El dinero falso es moneda producida fuera de la sanción legal de un estado o gobierno, generalmente en un intento deliberado de imitar esa moneda y así engañar a su destinatario. Producir o usar dinero falso es una forma de fraude o falsificación , y es ilegal en todas las jurisdicciones del mundo. El negocio de falsificar dinero es casi tan antiguo como el dinero mismo: se han encontrado copias plateadas (conocidas como Fourrées ) de monedas lidias , que se cree que están entre las primeras monedas occidentales. [1] Antes de la introducción del papel moneda , el método más común de falsificación implicaba mezclar metales básicos con oro o plata puros. Otra forma de falsificación es la producción de documentos por impresores legítimos en respuesta a instrucciones fraudulentas. [ aclaración necesaria ] Durante la Segunda Guerra Mundial, los nazis falsificaron libras esterlinas y dólares estadounidenses . Hoy, algunos de los mejores billetes falsos se llaman Superdólares debido a su alta calidad e imitación del dólar estadounidense real. Se ha producido una falsificación significativa de billetes y monedas de euro desde el lanzamiento de la moneda en 2002, pero considerablemente menor que la del dólar estadounidense. [2]
Algunos de los efectos nocivos que el dinero falso tiene sobre la sociedad incluyen [3] [4] una reducción en el valor del dinero real; un aumento en los precios ( inflación ) como resultado de un aumento en el dinero que circula en la economía (un aumento artificial no autorizado en la oferta monetaria ); una disminución en la aceptabilidad del papel moneda; y pérdidas, cuando los comerciantes no son reembolsados por el dinero falso detectado por los bancos, incluso si es confiscado. Tradicionalmente, las medidas contra la falsificación implicaban incluir detalles finos con impresión calcográfica en relieve en los billetes que permite a los no expertos detectar fácilmente las falsificaciones. En las monedas, se utilizan bordes fresados o estriados (marcados con ranuras paralelas) para mostrar que no se ha raspado nada del metal valioso.
La falsificación está tan extendida a lo largo de la historia que se la ha denominado "la segunda profesión más antigua del mundo ". [5] [6] La acuñación de dinero comenzó en la región de Lidia alrededor del año 600 a. C. Antes de la introducción del papel moneda , el método de falsificación más común implicaba mezclar metales básicos con oro o plata puros . Una práctica común era "afeitar" los bordes de una moneda. Esto se conoce como " recorte ". Los metales preciosos recolectados de esta manera podían usarse para producir monedas falsas. Una fourrée es un tipo antiguo de moneda falsa, en la que un núcleo de metal base ha sido recubierto con un metal precioso para parecerse a su contraparte de metal sólido.
Cuando se introdujo el papel moneda en China en el siglo XIII, se utilizaba madera de morera para fabricar dinero. Para controlar el acceso al papel, se apostaban guardias alrededor de los bosques de moreras, y los falsificadores eran castigados con la muerte . [7]
En el siglo XIII, Dante Alighieri menciona a Mastro Adamo como falsificador del fiorino florentino , castigado con la pena capital en la horca . El matrimonio inglés Thomas y Anne Rogers fueron condenados el 15 de octubre de 1690 por "cortar 40 piezas de plata". Thomas Rogers fue ahorcado, arrastrado y descuartizado, mientras que Anne Rogers fue quemada viva . La evidencia proporcionada por un informante condujo al arresto del último de los acuñadores ingleses, " el rey " David Hartley, quien fue ejecutado en la horca en 1770. Las formas extremas de castigo se aplicaron porque la falsificación se consideraba una forma de traición contra el Estado o la Corona en lugar de un simple delito.
