Su entidad corporativa actual fue establecida el 1 de octubre de 1970, cuando el Australia and New Zealand Bank (ANZ) se fusionó con el English, Scottish & Australian Bank (ES&A). [3] Fue la fusión bancaria más grande en la historia de Australia en ese momento. [3] [4] El Australia and New Zealand Bank a su vez había sido fundado en 1951 como una fusión del Bank of Australasia y el Union Bank of Australia , que se establecieron en 1835 y 1837 respectivamente. ANZ es uno de los cuatro grandes bancos australianos, junto con el Commonwealth Bank , el National Australia Bank y Westpac .
Las operaciones australianas constituyen la mayor parte del negocio de ANZ, con la banca comercial y minorista dominando. ANZ también es el banco más grande de Nueva Zelanda, donde la entidad legal pasó a ser conocida como ANZ National Bank en 2003 y cambió a ANZ Bank New Zealand en 2012. De 2003 a 2012, operó dos marcas en Nueva Zelanda, ANZ y el Banco Nacional de Nueva Zelanda . La marca National Bank se retiró en 2012, y varias sucursales cerraron y otras se convirtieron en sucursales de ANZ. [5] Además de las operaciones en toda Australia y Nueva Zelanda, ANZ también opera en otros 34 países. [6]
ANZ, junto con sus filiales, tiene una plantilla de alrededor de 40.000 empleados y atiende a más de nueve millones de clientes en todo el mundo. [7]
Historia
Siglo XIX
Sucursal del Banco Inglés, Escocés y Australiano en Sydney, Nueva Gales del Sur, en 1872
El Bank of Australasia fue fundado en Londres en 1835. Su primera sucursal se abrió en Sydney el 14 de diciembre de 1835. Se fusionó con el Cornwall Bank, que se formó en Launceston, Van Diemens Land en 1828. [8] En 1837, un grupo de personas, incluido el banquero George Fife Angas , estableció el Union Bank of Australia en Londres . [9] [10] [11] El English, Scottish & Australian Bank (ES&A) se estableció en Londres en 1852 y abrió su primera sucursal australiana en Sydney en 1853. El banco ES&A se hizo cargo del Commercial Bank of Tasmania y el London Bank of Australia en 1921 y del Royal Bank of Australia en 1927.
Siglo XX
En 1951, el Banco de Australasia se fusionó con el Banco Unión de Australia para formar el Banco de Australia y Nueva Zelanda (ANZ Bank). [12] En 1963, los primeros sistemas informáticos se establecieron en un nuevo centro de procesamiento de datos en Melbourne , Australia. En 1966, ANZ comenzó a operar en Honiara , Islas Salomón . En 1968, ANZ abrió una oficina en Nueva York , EE. UU. En 1969, ANZ estableció una oficina de representación en Tokio , Japón.
El 1 de octubre de 1970, ANZ se fusionó con el Banco Inglés, Escocés y Australiano para formar la organización actual, Australia & New Zealand Banking Group. [13] Ese mismo año, el banco comenzó a operar en Vanuatu . En 1976, se estableció ANZ (PNG). En 1977, ANZ transfirió su incorporación del Reino Unido a Australia. En 1979, ANZ adquirió el Banco de Adelaida .
En 1980, las oficinas de representación de Singapur y Nueva York ascendieron a la categoría de sucursales. En 1984, ANZ compró Grindlays Bank . [14] [15] En 1985, ANZ adquirió las operaciones de Barclays en Fiji y Vanuatu. Ese mismo año, el banco recibió una licencia bancaria comercial completa y abrió una sucursal en Frankfurt , Alemania, y anunció ANZ Singapur. En 1988, ANZ abrió sucursales en Rarotonga , Islas Cook y París , Francia. En 1989, ANZ compró PostBank al gobierno de Nueva Zelanda . [16]
Durante la década de 1990, el Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda adquirió varios bancos. En 1990, entre ellos, el National Mutual Royal Bank en marzo [17] y la Town and Country Building Society en Australia Occidental en julio [18] . Ese mismo año, ANZ compró las operaciones del Lloyd Bank en Papúa Nueva Guinea [19] y las operaciones del Bank of New Zealand en Fiji [20] .
