Bernard Lawrence Madoff ( / ˈ m eɪ d ɔː f / MAY -dawf ; [2] 29 de abril de 1938 - 14 de abril de 2021) fue un criminal financiero y financista estadounidense que fue el autor intelectual admitido del esquema Ponzi más grande conocido en la historia. con un valor estimado de 65 mil millones de dólares. [3] [4] En un momento fue presidente de la bolsa de valores Nasdaq . [5] La firma de Madoff tenía dos unidades básicas: una correduría de bolsa y una empresa de gestión de activos ; El esquema Ponzi se centró en el negocio de gestión de activos.
Madoff fundó una correduría de acciones de un centavo en 1960, que finalmente se convirtió en Bernard L. Madoff Investment Securities. [6] Se desempeñó como presidente de la compañía hasta su arresto el 11 de diciembre de 2008. [7] [8] Ese año, la empresa fue el sexto creador de mercado más grande en acciones del S&P 500 . [9] Si bien la parte del negocio de corretaje de valores tenía un perfil público, Madoff intentó mantener su negocio de gestión de activos de perfil bajo y exclusivo.
En la firma, empleó a su hermano Peter Madoff como director general senior y director de cumplimiento, a la hija de Peter, Shana Madoff , como abogada y oficial de cumplimiento y reglas de la firma, y a sus hijos ahora fallecidos Mark Madoff y Andrew Madoff . Peter fue sentenciado a 10 años de prisión en 2012, [10] y Mark se ahorcó en 2010, exactamente dos años después del arresto de su padre. [11] [12] [13] [14] Andrew murió de linfoma el 3 de septiembre de 2014. [15]
El 10 de diciembre de 2008, los hijos de Madoff, Mark y Andrew, dijeron a las autoridades que su padre les había confesado que la unidad de gestión de activos de su empresa era un esquema Ponzi masivo, y lo citaron diciendo que era "una gran mentira". [16] [17] [18] Al día siguiente, agentes de la Oficina Federal de Investigaciones arrestaron a Madoff y lo acusaron de un cargo de fraude de valores . La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) había realizado anteriormente múltiples investigaciones sobre sus prácticas comerciales, pero no había descubierto el fraude masivo. [9] El 12 de marzo de 2009, Madoff se declaró culpable de 11 delitos federales y admitió haber convertido su negocio de gestión de patrimonio en un esquema Ponzi masivo.
El escándalo de las inversiones de Madoff defraudó a miles de inversores por miles de millones de dólares. Madoff dijo que comenzó el esquema Ponzi a principios de los años 1990, pero un ex comerciante admitió ante el tribunal haber falsificado registros para Madoff desde principios de los años 1970. [19] [20] [21] Los encargados de recuperar el dinero faltante creen que la operación de inversión puede que nunca haya sido legítima. [22] [23] La cantidad que faltaba en las cuentas de los clientes era de casi 65 mil millones de dólares, incluidas las ganancias inventadas. [24] El fideicomisario de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) estimó pérdidas directas reales para los inversores en 18 mil millones de dólares, [22] de los cuales 14,418 mil millones de dólares han sido recuperados y devueltos, mientras continúa la búsqueda de fondos adicionales. [25] El 29 de junio de 2009, Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión, la pena máxima permitida. [26] [27] [28] [29] El 14 de abril de 2021, murió en el Centro Médico Federal, Butner , en Carolina del Norte , a causa de una enfermedad renal crónica . [30] [31] [32] [33]
Primeros años de vida
Madoff nació el 29 de abril de 1938 en Queens , Nueva York , hijo de Sylvia (Muntner) y Ralph Madoff, quien era plomero y corredor de bolsa . [34] [31] [35] [36] Su familia era judía . [37] Los abuelos de Madoff eran emigrantes de Polonia, Rumania y Austria. [38] Fue el segundo de tres hijos; sus hermanos son Sondra Weiner y Peter Madoff. [39] [40] Madoff se graduó de Far Rockaway High School en 1956. [41]
En 1960, Madoff fundó Bernard L. Madoff Investment Securities LLC como corredor de bolsa de acciones de centavo con $5,000 (equivalente a $49,000 en 2022) [45] que ganó trabajando como salvavidas e instalador de aspersores de riego , [46] y como préstamo de 50.000 dólares de su suegro, el contador Saul Alpern, quien le recomendó un círculo de amigos y sus familias. [47] Carl J. Shapiro fue uno de esos primeros clientes e invirtió 100.000 dólares. [33] Inicialmente, la empresa creaba mercados ( precios de oferta y demanda cotizados ) a través de las Pink Sheets de la Oficina Nacional de Cotizaciones . Para competir con las empresas que eran miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York y que cotizaban en la bolsa de valores, su empresa comenzó a utilizar tecnología de la información informática innovadora para difundir sus cotizaciones. [48] Después de una prueba, la tecnología que la empresa ayudó a desarrollar se convirtió en la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores del Mercado de Valores de Cotizaciones Automatizadas ( Nasdaq ). [49] Después de 41 años como empresa unipersonal , la firma Madoff se constituyó en 2001 como una sociedad de responsabilidad limitada con Madoff como único accionista. [50]
La empresa funcionó como un tercer proveedor de operaciones en el mercado, evitando a las empresas especializadas en intercambios ejecutando directamente órdenes extrabursátiles de corredores minoristas. [51] En un momento dado, Madoff Securities fue el mayor creador de mercado en el Nasdaq, y en 2008 fue el sexto mayor creador de mercado en acciones del S&P 500 . [48] La empresa también tenía una división de asesoramiento y gestión de inversiones, que no hizo pública, que fue el foco de la investigación de fraude. [52]
