El Banco Europeo de Inversiones (BEI) es el banco de inversiones de la Unión Europea y es propiedad de los 27 estados miembros. Es la institución financiera multilateral más grande del mundo. El BEI financia e invierte tanto a través de capital como de soluciones de deuda en empresas y proyectos que logran los objetivos políticos de la Unión Europea a través de préstamos, capital y garantías.
El BEI se centra en los ámbitos del clima, el medio ambiente, las pequeñas y medianas empresas (PYME), el desarrollo, la cohesión y las infraestructuras. Ha desempeñado un papel importante en la provisión de financiación durante crisis, incluida la crisis financiera de 2008 y la pandemia de COVID-19. [2] [3] Durante 60 años, desde su creación en 1958 hasta 2018, el BEI ha invertido más de 1,1 billones de euros. [4] Financia principalmente proyectos que "no pueden financiarse íntegramente con los distintos medios disponibles en cada Estado miembro".
El BEI es uno de los mayores financiadores de finanzas verdes del mundo. [5] [6] [7] [8] En 2007, el BEI se convirtió en la primera institución del mundo en emitir bonos verdes . En 2019 se comprometió a dejar de financiar proyectos de combustibles fósiles para finales de 2021. El BEI prevé invertir 1 billón de euros en proyectos relacionados con el clima de aquí a 2030, incluida una transición justa . [9] [10] El BEI no se financia a través del presupuesto de la UE . En cambio, recauda dinero a través de los mercados internacionales de capital mediante la emisión de bonos. [11] El BEI recibe la calificación triple A, la calificación más solvente del mercado de bonos, otorgada por las "tres grandes" agencias de calificación crediticia : Moody's, Standard and Poor's y Fitch. [12] [13] [14] Cada estado miembro aporta capital a las reservas del BEI, lo que está en gran medida en línea con su participación en el producto interno bruto de la UE. [15] [16] [17]
El BEI fue fundado por el Tratado de Roma , que entró en vigor el 1 de enero de 1958. Fue el primero de los bancos de desarrollo regionales del mundo y a veces se le conoce como el mayor banco multilateral de desarrollo (MDB). El BEI se creó para facilitar el desarrollo equitativo en la UE mediante préstamos a regiones menos desarrolladas y para apoyar el mercado interno de la UE. El BEI está activo en 140 países de todo el mundo. Realiza alrededor del 10% de sus inversiones fuera de la UE para apoyar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la Unión Europea. [17]
El BEI ha sido criticado y causado controversia por diversas acciones e inacciones propias (o proyectos que financió), entre ellas: consulta insuficiente a las partes interesadas, falta de transparencia organizacional, respuesta al cambio climático, defensa y promoción de valores vegetarianos y veganos, evasión fiscal, y acoso al personal.
El Banco Europeo de Inversiones es el banco de la Unión Europea y es propiedad de los Estados miembros de la Unión Europea. Su función es financiar proyectos que logren los objetivos de la Unión Europea. [18]
La mayor parte de la actividad del BEI (90%) se desarrolla dentro de la Unión Europea con el objetivo de fomentar la integración y el desarrollo europeos. Realiza inversiones fuera de Europa para apoyar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la UE. Está activo en 140 países que se agrupan en: Países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (EFTA) , Vecindad Meridional de la UE, Vecindad Oriental de la UE, África Subsahariana , Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y Reino Unido. . [18] [19]
Como organismo independiente, el banco toma sus propias decisiones sobre préstamos y empréstitos. [20] [21] Coopera con otras instituciones de la UE, especialmente la Comisión Europea , el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea .
El BEI otorga préstamos tanto al sector público como al privado a través de diversos productos financieros: la financiación es la actividad principal del Banco y también proporciona orientación sobre cómo utilizar fuentes adicionales de inversión. [22]
El Banco Europeo de Inversiones ofrece préstamos a largo plazo , normalmente hasta el 50% del coste total de un proyecto, para el sector público y privado, y para pequeñas y medianas empresas a través de socios prestamistas intermediarios. [23] La financiación del BEI al sector privado de grandes proyectos o programas de inversión individuales comienza a partir de 25 millones de euros. Ofrece préstamos marco a partir de 100 millones de euros a entidades del sector público para programas de inversión que constan de una serie de proyectos más pequeños. Los préstamos para proyectos del sector público y privado deben estar alineados con una o más prioridades del BEI. Además de la financiación directa de deuda o de proyectos para el sector privado, el BEI concede préstamos a intermediarios como Groupe BPCE (Francia), Deutsche Bank AG (Alemania) o Intesa Sanpaolo (Italia), que proporcionan a las pequeñas y medianas empresas servicios locales y específicos. fondos de hasta 12,5 millones de euros y por debajo del umbral del BEI para financiación privada directa de 25 millones de euros. [24] [25]