En 1993, ANZ estableció una nueva sede en Melbourne , Australia. [21] También abrieron nuevas sucursales en Hanoi , Vietnam , [22] y Shanghai , China , [23] y comenzaron una empresa conjunta con PT Panin Bank en Indonesia . [24] Ese año también comenzaron a operar en Tonga [20] y vendieron sus operaciones canadienses adquiridas a través de la compra de Grindlays Bank en 1984 a HSBC Bank Canada .
En 2000, ANZ vendió sus negocios de Grindlays en Oriente Medio y el sur de Asia, y asoció el negocio de banca privada de Grindlays a Standard Chartered . [31] En 2001, ANZ abrió sucursales en Timor Leste [32] y comenzó a ofrecer servicios de tarjetas de crédito en Hong Kong. [33] En 2002, ANZ formó una empresa conjunta con ING Group para el negocio de gestión de patrimonio y seguros de vida en Australia y Nueva Zelanda. [34] Al año siguiente, ANZ adquirió el Banco Nacional de Nueva Zelanda . [35]
En 2005, ANZ estableció el ANZ Royal Bank en Camboya, una empresa conjunta con la empresa Royal Group con sede en Camboya. [36] [37] En 2006, ANZ anunció una nueva sede mundial en Melbourne Docklands [38] e invirtió en el Banco de Tianjin , China. [39] En 2007, ANZ adquirió E*Trade Australia y Citizen Securities Bank en Guam. [40] [41] También en 2007, Mike Smith, ex de HSBC , se convirtió en director ejecutivo después de la jubilación de John McFarlane en octubre [42] y la empresa se hizo cargo del patrocinio de los derechos de nombre para el Stadium Australia de Sídney . [43]
En 2010, ANZ adquirió los intereses del RBS en Hong Kong, Taiwán, Singapur e Indonesia. [45] [46] [47] Ese año, ANZ también amplió su participación en el Banco de Tianjin. [39] En noviembre, ING Australia pasó a llamarse OnePath . [48]
En 2012, ANZ anunció el retiro de la marca National Bank en Nueva Zelanda. [5] En 2013, ANZ se convirtió en el primer banco en reabrir en el CBD de Christchurch después de los terremotos de 2011. [49]
En 2016, Shayne Elliott se convirtió en director ejecutivo. [50] En abril, ANZ se asoció con Apple para ofrecer Apple Pay a sus clientes. [51] [52] En 2017, ANZ adquirió REAL, una empresa emergente de predicción de precios de propiedades. [53] [54]
En 2018, la Comisión Real sobre Mala Conducta en la Industria Bancaria, de Superannuation y de Servicios Financieros escuchó que ANZ no había verificado con precisión los gastos de manutención de los clientes de préstamos hipotecarios referidos al banco por corredores hipotecarios, creyendo que esto era responsabilidad de los corredores, a pesar de un conflicto de intereses al hacerlo; [55] : 465–469 [56] y que, debido a problemas de procesamiento, había cobrado a casi 500.000 clientes de préstamos hipotecarios la tasa de interés incorrecta durante más de diez años, lo que llevó al banco a cobrar de más a los clientes aproximadamente $90 millones. [57] [58] [59] : 662 [60] : 707
Bloomberg Intelligence estimó en mayo de 2020 que el capital excedente de ANZ era de 3.400 millones de dólares australianos (2.400 millones de dólares estadounidenses), y el director ejecutivo de ANZ, Shayne Elliott, le dijo a Bloomberg que el banco estaba "guardando" el excedente mientras consideraba las tendencias del mercado. [61]
