Danske Bank A/S ( pronunciado [ˈtænˀskə ˈpɑŋˀk] ) es una corporación multinacional danesa de servicios bancarios y financieros. Con sede en Copenhague, es el banco más grande de Dinamarca y un banco minorista importante en la región del norte de Europa con más de 5 millones de clientes minoristas. [2] Danske Bank ocupó el puesto 454 en la lista Fortune Global 500 en 2011. [3] El mayor accionista con el 21% del capital social es AP Moller Holding, [4] el holding de inversiones de la familia Maersk . [5]
Fue fundado el 5 de octubre de 1871 como Den Danske Landmandsbank, Hypothek- og Vexelbank i Kjøbenhavn ("El Banco Danés de Agricultores, Banco Hipotecario y de Cambio de Copenhague "), y se conocía comúnmente como Landmandsbanken ("el Banco de Agricultores"). En 1976, el banco cambió de nombre a Den Danske Bank ("El Banco Danés") y el nombre actual se adoptó en 2000.
El grupo Danske Bank opera varios bancos locales en la región nórdica ( Dinamarca , Noruega , Suecia y Finlandia ), así como en toda Irlanda . En Dinamarca, la mayor expansión se produjo en 1990 tras la fusión con Kjøbenhavns Handelsbank y Provinsbanken . La mayoría de las operaciones internacionales se establecieron mediante una serie de adquisiciones: del Östgöta Enskilda Bank en Suecia en 1997, del Fokus Bank en Noruega en 1999, del Northern Bank en Irlanda en 2004 y del Sampo Bank en Finlandia, los países bálticos y Rusia en 2007. [6]
En febrero de 2019, tras el escándalo de blanqueo de dinero en su sucursal de Estonia, Danske Bank anunció que cesará todas sus actividades bancarias en los países bálticos y Rusia. [7]
Entre 2007 y 2012, Sampo Bank fue responsable de las operaciones de Danske Bank en Finlandia después de que Danske Bank adquiriera el negocio bancario de Sampo Group mientras conservaba su negocio de seguros. Sampo Bank tiene sus orígenes en 1887, en Postisäästöpankki (traducido Postal Savings Bank), un banco asociado con la oficina nacional de correos , que aceptaba depósitos del público en las oficinas de correos. En 1970, la empresa pasó a llamarse Postipankki (Banco de Correos). En 1988, el banco se convirtió en un banco de servicios completos. Estaba organizada como una sociedad limitada de propiedad estatal. En 1997, la empresa se fusionó con Suomen Vientiluotto (Crédito de Exportación de Finlandia) para formar Leonia Pankki . Leonia Pankki se fusionó con Sampo Group en 2000 y en 2001 pasó a llamarse Sampo Pankki . Ese mismo año, Mandatum Bank se fusionó con Sampo Group. Mandatum fue creado en 1998 mediante la fusión de Interbank Osakepankki , establecido en 1988, y Mandatum & Co., establecido en 1992. El 15 de noviembre de 2012, Sampo Bank pasó a llamarse Danske Bank después de que las operaciones bancarias se uniformaran bajo una sola marca. [8] La compra de Sampo Pankki por parte del Danske Bank por poco más de 4.000 millones de euros fue la mayor compra en efectivo hasta la fecha en Finlandia. [9]
Danske Bank ha establecido su propio centro de tecnología cautivo en India, Bangalore, llamado Danske IT Services India Pvt Ltd. [10]
La filial irlandesa del Danske Bank se conocía anteriormente como National Irish Bank y originalmente era la red de sucursales de la República de Irlanda del Northern Bank, uno de los bancos más antiguos de Irlanda (que data de 1824). National Irish Bank se creó como una entidad separada en 1986, al principio bajo el nombre de Northern Bank (Ireland) Limited, cuando sus entonces propietarios, Midland Bank , con sede en el Reino Unido , separaron las operaciones de Northern Bank en la República de Irlanda de sus negocios en Irlanda del Norte .
