Defraudador y financiero estadounidense (1938-2021)
Bernard Lawrence Madoff ( / ˈm eɪ d ɔː f / MAY -dawf ; [2] 29 de abril de 1938 - 14 de abril de 2021) fue un delincuente financiero y financiero estadounidense que fue el cerebro admitido del esquema Ponzi más grande conocido en la historia, con un valor estimado de $ 65 mil millones. [3] [4] En un momento fue presidente de la bolsa de valores Nasdaq . [5] La firma de Madoff tenía dos unidades básicas: una correduría de bolsa y un negocio de gestión de activos ; el esquema Ponzi se centró en el negocio de gestión de activos.
Madoff fundó una empresa de corretaje de acciones de centavo en 1960, que eventualmente creció hasta convertirse en Bernard L. Madoff Investment Securities. [6] Se desempeñó como presidente de la empresa hasta su arresto el 11 de diciembre de 2008. [7] [8] Ese año, la firma fue el sexto creador de mercado más grande en acciones del S&P 500. [9] Si bien la parte de corretaje de acciones del negocio tenía un perfil público, Madoff intentó mantener su negocio de gestión de activos de bajo perfil y exclusivo.
En la empresa, empleó a su hermano Peter Madoff como director ejecutivo sénior y director de cumplimiento, a la hija de Peter, Shana Madoff, como directora de normas y cumplimiento y abogada de la empresa, y a sus hijos Mark Madoff y Andrew Madoff , ahora fallecidos . Peter fue sentenciado a 10 años de prisión en 2012, [10] y Mark se ahorcó en 2010, exactamente dos años después del arresto de su padre. [11] [12] [13] [14] Andrew murió de linfoma el 3 de septiembre de 2014. [15]
El 10 de diciembre de 2008, los hijos de Madoff, Mark y Andrew, dijeron a las autoridades que su padre les había confesado que la unidad de gestión de activos de su empresa era un enorme esquema Ponzi, y lo citaron diciendo que era "una gran mentira". [16] [17] [18] Al día siguiente, agentes de la Oficina Federal de Investigaciones arrestaron a Madoff y lo acusaron de un cargo de fraude de valores . La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) había llevado a cabo previamente múltiples investigaciones sobre sus prácticas comerciales, pero no había descubierto el fraude masivo. [9] El 12 de marzo de 2009, Madoff se declaró culpable de 11 delitos federales y admitió haber convertido su negocio de gestión de patrimonio en un enorme esquema Ponzi.
El escándalo de las inversiones de Madoff defraudó a miles de inversores por miles de millones de dólares. Madoff afirmó que había iniciado el esquema Ponzi a principios de los años 1990, pero un ex operador admitió ante el tribunal que había falsificado registros para Madoff desde principios de los años 1970. [19] [20] [21] Los encargados de recuperar el dinero desaparecido creen que la operación de inversión puede que nunca haya sido legítima. [22] [23] La cantidad que faltaba en las cuentas de los clientes era de casi 65.000 millones de dólares, incluidas las ganancias inventadas. [24]
El fideicomisario de la Corporación de Protección al Inversor de Valores (SIPC) estimó las pérdidas directas reales para los inversores en 18.000 millones de dólares, [22] de los cuales 14.418 millones de dólares se han recuperado y devuelto, mientras continúa la búsqueda de fondos adicionales. [25] El 29 de junio de 2009, Madoff fue condenado a 150 años de prisión, la pena máxima permitida. [26] [27] [28] [29] El 14 de abril de 2021, murió en el Centro Médico Federal, Butner , en Carolina del Norte , a causa de una enfermedad renal crónica . [30] [31] [32] [33]
Primeros años de vida
Madoff nació el 29 de abril de 1938 en Queens , Nueva York , hijo de Sylvia (Muntner) y Ralph Madoff, quien era plomero y corredor de bolsa . [34] [31] [35] [36] Su familia era judía . [37] Los abuelos de Madoff eran emigrantes de Polonia, Rumania y Austria. [38] Fue el segundo de tres hijos; sus hermanos son Sondra Weiner y Peter Madoff. [39] [40] Madoff se graduó de Far Rockaway High School en 1956. [41]
En 1960, Madoff fundó Bernard L. Madoff Investment Securities LLC como corredor de bolsa de acciones de centavos con 5.000 dólares (equivalentes a 51.000 dólares en 2023) [45] que ganó trabajando como socorrista e instalador de aspersores de riego , [46] y un préstamo de 50.000 dólares de su suegro, el contable Saul Alpern, quien le recomendó un círculo de amigos y sus familias. [47] Carl J. Shapiro fue uno de esos primeros clientes, invirtiendo 100.000 dólares. [33]
Inicialmente, la firma creó mercados ( precios de oferta y demanda cotizados ) a través de las Pink Sheets del National Quotation Bureau . Para competir con las firmas que eran miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York y que cotizaban en el piso de la bolsa, su firma comenzó a utilizar tecnología informática innovadora para difundir sus cotizaciones. [48] Después de una prueba, la tecnología que la firma ayudó a desarrollar se convirtió en el Mercado de Valores Automatizado de Cotizaciones de la Asociación Nacional de Corredores de Valores ( Nasdaq ). [49] Después de 41 años como empresa unipersonal , la firma Madoff se constituyó en 2001 como una sociedad de responsabilidad limitada con Madoff como único accionista. [50]
La firma funcionó como un proveedor de operaciones en un tercer mercado , evitando a las firmas especializadas en bolsa al ejecutar directamente órdenes extrabursátiles de corredores minoristas. [51] En un momento, Madoff Securities fue el mayor creador de mercado en el Nasdaq, y en 2008 fue el sexto mayor creador de mercado en acciones del S&P 500. [48] La firma también tenía una división de gestión y asesoramiento de inversiones, que no publicitó, que fue el foco de la investigación de fraude. [52]