En febrero de 2020, el Tribunal Federal de Australia multó a ANZ con 10 millones de dólares australianos por cobrar a los clientes entre 2003 y 2015 tarifas a las que no tenía derecho, lo que equivale a ganancias de alrededor de 3,1 millones de dólares australianos. El regulador dijo que alrededor de 69.000 clientes se habían visto afectados. [62] Para el año que finalizó en septiembre de 2020, ANZ registró una ganancia anual de 3.580 millones de dólares australianos (2.530 millones de dólares estadounidenses), una disminución del 40% con respecto a los 6.000 millones de dólares australianos de 2019, y el banco atribuyó la caída a la pandemia de COVID-19 y a "cargos por deterioro crediticio de todo el año" de 2.740 millones de dólares australianos como resultado. [63]
Después de que las tensiones entre China y Australia dieran lugar a que China impusiera restricciones comerciales a las importaciones procedentes de Australia en octubre de 2020, el director ejecutivo de ANZ declaró a la CNBC que la empresa también estaba "buscando oportunidades" en otros países asiáticos más allá de China. [64] En marzo de 2021 se informó de que ANZ estaba planeando reducir a la mitad su plantilla en China y trasladar los puestos a otros lugares. [65] [66] En noviembre de 2021, Reuters informó de que un bufete de abogados estaba demandando a ANZ en una demanda colectiva por condiciones contractuales injustas, después de que ANZ supuestamente cobrara intereses sobre las compras de los clientes que se habían reembolsado a tiempo. La demanda se centraba en los cargos cobrados antes de enero de 2019, cuando se había aplicado una ley australiana que prohibía el cobro de intereses retroactivos. [67] En diciembre de 2021, ANZ se declaró culpable en un caso presentado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones por incumplir sus obligaciones como proveedor de servicios financieros y de licencias de crédito, y por no desembolsar en su totalidad los beneficios a 500.000 clientes. Se propuso una multa de 25 millones de dólares australianos. [68]
ANZ dijo que estaba combinando su división digital y su negocio minorista australiano en febrero de 2022. [69] En marzo de 2022, ANZ lanzó un banco digital llamado ANZ Plus. [70] En abril de 2022, ANZ participó en una empresa conjunta con Scentre Group , Westpac , IBM y el Commonwealth Bank llamada Lygon, una startup blockchain. [71] En julio de 2022, ANZ acordó los términos con Suncorp para comprar Suncorp Bank por $ 5 mil millones. [72] Sin embargo, la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC) bloqueó el acuerdo en agosto de 2023. [73] El 20 de febrero de 2024, el Tribunal Australiano de Competencia revocó la decisión de la ACCC, allanando el camino para que ANZ adquiriera Suncorp Bank. [74]
En 2023, ANZ anunció una inversión estratégica [75] en la empresa australiana de medios inmobiliarios y tecnología View Media Group (VMG).
Liderazgo ejecutivo
Directores ejecutivos
Las siguientes personas han sido designadas para desempeñarse como director ejecutivo:
Banco de Australia y Nueva Zelanda, 1951-1970
Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda, desde 1970
Presidentes de la Junta Directiva
Las siguientes personas han sido designadas para ejercer como presidente de la junta directiva:
Banco de Australia y Nueva Zelanda, 1951-1969
Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda, desde 1969
La banca personal es una de las divisiones más grandes de ANZ. Proporciona servicios financieros, incluidos productos bancarios y de préstamo, al público en general . ANZ atiende a unos seis millones de clientes en más de 12 sucursales en Australia. [7] El usuario debe depositar 7 dólares más si desea que el mínimo de 20 dólares funcione y los 7 dólares volverán a su cuenta.