En 1987, ambos bancos fueron adquiridos por National Australia Bank (junto con la filial escocesa de Midland Bank, Clydesdale Bank ). En 1988, la operación de la República de Irlanda pasó a llamarse National Irish Bank Limited, mientras que Northern Bank Limited siguió siendo el nombre de la operación de Irlanda del Norte. No obstante, un único equipo directivo siguió dirigiendo ambos bancos, que compartían muchos servicios y funciones administrativas. Durante esta época, el logotipo del National Irish Bank era el del National Australia Bank (en ese momento), excepto que la estrella roja había sido recoloreada de verde y se agregó "Irish Bank" junto a la palabra "National". El logotipo original de Northern Bank había sido el grifo de Midland Bank . [ cita necesaria ]
El 10 de mayo de 2012, Danske Bank anunció que Northern Bank y National Irish Bank se fusionarían el 1 de junio de 2012, bajo el equipo de gestión de Northern Bank y el nombre de Danske Bank, revirtiendo efectivamente la separación entre los dos. El cambio de marca se completó el 18 de noviembre de 2012. [11] En ese momento, el banco cerró sus 27 sucursales para centrarse en clientes corporativos y privados.
El 31 de octubre de 2013, Danske Bank anunció que retiraría todos los servicios de banca personal en la República de Irlanda de forma gradual durante el primer semestre de 2014. [12]
Los orígenes del Danske Bank en Lituania se remontan a 1994, cuando se estableció el Lietuvos Vystymo bankas (Banco de Desarrollo de Lituania). Lietuvos Vystymo bankas fue adquirida por Sampo en 2000 y, tras la adquisición de Sampa Bank por Danske, Sampo bankas se convirtió en una sucursal de Danske Bank. [8]
En 2015, Danske Bank estableció un centro de servicios de TI para su grupo de empresas, Danske Group IT Lietuva (DGITL), en Vilnius . [13] Durante los últimos años, Danske Bank ha empleado a más de 4.000 personas en Lituania. [14] En 2019, Danske Bank anunció sus intenciones de cesar todas las operaciones bancarias en Lituania, pero manteniendo activa la oficina administrativa local para actividades internas. [15]
Al igual que los demás países escandinavos, Suecia es uno de los mercados más grandes del Danske Bank.
La filial norirlandesa de Danske Bank, Danske Bank UK, se fundó como Northern Banking Partnership en Belfast en 1809. Se convirtió en una empresa pública en 1824 tomando el nombre de Northern Banking Company Limited. Se convirtió en Northern Bank en 1970, tras fusionarse con Belfast Banking Company. Northern Bank era uno de los cuatro grandes bancos de Irlanda del Norte. [16] Danske Bank compró el banco a National Australia Bank en diciembre de 2004, y Northern Bank continuó operando bajo su propio nombre hasta que adoptó el nombre de su empresa matriz como nombre comercial en noviembre de 2012. [17] El banco es considerado uno de los bancos minoristas líderes en Irlanda del Norte con 44 sucursales y tres centros de negocios. [18] Northern Bank, que opera como Danske Bank, es uno de los cuatro bancos comerciales de Irlanda del Norte a los que se les permite emitir sus propios billetes. [19]
Los orígenes del Danske Bank en Estonia se remontan a 1992, cuando se fundó Eesti Forekspank . En 1995, Raepank se fusionó con. En 1998, Eesti Forekspank se fusionó con Eesti Investeerimispank (EstIB) para crear Optiva Bank. En 2000, Optiva fue adquirida por el finlandés Sampo Bank y, en consecuencia, Optiva pasó a llamarse Sampo Pank . [20] En 2007, cuando Danske Bank adquirió el negocio bancario de Sampo, Sampo Pank se convirtió en una sucursal de Danske Bank. [8]
En 2014, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia encontró "violaciones sistémicas duraderas y a gran escala de las normas contra el lavado de dinero" en la sucursal estonia del Danske Bank y notificó las conclusiones a las autoridades danesas. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia, las actividades disminuyeron después de que solicitaron al banco que se ocupara de las infracciones. [21] En octubre de 2017, Danske Bank confirmó que las autoridades francesas estaban investigando la participación del banco en el lavado de dinero . [22] El 31 de julio de 2018, el fiscal general de Estonia , Lavly Perling, abrió una investigación penal tras acusaciones de que el banco había facilitado el lavado de dinero a gran escala a través de su sucursal estonia. [23] [24] El 19 de septiembre de 2018, Danske Bank confirmó que Thomas Borgen , director ejecutivo del banco, dimitiría debido al escándalo de blanqueo de dinero. [25] En septiembre, la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca reabrió su investigación sobre el banco, [26] y la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido anunció que estaba investigando el uso de empresas registradas en el Reino Unido. [27] En octubre, el banco confirmó que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos también había iniciado una investigación criminal. [28]
