El escándalo de blanqueo de dinero del Danske Bank surgió en 2017-2018, cuando se supo que alrededor de 800.000 millones de euros de transacciones sospechosas habían fluido desde 2007 de fuentes estonias, rusas, letonas y otras a través de la sucursal bancaria con sede en Estonia del Danske Bank, con sede en Dinamarca . hasta 2015. [1] [2] [3] Ha sido descrito como posiblemente el mayor escándalo de lavado de dinero jamás ocurrido en Europa, [4] y posiblemente el más grande de la historia mundial. [5] Incluye fondos entrantes de Estonia (23%), Rusia (23%), Letonia (12%), Chipre (9%), Reino Unido (4%) y otros (30%, más de 150 países, cada uno de los cuales representan una parte menor que el Reino Unido). Los fondos salientes se distribuyeron entre Estonia (15%), Letonia (14%), China (7%), Suiza (6%), Turquía (6%) y otros (52%).
Danske Bank , con sede en Copenhague , es el banco más grande de Dinamarca . Para las actividades se utilizó la sucursal local del banco en Estonia , que fue adquirida por Danske Bank como parte de una fusión con el finlandés Sampo Bank en 2007. [3] [6] Estaba bajo la jurisdicción tanto de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (debido a la ubicación de la sede) como de la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (debido a la ubicación de la sucursal), y ambas han culpado a la otro lado por deficiencias. [7] [8] Las autoridades supervisoras danesas y estonias publicaron posteriormente un comunicado de prensa conjunto sobre la colaboración y el intercambio de información sobre el caso. [9] Ambos fueron supuestamente criticados en un borrador preparado por la Autoridad Bancaria Europea , un organismo de vigilancia bancaria de la UE controlado por las autoridades nacionales de supervisión financiera de los estados miembros de la UE. Sin embargo, la EBA cerró su investigación antes de tiempo y no publicó los resultados, una decisión que a su vez provocó críticas. [8] [10]
En 2012, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia publicó un informe crítico sobre las actividades del Danske Bank. Una de las filiales robadas de Hermitage Capital Management del denunciante ruso Sergei Magnitsky , Diron Trade LLP , que tenía un apartado postal en Gran Bretaña, ayudó en transferencias de blanqueo de dinero por valor de 5.800 millones de dólares entre las filiales bálticas de Swedbank y Danske Bank durante 6 meses en 2010 y 2011, según SVT . [11] Durante ese tiempo, Aivars Bergers, miembro de la junta directiva del principal partido prorruso de Letonia, Armonía , y uno de sus mayores financistas, recibió 270.000 euros de Diron Trade LLP y Murova Systems LLP , una empresa que tiene un apartado postal en Gran Bretaña y está asociado con la lavandería azerbaiyana en la que se lavaron dinero por valor de 2.900 millones de dólares a través de la sucursal de Estonia del Danske Bank. [11] [12] [13] En 2013, el primer denunciante reveló que la sucursal de Danske en Tallin estaba tratando a sabiendas con fondos de la familia del presidente ruso Vladimir Putin (su primo Igor Putin ) y del servicio de seguridad ruso ( FSB ). Las reclamaciones no se examinaron adecuadamente y, por tanto, no captaron suficiente atención. [14] La sucursal local estonia del Danske Bank, después de ser adquirida en 2007, todavía utilizaba su propio sistema informático y muchos documentos estaban escritos en estonio o ruso. A pesar de estas diferencias en sistemas y lenguaje, el Danske Bank no implementó cambios que facilitaran el control de la sede en Dinamarca. [14] En un informe de 2018 publicado por Bruun&Hjejle, una firma de abogados contratada por Danske Bank, el banco afirmó haber creído durante "mucho tiempo" que los altos riesgos representados por los clientes no residentes se mitigaban mediante una adecuada protección contra el dinero. Procedimientos de blanqueo. Quedó claro que los procedimientos ALD no eran suficientes después de que un denunciante interno lo alertara. [15] El denunciante fue posteriormente identificado como Howard Wilkinson , ex jefe de operaciones del Danske Bank en Estonia, Letonia y Lituania. [dieciséis]