Madoff fue "el primer practicante destacado" [53] del pago por flujo de órdenes , en el que un distribuidor paga a un corredor por el derecho a ejecutar la orden de un cliente. Esto se ha llamado un " soborno legal ". [54] Algunos académicos han cuestionado la ética de estos pagos. [55] [56] Madoff argumentó que estos pagos no alteraron el precio que recibió el cliente. [57] Consideró los pagos como una práctica comercial normal:
Si tu novia va a comprar medias a un supermercado, los estantes donde se exhiben esas medias suelen estar pagados por la empresa que las fabricó. El flujo de pedidos fue un tema que atrajo mucha atención, pero que fue extremadamente sobrevalorado. [57]
Madoff conoció a Ruth Alpern mientras asistía a Far Rockaway High School . Los dos finalmente comenzaron a salir. Ruth se graduó de la escuela secundaria en 1958 y obtuvo su licenciatura en Queens College . [59] [60] El 28 de noviembre de 1959, Madoff se casó con Alpern. [40] [61] Trabajó en el mercado de valores [ aclaración necesaria ] en Manhattan antes de [62] trabajar en la firma de Madoff, y fundó la Madoff Charitable Foundation. [63] Bernard y Ruth Madoff tuvieron dos hijos: Mark (1964-2010), [64] graduado en 1986 de la Universidad de Michigan , y Andrew (1966-2014), [65] [66] graduado en 1988 de la Wharton Business School de la Universidad de Pensilvania . [67] [68] Ambos hijos trabajaron más tarde en la sección de comercio junto con su primo paterno Charles Weiner. [48] [69]
Varios miembros de la familia trabajaron para Madoff. Su hermano menor, Peter, [70] abogado, era director ejecutivo y director de cumplimiento, y la hija de Peter, Shana Madoff , también abogada, era la abogada de cumplimiento de la empresa.
A lo largo de los años, los hijos de Madoff habían pedido dinero prestado a sus padres para comprar casas y otras propiedades. Mark Madoff les debía a sus padres 22 millones de dólares y Andrew Madoff les debía 9,5 millones. En 2008, Bernard Madoff le hizo dos préstamos a Andrew: 4,3 millones de dólares el 6 de octubre y 250.000 dólares el 21 de septiembre . [71] Andrew era propietario de un apartamento en Manhattan y de una casa en Greenwich, Connecticut , al igual que su hermano Mark, [62] antes de su muerte. [12] Ambos hijos utilizaron empresas de inversión externas para gestionar sus propias fundaciones filantrópicas privadas. [46] [62] [72] En marzo de 2003, a Andrew Madoff le diagnosticaron linfoma de células del manto y finalmente volvió a trabajar. Fue nombrado presidente de la Fundación de Investigación del Linfoma en enero de 2008, pero dimitió poco después del arresto de su padre. [62]
Peter Madoff (y Andrew Madoff, antes de su muerte) siguieron siendo objeto de una investigación por fraude fiscal por parte de fiscales federales, según The Wall Street Journal . David Friehling , el contable fiscal de Bernard Madoff, que se declaró culpable en un caso relacionado, supuestamente estaba colaborando en la investigación. Según una demanda civil presentada en octubre de 2009, el fiduciario Irving Picard alega que Peter Madoff depositó 32.146 dólares en sus cuentas de Madoff y retiró más de 16 millones; Andrew depositó casi 1 millón de dólares en sus cuentas y retiró 17 millones; Mark depositó 745.482 dólares y retiró 18,1 millones. [73]
Bernard vivió en Roslyn, Nueva York , en una casa estilo rancho durante la década de 1970. En 1980, compró una residencia frente al mar en Montauk, Nueva York , por 250.000 dólares. [74] Su residencia principal estaba en el Upper East Side de Manhattan , [75] y figuraba como presidente de la junta cooperativa del edificio . [76] También poseía una casa en Francia y una casa de 8.700 pies cuadrados en Palm Beach, Florida , donde era miembro del Palm Beach Country Club, donde buscaba objetivos de su fraude. [77] [78] [79] Madoff poseía un yate de pesca deportiva de 55 pies (17 m) llamado Bull . [76] [44] Sus tres casas fueron subastadas por el Servicio de Alguaciles de Estados Unidos en septiembre de 2009. [80] [81]
Sheryl Weinstein, ex directora financiera de Hadassah , reveló en unas memorias que ella y Madoff habían tenido un romance más de 20 años antes. En 1997, cuando Weinstein se fue, Hadassah había invertido un total de 40 millones de dólares con Bernie Madoff. A finales de 2008, Hadassah había retirado más de 130 millones de dólares de sus cuentas de Madoff y sostiene que sus cuentas estaban valoradas en 90 millones de dólares en el momento del arresto de Madoff. En la audiencia de sentencia por impacto de la víctima, Weinstein testificó, llamándolo una "bestia". [82] [83] Según una presentación del 13 de marzo de 2009 de Madoff, él y su esposa tenían un patrimonio de hasta 126 millones de dólares, más un estimado de 700 millones de dólares por el valor de su participación comercial en Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. [84]
En la mañana del 11 de diciembre de 2010, exactamente dos años después del arresto de Bernard, su hijo Mark fue encontrado muerto en su apartamento de la ciudad de Nueva York. El médico forense de la ciudad dictaminó que la causa de la muerte fue suicidio por ahorcamiento . [12] [13] [14] [11]
Durante una entrevista en 2011 en CBS , Ruth Madoff afirmó que ella y su marido habían intentado suicidarse después de que se descubriera su fraude, y que ambos habían tomado "un montón de pastillas" en un pacto suicida en la Nochebuena de 2008. [4] [85] En noviembre de 2011, el ex empleado de Madoff, David Kugel, se declaró culpable de los cargos que surgieron del plan. Admitió haber ayudado a Madoff a crear un rastro de papel falso, los extractos de cuenta falsos que se proporcionaban a los clientes. [86]