El Banco Europeo de Inversiones invierte y coinvierte en empresas y fondos que se centran en infraestructura, medio ambiente o pequeñas y medianas empresas y corporaciones medianas a cambio de capital, lo que permite a las empresas obtener capital vendiendo acciones por costos a corto plazo. o para lograr objetivos financieros a largo plazo. [26] En algunos casos, el BEI proporciona financiación directa de cuasicapital para apoyar a las empresas que buscan financiación para crecer, lo que incluye productos de deuda de riesgo para empresas europeas en el ámbito de la biotecnología y las ciencias de la vida , el software y las TIC , la ingeniería y la automatización , las energías renovables y tecnología limpia . [27] Estas inversiones, que son una adición relativamente reciente al trabajo del banco, tienden a ser más pequeñas que sus límites anteriores sobre el tamaño de sus acuerdos, porque están dirigidas a empresas emergentes y en crecimiento. El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) apoya al BEI trabajando con PYME y socios financieros relacionados (bancos, instituciones de garantía, arrendamiento y microfinanzas, fondos de capital privado y de riesgo, etc.). [28]
Las inversiones del BEI en fondos de capital y deuda suelen cubrir entre el 10% y el 20% del tamaño del fondo (con un máximo del 25%) y abordan objetivos de acción climática, infraestructura o desarrollo del sector privado e impacto social. [27]
El BEI ofrece mejora crediticia de la deuda senior mediante financiación subordinada , garantías financiadas o no y líneas de crédito contingentes. [29] La mejora crediticia es el proceso de mejorar la solvencia de una empresa mediante la adopción de medidas internas y externas. [30] El BEI aumenta la protección de la deuda senior, mejora la calificación crediticia y la calidad crediticia para la financiación de proyectos y pretende ayudar a que los proyectos atraigan más financiación privada de inversores institucionales. [31] Al ofrecer garantías a las pequeñas y medianas empresas o empresas de mediana capitalización , el Banco cubre una parte de las posibles pérdidas de una cartera de préstamos y sienta las bases para una financiación adicional. Una garantía es un contrato legal mediante el cual un tercero (garante) se compromete a asumir la deuda de un prestatario u otros pasivos en caso de incumplimiento . [32]
Los servicios de asesoramiento del Banco Europeo de Inversiones son llevados a cabo por el Centro Europeo de Asesoramiento y están disponibles para proyectos públicos y privados dentro y fuera de la Unión Europea. [33] Además del asesoramiento sobre mecanismos de inversión específicos o el desarrollo del mercado, los servicios pueden incluir orientación estratégica y técnica para completar un proyecto. Antes de cerrar un acuerdo de financiación con el BEI u otros inversores, los futuros clientes pueden aprovechar la experiencia del banco en los campos de la estructuración financiera, la contratación y la regulación o la evaluación de impacto, por ejemplo en lo que respecta a las implicaciones de un proyecto sobre el cambio climático. No ofrece asesoramiento relacionado con la compra o venta de valores ni ningún servicio de asesoramiento en materia de evaluación y auditoría de proyectos. [34] [35]
Además de financiar proyectos con sus propios recursos, el Banco Europeo de Inversiones establece mandatos y asociaciones que ayudan a financiar proyectos más riesgosos y combinar préstamos con subvenciones ; que son fondos desembolsados o productos que no requieren reembolso. Los mandatos también pueden implicar inversiones financieras y pueden basarse en asesoramiento técnico y financiero. [36]
El BEI tiene asociaciones con organizaciones de todo el mundo, incluida la Comisión Europea y el Servicio Europeo de Acción Exterior , las Naciones Unidas (por ejemplo, Energía Sostenible para Todos ) o el Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola . [36]
El Banco Europeo de Inversiones es una organización sin fines de lucro. Si bien es un organismo de la Unión Europea , ninguno de los fondos del Banco Europeo de Inversiones proviene del presupuesto de la Unión Europea, el banco es financieramente autónomo. Tiene sus propios recursos y dinero recaudado a través de los mercados internacionales de capital. [37]
El BEI emite bonos para pedir dinero prestado en los mercados de capitales que luego presta a sus clientes, que es una forma común para que los gobiernos y las corporaciones pidan dinero prestado. Ambas partes acuerdan una fecha fija en la que se debe reembolsar el préstamo, que normalmente incluye una tasa de interés. [38] Los bonos del BEI son adquiridos por inversores minoristas e inversores institucionales de todo el mundo.
El BEI se centra en la inversión a largo plazo y tiene una calificación triple A de Moody's , Standard and Poor's y Fitch . [34] Esto permite al Banco pedir prestado dinero a tipos más bajos para luego prestarlo a tipos más bajos a proyectos dentro y fuera de Europa que fomenten los objetivos políticos de la UE. [39] [34]
Además de bonos de referencia, bonos públicos y colocaciones privadas que varían en términos de tamaño, monedas, vencimientos y estructuras, el Banco ofrece Bonos Verdes y Bonos de Concientización sobre la Sostenibilidad. [40] [41]
El Banco Europeo de Inversiones emitió el primer Bono Verde en 2007, llamado Bono de Conciencia Climática. El BEI es el líder mundial en emisión de bonos verdes, con más de 30 800 millones de euros recaudados en 2020 en 16 monedas. [42] [34] Con el dinero recaudado a través de los Bonos Verdes, el BEI apoya exclusivamente proyectos que contribuyen a la acción climática en el sector de las energías renovables (incluida la producción de energía eólica , hidroeléctrica , solar y geotérmica ) y el sector de la eficiencia energética (por ejemplo, proyectos de calefacción urbana , cogeneración y aislamiento de edificios). [43]
