MoneyGram International, Inc. es una empresa estadounidense de transferencias de dinero y pagos entre pares interestatales e internacionales con sede en Dallas, Texas . [2] Tiene un centro de operaciones en St. Louis Park, Minnesota , y oficinas regionales y locales en todo el mundo.
El 1 de junio de 2023, Madison Dearborn Partners completó la adquisición de MoneyGram. [3]
Los negocios de MoneyGram se dividen en dos categorías: Transferencias de fondos globales y productos de papel financiero. [4] La empresa presta sus servicios a particulares y empresas a través de una red de agentes e instituciones financieras .
En 2014, era el segundo mayor proveedor de transferencias de dinero del mundo. [5] [6] [7] MoneyGram opera en más de 200 países y territorios con una red global de aproximadamente 347.000 oficinas de agentes. [4]
MoneyGram International se formó cuando dos empresas se fusionaron: Travelers Express, con sede en Minneapolis , y Integrated Payment Systems Inc., con sede en Denver . [8]
MoneyGram se estableció por primera vez como una subsidiaria de Integrated Payment Systems y luego se convirtió en una compañía independiente antes de ser adquirida por Travelers en 1998. [9] [10] En 2004, Travelers Express se convirtió en lo que hoy se conoce como MoneyGram International.
Travelers Express Co. Inc., con sede en Minneapolis, fue fundada en 1940. [5] En 1965, Travelers Express fue adquirida por The Greyhound Corporation [11] (ahora conocida como Viad Corp ) y se convirtió en el mayor proveedor de giros postales del país antes de iniciar un plan de reorganización de la empresa en 1993. [12]
MoneyGram se formó en 1988 como una subsidiaria de Integrated Payment Systems Inc. [13] [14] [15] Integrated Payment Systems era una subsidiaria de First Data Corporation , que a su vez era una subsidiaria de American Express . [9] En 1992, First Data se separó de American Express y cotizó en la Bolsa de Nueva York . [9] [16] First Data Corporation se fusionó posteriormente con First Financial, los propietarios de su rival Western Union . [9] Para aprobar la fusión, la Comisión Federal de Comercio obligó a First Data a vender Integrated Payment Systems. [14]
Thomas Cook Global Foreign Exchange, bajo la dirección de John Bavister, lanzó un servicio de transferencia de dinero rediseñado en 1994. Con el nombre de MoneyGram, la empresa vio la asociación del gigante mundial de viajes con First Data Corp.
En 1996, Integrated Payment Systems, la segunda empresa no bancaria de transferencia de dinero para consumidores más grande del país, se convirtió en su propia empresa que cotiza en bolsa y pasó a llamarse MoneyGram Payment Systems Inc. [16] [14] En 1997, James F. Calvano, ex presidente de Western Union, se convirtió en director ejecutivo de MoneyGram Payment Systems. [13] A finales de la década de 1990, MoneyGram Payment Systems había atendido a clientes en más de 22.000 ubicaciones en 100 países. [13] [16]
MoneyGram International Ltd. fue fundada en 1997 por MoneyGram Payment Systems Inc. y Thomas Cook, [17] un año después de que la empresa saliera a bolsa. [13] En el momento en que se estableció MoneyGram International, MoneyGram Payment Systems poseía el 51 por ciento de la empresa, mientras que el otro 49 por ciento era propiedad del Grupo Thomas Cook . [18] [19]
En abril de 1998, Viad Corp adquirió MoneyGram Payment Systems Inc. [10] [20] por 287 millones de dólares. [16] MoneyGram luego se incorporó a Travellers Express de Viad en Minneapolis . [16] En noviembre de 2000, la marca y el negocio MoneyGram se vendieron a Travelex como parte de su adquisición de Thomas Cook Financial Services por 400 millones de libras. En 2003, Travelers Express adquirió la propiedad total de la red MoneyGram, incluido MoneyGram International. [13] Más tarde ese año, Viad escindió Travelers Express como una empresa independiente. [21] En enero de 2004, Travelers Express pasó a llamarse MoneyGram International Inc. [21] [22] En junio de 2004, Viad vendió MoneyGram y se convirtió en una entidad individual que cotiza en bolsa.
