Fraude postal y fraude electrónico son términos utilizados en los Estados Unidos para describir el uso de un sistema de correo físico (p. ej., el Servicio Postal de EE. UU. ) o electrónico (p. ej., un teléfono, un telegrama, un fax o Internet ) para defraudar a otra persona. y son delitos federales de Estados Unidos . El gobierno federal reclama jurisdicción si la actividad ilegal cruza fronteras interestatales o internacionales. [1] [2]
El fraude postal se definió por primera vez en los Estados Unidos en 1872.
18 USC § 1341 establece:
Quien, habiendo ideado o intentado idear cualquier plan o artificio para defraudar, o para obtener dinero o bienes mediante pretextos, representaciones o promesas falsas o fraudulentas, o para vender, disponer, prestar, permutar, alterar, regalar, distribuir, suministrar, proporcionar o adquirir para uso ilegal cualquier moneda, obligación, valor u otro artículo falsificado o espurio, o cualquier cosa que se represente o se insinúe o se presente como dicho artículo falsificado o espurio, con el fin de ejecutar dicho plan. o artificio o intento de hacerlo, coloca en cualquier oficina de correos o depósito autorizado para material postal, cualquier asunto o cosa a ser enviada o entregada por el Servicio Postal , o deposita o hace que se deposite cualquier materia o cosa a ser enviada o entregada por cualquier transportista interestatal privado o comercial, o toma o recibe de él, cualquier asunto o cosa, o deliberadamente hace que se entregue por correo o por dicho transportista de acuerdo con las instrucciones del mismo, o en el lugar al que se indica que sea entregado por la persona a quien se dirige, cualquier asunto o cosa, será multada bajo este título o pena de prisión no mayor de 20 años, o ambas. Si la infracción ocurre en relación con, o involucra cualquier beneficio autorizado, transportado, transmitido, transferido, desembolsado o pagado en relación con un desastre o emergencia mayor declarado por el presidente (según se definen esos términos en la sección 102 de la Ley Robert T. Stafford). Ley de Ayuda en Casos de Desastre y Asistencia de Emergencia (42 USC 5122)), o afecta a una institución financiera, dicha persona será multada con no más de $1,000,000 o encarcelada por no más de 30 años, o ambas. [3]
Por lo tanto, cualquiera que intente estafar a otro individuo o grupo a través de artículos de valor, por ejemplo, dinero, a través del sistema de correo de EE. UU. o un servicio de entrega de correo privado y aquellos que participen conscientemente en esa estafa serán castigados con una multa y/o sentencia de prisión que no puede ser superior a 20 años. Sin embargo, por tales actos durante un desastre o emergencia mayor declarado por el presidente, la pena de prisión puede ser de hasta 30 años y la multa de hasta 1.000.000 de dólares. [4]
En el fraude postal, la jurisdicción federal de los EE. UU. se basa en el poder enumerado para crear una oficina de correos en virtud del Artículo I, Sección 8 de la Constitución de los EE. UU.
Los cupones de respuesta internacionales enviados por correo por los participantes del plan de Charles Ponzi son un ejemplo de fraude postal del siglo XX. Ponzi fue acusado del delito federal estadounidense de fraude postal. [5]
El fraude electrónico se definió por primera vez en los Estados Unidos en 1952.
18 USC § 1343 establece:
Quien, habiendo ideado o intentado idear cualquier plan o artificio para defraudar, o para obtener dinero o bienes mediante pretensiones, representaciones o promesas falsas o fraudulentas, transmita o haga transmitir por medio de comunicación por cable, radio o televisión. en el comercio interestatal o exterior, cualquier escrito, letrero, señal, imagen o sonido con el propósito de ejecutar tal plan o artificio, será multado bajo este título o encarcelado por no más de 20 años, o ambas. Si la infracción ocurre en relación con, o involucra, cualquier beneficio autorizado, transportado, transmitido, transferido, desembolsado o pagado en relación con un desastre o emergencia mayor declarado por el presidente (según se definen esos términos en la sección 102 de la Ley Robert T. Stafford). Ley de Asistencia de Emergencia y Ayuda en Casos de Desastre (42 USC 5122)), o afecta a una institución financiera, dicha persona será multada con no más de $1,000,000 o encarcelada por no más de 30 años, o ambas. [6]
En términos sencillos, cualquiera que intente estafar a otras personas o grupos a través de cualquier forma de telecomunicaciones, o mediante escritos, signos, imágenes o sonidos puede ser castigado con una pena máxima de prisión de 20 años. Si la estafa involucra a una institución financiera, la multa máxima se eleva a 1 millón de dólares estadounidenses y la pena de prisión no supera los 30 años, o ambas.