El Banco Europeo de Inversiones tiene capital de sus accionistas, los Estados miembros de la Unión Europea. Cada Estado miembro está suscrito en capital en función de su peso económico (expresado en producto interior bruto ) dentro de la Unión Europea en el momento de la adhesión del país a la Unión Europea. [20]
Tras el Brexit y la retirada del Reino Unido de la Unión Europea, el consejo de gobernadores del Banco Europeo de Inversiones decidió que los Estados miembros restantes aumentarían proporcionalmente sus suscripciones de capital para mantener el mismo nivel de capital suscrito global (243 300 millones de euros). [44] A partir de marzo de 2020, el capital suscrito del BEI ha aumentado en 5 500 millones EUR adicionales, tras la decisión de dos Estados miembros de aumentar sus suscripciones de capital ( Polonia y Rumanía ). El capital suscrito total del BEI asciende actualmente a 248,8 mil millones de euros. La salida del Reino Unido de la UE no afectó a la calificación crediticia AAA del Grupo BEI. [45]
El Grupo BEI se formó en 2000. Está compuesto por el Banco Europeo de Inversiones (BEI), el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) y el Instituto BEI. [47]
El 90% de la actividad del Banco Europeo de Inversiones se desarrolla dentro de la Unión Europea con el objetivo de fomentar la integración y el desarrollo europeos. [18] Realiza inversiones fuera de Europa para apoyar las políticas de ayuda y cooperación al desarrollo de la Unión Europea. Está activo en unos 140 países de todo el mundo en las siguientes áreas geográficas: Países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC) , Vecindad Meridional de la UE, Vecindad Oriental de la UE, África Subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Región Central Asia y el Reino Unido. [18]
Es uno de los prestamistas supranacionales más grandes del mundo. Desde su creación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha invertido más de un billón de euros. [48]
El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) es el brazo de capital riesgo de la Unión Europea. También ofrece garantías para las pequeñas y medianas empresas (PYME). [49] [50] En 2018, 25 millones de pymes en la UE representaban el 99,8 % de todas las empresas no financieras, empleaban a alrededor de 97,7 millones de personas (66,6 % del empleo total) y generaban el 56,4 % del valor añadido total (4.357 millones de euros). ). [51]
El FEI apoya a las empresas en todas sus etapas de desarrollo; desde las fases previa a la semilla, semilla y puesta en marcha (transferencia de tecnología, financiación de business angels, microfinanzas, capital de riesgo en etapa inicial) hasta el segmento de crecimiento y desarrollo (fondos formales de capital de riesgo, fondos mezzanine, garantías de cartera/mejora crediticia). [52]
El Banco Europeo de Inversiones es el accionista mayoritario del FEI y posee el 62% de las acciones. [53] El otro accionista principal es la Comisión Europea, que posee el 29% de las acciones. El FEI funciona sobre la base de mandatos específicos del Consejo Europeo y el Parlamento Europeo, de la Comisión Europea u otras autoridades públicas, del Banco Europeo de Inversiones o por su propia cuenta y riesgo. [54] [55]
En 2012, se creó el Instituto BEI para promover y apoyar iniciativas sociales, culturales y académicas con las partes interesadas europeas y el público en general. Trabaja en comunidad y ciudadanía para el Grupo BEI. El Instituto BEI es parte integrante del BEI y no tiene personalidad jurídica propia. [56] [57]
El BEI es una organización sin fines de lucro y proporciona financiación, garantías y asesoramiento para proyectos a largo plazo para promover los objetivos de la Unión Europea. Es parte de la estrategia del Plan de Inversiones para Europa de la Comisión Europea, cuyo objetivo es cerrar las brechas de inversión asumiendo parte del riesgo en los proyectos que financia. [4]
El banco financia proyectos en las áreas de; clima, medio ambiente, innovación y capacidades, infraestructura, pequeñas y medianas empresas, cohesión y desarrollo, así como crisis, incluidas la pandemia de COVID-19 y la crisis financiera de 2007-2008 . Desde 1959 el Banco Europeo de Inversiones ha firmado casi 25.000 proyectos en todo el mundo. Financia proyectos tanto dentro como fuera de la UE que cumplen uno de los criterios de; en regiones menos desarrolladas, donde los proyectos no pueden ser financiados por estados miembros individuales y proyectos que benefician a varios estados miembros. [58]
El banco tiene como objetivo apoyar el crecimiento económico sostenible tanto dentro de los Estados miembros de la Unión Europea como externamente. Gracias a su calificación crediticia AAA en los mercados internacionales, el BEI puede pedir prestado y prestar a tipos bajos. [39] [34] [59] El banco persigue los objetivos de la Unión Europea proporcionando financiación de proyectos a largo plazo, así como garantías y asesoramiento. [60] El Grupo BEI (Banco Europeo de Inversiones y Fondo Europeo de Inversiones) apoya a empresas, pequeñas empresas y empresas emergentes cooperando con una amplia red de bancos comerciales, bancos e instituciones nacionales, empresas de leasing, fondos de capital riesgo y de capital privado, inversores inversores y diversos proveedores. [61]
Dentro del Plan de Inversiones para Europa de la Comisión Europea , el Grupo BEI y el Fondo Europeo de Inversiones para Inversiones Estratégicas forman parte de un plan destinado a aliviar a los inversores de algunos de los riesgos inherentes a los proyectos. La financiación del proyecto se concede tras evaluaciones preliminares de la viabilidad y las emisiones de carbono asociadas a los proyectos.
