El dinero falso es moneda producida fuera de la sanción legal de un estado o gobierno, generalmente en un intento deliberado de imitar esa moneda y engañar a su destinatario. Producir o utilizar dinero falso es una forma de fraude o falsificación y es ilegal en todas las jurisdicciones del mundo. El negocio de la falsificación de dinero es casi tan antiguo como el dinero mismo: se han encontrado copias chapadas (conocidas como Fourrées ) de monedas de Lidia , que se cree que se encuentran entre las primeras monedas occidentales. [1] Antes de la introducción del papel moneda , el método más frecuente de falsificación consistía en mezclar metales básicos con oro o plata puros. Otra forma de falsificación es la producción de documentos por impresores legítimos en respuesta a instrucciones fraudulentas. [ se necesita aclaración ] Durante la Segunda Guerra Mundial, los nazis falsificaron libras británicas y dólares estadounidenses . Hoy en día, algunos de los billetes falsos más finos se llaman superdólares debido a su alta calidad e imitación del dólar estadounidense real. Ha habido una importante falsificación de billetes y monedas en euros desde el lanzamiento de la moneda en 2002, pero considerablemente menos que la del dólar estadounidense. [2]
Algunos de los efectos negativos que el dinero falso tiene en la sociedad incluyen [3] [4] una reducción en el valor del dinero real; un aumento de los precios ( inflación ) como resultado de un aumento del dinero que circula en la economía: un aumento artificial no autorizado de la oferta monetaria ; una disminución de la aceptabilidad del papel moneda; y pérdidas, cuando los comerciantes no reciben reembolso por el dinero falso detectado por los bancos, incluso si es confiscado. Tradicionalmente, las medidas contra la falsificación implicaban incluir detalles finos con impresión calcográfica en relieve en los billetes, lo que permite a los no expertos detectar fácilmente las falsificaciones. En las monedas, se utilizan bordes fresados o en forma de caña (marcados con ranuras paralelas) para mostrar que no se ha raspado nada del valioso metal.
La falsificación está tan extendida a lo largo de la historia que se la ha llamado "la segunda profesión más antigua del mundo ". [5] [6] La acuñación de dinero comenzó en la región de Lidia alrededor del año 600 a. C. Antes de la introducción del papel moneda , el método más frecuente de falsificación consistía en mezclar metales comunes con oro o plata puro . Una práctica común era "afeitar" los bordes de una moneda. Esto se conoce como " recorte ". Los metales preciosos recolectados de esta manera podrían usarse para producir monedas falsas. Una fourrée es un tipo antiguo de moneda falsa, en la que un núcleo de metal base ha sido recubierto con un metal precioso para parecerse a su contraparte de metal sólido.
Cuando se introdujo el papel moneda en China en el siglo XIII, se utilizaba la madera de las moreras para ganar dinero. Para controlar el acceso al periódico, se apostaron guardias alrededor de los bosques de moreras, mientras que los falsificadores eran castigados con la muerte . [7]
En el siglo XIII, Mastro Adamo fue mencionado por Dante Alighieri como un falsificador del fiorino florentino , castigado con la muerte en la horca . La pareja inglesa Thomas y Anne Rogers fueron condenados el 15 de octubre de 1690 por "recortar 40 piezas de plata". Thomas Rogers fue ahorcado, arrastrado y descuartizado, mientras que Anne Rogers fue quemada viva . Las pruebas aportadas por un informante condujeron al arresto del último de los acuñadores ingleses, el " rey " David Hartley, que fue ejecutado en la horca en 1770. Las formas extremas de castigo se impusieron porque la falsificación se consideraba una forma de traición al Estado. o Corona en lugar de un simple delito.