En 2006, MoneyGram International se había expandido internacionalmente para incluir más de 96.000 agentes en regiones como Asia-Pacífico, Europa del Este y América Central. [13] La empresa también había introducido servicios adicionales como pago de facturas y transferencias de dinero en línea.
Durante la crisis financiera de 2007-2008 , las acciones de MoneyGram cayeron un 96 por ciento entre 2007 y 2009. [23] Perdió más de 1.600 millones de dólares en inversiones en valores respaldados por hipotecas riesgosas en 2008, y las pérdidas llevaron a la empresa a vender una participación mayoritaria. a Thomas H. Lee Partners y Goldman Sachs a cambio de una inyección de efectivo. [24] Durante la caída, US Bancorp cambió sus servicios de transferencia de dinero a Western Union . [25] La empresa volvió a ser rentable en 2009. [25]
En medio del cambio de rumbo de MoneyGram, Pamela Patsley se convirtió en presidenta ejecutiva de la empresa en enero de 2009 y posteriormente fue nombrada directora ejecutiva en septiembre de ese año. [26] [27] En noviembre de 2010, MoneyGram trasladó oficialmente su sede mundial a la ciudad de Dallas, Texas . [23] [27] La compañía continúa manteniendo operaciones globales y centros de tecnología de la información en Minneapolis, Minnesota. [23]
En 2013, MoneyGram comenzó a considerar una venta. En 2014, MoneyGram perdió su relación con Wal-Mart Stores y luego comenzó a reestructurarse para reducir costos. Desde su punto máximo en 2013 hasta finales de 2015, las acciones cayeron alrededor del 70%. [28] MoneyGram cerró un centro de llamadas en Lakewood, Colorado, lo que provocó más de 500 despidos. Además, MoneyGram cerró su operación Brooklyn Center de 376 personas en 2015. [29] MoneyGram ha trasladado numerosos puestos a Varsovia, Polonia, desde sus ubicaciones en Colorado y Minnesota para reducir aún más los costos. [30] En 2015, la red de agentes de la empresa en África alcanzó 25.000 ubicaciones, incluido un acuerdo con la Oficina de Correos de Mauricio . [31] [32]
Entre finales de octubre de 2016 y enero de 2017, las acciones de MoneyGram duplicaron su valor. [28] El 26 de enero de 2017, Ant Financial Services Group anunció un acuerdo para adquirir MoneyGram International por 880 millones de dólares; Posteriormente, el acuerdo fracasó después de que fuera rechazado por el Comité de Inversión Extranjera en Estados Unidos . [28] [33]
El 17 de junio de 2019, MoneyGram anunció que se asociaría con Ripple para utilizar el activo digital XRP para remesas transfronterizas.
En julio de 2020, Digital Financial Services LLC y MoneyGram colaboraron para proporcionar servicios de remesas al extranjero en los EAU. A través de esta asociación, los consumidores de eWallet permitirán transferencias de dinero extranjero en tiempo real a amigos y familiares en más de 200 países y territorios alrededor del mundo a través de una red de proveedores de billeteras móviles, servicios de depósito en cuentas bancarias y más de 350.000 ubicaciones sin cita previa. [34]
En febrero de 2021, MoneyGram anunció que pondría fin a su asociación con Ripple después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. demandara a Ripple por violar las leyes de protección de los inversores [35] y más tarde ese año anunció una nueva asociación con el competidor de Ripple, Stellar, para facilitar las transacciones transfronterizas de blockchain liquidadas en la moneda estable USDC. [36]
En febrero de 2022, MoneyGram acordó ser adquirida por mil millones de dólares en efectivo por Madison Dearborn Partners, una firma de capital privado. [37] La adquisición se completó en junio de 2023.
