Las estafas y los engaños son difíciles de clasificar, porque cambian con frecuencia y suelen contener elementos de más de un tipo. En esta lista, al autor del engaño se le llama "estafador" o simplemente "artista", y a la víctima prevista se la llama "víctima". Algunas estafas en particular están dirigidas principalmente a personas mayores, ya que pueden ser crédulas y, a veces, inexpertas o inseguras, especialmente cuando la estafa involucra tecnología moderna, como computadoras e Internet. Esta lista no debe considerarse completa, pero cubre los ejemplos más comunes.
Los esquemas para hacerse rico rápidamente son muy variados; incluyen franquicias falsas , "cosas seguras" en el sector inmobiliario , libros para hacerse rico rápidamente, seminarios para generar riqueza, gurús de la autoayuda , inventos infalibles, productos inútiles, cartas en cadena , adivinos , curanderos , productos farmacéuticos milagrosos , fraudes cambiarios , estafas monetarias nigerianas, búsquedas fraudulentas de tesoros y amuletos y talismanes . Las variaciones incluyen el esquema piramidal , el esquema Ponzi y el esquema matrix .
Victor Lustig , un estafador nacido en Austria-Hungría, diseñó y vendió una "hucha" que, según él, podía imprimir billetes de 100 dólares utilizando hojas de papel en blanco. [1] [ fuente autopublicada ] Una víctima, percibiendo enormes ganancias y sin preocuparse por las implicaciones éticas, compraba la máquina por un precio elevado: de 25.000 a 102.000 dólares. [1] Lustig llenó la máquina con seis a nueve billetes auténticos de 100 dólares con fines de demostración, pero después de eso solo producía papel en blanco. [2] Cuando las víctimas se dieron cuenta de que habían sido estafadas, Lustig ya se había ido. [1] [2]
Salar o "salar la mina" son términos que se usan para describir una estafa en la que se plantan piedras preciosas o mineral de oro en una mina o en el paisaje, engañando a la víctima para que compre acciones en una empresa minera sin valor o inexistente. [3] Durante las fiebres del oro , los estafadores cargaban escopetas con polvo de oro y disparaban a los costados de la mina para dar la apariencia de un mineral rico, "salando" así la mina. Algunos ejemplos incluyen el engaño de los diamantes de 1872 y el fraude del oro Bre-X de mediados de la década de 1990.
Este truco apareció en la serie de HBO Deadwood , cuando Al Swearengen y EB Farnum engañan a Brom Garrett haciéndole creer que se puede encontrar oro en la reclamación que Swearengen pretende venderle. Esta estafa también apareció en Sneaky Pete . En la temporada 3 de la serie de televisión Leverage , el equipo sala una mina con coltán para llevar a cabo una estafa contra dos luminarias codiciosas y corruptas.
La estafa del prisionero español (y su variante moderna, la estafa del anticipo o la " estafa de la carta nigeriana ") consiste en conseguir que la víctima ayude a recuperar dinero robado de su escondite. A veces, la víctima cree que puede engañar a los estafadores para que le den su dinero, pero cualquiera que intente esto ya ha caído en la trampa esencial al creer que el dinero está ahí para robar (véase también la estafa del dinero negro ). El clásico truco del prisionero español también contiene un elemento de la estafa romántica (véase más abajo).
Muchos estafadores emplean trucos adicionales para evitar que la víctima acuda a la policía. Una estrategia común de los estafadores de inversiones es alentar a la víctima a utilizar dinero oculto a las autoridades fiscales. La víctima no puede acudir a las autoridades sin revelar que ha cometido un fraude fiscal . Muchas estafas implican un elemento menor de delito o alguna otra fechoría. Se hace creer a la víctima que ganará dinero ayudando a los estafadores a sacar grandes sumas de dinero de un país (el clásico fraude de pago por adelantado/estafa nigeriana); por lo tanto, una víctima no puede acudir a la policía sin revelar que planeaba cometer un delito por su cuenta.
En una variante del esquema de fraude nigeriano, se le dice al estafador que está ayudando a alguien en el extranjero a cobrar deudas de clientes corporativos. Se le envían por correo grandes cheques robados de empresas. Estos cheques se alteran para reflejar el nombre del estafador, y luego se le pide al estafador que los cobre y transfiera todos los fondos, excepto un porcentaje (su comisión ), al estafador. Los cheques suelen ser completamente genuinos, excepto que la información de "pago a" ha sido alterada expertamente. Esto expone al estafador no solo a una enorme deuda cuando el banco reclama el dinero de su cuenta, sino también a cargos criminales por lavado de dinero . Una variación más moderna es utilizar cheques falsificados impresos con láser con los números de cuenta bancaria y la información del pagador correctos.
Esta estafa se puede ver en la película El prisionero español .
El fraude de persuasión, en el que los estafadores persuaden a las personas sólo para que les den su dinero, es un tipo de fraude anticuado.
Un abuelo recibe una llamada o un correo electrónico de alguien que dice ser su nieto y le dice que está en problemas. Por ejemplo, el estafador puede afirmar que lo arrestaron y exigir que le envíen dinero por transferencia bancaria o que compre tarjetas de regalo para pagar la fianza, y le pide a la víctima que no se lo diga a los padres del nieto, ya que "se enojarían". La llamada es una suplantación de identidad fraudulenta; el nombre del nieto generalmente se obtiene de publicaciones en las redes sociales , así como de obituarios publicados en periódicos o en el sitio web de una funeraria. Todo el dinero que se envíe por transferencia bancaria se pierde para siempre. [4]
La estafa romántica tradicional se ha trasladado ahora a los sitios de citas por Internet , donde ha recibido el nuevo nombre de catfishing . [5] El estafador cultiva activamente una relación romántica que a menudo incluye promesas de matrimonio. Sin embargo, después de un tiempo, se hace evidente que este "novio" de Internet está atrapado en su país de origen o en un tercer país, sin dinero para irse y, por lo tanto, no puede unirse con la víctima. La estafa se convierte entonces en un fraude de pago por adelantado o un fraude con cheques . Se pueden ofrecer una amplia variedad de razones para la falta de efectivo del estafador, pero en lugar de simplemente pedir prestado el dinero a la víctima (fraude de pago por adelantado), el estafador normalmente declara que tiene cheques que la víctima puede cobrar en su nombre y remitir el dinero a través de un servicio de transferencia no reversible para ayudar a facilitar el viaje ( fraude con cheques ). Por supuesto, los cheques son falsificados o robados y el estafador nunca hace el viaje: la desventurada víctima termina con una gran deuda y un corazón dolorido . Esta estafa se puede ver en la película Las noches de Cabiria . Las variantes de estos emplean bots o incluso personas reales que ofrecen ir a sitios de cámaras en vivo para chatear por video con la víctima. Los sitios casi siempre requieren que se ingrese una tarjeta de crédito. El estafador insiste en que el sitio es gratuito y que la tarjeta es solo para fines de verificación de edad. El estafador presionará agresivamente para usar el sitio en lugar de un servicio más conocido como Skype, Zoom o Discord o usar formas más racionales para obtener la verificación de edad (como pedir ver una licencia de conducir o pasaporte ). Por lo general, estos sitios cobran una tarifa relativamente baja, a menudo cerca de US $ 25 a $ 50. Una vez que se ha pagado la tarifa, el estafador desaparece y el sitio deja de existir poco después. Esto es común en sitios de citas rápidas como Tinder o gratuitos como OkCupid , pero también se ha visto en los que requieren pago.
En algunos casos, un sitio de citas en línea también está involucrado en fraude , publicando perfiles de personas ficticias o de personas que el operador sabe que no están buscando una cita en la localidad anunciada. [6]
Una estafa tradicional es la adivinación . En esta estafa, el adivino utiliza sus habilidades de lectura en frío para detectar si un cliente está realmente preocupado en lugar de simplemente buscar entretenimiento; o si es un jugador que se queja de mala suerte . El adivino informa al destinatario de que es víctima de una maldición y que, por una tarifa, se puede lanzar un hechizo para eliminar la maldición. En romaní , este truco se llama bujo ("bolsa") por un formato tradicional: se le dice al destinatario que la maldición está en su dinero; lleva dinero en una bolsa para que se lance el hechizo sobre él y se va con una bolsa de papel sin valor. [7] El miedo a esta estafa ha sido una justificación para la legislación que convierte la adivinación en un delito. [8] Vea la "Estafa de la bendición" a continuación.
Esta estafa cobró nueva vida en la era electrónica con el engaño del virus . Un software antivirus falso afirma falsamente que un ordenador está infectado con virus y deja la máquina inoperativa con falsas advertencias a menos que se pague un chantaje. En el incidente de Datalink Computer Services, una empresa estafó a una víctima y le quitó varios millones de dólares afirmando que su ordenador estaba infectado con virus y que la infección indicaba una elaborada conspiración en su contra en Internet. [9] [10] [11] La supuesta estafa duró desde agosto de 2004 hasta octubre de 2010 y se estima que le costó a la víctima entre 6 y 20 millones de dólares. [9] [12]
Las estafas de ladrillos de oro implican la venta de un artículo tangible por más de su valor; se llaman así por la estafa de vender a la víctima un lingote supuestamente dorado que resulta ser plomo recubierto de oro.