El Banco Europeo de Inversiones ha proporcionado recursos financieros tanto para los impactos económicos de la pandemia como para emergencias relacionadas con la salud, la búsqueda de una vacuna contra el COVID-19 y soluciones para frenar la propagación del virus. [62]
El 26 de mayo de 2020, el Consejo de Administración del BEI aprobó el Fondo Paneuropeo de Garantía (FEAG), un fondo de 25.000 millones de euros que fue respaldado por el Consejo Europeo como parte del paquete general de respuesta de la Unión Europea a la COVID-19 . Se invitó a los 27 Estados miembros de la UE a contribuir al fondo en forma de garantías proporcionales a la participación respectiva en el banco. Utilizando el FEAG, el grupo BEI "se propuso movilizar" hasta 200 mil millones de euros de financiación adicional para las pequeñas y medianas empresas europeas del sector privado. [63] Las empresas de la Unión Europea pueden solicitar financiación del Fondo Paneuropeo de Garantía si tienen problemas financieros debido a las implicaciones económicas de la pandemia de COVID-19, pero podrían haber podido obtener préstamos en circunstancias anteriores a la crisis. [64]
En diciembre de 2019, el Banco Europeo de Inversiones firmó un préstamo de 50 millones de euros para ayudar a BioNTech a trabajar en tratamientos contra el cáncer. En junio de 2020 se aprobó un nuevo préstamo por valor de 100 millones de euros para apoyar los ensayos y la fabricación de vacunas de la empresa. [65] La vacuna COVID-19 de BioNTech fue aprobada para su uso por los reguladores de medicamentos del Reino Unido en diciembre de 2020. [63]
El Grupo BEI es uno de los principales financiadores de la acción climática del mundo. El BEI planea invertir 1 billón de euros en proyectos relacionados con el clima de aquí a 2030, incluida una transición justa . [9] [10] Como Banco climático de la UE, el Grupo del Banco Europeo de Inversiones se comprometió en noviembre de 2019 a alinear sus actividades con los objetivos y principios del Acuerdo de París para finales de 2020. [66] [67] En noviembre de 2020, Los estados miembros de la UE aprobaron la Hoja de Ruta del Banco Climático del Grupo BEI para 2021-2025, que describe sus próximas contribuciones al Pacto Verde Europeo y al desarrollo sostenible fuera de la UE. A finales de 2021, el BEI dejará de financiar todos los proyectos de combustibles fósiles. [68] [69]
El BEI contribuye al Pacto Verde Europeo , cuyo objetivo es que Europa se convierta en el primer continente neutro en carbono de aquí a 2050. Financia proyectos que; limitar el calentamiento global a 1,5 °C para finales de la década, luchar contra la degradación ambiental , detener la pérdida de biodiversidad y abordar las desigualdades causadas por el cambio climático. En 2019, el Grupo del Banco Europeo de Inversiones financió proyectos por valor de 19.300 millones de euros para luchar contra el cambio climático. [70] [71] [72]
Desde 2000, el BEI ha financiado proyectos que incluyen el desarrollo de capacidades con más de 210 000 millones de euros de inversión, incluidos 14 400 millones de euros en 2019. [73] Este apoyo está dirigido a; el desarrollo y comercialización de nuevos productos, procesos económicos y modelos de negocio, mayor inversión en investigación y desarrollo, educación, mejora de las capacidades y formación y mejora de la conectividad y el acceso a través de redes móviles y de banda ancha. Además; la adopción y difusión de tecnologías digitales y otras tecnologías emergentes y el empoderamiento de la participación de las mujeres en el mercado laboral. [73]
El Grupo BEI financia proyectos sostenibles y apoya inversiones que reducen la pobreza y la desigualdad con el objetivo de contribuir al crecimiento estable dentro de los Estados miembros de la Unión Europea, los mercados emergentes y los países en desarrollo. [74] Desde 2010, la financiación del BEI fuera de la Unión Europea alcanzó los 69.600 millones de euros. En 2020, el Grupo del Banco Europeo de Inversiones ofreció préstamos a más de 100 países, financió vacunas, diagnósticos y tratamientos e invirtió 1.700 millones de euros para ayudar a los países de los Balcanes Occidentales a recuperarse de la pandemia de COVID-19 [75] [76]. También amplió su asociación con el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo y mayor cooperación con la Asociación de Instituciones Europeas de Financiación del Desarrollo para ayudar a las empresas afectadas en los países en desarrollo, proporcionando financiación por valor de 280 millones de euros en asociación con la Organización Mundial de la Salud para financiar proyectos de atención médica en 10 países africanos. [77]
Desde su fundación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha apoyado el desarrollo de infraestructuras tanto para los Estados miembros de la UE como para terceros países. En 2019, el BEI aportó 15.740 millones de euros para apoyar proyectos de infraestructura. [78] El BEI apoya proyectos de infraestructura que implican; transporte sostenible ; eficiencia energética , desarrollo urbano, redes digitales, vivienda social y edificios públicos clave, patrimonio cultural y gestión del agua y las aguas residuales. [78]
El banco forma parte de InnovFin, la financiación de la UE para innovadores, una iniciativa conjunta del Grupo BEI en cooperación con la Comisión Europea en el marco de Horizonte 2020 ). A través de él, el Grupo BEI proporciona financiación directa a empresas de mediana capitalización . El grupo también ofrece financiación de deuda de riesgo en el marco del Fondo Europeo de Financiación del Crecimiento, respaldado por el Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas . [79]
El Grupo BEI trabaja con una amplia red de bancos comerciales, bancos e instituciones nacionales de promoción, empresas de leasing, fondos de capital riesgo y de capital privado, inversores ángeles y proveedores de servicios, incluso en regiones donde el acceso a la financiación es limitado. A través de intermediarios, el BEI financia microempresas (de 0 a 9 empleados), pequeñas empresas (de 10 a 49 empleados), medianas empresas (de 50 a 249 empleados) y empresas de mediana capitalización (de 250 a 3 000 empleados). [80]
