El Banco Europeo de Inversiones (BEI) es el banco de inversiones de la Unión Europea y es propiedad de los 27 estados miembros. Es la institución financiera multilateral más grande del mundo. El BEI financia e invierte, tanto a través de soluciones de capital como de deuda, empresas y proyectos que logran los objetivos de política de la Unión Europea a través de préstamos, capital y garantías.
El BEI se centra en las áreas de clima, medio ambiente, pequeñas y medianas empresas (pymes), desarrollo, cohesión e infraestructura. Ha desempeñado un papel importante en la provisión de financiación durante crisis como la crisis financiera de 2008 y la pandemia de COVID-19. [2] [3] Durante más de 60 años desde su creación en 1958 hasta 2018, el BEI ha invertido más de 1,1 billones de euros. [4] Financia principalmente proyectos que "no pueden financiarse en su totalidad con los diversos medios disponibles en los distintos Estados miembros".
El BEI es uno de los mayores financiadores de finanzas verdes del mundo. [5] [6] [7] [8] En 2007, el BEI se convirtió en la primera institución del mundo en emitir bonos verdes . En 2019 se comprometió a dejar de financiar proyectos de combustibles fósiles para fines de 2021. El BEI planea invertir 1 billón de euros en proyectos relacionados con el clima para 2030, incluida una transición justa . [9] [10] El BEI no se financia a través del presupuesto de la UE . En cambio, recauda dinero a través de los mercados de capital internacionales mediante la emisión de bonos. [11] El BEI tiene una calificación triple A, la calificación más solvente en el mercado de bonos, por las "tres grandes" agencias de calificación crediticia : Moody's, Standard and Poor's y Fitch. [12] [13] [14] Cada estado miembro paga capital a las reservas del BEI, que en términos generales está en línea con su participación en el producto interno bruto de la UE. [15] [16] [17]
El BEI fue fundado por el Tratado de Roma , que entró en vigor el 1 de enero de 1958. Fue el primero de los bancos regionales de desarrollo del mundo y a veces se lo denomina el mayor banco multilateral de desarrollo (BMD). El BEI se creó para facilitar el desarrollo equitativo en la UE mediante préstamos a las regiones menos desarrolladas y para apoyar el mercado interno de la UE. El BEI está activo en 140 países de todo el mundo. Realiza alrededor del 10% de sus inversiones fuera de la UE para apoyar las políticas de ayuda al desarrollo y cooperación de la Unión Europea. [17]
El BEI ha sido criticado y ha generado controversia por varias acciones e inacciones propias (o de proyectos que financió), entre ellas: consulta insuficiente a las partes interesadas, falta de transparencia organizacional, respuesta al cambio climático, defensa y promoción de valores vegetarianos y veganos, evasión fiscal y acoso al personal.
El Banco Europeo de Inversiones es el banco de la Unión Europea y es propiedad de los Estados miembros de la Unión Europea. Su función es financiar proyectos que permitan alcanzar los objetivos de la Unión Europea. [18]
La mayor parte de la actividad del BEI (90%) se desarrolla dentro de la Unión Europea con el objetivo de fomentar la integración y el desarrollo europeos. Realiza inversiones fuera de Europa para apoyar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la UE. Está activo en 140 países que se agrupan en: países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC) , Vecindad Meridional de la UE, Vecindad Oriental de la UE, África Subsahariana , Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y Reino Unido. [18] [19]
Como organismo independiente, el banco toma sus propias decisiones sobre préstamos y empréstitos. [20] [21] Coopera con otras instituciones de la UE, especialmente la Comisión Europea , el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea .
El BEI presta tanto al sector privado como al público a través de diversos productos financieros: la financiación es la principal actividad del Banco, pero también proporciona orientación sobre cómo utilizar fuentes adicionales de inversión. [22]
El Banco Europeo de Inversiones ofrece préstamos a largo plazo , normalmente de hasta el 50% del coste total de un proyecto, para el sector público y privado, y para pequeñas y medianas empresas a través de socios prestamistas intermediarios. [23] La financiación del sector privado del BEI de grandes proyectos de inversión individuales o programas de inversión comienza a partir de 25 millones de euros. Ofrece préstamos marco a partir de 100 millones de euros a entidades del sector público para programas de inversión que consisten en una serie de proyectos más pequeños. Los préstamos para proyectos tanto del sector privado como del público tienen que estar alineados con una o más prioridades del BEI. Además de la financiación directa de la deuda o la financiación de proyectos para el sector privado, el BEI concede préstamos a intermediarios como Groupe BPCE (Francia), Deutsche Bank AG (Alemania) o Intesa Sanpaolo (Italia) que proporcionan a las pequeñas y medianas empresas fondos locales y específicos de hasta 12,5 millones de euros y por debajo del umbral del BEI para la financiación privada directa de 25 millones de euros. [24] [25]
El Banco Europeo de Inversiones invierte y coinvierte en empresas y fondos que se centran en la infraestructura, el medio ambiente o las pequeñas y medianas empresas y corporaciones de tamaño medio a cambio de capital que permite a las empresas recaudar capital vendiendo acciones por costos a corto plazo o para lograr objetivos financieros a largo plazo. [26] En algunos casos, el BEI proporciona financiación directa de cuasi-capital para apoyar a las empresas que buscan financiación para crecer, lo que implica productos de deuda de riesgo para empresas europeas en el campo de la biotecnología y las ciencias de la vida , el software y las TIC , la ingeniería y la automatización , las energías renovables y la tecnología limpia . [27] Estas inversiones, que son una adición relativamente reciente al trabajo del banco, tienden a ser más pequeñas que sus límites anteriores en el tamaño de sus acuerdos, porque están dirigidas a empresas emergentes y en crecimiento. El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) apoya al BEI trabajando con PYME y socios financieros relacionados (bancos, instituciones de garantía, arrendamiento financiero y microfinanzas, fondos de capital privado y de capital riesgo, etc.). [28]