La estafa de los bienes verdes , también conocida como el "juego de los bienes verdes", fue un esquema popular en los Estados Unidos del siglo XIX en el que se engañaba a las personas para que pagaran por dinero falso sin valor . Es una variación de la estafa del cerdo en un empujón que utiliza dinero en lugar de otros bienes, como un cerdo. La víctima respondía a los folletos que circulaban por todo el país los estafadores ("hombres de los bienes verdes") que afirmaban ofrecer a la venta moneda falsa "genuina". A veces se alegaba que esta moneda había sido impresa con placas de grabado robadas. Las víctimas, que generalmente vivían fuera de las grandes ciudades, eran atraídas a viajar a la ubicación de los hombres de los bienes verdes para completar la transacción. Las víctimas eran guiadas por un " piloto " para que les mostrara grandes cantidades de moneda genuina, que se presentaba como falsa, que luego se colocaba en una bolsa o cartera . Luego, las víctimas recibían ofertas para comprar el dinero a un precio mucho menor que el valor nominal. Mientras la víctima negociaba un precio o estaba distraída de alguna otra manera, otro cómplice (el "tupperista") cambiaba la bolsa de dinero por una bolsa que contenía serrín, papel verde u otros artículos sin valor. Las víctimas se marchaban sin darse cuenta del cambio y no estaban dispuestas a denunciar el delito, ya que intentar comprar moneda falsa era en sí mismo un delito y la víctima corría el riesgo de ser detenida .
El término "gato en un saco" se originó a finales de la Edad Media . El término implica la venta de lo que se dice que es un cerdo pequeño, en un saco (bolsa). La bolsa en realidad contiene un gato (no es particularmente apreciado como fuente de carne). Si uno compra la bolsa sin mirar dentro, la persona ha comprado algo de menor valor de lo que se suponía y ha aprendido de primera mano la lección de caveat emptor . [ cita requerida ] "Comprar un cerdo en un saco" se ha convertido en una expresión coloquial en muchos idiomas europeos, incluido el inglés, para cuando alguien compra algo sin examinarlo de antemano. [ 13 ] En algunas regiones, el "cerdo" en la frase se reemplaza por "gato", refiriéndose al contenido real de la bolsa, pero el dicho es idéntico en lo demás. [ cita requerida ] También se dice que de aquí proviene la frase " dejar que el gato salga de la bolsa ", aunque puede haber otras explicaciones. [ cita requerida ]
En los países de habla portuguesa o española, el "cerdo" de la frase se sustituye por una liebre o liebre. La víctima cree que está comprando una liebre, cuando en realidad está comprando un gato, de ahí la expresión "gato por lebre" (en portugués ) o "gato por liebre" (en español ). [ cita requerida ]
La estafa de las joyas tailandesas implica a varios estafadores y ayudantes que le cuentan a un turista en Bangkok que existe la posibilidad de ganar dinero comprando joyas libres de impuestos y enviándolas de vuelta a su país de origen. La víctima es conducida por la ciudad en un tuk-tuk operado por uno de los estafadores, que se asegura de que la víctima conozca a un ayudante tras otro, hasta que la convence de comprar las joyas en una tienda también operada por los estafadores. Las piedras preciosas son auténticas, pero tienen un precio significativamente sobrevalorado. Esta estafa lleva veinte años funcionando en Bangkok y se dice que está protegida por la policía y los políticos tailandeses. Una estafa similar suele realizarse en paralelo con los trajes hechos a medida. Muchos turistas son víctimas de estafadores que promocionan ambos productos. [ cita requerida ]
En Tailandia se utiliza un truco similar que consiste en mentir sobre la presencia de marfil en los adornos. Los estafadores ofrecen un adorno que no es de marfil junto a un cartel en inglés que dice "Está estrictamente prohibido transportar marfil a los Estados Unidos y el vendedor no asume ninguna responsabilidad". Esto puede hacer creer al comprador que ha tropezado con una "fruta prohibida", lo que lo tienta a comprar el adorno, que suele ser pequeño y fácil de ocultar, y sacarlo del país de contrabando. Más tarde, el comprador descubriría que el adorno está hecho de hueso y no tiene rastro alguno de marfil. [ cita requerida ]
En la estafa de la condición financiera, en una variante de la estafa del lingote de oro y la estafa de los documentos falsos, el estafador convence a su víctima mediante supuestas pruebas objetivas de que es más rico que él. El "lingote de oro" que vende el estafador es él mismo.
El truco era común en los círculos bancarios y de seguros comerciales de Manhattan entre los años 1980 y 2020. La estafa se basa en el hecho de que los préstamos y seguros comerciales, a pesar de las tasaciones de terceros y la investigación de diligencia debida , se basan en última instancia en la confianza entre el prestamista y el prestatario. La función de la estafa es simple: los estafadores generan documentos falsos que demuestran que el solicitante del préstamo cumple o supera los requisitos de liquidez de capital necesarios para calificar para una financiación o un seguro multimillonarios.
Sin embargo, los bancos y las compañías de seguros esperan que algunos documentos de sus empresas sean fraudulentos. La parte difícil de la estafa es hacer muchas otras cosas durante muchos años que imbuyan al estafador y a los documentos que genera con un aura de riqueza alrededor del testaferro. En el caso de la Organización Trump , los documentos financieros falsos se proporcionaron primero a auditores independientes que luego generaron documentos de terceros basados en esas declaraciones falsas.
Mientras tanto, se dedica mucho tiempo y energía a "salar" la esfera pública con supuestas pruebas blandas (en una versión de la estafa de Salt the Mine) de riqueza, lo que incluye proporcionar información falsa a periodistas financieros (incluso a través de agentes de prensa falsos) para que el testaferro aparezca en los primeros puestos de las listas de las personas más ricas del país. La lista se utiliza luego para "probar" que el testaferro tiene suficiente liquidez financiera. Otras tácticas incluyen colocar artículos falsos junto a columnas de chismes de los tabloides que destacan el lujoso estilo de vida del testaferro y sus gastos derrochadores, y asegurarse de que las "tiendas" de la empresa donde se estafa a los clientes tengan "acabados y accesorios" aparentemente caros (en realidad, alfombras, azulejos, pintura, encimeras, artefactos de iluminación, etc. baratos).
En el caso de Trump, las pruebas presentadas en un juicio de equidad celebrado en la Corte Suprema del Estado de Nueva York en Manhattan mostraron que la operación había informado que una de sus principales "tiendas", una unidad residencial de tres pisos en la Torre Trump , si bien era de su propiedad legítima, tenía tres veces la superficie en metros cuadrados de la que tenía en realidad. [14] La mentira fue clave para la estafa porque ese "punto de prueba" también era parte de las campañas de presión sobre los periodistas financieros que trabajaban en listas de las personas más ricas.
En la estafa de los altavoces de la furgoneta blanca , se venden altavoces de baja calidad (por lo general, de una furgoneta blanca) como unidades caras que han sido objeto de un gran descuento. Los vendedores explican el precio ultrabajo de varias maneras; por ejemplo, que su empleador no sabe que ha pedido demasiados altavoces, por lo que están vendiendo a escondidas el exceso a espaldas del jefe. Los "vendedores de altavoces" están dispuestos a que les regateen hasta un precio aparentemente minúsculo, porque los altavoces que venden, aunque normalmente son funcionales, en realidad cuestan sólo una pequeña fracción de su "precio de lista" para fabricarlos. La estafa puede extenderse a la creación de sitios web para la marca falsa, que normalmente suena similar a la de una empresa de altavoces respetada. A menudo, colocan un anuncio de los altavoces en los anuncios clasificados de "En venta" del periódico local, a un precio exorbitante, y luego le muestran al destinatario una copia de este anuncio para "verificar" su valor. [ cita requerida ]
Una variante de una estafa similar que se produce en una "feria comercial" podría consistir en que un estafador finja tener problemas con el coche al costado de una carretera, intentando hacer señas a los vehículos que pasan. Cuando un buen samaritano se detiene, la persona afirma ser un ciudadano extranjero que visita el país para participar en una feria comercial local. La persona afirma que está a punto de abandonar el país después de la feria (por ejemplo, que se dirige al aeropuerto), pero que su coche se ha quedado sin combustible y no tiene moneda local para repostar o contratar un taxi. Al mismo tiempo, demuestra que el maletero de su coche está lleno de productos, que afirma haber sacado del stand de su empresa, que acaba de desmantelar, después de la feria. Estos productos suelen ser artículos populares compactos, como productos electrónicos o herramientas eléctricas. Ofrecen estos artículos al destinatario a un precio "significativamente reducido", supuestamente sólo para recaudar algo de dinero local para "llegar al aeropuerto". (A veces, el estafador intenta vender una joya personal valiosa, como un anillo de oro que lleva en el dedo). En la mayoría de los casos, los artículos son técnicamente auténticos, pero valen mucho menos de lo que el estafador intenta vender. En una versión bien preparada de esta estafa, el estafador suele ser un auténtico extranjero, que habla con acento genuino y posee un buen dominio de su respectivo idioma extranjero.
Las personas que compran software pirata , imágenes pornográficas ilegales, música pirata, drogas, armas de fuego u otros productos prohibidos o controlados pueden verse legalmente impedidas de denunciar estafas a la policía. Un ejemplo es el "televisor de pantalla grande en la parte trasera del camión": se promociona el televisor como "caliente" (robado), por lo que se venderá a un precio muy bajo. El televisor, de hecho, está defectuoso o roto; de hecho, puede que ni siquiera sea un televisor, ya que algunos estafadores han descubierto que basta con una puerta de horno adecuadamente decorada. [15] El comprador no tiene ningún recurso legal sin admitir el intento de compra de bienes robados .