En noviembre, los fiscales daneses presentaron cuatro cargos preliminares contra el banco. [29] En febrero de 2019, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia ordenó al banco que cesara sus operaciones en el país en un plazo de ocho meses. [7] [30] En febrero de 2019, Danske anunció que cesará sus operaciones bancarias en Estonia. [7] En octubre de 2019, el banco cerró todas sus actividades bancarias en Estonia. [31]
Los orígenes del Danske Bank en Letonia se remontan a 1996, cuando se estableció Maras banka . Maras fue adquirida por Sampo en 2004 y, tras la adquisición de Sampo Bank por Danske, Sampo banka se convirtió en una sucursal de Danske Bank. [8] En febrero de 2019, Danske anunció que cesará sus operaciones bancarias en Letonia. [7]
Los orígenes del Danske Bank en Rusia se remontan al Industry and Finance Bank (Profibank) que fue adquirido por Sampo en 2006. Después de la adquisición del Sampo Bank por parte de Danske, se convirtió en una sucursal de Danske Bank. En febrero de 2019, Danske anunció que cesará sus operaciones bancarias en Rusia. [7]
Las autoridades de Dinamarca, Estonia, Francia y el Reino Unido han iniciado investigaciones relacionadas con el lavado de dinero a gran escala a través del Danske Bank. En 2018, el banco también se enfrentó a una investigación penal del Departamento de Justicia de los Estados Unidos sobre el asunto en el que 200.000 millones de euros de dinero de no residentes fluyeron a través de su sucursal en Estonia , que estaba bajo la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (debido a a la ubicación de la sede) y la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (debido a la ubicación de la sucursal). [32] [33] [34] Los fiscales daneses presentaron cuatro cargos preliminares en noviembre de 2018. [29] Como consecuencia del escándalo de lavado de dinero , Danske Bank fue nombrado como el actor más corrupto de 2018 por el Organised Crime and Corruption Reporting Project . [35] Una mujer danesa fue puesta bajo custodia en relación con el escándalo en diciembre de 2021. [36] En diciembre de 2022, Danske Bank se declaró culpable y acordó una multa de 2 mil millones de dólares en un caso del Departamento de Justicia de Estados Unidos . [37] [38]
El 30 de agosto de 2020, TV 2 y Berlingske publicaron un informe que detalla cómo Danske Bank perdió la pista de las cuentas de más de 100.000 clientes, lo que provocó que los clientes pagaran en exceso sus deudas. El problema fue causado por una migración del sistema de TI en 2004, así como por varios otros errores de bases de datos y contabilidad que han existido desde 1979. [39] [40] Danske Bank se disculpó, calificando el caso de "profundamente lamentable" y ofreció una compensación por titulares de cuentas que el banco confirmó que estaban afectados por el problema. [41] En un comunicado de prensa, el banco estimó que la compensación total para los clientes sería de 80 a 100 millones de coronas danesas (aproximadamente entre 13 y 16 millones de dólares estadounidenses). [42] El incidente también planteó dudas sobre si el banco engañó a la Autoridad de Supervisión Financiera , lo que puede resultar en multas o acciones disciplinarias. [43]
El precio de las acciones del Danske Bank cayó más del 70 % tras la revelación del escándalo de blanqueo de dinero en Estonia y, posteriormente, la empresa fue atacada por accionistas activistas . Michael Strabo de Strabo Investments Limited argumentó públicamente que la junta directiva debería considerar vender la empresa e implementar un programa de recompra de acciones para crear valor para los accionistas . [44] El 2 de febrero de 2024, Danske Bank anunció una recompra de acciones por valor de 5.500 millones de coronas danesas, lo que representa 60 puntos básicos de CET1 y expresó la intención de aumentar el tamaño de la recompra en el futuro. [45]
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