En 2019, el Grupo BEI proporcionó 25.520 millones de euros en préstamos y otros servicios a 386.600 pymes y empresas de mediana capitalización que emplean a 4,4 millones. [79]
Como institución supranacional, el BEI se centra en la cohesión y solidaridad económica, social y territorial dentro de los Estados miembros de la Unión Europea y fuera de la UE. El BEI da prioridad a los proyectos que abordan las desigualdades proporcionando empleo y educación, infraestructuras y servicios públicos y un entorno sostenible en toda la Unión Europea. [81] El objetivo anual del BEI para la financiación de cohesión es el 30 % de todas las nuevas operaciones en la UE, los países de preadhesión y la AELC , que ascendieron a 16 130 millones de euros en 2019. [82] En 2023, el Grupo BEI invirtió 36 200 millones de euros en iniciativas relacionadas con la cohesión. [83]
El Banco Europeo de Inversiones fue fundado por el Tratado de Roma , que supuso la creación de la Comunidad Económica Europea (CEE), que entró en vigor el 1 de enero de 1958. [84] [85] En aquel momento la función del banco era proporcionar financiación en forma de préstamos para proyectos de infraestructuras en Europa. [86] [87] [88] [89]
En 1962, el Banco fue autorizado a financiar proyectos también fuera de la Comunidad Europea (CE), creada en 1957 por seis Estados miembros: Italia, Francia, Alemania Occidental, Luxemburgo, Bélgica y los Países Bajos. Estos países habían firmado el Tratado de Roma para incrementar la cooperación entre los países europeos después de la Segunda Guerra Mundial. También en 1962, el BEI concedió su primer préstamo en cooperación con el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento. [90] El banco prestó fondos a tres empresas italianas: Sincat y Celene en Sicilia, que necesitaban fondos para construir un complejo petroquímico, y Mercure en Lucania, para explotar una veta de lignito para producir electricidad. [91]
En 1968, el BEI se trasladó de Bruselas a la ciudad de Luxemburgo, abrió una oficina en Roma y adoptó el mecanismo de préstamo global para la financiación de pequeñas y medianas empresas (PYME). [92] Las economías en crecimiento entre los Estados miembros de la Comunidad Europea a finales de la década de 1950 y durante la década de 1960 significaron que los propios países pudieron financiar el desarrollo de su infraestructura, lo que llevó al BEI a desempeñar un papel de apoyo. [93]
La recesión de 1973-1975 en Europa y la primera ampliación de la Comunidad Europea cambiaron el papel del BEI. La agitación financiera que afectó a los miembros iniciales de la CE hizo más difícil para las naciones individuales perseguir sus objetivos de política nacional; La incorporación en 1973 de tres nuevos países a la Comunidad Europea (Reino Unido, Irlanda y Dinamarca) condujo a la primera ampliación de capital del BEI. [94] La base financiera más amplia, junto con el desarrollo de políticas a nivel europeo en el Parlamento Europeo, llevó al Banco a redactar su propia política de préstamos regionales a partir de 1974. [94]
Bajo su nueva política y un desarrollo económico y de infraestructura más diversificado, el BEI amplió sus préstamos para incluir préstamos para el desarrollo industrial en las regiones industriales deprimidas de la creciente membresía de la CE. [95] El banco se benefició de la creación de un nuevo fondo estructural, el Fondo Europeo de Desarrollo Regional (FEDER), fundado en 1975. El FEDER fue creado para proporcionar apoyo financiero para el desarrollo y el ajuste estructural de las economías regionales, el cambio económico, la mejora competitividad y cooperación territorial en toda la UE.
El BEI fue la primera institución de la Comunidad Europea que se encargó directamente de la construcción de su propia sede. La compra del terreno en la meseta de Kirchberg fue acordada por el Gobierno de Luxemburgo y el contrato entre el Gran Ducado y el Banco se concluyó en noviembre de 1972. [96]
En la década de 1980 el BEI trasladó su sede a un nuevo edificio, diseñado por el arquitecto británico Sir Denys Lasdun . El complejo conocido como West Building fue diseñado en estilo brutalista en la meseta de Kirchberg. La construcción comenzó en 1974, se inauguró en 1981 y se amplió en 1995. [96]
En la década de 1980, el BEI asumió la responsabilidad de ayudar a países asociados como Grecia , España y Portugal a cumplir los requisitos de admisión en la CE. En 1981, Grecia se incorporó al BEI y cinco años después, en 1986, España y Portugal hicieron lo mismo. En 1987, el Banco comenzó a centrarse más en préstamos para financiar pequeñas y medianas empresas, así como empresas "innovadoras", telecomunicaciones e iniciativas de transporte urbano entre los miembros de la CE. [96]
Después de la caída del Muro de Berlín en 1989, el banco comenzó a financiar proyectos en los antiguos estados soviéticos, otorgando préstamos a Polonia , Rumania , Hungría , Bulgaria , la República Checa y Eslovaquia . El BEI aumentó la inversión en la región hacia finales de los años 1990, mientras estos países preparaban sus solicitudes para unirse a los 15 miembros de lo que para entonces se había convertido en la Unión Europea (UE). [96]
En 1991 el Banco contribuyó a la fundación del Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (BERD) y en 1993 amplió sus actividades a los países bálticos (Estonia, Letonia y Lituania) y a los países latinoamericanos y asiáticos. En 1994 se creó el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) , cuyo logotipo representa un puente que simboliza la conexión entre las finanzas públicas y privadas. En 1995, Austria, Finlandia y Suecia se adhirieron al BEI. [97]