La moneda iraquí se vende a los posibles inversores con la creencia de que las circunstancias económicas y financieras aumentarán drásticamente el valor de su inversión. De hecho, no hay ninguna razón creíble ni información que indique que esas circunstancias se materializarán o, si se materializan, que tendrán un efecto significativo en el valor de la moneda. Además, los comerciantes venden la moneda a esos inversores con un margen sustancial, de modo que se requeriría una apreciación significativa de la moneda simplemente para que su inversión alcanzara el punto de equilibrio. [16] [17]
La estafa del noorseekee (нурсики) es una variante de la estafa del ladrillo de oro que se ha convertido en una leyenda urbana rusa a partir de incidentes no verificables durante el conflicto de Afganistán. La estafa consiste en múltiples rondas de "vendedores" y "compradores", en las que los vendedores y los compradores son oficiales soviéticos que participan en la estafa. Los "vendedores" inicialmente ofrecían una pequeña cantidad de un artículo misterioso (pequeñas tazas de color dorado brillante llamadas "noorseekee") en un bazar importante a bajo precio (ronda de "vendedores"). La primera ronda de "vendedores" terminaba con un trato menor, ya que tradicionalmente se esperaba que los comerciantes compraran al menos una muestra de un producto nuevo y desconocido "por si acaso". Luego, los "compradores" visitaban el mismo bazar exigiendo cualquier noorseekee disponible y pagando crédulamente más de lo que los "vendedores" habían exigido. Los comerciantes, que obtenían ganancias fáciles, se mostraban así mucho más entusiastas con los siguientes "vendedores". Los Noorseekee eran pequeños, apilables, razonablemente duraderos, livianos y no se estropeaban ni se oxidaban, lo que hacía que su comercio fuera especialmente fácil.
Esto se prolongó durante varias rondas para generar confianza, formar vías de comunicación y establecer el noorseekee como una mercancía especial o incluso una moneda secundaria especializada soviética. En la ronda previa a la final, los "compradores" vaciaron el suministro colectivo de noorseekee del bazar y se marcharon con el anuncio de que volverían pronto con una cantidad exorbitante de dinero, dejando un pedido igualmente exorbitante de más noorseekee (e incluso un pago inicial). Los "vendedores" aceptaron gustosamente proporcionar la cantidad de mercancías solicitada, pero exigieron un precio por unidad más alto, citando, por ejemplo, la necesidad de pagar más dinero a cambio de silencio a sus oficiales superiores. Luego, los "vendedores" cumplieron con el pedido y los comerciantes compraron cantidades masivas (por ejemplo, literalmente camiones llenos) de noorseekee esperando obtener una gran ganancia debido al tamaño del "pedido" pendiente, independientemente de la ganancia por unidad reducida y de la alta inversión que les exigía. El tamaño del pedido final de noorseekee generalmente excedía las reservas de efectivo del bazar, lo que obligaba a los comerciantes a recurrir a sus ahorros y/o a intercambiar los productos premium almacenados.
Obviamente, los "compradores" nunca volverían a aparecer, y los comerciantes del bazar se quedarían con camiones llenos de noorseekee y sin medios para venderlos. Al establecer nuevos contactos con los soviéticos, se descubriría que los noorseekee eran casquillos de latón sin valor de los paquetes de misiles aire-tierra no guiados de los cañoneros soviéticos (нурсики deriva del diminutivo de НУРС, es decir, н е у правляемый р акетный с наряд, o misil no guiado). Estos casquillos se utilizaban durante el transporte y se descartaban cuando los paquetes de misiles se instalaban en los cañoneros por millones y, en esencia, no valían nada.
La extorsión a través de la caza del tejón se perpetraba principalmente contra hombres casados. Se obligaba deliberadamente a la víctima a adoptar una posición comprometedora, por ejemplo, una supuesta aventura amorosa, y luego se la amenazaba con exponer públicamente sus actos a menos que pagara dinero como chantaje. [18]
Este tipo de fraude postal , que se suele perpetrar contra restauradores , toma un recibo de una tintorería legítima de la ciudad de destino, lo duplica miles de veces y lo envía a todos los restaurantes de lujo de la ciudad. En una nota adjunta se afirma que un camarero del restaurante de la víctima derramó comida, café, vino o aderezo de ensalada sobre el costoso traje de un comensal y exige el reembolso de los gastos de la tintorería. Como la cantidad reclamada fraudulentamente a cada víctima es relativamente baja, algunos les darán a los estafadores el beneficio de la duda o simplemente intentarán evitar la molestia de una acción posterior y pagarán la reclamación.
La dirección del remitente de la estafa es un buzón; el resto de la información de contacto es ficticia o pertenece a un tercero inocente. La tintorería original, que no tiene nada que ver con el plan, recibe múltiples consultas furiosas de los restauradores víctimas. [19] [20]
Un local de venta de bebidas alcohólicas o "feshpot" es un establecimiento, generalmente un club de striptease o un bar de entretenimiento, que normalmente dice ofrecer entretenimiento para adultos o servicio de botella , en el que se engaña a los clientes para que paguen dinero y reciben bienes o servicios de mala calidad o ninguno a cambio. Por lo general, los locales de venta de bebidas alcohólicas sugieren la posibilidad de tener sexo, cobran precios excesivamente altos por bebidas diluidas en agua y luego expulsan a los clientes cuando no están dispuestos o no pueden gastar más dinero. El producto o servicio puede ser ilícito y no ofrece a la víctima ningún recurso a través de canales oficiales o legales. [21]
También llamado juego de monedas o juego de monedas , dos operadores engañan a una víctima durante un juego en el que se combinan monedas. Un operador comienza el juego con la víctima, luego se suma el segundo. Cuando el segundo operador se va brevemente, el primero se confabula con la víctima para engañar al segundo operador. Después de volver a unirse al juego, el segundo operador, enojado por "perder", amenaza con llamar a la policía. El primer operador convence a la víctima de que aporte dinero para silenciar , que luego los dos operadores se dividen. [22]
Un consumidor solicita información sobre un préstamo de día de pago o crédito a corto plazo en línea y se le solicita una larga lista de información personal. El prestamista es una empresa fantasma; es posible que el préstamo nunca se realice, pero la información personal de la víctima ahora está en manos de estafadores que la venden a una agencia de cobranza fraudulenta. [23] [24] Esa agencia luego lanza una serie de llamadas telefónicas de acoso a todas horas (a menudo al lugar de trabajo de la víctima), intentando obtener números de cuenta bancaria (permitiendo vaciar la cuenta mediante un retiro directo) [25] o haciéndose pasar por la policía (a veces con suplantación de identificador de llamadas ) para amenazar a la víctima con arresto. [26] [27] [28] Los cobradores de deudas falsos a menudo se niegan a proporcionar un "aviso de validación" escrito legalmente requerido de la deuda, no brindan evidencia de que una deuda sea realmente debida y exigen el pago mediante un servicio de transferencia de dinero como MoneyGram o Western Union con poca trazabilidad y sin protección de devolución de cargo. [29] La deuda subyacente no existe, no es válida debido a un estatuto de limitaciones o no pertenece legalmente a la entidad que realiza las llamadas; en algunos casos, la víctima es blanco de robo de identidad . [30] [31]
Los estafadores operan bajo múltiples nombres, muchos de los cuales están destinados a ser confundidos con agencias oficiales o gubernamentales. [32] Las llamadas fraudulentas a menudo se originan desde el extranjero; cualquier dinero extorsionado es retirado inmediatamente del país. [33]
Un bufete de abogados falso o deshonesto es una herramienta valiosa para un estafador de diversas maneras. Puede enviar solicitudes de pagos por adelantado en relación con herencias provenientes de familiares desconocidos, una forma de fraude de honorarios por adelantado . [34] También es una agencia de cobro fraudulenta eficaz, ya que las víctimas temen tener que pagar a sus propios abogados cientos de dólares por hora para defenderse de reclamos frívolos, vejatorios o completamente infundados. [35]
En algunos casos, el abogado deshonesto es simplemente parte de un esquema fraudulento más grande. [36] Un fraude inmobiliario puede implicar tomar depósitos para un proyecto en construcción donde, [37] en teoría, el abogado mantiene el dinero en depósito , resguardando los pagos iniciales como activos del fondo fiduciario hasta que se cierre un trato inmobiliario . [38] Cuando el proyecto nunca se completa, los inversores buscan recuperar su dinero pero descubren que el supuesto fondo fiduciario está vacío, ya que tanto el abogado como el desarrollador inmobiliario son fraudulentos.
El fraude de seguros incluye una amplia variedad de esquemas en los que los asegurados intentan estafar a sus propias compañías de seguros, pero cuando la víctima es un particular, el estafador engaña a la víctima para que dañe, por ejemplo, el coche del estafador, o lesione al estafador, de una manera que el estafador puede exagerar más tarde. Un esquema relativamente común implica dos coches, uno para el estafador y el otro para el estafador . El estafador se pone delante de la víctima, y el estafador se pone delante del estafador antes de reducir la velocidad. El estafador pisa a fondo los frenos para "evitar" al estafador, lo que hace que la víctima choque al estafador por detrás. El estafador acelera y se marcha del lugar. El estafador reclama varias lesiones exageradas en un intento de cobrar a la compañía de seguros de la víctima a pesar de haber causado el accidente intencionadamente. Las compañías de seguros, que deben gastar dinero para combatir incluso aquellas reclamaciones que consideran fraudulentas, con frecuencia pagan miles de dólares (una cantidad minúscula para la compañía a pesar de ser una cantidad significativa para un individuo) para resolver estas reclamaciones en lugar de recurrir a los tribunales. [39]
Una variante de esta estafa ocurre en países donde las primas de seguro están generalmente vinculadas a una calificación de bonus-malus : el estafador ofrecerá evitar una reclamación al seguro y aceptará en cambio una compensación en efectivo. De esta manera, el estafador puede evadir una evaluación profesional de los daños y obtener un pago imposible de rastrear a cambio de ahorrarle a la víctima los gastos de una categoría de mérito inferior. [ cita requerida ]
La estafa de la caída del melón es similar a la versión china Pèngcí, en la que el estafador hace que una víctima desprevenida se choque contra él, lo que hace que el estafador deje caer un objeto de supuesto valor. La estafa originalmente estaba dirigida a los turistas japoneses debido al alto precio del melón dulce (cantalupo) en Japón. El estafador puede recibir más de $100 como "compensación". [40] [41] La estafa también se ha llamado estafa de los vasos rotos o estafa de la botella rota, en la que el estafador finge que la víctima rompió un par de vasos caros o usa una botella de vino barato, licor o una botella llena de agua y exige una compensación. Los turistas asiáticos suelen ser el objetivo principal. [42]
Pèngcí es una estafa originaria de China en la que los estafadores simulan lesiones en accidentes de tráfico para extorsionar a los conductores. [43] [44] Los estafadores también pueden colocar artículos aparentemente caros y frágiles (normalmente porcelana) en lugares donde pueden caerse fácilmente, lo que les permite cobrar daños cuando los artículos se dañan. [45]
La estafa del corredor de bolsa de Baltimore se basa en el envío masivo de correos electrónicos. El estafador comienza con un gran grupo de objetivos, idealmente con un número de potencias de dos, como 1024 (2 10 ). El estafador divide el grupo en dos mitades y envía a todos los miembros de cada mitad una predicción sobre el resultado futuro de un evento con un resultado binario (como un precio de las acciones que sube o baja, o el resultado de victoria o derrota de un evento deportivo). Una mitad recibe una predicción de que el precio de las acciones subirá (o que un equipo ganará, etc.) y la otra mitad recibe la predicción opuesta. Después de que ocurre el evento, el estafador repite el proceso con el grupo que recibió una predicción correcta, dividiendo nuevamente el grupo en dos mitades y enviando a cada mitad nuevas predicciones. Después de varias iteraciones, el grupo de objetivos "supervivientes" ha recibido una secuencia notable de predicciones correctas, tras lo cual el estafador ofrece a estos objetivos otra predicción, esta vez por una tarifa. La siguiente predicción, por supuesto, no es mejor que una suposición aleatoria, pero el historial de éxito previo hace que parezca una predicción de gran valor.