ANZ fue el primer banco de Australia en ofrecer Apple Pay a sus clientes. [119]
Banca institucional
ANZ es el banco institucional más grande de Australia. [120] Brinda servicios financieros a clientes institucionales y corporativos en Australia y la región de Asia y el Pacífico. En 2019, ANZ tenía alrededor de 7000 clientes institucionales y corporativos, con un total de préstamos de 165 mil millones de dólares australianos. [121]
ANZ está comprometida con la financiación sostenible para los clientes institucionales que están en transición hacia una economía baja en carbono . En 2021, ANZ ha cerrado transacciones de financiación sostenible por un valor de alrededor de 22.000 millones de dólares australianos. [120] En junio de 2021, ANZ cerró el primer bono vinculado a la sostenibilidad (SLB) de Australia en el mercado de deuda nacional. [122] En agosto de 2021, ANZ lanzó derivados vinculados a la sostenibilidad (SLD) en Australia, Hong Kong, Singapur y Japón. [122]
ANZ es uno de los principales bancos australianos en la región Asia-Pacífico. Ha sido agresivo en su expansión hacia los mercados emergentes de China, Vietnam e Indonesia . ANZ también es un banco líder en Nueva Zelanda, así como en varias naciones insulares del Pacífico, donde compite en muchos mercados con el banco australiano Westpac . La filial de ANZ en Nueva Zelanda es operada a través de una empresa subsidiaria, ANZ National Bank, desde 2003 hasta 2012, cuando cambió su nombre a ANZ Bank New Zealand tras la fusión de las marcas ANZ y National Bank .
En marzo de 2005, formó una alianza estratégica con Sacombank de Vietnam que implicó la adquisición del 10% del capital social de Sacombank . Como parte de la alianza estratégica, ANZ brindará asistencia técnica en las áreas de gestión de riesgos y banca minorista y para pequeñas empresas .
ANZ ha seguido una estrategia similar en China, donde adquirió una participación del 20% en Tianjin City Commercial Bank en julio de 2006. También negoció un acuerdo similar con Shanghai Rural Commercial Bank.
En agosto de 2009, ANZ adquirió las unidades minoristas de RBS en Taiwán, Singapur, Indonesia y Hong Kong, así como los negocios bancarios de RBS en Taiwán, Filipinas y Vietnam. La compra se realizó por un precio de 687 millones de dólares australianos. Gracias a la adquisición, ANZ se convirtió en miembro de ATM5 en Singapur.
En septiembre de 2012, la empresa contaba con un total de 1.337 sucursales en todo el mundo. [123]
En 2016, ANZ adoptó un enfoque menos agresivo para la expansión en la región de Asia y el Pacífico después de los bajos retornos. [124] [125] [126] A fines de octubre de 2016, ANZ anunció la venta de todas sus operaciones minoristas y de gestión de patrimonio en Asia a DBS Bank ; ANZ también señaló una retirada de su "pivote asiático". [127]
En 2020, cuando las tensiones entre Estados Unidos y China aumentaron, el director ejecutivo Shayne Elliot reconoció que el conflicto había “elevado el perfil de riesgo” de las inversiones del banco en China y dijo que el banco podría retirarse aún más del país. [128]
Oficinas
En septiembre de 2006, se dieron a conocer los planes para que la sede mundial de ANZ se ubicara en el distrito Docklands de Melbourne . El complejo cuenta con un gran edificio de oficinas de poca altura, tiendas, estacionamiento para automóviles y bicicletas. El complejo permite que 6.500 empleados de ANZ trabajen en un área integrada. El edificio, ubicado en 833 Collins Street, es el complejo de oficinas más grande de Australia con 84.500 metros cuadrados (910.000 pies cuadrados) de área neta alquilable, con 130.000 metros cuadrados (1.400.000 pies cuadrados) de área bruta y un edificio acreditado Six- Green Star . La construcción comenzó a fines de 2006 y el edificio se inauguró a fines de 2009. Diseñado por HASSELL y Lend Lease Design, el edificio está frente al río Yarra . [ cita requerida ] En 2006, se esperaba que costara A$ 478 millones construir la nueva sede, [129] sin embargo costó A$ 750 millones cuando se completó en 2009. [130] El edificio fue uno de los ganadores en el Festival Mundial de Arquitectura de 2010 en la categoría "Interiores y equipamiento del año". [131]
En 2016, ANZ anunció que vendería su antigua sede mundial en Melbourne, ubicada en la intersección de 100 Queen Street y 380 Collins Street, Melbourne, llamada Verdon Chambers y más comúnmente conocida como Gothic Bank. [132] El antiguo edificio del banco fue construido específicamente como la oficina central del English, Scottish & Australian Bank (un predecesor del actual ANZ Banking Group). [132] El edificio fue adquirido en diciembre de 2016 por The GPT Group por A$ 275,4 millones. [133]
El ANZ Bank Centre de Sídney tiene como inquilino principal a ANZ. El edificio de oficinas fue diseñado por Francis-Jones Morehen Thorp y se terminó de construir en abril de 2013. [134]
En 2005, un anuncio incluía dos robots famosos : el robot Lost in Space y un Dalek de Doctor Who , aunque el Dalek fue reemplazado en versiones posteriores del anuncio. En 2006, la compañía inició una campaña televisiva con una serie de anuncios que presentaban a su nueva mascota, el Falcon, un pájaro entrenado para detener a los ladrones de tarjetas de crédito , que ilustraba las medidas de la compañía para prevenir el fraude con tarjetas de crédito .
