Sumitomo Mitsui Banking Corporation (株式会社三井住友銀行, Kabushiki-gaisha Mitsui Sumitomo Ginkō , SMBC ) es una institución de servicios financieros bancaria multinacional japonesa propiedad de Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc (株式会社三井住友フィナンシャルグループ, SMFG ) . Tiene su sede en Marunouchi , Chiyoda, Tokio , Japón . [6] El grupo opera en el segmento de banca minorista, corporativa y de inversión en todo el mundo. Proporciona productos y servicios financieros a una amplia gama de clientes, incluidos individuos, pequeñas y medianas empresas, grandes corporaciones, instituciones financieras y entidades del sector público. Desde 2011 está incluido en la lista de bancos sistémicamente importantes a nivel mundial del Consejo de Estabilidad Financiera .
SMBC se estableció en 2001 a través de la fusión de The Sakura Bank , que se originó a partir de Mitsui zaibatsu y se fundó como Mitsui Bank en 1876, y The Sumitomo Bank , que se originó a partir de Sumitomo zaibatsu y se fundó en 1895. Es el segundo banco más grande de Japón en términos de activos totales y capitalización de mercado. [7] El grupo holding, llamado Sumitomo Mitsui Financial Group (más tarde llamado SMBC Group ) se creó en diciembre de 2002 a través de una transferencia de acciones de Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Junto con Mitsubishi UFJ Financial Group y Mizuho Financial Group , se lo conoce como uno de los tres megabancos más importantes de Japón. [8]
El grupo SMBC opera en más de 40 países y mantiene presencia en todos los centros financieros internacionales como el duodécimo banco más grande del mundo por activos totales. Es una de las instituciones financieras globales más grandes en el espacio de financiación de proyectos por valor total de préstamos. [9] [10] A mayo de 2020, el grupo SMBC figura como la 80.ª empresa pública más grande del mundo según el ranking de Forbes . [11] En 2023, el puesto de la empresa en Forbes Global 2000 era el 86. [12]
Sakura Bank, Limited (さくら銀行, Sakura Ginkō ) fue un banco japonés con sede en Tokio y Kobe. Se formó en abril de 1990 como Mitsui Taiyo Kobe Bank (MTKB) mediante la fusión de Mitsui Bank (fundado en 1876) y Taiyo Kobe Bank (fundado en 1973).
El origen del banco Sakura se remonta a julio de 1876, cuando se fundó su predecesor, el Banco Mitsui, con un capital de dos millones de yenes. Fue uno de los principales bancos del gobierno japonés para depósitos y recaudación de impuestos hasta la formación del Banco de Japón en 1882. En las décadas siguientes, la familia Mitsui se hizo cargo de numerosas plantas industriales gubernamentales para formar un importante conglomerado zaibatsu , con el banco como uno de sus negocios principales. [13] El Banco Mitsui se reorganizó como una sociedad ilimitada en 1893, y como una compañía limitada (capital social: ¥20 millones) en 1909. [14]
La Segunda Guerra Mundial llevó al Banco Mitsui a distanciarse del Mitsui zaibatsu a principios de 1937, ya que el gran saldo de préstamos del banco a los fabricantes de municiones lo hacía vulnerable a la quiebra en caso de que se produjera una recesión después de la guerra. La solución encontrada por el presidente de Mitsui fue fusionar el banco con el Dai-Ichi Bank , creando una institución mucho más grande fuera del control de la familia Mitsui. [15] En abril de 1943, el Banco Mitsui se fusionó con Dai-Ichi para formar el Banco Teikoku ("Banco Imperial"). [14]
Teikoku casi inmediatamente se encontró corto de fondos, y durante el resto de la guerra, proporcionó principalmente financiamiento a corto plazo, con financiamiento a largo plazo para sus clientes fabricantes de municiones proporcionado principalmente por el Banco Industrial de Japón . [15] Dai-Ichi y Mitsui tenían culturas corporativas muy diferentes, lo que generó fricciones entre los dos; los dos bancos nunca se integraron completamente, y en octubre de 1948, Dai-Ichi Bank se separó de Teikoku Bank. [16]
Teikoku Bank cotizó sus acciones en las bolsas de Tokio y Osaka en mayo de 1949 y cambió su nombre nuevamente a Mitsui Bank en enero de 1954. [14] Mitsui Bank se fusionó con Toto Bank en abril de 1968. [14]
Alrededor de 1960, Mitsui Bank y su socio comercial general Mitsui & Co. formaron una alianza keiretsu horizontal entre otras compañías descendientes del conglomerado Mitsui, incluidas Toyota , Toshiba , Toyo Menka Kaisha, Ishikawajima-Harima Heavy Industries , Showa Aircraft y Oji Paper . [17]