Madoff fue "el primer practicante destacado" [53] del pago por flujo de órdenes , en el que un comerciante paga a un corredor por el derecho a ejecutar la orden de un cliente. A esto se le ha llamado " soborno legal ". [54] Algunos académicos han cuestionado la ética de estos pagos. [55] [56] Madoff argumentó que estos pagos no alteraron el precio que recibió el cliente. [57] Consideró los pagos como una práctica comercial normal:
Si su novia va a comprar medias al supermercado, los estantes que las exhiben generalmente los paga la empresa que las fabricó. El flujo de pedidos fue un tema que atrajo mucha atención pero que estaba tremendamente sobrevalorado. [57]
De 1991 a 2008, Bernie y Ruth Madoff contribuyeron con unos 240.000 dólares a candidatos, partidos y comités federales, incluidos 25.000 dólares al año desde 2005 hasta 2008 al Comité de Campaña Senatorial Demócrata . El comité devolvió 100.000 dólares de las contribuciones de los Madoff a Irving Picard , el síndico de quiebras que supervisa todas las reclamaciones, y el senador Chuck Schumer devolvió al síndico casi 30.000 dólares recibidos de Madoff y sus familiares. El senador Chris Dodd donó 1.500 dólares a la Fundación Elie Wiesel para la Humanidad, víctima de Madoff. [59] [60]
Los miembros de la familia Madoff se han desempeñado como líderes de la Asociación de la Industria de Valores y Mercados Financieros (SIFMA), la principal organización de la industria de valores. [61] Bernard Madoff formó parte de la junta directiva de la Securities Industry Association, precursora de SIFMA, y fue presidente de su comité comercial. [62] Fue miembro fundador de la junta directiva de la filial Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) en Londres, la International Securities Clearing Corporation. [63] [64]
El hermano de Madoff, Peter, sirvió dos mandatos como miembro de la junta directiva de SIFMA. Él y Andrew recibieron premios de SIFMA en 2008 por "liderazgo y servicio extraordinarios". [65] [66] Renunció a la junta directiva de SIFMA en diciembre de 2008, cuando se conoció la noticia del esquema Ponzi. [61] De 2000 a 2008, los hermanos Madoff donaron 56.000 dólares directamente a SIFMA y pagaron dinero adicional como patrocinadores de reuniones de la industria. [67] La sobrina de Bernard Madoff, Shana Madoff , era miembro del comité ejecutivo de la División Legal y de Cumplimiento de SIFMA, pero renunció poco después del arresto. [68]
El nombre de Madoff apareció por primera vez en una investigación de fraude en 1992, cuando dos personas se quejaron ante la SEC sobre las inversiones que hicieron en Avellino & Bienes, el sucesor de la práctica contable de su suegro. Durante años, Alpern y dos de sus colegas, Frank Avellino y Michael Bienes, habían recaudado dinero para Madoff, una práctica que continuó después de que Avellino y Bienes asumieran la firma en los años 1970. [69] Avellino devolvió el dinero a los inversores y la SEC cerró el caso. [70] En 2004, Genevievette Walker-Lightfoot , abogada de la Oficina de Inspecciones y Exámenes de Cumplimiento (OCIE) de la SEC, informó a su supervisor jefe de la rama, Mark Donohue, que su revisión de Madoff encontró numerosas inconsistencias y recomendó más interrogatorios. Sin embargo, Donohue y su jefe Eric Swanson le dijeron que dejara de trabajar en la investigación de Madoff, les enviara los resultados de su trabajo y, en su lugar, investigara la industria de fondos mutuos. Swanson, subdirector de la OCIE de la SEC, [71] conoció a Shana Madoff en 2003 mientras investigaba a su tío Bernie Madoff y su empresa. La investigación concluyó en 2005. En 2006, Swanson dejó la SEC y se comprometió con Shana Madoff, y en 2007 los dos se casaron. [72] [73] Un portavoz de Swanson dijo que "no participó en ninguna investigación de Bernard Madoff Securities o sus afiliados mientras estaba involucrado en una relación" con Shana Madoff. [74]
Mientras esperaba la sentencia, Madoff se reunió con el inspector general de la SEC , H. David Kotz , quien llevó a cabo una investigación sobre cómo los reguladores no habían detectado el fraude a pesar de numerosas señales de alerta. [75] Madoff dijo que podrían haberlo atrapado en 2003, pero que los torpes investigadores habían actuado como el " teniente Columbo " y nunca hicieron las preguntas correctas:
Estaba asombrado. Ni siquiera miraron mis registros de acciones. Si los investigadores hubieran consultado con The Depository Trust Company , un depositario central de valores , les habría resultado fácil verlo. Si estás viendo un esquema Ponzi, es lo primero que haces. [76]
Madoff dijo en la entrevista del 17 de junio de 2009 que la presidenta de la SEC, Mary Schapiro, era una "querida amiga", y la comisionada de la SEC, Elisse Walter, era una "dama estupenda" a quien conocía "bastante bien". [77]
Después del arresto de Madoff, la SEC fue criticada por su falta de experiencia financiera y de diligencia debida , a pesar de haber recibido quejas de Harry Markopolos [78] y otros durante casi una década. El inspector general de la SEC, Kotz, descubrió que desde 1992 la SEC había realizado seis investigaciones sobre Madoff, que fracasaron debido al trabajo incompetente del personal o al desestimar las acusaciones de expertos financieros y denunciantes. Al menos algunos de los investigadores de la SEC dudaron de que Madoff estuviera siquiera negociando. [79] [80] [81]
El Informe Williams cuestionó el trabajo de Kotz en la investigación de Madoff, porque Kotz era un "muy buen amigo" de Markopolos. [83] [84] Los investigadores no pudieron determinar cuándo Kotz y Markopolos se hicieron amigos. Se habría producido una violación de la regla ética si la amistad hubiera coincidido con la investigación de Kotz sobre Madoff. [83] [85]