Madoff sufrió un ataque cardíaco en diciembre de 2013 y, según se informa, tenía una enfermedad renal en etapa terminal (ESRD). [87] Según CBS New York [88] y otras fuentes de noticias, Madoff afirmó en un correo electrónico a CNBC en enero de 2014 que tenía cáncer de riñón , pero esto no fue confirmado. En una presentación judicial de su abogado en febrero de 2020, se reveló que Madoff tenía insuficiencia renal crónica. [89] El 17 de febrero de 2022, la hermana de Madoff, Sondra Weiner, y su esposo, Marvin, fueron encontrados muertos con heridas de arma de fuego en su casa de Boynton Beach, Florida . Las muertes de Sondra, de 87 años, y Marvin, de 90, fueron etiquetadas por la policía como un posible asesinato-suicidio . [90]
Acceso del gobierno
De 1991 a 2008, Bernie y Ruth Madoff aportaron unos 240.000 dólares a candidatos, partidos y comités federales, incluidos 25.000 dólares al año desde 2005 hasta 2008 al Comité de Campaña Senatorial Demócrata . El comité devolvió 100.000 dólares de las contribuciones de los Madoff a Irving Picard , el síndico de quiebras que supervisa todas las reclamaciones, y el senador Chuck Schumer devolvió casi 30.000 dólares recibidos de Madoff y sus familiares al síndico. El senador Chris Dodd donó 1.500 dólares a la Fundación Elie Wiesel para la Humanidad, una víctima de Madoff. [91] [92]
Los miembros de la familia Madoff han servido como líderes de la Asociación de la Industria de Valores y los Mercados Financieros (SIFMA), la principal organización de la industria de valores. [93] Bernard Madoff sirvió en la junta directiva de la Asociación de la Industria de Valores, precursora de SIFMA, y fue presidente de su comité de operaciones. [94] Fue miembro fundador de la junta de la subsidiaria de Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) en Londres, la International Securities Clearing Corporation. [95] [96]
El hermano de Madoff, Peter, fue miembro de la junta directiva de SIFMA durante dos mandatos. Él y Andrew recibieron premios de SIFMA en 2008 por "liderazgo y servicio extraordinarios". [97] [98] Renunció a la junta directiva de SIFMA en diciembre de 2008, cuando se conoció la noticia del esquema Ponzi. [93] De 2000 a 2008, los hermanos Madoff donaron 56.000 dólares directamente a SIFMA y pagaron dinero adicional como patrocinadores de reuniones de la industria. [99] La sobrina de Bernard Madoff, Shana Madoff, fue miembro del comité ejecutivo de la División Legal y de Cumplimiento de SIFMA, pero renunció poco después del arresto. [100]
El nombre de Madoff apareció por primera vez en una investigación por fraude en 1992, cuando dos personas se quejaron ante la SEC por las inversiones que habían hecho en Avellino & Bienes, la firma sucesora del estudio contable de su suegro. Durante años, Alpern y dos de sus colegas, Frank Avellino y Michael Bienes, habían recaudado dinero para Madoff, una práctica que continuó después de que Avellino y Bienes se hicieran cargo de la firma en los años 70. [101] Avellino devolvió el dinero a los inversores y la SEC cerró el caso. [102]
En 2004, Genevievette Walker-Lightfoot , abogada de la Oficina de Inspecciones y Exámenes de Cumplimiento (OCIE) de la SEC, informó a su supervisor Mark Donohue, jefe de la sucursal, que su revisión de Madoff encontró numerosas inconsistencias y recomendó más interrogatorios. Sin embargo, Donohue y su jefe Eric Swanson le dijeron que dejara de trabajar en la investigación de Madoff, les enviara los resultados de su trabajo y, en su lugar, investigara la industria de los fondos mutuos. Swanson, subdirectora de la OCIE de la SEC, [103] había conocido a Shana Madoff en 2003 mientras investigaba a su tío Bernie Madoff y su firma. La investigación concluyó en 2005. En 2006, Swanson dejó la SEC y se comprometió con Shana Madoff, y en 2007 los dos se casaron. [104] [105] Un portavoz de Swanson dijo que "no participó en ninguna investigación de Bernard Madoff Securities o sus afiliados mientras estuvo involucrado en una relación" con Shana Madoff. [106]
Me quedé atónito. Ni siquiera miraron mis registros bursátiles. Si los investigadores hubieran consultado a The Depository Trust Company , un depósito central de valores , les habría resultado fácil darse cuenta. Si estás viendo un esquema Ponzi, es lo primero que haces. [108]
Madoff dijo en la entrevista del 17 de junio de 2009 que la presidenta de la SEC, Mary Schapiro , era una "querida amiga" y que la comisionada de la SEC, Elisse Walter, era una "señora estupenda" a la que conocía "bastante bien". [109] Después del arresto de Madoff, la SEC fue criticada por su falta de experiencia financiera y falta de diligencia debida , a pesar de haber recibido quejas de Harry Markopolos [110] y otros durante casi una década. El inspector general de la SEC, Kotz, descubrió que desde 1992, la SEC había realizado seis investigaciones sobre Madoff, que fueron chapuceras ya sea por trabajo incompetente del personal o por descuidar las acusaciones de expertos financieros y denunciantes. Al menos algunos de los investigadores de la SEC dudaban de que Madoff siquiera estuviera haciendo operaciones bursátiles. [111] [112] [113]
