Colocar dinero "sucio" en una empresa de servicios, donde se le añaden ingresos legítimos y luego se integra al flujo de dinero, es una forma común de lavado de dinero.
El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar ilegalmente el origen del dinero, obtenido de actividades ilícitas como el tráfico de drogas , la corrupción , la malversación o el juego , convirtiéndolo en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con diferentes definiciones. Suele ser una operación clave del crimen organizado .
En la legislación estadounidense , el lavado de dinero es la práctica de realizar transacciones financieras para ocultar la identidad, el origen o el destino de dinero obtenido ilegalmente. En la legislación del Reino Unido , la definición del common law es más amplia. La ley se define como "tomar cualquier acción con bienes de cualquier forma que sean total o parcialmente producto de un delito que oculte el hecho de que los bienes son producto de un delito u oscurezcan la propiedad efectiva de dichos bienes".
En el pasado, el término "blanqueo de dinero" se aplicaba únicamente a transacciones financieras relacionadas con el crimen organizado . Hoy en día, los reguladores gubernamentales e internacionales, como la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU., suelen ampliar su definición para que signifique "cualquier transacción financiera que genere un activo o un valor como resultado de un acto ilegal", lo que puede implicar acciones como Evasión fiscal o contabilidad falsa . En el Reino Unido, no es necesario que se trate de dinero, sino de cualquier bien económico . Los tribunales involucran el lavado de dinero cometido por particulares, narcotraficantes, empresas, funcionarios corruptos, miembros de organizaciones criminales como la mafia e incluso estados.
A medida que los delitos financieros se han vuelto más complejos y la inteligencia financiera más importante para combatir el crimen y el terrorismo internacional, el lavado de dinero se ha convertido en un debate político, económico y legal prominente. El blanqueo de dinero es ipso facto ilegal; los actos que generan el dinero casi siempre son en sí mismos delictivos de alguna manera (porque si no, no sería necesario lavar el dinero).
Historia
Si bien las leyes existentes se utilizaron para combatir el lavado de dinero durante el período de la Prohibición en los Estados Unidos durante la década de 1930, la legislación específica contra el lavado de dinero solo se implementó en la década de 1980. [ cita necesaria ] El crimen organizado recibió un gran impulso de la Prohibición y una gran fuente de nuevos fondos que se obtuvieron de las ventas ilegales de alcohol. El exitoso procesamiento de Al Capone por evasión fiscal hizo que el Estado y los organismos encargados de hacer cumplir la ley hicieran un nuevo hincapié en rastrear y confiscar dinero, pero las leyes existentes contra la evasión fiscal no pudieron utilizarse una vez que los gánsteres comenzaron a pagar sus impuestos.
En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir nuevamente a las normas de lavado de dinero en un intento de rastrear y confiscar el producto de los delitos relacionados con las drogas para atrapar a los organizadores y a los individuos que dirigían los imperios de la droga. También tenía la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner "al revés" las reglas de la prueba. Las autoridades normalmente tienen que demostrar que un individuo es culpable para confiscar sus bienes, pero con las leyes de lavado de dinero el dinero puede ser confiscado y depende del individuo demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero. [1] Esto facilita mucho las cosas a los organismos encargados de hacer cumplir la ley y prevé cargas de prueba mucho menores . Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para tomar y conservar dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, para utilizarlo para complementar sus propios presupuestos. [ cita necesaria ]
Los ataques del 11 de septiembre de 2001, que dieron lugar a la Ley Patriota en Estados Unidos y a leyes similares en todo el mundo, dieron lugar a un nuevo énfasis en las leyes de lavado de dinero para combatir la financiación del terrorismo . [2] Las naciones del Grupo de los Siete (G7) utilizaron el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero para presionar a los gobiernos de todo el mundo para que aumenten la vigilancia y el seguimiento de las transacciones financieras y compartan esta información entre países. A partir de 2002, los gobiernos de todo el mundo mejoraron las leyes sobre lavado de dinero y los sistemas de vigilancia y seguimiento de las transacciones financieras. Las regulaciones contra el lavado de dinero se han convertido en una carga mucho mayor para las instituciones financieras y su aplicación se ha intensificado significativamente.
