Riggs Bank era un banco con sede en Washington, DC Durante la mayor parte de su historia, fue el banco más grande con sede en esa ciudad. El 13 de mayo de 2005, tras la exposición de varios escándalos de lavado de dinero , el banco fue adquirido por PNC Financial Services .
El banco era conocido por manejar los asuntos financieros personales de muchos presidentes de los EE. UU. y muchas embajadas en Washington, DC. Veintitrés presidentes de los EE. UU. o sus familias realizaban operaciones bancarias en el Riggs, incluidos Martin Van Buren , John Tyler , Abraham Lincoln , Ulysses S. Grant , Dwight D. Eisenhower y Richard Nixon . También tomaron cuentas los senadores Henry Clay , John C. Calhoun y Daniel Webster , el presidente confederado Jefferson Davis , la fundadora de la Cruz Roja Americana Clara Barton , la sufragista Susan B. Anthony y los generales William Tecumseh Sherman y Douglas MacArthur .
El banco se autodenominaba "el banco más importante de la ciudad más importante del mundo". [2] Su sede en DC estaba representada en el reverso de un viejo billete de diez dólares. [3]
El banco fue investigado por varios escándalos de lavado de dinero , incluido el hecho de haber hecho todo lo posible para permitir que el ex dictador chileno Augusto Pinochet ocultara su fortuna después de que sus cuentas fueran sometidas a congelación de activos y por permitir, sin saberlo, que los secuestradores involucrados en los ataques del 11 de septiembre transfirieran dinero debido. a controles laxos en el banco.
En 1836, William Wilson Corcoran abrió una pequeña casa de corretaje. [4] En 1840, Corcoran y George Washington Riggs , hijo de Elisha Riggs , un vecino, formaron "Corcoran & Riggs", que ofrecía servicios de cheques y depósitos. [5]
En 1844, el gobierno de Estados Unidos permitió que Corcoran & Riggs fuera el único depósito federal en Washington, lo que incrementó significativamente el negocio. [5]
En 1845, Corcoran & Riggs financiaron la invención del telégrafo por parte de Samuel Morse y se mudaron a una nueva sede en 1503-1505 Pennsylvania Avenue NW, justo enfrente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos . [5]
En 1847, el banco prestó 16 millones de dólares al gobierno de Estados Unidos para pagar la guerra entre México y Estados Unidos . [6]
En 1854, Corcoran se retiró y George Washington Riggs reasumió el liderazgo. El banco cambió su nombre a "Riggs & Company". [5]
En 1868, el banco aportó 7,2 millones de dólares en oro para la compra de Alaska . [6]
En la década de 1860, el banco financió la primera expedición de Robert Peary al Polo Norte y la ampliación del Capitolio de los Estados Unidos . [5]
En 1881 murió George Washington Riggs. [5]
En 1891, se inauguró el nuevo edificio del Riggs Bank en Washington, construido en estilo románico richardsoniano . [7]
En 1896, después de aceptar un estatuto gubernamental, se formó el "Banco Nacional Riggs" y Charles C. Glover fue nombrado presidente . En 1898, Lawrason Riggs renunció a la junta directiva , poniendo fin a la participación de la familia Riggs en el banco. [5]
En 1909, el presidente del banco presentó al Congreso de los Estados Unidos un plan económico que resultó en el establecimiento de la Reserva Federal en 1913.
Durante la Primera Guerra Mundial , el banco participó en una campaña de bonos Liberty . En la década de 1920, el banco estableció un nuevo sistema de depósitos de ahorro como resultado del gran auge de los depósitos. Durante la Gran Depresión, el director del Riggs, Robert V. Fleming, actuó como asesor del presidente Franklin D. Roosevelt . [5]
En 1922, el banco adquirió Hamilton Savings Bank y abrió una sucursal en Dupont Circle . [5] El banco también construyó el edificio Riggs-Tompkins , que en ese momento era el edificio más grande en Columbia Heights .