Debido a las preocupaciones sobre la conducta indebida del Inspector General Kotz en la investigación de Madoff, se contrató al Inspector General David C. Williams del Servicio Postal de los Estados Unidos para que llevara a cabo una revisión externa independiente. [114] El Informe Williams cuestionó el trabajo de Kotz en la investigación de Madoff, porque Kotz era un "muy buen amigo" de Markopolos. [115] [116] Los investigadores no pudieron determinar cuándo Kotz y Markopolos se hicieron amigos. Se habría producido una violación de la regla ética si la amistad hubiera sido concurrente con la investigación de Kotz sobre Madoff. [115] [117]
Escándalo de inversiones
En 1999, el analista financiero Harry Markopolos había informado a la SEC que creía que era legal y matemáticamente imposible lograr las ganancias que Madoff afirmaba entregar. Según Markopolos, le tomó cuatro minutos concluir que las cifras de Madoff no cuadraban, y otro minuto sospechar que eran fraudulentas. [118] Después de cuatro horas de intentos fallidos de replicar las cifras de Madoff, Markopolos creyó que había demostrado matemáticamente que Madoff era un fraude. [119] Fue ignorado por la oficina de la SEC en Boston en 2000 y 2001, así como por Meaghan Cheung en la oficina de la SEC en Nueva York en 2005 y 2007 cuando presentó más pruebas. Desde entonces ha coescrito un libro con Gaytri D. Kachroo, el líder de su equipo legal, titulado No One Would Listen . El libro detalla los frustrantes esfuerzos que él y su equipo legal realizaron durante un período de diez años para alertar al gobierno, a la industria y a la prensa sobre el fraude de Madoff. [118]
Aunque el negocio de gestión de patrimonios de Madoff acabó convirtiéndose en una operación multimillonaria, ninguna de las principales empresas de derivados comerciaba con él porque no creían que sus cifras fueran reales. Ninguna de las principales empresas de Wall Street invirtió con él, y varios ejecutivos de alto rango de esas empresas sospechaban que sus operaciones y afirmaciones no eran legítimas. [119] Otros sostenían que era inconcebible que el creciente volumen de las cuentas de Madoff pudiera ser atendido de forma competente y legítima por su documentada firma de contabilidad y auditoría, una firma de tres personas con un solo contable activo. [120] El Banco Central de Irlanda no detectó el gigantesco fraude de Madoff cuando empezó a utilizar fondos irlandeses y tuvo que proporcionar grandes cantidades de información, que habrían sido suficientes para permitir a los reguladores irlandeses descubrir el fraude mucho antes de finales de 2008, cuando finalmente fue arrestado en Nueva York . [121] [122] [123]
El informe del FBI y la denuncia de los fiscales federales dicen que durante la primera semana de diciembre de 2008, Madoff le confió a un empleado de alto rango, identificado por Bloomberg News como uno de sus hijos, que le estaba costando mucho cumplir con los 7.000 millones de dólares en reembolsos. [16] Durante años, Madoff simplemente había depositado el dinero de los inversores en su cuenta de negocios en JPMorgan Chase y retiraba dinero de esa cuenta cuando solicitaban reembolsos. Había reunido apenas el dinero suficiente para realizar un pago de reembolso el 19 de noviembre. Sin embargo, a pesar de las inyecciones de efectivo de varios inversores de larga data, en la semana posterior al Día de Acción de Gracias era evidente que no había suficiente dinero para siquiera comenzar a cumplir con las solicitudes restantes. Su cuenta en Chase tenía más de 5.500 millones de dólares a mediados de 2008, pero a fines de noviembre había bajado a 234 millones de dólares, ni siquiera una fracción de los reembolsos pendientes. Como todos los bancos habían dejado de prestarle, Madoff sabía que ni siquiera podía comenzar a pedir prestado el dinero que necesitaba. El 3 de diciembre, le dijo a su antiguo asistente Frank DiPascali , quien había supervisado el negocio fraudulento de asesoría, que estaba acabado. El 9 de diciembre, le contó a su hermano Peter sobre el fraude. [101] [23]
Según los hijos, Madoff le dijo a Mark Madoff al día siguiente, el 9 de diciembre, que planeaba pagar 173 millones de dólares en bonificaciones dos meses antes. [124] Madoff dijo que "recientemente había obtenido ganancias a través de operaciones comerciales, y que ahora era un buen momento para distribuirlas". [16] Mark se lo contó a Andrew Madoff, y a la mañana siguiente fueron a la oficina de su padre y le preguntaron cómo podía pagar bonificaciones a su personal si tenía problemas para pagar a los clientes. Luego viajaron al apartamento de Madoff, donde, con Ruth Madoff cerca, Madoff les dijo que estaba "acabado", que no le quedaba "absolutamente nada" y que su fondo de inversión era "solo una gran mentira" y "básicamente, un gigantesco esquema Ponzi". [124] [23]
Según su abogado, los hijos de Madoff denunciaron a su padre a las autoridades federales. [16] Madoff tenía la intención de liquidar sus operaciones durante el resto de la semana antes de que sus hijos lo delataran; ordenó a DiPascali que utilizara el dinero restante en su cuenta comercial para retirar dinero de las cuentas de varios miembros de la familia y amigos favoritos. [101] Sin embargo, tan pronto como salieron del apartamento de su padre, Mark y Andrew se pusieron inmediatamente en contacto con un abogado, quien a su vez los puso en contacto con los fiscales federales y la SEC. [23] El 11 de diciembre de 2008, Madoff fue arrestado y acusado de fraude de valores . [18]