A finales del siglo XVIII y principios del XIX, los inmigrantes irlandeses en Londres estaban especialmente asociados con el gasto (emisión) de dinero falso, mientras que los locales eran más propensos a participar en las formas más seguras y rentables de delito monetario, que podían tener lugar tras puertas cerradas. Estas incluían la producción de dinero falso y su venta al por mayor. [8]
De manera similar, en Estados Unidos, el papel moneda colonial impreso por Benjamin Franklin y otros solía llevar la frase "falsificar es la muerte". [9] Sin embargo, la falsificación se volvió tan frecuente a principios del siglo XIX que relatos contemporáneos como los del autor John Neal afirmaban que hasta la mitad de la moneda estadounidense en circulación era falsa. [10] En la década de 1830, los periódicos estadounidenses comenzaron a incluir instrucciones para identificar las falsificaciones. [11] Debido a que la moneda era emitida por bancos individuales, en la década de 1860 había aproximadamente 5.400 tipos de billetes falsos en Estados Unidos. [12]
Las naciones han utilizado la falsificación como un medio de guerra. La idea es inundar la economía enemiga con billetes falsos para que el valor real del dinero caiga en picado. Gran Bretaña hizo esto durante la Guerra de la Independencia de los Estados Unidos para reducir el valor del dólar continental . Los falsificadores para los británicos eran conocidos como "shovers", presumiblemente por la capacidad de "meter" la moneda falsa en circulación. Dos de los shovers más conocidos para los británicos durante la Guerra de la Independencia fueron David Farnsworth y John Blair. Fueron atrapados con 10.000 dólares en billetes falsos cuando fueron arrestados. [13] George Washington se interesó personalmente en su caso e incluso pidió que los torturaran para descubrir más información. Finalmente fueron ahorcados por sus crímenes. [14]
Durante la Guerra Civil estadounidense , el dólar de los Estados Confederados fue objeto de una gran cantidad de falsificaciones por parte de intereses privados del lado de la Unión, a menudo sin la autorización del gobierno de la Unión en Washington. El acceso de la Confederación a la tecnología de impresión moderna era limitado, mientras que muchas imitaciones fabricadas en el Norte se imprimían en papel de billete de alta calidad obtenido por medios extralegales. Como resultado, los billetes falsificados del Sur a menudo eran de una calidad igual o incluso superior a la del dinero confederado genuino.
En 1834, se incautaron monedas de cobre falsificadas fabricadas en Estados Unidos de varios barcos con banderas estadounidenses en Brasil . La práctica pareció terminar después. [15]
Una forma de falsificación es la producción de documentos por parte de impresores legítimos en respuesta a instrucciones fraudulentas. Un ejemplo de esto es la Crisis de los Billetes de Banco de Portugal de 1925, cuando los impresores de billetes británicos Waterlow and Sons produjeron billetes del Banco de Portugal con un valor equivalente al 0,88% del Producto Interno Bruto nominal portugués, con números de serie idénticos a los billetes existentes, en respuesta a un fraude perpetrado por Alves dos Reis . De manera similar, en 1929 la emisión de sellos postales que celebraban el milenio del parlamento de Islandia , el Althing , se vio comprometida por la inserción de un "1" en la orden de impresión, antes del valor autorizado de los sellos que se debían producir (véase Sellos postales e historia postal de Islandia ). [ cita requerida ]
En diciembre de 1925 salió a la luz un escándalo de falsificación de alto perfil , cuando tres personas fueron arrestadas en los Países Bajos mientras intentaban difundir billetes falsos de 1000 francos franceses que se habían producido en Hungría. Investigaciones posteriores descubrieron evidencia de que el complot había recibido un amplio apoyo en los círculos nacionalistas húngaros y alemanes, incluido el patrocinio de altos funcionarios militares y civiles. Veinticuatro de los conspiradores fueron juzgados en Budapest en mayo de 1926. La mayoría recibió sentencias leves en lo que se cree [¿ quién? ] que fue un encubrimiento deliberado por parte del primer ministro húngaro István Bethlen . [ cita requerida ] El asunto facilitó la adopción de la Convención Internacional para la Represión de la Falsificación de Moneda en abril de 1929 y formalizó el papel de la Comisión Internacional de Policía Criminal . [16] [17]