En 1925, adquirió Northwest National Bank, en 1928 adquirió Farmers and Mechanics National Bank, que incluía a William Marbury en su junta directiva. En 1933, Riggs adquirió una parte de los activos del Chevy Chase Savings Bank. [6]
A principios del siglo XX, el banco se embarcó en un proyecto exitoso para atraer embajadas y diplomáticos como clientes y en 1950 la mayoría de las embajadas en Washington eran clientes del banco. [5]
En la década de 1950, el banco abrió una oficina en el Hospital Walter Reed . [5]
En 1954, Riggs adquirió Washington Loan and Trust y en 1958 adquirió Lincoln National Bank. [5]
En 1981, Joe Allbritton adquirió una participación mayoritaria en el banco y se convirtió en presidente . [5] [8] [9]
En 1983, como consecuencia del cambio de control, dimitieron varios ejecutivos, incluido el presidente Vincent C. Burke. [10]
En 1986, el banco se expandió al norte de Virginia con la adquisición de Guaranty Bank and Trust Company por 37,8 millones de dólares. [11]
En 1990, el banco adquirió The Bank of Washington . [5] [12]
En 1993, Joe Allbritton dimitió como director ejecutivo del banco después de que éste sufriera la crisis de ahorro y préstamo . [13]
El 13 de mayo de 2005, tras la exposición de varios escándalos de lavado de dinero , el banco fue adquirido por PNC Financial Services . [14] [15] [16]
En 2000, Omar al-Bayoumi abrió cuentas bancarias para dos de los secuestradores implicados en los ataques del 11 de septiembre . Poco después, la esposa de Al-Bayoumi recibió pagos por un total de decenas de miles de dólares de la princesa Haifa bint Faisal , esposa del embajador de Arabia Saudita, Bandar bin Sultan, a través de una cuenta bancaria del Riggs. [17] [18]
Al descubrir estas transacciones, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) comenzó a investigar al banco por posible lavado de dinero y financiación del terrorismo . Aunque el FBI y más tarde la Comisión del 11 de septiembre finalmente declararon que el dinero no se estaba desviando intencionalmente para financiar terroristas, los investigadores se sorprendieron por las laxas salvaguardias en el banco. Se descubrió que varias cuentas sauditas tenían irregularidades financieras, incluida la falta de las verificaciones de antecedentes requeridas. Los reguladores no fueron alertados sobre grandes transacciones, en violación de las leyes bancarias federales. [19]
Muchas de estas transacciones involucraron personalmente al Príncipe Bandar, transfiriendo a menudo más de un millón de dólares a la vez. Según investigaciones británicas sobre el negocio de armas de Al-Yamamah , Bandar recibió más de 1.500 millones de dólares en sobornos de BAE Systems , blanqueados a través del Riggs Bank. [20]
Augusto Pinochet , el ex dictador de Chile , fue ampliamente acusado de corrupción, venta ilegal de armas y tortura . En 1994, funcionarios del Riggs invitaron a Pinochet a abrir una cuenta en el banco. En 1998, Pinochet fue arrestado en el Reino Unido para una posible extradición a España , y sus cuentas fueron sometidas a congelación de activos por orden judicial. Al utilizar una empresa fantasma y ocultar cuentas a los reguladores federales, el Riggs permitió ilegalmente a Pinochet ocultar y conservar el acceso a gran parte de su fortuna. [21]
También se encontró que los reguladores fueron negligentes al responsabilizar al banco. El examinador bancario de la Oficina del Contralor de Moneda encargado de investigar al Riggs en 2002, R. Ashley Lee, obtuvo más tarde un puesto ejecutivo en el Riggs. En 2004, el banco puso a Lee en licencia remunerada en espera de una investigación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos sobre si violó las reglas de ética del gobierno . [22]