Mitsui fundó The Mitsui Bank of California en Los Ángeles en 1974 y adquirió Manufacturers Bank en 1981, fusionando los dos más tarde ese año para formar Mitsui Manufacturers Bank (rebautizado como Manufacturers Bank en 1992). [18]
Mitsui Bank acordó fusionarse con Taiyo Kobe Bank en 1989. La fusión TKB-Mitsui, acordada a fines de 1989 durante el auge de la burbuja de precios de activos japonesa , fue para crear el segundo banco más grande del mundo detrás de Dai-Ichi Kangyo Bank . Mientras que TKB tenía una gran base de clientes individuales y de pequeñas empresas, Mitsui tenía una base complementaria de clientes institucionales más grandes. El nombre Sakura Bank fue adoptado tres años después, en abril de 1992. La fusión tenía como objetivo aprovechar estas sinergias, así como proporcionar una competencia más fuerte contra los bancos europeos, que se esperaba que se consolidaran después de una desregulación en 1992. [19]
Sakura se convirtió en un importante banco corporativo y minorista en el área metropolitana de Tokio durante la década de 1990 y fue el banco minorista más grande de Japón en varias medidas, incluidas las ventas de préstamos para vivienda y fideicomisos de inversión. [20] Sin embargo, Sakura incurrió en cancelaciones masivas de préstamos incobrables en 1998 y se acercó a uno de sus principales clientes corporativos, Toyota , para obtener apoyo financiero, que fue rechazado. [21]
Sakura lideró el consorcio que estableció Japan Net Bank, un banco en línea, en 2000, y comenzó conversaciones con Sony para establecer una segunda operación de banca en línea en Japón. [22]
Sumitomo Bank se estableció como una empresa privada en noviembre de 1895 y se reorganizó como una compañía limitada con 15 millones de yenes de capital en marzo de 1912. [14] Abrió numerosas sucursales en el extranjero durante la era de la Primera Guerra Mundial a medida que el negocio zaibatsu de Sumitomo se globalizaba. [23]
Después de la Segunda Guerra Mundial, el Grupo Sumitomo fue desmantelado y a sus empresas integrantes se les prohibió utilizar el nombre Sumitomo. El banco cambió su nombre a Osaka Bank en octubre de 1948. [23] En diciembre de 1952, su nombre volvió a cambiar a Sumitomo Bank . [14] Sumitomo fue el banco principal de varios de los principales fabricantes japoneses durante la era temprana de la posguerra, incluidos NEC y Panasonic (Matsushita). [23]
En la década de 1970, perdió casi mil millones de dólares en la reestructuración de la empresa comercial general con sede en Osaka Ataka & Co. , que, combinada con el rescate contemporáneo de Mazda , tuvo un gran impacto en las finanzas de Sumitomo, llevándolo del banco más rentable de Japón al noveno puesto. [24] Sin embargo, los rescates de Ataka y Mazda mejoraron la reputación de Sumitomo en la industria al mostrar su dedicación a los clientes. Se convirtió en el banco japonés más grande por depósitos hasta la fusión de Dai-Ichi Bank y Nippon Kangyo Bank para formar Dai-Ichi Kangyo Bank . [23]
En 1986, Sumitomo se fusionó con Heiwa Sogo Bank para ampliar su presencia en el área de Tokio. Ese mismo año, adquirió el 12,5% de Goldman Sachs . [23]
Sumitomo sufrió pérdidas importantes durante el colapso de la burbuja de precios de activos japoneses en la década de 1990. En 1993, canceló 100 mil millones de yenes en préstamos incobrables y en 1994 su director de sucursal de Nagoya fue asesinado en posible conexión con una cobranza de deudas incobrables. En 1995, registró la primera pérdida neta de un banco japonés importante en la era de posguerra. [23] Vendió Sumitomo Bank of California, el sexto banco más grande de California, con un gran descuento a Zions Bancorporation en 1998 (SBC es ahora parte de California Bank and Trust ). [25]
En 1999, en medio de una competencia cada vez más intensa a medida que otros bancos japoneses y extranjeros se consolidaban, Sumitomo anunció su fusión con Sakura Bank para formar Sumitomo Mitsui Banking Corporation. [23] La fusión fue aprobada en junio de 2000 y combinó la fuerte operación minorista de Sakura y su presencia en el este de Japón con la fuerte operación mayorista de Sumitomo y su presencia en el oeste de Japón. [20]