Durante la Segunda Guerra Mundial , los nazis intentaron implementar un plan similar ( Operación Bernhard ) contra los Aliados . Los nazis llevaron a artistas judíos al campo de concentración de Sachsenhausen y los obligaron a falsificar libras esterlinas y dólares estadounidenses. La calidad de la falsificación era muy buena y era casi imposible distinguir entre los billetes reales y los falsos. Los nazis no pudieron llevar a cabo lanzamientos aéreos planificados de los billetes falsos sobre Gran Bretaña, por lo que la mayoría de los billetes fueron eliminados y no se recuperaron hasta la década de 1950. [18]
En la actualidad, algunos de los billetes falsificados más finos se denominan superdólares debido a su alta calidad y su parecido con el dólar estadounidense real. El origen de estos superbilletes es objeto de controversia, y las autoridades estadounidenses han acusado abiertamente a Corea del Norte . [19] Se estima que la cantidad de billetes estadounidenses falsificados es inferior a 3 dólares por cada 10.000 dólares, y es difícil detectar menos de 3 dólares por cada 100.000 dólares. [20]
Desde su lanzamiento en 2002, la falsificación de billetes y monedas en euros ha experimentado un rápido crecimiento. En 2003, se retiraron de la circulación en la UE 551.287 billetes y 26.191 monedas falsas. En 2004, la policía francesa confiscó billetes falsos de 10 y 20 euros por un valor total de alrededor de 1,8 millones de euros en dos laboratorios y estimó que ya habían entrado en circulación 145.000 billetes. [ cita requerida ]
En los primeros años del siglo XXI, el Servicio Secreto de los Estados Unidos ha observado una reducción sustancial en la cantidad de moneda estadounidense falsificada, a medida que los falsificadores centran su atención en el euro . [ cita requerida ]
Debido a su rareza, los certificados de oro y plata a veces han sido erróneamente marcados como falsificaciones en los Estados Unidos cuando, de hecho, han sido genuinos. [21] Debido a que estos billetes tienen un valor numismático significativo y son buscados por los coleccionistas, han aparecido ejemplares falsificados en eBay a través de vendedores inescrupulosos. [22]
En julio de 2013 , se distribuyó en la ciudad australiana de Melbourne un lote de billetes falsos de 50 y 100 dólares australianos. Hasta el 12 de julio de 2013, se habían registrado 40 denuncias entre los suburbios del norte de Heidelberg y Epping . Los portavoces de la policía explicaron al público en los informes de los medios de comunicación que los billetes estaban impresos en papel (Australia introdujo los billetes de polímero en 1988) y que se podían detectar fácilmente arrugándolos o rasgándolos. Además, la ventana transparente que había dentro de los billetes también era una forma sencilla de identificar las versiones falsas, ya que "la ventana parece haber sido cortada con dos piezas de plástico transparente pegadas con estrellas colocadas en el medio para replicar la Cruz del Sur ". La policía también reveló que se habían incautado billetes falsos en junio de 2013 en los suburbios del este y el oeste de Melbourne. [23] Según las cifras del Banco de la Reserva de Australia (RBA) de Australia , durante 2014-15, el número de billetes falsos de 50 dólares detectados en circulación se ha más que duplicado con respecto al año anterior, y se han retirado de la circulación más de 33.000 billetes falsos. Los funcionarios creen que es probable que se trate de una fracción del número de billetes falsos que actualmente circulan por los estados de Victoria y Nueva Gales del Sur . [24] El 31 de mayo de 2016, la policía del Territorio de la Capital Australiana advirtió a la población que estuviera atenta a los billetes falsos de 50 dólares, que han estado circulando por toda Canberra en los últimos meses. Los agentes han sido llamados a más de 35 empresas en los últimos dos meses en relación con los billetes falsos de 50 dólares. [25] La Policía Federal Australiana ha acusado a dos personas de haber producido billetes falsos por valor de 16.465 dólares y las ha acusado de diversos delitos en virtud de la Ley de Delitos Monetarios de 1981. La policía afirmó que, si bien los billetes australianos son difíciles de falsificar y presentan numerosas características de seguridad, no obstante instó a las personas a que los examinaran con atención cada vez que gastaran dinero en efectivo. [26]