Escándalo de inversiones
En 1999, el analista financiero Harry Markopolos había informado a la SEC que creía que era legal y matemáticamente imposible lograr las ganancias que Madoff afirmaba lograr. Según Markopolos, tardó cuatro minutos en concluir que los números de Madoff no cuadraban, y otro minuto en sospechar que eran fraudulentos. [86]
Después de cuatro horas de intentos fallidos de replicar los números de Madoff, Markopolos creyó haber demostrado matemáticamente que Madoff era un fraude. [87] Fue ignorado por la oficina de la SEC en Boston en 2000 y 2001, así como por Meaghan Cheung en la oficina de la SEC en Nueva York en 2005 y 2007 cuando presentó más pruebas. Desde entonces, es coautor de un libro con Gaytri D. Kachroo, líder de su equipo legal, titulado No One Would Listen . El libro detalla los frustrantes esfuerzos que él y su equipo legal hicieron durante un período de diez años para alertar al gobierno, la industria y la prensa sobre el fraude de Madoff. [86]
Aunque el negocio de gestión patrimonial de Madoff acabó convirtiéndose en una operación multimillonaria, ninguna de las principales empresas de derivados comerciaba con él porque no creían que sus cifras fueran reales. Ninguna de las principales firmas de Wall Street invirtió en él, y varios ejecutivos de alto rango de esas firmas sospechaban que sus operaciones y reclamos no eran legítimos. [87] Otros sostuvieron que era inconcebible que el creciente volumen de las cuentas de Madoff pudiera ser atendido de manera competente y legítima por su documentada firma de contabilidad/auditoría, una firma de tres personas con un solo contador activo. [88]
El Banco Central de Irlanda no detectó el gigantesco fraude de Madoff cuando empezó a utilizar fondos irlandeses y tuvo que proporcionar grandes cantidades de información, que habría sido suficiente para permitir a los reguladores irlandeses descubrir el fraude mucho antes de finales de 2008, cuando finalmente fue arrestado en Nueva York . [89] [90] [91]
El informe de la Oficina Federal de Investigaciones y la denuncia de los fiscales federales dicen que durante la primera semana de diciembre de 2008, Madoff le confió a un alto empleado, identificado por Bloomberg News como uno de sus hijos, que decía que estaba luchando para cumplir con 7 mil millones de dólares en reembolsos. . [16] Durante años, Madoff simplemente había depositado el dinero de los inversores en su cuenta comercial en JPMorgan Chase y había retirado dinero de esa cuenta cuando solicitaban reembolsos. Había reunido el dinero suficiente para realizar un pago de rescate el 19 de noviembre. Sin embargo, a pesar de las inyecciones de efectivo de varios inversores veteranos, la semana después del Día de Acción de Gracias era evidente que no había suficiente dinero ni siquiera para comenzar a satisfacer las solicitudes restantes. Su cuenta de Chase tenía más de 5.500 millones de dólares a mediados de 2008, pero a finales de noviembre se había reducido a 234 millones de dólares, ni siquiera una fracción de los reembolsos pendientes. Como todos los bancos habían dejado de prestar, Madoff sabía que ni siquiera podía empezar a pedir prestado el dinero que necesitaba. El 3 de diciembre, le dijo a su antiguo asistente Frank DiPascali , que había supervisado el negocio de asesoramiento fraudulento, que estaba acabado. El 9 de diciembre le contó a su hermano Peter sobre el fraude. [69] [23]
Según los hijos, Madoff le dijo a Mark Madoff al día siguiente, 9 de diciembre, que planeaba pagar 173 millones de dólares en bonificaciones dos meses antes. [92] Madoff dijo que "recientemente había obtenido ganancias a través de operaciones comerciales, y que ahora era un buen momento para distribuirlas". [16] Mark se lo contó a Andrew Madoff, y a la mañana siguiente fueron a la oficina de su padre y le preguntaron cómo podía pagar bonificaciones a su personal si tenía problemas para pagar a los clientes. Luego viajaron al apartamento de Madoff, donde, con Ruth Madoff cerca, Madoff les dijo que estaba "terminado", que no le quedaba "absolutamente nada" y que su fondo de inversión era "sólo una gran mentira" y "básicamente, una pirámide Ponzi gigante". esquema." [92] [23]
Según su abogado, los hijos de Madoff denunciaron a su padre ante las autoridades federales. [16] Madoff tenía la intención de terminar sus operaciones durante el resto de la semana antes de que sus hijos lo entregaran; le ordenó a DiPascali que usara el dinero restante en su cuenta comercial para retirar las cuentas de varios miembros de su familia y amigos favoritos. [69] Sin embargo, tan pronto como abandonaron el apartamento de su padre, Mark y Andrew inmediatamente contactaron a un abogado, quien a su vez los puso en contacto con los fiscales federales y la SEC. [23] El 11 de diciembre de 2008, Madoff fue arrestado y acusado de fraude de valores . [18]
Madoff pagó una fianza de 10 millones de dólares en diciembre de 2008 y permaneció bajo vigilancia las 24 horas y arresto domiciliario en su ático del Upper East Side hasta su declaración de culpabilidad el 12 de marzo de 2009. En esa fecha, el juez Denny Chin revocó su fianza y lo envió a prisión. Centro Correccional Metropolitano pendiente de sentencia. Chin dictaminó que Madoff corría riesgo de fuga debido a su edad, su riqueza y la perspectiva de pasar el resto de su vida en prisión. [93] Los fiscales presentaron dos alegatos de decomiso de activos que incluyen listas de bienes muebles e inmuebles valiosos, así como intereses financieros y entidades de propiedad o controladas por Madoff. [94]