Durante el período 2011-2015, varios bancos importantes se enfrentaron a multas cada vez mayores por infracciones de las normas sobre lavado de dinero. Esto incluía a HSBC , que fue multado con 1.900 millones de dólares en diciembre de 2012, [3] y BNP Paribas , que fue multado con 8.900 millones de dólares en julio de 2014 por el gobierno de Estados Unidos. [4] Muchos países introdujeron o fortalecieron controles fronterizos sobre la cantidad de efectivo que se puede transportar e introdujeron sistemas centrales de notificación de transacciones donde todas las instituciones financieras tienen que informar todas las transacciones financieras electrónicamente. Por ejemplo, en 2006, Australia estableció el sistema AUSTRAC y exigió la presentación de informes sobre todas las transacciones financieras. [5]
Características
Definición
El lavado de dinero es la conversión o transferencia de propiedad; la ocultación o disimulación de la naturaleza del producto; la adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo que éstos se derivan de actos delictivos; participar o ayudar en el movimiento de fondos para que los ingresos parezcan legítimos.
El lavado de dinero normalmente implica tres pasos: el primero implica introducir efectivo en el sistema financiero por algún medio ("colocación"); el segundo implica realizar transacciones financieras complejas para camuflar la fuente ilegal del efectivo ("capas"); y finalmente, adquirir riqueza generada a partir de las transacciones de los fondos ilícitos ("integración"). Algunos de estos pasos pueden omitirse, dependiendo de las circunstancias. Por ejemplo, no sería necesario colocar los ingresos no monetarios que ya se encuentran en el sistema financiero. [6]
El lavado de dinero es el proceso de hacer que las ganancias obtenidas ilegalmente (es decir, "dinero sucio") parezcan legales (es decir, "limpias"). Normalmente, implica tres pasos: colocación, capas e integración. En primer lugar, los fondos ilegítimos se introducen furtivamente en el sistema financiero legítimo. Luego, el dinero se mueve para crear confusión, a veces mediante transferencias o transferencias a través de numerosas cuentas. Finalmente, se integra al sistema financiero mediante transacciones adicionales hasta que el "dinero sucio" aparece "limpio". [7]
Métodos
Lista de métodos
El lavado de dinero puede adoptar varias formas, aunque la mayoría de las metodologías pueden clasificarse en uno de unos pocos tipos. Entre ellos se incluyen "métodos bancarios, smurfing [también conocido como estructuración], cambios de divisas y doble facturación". [8]
Estructuración : a menudo conocida como smurfing , es un método de colocación mediante el cual el efectivo se divide en depósitos de dinero más pequeños, utilizado para derrotar sospechas de lavado de dinero y evitar requisitos de presentación de informes contra el lavado de dinero. Un subcomponente de esto es utilizar cantidades más pequeñas de efectivo para comprar instrumentos al portador, como giros postales, y luego, en última instancia, depositarlos, nuevamente en pequeñas cantidades. [9]
Contrabando de efectivo a granel: esto implica contrabandear físicamente efectivo a otra jurisdicción y depositarlo en una institución financiera, como un banco extraterritorial , que ofrece un mayor secreto bancario o una aplicación menos rigurosa del lavado de dinero. [10]
Empresas con uso intensivo de efectivo: en este método, una empresa normalmente espera recibir una gran proporción de sus ingresos en efectivo y utiliza sus cuentas para depositar efectivo obtenido de actividades delictivas. Este método de blanqueo de dinero suele provocar que la delincuencia organizada y la delincuencia corporativa se superpongan. [11] Estas empresas a menudo operan abiertamente y, al hacerlo, generan ingresos en efectivo provenientes de negocios legítimos incidentales, además del efectivo ilícito. En tales casos, la empresa normalmente reclamará todo el efectivo recibido como ganancias legítimas. Las empresas de servicios son las más adecuadas para este método, ya que dichas empresas tienen pocos o ningún costo variable y/o una gran relación entre ingresos y costos variables, lo que dificulta detectar discrepancias entre ingresos y costos. Algunos ejemplos son estructuras de estacionamiento , clubes de striptease , salones de bronceado , lavaderos de autos , salas de juegos , bares , restaurantes , casinos , barberías , tiendas de DVD , cines y complejos turísticos de playa .