Sumitomo Mitsui Banking Corporation ( SMBC ) se formó mediante la fusión de The Sumitomo Bank y Sakura Bank en abril de 2001. Sumitomo Bank fue un importante banco japonés fundado en 1895; mientras que Sakura Bank era descendiente de Mitsui Bank , otro importante banco japonés fundado en 1876, pero con operaciones que se remontan a 1683, cuando el shogunato Tokugawa le otorgó a Mitsui Takatoshi permiso para actuar como cambista de dinero. La fusión creó uno de los grupos bancarios más grandes del mundo, con un tamaño similar al Deutsche Bank y la fusión pendiente que formaría Mizuho Bank . [26] Sin embargo, el banco recién creado todavía estaba plagado de malos activos en ese momento después del estallido de la burbuja de precios de los activos (la industria bancaria japonesa en su conjunto sufrió importantes préstamos incobrables durante la década de 1990 y principios de la de 2000). Esto llevó a SMBC a tomar varias medidas corporativas para limpiar su balance y recaudar capital, como cancelar sus préstamos incobrables y vender toda su participación en Goldman Sachs . [27] [28]
En 2003, SMBC llevó a cabo una fusión inversa con su filial, Wakashio Bank, para asegurar los recursos financieros para cubrir las grandes pérdidas diferidas de sus tenencias de capital. Aunque SMBC se disolvió técnicamente y Wakashio Bank se convirtió en una empresa que sobrevivió, según el Código Comercial japonés, la entidad superviviente tomó el nombre de Sumitomo Mitsui Banking Corp., al igual que el nombre del banco disuelto. El presidente de SMBC, Yoshifumi Nishikawa, y el presidente del directorio, Akishige Okada, se convirtieron en presidente y presidente de la nueva entidad respectivamente. Hiroyasu Ichikawa, presidente de Wakashio Bank, asumió el cargo de director ejecutivo sénior. [29] La idea de la fusión inversa es crear una entidad más pequeña con un exceso de beneficios. Los beneficios, entonces, se utilizaron para acelerar las amortizaciones de las pérdidas de valores no realizadas del banco e impulsar las ventas de sus participaciones para reducir el riesgo de la fluctuación de los precios de las acciones. [30] Después de la fusión, la nueva entidad creció rápidamente a través de una estrategia de crecimiento orgánico e inorgánico. Los activos aumentaron de 102,4 billones de yenes en 2003 a más de 200 billones de yenes a fines de 2019, lo que lo convierte en el duodécimo banco más grande del mundo . [31]
En la actualidad, el banco actúa como el brazo bancario minorista, corporativo y de inversión principal de los grupos homónimos Sumitomo y Mitsui . Su base de clientes tradicional está formada por corporaciones japonesas, pero los préstamos corporativos en el extranjero aumentaron tras la expansión en el extranjero. La red extranjera de SMBC consta de 130 sucursales y oficinas en 40 países y regiones a partir de 2018. SMBC proporciona productos y servicios financieros a una amplia gama de clientes, incluidos individuos, pequeñas y medianas empresas, grandes corporaciones, instituciones financieras y entidades del sector público. Desde 2008, la sucursal de Singapur se ha convertido en el centro regional de SMBC en Asia Pacífico, mientras que la sede mundial aún se mantiene en Tokio , Japón . [32] [33] [34]
Las acciones de SMBC cotizan en la primera sección de la Bolsa de Tokio , la Bolsa de Valores de Osaka y la Bolsa de Valores de Nagoya desde diciembre de 2002. Tiene una cotización secundaria en la Bolsa de Valores de Nueva York . Los símbolos bursátiles son TYO : 8316 y NYSE : SMFG. [35]
El banco aumentó de manera constante sus ratios de capital de nivel 1 del 12,19% en 2014 al 16,69%, como se informó en marzo de 2018. Standard & Poor's , Moody's y Fitch Ratings asignaron a SMBC una calificación A1, A y A respectivamente (a marzo de 2018). [32]
En abril de 2023, SMBC anunció un plan para triplicar su participación en el banco de inversión estadounidense Jefferies Financial Group, lo que elevaría la propiedad total a un 15 %. Formaba parte de una colaboración más amplia entre las dos empresas que permitiría a SMBC enfrentarse a rivales más grandes y, al mismo tiempo, asesorar y prestar a empresas con grado de inversión a nivel mundial, además de trabajar en financiación apalancada y fusiones y adquisiciones. [36]
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. ( SMFG ; 株式会社三井住友フィナンシャルグループ, Kabushiki kaisha Mitsui Sumitomo Finansharu Gurūpu ) se estableció en diciembre de 2002 mediante una transferencia de acciones de Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Actúa como holding bancario y empresa de servicios financieros de Sumitomo Mitsui Banking Corporation.
En febrero de 2003, Sumitomo Mitsui Card Company, Limited, SMBC Leasing Company, Limited y The Japan Research Institute se convirtieron en subsidiarias de propiedad absoluta de SMFG.