En el caso de apuestas con más de dos resultados, por ejemplo en las carreras de caballos, el estafador empieza con un grupo de marcas cuyo número es igual a una potencia del número de resultados y divide las marcas en cada paso en el número correspondiente de grupos, asegurándose así de que un grupo reciba una predicción correcta en cada paso. Esto requiere un mayor número de marcas al principio, pero se requieren menos pasos para ganar la confianza de las marcas que reciben predicciones acertadas, porque la probabilidad de una predicción correcta es menor en cada paso y, por lo tanto, parece más notable.
La estafa se basa en el sesgo de selección y el sesgo de supervivencia y es similar al sesgo de publicación (el efecto del archivador) en las publicaciones científicas (según el cual los experimentos exitosos tienen más probabilidades de publicarse que los fallidos).
Esta estafa en particular recibió su nombre como resultado de la novela Cut 'n' Run (1973) de Frank Deford , en la que un corredor de bolsa de Baltimore va a varios bares diferentes y predice el resultado del próximo partido de los Baltimore Colts de la era de Johnny Unitas . Hace un número igual de predicciones de victoria/derrota y nunca regresa a los bares en los que se equivoca. Para la apuesta final, predice en un bar que los Colts perderán, y así lo hacen. Después de verlo predecir correctamente seis partidos de fútbol seguidos, los clientes se enamoran cuando regresa al bar la semana siguiente y afirma "el fútbol es un pasatiempo, mi verdadero negocio es el mercado de valores". Recibe una afluencia de nuevos negocios y les dice a sus nuevos clientes que el mercado se está "ajustando" cada vez que cae el Promedio Industrial Dow-Jones .
Varios autores mencionan la estafa: Daniel C. Dennett en Elbow Room (donde la llama la pirámide de la publicidad); David Hand en The Improbability Principle ; y Jordan Ellenberg en How Not to Be Wrong . [46]
Ellenberg afirma haber oído hablar a menudo de la estafa como una parábola ilustrativa, pero no pudo encontrar un ejemplo real de alguien que la llevara a cabo como una estafa real. Lo más parecido que encontró fue cuando el ilusionista Derren Brown la presentó en su especial de televisión The System en 2008. La intención de Brown era simplemente convencer a su víctima de que tenía un sistema infalible de apuestas en carreras de caballos en lugar de estafarle dinero. Sin embargo, Ellenberg continúa describiendo cómo las empresas de inversión hacen algo similar al iniciar muchos fondos de inversión internos y cerrar los fondos que muestran los rendimientos más bajos antes de ofrecer los fondos supervivientes (con su historial de altos rendimientos) para la venta al público. El sesgo de selección inherente a los fondos supervivientes hace que sea poco probable que mantengan sus altos rendimientos anteriores.
El juego del violín utiliza la técnica del pichón caído . Dos estafadores trabajan juntos, uno de ellos entra en un restaurante caro vestido de mala calidad, come y dice haber dejado su billetera en casa, que está cerca. Como garantía, el estafador deja su única posesión mundana, el violín que le proporciona su sustento. Después de irse, el segundo estafador aparece de repente, ofrece una cantidad escandalosamente grande (por ejemplo, 50.000 dólares) por lo que él llama un instrumento raro, luego mira su reloj y sale corriendo a una cita, dejando su tarjeta para que la víctima lo llame cuando el dueño del violín regrese. El "pobre hombre" regresa, habiendo obtenido el dinero para pagar su comida y recuperar su violín. La víctima, pensando que tiene una oferta sobre la mesa del segundo conspirador, compra el violín al violinista que "de mala gana" acepta venderlo por una cierta cantidad que aún le permite a la víctima obtener un "beneficio" del valioso violín. El resultado es que los dos estafadores son más ricos (menos el costo del violín) y la víctima se queda con un instrumento barato. [ cita requerida ]
El juego del violín se puede jugar con cualquier pieza de propiedad que parezca suficientemente valiosa; una variación común conocida como la estafa del perro de pedigrí utiliza un perro mestizo vendido como una raza rara pero que, por lo demás, es idéntico. [47]
Una variante de esta estafa se utilizó en Better Call Saul , donde el estafador y un socio, que actúa como un testaferro, venden una moneda de medio dólar Kennedy a un objetivo por sustancialmente más de su valor nominal. El estafador finge intentar vender la moneda al testaferro, dando una historia sobre la historia y rareza de la moneda como justificación de un precio significativamente inflado, alegando que el testaferro podría venderla al comprador adecuado por incluso más. Mientras el estafador se va por un momento, el testaferro expresa su escepticismo a un transeúnte cercano, la víctima, que ha escuchado la conversación. El testaferro luego finge una llamada con un amigo que dice ser un coleccionista de monedas, pero después de la llamada su tono cambia del desconcierto por el aparente descaro del estafador a uno más serio; cuando el estafador regresa, el testaferro pregunta inmediatamente si pueden darle al estafador algo del dinero ahora y regresar más tarde con el monto completo. La víctima, convencida por el repentino cambio de actitud del estafador, ofrece entonces el precio completo solicitado por el estafador, quedando la víctima con 0,50 dólares y el estafador con 110 dólares.
El fraude de lotería por poder es una estafa en la que el estafador compra un boleto de lotería con números ganadores antiguos. Luego altera la fecha del boleto para que parezca del día anterior y, por lo tanto, un boleto ganador. Luego, vende el boleto al destinatario, alegando que es un boleto ganador, pero por alguna razón, no puede cobrar el premio (no es elegible, etc.). La crueldad particular de esta estafa es que si el destinatario intenta cobrar el premio, se descubrirá el boleto alterado fraudulentamente y el destinatario será considerado penalmente responsable. [ cita requerida ] Esta estafa se presentó en la película Matchstick Men , donde Nicolas Cage se la enseña a su hija. [ cita requerida ] Una versión diferente de la estafa se mostró en Great Teacher Onizuka , donde el más que crédulo Onizuka fue engañado para obtener un "boleto ganador". El boleto no fue alterado, pero el periódico diario que informaba los números ganadores del día fue alterado con un bolígrafo negro. [ cita requerida ]
En la URSS, esta estafa dejó tres personas muertas en 1977, después de que un comerciante revendiera un billete fraudulento y el segundo comprador contratara a un delincuente para "resolver el problema", lo que llevó al asesinato del comerciante original y dos miembros de su familia. Las investigaciones que utilizaron una lotería falsa descubrieron un gran grupo de comerciantes que estaban en la mira de un solo artista, un ex empleado descontento de la Casa de la Moneda que utilizó su conocimiento y sus habilidades internas para producir billetes falsificados de alta calidad.
El juego de las tres cartas , "encuentra a la reina", el "truco de las tres cartas" o "sigue a la dama" es esencialmente el mismo que el juego de la concha o thimblerig , que tiene siglos de antigüedad (excepto por los accesorios ). [48] El embaucador muestra tres cartas al público, una de las cuales es una reina (la "dama"), luego coloca las cartas boca abajo, las baraja e invita al público a apostar sobre cuál es la reina. Al principio, el público se muestra escéptico, por lo que el embaucador hace una apuesta y el estafador le permite ganar. En una variación del juego, el embaucador (aparentemente subrepticiamente) mira a la dama, asegurándose de que la víctima también vea la carta. Esto a veces es suficiente para incitar al público a realizar apuestas, pero el embaucador usa juegos de manos para asegurarse de que siempre pierde, a menos que el estafador decida dejarlo ganar, con la esperanza de atraerlo a apostar mucho más. La marca pierde cuando el crupier decide hacerle perder. [49]
En Barcelona , España , existe una variante de esta estafa , pero con la participación de un carterista. [ cita requerida ] El carterista y el estafador se comportan de una manera muy obvia, atrayendo a un público más amplio. Cuando el carterista logra robarle a un miembro del público, le hace una señal al traficante. El traficante grita la palabra "aguas" (que significa coloquialmente "¡Cuidado!") y los tres se separan. El público se queda pensando que viene la policía y que la actuación fue una estafa fallida. [ cita requerida ]
En Mumbai, India, existe una variante de esta estafa. [ cita requerida ] El estafador le dice en voz alta al crupier que sus cartas son falsas y que quiere verlas. Toma la carta, dobla una esquina y dice en voz baja al público que ha marcado la carta. Hace una apuesta y gana. Luego les pide a los demás que hagan apuestas también. Cuando uno de los espectadores apuesta una gran suma de dinero, se cambian las cartas. [ cita requerida ]
Los organismos gubernamentales mantienen una lista de entidades que acreditan a las instituciones educativas . El Departamento de Educación de los Estados Unidos, por ejemplo, supervisa la acreditación de la educación superior en los Estados Unidos .