El abogado de Madoff, Ira Sorkin , presentó un recurso de apelación , al que los fiscales se opusieron. [94] El 20 de marzo de 2009, un tribunal de apelaciones denegó la solicitud de Madoff de ser liberado de la cárcel y regresar a prisión domiciliaria hasta su sentencia el 29 de junio de 2009. El 22 de junio de 2009, Sorkin entregó personalmente una carta previa a la sentencia. al juez solicitando una pena de 12 años, debido a tablas de la Administración del Seguro Social que preveían que su vida sería de 13 años. [75] [95]
El 26 de junio de 2009, Chin ordenó la confiscación de 170 millones de dólares en activos de Madoff. Los fiscales pidieron a Chin que condenara a Madoff a 150 años de prisión. [96] [97] [98] El síndico de la quiebra, Irving Picard, indicó que "el Sr. Madoff no ha brindado cooperación o asistencia significativa". [99]
En un acuerdo con los fiscales federales, la esposa de Madoff, Ruth, acordó renunciar a su reclamo de 85 millones de dólares en activos, dejándola con 2,5 millones de dólares en efectivo. [100] La orden permitió a la SEC y al administrador designado por el Tribunal, Irving Picard , perseguir los fondos de Ruth Madoff. [99] Los reguladores de Massachusetts también la acusaron de retirar 15 millones de dólares de cuentas relacionadas con la empresa poco antes de que él confesara. [101]
En febrero de 2009, Madoff llegó a un acuerdo con la SEC. [102] Más tarde se reveló que, como parte del acuerdo, Madoff aceptó una prohibición de por vida de la industria de valores. [103]
Picard demandó a los hijos de Madoff, Mark y Andrew, su hermano Peter y la hija de Peter, Shana, por negligencia e incumplimiento del deber fiduciario , por 198 millones de dólares. Los acusados habían recibido más de 80 millones de dólares en compensación desde 2001. [104] [105]
Mecánica del fraude
Según una acusación de la SEC, los oficinistas Annette Bongiorno y Joann Crupi crearon informes comerciales falsos basados en las devoluciones que Madoff ordenó para cada cliente. [106] Por ejemplo, cuando Madoff determinaba la rentabilidad de un cliente, uno de los trabajadores administrativos ingresaba un informe comercial falso con una fecha anterior y luego ingresaba una operación de cierre falsa por el monto requerido para producir la ganancia requerida, según la acusación. . Los fiscales alegan que Bongiorno utilizó un programa informático especialmente diseñado para retrodatar operaciones y manipular estados de cuenta. [107] Citan que ella le escribió a un gerente a principios de la década de 1990: "Necesito la capacidad de dar cualquier fecha de liquidación que desee". [106] En algunos casos, los rendimientos supuestamente se determinaron incluso antes de que se abriera la cuenta. [107]
DiPascali y su equipo, en el piso 17 del edificio Lipstick , donde se encontraba la estafa (la correduría de Madoff estaba en el piso 19, mientras que la entrada principal y la sala de conferencias estaban en el piso 18), DiPascali y su equipo observaron diariamente el cierre. precio del S&P 100 . Luego eligieron las acciones con mejor rendimiento y las utilizaron para crear "cestas" falsas de acciones como base para registros comerciales falsos, que según Madoff se generaron a partir de su supuesta estrategia de " conversión de huelga dividida ", en la que compró acciones de primera línea. acciones y tomó contratos de opciones [ se necesita aclaración ] sobre ellas. Con frecuencia hacían sus "negociaciones" al máximo o mínimo mensual de una acción, lo que daba como resultado los altos "rendimientos" que promocionaban a los clientes. En ocasiones, cometieron un error y fecharon las transacciones como si tuvieran lugar los fines de semana y feriados federales, aunque esto nunca se detectó. [23]
A lo largo de los años, Madoff advirtió a sus inversores que guardaran silencio sobre su relación con él. Esto se debió a que era muy consciente de los límites finitos que existían para una conversión legítima de huelga dividida. Sabía que si se conociera la cantidad que "administraba", los inversores se preguntarían si podía negociar en la escala que afirmaba sin que el mercado reaccionara a su actividad, o si había suficientes opciones para cubrir sus compras de acciones. [69]
Ya en 2001, Harry Markopolos descubrió que para que la estrategia de Madoff fuera posible, habría tenido que comprar más opciones en la Bolsa de Opciones de la Junta de Chicago de las que realmente existían. [86] Además, al menos una administradora de fondos de cobertura, Suzanne Murphy, reveló que se resistía a invertir con Madoff porque no creía que hubiera suficiente volumen para respaldar su supuesta actividad comercial. [23]
Madoff admitió durante su declaración de culpabilidad en marzo de 2009 que la esencia de su plan era depositar el dinero de los clientes en una cuenta bancaria, en lugar de invertirlo y generar rendimientos constantes como los clientes habían creído. Cuando los clientes querían su dinero, "usaba el dinero de la cuenta bancaria de Chase Manhattan que les pertenecía a ellos o a otros clientes para pagar los fondos solicitados", dijo al tribunal. [108] [109]
Madoff sostuvo que comenzó su fraude a principios de los años 1990, aunque los fiscales creían que ya estaba en marcha en los años 1980. DiPascali, por ejemplo, dijo a los fiscales que sabía en algún momento a finales de los 80 o principios de los 90 que el negocio de asesoría de inversiones era una farsa. [69] Un investigador encargado de reconstruir el plan de Madoff cree que el fraude ya estaba en marcha en 1964. Según se informa, Madoff le dijo a un conocido poco después de su arresto que el fraude comenzó "casi inmediatamente" después de que su empresa abriera sus puertas. Bongiorno, que pasó más de 40 años con Madoff (más que nadie, excepto Ruth y Peter), dijo a los investigadores que estaba haciendo "las mismas cosas que hacía en 2008" cuando se unió a la firma por primera vez. [23]