En junio de 2004, SMFG llegó a un acuerdo para formar una alianza estratégica con Promise Co., Ltd. en el negocio de financiación al consumo. Las dos empresas iniciaron su actividad de colaboración en abril de 2005.
Ese mismo mes, SMFG llegó a un acuerdo para formar una alianza estratégica con NTT DoCoMo en el negocio de tarjetas de crédito. Una parte de las acciones de Sumitomo Mitsui Card en poder de SMFG se transfirieron a NTT DoCoMo , y Sumitomo Mitsui Card emitió nuevas acciones y las asignó a NTT DoCoMo mediante una asignación a terceros en julio de 2005. El negocio colaborativo comenzó en diciembre de 2005.
En septiembre de 2006, SMBC Friend Securities se convirtió en una subsidiaria de propiedad absoluta de SMFG y al mes siguiente, SMFG llegó a un acuerdo para desarrollar negocios conjuntos estratégicos con el grupo Sumitomo Corporation en los negocios de leasing y leasing de automóviles.
SMFG adquirió Nikko Cordial , una empresa de corretaje , de Citigroup en mayo de 2009.
En abril de 2016, Sumitomo Mitsui Finance and Leasing completó la adquisición del negocio de leasing con sede en Japón de General Electric Group. [38] [39]
Sumitomo Mitsui Financial Group actúa como sociedad de cartera del grupo SMBC . La filial principal del grupo es la unidad bancaria, Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC).
La unidad bancaria del grupo está organizada según la siguiente estructura: [56]
A lo largo de los años, el grupo se ha expandido hacia otros negocios relacionados, como el arrendamiento financiero, el corretaje y la gestión de activos. A partir de 2020, las principales subsidiarias, además de la unidad bancaria, incluyen SMBC Nikko Securities, SMBC Trust Bank, Sumitomo Mitsui DS Asset Management, Sumitomo Mitsui Finance and Leasing y Japan Research Institute (JRI). [57] [58]
A partir de 2024, el grupo SMBC contará con un directorio compuesto por 13 miembros con experiencia, conocimientos y trayectorias diversas, incluidos distintos géneros y nacionalidades. La mayoría de los miembros del directorio (siete miembros) son directores externos. El presidente del directorio, que no tiene responsabilidades relacionadas con las operaciones comerciales diarias, supervisa de forma independiente a los directores y ejecutivos.
Los directores externos también presiden y prestan servicios en comités establecidos por ley o voluntariamente. Estos directores pueden solicitar informes sobre cumplimiento, gestión de riesgos y otros asuntos clave, lo que ayuda a garantizar que el sistema de gobernanza de la empresa funcione de manera eficaz e independiente.
A lo largo de los años, el grupo ha realizado varios ajustes a su marco de gobernanza. En 2002, estableció Comités voluntarios de Nombramientos, Compensaciones y Riesgos como comités internos del Consejo de Administración, seguidos por la incorporación de un Comité de Auditoría en 2005. La empresa cotizó sus acciones en la Bolsa de Valores de Nueva York en 2010 para mejorar la transparencia en los informes financieros y diversificar los métodos de financiación. En 2015, SMFG formalizó sus directrices de gobernanza corporativa.
En 2017, el grupo pasó a tener una estructura de empresa con tres comités, aumentando el número de directores externos y nombrándolos presidentes de los tres comités legalmente establecidos. En 2024, los directores externos constituyeron la mayoría del directorio. En 2021 también se creó un Comité de Sostenibilidad, presidido por un director externo, para abordar cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
El sistema de gobierno corporativo del grupo está diseñado para mejorar la supervisión y agilizar la toma de decisiones. La empresa realiza evaluaciones anuales de la eficacia de su Junta Directiva y sus comités para identificar áreas de mejora. Las filiales principales, como Sumitomo Mitsui Banking Corporation y SMBC Nikko Securities, emplean un sistema de Sociedad con Comité de Auditoría y Supervisión, tal como se describe en la Ley de Sociedades. [59]
Hasta principios de 2018, el grupo se identificaba por su nombre de entidad matriz, Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG). En marzo de 2018, el grupo estableció "SMBC Group" como su marca principal. Desde entonces, el grupo corporativo se conoce como SMBC Group en lugar de SMFG. El comunicado de prensa de la empresa indicó que la medida tiene como objetivo asociar la marca con el negocio bancario principal del grupo, Sumitomo Mitsui Banking Corporation. [60] [61]
El logotipo corporativo de SMBC Group utiliza el símbolo "Rising Mark". El color de fondo es verde tradicional, verde fresco. El nombre "SMBC" se muestra en el lado derecho del símbolo ascendente con letras mayúsculas blancas.