La mayoría de las fábricas de diplomas no están acreditadas por una entidad de ese tipo, aunque muchas obtienen la acreditación de otras organizaciones (como fábricas de acreditación o funcionarios extranjeros corruptos) para parecer legítimas. Los graduados de estas instituciones corren el riesgo de que las calificaciones obtenidas en ellas no sean suficientes para continuar sus estudios, conseguir un empleo legal o obtener una licencia profesional, ya que sus emisores no tienen una acreditación válida a nivel local para otorgar los títulos. [ cita requerida ]
Algunas fábricas de diplomas no imparten instrucción ni realizan exámenes, sino que emiten credenciales basadas en el pago y la "experiencia de vida". [ cita requerida ] Algunas han emitido títulos y credenciales sin saberlo a animales de compañía. [ 50 ]
El título de Doctor en Divinidad es particularmente propenso a ser mal utilizado. [ ¿según quién? ] En el Reino Unido es una credencial postdoctoral ganada que requiere una serie de publicaciones, pero en los Estados Unidos cualquier iglesia puede otorgarlo como un título honorario; las fábricas de ordenaciones otorgan fácilmente este doctorado por una tarifa moderada y una cantidad simbólica de estudio. [51]
Una editorial de vanidad es un sistema de pago por publicación en el que una editorial, normalmente una editorial de autores , obtiene la mayor parte de sus ingresos de los autores que pagan por publicar sus libros [52] en lugar de que los lectores compren los libros terminados. Como el autor asume todo el riesgo financiero, la editorial de vanidad obtiene beneficios incluso si los libros no se promocionan (o se promocionan mal) y no se venden. El crecimiento de la impresión bajo demanda , que permite imprimir pequeñas cantidades de libros a bajo precio, ha acelerado esta tendencia. [ cita requerida ]
La publicación por cuenta propia no es lo mismo que la autopublicación , en el sentido de que los autores autopublicados son dueños de sus libros terminados y controlan su distribución, y dependen únicamente de una imprenta para convertir el contenido listo para imprimir en volúmenes impresos. En una editorial por cuenta propia, el autor asume el riesgo financiero mientras que el editor es dueño de los volúmenes impresos. [ cita requerida ]
Un premio de vanidad es un premio que el destinatario compra, dando la falsa apariencia de un honor legítimo. [53] [54] Estos están estrechamente relacionados con la estafa de Quién es Quién , donde un sujeto biográfico paga por aparecer en un directorio impreso. [ cita requerida ]
Los operadores de directorios fraudulentos del tipo "Quién es Quién" ofrecerían listados o "membresías" a compradores que a menudo desconocen las bajas tarifas por las que se consultan los directorios en cuestión. [ cita requerida ]
La Asociación Mundial del Lujo es una organización internacional autoproclamada con sede en China que ofrece "registro oficial" para marcas de lujo e inclusión en una "lista oficial" de marcas de lujo, a cambio de una tarifa. [55]
Los usuarios de ordenadores descargan e instalan sin darse cuenta un software de seguridad fraudulento , un malware camuflado en un software antivirus , siguiendo los mensajes que aparecen en su pantalla. El software simula encontrar varios virus en el ordenador de la víctima, "elimina" algunos y pide un pago para encargarse del resto. A continuación, se les vincula a sitios web de estafadores, diseñados profesionalmente para que su software falso parezca legítimo, donde deben pagar una tarifa para descargar la "versión completa" de su "software antivirus".
El phishing es una estafa moderna en la que el artista se comunica con la marca, haciéndose pasar por representante de una organización oficial con la que la marca hace negocios, para extraer información personal que luego puede usarse, por ejemplo, para robar dinero. En un caso típico, el artista envía a la marca un correo electrónico haciéndose pasar por una empresa, como eBay . Tiene el mismo formato que el correo electrónico de esa empresa y le pedirá al marca que "verifique" cierta información personal en el sitio web, al que se proporciona un enlace, para "reactivar" su cuenta bloqueada. El sitio web es falso, pero está diseñado para parecerse exactamente al sitio web de la empresa. El sitio contiene un formulario que solicita información personal, como números de tarjetas de crédito , que el marca se siente obligado a proporcionar o perderá todo acceso al servicio. Cuando el marca envía el formulario (sin verificar dos veces la dirección del sitio web ), la información se envía al estafador.
Existe un esquema similar de suplantación de identidad de llamadas con llamadas telefónicas engañosas ("vishing") facilitadas por la telefonía por Internet . Un estafador puede realizar llamadas a través de una puerta de enlace de Internet- PSTN para hacerse pasar por bancos, policías, escuelas u otras entidades de confianza. Una computadora con marcador aleatorio o un marcador automático puede hacerse pasar por proveedores de atención médica para obtener números de Seguro Social y fechas de nacimiento de pacientes ancianos recientemente dados de alta del hospital. La llamada del marcador automático indica que proviene de un hospital o una farmacia de buena reputación y el mensaje explica la necesidad de "actualizar los registros" para que sean del hospital o una farmacia.
Otras estafas en línea incluyen fraude de pago por adelantado , subastas con tarifas de oferta ("subastas de centavos"), fraude de clics , slamming de dominio , varios ataques de suplantación de identidad , web-cramming y versiones en línea de estafas de empleo , estafas románticas y recompensas falsas.
Los propietarios y usuarios de ordenadores desprevenidos son el blanco de personas que dicen ser de Windows , es decir, Microsoft o de su proveedor de Internet y luego les dicen que su ordenador/máquina está creando errores y que necesitan corregir las fallas en sus ordenadores. Los estafadores persuaden a las personas para que vayan a un sitio u otro para ver estos supuestos errores. Luego se les pide que proporcionen los datos de su tarjeta de crédito para comprar algún tipo de soporte, después de lo cual se les pide que permitan la conexión remota al ordenador "cargado de errores" para que se puedan solucionar los problemas. En este punto, el ordenador de la víctima se infecta con malware , spyware o software de conexión remota. [56]
La estafa de reenvío de llamadas implica que un estafador engaña a la víctima para que marque un número de teléfono específico, que luego redirige todas las llamadas entrantes y los mensajes de texto que recibe la víctima al dispositivo del estafador. [57] Los estafadores, a su vez, interceptan los mensajes bancarios y las OTP, mientras que la víctima permanece inconsciente.
Un estafador convence a la víctima para que inicie sesión en un banco y la convence de que está recibiendo dinero. Algunas víctimas de la estafa de soporte técnico pueden ver su información vendida o intercambiada con una nueva organización que las llamará por teléfono y les dirá que tienen derecho a un reembolso por el soporte que han pagado anteriormente. Alternativamente, el estafador puede hacerse pasar por una empresa de seguridad y convencer a la víctima de que los piratas informáticos están manipulando su cuenta bancaria. El objetivo es que el estafador transfiera dinero entre las cuentas del usuario y utilice la edición HTML en el navegador para que parezca que una empresa legítima ha transferido dinero nuevo a la cuenta. El estafador "comete un error" y envía una cantidad de dinero mayor a la que dijo inicialmente que enviaría, luego convence a la víctima de que debe reembolsar el dinero adicional enviado por error al estafador mediante una transferencia bancaria, un giro postal o tarjetas de regalo.
Muchos estafadores religiosos utilizan la táctica de afirmar que comparten el punto de vista de otra persona. Simular que comparten su fe hace creer a los miembros de las organizaciones religiosas que el estafador es genuino. A menudo, afirmando algún tipo de guía divina, utilizando eslóganes religiosos o afirmando que están recaudando fondos para una buena causa, los estafadores de las iglesias invitan a sus nuevos amigos a invertir en lo que resulta ser nada más que un esquema Ponzi . Se trata de un delito tan común que el estado de Arizona incluyó las estafas de afinidad de este tipo como su estafa número uno en 2009. En una reciente estafa religiosa a nivel nacional, se dice que los feligreses perdieron más de 50 millones de dólares en un falso esquema de lingotes de oro, promocionado en cadenas de oración telefónicas diarias, en el que pensaron que podrían obtener una enorme ganancia. [58]
La estafa de la cuenta del bar es común en Europa, [59] especialmente en Budapest, Hungría . [60] [61] [62] Una mujer atractiva o un par de mujeres se acercan a un objetivo, generalmente un hombre que es turista, y comienzan una conversación, como preguntar direcciones (fingiendo haber confundido al turista con un local). Después de un rato de conversación, las mujeres sugerirán que vayan a un bar que conozcan. Una vez allí, piden muchos platos principales y bebidas y alientan al objetivo a hacer lo mismo. O bien el menú no tiene precios o el menú se cambia más tarde por uno que tiene precios más altos.