Madoff pagó una fianza de 10 millones de dólares en diciembre de 2008 y permaneció bajo vigilancia las 24 horas y arresto domiciliario en su ático del Upper East Side hasta que se declaró culpable el 12 de marzo de 2009. En esa fecha, el juez Denny Chin revocó su fianza y lo envió al Centro Correccional Metropolitano en espera de sentencia. Chin dictaminó que Madoff corría el riesgo de fuga debido a su edad, su riqueza y la perspectiva de pasar el resto de su vida en prisión. [125] Los fiscales presentaron dos alegatos de decomiso de activos que incluyen listas de bienes muebles e inmuebles valiosos, así como intereses financieros y entidades propiedad o controladas por Madoff. [126]
El abogado de Madoff, Ira Sorkin , presentó una apelación , a la que se opusieron los fiscales. [126] El 20 de marzo de 2009, un tribunal de apelaciones denegó la solicitud de Madoff de ser liberado de la cárcel y regresar a arresto domiciliario hasta su sentencia el 29 de junio de 2009. El 22 de junio de 2009, Sorkin entregó en mano una carta previa a la sentencia habitual al juez solicitando una sentencia de 12 años, debido a que las tablas de la Administración del Seguro Social indicaban que se predecía que su esperanza de vida sería de 13 años. [107] [127]
El 26 de junio de 2009, Chin ordenó la confiscación de 170 millones de dólares de los activos de Madoff. Los fiscales pidieron a Chin que condenara a Madoff a 150 años de prisión. [128] [129] [130] El síndico de quiebras Irving Picard indicó que "el señor Madoff no ha brindado cooperación o asistencia significativa". [131] En un acuerdo con los fiscales federales, la esposa de Madoff, Ruth, aceptó renunciar a su derecho a 85 millones de dólares en activos, lo que le dejó 2,5 millones de dólares en efectivo. [132] La orden permitió a la SEC y al síndico designado por el Tribunal, Irving Picard, reclamar los fondos de Ruth Madoff. [131] Los reguladores de Massachusetts también la acusaron de retirar 15 millones de dólares de cuentas relacionadas con la empresa poco antes de que confesara. [133]
En febrero de 2009, Madoff llegó a un acuerdo con la SEC. [134] Más tarde se reveló que, como parte del acuerdo, Madoff aceptó una prohibición de por vida de trabajar en la industria de valores. [135] Picard demandó a los hijos de Madoff, Mark y Andrew, a su hermano Peter y a la hija de Peter, Shana, por negligencia e incumplimiento del deber fiduciario , por 198 millones de dólares. Los acusados habían recibido más de 80 millones de dólares en compensación desde 2001. [136] [137]
Mecánica del fraude
Según una acusación formal de la SEC, las empleadas administrativas Annette Bongiorno y Joann Crupi crearon informes de transacciones falsos basados en las devoluciones que Madoff ordenaba para cada cliente. [138] Por ejemplo, cuando Madoff determinaba la devolución de un cliente, uno de los empleados administrativos ingresaba un informe de transacciones falso con una fecha anterior y luego ingresaba una transacción de cierre falsa por la cantidad requerida para producir la ganancia requerida, según la acusación formal. Los fiscales alegan que Bongiorno utilizó un programa informático especialmente diseñado para antedatar transacciones y manipular los extractos de cuenta. [139] Citan a Bongiorno escribiendo a un gerente a principios de los años 1990: "Necesito la capacidad de dar cualquier fecha de liquidación que quiera". [138] En algunos casos, supuestamente, las devoluciones se determinaban incluso antes de que se abriera la cuenta. [139]
Diariamente, DiPascali y su equipo, que trabajaban en el piso 17 del edificio Lipstick , donde se basaba la estafa (la oficina de corretaje de Madoff estaba en el piso 19, mientras que la entrada principal y la sala de conferencias estaban en el piso 18), observaban el precio de cierre del S&P 100. Luego elegían las acciones con mejor desempeño y las usaban para crear "canastas" falsas de acciones como base para registros de transacciones falsos, que Madoff afirmaba que se generaban a partir de su supuesta estrategia de " conversión de precio de ejercicio dividido ", en la que compraba acciones de primera línea y tomaba contratos de opciones [ aclaración necesaria ] sobre ellas. Con frecuencia realizaban sus "operaciones" en el máximo o mínimo mensual de una acción, lo que daba como resultado los altos "retornos" que promocionaban a los clientes. En ocasiones, se equivocaban y fechaban las transacciones como si tuvieran lugar los fines de semana y los días festivos federales, aunque esto nunca se descubrió. [23]
A lo largo de los años, Madoff advirtió a sus inversores que no dijeran nada sobre su relación con él, porque era muy consciente de los límites finitos que existían para una conversión legítima de acciones con precio de ejercicio dividido. Sabía que si se conocía la cantidad que "gestionaba", los inversores se preguntarían si podría negociar en la escala que afirmaba sin que el mercado reaccionara a su actividad, o si había suficientes opciones para cubrir sus compras de acciones. [101]
Ya en 2001, Harry Markopolos descubrió que para que la estrategia de Madoff fuera posible, habría tenido que comprar más opciones en el Chicago Board Options Exchange de las que realmente existían. [118] Además, al menos una gestora de fondos de cobertura, Suzanne Murphy, reveló que se resistía a invertir con Madoff porque no creía que hubiera suficiente volumen para respaldar su supuesta actividad comercial. [23]
Madoff admitió durante su declaración de culpabilidad en marzo de 2009 que la esencia de su plan era depositar el dinero de los clientes en una cuenta bancaria, en lugar de invertirlo y generar rendimientos constantes como los clientes habían creído. Cuando los clientes querían su dinero, "yo utilizaba el dinero de la cuenta bancaria de Chase Manhattan que les pertenecía a ellos o a otros clientes para pagar los fondos solicitados", dijo al tribunal. [140] [141]