Lavado de dinero basado en el comercio: este método es una de las formas más nuevas y complejas de lavado de dinero. [12] Se trata de subvaluar o sobrevalorar las facturas para disfrazar el movimiento de dinero. [13] Por ejemplo, el mercado del arte ha sido acusado de ser un vehículo ideal para el blanqueo de dinero debido a varios aspectos únicos del arte, como el valor subjetivo de las obras de arte, así como el secreto de las casas de subastas sobre la identidad del comprador y vendedor. [14]
Empresas fantasma y fideicomisos: Los fideicomisos y las empresas fantasma disfrazan a los verdaderos dueños del dinero. Los fideicomisos y vehículos corporativos, según la jurisdicción, no necesitan revelar a su verdadero propietario. A veces se lo conoce con el término de jerga rathole , aunque ese término generalmente se refiere a una persona que actúa como propietario ficticio en lugar de como entidad comercial. [15] [16]
Ida y vuelta : aquí, el dinero se deposita en una corporación extranjera controlada en el extranjero, preferiblemente en un paraíso fiscal donde se mantienen registros mínimos, y luego se envía de regreso como una inversión extranjera directa , exenta de impuestos. Una variante de esto es transferir dinero a una firma de abogados u organización similar como fondos a cuenta de honorarios, luego cancelar el anticipo y, cuando se remita el dinero, representar las sumas recibidas de los abogados como un legado en virtud de un testamento o producto. de litigio. [dieciséis]
Captura bancaria: en este caso, los lavadores de dinero o los delincuentes compran una participación mayoritaria en un banco, preferiblemente en una jurisdicción con controles débiles contra el lavado de dinero, y luego mueven el dinero a través del banco sin escrutinio.
Fraude de facturas: un ejemplo es cuando un delincuente se pone en contacto con una empresa diciendo que los datos de pago del proveedor han cambiado. Luego proporcionan detalles alternativos y fraudulentos para que usted les pague dinero. [17]
Casinos: en este método, una persona ingresa a un casino y compra fichas con dinero ilícito. Luego, el individuo jugará durante un tiempo relativamente corto. Cuando la persona canjea las fichas, esperará recibir el pago en un cheque, o al menos obtener un recibo para poder reclamar las ganancias como ganancias de juego. [10]
Otros juegos de azar: el dinero se gasta en juegos de azar, preferiblemente en juegos de altas probabilidades. Una forma de minimizar el riesgo con este método es apostar en cada resultado posible de algún evento que tenga muchos resultados posibles, de modo que ningún resultado tenga probabilidades bajas y el apostador perderá solo las apuestas vigorosas y tendrá una o más apuestas ganadoras. que puede mostrarse como la fuente del dinero. Las apuestas perdedoras permanecerán ocultas.
