Descripción general de las finanzas y temas relacionados con las finanzas
El siguiente esquema se proporciona como una descripción general y una guía temática de las finanzas:
Finanzas : aborda las formas en que las personas y las organizaciones recaudan y asignan recursos monetarios a lo largo del tiempo, teniendo en cuenta los riesgos que implican sus proyectos.
Descripción general
El término financiación puede incorporar cualquiera de los siguientes:
Conceptos financieros fundamentales
Historia
Términos financieros por campo
Contabilidad (mantenimiento de registros financieros)
Bancario
Finanzas corporativas
Gestión de inversiones
Finanzas personales
Finanza pública
Gestión de riesgos
Restricciones financieras
Seguro
Economía y Finanzas
Áreas de la economía relacionadas con las finanzas
Teoría de las finanzas corporativas
Teoría de la valoración de activos
Modelos de valoración de activos
- Precios de equilibrio
- acciones; divisas y materias primas
- Cautiverio; otros instrumentos de tipos de interés
- Precios neutrales al riesgo
- acciones; divisas y productos básicos; Tasas de interés
- Cautiverio; otros instrumentos de tipos de interés
Matemáticas y finanzas.
Valor temporal del dinero
Matemáticas financieras
herramientas matemáticas
Precios de derivados
Portafolio de matemáticas
Mercados financieros
Mercados financieros
Mercado e instrumentos
Mercado de renta variable
Valoración de acciones
Teoría de la inversión
Mercado de bonos
Mercado de dinero
Mercado de commodities
Mercado de derivados
Mercados y contratos a plazo
Mercados de futuros y contratos.
Mercados de opciones y contratos
Mercados de swaps y contratos
Mercados de derivados por subyacentes
Derivados de acciones
Derivados de tipos de interés
Derivados de crédito
Derivado de tipo de cambio
Regulación financiera
Designaciones y acreditaciones
Litigio
Fraude
Organismos industriales
Cuerpos reguladores
Internacional
unión Europea
Organismos reguladores por país
Reino Unido
Estados Unidos
Legislación de Estados Unidos
Temas actuariales
Valuación
Teoría subyacente
Contexto
Consideraciones
Valoración de flujos de caja descontados
- Valoración de bonos
- Modelado
- Resultados
- Flujo de caja
- Valoración inmobiliaria
- Valoración de acciones
- Resultados
- Modelos y enfoques específicos
- Flujo de caja
Valoración relativa
- Cautiverio
- Bienes raíces
- Equidad
Valoración de reclamaciones contingentes
- Técnicas de valoración
- general
- como se emplea normalmente
- Aplicaciones
Otros enfoques
- Basado en "fundamentos" (basándose en información contable)
Modelamiento financiero
Teoría de la cartera
Conceptos generales
Teoría moderna de la cartera
Teoría posmoderna de la cartera
- Enfoques
- Consideraciones de optimización
- Medidas
- Modelos de optimización
Medición del desempeño
Técnicas matemáticas
Inversión cuantitativa
Herramientas de software financiero
Aplicaciones de modelos financieros
Finanzas corporativas
- Valoración de empresas / valoración de acciones , especialmente mediante flujo de caja descontado , pero incluyendo otros enfoques de valoración
- Planificación de escenarios y toma de decisiones de gestión ("qué es"; "y si"; "qué hay que hacer" [1] )
- Presupuesto de capital , incluidos los cálculos del costo de capital (es decir, WACC )
- Análisis de estados financieros / análisis de ratios (incluidos arrendamientos operativos y financieros , e I+D )
- Relacionados con los ingresos: previsión , análisis.
- Modelado de financiación de proyectos
- Previsión de flujo de caja
- Toma de decisiones crediticias: Análisis crediticio , Riesgo crediticio al consumo ; modelado de deterioro y provisiones
- Gestión del capital circulante y de la tesorería ; gestión de activos y pasivos
- Contabilidad de gestión: costeo basado en actividades , análisis de rentabilidad , análisis de costos , costo de vida total
Finanzas cuantitativas
- Precio de opciones y cálculo de sus "griegos"
- Otros derivados , especialmente derivados de tipos de interés , derivados de crédito y derivados exóticos
- Modelización de la estructura temporal de los tipos de interés ( bootstrapping / multicurvas , modelos de tipos a corto plazo , marco HJM ) y diferenciales de crédito
- Ajuste de valoración del crédito , CVA, así como los distintos XVA
- Riesgo de crédito , riesgo de crédito de contraparte y capital regulatorio : EAD , PD , LGD , PFE
- Diseño y fabricación de productos estructurados.