La revelación de las cuentas del Riggs reavivó el caso contra el general Pinochet. Un fallo según el cual no era mentalmente competente para ser juzgado fue revocado cuando se demostró que el propio general había orquestado algunas de las enormes transacciones. En 2004, se ordenó que Pinochet fuera juzgado por crímenes contra la humanidad y se desestimaron otras denuncias de incompetencia física y mental. Sin embargo, Pinochet murió en diciembre de 2006 antes de ser juzgado. En septiembre de 2007, la viuda de Pinochet y sus cinco hijos fueron acusados por un tribunal chileno de cargos que incluían malversación de fondos. [23]
En enero de 2005, el banco se declaró culpable y acordó pagar 16 millones de dólares en multas por ayudar a Pinochet. [24] [25] El banco y la familia Albritton, que controlaba el banco, acordaron pagar 9 millones de dólares a las víctimas del régimen de Pinochet. [26] [27] El banco también pagó 8 millones de dólares para resolver el caso legal en España. [28]
En julio de 2004, el Senado de los Estados Unidos publicó un informe que demostraba que Teodoro Obiang Nguema Mbasogo , el veterano dictador de Guinea Ecuatorial , desvió al menos 35 millones de dólares de la cuenta de la Embajada de Guinea Ecuatorial en Washington, DC. , en Riggs. [29] [30]
Simon P. Kareri, el empleado del Riggs a cargo de Guinea Ecuatorial y otras cuentas, fue acusado de lavado de dinero en cargos separados. Como administrador de cuentas, supuestamente creó una sociedad holding falsa a nombre de su esposa y desvió fondos a esta cuenta. En una audiencia ante el Subcomité Permanente de Investigaciones de Seguridad Nacional del Senado de los Estados Unidos , Kareri, asesorado por un asesor legal, se negó a responder cualquier pregunta del panel invocando sus derechos bajo la Quinta Enmienda de la Constitución de los Estados Unidos . [29] [31]
En mayo de 2004, la Oficina del Contralor de la Moneda y la Red de Ejecución de Delitos Financieros multaron al banco con 25 millones de dólares por violaciones de las leyes de blanqueo de dinero. [32] [33] [34]
Una larga investigación del Departamento de Justicia concluyó rápidamente en febrero de 2005, cuando Riggs se declaró culpable y pagó una multa de 16 millones de dólares por violaciones de la Ley de Secreto Bancario de EE.UU. después de que un artículo del Wall Street Journal informara el 31 de diciembre de 2004 que Riggs tenía amplios vínculos con el CIA , incluido el hecho de que varios funcionarios del banco tenían autorizaciones de seguridad. También en febrero de 2005, el banco y la familia Albritton acordaron pagar 9 millones de dólares a las víctimas de Pinochet por ocultar y facilitar ilegalmente el movimiento de dinero de Pinochet fuera de Gran Bretaña. [35] No se ha realizado ningún pago similar con respecto a Guinea Ecuatorial, como se informa en este informe semanal contra el lavado de dinero de Fair Finance Watch. Los abusos en el Riggs llevaron al Congreso a considerar la posibilidad de formar una agencia única con mayor autoridad para hacer cumplir las leyes de lavado de dinero y control de divisas. Daniel E. Stipano, asesor principal adjunto de la Oficina del Contralor de Moneda , dijo: "Lo que pasó con el Riggs es inaceptable. No se puede repetir". [36] El Riggs admitió responsabilidad penal por no prevenir el lavado de dinero. [37]
A raíz de los escándalos de blanqueo de dinero, miembros de la familia Albritton dimitieron de la junta directiva del banco. El 10 de febrero de 2005, PNC Financial Services acordó adquirir Riggs, [38] y la fusión se completó el 13 de mayo de 2005. [39] El nombre Riggs fue retirado y todas las sucursales del Riggs se convirtieron en sucursales de PNC Bank tres días después. [40] Poco después de completarse la fusión, PNC eliminó gradualmente el negocio de la embajada plagado de escándalos. [38]