Madoff sostuvo que comenzó su fraude a principios de los años 1990, aunque los fiscales creían que ya estaba en marcha en los años 1980. DiPascali, por ejemplo, dijo a los fiscales que en algún momento a finales de los años 1980 o principios de los años 1990 supo que el negocio de asesoría de inversiones era una farsa. [101] Un investigador encargado de reconstruir el esquema de Madoff cree que el fraude ya estaba en marcha en 1964. Según se informa, Madoff le dijo a un conocido poco después de su arresto que el fraude comenzó "casi inmediatamente" después de que su firma abriera sus puertas. Bongiorno, que pasó más de 40 años con Madoff (más tiempo que nadie excepto Ruth y Peter), dijo a los investigadores que estaba haciendo "las mismas cosas que hacía en 2008" cuando se unió a la firma por primera vez. [23]
Fraude por afinidad
Madoff apuntó a las comunidades judías estadounidenses ricas, utilizando su estatus de grupo para obtener inversiones de individuos e instituciones judías. Las organizaciones benéficas judías afectadas consideradas víctimas de este fraude de afinidad incluyen Hadassah, la Organización Sionista de Mujeres de América , la Fundación Elie Wiesel y la Fundación Wunderkinder de Steven Spielberg . Las federaciones y hospitales judíos perdieron millones de dólares, lo que obligó a algunas organizaciones a cerrar. La Fundación Lappin , por ejemplo, se vio obligada a cerrar temporalmente porque había invertido sus fondos con Madoff. [142]
Tamaño de la pérdida para los inversores
David Sheehan, asesor principal del fideicomisario Picard, declaró el 27 de septiembre de 2009 que se habían invertido unos 36.000 millones de dólares en la estafa, de los que se habían devuelto 18.000 millones a los inversores y 18.000 millones habían desaparecido. Aproximadamente la mitad de los inversores de Madoff fueron "ganadores netos", es decir, ganaron más de lo que habían invertido. Los importes retirados en los últimos seis años fueron objeto de demandas judiciales de "recuperación" (devolución de dinero). [22]
En una declaración del 4 de mayo de 2011, el síndico Picard dijo que el monto total adeudado a los clientes (con algunos ajustes) era de $57 mil millones, de los cuales $17,3 mil millones fueron realmente invertidos por los clientes. Se han recuperado $7,6 mil millones, pero a la espera de las demandas, solo $2,6 mil millones estaban disponibles para pagar a las víctimas. [143] [144] El Servicio de Impuestos Internos dictaminó que las pérdidas de capital de los inversores en este y otros esquemas de inversión fraudulentos se tratarían como pérdidas comerciales, lo que permitiría a las víctimas reclamar una deducción fiscal por dichas pérdidas. [145] [146]
El monto del fraude se estimó en 65.000 millones de dólares al comienzo de la investigación. El ex presidente de la SEC, Harvey Pitt, estimó que el fraude neto real se situó entre 10.000 y 17.000 millones de dólares. [147] Una diferencia entre las estimaciones resulta de los distintos métodos de cálculo. Un método calcula las pérdidas como la cantidad total que las víctimas creían que se les debía, pero que nunca recibirán. Las estimaciones más pequeñas se obtienen restando el efectivo total recibido del plan del efectivo total pagado al plan, después de excluir del cálculo a las personas acusadas de colaborar con el plan, las personas que invirtieron a través de "fondos de alimentación" y cualquiera que recibiera más efectivo del plan del que aportó. Erin Arvedlund , que cuestionó públicamente el rendimiento de las inversiones de Madoff en 2001, afirmó que el monto real del fraude tal vez nunca se conozca, pero que probablemente se situó entre 12.000 y 20.000 millones de dólares. [148] [149] [150]
Jeffry Picower , en lugar de Madoff, parece haber sido el mayor beneficiario del esquema Ponzi de Madoff, y su patrimonio resolvió las reclamaciones en su contra por 7.200 millones de dólares. [151] [152] Las entidades e individuos afiliados a Fred Wilpon y Saul Katz recibieron 300 millones de dólares en concepto de inversiones en el esquema. Wilpon y Katz "rechazaron categóricamente" la acusación de que "ignoraron las señales de advertencia" sobre el fraude de Madoff. [153] El 9 de noviembre de 2017, el gobierno de los EE. UU. anunció que comenzaría a pagar 772,5 millones de dólares del Fondo de Víctimas de Madoff a más de 24.000 víctimas del esquema Ponzi. [154] La Iniciativa de Recuperación de Madoff informó de 14.418 millones de dólares en recuperaciones totales y acuerdos de conciliación. [25]
Declaración de culpabilidad, sentencia y vida en prisión
El 12 de marzo de 2009, Madoff se declaró culpable de 11 delitos federales , entre ellos fraude de valores , fraude electrónico , fraude postal , lavado de dinero , hacer declaraciones falsas , perjurio , robo de un plan de beneficios para empleados y presentar declaraciones falsas ante la SEC. La declaración fue la respuesta a una denuncia penal presentada dos días antes, que afirmaba que durante los últimos 20 años, Madoff había defraudado a sus clientes por casi 65 mil millones de dólares en el mayor esquema Ponzi de la historia. Madoff insistió en que él era el único responsable del fraude. [111] [155] Se declaró culpable de todos los cargos sin llegar a un acuerdo de culpabilidad; se ha especulado que lo hizo en lugar de cooperar con las autoridades para evitar nombrar a ningún asociado o co-conspirador en el esquema. [156] [157]