En 2014, SMBC Group creó un personaje mascota original llamado Midosuke , que imita a una nutria . [62] El cuerpo del personaje es de color verde, el cuello del mismo está cubierto por una bufanda con un color similar al logotipo de la marca ascendente del grupo SMBC. El personaje fue diseñado por Tsuneo Goda (Dwarf Co., Ltd.). Originalmente, se usó principalmente para cuentas oficiales de LINE, pero luego se ha utilizado como personaje comercial, diseño de rostros de tarjetas de efectivo o tarjetas de débito y mercadería para clientes bancarios. [63]
El Grupo SMBC tiene oficinas en: [64]
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Australia
Bahréin.svg/1280px-Flag_of_Belgium_(civil).svg.png){kind=small}
Bélgica
Brasil
Camboya.svg/1280px-Flag_of_Canada_(Pantone).svg.png){kind=small}
Canadá
Chile
Porcelana
Colombia
Chequia
Egipto
Francia
Alemania
Hong Kong
India
Indonesia
Irán
Irlanda
Italia
Japón
Malasia
México
Mongolia
Birmania
Países Bajos
Perú
Katar
Rusia
Arabia Saudita
Sudáfrica
Corea del Sur
Singapur
España
Taiwán
Tailandia
Filipinas
Pavo
Emiratos Árabes Unidos
Reino Unido
Estados Unidos
VietnamLas filiales y afiliadas extranjeras del Grupo SMBC son las siguientes: [65]
La historia de SMBC Nikko Securities se remonta a Nikko Cordial Corporation, que era la sociedad de cartera de Nikko Cordial Securities . La empresa fue la tercera mayor corredora de Japón hasta 2008, cuando Nikko Cordial Corporation se convirtió en una subsidiaria de propiedad absoluta de Citigroup ; tras completar el intercambio de acciones, se fusionó con Citigroup Japan Holdings Ltd. para formar Nikko Citi Holdings Inc., antes de cambiar su nombre a Citigroup Japan Holdings Corp. en 2009.
En octubre de 2009, todas las operaciones de Nikko Cordial Securities y ciertos negocios de Nikko Citigroup , como el negocio de suscripción de acciones y bonos nacionales, entre otros, se vendieron a Sumitomo Mitsui Banking Corporation, antes de reorganizarse en una nueva compañía subsidiaria, SMBC Nikko Securities Inc., en abril de 2011. [66] [67] SMBC Nikko Securities se convierte en el brazo de banca de inversión del grupo SMBC y ofrece financiación de capital y deuda, comercio y servicios de asesoramiento sobre fusiones y adquisiciones en todo el mundo con la base principal en Japón .
SMBC Aviation Capital , anteriormente RBS Aviation Capital , es una de las empresas de leasing de aeronaves más grandes del mundo . La empresa, cuya sede se encuentra en el Centro Internacional de Servicios Financieros de Dublín y cuenta con sucursales en Ámsterdam , Pekín , Hong Kong , Kiev , Moscú , Nueva York , Seattle , Miami , Shanghái , Singapur , Tokio y Toulouse , emplea a 160 personas.
En 2012, la empresa fue adquirida por el consorcio japonés Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), Sumitomo Mitsui Finance and Leasing Company Limited (SMFL) y Sumitomo Corporation por 7.300 millones de dólares, lo que supuso la mayor venta mundial de una empresa de leasing de aeronaves jamás realizada. La venta se completó el 1 de junio de 2012 y la empresa pasó a llamarse SMBC Aviation Capital. [68]
La compañía cuenta actualmente con una cartera de 453 aviones (273 propios y 180 gestionados) y otros 203 aviones encargados a Airbus y Boeing , compuestos por una combinación de A320neos , A320-200s, B737-800s y B737 MAXs . Tiene más de 150 aerolíneas como clientes en más de 50 países de todo el mundo, incluyendo una gama de aerolíneas tradicionales junto con aerolíneas de nueva creación.