Fraude de afinidad
Madoff apuntó a las comunidades judías estadounidenses ricas, utilizando su estatus de grupo para obtener inversiones de individuos e instituciones judías. Las organizaciones caritativas judías afectadas y consideradas víctimas de este fraude de afinidad incluyen Hadassah, la Organización Sionista de Mujeres de América , la Fundación Elie Wiesel y la Fundación Wunderkinder de Steven Spielberg . Las federaciones y hospitales judíos perdieron millones de dólares, lo que obligó a cerrar algunas organizaciones. La Fundación Lappin , por ejemplo, se vio obligada a cerrar temporalmente porque había invertido sus fondos en Madoff. [110]
Tamaño de la pérdida para los inversores
David Sheehan , abogado principal del administrador Picard, declaró el 27 de septiembre de 2009 que se invirtieron alrededor de 36 mil millones de dólares en la estafa, devolviendo 18 mil millones de dólares a los inversores, y faltaron 18 mil millones de dólares. Aproximadamente la mitad de los inversores de Madoff fueron "ganadores netos", ganando más que su inversión. Los montos retirados en los últimos seis años estuvieron sujetos a demandas de "recuperación" (devolución de dinero). [22]
En una declaración del 4 de mayo de 2011, el administrador Picard dijo que el monto total adeudado a los clientes (con algunos ajustes) era de 57 mil millones de dólares, de los cuales 17,3 mil millones de dólares fueron realmente invertidos por los clientes. Se han recuperado 7.600 millones de dólares, pero en espera de juicios, sólo había 2.600 millones de dólares disponibles para reembolsar a las víctimas. [111] [112]
El Servicio de Impuestos Internos dictaminó que las pérdidas de capital de los inversionistas en este y otros esquemas de inversión fraudulentos serían tratadas como pérdidas comerciales, permitiendo así a las víctimas reclamar una deducción fiscal por dichas pérdidas. [113] [114]
Al principio de la investigación se afirmó que el tamaño del fraude era de 65.000 millones de dólares. El ex presidente de la SEC, Harvey Pitt, estimó que el fraude neto real oscilaba entre 10.000 y 17.000 millones de dólares. [115] Una diferencia entre las estimaciones se debe a diferentes métodos de cálculo. Un método calcula las pérdidas como el monto total que las víctimas pensaban que se les debía, pero que nunca recibirán. Las estimaciones más pequeñas se obtienen restando el efectivo total recibido del plan del efectivo total pagado al plan, después de excluir del cálculo a las personas acusadas de colaborar con el plan, las personas que invirtieron a través de "fondos subordinados" y cualquiera que recibió más efectivo del plan del que pagaron. Erin Arvedlund , quien cuestionó públicamente el desempeño de las inversiones de Madoff en 2001, afirmó que el monto real del fraude tal vez nunca se conozca, pero probablemente estuvo entre $ 12 y $ 20 mil millones. [116] [117] [118]
Jeffry Picower , más que Madoff, parece haber sido el mayor beneficiario del esquema Ponzi de Madoff, y su patrimonio resolvió las reclamaciones en su contra por 7.200 millones de dólares. [119] [120] Las entidades y personas afiliadas a Fred Wilpon y Saul Katz recibieron 300 millones de dólares con respecto a las inversiones en el plan. Wilpon y Katz "rechazan categóricamente" la acusación de que "ignoraron las señales de advertencia" sobre el fraude de Madoff. [121] El 9 de noviembre de 2017, el gobierno de Estados Unidos anunció que comenzaría a pagar 772,5 millones de dólares del Fondo para Víctimas de Madoff a más de 24.000 víctimas del esquema Ponzi. [122] La Iniciativa de Recuperación de Madoff informó 14.418 millones de dólares en recuperaciones totales y acuerdos de conciliación. [25]
Declaración, sentencia y cadena perpetua
El 12 de marzo de 2009, Madoff se declaró culpable de 11 delitos federales , entre ellos fraude de valores , fraude electrónico , fraude postal , lavado de dinero , declaraciones falsas , perjurio , robo de un plan de beneficios para empleados y presentación de declaraciones falsas ante la SEC. La declaración fue la respuesta a una denuncia penal presentada dos días antes, que afirmaba que durante los últimos 20 años, Madoff había defraudado a sus clientes por casi 65 mil millones de dólares en el esquema Ponzi más grande de la historia. Madoff insistió en que él era el único responsable del fraude. [79] [123] Se declaró culpable de todos los cargos sin llegar a un acuerdo de culpabilidad; Se ha especulado que hizo esto en lugar de cooperar con las autoridades para evitar nombrar socios y cómplices en el plan. [124] [125]
En noviembre de 2009, David G. Friehling , testaferro contable y auditor de Madoff, se declaró culpable de fraude de valores , fraude de asesor de inversiones, presentación de declaraciones falsas ante la SEC y obstrucción al Servicio de Impuestos Internos. Admitió que se limitó a aprobar los documentos presentados por Madoff en lugar de auditarlos. [126] Friehling cooperó ampliamente con fiscales federales y testificó en los juicios de cinco ex empleados de Madoff, todos los cuales fueron declarados culpables y sentenciados a entre 2,5 y 10 años de prisión. Aunque podría haber sido sentenciado a más de 100 años de prisión, gracias a su cooperación, Friehling fue sentenciado en mayo de 2015 a un año de detención domiciliaria y un año de libertad supervisada. [127] Su participación convirtió el plan Madoff en, con diferencia, el mayor fraude contable de la historia, eclipsando el fraude contable de 11.000 millones de dólares ideado por Bernard Ebbers en el escándalo de WorldCom .