En noviembre de 2009, David G. Friehling , auditor y testaferro contable de Madoff, se declaró culpable de fraude de valores , fraude de asesor de inversiones, presentación de declaraciones falsas a la SEC y obstrucción del Servicio de Impuestos Internos. Admitió que simplemente había aprobado las declaraciones de Madoff en lugar de auditarlas. [158] Friehling cooperó ampliamente con los fiscales federales y testificó en los juicios de cinco ex empleados de Madoff, todos los cuales fueron condenados y sentenciados a entre 2 años y medio y 10 años de prisión. Aunque podría haber sido sentenciado a más de 100 años de prisión, debido a su cooperación, Friehling fue sentenciado en mayo de 2015 a un año de detención domiciliaria y un año de libertad supervisada. [159] Su participación convirtió al plan de Madoff en el mayor fraude contable de la historia, eclipsando el fraude contable de 11 mil millones de dólares ideado por Bernard Ebbers en el escándalo WorldCom . El hombre de confianza y jefe financiero de Madoff, Frank DiPascali , se declaró culpable de 10 cargos federales en 2009 y (al igual que Friehling) testificó para el gobierno en el juicio de cinco ex colegas, todos los cuales fueron condenados. DiPascali se enfrentaba a una pena de hasta 125 años de prisión, pero murió de cáncer de pulmón en mayo de 2015, antes de que pudiera ser sentenciado. [160] [161]
En su alegato , Madoff declaró que comenzó su esquema Ponzi en 1991. Admitió que nunca había hecho inversiones legítimas con el dinero de sus clientes durante este tiempo. En cambio, dijo, simplemente depositó el dinero en su cuenta comercial personal en Chase Manhattan Bank . Cuando sus clientes le pidieron retiros, los pagó desde la cuenta de Chase, un escenario clásico de " robar a Pedro para pagar a Pablo ". Chase y su sucesor, JPMorgan Chase , pueden haber ganado hasta $ 483 millones de su cuenta bancaria. [162] [163] Estaba comprometido a satisfacer las expectativas de sus clientes de altos rendimientos, a pesar de una recesión económica . Admitió actividades comerciales falsas enmascaradas por transferencias extranjeras y presentaciones falsas ante la SEC. Afirmó que siempre tuvo la intención de reanudar la actividad comercial legítima, pero resultó "difícil y, en última instancia, imposible" conciliar las cuentas de sus clientes. Al final, dijo, se dio cuenta de que su estafa eventualmente sería expuesta. [125] [164]
El 29 de junio de 2009, el juez Chin lo condenó a la pena máxima de 150 años de prisión federal. [26] [165] Sus abogados inicialmente pidieron al juez que impusiera una sentencia de 7 años, y luego solicitaron que la sentencia fuera de 12 años, debido a la avanzada edad de Madoff de 71 años y su limitada esperanza de vida. [166] Madoff se disculpó con sus víctimas, diciendo
He dejado un legado de vergüenza, como han señalado algunas de mis víctimas, a mi familia y a mis nietos. Es algo con lo que viviré el resto de mi vida. Lo siento. Sé que eso no te ayuda.
El juez Chin no había recibido ninguna carta atenuante de amigos o familiares que testificaran sobre las buenas acciones de Madoff. "La ausencia de tal apoyo fue reveladora", dijo. [167] El juez Chin también dijo que Madoff no había sido sincero sobre sus crímenes. "Tengo la sensación de que el señor Madoff no ha hecho todo lo que podía hacer ni ha dicho todo lo que sabe", dijo Chin, calificando el fraude de "extraordinariamente malvado", "sin precedentes" y "asombroso", y que la sentencia disuadiría a otros de cometer fraudes similares. [168] El juez Chin también estuvo de acuerdo con la afirmación de los fiscales de que el fraude comenzó en algún momento de la década de 1980. También señaló que los crímenes de Madoff eran "fuera de serie", ya que las directrices federales para la imposición de sentencias por fraude sólo llegan hasta los 400 millones de dólares en pérdidas. [169]
Ruth no acudió al tribunal, pero emitió una declaración en la que decía: "Estoy rompiendo mi silencio ahora porque mi renuencia a hablar ha sido interpretada como indiferencia o falta de compasión por las víctimas del crimen de mi marido Bernie, lo cual fue exactamente lo opuesto a la verdad. Estoy avergonzada y apenada. Como todos los demás, me siento traicionada y confundida. El hombre que cometió este horrible fraude no era el hombre que he conocido durante todos estos años". [170] [171]
La fecha de liberación prevista de Madoff era el 31 de enero de 2007. [173] [175] La fecha de liberación, descrita como "académica" en el caso de Madoff porque tendría que vivir hasta los 198 años, refleja una reducción por buena conducta. [176] El 13 de octubre de 2009, se informó que Madoff experimentó su primera pelea en el patio de la prisión con otro recluso, también un ciudadano de la tercera edad. [177] Cuando comenzó su sentencia, los niveles de estrés de Madoff eran tan severos que poco después sufrió urticaria y otras enfermedades de la piel . [178]
El 18 de diciembre de 2009, Madoff fue trasladado al Centro Médico de la Universidad de Duke en Durham, Carolina del Norte , y fue tratado por varias lesiones faciales. Un ex recluso afirmó más tarde que las lesiones se recibieron durante un supuesto altercado con otro recluso. [179] Otros informes de noticias describieron las lesiones de Madoff como más graves e incluyeron "fracturas faciales, costillas rotas y un pulmón colapsado". [178] [180] La Oficina Federal de Prisiones dijo que Madoff firmó una declaración jurada el 24 de diciembre de 2009, que indicaba que no había sido agredido y que había sido ingresado en el hospital por hipertensión . [181] En su carta a su nuera, Madoff dijo que lo estaban tratando en prisión como a un " capo de la mafia ".