Salarios negros: una empresa puede tener empleados no registrados sin contratos escritos y pagarles salarios en efectivo. Se podría utilizar dinero sucio para pagarles. [18]
Amnistías fiscales : Por ejemplo, las que legalizan bienes no declarados y efectivo en paraísos fiscales. [19]
Lavado de transacciones: cuando un comerciante, sin saberlo, procesa transacciones ilícitas con tarjetas de crédito para otra empresa. [20] Es un problema creciente [21] [22] y se reconoce como distinto del lavado de dinero tradicional al utilizar el ecosistema de pagos para ocultar que la transacción se produjo [23] (por ejemplo, el uso de sitios web falsos [24] ). También conocida como "agregación no divulgada" o "factoring". [25] [26]
Mercados laborales en línea como Freelancer.com y Fiverr , que aceptan fondos de los clientes y los mantienen en depósito para pagar a los trabajadores independientes. Un blanqueador de dinero puede publicar un trabajo simbólico en uno de estos sitios y enviar el dinero al sitio para que lo mantenga en depósito en garantía. El blanqueador (o su asociado) puede entonces registrarse como autónomo (usando una cuenta y dirección IP diferentes), aceptar y completar el trabajo, y recibir los fondos. [27]
dinero electrónico digital
En teoría, el dinero electrónico debería proporcionar un método tan sencillo para transferir valor sin revelar la identidad como los billetes sin seguimiento, especialmente las transferencias electrónicas que involucran cuentas bancarias numeradas que protegen el anonimato. En la práctica, sin embargo, las capacidades de mantenimiento de registros de los proveedores de servicios de Internet y otros mantenedores de recursos de red tienden a frustrar esa intención. Si bien algunas criptomonedas en desarrollo reciente han tenido como objetivo brindar más posibilidades de anonimato en las transacciones por diversas razones, el grado en que tienen éxito y, en consecuencia, el grado en que ofrecen beneficios para los esfuerzos de lavado de dinero, es controvertido. Soluciones como ZCash y Monero , conocidas como monedas de privacidad [28] , son ejemplos de criptomonedas que proporcionan anonimato no vinculable a través de pruebas y/u ofuscación de información ( firmas en anillo ). [29] Si bien no son adecuadas para delitos a gran escala, las monedas de privacidad como Monero son adecuadas para lavar dinero obtenido a través de delitos a pequeña escala. [30]
Además de las criptomonedas tradicionales, los tokens no fungibles (NFT) también se utilizan habitualmente en relación con actividades de blanqueo de dinero. [31] Los NFT se utilizan a menudo para realizar Wash Trading creando varias carteras diferentes para un individuo, generando varias ventas ficticias y, en consecuencia, vendiendo el NFT respectivo a un tercero. [32] Según un informe de Chainalysis , estos tipos de operaciones de lavado se están volviendo cada vez más populares entre los blanqueadores de dinero, especialmente debido a la naturaleza en gran medida anónima de las transacciones en los mercados de NFT. [33] [34] Las plataformas de subastas para ventas de NFT pueden enfrentar presión regulatoria para cumplir con la legislación contra el lavado de dinero. [35]
Además, los ciberdelincuentes han utilizado cada vez más los mezcladores de criptomonedas durante la última década para lavar fondos. [36] Un mezclador combina las criptomonedas de muchos usuarios para ofuscar los orígenes y los propietarios de los fondos, lo que permite un mayor grado de privacidad en cadenas de bloques públicas como Bitcoin y Ethereum . [37] Aunque no es explícitamente ilegal en muchas jurisdicciones, la legalidad de los mezcladores es controvertida. [38] El uso del mezclador Tornado Cash en el blanqueo de fondos por parte del Grupo Lazarus llevó a la Oficina de Control de Activos Extranjeros a sancionarlo, lo que llevó a algunos usuarios a demandar al Departamento del Tesoro. [39] Sus defensores han argumentado que los mezcladores permiten a los usuarios proteger su privacidad y que el gobierno carece de autoridad para restringir el acceso al software descentralizado. En Estados Unidos, FinCEN exige que los mezcladores se registren como empresas de servicios monetarios. [40]
En 2013, Jean-Loup Richet, investigador de ESSEC ISIS, examinó las nuevas técnicas que estaban utilizando los ciberdelincuentes en un informe escrito para la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito . [41] Un enfoque común era utilizar un servicio de cambio de moneda digital que convertía dólares en una moneda digital llamada Liberty Reserve , y podía enviarse y recibirse de forma anónima. El receptor podría convertir la moneda de Liberty Reserve nuevamente en efectivo por una pequeña tarifa. En mayo de 2013, las autoridades estadounidenses cerraron Liberty Reserve acusando a su fundador y a otras personas de blanqueo de dinero. [42]
Para evitar el uso de dinero digital descentralizado como Bitcoin para lucrar con el crimen y la corrupción, Australia planea fortalecer las leyes nacionales contra el lavado de dinero. [43]