En noviembre de 2012, MoneyGram International admitió haber cometido violaciones contra el lavado de dinero y el fraude electrónico. [41] Los servicios de MoneyGram fueron utilizados por partes no relacionadas involucradas en estafas de marketing masivo y phishing al consumidor que defraudaron a miles de víctimas en los Estados Unidos. [42]
Como parte del acuerdo, creó un fondo de compensación a las víctimas de 100 millones de dólares. [43] MoneyGram también contrató a un supervisor corporativo que informará periódicamente al Departamento de Justicia de los Estados Unidos durante un período de prueba de cinco años. Si MoneyGram cumple con sus obligaciones según el acuerdo, los fiscales solicitarán la desestimación de los cargos de complicidad en fraude electrónico. [43]
La compañía también despidió a todos los agentes cómplices en las estafas de 2009 e invirtió más de $84 millones en mejoras a los sistemas antifraude al consumidor de la compañía y en educación de concientización del consumidor. [42] En febrero de 2015, MoneyGram ayudó a un periodista de Houston a cerrar una estafa de fraude después de descubrir un plan que utilizaba una cuenta con la empresa. [44]
En febrero de 2016, acordó pagar 13 millones de dólares para poner fin a una investigación derivada de quejas de clientes de que estafadores los engañaron para transferir fondos a través del servicio de transferencia de dinero. El acuerdo, con fiscales generales de 49 estados y Washington, DC, incluye $9 millones para un fondo nacional que facilitará la devolución de dinero a algunos clientes de MoneyGram y $4 millones para cubrir los costos y honorarios de los estados, según numerosos anuncios de abogados estatales. general. [45]
En abril de 2022, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de EE. UU. y la fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentaron una denuncia contra MoneyGram por sus repetidas violaciones de la ley, ignorando las quejas de los clientes y las advertencias del gobierno. La queja afirma que la compañía ha "dejado varados" repetidamente a los destinatarios esperando su dinero, les dio a los remitentes información inexacta sobre cuándo se completarían las transferencias y no atendió las quejas de los clientes de acuerdo con la regla de 2013.
La demanda es el quinto caso relacionado con remesas de CFPB desde 2019, que busca reembolsos, restitución y daños civiles no especificados. El caso es Consumer Financial Protection Bureau et al v MoneyGram International Inc et al, Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito Sur de Nueva York, No. 22-03256. [46]
MoneyGram lanzó la Fundación MoneyGram en 2013, que se centra en distribuir subvenciones a nivel internacional para apoyar la educación. [47] La Fundación MoneyGram distribuyó subvenciones en 19 países en su primer año de operaciones. [47] La Fundación obtiene la mayor parte de su financiación de MoneyGram International y se basa en el anterior Global Giving Program de MoneyGram. [48]
A través de MoneyGram, Global Giving hizo una donación de $100,000 a World Vision International para educación y útiles escolares, y otra donación de $30,000 para el programa Girls Exploring Math and Science en Dallas. [42]
MoneyGram participó en la ayuda humanitaria después del terremoto de Haití de 2010 al reducir sus tarifas a solo $1 por cualquier transacción a Haití junto con una subvención de $10,000 para la Fundación Panamericana para el Desarrollo y la Cruz Roja Americana. [49] [50] En 2012, MoneyGram contribuyó a los esfuerzos de ayuda tras el huracán Sandy comprometiéndose a donar 1 dólar por transacción hasta 200 000 dólares a la Cruz Roja Estadounidense. [51]
La fundación también ha contribuido a otros esfuerzos de ayuda tras acontecimientos como el tifón Haiyan en Filipinas . [52] La empresa también ha participado en la iniciativa One Laptop per Child [53] y Habitat for Humanity a través de la Fundación MoneyGram. [54]
El 20 de octubre de 2022, MoneyGram anunció un acuerdo de patrocinio de título de varios años con Haas F1 Team (con el equipo rebautizado como MoneyGram Haas F1 Team ) para la temporada de Fórmula Uno 2023 en adelante. [55]