El Banco Europeo de Inversiones realizó su primera operación de préstamo en euros en 1997, más de un año antes del lanzamiento de la nueva moneda europea, el 1 de enero de 1999. Ese mismo año, el banco adoptó un nuevo logotipo que constaba de tres elementos: una franja azul central , que representa a Europa, y dos formas laterales grises, que representan la sede en Luxemburgo. [97]
En 2000 se creó el Grupo BEI y el Banco Europeo de Inversiones se convirtió en el accionista mayoritario del FEI, el brazo especializado en proporcionar capital de riesgo. También en 2000, el Acuerdo de Cotonú , firmado en la ciudad más grande de Benin por los 15 Estados miembros de la Unión Europea y 78 Estados del Grupo de Estados de África, el Caribe y el Pacífico (Países ACP) , sustituyó al Convenio de Lomé (1975). En virtud del Acuerdo de Asociación ACP-UE , el BEI amplió su cooperación con países no pertenecientes a la UE fuera de Europa que tienen acuerdos con la Unión. [34]
A raíz del Consejo Europeo de Lisboa de 2000 , el BEI cambió de objetivos. El banco continuó proporcionando infraestructura y apoyo político a la Unión Europea, además de contribuir a lograr el objetivo declarado en la cumbre de Lisboa de hacer de Europa una economía basada en el conocimiento y la alta tecnología. [34]
En 2004, el BEI recibió un mandato de la Unión Europea para operaciones en Rusia , Bielorrusia , Moldavia y Ucrania . Ese mismo año, la República Checa, Estonia, Hungría, Letonia, Lituania, Polonia, Eslovaquia, Eslovenia, Malta y Chipre ingresaron a la Unión Europea, seguidos de Bulgaria y Rumania en 2007 y Croacia en 2013. [34]
A partir de 2002, el Banco y la Comisión Europea comenzaron a coordinar sus esfuerzos en inversiones destinadas a la mitigación y adaptación al cambio climático . En 2007, el BEI emitió los primeros bonos de concienciación climática en los mercados de capitales, los primeros bonos verdes del mundo. Los fondos recaudados se destinaron a equiparar los desembolsos con proyectos de préstamos del BEI en el ámbito de las energías renovables y la eficiencia energética. [34]
El edificio Este, inaugurado en 2008 en la meseta de Kirchberg, fue diseñado por Ingenhoven Architekten en colaboración con Werner Sobek . [98] Fue el primer edificio en Europa continental en obtener una certificación de "muy buena" de la Metodología de evaluación ambiental del establecimiento de investigación de edificios a medida (BREEAM). [98]
El Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas se lanzó en 2014 liderado por la Comisión Europea y el BEI. Como parte del Plan de Inversiones para Europa, inicialmente pretendía movilizar 315 mil millones de euros y luego se amplió a 500 mil millones de euros para 2020. En 2016, el Banco lanzó la Iniciativa de Resiliencia Económica que apoya a regiones fuera de Europa significativamente afectadas por la crisis de refugiados a través de inversiones que apoyan crecimiento, empleo, infraestructuras y cohesión social. En 2019, el Banco acordó dejar de financiar proyectos de combustibles fósiles para finales de 2021. [99] [100]
En 2020 anunció la 'Hoja de ruta del Banco del Clima 2021-2025', que incluirá detener la financiación de todos los proyectos con altas emisiones de carbono. Como parte del Fondo Europeo de Garantía (FEAG) para hacer frente a las consecuencias económicas de la pandemia de COVID-19, el Banco puso a disposición 200 000 millones de euros de financiación adicional. [101] [64] El banco está financiando tanto esfuerzos para contener los efectos económicos de la crisis como proyectos relacionados con la atención médica que; abordar emergencias sanitarias inmediatas, investigar vacunas y mecanismos para limitar la propagación del virus, por ejemplo pruebas. [102] [62]
Cuando la invasión rusa de Ucrania en 2022 entró en su tercer año y mientras se debatía el programa de la Estrategia Europea de Defensa Industrial , se hizo evidente que la "política" del BEI o "sus reglas explícitamente" prohíben la inversión en defensa. [103] El 18 de marzo de 2024, más de la mitad de los Estados miembros firmaron una carta pidiendo al BEI que reconsiderara su política contra los gastos de defensa. [104]
Algunos proyectos financiados o sometidos al procedimiento de evaluación por el BEI han suscitado objeciones tanto de las comunidades locales como de ONG internacionales y nacionales. Estos incluyen la autopista M10 en Rusia , [105] el puente Gazela en Serbia , [106] el puente Rača entre Serbia y Bosnia y Herzegovina , [62] la autopista D1 en Eslovaquia , la central eléctrica de Šoštanj en Eslovenia , la central hidroeléctrica de Bujagali. en Uganda , [107] la central hidroeléctrica de Nenskra en Georgia , [108] el gasoducto Transadriático que transporta gas natural desde Azerbaiyán a Europa desde Grecia , a través de Albania hasta Italia , [109] el escándalo de emisiones de Volkswagen, también conocido como Dieselgate, [110 ] el proyecto de la carretera Mombasa-Mariakani en Kenia , [111] el desarrollo geotérmico de Olkaria en Kenia , [112] el incinerador Vinca en Belgrado , Serbia . [113] [114] [115]
La política de transparencia del BEI ha sido criticada por las ONG. En 2004, la organización británica de derechos humanos Artículo 19 emitió un memorando en el que acusaba al BEI de no cumplir con las normas internacionales (incluidas las de la UE) en materia de apertura. En 2010, el BEI actualizó su política de transparencia tras una consulta pública. La última actualización de la Política de Transparencia en 2015 también se realizó tras una consulta pública. [116] [117]
En 2024, los fiscales de la UE iniciaron una investigación de corrupción contra los ex altos ejecutivos del BEI Werner Hoyer y Henry von Blumenthal. [118] Ambos están acusados de "corrupción, abuso de influencia y malversación de fondos de la UE". [119]
Un informe de 2011 de CEE Bankwatch Network acusó al BEI de una política de préstamos que no cumplía con su responsabilidad de promover el objetivo de la UE de reducir las emisiones de carbono.