Las características de Bitcoin (es completamente determinista, está basado en protocolos y puede ser difícil de censurar [ cita necesaria ] ) hacen posible eludir las leyes nacionales utilizando servicios como Tor para ofuscar los orígenes de las transacciones. Bitcoin depende completamente de la criptografía, no de una entidad central que se ejecute bajo un marco KYC . Hay varios casos en los que los delincuentes han retirado una cantidad significativa de Bitcoin después de ataques de ransomware, tráfico de drogas, fraude cibernético y tráfico de armas. [44] [45] Sin embargo, muchos intercambios de divisas digitales ahora operan programas KYC bajo la amenaza de regulación por parte de las jurisdicciones en las que operan. [46] [47]
Lavado de dinero inverso
El lavado de dinero inverso es un proceso que disfraza una fuente legítima de fondos que se utilizarán con fines ilegales. [48] Generalmente se perpetra con el propósito de financiar el terrorismo [49] pero también puede ser utilizado por organizaciones criminales que han invertido en negocios legales y desean retirar fondos legítimos de la circulación oficial. El efectivo no contabilizado recibido mediante transacciones financieras disfrazadas no se incluye en los informes financieros oficiales y podría usarse para evadir impuestos, entregar sobornos y pagar salarios "encubiertos". [50] Por ejemplo, en una declaración jurada presentada el 24 de marzo de 2014 en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Norte de California, División de San Francisco, el agente especial del FBI Emmanuel V. Pascau alegó que varias personas asociadas con la organización Chee Kung Tong y el Senador del Estado de California Leland Yee , involucrado en actividades de lavado de dinero a la inversa.
El problema de estas prácticas fraudulentas de cobro ( obnalichka en ruso) se ha agudizado en Rusia y otros países de la ex Unión Soviética. El Grupo Euroasiático de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (EAG) informó que la Federación de Rusia, Ucrania, Turquía, Serbia, Kirguistán, Uzbekistán, Armenia y Kazajstán se han enfrentado a una reducción sustancial de la base impositiva y un desplazamiento del equilibrio de la oferta monetaria a favor del efectivo. . Estos procesos han complicado la planificación y gestión de la economía y han contribuido al crecimiento de la economía sumergida . [51]
Magnitud
Muchas autoridades regulatorias y gubernamentales emiten estimaciones cada año sobre la cantidad de dinero blanqueado, ya sea a nivel mundial o dentro de su economía nacional. En 1996, un portavoz del FMI estimó que entre el 2% y el 5% de la economía mundial implicaba dinero lavado. [52] El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Lavado de Dinero (GAFI), un organismo intergubernamental creado para combatir el lavado de dinero, declaró: "Debido a la naturaleza ilegal de las transacciones, no se dispone de estadísticas precisas y, por lo tanto, es imposible producir una estimación definitiva de la cantidad de dinero que se blanquea a nivel mundial cada año. Por lo tanto, el GAFI no publica ninguna cifra al respecto." [53] Los comentaristas académicos tampoco han podido estimar el volumen de dinero con ningún grado de seguridad. [6] Varias estimaciones de la escala del lavado de dinero global a veces se repiten con suficiente frecuencia como para que algunas personas las consideren objetivas, pero ningún investigador ha superado la dificultad inherente de medir una práctica activamente oculta.
Independientemente de la dificultad de medición, la cantidad de dinero blanqueado cada año asciende a miles de millones de dólares estadounidenses y plantea una importante preocupación política para los gobiernos. [6] Como resultado, los gobiernos y organismos internacionales han emprendido esfuerzos para disuadir, prevenir y detener a los blanqueadores de dinero. Las instituciones financieras también han emprendido esfuerzos para prevenir y detectar transacciones que involucran dinero sucio, tanto como resultado de requisitos gubernamentales como para evitar el riesgo reputacional involucrado. Los problemas relacionados con el lavado de dinero han existido desde que existen empresas criminales a gran escala . Las leyes modernas contra el lavado de dinero se han desarrollado junto con la moderna Guerra contra las Drogas . [54] En tiempos más recientes, la legislación contra el lavado de dinero se considera un complemento del delito financiero de financiación del terrorismo en el sentido de que ambos delitos suelen implicar la transmisión de fondos a través del sistema financiero (aunque el lavado de dinero se relaciona con el origen del dinero ) . y financiación del terrorismo en relación con el destino del dinero ). Finalmente, personas, buques, organizaciones y gobiernos pueden ser sancionados debido a violaciones del derecho internacional, guerras (y por supuesto sanciones de ojo por ojo), y aun así querer mover fondos a mercados donde son persona non grata .