En 2010, ANZ lanzó una campaña publicitaria que parodiaba escenarios bancarios comunes con un personaje ficticio conocido como "Barbara que vive en Bank World", una gerente de banco de mediana edad, grosera, sarcástica e inútil. Los anuncios han recibido elogios por su ingenio y humor, pero también críticas por estereotipar a los gerentes de banco. Barbara es interpretada por la comediante australiana Genevieve Morris . [135] En 2010, ANZ gastó $ 195 millones en Australia en publicidad. [136] En 2011, una serie de anuncios fueron presentados por Simon Baker , la estrella del programa de televisión estadounidense The Mentalist . Según una lista de los 20 principales gastos publicitarios de 2014, ANZ estaba entre los 20 primeros. [137] En 2016, ANZ Nueva Zelanda tuvo el mayor gasto de todos los bancos. [136] Se dice que un tercio del gasto de ANZ en medios es digital. [138]
ANZ ha tenido varios logotipos diferentes a lo largo de su historia. Su logotipo actual fue diseñado por M&C Saatchi y se introdujo en 2009 para coincidir con la ambición de ANZ de convertirse en un importante banco regional en Asia Pacífico. [141] El logotipo de 2009 presenta un loto estilizado de tres pétalos que representa la trinidad de Australia, Nueva Zelanda y Asia Pacífico, los tres mercados principales de ANZ. La forma humana central representa a sus clientes y su gente. [141] [142]
2001–2009
2009-presente
Focas
1951–1970
Escudo de armas
Controversias
Manipulación de los tipos de interés de referencia y otras métricas clave
En 2016, ANZ y 10 de sus operadores fueron nombrados como sujetos de procedimientos legales por manipulación de las tasas de interés interbancarias de referencia en Australia; específicamente, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha presentado reclamos de conducta abusiva y manipulación contra ANZ. [149] [150] [151] ANZ ha intentado negar los reclamos y dice que defenderá la demanda en la corte. [152] Las presentaciones formales del proceso de origen en estos aspectos se realizaron contra ANZ el 4 de marzo de 2016. [153] Desde entonces, ASIC ha agravado su demanda contra ANZ. [154] En una comparecencia judicial separada en noviembre de 2016, ANZ admitió 10 casos de intento de conducta de cártel con respecto a la supuesta manipulación del ringgit malasio . [155] Se ha informado que el caso más amplio de manipulación del mercado probablemente durará hasta 2018. [156]
Agricultura y trabajo infantil
ANZ ha sido objeto de acusaciones de haber respaldado a empresas agrícolas y madereras que participan en las llamadas "apropiaciones de tierras". [157] [158] En 2014, ANZ enfrentó acusaciones de haber financiado una plantación de azúcar camboyana que ha involucrado trabajo infantil, apropiaciones de tierras respaldadas por militares, desalojos forzosos y escasez de alimentos. [159] [160] En febrero de 2020, ANZ llegó a un acuerdo de compensación con alrededor de 1.000 familias camboyanas en una disputa de tierras relacionada con una empresa azucarera que ANZ financió, acordando pagar "las ganancias que obtuvo del préstamo a las comunidades afectadas" de una cantidad no revelada. [161]
Enfoque litigioso