Su estrategia es poseer y arrendar aeronaves tecnológicamente avanzadas, eficientes y de uso frecuente. SMBC Aviation Capital mantiene una flota joven con una edad ponderada promedio de 4,7 años. La compañía tiene una calificación BBB+ de Fitch. [69]
La empresa lleva ya 15 años en el mercado. En julio de 2016, la empresa completó una oferta inicial de bonos no garantizados por 500 millones de dólares, que tuvo una demanda ocho veces superior a la oferta. [70]
Bank BTPN se centra en atender al segmento de mercado masivo compuesto por jubilados, micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME), comunidades pobres productivas; segmento de clase consumidora; y el segmento corporativo en Indonesia . Para 2019, Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) posee oficialmente el 96,9% de las acciones de PT Bank Tabungan Pensiunan Negara Tbk (BTPN). Esto es un aumento con respecto a la propiedad anterior que era solo del 39,92%. La ganancia en la porción de acciones de SMBC en BTPN está en línea con la adquisición de acciones adicionales de 3.33 mil millones o alrededor del 56,98% realizada en enero de 2019. La transacción de acciones se llevó a cabo a IDR4,282 por acción. [71] [72] [73]
Tras la adquisición, la entidad se fusionó con la filial de SMBC en Indonesia . En un resumen de la fusión propuesta de BTPN y Bank Sumitomo Indonesia, los activos totales y el capital total del banco fusionado alcanzaron un total de IDR 178 billones y IDR 26,92 billones respectivamente, utilizando la posición financiera al 31 de mayo de 2018. Tras la fusión, BTPN se convirtió en el octavo banco más grande de Indonesia por activos totales. [72] [74]
SMBC posee una participación accionaria en el Banco de Asia Oriental (BEA). En 2015, el banco aumentó su inversión en BEA en aproximadamente 6.600 millones de dólares de Hong Kong, lo que elevó la participación accionaria de SMBC en BEA al 17,50% desde el 9,68% anterior. [75] [76]
Se ha informado ampliamente que el banco está en la carrera con Emirates NBD para adquirir una participación mayoritaria en Yes Bank . [77] [78] [79] [80] [81] [82]
Una tarjeta de efectivo con chip IC es una tarjeta de efectivo única que se puede utilizar con tres métodos de identificación: autenticación biométrica, chip IC o banda magnética, estableciendo el límite y registrando información biométrica (patrón de venas de los dedos). Con esta tarjeta de efectivo, la seguridad de uso mejoró ya que las transacciones se basan en los datos de registro del chip IC y el patrón de transacciones anteriores que combinaron los datos de registro del chip IC y la autenticación biométrica. [83]
A partir de 2017, SMBC emitió tarjetas de efectivo IC en los mostradores del banco (solo se aplican a tarjetas de efectivo de depósito de diseño ordinario; las tarjetas de otros diseños y las cuentas que no sean de ahorro no son elegibles para emisión inmediata). [83]
SMBC también ha implementado varias iniciativas relacionadas con la cadena de bloques . El banco planea implementar el uso de la cadena de bloques de financiación comercial Marco Polo de R3, la red internacional de financiación comercial basada en la cadena de bloques, de manera comercial para fines de 2020. [84] [85]
SMBC ha sido uno de los primeros en adoptar la IA en sus operaciones bancarias. Es el primer banco japonés que utiliza IBM Watson desde 2014 para dar soporte a los operadores de su centro de llamadas. [86] AmiVoice, una solución de reconocimiento de voz proporcionada por SMBC, transforma las consultas en texto en tiempo real como un sistema de reconocimiento de voz, mientras que IBM Watson ofrece a los clientes respuestas extraídas de manuales de servicio y preguntas y respuestas, lo que permite a los operadores digitales proporcionar respuestas oportunas y correctas a las personas que llaman. [87]
En 2006, SMBC fue uno de los primeros bancos japoneses en adoptar los Principios del Ecuador , un conjunto internacional de normas sociales y ambientales para instituciones financieras lanzado en 2003. [88] El banco actualizó su política para excluir la financiación de la energía de carbón ultrasupercrítico. [89]