A finales del siglo XVIII y principios del XIX, los inmigrantes irlandeses en Londres estaban particularmente asociados con el gasto (emisión) de dinero falso, mientras que los locales eran más propensos a participar en formas más seguras y rentables de delitos monetarios, que podían tener lugar tras puertas cerradas. puertas. Estas incluyen producir dinero falso y venderlo al por mayor. [8]
De manera similar, en Estados Unidos, el papel moneda colonial impreso por Benjamin Franklin y otros a menudo llevaba la frase "falsificar es la muerte". [9] Sin embargo, la falsificación llegó a ser tan frecuente a principios del siglo XIX que relatos contemporáneos como los del autor John Neal afirmaban que hasta la mitad de la moneda estadounidense en circulación era falsificada. [10] En la década de 1830, los periódicos estadounidenses comenzaron a incluir instrucciones para identificar falsificaciones. [11] Debido a que la moneda era emitida por bancos individuales, en la década de 1860 había aproximadamente 5.400 tipos de billetes falsos en los EE. UU. [12]
Las naciones han utilizado la falsificación como medio de guerra. La idea es inundar la economía del enemigo con billetes falsos para que el valor real del dinero caiga en picado. Gran Bretaña hizo esto durante la Guerra Revolucionaria Americana para reducir el valor del dólar continental . Los falsificadores británicos eran conocidos como "shovers", presumiblemente por su capacidad de "poner en circulación" la moneda falsa. Dos de los empujadores más conocidos de los británicos durante la Guerra Revolucionaria fueron David Farnsworth y John Blair. En el momento de su arresto fueron sorprendidos con 10.000 dólares en falsificaciones. [13] George Washington se interesó personalmente en su caso e incluso pidió que fueran torturados para descubrir más información. Finalmente fueron ahorcados por sus crímenes. [14]
Durante la Guerra Civil estadounidense , el dólar de los Estados Confederados fue fuertemente falsificado por intereses privados del lado de la Unión, a menudo sin la sanción del gobierno de la Unión en Washington. El acceso de la Confederación a la tecnología de impresión moderna era limitado, mientras que muchas imitaciones hechas en el Norte se imprimían en papel de billetes de alta calidad adquirido por medios extralegales. Como resultado, los billetes sureños falsos eran a menudo iguales o incluso superiores en calidad en comparación con el dinero confederado genuino.
En 1834, monedas de cobre falsificadas fabricadas en Estados Unidos fueron incautadas en varios barcos con banderas estadounidenses en Brasil . La práctica pareció terminar después. [15]
Una forma de falsificación es la producción de documentos por impresores legítimos en respuesta a instrucciones fraudulentas. Un ejemplo de esto es la crisis de los billetes portugueses de 1925, cuando los impresores de billetes británicos Waterlow and Sons produjeron billetes del Banco de Portugal equivalentes en valor al 0,88% del producto interior bruto nominal portugués, con números de serie idénticos a los billetes existentes, en respuesta a un fraude perpetrado por Alves dos Reis . De manera similar, en 1929 la emisión de sellos postales que celebraban el milenio del parlamento de Islandia , el Althing , se vio comprometida por la inserción de "1" en la orden de impresión, antes del valor autorizado de los sellos que se producirían (ver Sellos postales y sellos postales). historia de Islandia ). [ cita necesaria ]
En diciembre de 1925 salió a la luz un escándalo de falsificación de alto perfil , cuando tres personas fueron arrestadas en los Países Bajos mientras intentaban distribuir billetes de 1.000 francos franceses falsificados que habían sido producidos en Hungría. Investigaciones posteriores descubrieron pruebas de que el complot había recibido un amplio apoyo en los círculos nacionalistas húngaros y alemanes, incluido el patrocinio de altos funcionarios militares y civiles. Veinticuatro de los conspiradores fueron juzgados en Budapest en mayo de 1926. La mayoría recibió sentencias leves en lo que se cree [ ¿quién? ] habría sido un encubrimiento deliberado por parte del primer ministro húngaro, István Bethlen . [ cita necesaria ] El asunto facilitó la adopción de la Convención Internacional para la Represión de la Falsificación de Moneda en abril de 1929 y formalizó el papel de la Comisión Internacional de Policía Criminal . [16] [17]