ANZ también ha sido criticada en el Senado por su enfoque supuestamente "duro" hacia los agricultores expuestos a las consecuencias de la compra por parte de ANZ de la cartera de préstamos Landmark. [162] [163] Una presentación a la investigación del Senado sobre la conducta bancaria mencionó a un agricultor que se autoinmoló después de que se produjeran supuestos impagos. [164] Otro ex cliente en la investigación del Senado fue mencionado por haber sido objeto de victimización por parte de síndicos y la policía, incluido el uso de equipos SWAT y ser retenido a punta de pistola. [164] En 2016 se informó que ANZ fue acusado de racismo en un caso judicial de alto perfil que involucraba al empresario Pankaj Oswal y su esposa; [165] específicamente se informó que un correo electrónico contenía comentarios que decían que, "Estamos tratando con indios sin brújula moral y una mujer india [la esposa del Sr. Oswal], tan retorcida como PO (Pankaj Oswal)", y "Esta ha sido una transacción muy característica de la India". [165] [166] La ANZ aceptó un acuerdo por un monto no revelado con respecto a la demanda legal presentada por los Oswals. [167]
Cultura
En 2016, el director ejecutivo de ANZ, Shayne Elliott, admitió que la "cultura" será uno de los mayores desafíos para ANZ. [168] Los informes de los medios de comunicación han incluido acusaciones de sexismo, uso de drogas y cultura de bravuconería. [169] En 2016, ANZ fue perseguido en los tribunales por sugerir en las redes sociales que las críticas al director financiero del banco podrían haber sido sexistas, lo que resultó en que el corredor de Bell Potter perdiera su trabajo. [170] [171] El ex director de ANZ, John Dahlsen, admitió en 2016 que hay problemas con la cultura bancaria y la competencia. [172] En noviembre de 2016, hubo más denuncias de conducta sexista y se presentó una demanda separada contra ANZ en los Estados Unidos con respecto al personal de su oficina de Nueva York. [173] [174]
Escándalo en Malasia
A principios de 2016, ANZ también fue mencionada en un escándalo en Malasia que involucraba a una de las subsidiarias de ANZ y al líder malasio. [175] El incidente ha generado preguntas para ANZ. [176] ANZ admitió en noviembre de 2016 que tenía poca capacidad para controlar a su filial. [177]
Se presentan notas de archivo engañosas ante la Corte Suprema de Victoria
ANZ ha seguido subcontratando puestos de trabajo en países distintos de Australia y esto ha provocado cierta controversia con algunos establecimientos. [181] ANZ ha ido aumentando progresivamente la producción de trabajo de las oficinas en el extranjero. La oficina de ANZ en Bangalore ha estado operativa desde 1989, lo que la convierte en una de las primeras organizaciones en emplear personal de TI con sede en la India. ANZ emplea a alrededor de 4.800 personas en Bangalore, India . [182] 1.500 puestos de TI, 2.000 puestos en Pagos y Operaciones Institucionales y Servicios Internacionales y de Alto Valor y 1.300 puestos en Operaciones Bancarias Personales se han trasladado de Melbourne a la India. En 2006, ANZ predijo que para 2010, más de 2.000 puestos de trabajo se habrían trasladado de Australia a Bangalore. [183] En 2012, ANZ transfirió 360 empleados permanentes de Melbourne y Bangalore a Capgemini. Todo este personal trabajaba en el Espacio de Pruebas y Medio Ambiente de Tecnología. [ cita requerida ] Como anunció anteriormente la CIO de ANZ, Anne, ANZ quiere un modelo híbrido de tecnología para lograr la hoja de ruta tecnológica de 2017.