La mano derecha y jefe financiero de Madoff, Frank DiPascali , se declaró culpable de 10 cargos federales en 2009 y (al igual que Friehling) testificó en nombre del gobierno en el juicio de cinco ex colegas, todos los cuales fueron condenados. DiPascali se enfrentaba a una pena de hasta 125 años, pero murió de cáncer de pulmón en mayo de 2015, antes de que pudiera ser sentenciado. [128] [129]
En su declaración de culpabilidad , Madoff declaró que comenzó su esquema Ponzi en 1991. Admitió que nunca había hecho ninguna inversión legítima con el dinero de sus clientes durante este tiempo. En cambio, dijo, simplemente depositó el dinero en su cuenta comercial personal en Chase Manhattan Bank . Cuando sus clientes solicitaron retiros, les pagó desde la cuenta de Chase, un escenario clásico de " robar a Peter para pagarle a Paul ". Chase y su sucesor, JPMorgan Chase , pueden haber ganado hasta 483 millones de dólares de su cuenta bancaria. [130] [131] Estaba comprometido a satisfacer las expectativas de altos rendimientos de sus clientes, a pesar de la recesión económica . Admitió haber realizado actividades comerciales falsas enmascaradas por transferencias extranjeras y presentaciones falsas ante la SEC. Afirmó que siempre tuvo la intención de reanudar la actividad comercial legítima, pero resultó "difícil y, en última instancia, imposible" conciliar las cuentas de sus clientes. Al final, dijo, se dio cuenta de que su estafa eventualmente quedaría al descubierto. [93] [132]
El 29 de junio de 2009, el juez Chin lo condenó a la pena máxima de 150 años en una prisión federal. [26] [133] Sus abogados inicialmente pidieron al juez que impusiera una sentencia de 7 años, y luego solicitaron que la sentencia fuera de 12 años, debido a la avanzada edad de Madoff de 71 años y su limitada esperanza de vida. [134]
Madoff se disculpó con sus víctimas y dijo:
He dejado un legado de vergüenza, como han señalado algunas de mis víctimas, a mi familia y a mis nietos. Esto fue algo en lo que viviré por el resto de mi vida. Lo lamento. Sé que eso no te ayuda.
El juez Chin no había recibido ninguna carta con factores atenuantes de amigos o familiares que testificaran sobre las buenas acciones de Madoff. "La ausencia de ese apoyo fue reveladora", afirmó. [135]
El juez Chin también dijo que Madoff no había sido sincero sobre sus crímenes. "Tengo la sensación de que el señor Madoff no ha hecho todo lo que podía ni ha dicho todo lo que sabe", dijo Chin, calificando el fraude de "extraordinariamente malvado", "sin precedentes" y "asombroso", y que la sentencia disuadiría otros cometan fraudes similares. [136] El juez Chin también estuvo de acuerdo con el argumento de los fiscales de que el fraude comenzó en algún momento de la década de 1980. También señaló que los crímenes de Madoff estaban "fuera de los límites", ya que las pautas federales de sentencia por fraude sólo alcanzan los 400 millones de dólares en pérdidas. [137]
Ruth no asistió al tribunal, pero emitió un comunicado diciendo: "Estoy rompiendo mi silencio ahora porque mi reticencia a hablar ha sido interpretada como indiferencia o falta de simpatía por las víctimas del crimen de mi marido Bernie, que era exactamente lo contrario de la verdad". "Estoy avergonzado y avergonzado. Como todos los demás, me siento traicionado y confundido. El hombre que cometió este horrible fraude no era el hombre que he conocido durante todos estos años". [138] [139]
La fecha de liberación proyectada de Madoff era el 31 de enero de 2137. [141] [143] La fecha de liberación, descrita como "académica" en el caso de Madoff porque tendría que vivir hasta los 198 años, refleja una reducción por buen comportamiento. [144] El 13 de octubre de 2009, se informó que Madoff experimentó su primera pelea en el patio de la prisión con otro recluso, también un anciano. [145] Cuando comenzó su sentencia, los niveles de estrés de Madoff eran tan severos que poco después estalló en urticaria y otras enfermedades de la piel . [146]
El 18 de diciembre de 2009, Madoff fue trasladado al Centro Médico de la Universidad de Duke en Durham, Carolina del Norte , y fue tratado por varias lesiones faciales. Un ex recluso afirmó más tarde que las lesiones fueron recibidas durante un presunto altercado con otro recluso. [147]
Otros informes de noticias describieron las lesiones de Madoff como más graves e incluían "fracturas faciales, costillas rotas y un pulmón colapsado". [146] [148] La Oficina Federal de Prisiones dijo que Madoff firmó una declaración jurada el 24 de diciembre de 2009, que indicaba que no había sido agredido y que había sido ingresado en el hospital por hipertensión . [149]
En su carta a su nuera, Madoff dijo que en prisión lo trataban como a un " mafioso ".