El lavado de transacciones es un problema enorme y creciente. [55] Finextra estimó que el lavado de transacciones representó más de 200 mil millones de dólares en los EE. UU. solo en 2017, y más de 6 mil millones de dólares de estas ventas involucraron bienes o servicios ilícitos, vendidos por casi 335 000 comerciantes no registrados. [56]
Banco de Crédito y Comercio Internacional : Cantidad desconocida, estimada en miles de millones, de ganancias criminales, incluido dinero del tráfico de drogas, blanqueadas a mediados de los años 1980. [ cita necesaria ]
BNP Paribas , en junio de 2014, se declaró culpable de falsificación de registros comerciales y conspiración , tras haber violado las sanciones estadounidenses contra Cuba, Irán y Sudán. Acordó pagar una multa de 8.900 millones de dólares, la mayor jamás impuesta por violar las sanciones estadounidenses. [4] [58]
BSI Bank , en mayo de 2017, fue cerrado por la Autoridad Monetaria de Singapur por infracciones graves de los requisitos contra el lavado de dinero, mala supervisión de la gestión de las operaciones del banco y mala conducta grave de parte del personal del banco. [59]
Banco BTA : 6.000 millones de dólares de fondos bancarios malversados o prestados fraudulentamente a empresas fantasma y holdings extraterritoriales por parte del ex presidente y director ejecutivo del banco, Mukhtar Ablyazov . [60]
Charter House Bank: Charter House Bank en Kenia fue puesto bajo administración legal en 2006 por el Banco Central de Kenia después de que se descubrió que el banco estaba siendo utilizado para actividades de lavado de dinero por múltiples cuentas que contenían información faltante de clientes. Se habían lavado más de 1.500 millones de dólares antes de que se descubriera la estafa. [61]
Danske Bank + Swedbank : entre 30.000 y 230.000 millones de dólares estadounidenses lavados a través de su sucursal en Estonia . [62] [63] [64] Esto se reveló el 19 de septiembre de 2018. [65] Francia se unió a las investigaciones de Dinamarca, Estonia, el Reino Unido y los Estados Unidos en febrero de 2019. El 19 de febrero de 2019, Danske Bank anunció que dejar de operar en Rusia y los Estados bálticos. [66] [67] Esta declaración se produjo poco después de que el regulador bancario de Estonia, Finantsinspektsioon [68] , anunciara que cerraría la sucursal estonia del Danske Bank. [69] La investigación ha crecido hasta incluir al Swedbank, que puede haber blanqueado 4.300 millones de dólares. [70] [71] Más información sobre el escándalo de blanqueo de dinero del Danske Bank .
El Banco Islámico de Dubai , de los Emiratos Árabes Unidos, fue acusado de proporcionar "a sabiendas y de manera deliberada" "servicios financieros y otras formas de apoyo material a agentes de Al Qaeda " cuando el grupo terrorista planeaba la ejecución de los ataques del 11 de septiembre contra Estados Unidos. [73] Además, la sucursal de Sharjah del Standard Chartered Bank también participó en la apertura de las cuentas de los agentes terroristas y en permitir que se llevaran a cabo transacciones financieras entre ellos y Khalid Sheikh Mohammed , "el principal arquitecto de los ataques del 11 de septiembre". [74]
Archivos FinCEN : El 21 de septiembre de 2020, el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) reveló los Archivos FinCEN, sobre la participación de alrededor de 2 billones de dólares en transacciones por parte de algunos de los bancos más grandes del mundo. [75] Los archivos de FinCEN también revelaron que Gunes General Trading, con sede en Dubai, canalizó dinero estatal iraní a través del sistema bancario central de los EAU y procesó 142 millones de dólares en 2011 y 2012. [76]
Fortnite . En 2018, la empresa de ciberseguridad Sixgill [77] se hizo pasar por clientes y descubrió que los datos de tarjetas de crédito robadas pueden usarse para comprar la moneda del juego de Fortnite (V-Bucks) y luego realizar compras dentro del juego, para venderlas por dinero "limpio". [78] [79] [80] Epic Games , los creadores de Fortnite, respondieron instando a los clientes a proteger sus cuentas. [81]
HSBC , en diciembre de 2012, pagó una multa récord de 1.900 millones de dólares por lavado de dinero de cientos de millones de dólares para narcotraficantes, terroristas y gobiernos sancionados como el de Irán. [82] El blanqueo de dinero se produjo a lo largo de la década de 2000.