Durante la Segunda Guerra Mundial , los nazis intentaron implementar un plan similar ( Operación Bernhard ) contra los aliados . Los nazis llevaron a los artistas judíos al campo de concentración de Sachsenhausen y los obligaron a falsificar libras británicas y dólares estadounidenses. La calidad de la falsificación era muy buena y era casi imposible distinguir entre billetes reales y falsos. Los nazis no pudieron llevar a cabo los lanzamientos aéreos planeados de billetes falsos sobre Gran Bretaña, por lo que la mayoría de los billetes fueron eliminados y no recuperados hasta la década de 1950. [18]
Hoy en día, algunos de los mejores billetes falsos se llaman superdólares debido a su alta calidad y semejanza con el dólar estadounidense real. Las fuentes de tales supernotas son controvertidas, y las autoridades estadounidenses acusan abiertamente a Corea del Norte . [19] Se estima que la cantidad de moneda estadounidense falsificada es de menos de 3 dólares por cada 10.000 dólares, siendo difícil detectar menos de 3 dólares por cada 100.000 dólares. [20]
Ha habido un rápido crecimiento de la falsificación de billetes y monedas de euros desde el lanzamiento de la moneda en 2002. En 2003, se retiraron de la circulación en la UE 551.287 billetes de euros falsos y 26.191 monedas de euros falsas. En 2004, la policía francesa confiscó en dos laboratorios billetes falsos de 10 y 20 euros por un valor total de alrededor de 1,8 millones de euros y estimó que ya habían entrado en circulación 145.000 billetes. [ cita necesaria ]
En los primeros años del siglo XXI, el Servicio Secreto de los Estados Unidos ha observado una reducción sustancial en la cantidad de moneda estadounidense falsificada, a medida que los falsificadores dirigen su atención hacia el euro . [ cita necesaria ]
Como resultado de su rareza, los certificados de oro y plata a veces han sido señalados erróneamente como falsificaciones en los Estados Unidos cuando, en realidad, eran auténticos. [21] Debido a que estos billetes tienen un importante valor numismático y son buscados por los coleccionistas, han aparecido ejemplos de falsificaciones en eBay a través de vendedores sin escrúpulos. [22]
En julio de 2013 se liberó un lote de billetes falsos de 50 y 100 dólares australianos en la ciudad australiana de Melbourne. Hasta el 12 de julio de 2013, se habían realizado 40 denuncias entre los suburbios del norte de Heidelberg y Epping . Los portavoces de la policía explicaron al público en los informes de los medios que los billetes estaban impresos en papel (Australia introdujo los billetes de polímero en 1988) y podían detectarse fácilmente arrugando el billete o rasgándolo. Además, la ventana transparente dentro de las notas también fue una manera fácil de identificar versiones falsas, ya que "la ventana parece haber sido cortada con dos piezas de plástico transparente pegadas con estrellas colocadas en el medio para replicar la Cruz del Sur ". La policía también reveló que en junio de 2013 se habían incautado billetes falsos en los suburbios del este y oeste de Melbourne. [23] Según cifras del RBA australiano , durante 2014-2015, el número de billetes falsos de 50 dólares detectados en circulación se duplicó con respecto al año anterior, y más de 33.000 billetes falsos fueron retirados de la circulación. Los funcionarios creen que esto probablemente sea una fracción de la cantidad de monedas falsas que actualmente circulan en los estados de Victoria y Nueva Gales del Sur . [24] El 31 de mayo de 2016, la policía de ACT advirtió a la gente que estuviera atenta a los billetes falsos de 50 dólares que circulan por Canberra en los últimos meses. Los agentes han sido llamados a más de 35 empresas durante los últimos dos meses en relación con billetes falsificados de 50 dólares. [25] La Policía Federal Australiana acusó a dos personas alegando haber producido billetes falsos por valor de 16.465 dólares y los acusó de diversos delitos en virtud de la Ley de Delitos (Moneda) de 1981. La policía dijo que, si bien los billetes australianos son difíciles de falsificar, presentan muchas características de seguridad , no obstante, instaron a las personas a observar de cerca cada vez que gastan efectivo. [26]
Algunos de los efectos nocivos que el dinero falsificado tiene en la sociedad incluyen: [3] [4]