Conducta anticompetitiva
A pesar de que la ANZ se aprovecha de la tecnología blockchain [184], ha bloqueado a las empresas que utilizan Bitcoin . La ANZ y otras entidades fueron investigadas por la Comisión Australiana de Competencia y Consumo y absueltas de colusión con otros bancos en el tema de los negocios basados en Bitcoin . [185]
Presunta discriminación
En septiembre de 2020, ANZ fue acusado de discriminación por el intercambiador de criptomonedas australiano Allan Flynn ante el Tribunal Civil y Administrativo del Territorio de la Capital Australiana. La disputa es la primera acción de derechos humanos interpuesta por un comerciante de Bitcoin contra un banco alegando discriminación sobre la base de la "profesión, oficio, ocupación o vocación" de Flynn en violación de la legislación antidiscriminación del Territorio de la Capital Australiana. [186] Flynn alega que ANZ le negó servicios bancarios sobre la base de su ocupación como intercambiador de criptomonedas al cerrar sus cuentas bancarias y las de su hermano y comunicarse con otro banco sobre su comercio de Bitcoin, lo que supuestamente provocó que el otro banco le negara el servicio de manera similar. [187] El Tribunal dictó órdenes interlocutorias en junio de 2021. [188] El asunto entre Flynn y el banco se resolvió en octubre de 2021, cuando ANZ admitió en una declaración que había desbancarizado a Flynn porque operaba un servicio de comercio de bitcoins, y que esto podría (sujeto a sus defensas) constituir discriminación, pero que creían que hacerlo era necesario para mitigar la exposición al riesgo regulatorio. [189] Flynn sostiene, a pesar de que el acuerdo le exigía retirar la acción, que las acciones de ANZ fueron ilegales. [190]
El 1 de junio de 2018, la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC) anunció que se espera que el Director de la Fiscalía Pública de la Commonwealth (CDPP) presente cargos por cártel criminal contra ANZ Bank, su tesorero de grupo Rick Moscati, junto con Deutsche Bank, Citigroup y varias personas. [192] [193] Los cargos se refieren a una recaudación de capital de ANZ de 2.500 millones de dólares que tuvo lugar en agosto de 2015. [194] En julio de 2020 se completaron los procedimientos de procesamiento en el caso, [195] que pueden durar hasta 2022. [194]
Comisión Real de Hayne
La Comisión Real sobre Mala Conducta en la Industria Bancaria, de Pensiones y de Servicios Financieros , también conocida como la Comisión Real Hayne, fue una Comisión Real establecida el 14 de diciembre de 2017 por el Gobierno australiano para investigar e informar sobre la mala conducta en la industria bancaria, de pensiones y de servicios financieros . El establecimiento de la comisión siguió a las revelaciones en los medios de comunicación de una cultura de codicia dentro de varias instituciones financieras australianas. [196] Una investigación parlamentaria posterior recomendó una comisión real, señalando la falta de intervención regulatoria por parte de las autoridades gubernamentales pertinentes, [197] y revelaciones posteriores de que las instituciones financieras estaban involucradas en el lavado de dinero para sindicatos de drogas, hicieron la vista gorda ante el financiamiento del terrorismo e ignoraron las responsabilidades legales de informar [198] y la impropiedad en el comercio de divisas. [199]
ANZ también estuvo implicada en el escándalo de la tasa de swap de letras bancarias [200] y llegó a un acuerdo con ASIC antes del inicio de los procedimientos legales. [201]
Caso de difamación
En julio de 2020, Bogac Ozdemir, un ex empleado de ANZ, presentó una demanda civil contra el banco en un tribunal de Nueva York. Ozdemir afirma que las declaraciones que el banco hizo sobre él fueron difamatorias y solicita una indemnización por daños y perjuicios de 20 millones de dólares. [202]
Volcado de documentos
En 2023, se encontraron documentos bancarios confidenciales en un contenedor cerca de la sucursal de ANZ en Armadale. Los documentos incluían nombres, direcciones y números de cuenta de clientes de la sucursal. [203]
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