Cuando llega la cuenta, es mucho más alta de lo esperado. Las mujeres sólo tienen una pequeña cantidad de dinero en efectivo y le piden al cliente que pague la cuenta. El cliente se ve obligado a pagar antes de irse (a veces con amenazas de violencia) y lo dirigen a un cajero automático del local donde puede retirar efectivo. Las mujeres se disculpan profusamente por la situación y quedan en reunirse al día siguiente para pagarles, pero no aparecen. En realidad, las mujeres están trabajando con el bar y reciben una parte del pago. [60]
La estafa también puede realizarse con un hombre bien vestido o con una persona sociable del lugar en lugar de con una mujer atractiva. Una variante de esto es que un taxista recomiende el bar al pasajero, quien entra solo y hace su pedido, sin darse cuenta de que le cobrarán una cuenta exorbitante. El taxista recibe una parte del pago. [60]
La estafa del té de Pekín es una variante famosa de la estafa de las juntas de exhibición que se practica en Pekín y sus alrededores y en otras grandes ciudades chinas. Los artistas (normalmente mujeres que trabajan en parejas) se acercan a los turistas e intentan hacerse amigos. Después de charlar, les sugieren ir a ver una ceremonia del té , alegando que nunca han asistido a una. Al turista nunca se le muestra un menú, pero éste supone que así es como se hacen las cosas en China. Después de la ceremonia, se le presenta la cuenta al turista, que a veces cobra más de 100 dólares por persona. Los artistas entregan entonces sus cuentas y los turistas están obligados a seguir su ejemplo. También se producen estafas similares que involucran restaurantes, cafeterías y bares. [63] [64]
La gran tienda es una técnica para vender la legitimidad de una estafa y, por lo general, implica un gran equipo de estafadores y escenarios elaborados. A menudo, se alquila y se amuebla un edificio como si fuera un negocio legítimo y sustancial. [65] La configuración de la "sala de apuestas" en El golpe es un ejemplo.
En 2014, una cooperativa rural de Nanjing (China) construyó un banco falso de ladrillo y cemento con empleados uniformados detrás de los mostradores; el banco sin licencia funcionó durante poco más de un año y luego incumplió sus obligaciones, estafando a los ahorristas chinos por 200 millones de yuanes chinos . [66] Onecoin es un ejemplo europeo.
La estafa de la bendición se dirige a mujeres inmigrantes chinas de edad avanzada, a las que convence de que un espíritu maligno amenaza a su familia y que esa amenaza puede eliminarse mediante una ceremonia de bendición en la que se les entrega una bolsa llena de sus ahorros, joyas u otros objetos de valor. Durante la ceremonia, los estafadores cambian la bolsa de objetos de valor por otra idéntica con un contenido sin valor y se llevan el dinero en efectivo o las joyas de la víctima.
La estafa del cambio rápido [67] o del cambio corto [68] es una estafa corta común que implica una oferta de cambiar una cantidad de dinero con alguien, mientras que al mismo tiempo se llevan cambio o billetes de ida y vuelta para confundir a la persona sobre cuánto dinero se está cambiando realmente. La forma más común, "la cuenta corta", ha aparecido de forma destacada en varias películas sobre estafas, en particular The Grifters , Criminal , Nine Queens y Paper Moon . Por ejemplo, un estafador que tiene como objetivo a un cajero usa, en tono de disculpa, un billete de diez dólares para pagar un artículo que cuesta menos de un dólar, alegando que no tiene billetes más pequeños; el cambio de más de nueve dólares incluirá nueve billetes de un dólar o uno de cinco y cuatro de un dólar. El estafador luego afirma haber descubierto que tenía un billete de un dólar, después de todo, y se ofrece a cambiarlo y los nueve dólares por los diez originales. Si el estafador puede manipular al empleado para que le entregue primero el billete de diez dólares, puede devolvérselo en lugar de uno de los billetes de un dólar que se esperaba que le diera. El estafador entonces finge darse cuenta de que "por error" le ha dado al empleado diecinueve dólares en lugar de diez; saca otro billete de un dólar y le sugiere que lo sume a los diecinueve y que deje que el empleado le devuelva un billete de veinte.
La estafa se basa en que el cajero coloca billetes de baja denominación en la caja registradora, donde se mezclarán con los billetes existentes, y el cajero no se da cuenta de que los diecinueve dólares que le dio el estafador incluían diez dólares que pertenecían a la tienda en primer lugar (el dinero que debería haber devuelto por los $10 que se entregaron antes). Por lo tanto, el estafador ha robado diez dólares, menos el costo del artículo barato que se compró (robando efectivamente más de nueve dólares). El estafador comienza con doce dólares (el billete original de diez dólares y dos de un dólar), luego se va con un billete de veinte y también se queda con uno de los de un dólar (el que se cambió "por error" con el de $10). (El cajero debería haber notado que el estafador pagó $9 de más, no $19, y por lo tanto, cuando el estafador muestra el segundo billete de $1, el cajero debe devolver $10, no $20). Para evitar esta estafa, los empleados deben mantener cada transacción separada y nunca permitir que el cliente tome el cambio antes de entregar el pago original.
Otra variante es mostrarle un billete de 20 dólares al empleado y luego pedirle algo detrás del mostrador. Cuando el empleado se da la vuelta, el estafador puede cambiar el billete que tiene en la mano por uno de menor valor. El empleado puede entonces dar el cambio por el billete de mayor valor, sin darse cuenta de que lo ha cambiado. La técnica puede funcionar mejor cuando los billetes son del mismo color a simple vista, como, por ejemplo, los billetes de un dólar estadounidense . Una técnica similar existe cuando un estafador pide usar un billete de denominación muy alta para comprar un artículo barato. El estafador distrae al empleado con una conversación mientras este prepara el cambio, con la esperanza de que le entregue la gran cantidad de cambio sin darse cuenta de que el estafador nunca le entregó el billete grande. [ cita requerida ] A veces, los taxistas en la India intentan una estafa similar, cuando los clientes exigen algo de cambio. Por ejemplo, pueden pagar 100 dólares por un viaje de 60 dólares y esperar una devolución de 40 dólares. Pero el estafador diría que solo recibió 10 dólares y que, de hecho, necesita 50 dólares más. El estafador está desconcertado, tratando de recordar y, por supuesto, el estafador rápidamente cambia el billete de $100 por uno de $10, agitándolo para demostrar que eso fue realmente lo que el estafador le dio. Como el estafador ahora ha hecho que el estafador parezca sospechoso, el estafador se siente culpable y paga. Esta situación también se puede crear en los mercados, cuando los vendedores a veces se unen y apoyan a los estafadores de los demás, si el estafador intenta resistirse.
Otra variante es utilizar un lenguaje confuso o mal dirigido.
La estafa de la cartera caída suele dirigirse a los turistas. El estafador simula haber dejado caer su cartera accidentalmente en un lugar público. Después de que una víctima desprevenida recoge la cartera y se la ofrece al estafador, comienza la estafa. El estafador acusa a la víctima de robar dinero de la cartera y amenaza con llamar a la policía, asustando a la víctima para que devuelva el dinero supuestamente robado. Se han reportado casos en Europa del Este y en las principales ciudades o estaciones de tren de China. [ cita requerida ]
Una variación del efecto pigeon drop también se basa en una billetera caída. [69]
En esta estafa, el estafador se hace pasar por un agente de casting para una agencia de modelos que busca nuevos talentos. Al aspirante a modelo se le dice que necesitará un portafolio o una tarjeta de presentación . La víctima pagará una tarifa por adelantado para tener fotos y crear su portafolio, después de lo cual se le enviará con la esperanza de que su agente le encuentre trabajo en las próximas semanas. [70] Por supuesto, nunca recibe respuesta del estafador.
La estafa de los agentes falsos suele estar dirigida contra los recién llegados al sector, ya que suelen carecer de la experiencia necesaria para detectar este tipo de trucos. Las agencias de talentos legítimas advierten que un agente de talentos genuino nunca pedirá dinero por adelantado, ya que se gana la vida con las comisiones de los ingresos de sus clientes.
Esta estafa se retrata en That '70s Show con Donna demostrándole a Jackie que "cualquiera puede ser modelo".
Muy similar a la estafa del agente de casting es la estafa de la "oferta de trabajo", en la que la víctima recibe un correo electrónico no solicitado en el que se le dice que está siendo considerada para un nuevo trabajo. El estafador suele obtener el nombre de la víctima de sitios de redes sociales, como LinkedIn y Monster.com . En muchos casos, quienes llevan a cabo las estafas crean sitios web falsos que enumeran los trabajos que busca la víctima y luego se ponen en contacto con ella para ofrecerle uno de los puestos.
Si la víctima responde al correo electrónico inicial, el estafador le enviará mensajes adicionales para que la víctima esté segura de que está en la carrera o que ya ha sido seleccionada para un trabajo legítimo. Esto incluirá pedirle el currículum vitae y asegurarle que una entrevista telefónica será el "próximo paso en el proceso de contratación".
El objetivo de la estafa de la oferta de trabajo es convencer a la víctima de que le facilite fondos o información de su cuenta bancaria. Existen dos métodos habituales. El primero es decirle a la víctima que debe realizar un examen para calificar para el trabajo y luego enviarle enlaces a sitios de capacitación que venden material de prueba y libros electrónicos por una tarifa. O bien, se le proporciona a la víctima un examen en línea real, que generalmente es un sitio web falso creado copiando preguntas de exámenes de certificación reales, como la certificación de Profesional en Recursos Humanos (PHR) o el examen de gerente de proyectos . Si la víctima paga por el material de estudio, ese será generalmente el final de la estafa y el estafador interrumpirá el contacto. [71]
En una segunda variante, más siniestra, el estafador le dice a la víctima que ha sido contratado para un trabajo y le solicita acceso a cuentas bancarias y números de ruta para ingresar al "nuevo empleado" en el sistema de nóminas de la empresa. Esto también puede implicar correos electrónicos que contienen formularios de impuestos falsos en los que se intenta obtener el número de Seguro Social de la víctima y otra información de identificación personal . Si la víctima cumple, su cuenta bancaria se vaciará y su información personal se utilizará para cometer robo de identidad.