El SMBC ha participado en la financiación de proyectos renovables por valor de tres billones de yenes a nivel mundial. [90] Como uno de los principales actores en la financiación de la energía eólica marina y la generación de energía solar , el SMBC ha estado financiando proyectos de plantas de energía renovable con una capacidad total de más de 10 GW hasta 2018. Desde 2016, el banco ha apoyado 44 acuerdos de financiación de proyectos en el área de energía renovable . Los proyectos consisten en 20 de energía solar, 17 de energía eólica, 3 de energía geotérmica, 2 de energía hidroeléctrica, 1 de biomasa, 1 de cable de energía submarino y 1 de conversión de residuos en energía en las Américas , Asia , Europa y Australasia . [90] [91]
Sin embargo, grupos ambientalistas internacionales han criticado a SMBC por no adherirse a sus estándares ambientales sociales, porque SMBC todavía está involucrado en la financiación de proyectos de carbón como la central eléctrica de carbón Vung Ang 2 y Nghi Son 2 en Vietnam . [92] [93] En diciembre de 2019, una investigación publicada en la conferencia de las Naciones Unidas sobre el Cambio Climático nombró a SMBC Group entre los tres principales prestamistas privados a desarrolladores de carbón entre enero de 2017 y septiembre de 2019. [94]
SMBC también participa como uno de los principales organizadores de un enorme oleoducto en construcción en Uganda y Tanzania. La construcción del oleoducto de crudo de África Oriental es parte de un esfuerzo para abrir los yacimientos petrolíferos alrededor del lago Alberto de Uganda a los mercados internacionales, que se conectarán al puerto de Tanga en Tanzania . El valor de la inversión requerida se estima en 3.500 millones de dólares. Con 1.443 kilómetros de longitud, será el oleoducto calentado más largo del mundo. Las organizaciones internacionales advirtieron de los riesgos ambientales para las fuentes de agua dulce, incluido el lago Victoria , que sustenta los medios de vida de más de 30 millones de personas en la región. [95] [96] [97] [98]
Dicho esto, las noticias informaron que SMBC va a reconsiderar su prolífica financiación de plantas de carbón, siendo el primero de los principales bancos del país en hacerlo. [99] [100] [101] [102] [103]
El SMBC y el Singapore Open tienen un acuerdo de patrocinio principal desde 2016, lo que hace que el principal torneo de golf de Singapur se conozca comercialmente como SMBC Singapore Open. El Singapore Open es un torneo de golf en Singapur que forma parte del calendario del Asian Tour . El evento se lleva a cabo en el Sentosa Golf Club desde 2005 y desde 2017 ha sido parte de la Open Qualifying Series, lo que permite la entrada al Open Championship a hasta cuatro jugadores no exentos . [104] [105]
En abril de 2015, Sumitomo Mitsui Banking Corporation se convirtió en socio Gold (categoría bancaria) de los Juegos Olímpicos y Paralímpicos de Tokio 2020. [106] [107]
Desde 2014, SMBC posee los derechos de nombre de la Serie Japonesa .
Sumitomo Mitsui Banking Corporation es el único banco que tiene una sucursal en Tokyo Disneyland y Tokyo DisneySea . La sucursal es el legado de Mitsui Bank , que era miembro del Grupo Mitsui cuando se estableció Oriental Land . El proyecto de Tokyo Disney Resort fue realizado por Mitsui Fudosan . [108]
La sucursal en Tokyo DisneySea tiene una sección de cajeros automáticos sin personal llamada " Sucursal Nihonbashi de Tokyo DisneySea", pero el personal sigue asignado a la "Sucursal Urayasu de Tokyo Disneyland" (tienda número 593) en Tokyo Disneyland. El horario de atención sigue el horario normal de funcionamiento de un banco. Era posible abrir una cuenta y no había límite en el número total de clientes a los que se podía acceder, pero ahora está limitado únicamente a los ciudadanos de Urayasu y a las partes relacionadas. El diseño de la libreta y de la tarjeta no es diferente al de las sucursales ordinarias de SMBC y no se pueden diferenciar visualmente. Anteriormente, la sucursal de Disneyland también se encargaba del cambio de moneda extranjera. [109]
Tenga en cuenta que SMBC no es una empresa participante ni patrocinadora oficial de Tokyo Disney Resort. Por ejemplo, el Banco Mitsubishi UFJ ha utilizado personajes de Disney como imagen durante más de medio siglo desde que Mitsubishi Bank los adoptó en 1962.