Al mismo tiempo, en países donde el papel moneda representa una pequeña fracción del dinero total en circulación, los efectos macroeconómicos de la falsificación de moneda pueden no ser significativos. Sin embargo, los efectos microeconómicos, como la confianza en la moneda, pueden ser grandes. [28]
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Tradicionalmente, las medidas contra la falsificación implicaban incluir detalles finos con impresión calcográfica en relieve en los billetes, lo que permitiría a los no expertos detectar fácilmente las falsificaciones. En las monedas, se utilizan bordes fresados o en forma de caña (marcados con ranuras paralelas) para mostrar que no se ha raspado nada del valioso metal. Este detecta el afeitado o recorte del borde de la moneda. Sin embargo, no detecta la sudoración , agita las monedas en una bolsa y recoge el polvo resultante. Dado que esta técnica elimina una cantidad menor, se utiliza principalmente en las monedas más valiosas, como el oro. En los primeros billetes de la América del Norte colonial , una forma creativa de disuadir a los falsificadores era imprimir la impresión de una hoja en el billete. Dado que los patrones encontrados en una hoja eran únicos y complejos, era casi imposible reproducirlos. [9]
A finales del siglo XX, los avances en la tecnología informática y de fotocopias hicieron posible que personas sin una formación sofisticada copiaran moneda fácilmente. En respuesta, las oficinas nacionales de grabado comenzaron a incluir sistemas antifalsificación nuevos y más sofisticados, como hologramas , billetes multicolores, dispositivos integrados como tiras, impresión en relieve, microimpresión, marcas de agua y tintas que cambian de color según el color. ángulo de la luz y el uso de elementos de diseño como la " constelación EURion " que inutiliza las fotocopiadoras modernas. Los fabricantes han modificado programas de software como Adobe Photoshop para impedir la manipulación de imágenes escaneadas de billetes. [29] También existen parches para contrarrestar estas medidas.
En 2009, se descubrieron nuevas pruebas que podrían usarse en los billetes de la Reserva Federal de EE. UU. para garantizar que los billetes sean auténticos. Estas pruebas se realizan utilizando la vida útil de la fluorescencia intrínseca. Esto permite la detección de dinero falso debido a la importancia de la diferencia en la vida útil de la fluorescencia en comparación con el dinero auténtico. [30]
Para la moneda estadounidense , los hitos contra la falsificación son los siguientes:
El billete rediseñado de 100 dólares se dio a conocer el 21 de abril de 2010, y la Junta de la Reserva Federal debía comenzar a emitir el nuevo billete el 10 de febrero de 2011, pero la publicación se retrasó debido a problemas de impresión hasta octubre de 2013. [31]
El Tesoro no había hecho planes para rediseñar el billete de 5 dólares usando colores, pero recientemente [ ¿cuándo? ] revocó su decisión después de enterarse de que algunos falsificadores estaban blanqueando la tinta de los billetes e imprimiéndolos como billetes de 100 dólares. El nuevo billete de 10 dólares (cuyo diseño se reveló a finales de 2005) entró en circulación el 2 de marzo de 2006. La mayoría de los falsificadores consideran que los billetes de 1 dólar y 2 dólares tienen un valor demasiado bajo para falsificarlos, por lo que no han sido rediseñados. con tanta frecuencia como las denominaciones más altas.
En la década de 1980, la falsificación en la República de Irlanda provocó en dos ocasiones cambios repentinos en los documentos oficiales: en noviembre de 1984, el sello postal de una libra esterlina , utilizado también en las tarjetas de ahorro para pagar licencias de televisión y facturas telefónicas, fue invalidado y sustituido por otro diseño en con unos días de antelación, debido a la falsificación generalizada. Posteriormente, el billete de 20 libras de la Serie B del Banco Central de Irlanda fue rápidamente sustituido debido a lo que el Ministro de Finanzas describió como "la privatización involuntaria de la impresión de billetes". [32]
En la década de 1990, el retrato del presidente Mao Zedong se colocó en los billetes de la República Popular China para combatir la falsificación, ya que era más reconocido que los diseños genéricos de los billetes de renminbi .