Me llaman tío Bernie o señor Madoff. No puedo caminar a ningún lado sin que alguien me grite sus saludos y palabras de aliento para mantenerme animado. Es realmente muy dulce ver cómo todos se preocupan por mi bienestar, incluido el personal... Aquí es mucho más seguro que caminar por las calles de Nueva York. [182]
Después de que un recluso abofeteara a Madoff porque había cambiado el canal de la televisión, se informó que Madoff se hizo amigo de Carmine Persico , jefe de la familia criminal Colombo desde 1973, una de las cinco familias de la mafia estadounidense de Nueva York. [183] Se creía que Persico había intimidado al recluso que abofeteó a Madoff en la cara. [184] El 29 de julio de 2019, Madoff le pidió a Donald Trump una sentencia reducida o el indulto, a lo que la Casa Blanca y Donald Trump no hicieron ningún comentario. [185] En febrero de 2020, su abogado solicitó la liberación compasiva de la prisión con el argumento de que tenía insuficiencia renal crónica , una enfermedad terminal que le dejaba menos de 18 meses de vida, y que la pandemia de COVID-19 amenazaba aún más su vida. [186] Fue hospitalizado por esta condición en diciembre de 2019. [89] [187] La solicitud fue denegada debido a la gravedad de los crímenes de Madoff. [188] [189] [190] [191]
Madoff fue un destacado filántropo , [18] [69] que formó parte de juntas directivas de instituciones sin fines de lucro , muchas de las cuales confiaron sus donaciones a su firma . [18] [69] El colapso y congelamiento de sus activos personales y los de su firma afectó a empresas, organizaciones benéficas y fundaciones de todo el mundo, incluidas la Chais Family Foundation , [196] la Robert I. Lappin Charitable Foundation , la Picower Foundation y la JEHT Foundation, que se vieron obligadas a cerrar. [18] [197] Madoff donó aproximadamente $6 millones a la investigación del linfoma después de que a su hijo Andrew le diagnosticaran la enfermedad. [198]
Él y su esposa donaron más de $230,000 a causas políticas desde 1991, y la mayor parte se destinó al Partido Demócrata . [199]
Madoff se desempeñó como presidente de la junta directiva de la Escuela de Negocios Sy Syms de la Universidad Yeshiva y como tesorero de su junta directiva . [69] Renunció a su puesto en la Universidad Yeshiva después de su arresto. [197] Madoff también formó parte de la junta directiva del New York City Center , miembro del Grupo de Instituciones Culturales de la Ciudad de Nueva York (CIG). [200] Formó parte del consejo ejecutivo de la división Wall Street de la Fundación UJA de Nueva York, que se negó a invertir fondos con él debido al conflicto de intereses. [201]
Madoff realizó trabajos de caridad para la Gift of Life Bone Marrow Foundation e hizo donaciones filantrópicas a través de la Madoff Family Foundation, una fundación privada de 19 millones de dólares, que administraba junto con su esposa. [18] También donaron dinero a hospitales y teatros. [69] La fundación también contribuyó a muchas organizaciones benéficas educativas, culturales y de salud, incluidas aquellas que luego se vieron obligadas a cerrar debido al fraude de Madoff. [202] Después del arresto de Madoff, los activos de la Madoff Family Foundation fueron congelados por un tribunal federal. [18]
En los medios
El 12 de mayo de 2009, PBS Frontline transmitió The Madoff Affair y, posteriormente, ShopPBS puso a disposición del público en general videos en DVD del programa y transcripciones para su compra.
En la temporada 7 de Curb Your Enthusiasm , emitida en 2009, el personaje George Costanza (de Seinfeld ) pierde todo el dinero que ganó con una aplicación llamada iToilet al invertir con Madoff.
En agosto de 2011 se estrenó un documental, Chasing Madoff , que describe los esfuerzos de Harry Markopolos por desenmascarar el fraude.
La película Blue Jasmine de Woody Allen de 2013 retrata a una pareja ficticia involucrada en un escándalo similar. Allen dijo que el escándalo de Madoff fue la inspiración para la película. [203]
In God We Trust (2013), un documental sobre Eleanor Squillari, secretaria de Madoff durante 25 años y su búsqueda de la verdad sobre el fraude ( The Halcyon Company ). [204]
Madoff , una miniserie de ABC protagonizada por Richard Dreyfuss y Blythe Danner como Bernard y Ruth Madoff, se emitió el 3 y 4 de febrero de 2016. [205] [206]
"Ponzi Super Nova", un episodio del podcast Radiolab publicado el 10 de febrero de 2017, en el que Madoff fue entrevistado por teléfono desde la prisión. [207]
La canción de Chevelle " Face to the Floor ", como la describió la banda, era una canción "enojada y cabreada" sobre gente que fue engañada por el esquema Ponzi que Bernie Madoff tuvo durante todos esos años". [208]
La heroína de la novela de Elin Hilderbrand , Silver Girl , publicada en 2011 por Back Bay Books , era la esposa de un conspirador parecido a Madoff. [209]
La novela de Cristina Alger, The Darlings , publicada en 2012 por Pamela Dorman Books , presenta una familia adinerada con un patriarca similar a Madoff. [210]
La acción del thriller de James Grippando , Need You Now , publicado en 2012 por HarperCollins , se puso en marcha por el suicidio del estafador Ponzi, Abe Cushman, similar a Bernie Madoff. [211]
La protagonista de la novela de Elinor Lipman , The View from Penthouse B , publicada en 2013 por Houghton Mifflin Harcourt , pierde su acuerdo de divorcio al invertirlo con Bernie Madoff. [212]
La novela de Randy Susan Meyers , La viuda de Wall Street , publicada en 2017 por Atria Books , fue un relato ficticio del esquema Ponzi de Madoff desde el punto de vista de la esposa. [213]
Un Kaddish para Bernie Madoff (2021) , un docudrama creado por la músico/poeta Alicia Jo Rabins y dirigido por Alicia J. Rose, cuenta la historia de Madoff y el sistema que le permitió funcionar durante décadas a través de los ojos de Rabins, quien observa la crisis financiera desde su estudio en el noveno piso de un edificio de oficinas abandonado en Wall Street.
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Denuncia penal, transcripciones de audiencias y otros documentos del Departamento de Justicia de los Estados Unidos en Wayback Machine (archivado el 22 de agosto de 2007)
Madoff.com El nombre del propietario estaba en la puerta en Wayback Machine (archivado el 14 de diciembre de 2008)