- Optimización de carteras [2] e inversión cuantitativa en general; Ver más métodos de optimización empleados .
- Modelización de riesgos financieros : valor en riesgo ( paramétrico y/o histórico , CVaR , EVT ), pruebas de estrés , análisis de "sensibilidades"
Instituciones financieras
Instituciones financieras
Educación
- Para conocer la trayectoria profesional típica en finanzas y los requisitos educativos correspondientes, consulte:
- Analista financiero en general, y esp. § Calificación , que analiza diversas funciones corporativas, bancarias y de inversión (es decir, gestión financiera, finanzas corporativas, banca de inversión, análisis y valoración de valores, gestión de carteras e inversiones, análisis de crédito, capital de trabajo y gestión de tesorería; consulte Modelado financiero § Contabilidad )
- Analista cuantitativo , Análisis cuantitativo (finanzas) § Educación e Ingeniería financiera § Educación , específicamente roles en finanzas cuantitativas (es decir, fijación de precios y cobertura de derivados, modelado de tasas de interés, gestión de riesgos financieros, ingeniería financiera, finanzas computacionales; también, la variante matemáticamente intensiva en las funciones bancarias; ver Modelos financieros § Finanzas cuantitativas )
- La educación empresarial enumera títulos universitarios en negocios, comercio, contabilidad y economía; "Finanzas" puede tomarse como una especialidad en la mayoría de ellos, mientras que "Finanzas cuantitativas" es casi invariablemente un posgrado, después de una licenciatura centrada en matemáticas ; Los títulos más comunes para funciones corporativas, bancarias y de inversión (de nivel inicial) son:
- A nivel de posgrado , el MBA , el MCom y el MSM (y recientemente el Máster en Economía Aplicada ) ofrecen de manera similar formación en finanzas en general; en este nivel también existen las siguientes maestrías específicamente enfocadas , siendo MSF la más amplia; ver Maestría en Finanzas § Comparación con otras calificaciones para conocer su enfoque e interrelación:
- La formación de doctorado en finanzas suele ser un requisito para el mundo académico , pero no es relevante para la industria.
- Los cuantos a menudo ingresan a la profesión con doctorados en disciplinas como física, matemáticas, ingeniería e informática, y aprenden finanzas "en el trabajo".
- Como campo académico , la teoría financiera se estudia y desarrolla dentro de las disciplinas de gestión , economía ( financiera ), contabilidad y matemáticas aplicadas / financieras .
- Para roles especializados, existen varias Certificaciones Profesionales en servicios financieros (consulte #Designaciones y acreditaciones más arriba); Los más reconocidos son posiblemente:
- Varias organizaciones ofrecen educación ejecutiva , CPD u otros programas de capacitación enfocados, que incluyen:
- Ver también calificaciones en campos relacionados:
Ver también
Listas relacionadas
Referencias
- ^ Joel G. Siegel; Jae K. Shim; Stephen Hartman (1 de noviembre de 1997). Guía rápida de Schaum sobre fórmulas comerciales: 201 herramientas de toma de decisiones para estudiantes de negocios, finanzas y contabilidad. Profesional de McGraw-Hill. ISBN 978-0-07-058031-2. Consultado el 12 de noviembre de 2011 .§39 "Modelos de planificación corporativa". Véase también §294 "Modelo de simulación".
- ^ Véase, por ejemplo: Bajo, RKY; Faff, R.; Aas, K. (2016). "Mejora de la selección de cartera de media y varianza mediante el modelado de asimetrías distributivas" (PDF) . Revista de Economía y Empresa . 85 : 49–72. doi :10.1016/j.jeconbus.2016.01.003.; Bajo, RKY; Alcock, J.; Faff, R.; Brailsford, T. (2013). "Cópulas de vid canónicas en el contexto de la gestión moderna de carteras: ¿merece la pena?" (PDF) . Revista de Banca y Finanzas . 37 (8): 3085–3099. doi :10.1016/j.jbankfin.2013.02.036. S2CID 154138333.
enlaces externos
- Prof. Aswath Damodaran: teoría financiera, con especialización en finanzas corporativas, valoración e inversiones. Datos actualizados, Hojas de cálculo de Excel.
- Sitios web para estudiantes de finanzas exigentes (Prof. John M. Wachowicz) -Enlaces a sitios web de finanzas, agrupados por tema
- Studyfinance.com: sitio web de introducción a las finanzas de la Universidad de Arizona
- SECLaw.com - ley de los mercados financieros
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