18 USC § 1346 establece:
Para efectos de este capítulo, el término "esquema o artificio para defraudar" incluye un esquema o artificio para privar a otro del derecho intangible de servicios honestos. [7]
Hay tres elementos para el fraude postal y electrónico:
El fraude postal se aplica únicamente a los envíos nacionales de los Estados Unidos y al uso de transportistas interestatales ( UPS , FedEx ) que deben originarse en un estado y terminar exitosamente de acuerdo con la etiqueta de dirección dentro de otro estado, un transporte que se denomina "interestatal" (sobre el cual el Congreso tiene poder para regular) y requiere que el correo cruce al menos una línea estatal hacia otro estado; El Congreso ha ampliado el fraude [8] por cable [8] para incluir comunicaciones por cable extranjeras o conexiones interestatales a través de (por ejemplo) un servidor de correo electrónico o un conmutador telefónico o comunicación por radio. [9]
En McNally contra Estados Unidos (1987), la Corte Suprema sostuvo que 18 USC §§ 1341 y 1343 no alcanzaban el fraude de servicios honestos. [10] El Congreso respondió aprobando 18 USC § 1346. En Skilling v. United States (2010), el Tribunal interpretó que el § 1346 se aplicaba únicamente a sobornos y comisiones ilícitas. [11]
Estados Unidos contra Regent Office Supply Co. (1970) involucra a Regent, que era una empresa que vendía pedidos por teléfono. Los representantes de Regent exageraban sus productos de oficina por teléfono. El gobierno de Estados Unidos acusó a la empresa de fraude electrónico. [12] Los vendedores de la empresa fueron acusados de hacer "falsas pretensiones" por teléfono. [13] El Tribunal de Apelaciones del Segundo Circuito de los Estados Unidos dictaminó que la conducta "repugnante" de la empresa no constituía un delito.
Lustiger contra Estados Unidos , 386 F.2d 132 ( 9th Cir. , 1967), involucró un fraude postal de publicidad inmobiliaria. El acusado afirmó que, como vendedor, se había dedicado a la fanfarronería .
En Estados Unidos contra Takhalov (2016), las empleadas de clubes nocturnos se hacían pasar por turistas, interactuaban con clientes potenciales y los atraían a clubes nocturnos propiedad de Takhalov. Los empleados expresarían un interés romántico en los clientes y no revelarían que eran empleados del club. [14] El Circuito 11 dictaminó que Takhalov engañó a sus clientes, pero este engaño no equivalía a defraudar a los clientes según el estatuto de fraude electrónico.
Hay muchos tipos de esquemas de fraude postal, incluido el fraude laboral , el fraude financiero, el fraude contra estadounidenses mayores , el fraude en sorteos y loterías , y el fraude de telemercadeo . Puede encontrar información adicional sobre estos diversos tipos de esquemas de fraude postal en el sitio web del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos . [15]
En las décadas de 1960 y 1970, el inspector postal jefe Martin McGee, también conocido como "The Top Sleuth" o "Mr. Mail Fraud", dirigió su departamento en la exposición y procesamiento de numerosas estafas de fraude postal, como ventas de terrenos, prácticas publicitarias falsas, estafas de seguros. -offs y organizaciones caritativas fraudulentas que utilizaban el correo para facilitar sus actividades ilegales. [dieciséis]
El alcance de 18 USC §1341 y 18 USC §1343 es amplio. La Corte Suprema ha sostenido que estos estatutos abarcan "todo lo destinado a defraudar mediante representaciones sobre el pasado o el presente, o sugerencias y promesas sobre el futuro". [17] Los tribunales inferiores han ampliado progresivamente esta sentencia, concluyendo que la ley "da su visto bueno a las normas morales aceptadas y condena la conducta que no coincide con el 'reflejo de la rectitud moral, de la honestidad fundamental, del juego limpio y del trato correcto en el ámbito general'. y vida empresarial de los miembros de la sociedad ' ". [18] Tal como se interpretan, estos requisitos no son difíciles de cumplir; el Departamento de Justicia afirma aplazar el procesamiento federal por fraude local menor.
En 1987, la Corte Suprema de los Estados Unidos falló en McNally contra Estados Unidos para limitar el alcance de las leyes sobre fraude postal y electrónico, dictaminando que la ley se refería únicamente a planes para defraudar a las víctimas de bienes tangibles, incluido el dinero. En 1988, el Congreso promulgó una nueva ley que criminalizaba específicamente los esquemas para defraudar a las víctimas del "derecho intangible a servicios honestos" (fraude de servicios honestos).