Algunos de los efectos nocivos que el dinero falso tiene sobre la sociedad incluyen: [3] [4]
Al mismo tiempo, en los países donde el papel moneda constituye una pequeña fracción del dinero total en circulación, los efectos macroeconómicos de la falsificación de moneda pueden no ser significativos. Sin embargo, los efectos microeconómicos, como la confianza en la moneda, pueden ser importantes. [28]
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Tradicionalmente, las medidas anti-falsificación implicaban incluir detalles finos con impresión calcográfica en relieve en los billetes que permitieran a los no expertos detectar fácilmente las falsificaciones. En las monedas, se utilizan bordes fresados o estriados (marcados con ranuras paralelas) para mostrar que no se ha raspado nada del metal valioso. Esto detecta el afeitado o recorte (descascarillado) del borde de la moneda. Sin embargo, no detecta la transpiración , agita las monedas en una bolsa y recoge el polvo resultante. Dado que esta técnica elimina una cantidad menor, se utiliza principalmente en las monedas más valiosas, como el oro. En los primeros billetes de papel en la América del Norte colonial , un medio creativo para disuadir a los falsificadores era imprimir la impresión de una hoja en el billete. Dado que los patrones encontrados en una hoja eran únicos y complejos, eran casi imposibles de reproducir. [9]
A finales del siglo XX, los avances en la tecnología informática y de fotocopias hicieron posible que personas sin una formación sofisticada pudieran copiar billetes fácilmente. En respuesta, las oficinas nacionales de grabado comenzaron a incluir nuevos y más sofisticados sistemas antifalsificación como hologramas , billetes multicolores, dispositivos incrustados como tiras, impresión en relieve, microimpresión, marcas de agua y tintas que cambian de color según el ángulo de la luz, y el uso de características de diseño como la " constelación EURion " que desactiva las fotocopiadoras modernas. Los fabricantes han modificado programas de software como Adobe Photoshop para obstruir la manipulación de imágenes escaneadas de billetes. [29] También existen parches para contrarrestar estas medidas.
En 2009, se descubrieron nuevas pruebas que podrían utilizarse en los billetes de la Reserva Federal de Estados Unidos para garantizar su autenticidad. Estas pruebas se realizan utilizando la vida útil intrínseca de la fluorescencia. Esto permite la detección de dinero falso debido a la diferencia significativa en la vida útil de la fluorescencia en comparación con el dinero auténtico. [30]
Para la moneda estadounidense , los hitos en materia de lucha contra la falsificación son los siguientes:
El billete de $100 rediseñado se dio a conocer el 21 de abril de 2010, y la Junta de la Reserva Federal debía comenzar a emitir el nuevo billete el 10 de febrero de 2011, pero su lanzamiento se retrasó debido a problemas de impresión hasta octubre de 2013. [31]
El Tesoro no tenía planes de rediseñar el billete de 5 dólares con colores, pero recientemente [ ¿cuándo? ] revirtió su decisión tras enterarse de que algunos falsificadores estaban blanqueando la tinta de los billetes y los imprimían como billetes de 100 dólares. El nuevo billete de 10 dólares (cuyo diseño se reveló a fines de 2005) entró en circulación el 2 de marzo de 2006. La mayoría de los falsificadores consideran que los billetes de 1 y 2 dólares tienen un valor demasiado bajo para ser falsificados, por lo que no han sido rediseñados con tanta frecuencia como los de denominaciones más altas.
En la década de 1980, la falsificación en la República de Irlanda dio lugar en dos ocasiones a cambios repentinos en los documentos oficiales: en noviembre de 1984, el sello postal de 1 libra , que también se utilizaba en las tarjetas de ahorro para pagar licencias de televisión y facturas telefónicas, fue invalidado y reemplazado por otro diseño con pocos días de antelación, debido a la proliferación de falsificaciones. Más tarde, el billete de 20 libras de la Serie B del Banco Central de Irlanda fue rápidamente reemplazado debido a lo que el Ministro de Finanzas describió como "la privatización involuntaria de la impresión de billetes". [32]
En la década de 1990, el retrato del presidente Mao Zedong se colocó en los billetes de la República Popular China para combatir la falsificación, ya que era más reconocido que los diseños genéricos en los billetes de renminbi .