En esta estafa, se envían por correo decenas de miles de solicitudes disfrazadas de facturas a empresas de todo el país. Pueden contener una exención de responsabilidad como "Esta es una solicitud de pedido de bienes o servicios, o ambos, y no una factura, recibo o estado de cuenta pendiente. No tiene obligación de realizar ningún pago a cuenta de esta oferta a menos que acepte esta oferta" (de ) o "ESTA NO ES UNA FACTURA. ES UNA SOLICITUD. NO TIENE OBLIGACIÓN DE PAGAR LA CANTIDAD INDICADA ANTERIORMENTE A MENOS QUE ACEPTE ESTA OFERTA" (de US Postal Service Domestic Mail Manual §CO31, Parte 1.2). Las exenciones de responsabilidad están diseñadas para parecer facturas o renovaciones de publicidad existente en un directorio o publicación comercial. La correspondencia tiene el formato de una factura, a menudo con un número de identificación secuencial, fecha, descripción personalizada de la información que se publicará, detalles del pago y el monto total adeudado, que incluye un descuento simbólico si se paga dentro de un período de tiempo específico. [72] En algunos casos, el anuncio actual de la empresa recortado de una publicación existente (como Thomas Register , Hotel and Travel Index o Official Meeting Facilities Guide) se adjunta a una solicitud de publicidad en una publicación rival no afiliada [73] que funciona desde un buzón . [74]
Una variante envía un "Aviso final de inclusión en la lista de dominios" de una entidad que se hace llamar "Servicios de dominios", que afirma que "si no completa el registro de su nombre de dominio en el motor de búsqueda antes de la fecha de vencimiento, puede resultar en la cancelación de esta oferta, lo que dificultará que sus clientes lo localicen en la web". La lista de posibles víctimas se obtiene de los listados WHOIS de dominios de Internet , y las solicitudes parecen una renovación de un registro o listado de nombre de dominio existente. El "registro" en realidad no ofrece nada más allá de una vaga afirmación de que la entidad que envía la solicitud enviará el nombre de dominio de la víctima a los motores de búsqueda existentes por una tarifa inflada. No obliga al vendedor a publicar un directorio, renovar el dominio subyacente en ningún registro basado en la ICANN ni entregar ningún producto tangible. [75]
Un esquema similar utiliza solicitudes que parecen facturas de listados o anuncios de páginas amarillas locales . Como cualquiera puede publicar un directorio de páginas amarillas, el libro promocionado no es el directorio impreso local del operador de intercambio local titular sino un rival, que puede tener una distribución limitada si es que aparece. [76] En lugar de indicar claramente la circulación auditada , las solicitudes afirmarán confusamente "ofrecer 50.000 copias" o afirmarán "miles de lectores" sin indicar si la cantidad inferida de directorios fue realmente impresa, y mucho menos vendida.
Los registros públicos que enumeran a los propietarios legales de nuevas marcas registradas también se utilizan como fuente de direcciones para solicitudes fraudulentas de directorios.
La intención es que un pequeño porcentaje fraccional de empresas confundan las solicitudes con facturas (pagándolas) o las confundan con una solicitud de correcciones y actualizaciones de una lista existente (una táctica para obtener la firma de un empresario en el documento, que sirve como pretexto para facturar a la víctima).
Uno de esos proveedores, World Trade Register (también conocido como European Trade Register, World Company Register, World Business Directory, todos relacionados con EU Business Services Ltd), afirma: "Para actualizar el perfil de su empresa, imprima, complete y devuelva este formulario. La actualización es gratuita. Firme sólo si desea colocar una inserción". Sólo más tarde queda claro que firmar el formulario implica un gasto de casi 1000 € al año por un anuncio de valor cuestionable. [77]
En esta estafa, el estafador se hace pasar por un promotor de ventas minoristas, que representa a un fabricante, distribuidor o grupo de tiendas. La estafa requiere asistentes para gestionar las compras y los intercambios de dinero mientras el vendedor mantiene un alto nivel de energía. Se tienta a los transeúntes para que se reúnan y escuchen a un vendedor que se encuentra de pie cerca de una masa de productos atractivos. El estafador tienta haciendo referencia a los productos de alta gama, pero afirma que está siguiendo reglas que establecen que debe comenzar con artículos más pequeños. Los artículos pequeños se describen y se "venden" por una cantidad simbólica en dólares, y todos los participantes de la audiencia que estén interesados reciben un artículo cada uno.
El vendedor hace un llamado emocional como decir "Levanten la mano si están contentos con su compra", y cuando las manos se levantan, ordena a sus asociados que devuelvan el dinero de todos (se quedan con el producto). Este intercambio se repite con artículos de valor creciente para establecer la expectativa de un patrón. Finalmente, el patrón termina al finalizar la "subasta" sin llegar a los artículos de alto valor, y se detiene a mitad de camino en una fase en la que el estafador retiene el dinero recaudado de esa ronda de compras. Los víctimas se sienten vagamente insatisfechos, pero tienen bienes en su posesión y la sensación reconfortante de haber demostrado su propia felicidad varias veces. Los víctimas no se dan cuenta de que el valor total de los bienes recibidos es significativamente menor que el precio pagado en la ronda final. Las rondas de subasta/reembolso pueden intercalarse con rondas de ventas que no se reembolsan, lo que mantiene a los víctimas desequilibrados y con la esperanza de que la próxima ronda sí lo haga. La subasta de mermelada tiene sus raíces en la cultura de las ferias de feria .
Esta estafa se produce cuando se cambia moneda extranjera. Si se cambia una gran cantidad de dinero en efectivo, se le indicará a la víctima que esconda el dinero rápidamente antes de contarlo ("No se puede confiar en los locales"). Se perderá una cantidad sustancial.
En algunos casos, insistir en contar para asegurarse de que solo hay dinero es la base de una estafa inteligente. La estafa a veces se llama la Operación Santo Domingo, por un incidente que tuvo lugar en Santo Domingo, República Dominicana. Un periodista, Joe Harkins, informó de su participación a principios de los años 1990. [78] Funciona en países donde solo los bancos y otras partes designadas están autorizados a tener y cambiar la moneda local por dólares estadounidenses a un tipo de cambio "oficial" que es significativamente más bajo que el tipo de cambio "callejero". También requiere un turista codicioso que quiera superar el tipo de cambio oficial negociando con cambistas de dinero ilegales. Una persona que se hace pasar por un cambista de dinero ilegal se acercará al turista con una oferta de comprar dólares a un tipo de cambio ilegal que puede ser incluso más alto que el tipo de cambio callejero. El cambista ofrece comprar solo moneda estadounidense grande, por lo general, un billete de 100 dólares. Tan pronto como la víctima (la "víctima") muestra su billete de $100, el cambista realmente contará y mostrará claramente la cantidad prometida de moneda local. Luego, pone la moneda local en manos del "marco" y le pide que la cuente mientras toma los 100 dólares. "Mira, tienes el dinero. Esperaré mientras te aseguras. Cuéntalo en voz alta para que no haya ningún error". Y como el recuento cuidadoso del marco supera el tipo de cambio "callejero", el cambista finge darse cuenta de que ha pagado de más al marco, y se pone irracionalmente agitado y enojado, acusando al marco de hacer trampa. Agarra su dinero, pone el billete del marco en sus manos y recupera los pesos. La estafa se ha completado. El turista acaba de perder 99 dólares. El marco ha recibido un billete de 1 dólar doblado previamente que ha cambiado por el billete de 100 dólares del marco mientras estaba distraído contando la moneda local. (Hasta hace poco, la moneda estadounidense era prácticamente uniforme en tamaño y color, lo que significa que, al doblarla, un billete de 1 dólar y uno de 100 dólares eran casi indistinguibles. Incluso en 2014, doblar con cuidado un billete de 100 dólares estadounidenses oculta fácilmente el cambio). [ cita requerida ] La ira fingida, pero muy creíble, del cambista es una artimaña para confundir a la víctima y retrasar el despliegue del billete único hasta que el estafador se haya ido.
Este truco, una forma de estafa de pago por adelantado , se perpetra contra personas que desean ser compradores misteriosos . A una persona se le envía un giro postal , a menudo de Western Union , [79] o un cheque por una suma mayor que la compra misteriosa que se le exige que haga, con una solicitud para depositarlo en su cuenta bancaria , usar una parte para una compra misteriosa y una tarifa, y transferir el resto a través de una empresa de transferencia bancaria como Western Union o MoneyGram; el dinero se debe transferir inmediatamente mientras se evalúa el tiempo de respuesta. El cheque es fraudulento y el banco de la víctima lo devuelve sin pagar, después de que se haya transferido el dinero. [80] Una estafa involucraba sitios web fraudulentos que usaban una URL mal escrita para anunciar en línea y en periódicos bajo el nombre de una empresa legítima. [81] Debe recordarse que este no es el único tipo de estafa de compras misteriosas que se lleva a cabo que implica el pago de dinero, ya que se ha informado ampliamente en el Reino Unido que los compradores deben "tener cuidado con algunas estafas de compras misteriosas en línea que le costarán dinero ya sea por la capacitación o por registrarse sin la promesa de ningún trabajo". [82]
Las empresas de compras misteriosas válidas normalmente no envían cheques a sus clientes antes de que se complete el trabajo, y sus anuncios suelen incluir una persona de contacto y un número de teléfono. Algunos cheques fraudulentos pueden ser identificados por un profesional financiero. El 3 de febrero de 2009, el Centro de Quejas de Delitos en Internet emitió una advertencia sobre esta estafa. [83] Una empresa legítima que ocasionalmente envía pagos anticipados para transacciones grandes dice: "Ocasionalmente financiamos por adelantado compras de gastos muy grandes, pero utilizamos cheques o transferencias bancarias directas, lo que debería significar que puede ver cuándo se compensan y así puede estar seguro de que realmente tiene el dinero". [79] Es una práctica estándar para los proveedores de compras misteriosas que evalúan servicios como aerolíneas organizar la emisión del pasaje aéreo de antemano a su propio costo (generalmente mediante un boleto de recompensa para viajeros frecuentes ). En cualquier caso, es poco probable que un proveedor de buena fe asigne una tarea de alto valor a un nuevo comprador o contrate proactivamente a nuevos para ese propósito, prefiriendo en cambio trabajar con un grupo de compradores experimentados ya existentes y previamente evaluados.