En 1988, el Banco de la Reserva de Australia lanzó los primeros billetes de polímero (plástico) duraderos y resistentes a las falsificaciones del mundo con una emisión especial de billetes de 10 dólares del Bicentenario . Después de que se descubrieron y solucionaron los problemas con este billete, en 1992 se emitió un billete de 5 dólares sin problemas. En 1996, Australia se convirtió en el primer país en tener una serie completa de billetes de polímero en circulación. [33] El 3 de mayo de 1999, el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda comenzó a circular billetes de polímero impresos por Note Printing Australia Limited. [34] La tecnología desarrollada se utiliza ahora en 24 países. [35] En 2009, Note Printing Australia imprimía billetes de polímero para 18 países. [36]
El Banco Nacional Suizo tenía una serie de billetes de reserva para el franco suizo en caso de que se produjera una falsificación generalizada; esto se suspendió a mediados de la década de 1990 con la introducción de la octava serie de billetes.
El arte del dinero es un tema relacionado con la falsificación que incorpora diseños o temas de moneda. Algunas de estas obras de arte son lo suficientemente similares a los billetes reales que su legalidad está en duda. Si bien una falsificación se hace con intenciones engañosas, el arte monetario no lo es; sin embargo, la ley puede o no diferenciar entre los dos. J. S. G. Boggs fue un artista estadounidense mejor conocido por sus copias unilaterales dibujadas a mano de billetes estadounidenses, que vendía por el valor nominal del billete. [ cita necesaria ]
Las parodias de billetes de banco, a menudo producidas con fines humorísticos, satíricos o promocionales, son cuestiones de fantasía , denominadas "notas de sketch". [63] [64] (El término 'nota de sketch' se ha utilizado desde mediados del siglo XIX. Antes de eso, se usaba el término 'nota flash'. [65] )
El artista callejero Banksy es conocido por hacer billetes de 10 libras que presentan el retrato de la princesa Diana en lugar de la reina Isabel II, mientras que "Banco de Inglaterra" es reemplazado por "Banksy de Inglaterra". La intención original del artista era arrojarlas desde un edificio, pero después de que algunas de las notas fueran arrojadas en un festival, descubrió que podían pasar por moneda de curso legal y cambió de opinión. En 2012, Banksy todavía posee la moneda por valor de cien millones de libras. [66]
En 2006, el artista estadounidense Jack Daws contrató a orfebres para que hicieran un molde de un centavo estadounidense de 1970 y lo fundieran en oro de 18 quilates. Luego contrató a otro orfebre para que lo recubriera con cobre, tras lo cual parecía un centavo común y corriente. El 28 de marzo de 2007, Daws puso intencionalmente en circulación el "centavo" en el Aeropuerto Internacional de Los Ángeles (LAX). La escultura fue descubierta en Brooklyn dos años y medio después por Jessica Reed, diseñadora gráfica y coleccionista de monedas, quien la notó mientras pagaba la compra en una tienda local. Reed finalmente se comunicó con el marchante de arte de Daws en Seattle, la Galería Greg Kucera, y Daws confirmó que había descubierto la escultura Counterfeit Penny. [67]
En mayo de 2017, los billetes de formación en moneda australiana (utilizados internamente por los bancos chinos en la formación de cajeros bancarios) circularon brevemente en Darwin, Territorio del Norte , y la Policía del Territorio del Norte informó siete casos de billetes ofrecidos y aceptados como dinero real. . Los billetes de 100 dólares ( dólares australianos ) tenían caracteres en idioma chino impresos, pero por lo demás tenían el color y la sensación de los billetes reales, y los caracteres chinos se pueden disfrazar cuando se dobla el billete. Habían sido vendidos a través de eBay , con la advertencia de no estar en circulación. China también tiene un "dinero para formación" equivalente a 50 dólares ( dólares estadounidenses ), que ya apareció anteriormente en EE.UU. [68]
Medios relacionados con el dinero falso en Wikimedia Commons