En 1988, el Banco de la Reserva de Australia lanzó los primeros billetes de polímero (plástico) del mundo, duraderos y resistentes a las falsificaciones, con una emisión especial de $10 con motivo del Bicentenario . Después de que se descubrieran y solucionaran los problemas con este billete, en 1992 se emitió un billete de $5 sin problemas. En 1996, Australia se convirtió en el primer país en tener una serie completa de billetes de polímero en circulación. [33] El 3 de mayo de 1999, el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda comenzó a poner en circulación billetes de polímero impresos por Note Printing Australia Limited. [34] La tecnología desarrollada se utiliza ahora en 24 países. [35] En 2009, Note Printing Australia estaba imprimiendo billetes de polímero para 18 países. [36]
El Banco Nacional Suizo tenía una serie de reserva de billetes en francos suizos en caso de que se produjera una falsificación generalizada; esta serie se interrumpió a mediados de los años 1990 con la introducción de la octava serie de billetes.
El arte monetario es un tema relacionado con la falsificación que incorpora diseños o temas monetarios. Algunas de estas obras de arte son lo suficientemente similares a los billetes reales como para que su legalidad esté en duda. Mientras que una falsificación se realiza con intención engañosa, el arte monetario no; sin embargo, la ley puede o no diferenciar entre los dos. J. S. G. Boggs fue un artista estadounidense mejor conocido por sus copias de un solo lado dibujadas a mano de los billetes estadounidenses, que vendió por el valor nominal del billete. [ cita requerida ]
Las parodias de billetes, a menudo producidas con fines humorísticos, satíricos o promocionales, son emisiones de fantasía , conocidas como "notas de comedia". [63] [64] (El término "nota de comedia" se ha utilizado desde mediados del siglo XIX. Antes de eso, se utilizaba el término "nota flash". [65] )
El artista callejero Banksy es conocido por fabricar billetes de 10 libras que presentan el retrato de la princesa Diana en lugar del de la reina Isabel II, mientras que "Bank of England" es reemplazado por "Banksy of England". La intención original del artista era arrojarlos desde un edificio, pero después de que algunos de los billetes cayeran en un festival, descubrió que podían pasar por moneda de curso legal y cambió de opinión. A partir de 2012, Banksy todavía está en posesión de la totalidad de los cien millones de libras de la moneda. [66]
En 2006, el artista estadounidense Jack Daws contrató a unos herreros para que hicieran un molde de un centavo estadounidense de 1970 y lo fundieran en oro de 18 quilates. Luego contrató a otro herrero para que lo recubriera con cobre, tras lo cual parecía un centavo normal. El 28 de marzo de 2007, Daws puso intencionalmente el "centavo" en circulación en el Aeropuerto Internacional de Los Ángeles (LAX). La escultura fue descubierta en Brooklyn dos años y medio después por Jessica Reed, una diseñadora gráfica y coleccionista de monedas, quien la notó mientras pagaba comestibles en una tienda local. Finalmente, Reed se comunicó con el comerciante de arte de Daws en Seattle, la Greg Kucera Gallery, y Daws confirmó que había descubierto la escultura del centavo falsificado. [67]
En mayo de 2017, los billetes de entrenamiento de moneda australiana (utilizados internamente por los bancos chinos en la capacitación de los cajeros bancarios) circularon brevemente en Darwin, Territorio del Norte , y la policía del Territorio del Norte informó de siete casos de billetes que se ofrecieron y se aceptaron como dinero real. Los billetes de $100 ( dólar australiano ) tenían caracteres chinos impresos en ellos, pero por lo demás tenían el color y la sensación de los billetes reales, y los caracteres chinos se pueden disfrazar cuando el billete está doblado. Se habían vendido a través de eBay , con la advertencia de que no estaban destinados a la circulación. China también tiene un "dinero de entrenamiento" equivalente de $50 ( dólar estadounidense ), que ha aparecido anteriormente en los EE. UU. [68]
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