Desde 2011, los reguladores legales de Japón han promulgado una serie de medidas para combatir las actividades del crimen organizado en el país. Entre ellas, se incluyen ordenanzas de exclusión que ilegalizan hacer negocios con miembros de la banda yakuza . En 2013, la Agencia de Servicios Financieros , el organismo de control financiero de Japón, inició una investigación de los tres megabancos por posibles vínculos con el crimen organizado después de que el grupo bancario Mizuho fuera acusado de prestar más de 2 millones de dólares a personas afiliadas a grupos del crimen organizado en Japón. La investigación también se centró en las prácticas de cumplimiento y los sistemas de gestión de riesgos de los bancos. [110] [111] [112] [113]
Para distanciarse de la yakuza, los miembros de la Asociación de Banqueros Japoneses, incluido el Grupo SMBC, comenzaron a compilar sus propias listas sobre la yakuza y otras fuerzas supuestamente antisociales para evitar que personas indeseables utilizaran sus servicios. [114]
En junio de 2012, un empleado de SMBC Nikko Securities fue arrestado por presunto tráfico de información privilegiada debido a las sospechas de haber filtrado información sobre ofertas públicas de adquisición. El empleado supuestamente proporcionó información filtrada sobre ofertas públicas de adquisición de al menos más de 10 empresas a los altos funcionarios de una empresa y a otros destinatarios. Una de esas informaciones se refería a una oferta de compra por parte de la dirección de una empresa comercializadora de vinos, Enoteca Co., antes de que la oferta de adquisición se cotizara en la Segunda Sección de la Bolsa de Tokio en febrero. [115] [116] [117]
El empleado en cuestión trabajaba para SMBC Nikko en comisión de servicio desde la unidad bancaria de Sumitomo Mitsui, con sede en Tokio, desde octubre de 2009. Era el subdirector de banca de inversión en ese momento y había sido cedido por el banco SMBC. Se convirtió en el primer banquero de una importante firma de corretaje japonesa en ser detenido por sospecha de tráfico de información privilegiada desde 2008. Finalmente, fue condenado por el Tribunal de Distrito de Yokohama en 2013 y acusado de una pena de prisión de 2 años y 6 meses. [118] [119] [120]
Como consecuencia de este evento, la Bolsa de Valores de Tokio multó a SMBC Nikko Securities con 80 millones de yenes (US$1,02 millones). [121] [122]
SMBC Nikko Securities Inc. se ha visto envuelta en un importante escándalo de manipulación de precios de acciones, que ha tenido importantes consecuencias legales y financieras. El Tribunal de Distrito de Tokio, en febrero de 2023, multó a la empresa con 700 millones de yenes (unos 5,3 millones de dólares) e impuso una sanción adicional de 4.470 millones de yenes. Esta sentencia se derivó de las acusaciones de que la correduría había participado en prácticas ilegales para manipular los precios de cierre de 10 acciones que cotizaban en la Primera Sección de la Bolsa de Tokio entre 2019 y 2021. [123]
Como parte del veredicto, Teruya Sugino, ex subdirector de la división de acciones de SMBC Nikko, fue sentenciado a 18 meses de prisión. Sin embargo, la sentencia fue suspendida por tres años debido a su papel en la violación de la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsa. Según el tribunal, SMBC Nikko utilizó aproximadamente 4.400 millones de yenes de sus propios fondos para colocar grandes órdenes de compra justo antes del cierre del mercado, lo que aumentó artificialmente los precios de las acciones. Estos precios inflados se utilizaron luego en operaciones en bloque, donde la correduría medió las transacciones entre los principales accionistas e inversores.
El tribunal determinó que la empresa se benefició ilegalmente, obteniendo alrededor de 1.090 millones de yenes gracias a la trama. Sugino estuvo específicamente implicado en una de las operaciones en bloque. El tribunal concluyó que hubo una falla significativa en la supervisión interna de SMBC Nikko, y que Sugino tenía una responsabilidad sustancial por su papel en la facilitación de la trama, a pesar de ser consciente de su ilegalidad. Además de Sugino, otros cinco ejecutivos de SMBC Nikko, incluido el ex vicepresidente Toshihiro Sato, han sido acusados en el escándalo, aunque aún no se ha determinado la fecha de su juicio. [124] [125]
Un ex subdirector de sucursal de la sucursal de Omori operó ilegalmente el sistema de transacciones de depósito de moneda extranjera desde noviembre de 2015 hasta junio de 2016. El empleado fue acusado de robar alrededor de ¥190 millones (US$1,84 millones) al manipular el sistema de comercio de divisas del banco. [126]
Un grupo de piratas informáticos criminales, entre ellos Hugh Rodley, el experto en seguridad Kevin O'Donoghue y el propietario de una sex shop en Soho, David Nash, fueron declarados culpables de un intento de robo con alta tecnología de 229 millones de libras esterlinas en la sucursal londinense de Sumitomo Mitsui Banking Corporation en septiembre de 2004. Los secuaces Jan Van Osselaer y Gilles Poelvoorde también fueron declarados culpables de conspiración para robar. El plan fue descubierto por el personal de Sumitomo Mitsui y no se robó dinero. Otro acusado, Bernard Davies, murió antes del juicio. [127]
En julio de 2016, Elliott Management, un inversor activista de fondos de cobertura, presentó una demanda contra BEA en un tribunal de Hong Kong por una operación de colocación de acciones. [128] Elliott Management, que poseía el 7% de las acciones cotizadas de BEA, había incluido en la demanda a la mayoría de los directores del banco, su director ejecutivo y su presidente. La transacción en cuestión se refería a la emisión de nuevas acciones por parte de BEA a la japonesa Sumitomo Mitsui Banking Corp (SMBC) en 2015. Elliott citó "acusaciones de conducta injustamente perjudicial" y "supuestas fallas graves de gobernanza corporativa". [129]
En respuesta, la BEA solicitó que se desestimara la petición de Elliott contra ellos. El juez Jonathan Harris escuchó este caso del 17 al 19 de julio de 2017. [130]