En 2019, el Banco anunció que dejaría de financiar la mayoría de los proyectos de combustibles fósiles para finales de 2021, una decisión aprobada por miembros que representan el 90% de su capital. Sólo financiará proyectos energéticos capaces de producir un kilovatio hora de energía con menos de 250 gramos de dióxido de carbono. [120] [121] [122] [123] Los préstamos energéticos del BEI ascendieron a 21.300 millones de euros en 2023, frente a 11.600 millones de euros en 2020, y respaldan la eficiencia energética, las energías renovables, la innovación, el almacenamiento y la nueva infraestructura de redes energéticas. [124]
El acuerdo de 2019 recibió críticas por sus limitaciones para continuar financiando actividades intensivas en carbono, incluida la agricultura con alto contenido de carbono, ampliaciones de aeropuertos y nuevas plantas convencionales con uso intensivo de energía, incluido el gas. [125] [126] En noviembre de 2020, el BEI anunció la "Hoja de ruta del Banco del Clima 2021-2025", que incluirá dejar de financiar proyectos con altas emisiones de carbono, incluido un mecanismo de transición justa, aumentar la responsabilidad y acelerar su cronograma para que la financiación verde supere el 50%. % de financiación anual dedicada a inversiones verdes para 2025. [127] [128] [129] [130]
En 2014, once ONG exigieron la publicación de un informe del BEI sobre las acusaciones de fraude fiscal por parte del comerciante suizo de materias primas Glencore en Zambia en relación con las minas de cobre de Mopani . Siguiendo una recomendación del Defensor del Pueblo Europeo, el BEI publicó un resumen en el que afirmaba que su investigación no había sido "concluyente". Posteriormente, el Defensor del Pueblo calificó este resumen de inadecuado y acusó al BEI de no cumplir con su propia política de transparencia. En respuesta, el BEI dejó de prestar a Glencore en 2011 debido a preocupaciones sobre su gobierno corporativo. [131]
El BEI revisó sus normas de transparencia aplicables a las funciones de control incluyendo una nueva disposición en la Política de Transparencia del Grupo BEI de 2015 que permite al banco revelar un resumen una vez cerrada una investigación. [132]
Informes de 2010 y 2015, de una coalición de ONG, implicaron al BEI en evasión fiscal al otorgar préstamos a empresas que utilizan paraísos fiscales. El BEI ha mejorado constantemente sus procedimientos y normas, incluso en materia de gobernanza y fiscalidad. Esto incluye las Normas Ambientales y Sociales del BEI, [133] la Política Antifraude, [134] y la Política del Grupo BEI hacia las jurisdicciones débilmente reguladas, no transparentes y no cooperativas y la buena gobernanza fiscal. [135]
En 2021, el BEI ha sido criticado por el trato que da al personal, tras varios casos de acoso, intimidación y suicidio en sus instalaciones. [136] [137] El Parlamento Europeo, en su informe anual sobre el BEI en julio de 2021, se refirió a sus "graves preocupaciones sobre las acusaciones de acoso y el entorno laboral" en el BEI. [138] En julio de 2022, el Parlamento Europeo volvió a expresar "serias preocupaciones por la falta de diálogo social en el BEI, en particular para abordar las preocupaciones sobre las acusaciones de acoso y el entorno laboral". [139]
Los departamentos del BEI preparan y aplican las decisiones de los órganos de gestión. Los departamentos realizan evaluaciones, valoraciones y luego financian proyectos; evaluar y gestionar riesgos, realizar estudios de contexto económico o financiero y obtener recursos financieros en los mercados de capitales. [140] Artículos 308 y siguientes. del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea (TFUE) crea el BEI, y el Protocolo (n.º 5) sobre los Estatutos del Banco Europeo de Inversiones está anexo al TFUE.
El Banco Europeo de Inversiones tiene tres órganos de toma de decisiones: la Junta de Gobernadores, el consejo de administración y el Comité de Dirección. La junta de gobernadores, que son los Ministros de Finanzas de los Estados miembros de la Unión Europea, fija la dirección del Banco Europeo de Inversiones. [141] La junta directiva supervisa la dirección estratégica. El Comité de Dirección supervisa las operaciones diarias. [141]
El presidente del Banco Europeo de Inversiones preside las reuniones del comité de gestión. Los miembros del comité de gestión son responsables únicamente ante el banco; son nombrados por el consejo superior, a propuesta del consejo de administración, por un período renovable de seis años. El Presidente también es presidente de la junta directiva. [142] [143]
Los controles internos e independientes tienen como objetivo garantizar la integridad y solidez de las operaciones del Banco Europeo de Inversiones. Estos incluyen Investigaciones, Comité de Auditoría, Cumplimiento, Riesgo de Crédito, Control Financiero, Control Interno, Auditoría Interna, Auditores Externos y Evaluación de Operaciones. [144] El banco también coopera con organismos de control independientes: el Tribunal de Cuentas Europeo , la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) y el Defensor del Pueblo Europeo . [145]
En 2018, siete gobiernos de la UE exigieron mejoras en la gobernanza y la estructura de la institución, así como controles de costos más estrictos. Existía la preocupación de que el BEI hubiera tardado en implementar las recomendaciones planteadas por su propio comité de auditoría, cuyo objetivo era mejorar la gestión de riesgos y la selección de proyectos. [144] [146]
El BEI tiene cuatro órganos estatutarios; el comité de auditoría, el consejo de administración, el consejo de administración y el comité de gestión. [147]
El comité de auditoría funciona como órgano de control independiente y verifica las operaciones del banco y la validez de sus cuentas. Sus seis miembros independientes son nombrados por el consejo de gobernadores para un mandato no renovable de seis ejercicios consecutivos. Emite un informe sobre los estados financieros del banco al momento de la aprobación de los estados financieros por parte del directorio. El comité de auditoría reporta directamente a la junta de gobernadores. [148]
El comité de auditoría nombra a los auditores externos del BEI, evalúa su independencia e investiga posibles conflictos de intereses. En los últimos años, KPMG ha actuado como auditor externo del BEI. [149] [150] [151]
Otras disposiciones organizativas internas, como el control financiero o la auditoría interna, hacen recomendaciones sobre la eficacia de la gobernanza, la gestión de riesgos o el control interno del banco y expresan su opinión sobre determinados aspectos de las políticas financieras del BEI y su aplicación. [152] [153]