Según la FSA danesa, las carteras de no residentes de Rusia en 2012 representaron el 35% de los beneficios de la sucursal local. El porcentaje total de clientes rusos en la sucursal fue del 8%. [17] Algunas de estas transacciones han estado vinculadas al Gobierno ruso y se realizaron a través de empresas fantasma que estaban registradas en el Reino Unido, Chipre y Nueva Zelanda, así como otros bancos en Letonia y Moldavia . [14] La segunda mayor cantidad de carteras de no residentes procedía del Reino Unido. [15] Otra importante cartera de no residentes ha estado vinculada al Presidente de Azerbaiyán y su familia. [14]
En 2013, el banco estadounidense JPMorgan Chase suspendió sus servicios a la sucursal estonia del banco, sospechando que estaba blanqueando grandes cantidades de dinero ruso. [5] Otros bancos continuaron brindando servicios en 2015. [5]
En 2014, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia encontró "violaciones sistémicas duraderas y a gran escala de las normas contra el lavado de dinero" en la sucursal estonia del Danske Bank y notificó las conclusiones a las autoridades danesas. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia, las actividades disminuyeron después de que solicitaron al banco que se ocupara de las infracciones. [18]
Según la FSA danesa, en la reunión del consejo de administración del banco del 7 de octubre de 2014 se debatió un informe crítico enviado por la FSA de Estonia. Las conclusiones del informe fueron "atenuadas" en las minutas de las discusiones del consejo ejecutivo. Según el informe, durante una reunión en junio de 2014, los miembros de la junta directiva del banco "estaban interesados en las ganancias de la sucursal, mientras que las actas no registraron ningún comentario sobre los importantes desafíos ALD". [19]
Un ex ejecutivo de la sucursal estonia del Danske Bank fue encontrado muerto el 25 de septiembre de 2019. La policía estonia descubrió el cuerpo de Aivar Rehe , que estuvo a cargo de la sucursal desde 2007 hasta 2015, durante una operación de búsqueda tras su desaparición que comenzó dos días antes. Rehe fue un testigo clave en la investigación criminal en curso. La causa de su muerte ha sido reportada como suicidio. [20] [21]
Diez ex empleados de la sucursal local del banco fueron arrestados por las autoridades estonias en diciembre de 2018, [22] y el gobierno estonio exigió al banco que cerrara su sucursal estonia en 2019. [23]
El director general Thomas Borgen dimitió en 2018 tras el escándalo. Las autoridades danesas lo acusaron en mayo de 2019 de descuidar sus responsabilidades. [24] Al mismo tiempo, los fiscales daneses acusaron a Henrik Ramlau-Hansen, ex director financiero del banco, de no impedir las transacciones sospechosas. [25] El Parlamento danés aumentó ocho veces las penas por blanqueo de dinero, convirtiéndolas en unas de las más duras de Europa. [8] [26]
Todos los cargos contra los banqueros de Danske (Thomas Borgen, Henrik Ramlau-Hansen y Lars Morch) fueron retirados en abril de 2021. Thomas Borgen también fue absuelto en una demanda civil relacionada con el escándalo de lavado de dinero de Danske en noviembre de 2022.
El valor de las acciones de Danske Bank se redujo a la mitad en 2018. [6] El banco ha dicho que donará 1.500 millones de coronas ( aproximadamente 225 millones de dólares estadounidenses) a una organización benéfica. Espera pagar multas de varios miles de millones de dólares a los reguladores financieros de Dinamarca, Estados Unidos y otros países europeos. [26]
En diciembre de 2022, Danske Bank se declaró culpable y aceptó una multa de 2.000 millones de dólares en un caso del Departamento de Justicia de Estados Unidos . [27] [28]
En febrero de 2024, un tribunal danés condenó a dos facilitadores del crimen: la danesa-rusa Irene Ellert fue condenada a nueve años de prisión por blanqueo de dinero por valor de 26.000 millones de coronas danesas, y le confiscaron personalmente 2,6 millones de coronas danesas; El lituano Arunas Macenas fue condenado a siete años de prisión por complicidad en el blanqueo de 29.000 millones de coronas danesas. [29]
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