En esta estafa, que se realiza por teléfono, el autor de la llamada amenaza a la víctima con una orden de arresto ficticia. Para que esta amenaza parezca real, el identificador de llamadas identifica al autor de la llamada como un agente de la policía local. A las víctimas se les dice que deben pagar una multa para evitar ser arrestadas. Las multas son de cientos o, a veces, miles de dólares. El pago se solicita a través de Western Union , tarjeta prepaga Green Dot o una forma similar de cambio de moneda no rastreable.
Se han reportado casos en Florida , Georgia , Kansas y Oregón . [84]
El truco del pigeon drop (también llamado el jamaicano Switch), que se muestra al principio de la película The Sting , implica que la víctima o la paloma ayuden a un extraño anciano, débil o enfermo a mantener a salvo una gran suma de dinero para él. [85] [86] En el proceso, el extraño (en realidad un estafador) pone su dinero con el dinero de la víctima en un sobre o maletín, que luego se le confiará a la víctima. Primero se cambia el recipiente por uno idéntico que no contiene dinero, y se diseña una situación que le da a la víctima la oportunidad de escapar, con el dinero, de una amenaza percibida (por ejemplo, la policía local o alborotadores). Si la víctima lo hace, está huyendo de su propio dinero, que el estafador habrá guardado o entregado a un cómplice.
La estafa de entrega de pizzas involucra en primer lugar al estafador, que se hace pasar por una persona que ordenó la pizza. Este estafador luego afirma que no puede pagar la pizza y le pide ayuda a un extraño. El estafador dice que el conductor de la entrega no acepta efectivo y solo acepta tarjetas. Cuando la víctima se ofrece a pagar, su tarjeta es escaneada y se captura el PIN. Se sabe que esta estafa ocurre en el área metropolitana de Toronto . [87]
Varias revistas depredadoras se dirigen a académicos para solicitarles manuscritos para su publicación. Las revistas cobran tarifas elevadas por la publicación, pero no realizan las funciones de las revistas académicas legítimas (supervisión editorial y revisión por pares), sino que simplemente publican el trabajo a cambio de dinero. En este caso, la necesidad de publicaciones de los autores es el incentivo para que paguen las tarifas. En algunos casos, las revistas depredadoras utilizan consejos editoriales ficticios o utilizan los nombres de académicos respetados sin permiso para dar una apariencia de credibilidad a la revista.
A la víctima se le envía un documento que, a primera vista, parece ser un cupón o un cheque por una pequeña cantidad en concepto de "premio". [88] En la letra pequeña hay algo completamente diferente: una autorización para enviar a la víctima a otro proveedor de telefonía o incluso una autorización para realizar retiros directos mensuales de la cuenta bancaria de la víctima por "servicios" que no utilizó ni deseaba.
La cirugía psíquica es un juego de engaños en el que el estafador utiliza juegos de manos para aparentemente eliminar tumores malignos del cuerpo de la víctima. Es una forma común de fraude médico en los países subdesarrollados y pone en peligro a las víctimas, que pueden no buscar atención médica competente. La película Man on the Moon muestra al comediante Andy Kaufman sometiéndose a una cirugía psíquica. También se puede ver en un episodio de Jonathan Creek y en la película Penn and Teller Get Killed .
En esta estafa, los estafadores se hacen pasar por personal de control de billetes en conexiones de transporte público. Suelen buscar turistas como presas fáciles, por lo que se centran en conexiones de tren desde el aeropuerto. Piden ver los billetes de los pasajeros y, una vez que encuentran una presa adecuada, afirman que algo anda mal con el billete que tienen. A continuación, afirman que es necesario un pago inmediato para evitar más problemas legales. En algunos casos, esta estafa incluso la cometen los propios empleados del transporte público que intentan estafar a los turistas. [89]
En una variante del esquema, los artistas se dirigen a los turistas que tienen problemas con una máquina expendedora de billetes y les ofrecen comprarles el billete que necesitan. Seleccionan un billete relativamente caro de la máquina (por ejemplo, un abono) y simulan que se lo compran al turista con su propia tarjeta de crédito, tras lo cual le piden al turista que se lo devuelva. Sin embargo, en realidad los artistas cancelan el pago en el último momento y el billete que "sacan de la máquina" ya está en sus manos. Este billete suele ser un billete para niños, que abre los torniquetes, pero que conlleva el riesgo de que el turista corra el riesgo de recibir una multa además de ser estafado. [90]
La estafa de hacer llover es una estafa sencilla en la que el estafador promete usar su poder o influencia sobre un sistema complejo para lograr que éste haga algo favorable para la víctima.
Clásicamente, esto consistía en prometer que llovería, [91] pero ejemplos más modernos incluyen conseguir que la aplicación de alguien aparezca "destacada" en una tienda de aplicaciones , obtener una nota aprobatoria en un examen de ingreso a la universidad u obtener un trabajo. Puede tratarse de un político que insinúa que puede usar su influencia para conseguir que se le adjudique un contrato a la marca.
El estafador no tiene influencia real en el resultado, pero si el resultado favorable ocurre de todos modos, entonces reclamará el crédito. Si el evento no sucede, el estafador puede alegar que necesita más dinero hasta que el evento suceda.
Una estafa de sala de recuperación es una forma de fraude de pago por adelantado en la que el estafador (que a veces se hace pasar por un agente de la ley o un abogado) llama a los inversores a los que se les han vendido acciones sin valor (por ejemplo, en una estafa de sala de calderas ) y ofrece comprarlas, para permitir que los inversores recuperen sus inversiones. [92] Una víctima de la estafa 419 nigeriana podría recibir una solicitud que dice ser de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria u otra agencia gubernamental. [93]
La estafa consiste en exigir un pago por adelantado antes de que se pueda efectuar el pago, por ejemplo una "tasa judicial". [94]
La señal de alarma en la "estafa de la recuperación" es que la supuesta agencia de investigación, sin que se lo hayan solicitado, se pone en contacto con la víctima. [95] Una agencia de aplicación de la ley legítima normalmente permitiría a la víctima hacer el primer contacto y no le solicitaría un pago por adelantado. La estafa de la recuperación tiene el número de la víctima sólo porque la lleva a cabo un cómplice del estafador original, que utiliza una "lista de tontos" del fraude anterior. [96]
Un apartamento se anuncia en alquiler, a menudo en un foro en línea como Craigslist o Kijiji , al mismo precio de mercado o justo por debajo de este. [97] El vendedor pide el alquiler del primer y último mes por adelantado, a veces también pide referencias o información personal de los posibles inquilinos. El pago del alquiler se liquida en el banco, los nuevos inquilinos llegan con un camión lleno de posesiones mundanas el día de la mudanza y descubren que la misma unidad ha sido alquilada a varios otros nuevos inquilinos y que el supuesto "propietario" no es el dueño de la propiedad y no se lo encuentra por ningún lado. [98] Este tipo de estafa se realiza a menudo en línea a estudiantes que planean estudiar en el extranjero y buscan alojamiento, ya que sus medios para verificar la propiedad son limitados. [99]
The Rip Deal is a swindle very popular in Europe and is essentially a pigeon drop confidence trick. In a typical variation scammers will target, say, a jeweler, and offer to buy some substantial amount of his wares at a large markup provided he perform some type of under-the-table cash deal, originally exchanging Swiss francs for euros. This exchange goes through flawlessly, at considerable profit for the mark. Some time later the scammers approach the mark with a similar proposition, but for a larger amount of money (and thus a larger return for the mark). His confidence and greed inspired by the previous deal, the merchant agrees—only to have his money and goods taken, by sleight-of-hand or violence, at the point of exchange.[citation needed] This scam was depicted in the movie Matchstick Men.
The same term is used to describe a crime where a vendor (especially a drug dealer) is killed to avoid paying for goods.[100]
Various schemes exist to bill victims for unsolicited goods or services.[101]
A common scam targeting businesses is the toner bandit swindle; an unsolicited caller attempts to trick front-office personnel into providing manufacturer/model or serial numbers for office equipment and/or the name of the employee answering the call. Often, the call will be misrepresented as a "survey" or a "prize" award.[102] The business then receives inflated invoices for unsolicited copy paper, copy machine toner, cleaning supplies, light bulbs, trash bags or other supplies, using the name of the person who answered the call to falsely claim this person ordered the items. When the business objects, the workers are threatened with lawsuits or harassed by bogus collection agencies.[103]
Another, targeting the elderly, claims a free medical alert device has been ordered for a patient by a family member or medical doctor. An automated message says "that someone has ordered a free medical alert system for you, and this call is to confirm shipping instructions" before the call is transferred to a live operator who requests the elderly patient's credit card and identity card numbers. The device is not free; there is a high monthly charge for "monitoring". The family did not buy or order it, nor did a practitioner; the call is fraudulent.[104][105]
Wedding planner scams prey on the vulnerability of young couples, during a time when they are generally distracted, to embezzle funds for the planner's personal use. In the first type of fraud, the wedding planner company may offer a free wedding in a tie-up with a media station for a couple in need of charity, and collect the donations from the public that were meant for the wedding. In a second type of fraud, the planner asks couples to write checks to vendors (tents, food, cakes) but leave the name field empty, which the planner promises to fill in. As most vendors were never hired nor paid, the scam would then be exposed on the day of the wedding. A real life example is a Kansas TV station story of a wedding planner, Caitlin Hershberger Theis, who scammed three couples through her wedding planner consultancy, Live, Love and be Married using these two schemes.[106]
Trump has claimed in official bank statements the triplex is 30,000 square feet, when in reality it is approximately one-third that size. Which, clearly, is a very big difference. And according to a document revealed by prosecutors on Tuesday, Trump is fully aware of that fact.
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