La Función de Cumplimiento del BEI es responsable de garantizar que todas las actividades del banco estén en consonancia con sus estándares de integridad. Sus tareas incluyen la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y el apoyo a una cultura empresarial basada en valores éticos y conducta profesional. [154]
El BEI también coopera con organismos de control independientes: el Tribunal de Cuentas Europeo , la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) y el Defensor del Pueblo Europeo . [155] [142] Según el artículo 287, apartado 3, del Tratado de Funcionamiento de la UE (TFUE), el Tribunal de Cuentas Europeo tiene acceso a la información necesaria para la auditoría de los gastos e ingresos de la Unión Europea gestionados por el BEI. . [156] Esto significa que el Tribunal de Cuentas está autorizado a auditar las operaciones de préstamo que están bajo el mandato conferido por la UE o que están garantizadas por el presupuesto general de la UE y administradas por el BEI. [157] El banco colabora además con la Oficina Europea Antifraude ( OLAF ) para combatir el fraude y la corrupción dentro de las instituciones europeas. [158] [159] Sobre la base de un memorando de entendimiento entre el Banco Europeo de Inversiones y el Defensor del Pueblo Europeo, los ciudadanos de la UE pueden elevar sus preocupaciones sobre un proyecto, política o actividad del BEI al Defensor del Pueblo Europeo si el resultado del Mecanismo de Reclamaciones del BEI no es satisfactorio. [160]
Las quejas pueden variar desde degradación ambiental o amenazas a la salud y seguridad de la comunidad hasta reasentamiento involuntario. [161] El equipo del Mecanismo de Reclamaciones examina si el Grupo BEI ha incumplido las políticas, normas o procedimientos internos o la legislación aplicable y ofrece mediación para resolver conflictos entre el reclamante y un proyecto o actividad del BEI. Supervisa las quejas cerradas para garantizar que se implementen las medidas acordadas. Las mejoras del marco político del BEI que se identifican durante los procesos de reclamación se comunican a la alta dirección. [162]
El Comité de Reclamaciones sobre Adquisiciones de Proyectos (PCC) del BEI se ocupa de las reclamaciones sobre adquisiciones de proyectos, por ejemplo, objeciones que surgen de la licitación de contratos de bienes, obras y servicios de consultoría financiados por el BEI. [163] La División de Investigaciones de Fraude investiga las denuncias, verifica la existencia de un marco de políticas antifraude sólido, identifica de manera proactiva vulnerabilidades reales o potenciales y capacita al personal sobre concientización sobre el fraude. [164]
El banco publica documentos relacionados con su función, gobernanza, responsabilidad, políticas y operaciones. La información relacionada con el proyecto suele incluir un resumen del proyecto de inversión, los préstamos obtenidos a través de intermediarios financieros, información ambiental y social y resúmenes del proyecto. Las cifras clave y la información sobre las actividades crediticias del BEI se publican en los Informes de Actividad del BEI (cifras anuales) y en los Informes Estadísticos (tablas resumidas). Como parte de la política de Transparencia del Banco, el BEI no publica información que pueda perjudicar los intereses legítimos de los clientes y socios del proyecto. Se niega a revelar, por ejemplo, datos personales, intereses comerciales como patentes e información relacionada con investigaciones en curso. En 2014, el BEI creó un registro público para aumentar la transparencia y permitir a los ciudadanos consultar las publicaciones del banco o solicitar documentos. [165] [166] [167]
El Mecanismo de Reclamaciones del BEI organiza eventos para informar al público en general y a los miembros de las Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC) sobre el mandato del mecanismo, los criterios de admisibilidad y el enfoque metodológico. [168] Además, el Banco Europeo de Inversiones celebra consultas públicas formales para demostrar transparencia y rendición de cuentas y beneficiarse de la experiencia de los participantes. [169]
El banco está activo en 140 países de todo el mundo en las siguientes áreas geográficas: Países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC) , Vecindad Meridional de la UE, Vecindad Oriental de la UE, África Subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Centroamérica Asia y el Reino Unido. [18] [143] [147]
Presidentes del BEI:
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El Dr. Werner Hoyer fue presidente del Banco Europeo de Inversiones de 2012 a 2024. [171] [172] [173] Fue nombrado Banquero Europeo del Año en 2019 por su contribución a la estabilidad económica y el desarrollo en Europa. [174] Bajo Hoyer, el Banco Europeo de Inversiones ha financiado 150 mil millones de euros en proyectos que contribuyen a reducir las emisiones de gases de efecto invernadero. [99] [175] [176] [177]
Nadia Calviño ha sido nombrada presidenta del Banco Europeo de Inversiones en 2024. Este nombramiento se produce tras su nominación por el gobierno español en agosto de 2023 [178] y el respaldo de los gobiernos alemán y belga. [179] El Consejo de Asuntos Económicos y Financieros aprobó su candidatura a principios de diciembre de 2023. Calviño había ocupado anteriormente el cargo de Viceprimera Ministra Primera de España desde julio de 2021 y se desempeñó como Ministra de Economía desde 2018 hasta diciembre de 2023. [180 ]
El Banco Europeo de Inversiones publica una amplia gama de informes, estudios, ensayos, encuestas y documentos de trabajo dirigidos a profesionales y al público en general. Todas las publicaciones están disponibles de forma gratuita en la página de Publicaciones del sitio web del BEI, en sus formatos digitales: PDF, libro electrónico o en línea con un número limitado de publicaciones impresas disponibles de forma gratuita. [181]
El BEI publica informes anuales que incluyen el Informe de Actividad, el Informe Financiero, el Informe Estadístico, el Informe de Inversiones y el Informe de Sostenibilidad que cubren las principales actividades del banco. [182]
El Banco Europeo de Inversiones investiga en varias áreas. [183]
El sitio del banco también alberga artículos de blogs, ensayos de expertos, comunicados de prensa y podcasts. En 2019, la serie de podcasts Un diccionario de finanzas ganó el premio The Digital Communication Awards al Mejor Canal. [184] En 2020, la serie de podcasts Monster under the Bed recibió el premio SABRE en la categoría Mejor audio. La serie de contenidos Climate Solutions del Banco (publicaciones de blogs de expertos, series de podcasts y libros electrónicos) ganó el Premio a la Excelencia Europea 2020 en la categoría de Sostenibilidad y Medio Ambiente. [185]
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