Me llaman tío Bernie o señor Madoff. No puedo caminar a ningún lado sin que alguien me grite saludos y ánimos, para mantener mi ánimo en alto. Es realmente muy dulce ver lo preocupados que estaban todos por mi bienestar, incluido el personal... Es mucho más seguro aquí que caminar por las calles de Nueva York. [150]
Después de que un recluso abofeteara a Madoff porque había cambiado de canal en la televisión, se informó que Madoff se hizo amigo de Carmine Persico , jefe de la familia criminal Colombo desde 1973, una de las cinco familias de la mafia estadounidense de Nueva York. [151] Se creía que Persico había intimidado al recluso que abofeteó a Madoff. [152]
El 29 de julio de 2019, Madoff pidió a Donald Trump una sentencia reducida o un indulto, a lo que la Casa Blanca y Donald Trump no hicieron comentarios. [153]
En febrero de 2020, su abogado solicitó la liberación compasiva de prisión alegando que padecía insuficiencia renal crónica , una enfermedad terminal que le dejaba menos de 18 meses de vida, y que la pandemia de COVID-19 amenazaba aún más su vida. [154] Fue hospitalizado por esta condición en diciembre de 2019. [155] [156] La solicitud fue denegada debido a la gravedad de los crímenes de Madoff. [157] [158] [159] [160]
Madoff conoció a Ruth Alpern mientras asistía a la escuela secundaria Far Rockaway . Los dos finalmente comenzaron a salir. Ruth se graduó de la escuela secundaria en 1958 y obtuvo su licenciatura en Queens College . [165] [166] El 28 de noviembre de 1959, Madoff se casó con Alpern. [40] [167] Trabajó en el mercado de valores [ se necesita aclaración ] en Manhattan antes de [168] trabajar en la firma de Madoff, y fundó la Madoff Charitable Foundation. [169] Bernard y Ruth Madoff tuvieron dos hijos: Mark (11 de marzo de 1964 - 11 de diciembre de 2010), [170] un graduado de 1986 de la Universidad de Michigan , y Andrew (8 de abril de 1966 - 3 de septiembre de 2014), [171] [172] Graduado en 1988 de la Wharton Business School de la Universidad de Pensilvania . [173] [174] Ambos hijos trabajaron más tarde en la sección comercial junto al primo paterno Charles Weiner. [48] [175]
Varios miembros de la familia trabajaron para Madoff. Su hermano menor, Peter, [176] abogado, era director general senior y director de cumplimiento, y la hija de Peter, Shana Madoff , también abogada, era la abogada de cumplimiento de la firma. En la mañana del 11 de diciembre de 2010, exactamente dos años después del arresto de Bernard, su hijo Mark fue encontrado muerto en su apartamento de la ciudad de Nueva York. El médico forense de la ciudad dictaminó que la causa de la muerte fue suicidio por ahorcamiento . [12] [13] [14] [11]
A lo largo de los años, los hijos de Madoff habían pedido dinero prestado a sus padres para comprar casas y otras propiedades. Mark Madoff les debía a sus padres 22 millones de dólares y Andrew Madoff les debía 9,5 millones de dólares. Hubo dos préstamos en 2008 de Bernard Madoff a Andrew: 4,3 millones de dólares el 6 de octubre y 250.000 dólares el 21 de septiembre. [177] Andrew era dueño de un apartamento en Manhattan y una casa en Greenwich, Connecticut , al igual que su hermano Mark, [168] antes hasta su muerte. [12]
Ambos hijos utilizaron empresas de inversión externas para administrar sus propias fundaciones filantrópicas privadas. [46] [168] [178] En marzo de 2003, a Andrew Madoff le diagnosticaron linfoma de células del manto y finalmente volvió a trabajar. Fue nombrado presidente de la Lymphoma Research Foundation en enero de 2008, pero dimitió poco después del arresto de su padre. [168]
Peter Madoff (y Andrew Madoff, antes de su muerte) siguieron siendo objeto de una investigación de fraude fiscal por parte de fiscales federales, según The Wall Street Journal . Según los informes, David Friehling , el contador fiscal de Bernard Madoff, que se declaró culpable en un caso relacionado, estaba ayudando en la investigación. Según una demanda civil presentada en octubre de 2009, el síndico Irving Picard alega que Peter Madoff depositó 32.146 dólares en sus cuentas de Madoff y retiró más de 16 millones de dólares; Andrew depositó casi $1 millón en sus cuentas y retiró $17 millones; Mark depositó $745,482 y retiró $18,1 millones. [179]
Bernard Madoff vivió en Roslyn, Nueva York , en una casa tipo rancho durante la década de 1970. En 1980, compró una residencia frente al mar en Montauk, Nueva York , por 250.000 dólares. [180] Su residencia principal estaba en el Upper East Side de Manhattan , [181] y figuraba como presidente de la junta cooperativa del edificio . [182] También era dueño de una casa en Francia y una casa de 8,700 pies cuadrados en Palm Beach, Florida , donde era miembro del Palm Beach Country Club, donde buscaba objetivos de su fraude. [183] [184] [185] Madoff era dueño de un yate de pesca deportiva de 55 pies (17 m) llamado Bull . [182] [44] Sus tres casas fueron subastadas por el Servicio de Alguaciles de EE. UU. en septiembre de 2009. [186] [187]
Sheryl Weinstein, ex directora financiera de Hadassah , reveló en unas memorias que ella y Madoff habían tenido una aventura más de 20 años antes. En 1997, cuando Weinstein se fue, Hadassah había invertido un total de 40 millones de dólares con Bernie Madoff. A finales de 2008, Hadassah había retirado más de 130 millones de dólares de sus cuentas de Madoff y sostiene que sus cuentas estaban valoradas en 90 millones de dólares en el momento del arresto de Madoff. En la audiencia de sentencia sobre el impacto de la víctima, Weinstein testificó y lo llamó "bestia". [188] [189]
Según una presentación de Madoff del 13 de marzo de 2009, él y su esposa valían hasta 126 millones de dólares, más un estimado de 700 millones de dólares por el valor de su participación comercial en Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. [190]
Durante una entrevista de 2011 en CBS , Ruth Madoff afirmó que ella y su esposo habían intentado suicidarse después de que se descubriera su fraude, y ambos tomaron "un montón de pastillas" en un pacto suicida en la víspera de Navidad de 2008. [4] [191] En noviembre de 2011, El ex empleado de Madoff, David Kugel, se declaró culpable de los cargos que surgieron del plan. Admitió haber ayudado a Madoff a crear un rastro documental falso, los extractos de cuenta falsos que se proporcionaban a los clientes. [192]