Instituto para las Obras de Religión : Las autoridades italianas investigaron presuntas transacciones de blanqueo de dinero por valor de 218 millones de dólares realizadas por el IOR a varios bancos italianos. [83]
Liberty Reserve , en mayo de 2013, fue confiscada por las autoridades federales de Estados Unidos por blanquear 6.000 millones de dólares. [84] [85] [86]
Nauru : 70.000 millones de dólares de fuga de capitales rusos blanqueados a través de bancos pantalla extraterritoriales no regulados en Nauru, finales de los años 1990 [87]
Sani Abacha : entre 2.000 y 5.000 millones de dólares en activos gubernamentales blanqueados a través de bancos en el Reino Unido, Luxemburgo, Jersey (Islas del Canal) y Suiza, por el presidente de Nigeria. [88]
Standard Bank : Sucursal de Londres de Standard Bank Sudáfrica – La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha multado a Standard Bank PLC (Standard Bank) con £7,640,400 por fallas relacionadas con sus políticas y procedimientos contra el lavado de dinero (AML) sobre clientes de bancos corporativos y privados conectados a personas políticamente expuestas (PEP). [89]
Standard Chartered : pagó 330 millones de dólares en multas por blanqueo de cientos de miles de millones de dólares para Irán. El blanqueo de dinero tuvo lugar en la década de 2000 y se produjo durante "casi una década para ocultar 60.000 transacciones por valor de 250.000 millones de dólares". [90]
Westpac : El 24 de septiembre de 2020, Westpac y AUSTRAC acordaron una multa de 1.300 millones de dólares australianos por las infracciones por parte de Westpac de la Ley contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de 2006, la multa más grande jamás impuesta en la historia corporativa de Australia. [91]
Individuos
José Franklin Jurado-Rodríguez, ex alumno del Departamento de Economía de la Facultad de Artes y Ciencias de la Universidad de Harvard y de la Universidad de Columbia , fue condenado en Luxemburgo en junio de 1990 "en lo que fue uno de los mayores casos de lavado de dinero de drogas jamás presentados en Europa" [92] y Estados Unidos en 1996 por lavado de dinero para el capo del Cartel de Cali, José Santacruz Londoño . [93] Jurado-Rodríguez se especializó en " pitufos ". [94]
Ng Lap Seng : El multimillonario promotor inmobiliario chino de Macao fue condenado a cuatro años de prisión [95] en mayo de 2018 por sobornar a dos diplomáticos, entre ellos el ex presidente de la Asamblea General de las Naciones Unidas , John William Ashe , para que le ayudaran a construir una conferencia. Centro en Macao para la Oficina de las Naciones Unidas para la Cooperación Sur-Sur (UNOSSC), encabezado por el Director Yiping Zhou . El caso de corrupción fue el peor escándalo financiero para las Naciones Unidas desde el abuso del programa iraquí de petróleo por alimentos hace más de 20 años. Ng Lap Seng, de 69 años, fue condenado en el Tribunal Federal de Distrito de Manhattan por dos cargos de violación de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero , un cargo de pago de sobornos, un cargo de lavado de dinero y dos cargos de conspiración.
Ferdinand Marcos : Cantidad desconocida, estimada en 10 mil millones de dólares de activos gubernamentales blanqueados a través de bancos e instituciones financieras en los Estados Unidos, Liechtenstein, Austria, Panamá, Antillas Holandesas, Islas Caimán, Vanuatu, Hong Kong , Singapur, Mónaco, las Bahamas, el Vaticano y Suiza. [96]
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enlaces externos
Medios relacionados con el blanqueo de capitales en Wikimedia Commons
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