Bernard Madoff sufrió un ataque cardíaco en diciembre de 2013 y, según se informa, padecía una enfermedad renal terminal (ESRD). [193] Según CBS New York [194] y otras fuentes de noticias, Madoff afirmó en un correo electrónico a CNBC en enero de 2014 que tenía cáncer de riñón , pero esto no fue confirmado. En un expediente judicial de su abogado en febrero de 2020, se reveló que Madoff tenía insuficiencia renal crónica. [155]
El 17 de febrero de 2022, la hermana de Madoff, Sondra Weiner, y su esposo, Marvin, fueron encontrados muertos con heridas de bala en su casa de Boynton Beach, Florida . Las muertes de Sondra, de 87 años, y Marvin, de 90, fueron calificadas por la policía como un posible asesinato-suicidio . [195]
Filantropía y otras actividades
Madoff fue un destacado filántropo , [18] [175] que formó parte de juntas directivas de instituciones sin fines de lucro , muchas de las cuales confiaron sus donaciones a su empresa . [18] [175] El colapso y la congelación de sus activos personales y los de su empresa afectaron a empresas, organizaciones benéficas y fundaciones de todo el mundo, incluida la Chais Family Foundation , [196] la Robert I. Lappin Charitable Foundation , la Picower Foundation. y la Fundación JEHT, que se vieron obligadas a cerrar. [18] [197] Madoff donó aproximadamente $6 millones para la investigación del linfoma después de que a su hijo Andrew le diagnosticaran la enfermedad. [198]
Él y su esposa donaron más de 230.000 dólares a causas políticas desde 1991, y la mayor parte se destinó al Partido Demócrata . [199]
Madoff se desempeñó como presidente de la junta directiva de la Escuela de Negocios Sy Syms de la Universidad Yeshiva y como tesorero de su junta directiva . [175] Renunció a su puesto en la Universidad Yeshiva después de su arresto. [197] Madoff también formó parte de la junta directiva del New York City Center , miembro del Grupo de Instituciones Culturales (CIG) de la ciudad de Nueva York. [200] Formó parte del consejo ejecutivo de la división de Wall Street de la Fundación UJA de Nueva York, que se negó a invertir fondos con él debido al conflicto de intereses. [201]
Madoff realizó obras de caridad para la Fundación Gift of Life Bone Marrow y realizó donaciones filantrópicas a través de la Madoff Family Foundation, una fundación privada de 19 millones de dólares, que administró junto con su esposa. [18] También donaron dinero a hospitales y teatros. [175] La fundación también contribuyó a muchas organizaciones benéficas educativas, culturales y de salud, incluidas aquellas que luego se vieron obligadas a cerrar debido al fraude de Madoff. [202] Después del arresto de Madoff, un tribunal federal congeló los activos de la Fundación de la Familia Madoff. [18]
En los medios
El 12 de mayo de 2009, PBS Frontline transmitió The Madoff Affair y, posteriormente, ShopPBS puso a disposición del público en general vídeos en DVD del programa y transcripciones para su compra.
En la temporada 7 de Curb Your Enthusiasm , emitida en 2009, el personaje George Costanza (de Seinfeld ) pierde todo el dinero que ganó con una aplicación llamada iToilet al invertir con Madoff.
Imaginando a Madoff fue una obra de 2010 de Deb Margolin que cuenta la historia de un encuentro imaginario entre Madoff y sus víctimas. La obra generó controversia cuando Elie Wiesel , originalmente retratado como un personaje de la obra, amenazó con emprender acciones legales, lo que obligó a Margolin a sustituirlo por un personaje ficticio, "Solomon Galkin". La obra fue nominada al premio Helen Hayes 2012 .
La película de Woody Allen de 2013, Blue Jasmine, retrata a una pareja ficticia involucrada en un escándalo similar. Allen dijo que el escándalo Madoff fue la inspiración para la película. [203]
En God We Trust (2013), un documental sobre Eleanor Squillari, secretaria de Madoff durante 25 años y su búsqueda de la verdad sobre el fraude ( The Halcyon Company ). [204]
Madoff , una miniserie de ABC protagonizada por Richard Dreyfuss y Blythe Danner como Bernard y Ruth Madoff, se emitió los días 3 y 4 de febrero de 2016. [205] [206]
"Ponzi Super Nova", un episodio del podcast Radiolab publicado el 10 de febrero de 2017, en el que Madoff fue entrevistado por teléfono en la prisión. [207]
La canción de Chevelle , " Face to the Floor ", como la describió la banda, era una canción "cabreada y enojada" sobre personas que se dejaron llevar por el esquema Ponzi que Bernie Madoff tuvo durante todos esos años". [208]
La heroína de la novela Silver Girl de Elin Hilderbrand , publicada en 2011 por Back Bay Books , era la esposa de un intrigante al estilo Madoff. [209]
La novela de Cristina Alger, The Darlings , publicada en 2012 por Pamela Dorman Books , presenta a una familia adinerada con un patriarca parecido a Madoff. [210]
La acción del thriller de James Grippando , Need You Now , publicado en 2012 por HarperCollins , fue desencadenada por el suicidio de Abe Cushman, un intrigante Ponzi al estilo de Bernie Madoff. [211]
La protagonista de la novela de Elinor Lipman , The View from Penthouse B , publicada en 2013 por Houghton Mifflin Harcourt , pierde su acuerdo de divorcio al invertirlo con Bernie Madoff. [212]
La novela de Randy Susan Meyers , La viuda de Wall Street , publicada en 2017 por Atria Books , era un relato ficticio del esquema Ponzi de Madoff desde el punto de vista de la esposa. [213]
A Kaddish For Bernie Madoff (2021) , un docudrama creado por la música y poeta Alicia Jo Rabins y dirigido por Alicia J. Rose, cuenta la historia de Madoff y el sistema que le permitió funcionar durante décadas a través de los ojos de Rabins, quien observa la crisis financiera desde su estudio en el noveno piso de un edificio de oficinas abandonado en Wall Street.
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enlaces externos
Wikimedia Commons tiene medios relacionados con Bernard Madoff .
Denuncia penal, transcripciones de audiencias y otros documentos del Departamento de Justicia de Estados Unidos en Wayback Machine (archivado el 22 de agosto de 2007)
Madoff.com El nombre del propietario estaba en la puerta de Wayback Machine (archivado el 14 de diciembre de 2008)
The Independent: Madoff revela su sufrimiento
El rostro que inició mil demandas: el legado de Madoff