Las inversiones del BEI en fondos de capital y deuda suelen cubrir entre el 10% y el 20% del tamaño del fondo (con un máximo del 25%) y abordan objetivos de acción climática, infraestructura o desarrollo del sector privado e impacto social. [27]
El BEI proporciona mejoras crediticias de la deuda senior mediante financiación subordinada , garantías financiadas o no financiadas y líneas de crédito contingentes. [29] La mejora crediticia es el proceso de mejorar la solvencia de una empresa mediante la adopción de medidas internas y externas. [30] El BEI aumenta la protección de la deuda senior, mejora la calificación crediticia y la calidad crediticia para la financiación de proyectos y tiene como objetivo ayudar a los proyectos a atraer más financiación privada de inversores institucionales. [31] Al ofrecer garantías a las pequeñas y medianas empresas o empresas de mediana capitalización , el Banco cubre una parte de las posibles pérdidas de una cartera de préstamos y establece las bases para una financiación adicional. Una garantía es un contrato legal con el que un tercero (garante) promete asumir la deuda u otros pasivos de un prestatario en caso de incumplimiento . [32]
Los servicios de asesoramiento del Banco Europeo de Inversiones son prestados por el Centro Europeo de Asesoramiento y están disponibles para proyectos públicos y privados dentro y fuera de la Unión Europea. [33] Además de asesoramiento sobre mecanismos de inversión específicos o desarrollo de mercado, los servicios pueden incluir orientación estratégica y técnica para completar un proyecto. Antes de un acuerdo de financiación con el BEI u otros inversores, los futuros clientes pueden hacer uso de la experiencia del banco en los campos de la estructuración financiera, la contratación y la regulación, o la evaluación de impacto, por ejemplo en relación con las implicaciones de un proyecto sobre el cambio climático. No ofrece asesoramiento relacionado con la compra o venta de valores ni ningún otro servicio de asesoramiento sobre evaluación y auditoría de proyectos. [34] [35]
Además de financiar proyectos con sus propios recursos, el Banco Europeo de Inversiones establece mandatos y asociaciones que ayudan a financiar proyectos más arriesgados y a combinar préstamos con subvenciones , que son fondos o productos desembolsados que no requieren devolución. Los mandatos también pueden implicar inversiones financieras y basarse en asesoramiento técnico y financiero. [36]
El BEI mantiene alianzas con organizaciones de todo el mundo, entre ellas la Comisión Europea , el Servicio Europeo de Acción Exterior , las Naciones Unidas (por ejemplo, Energía Sostenible para Todos ) o el Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola . [36]
El Banco Europeo de Inversiones es una organización sin fines de lucro. Si bien es un organismo de la Unión Europea , ninguno de sus fondos proviene del presupuesto de la Unión Europea. El banco es financieramente autónomo y cuenta con sus propios recursos y con dinero obtenido a través de los mercados de capital internacionales. [37]
El BEI emite bonos para pedir dinero prestado en los mercados de capitales que luego presta a sus clientes, lo que es una forma habitual de que los gobiernos y las empresas pidan dinero prestado. Ambas partes acuerdan una fecha fija de devolución del préstamo, que normalmente incluye un tipo de interés. [38] Los bonos del BEI son adquiridos por inversores minoristas e institucionales de todo el mundo.
El BEI se centra en la inversión a largo plazo y tiene una calificación triple A de Moody's , Standard and Poor's y Fitch . [34] Esto le permite al Banco pedir dinero prestado a tasas más bajas para luego prestarlo a tasas más bajas a proyectos dentro y fuera de Europa que fomenten los objetivos de política de la UE. [39] [34]
Además de bonos de referencia, bonos públicos y colocaciones privadas que varían en términos de tamaño, monedas, vencimientos y estructuras, el Banco ofrece Bonos Verdes y Bonos de Concienciación sobre Sostenibilidad. [40] [41]
El Banco Europeo de Inversiones emitió el primer Bono Verde en 2007, llamado Bono de Concienciación sobre el Clima. El BEI es el líder mundial en la emisión de Bonos Verdes, con más de 30.800 millones de euros recaudados en 2020 en 16 monedas. [42] [34] Con el dinero recaudado a través de los Bonos Verdes, el BEI apoya exclusivamente proyectos que contribuyen a la acción climática en el sector de la energía renovable (incluida la producción de energía eólica , hidroeléctrica , solar y geotérmica ) y el sector de la eficiencia energética (por ejemplo, proyectos de calefacción urbana , cogeneración y aislamiento de edificios). [43]
El Banco Europeo de Inversiones cuenta con capital procedente de sus accionistas, los Estados miembros de la Unión Europea. Cada Estado miembro recibe su capital en función de su peso económico (expresado en Producto Interior Bruto ) dentro de la Unión Europea en el momento de su adhesión a la misma. [20]
Tras el Brexit y la retirada del Reino Unido de la Unión Europea, el consejo de gobernadores del Banco Europeo de Inversiones decidió que los Estados miembros restantes aumentarían proporcionalmente sus suscripciones de capital para mantener el mismo nivel de capital suscrito global (243 300 millones de euros). [44] A marzo de 2020, el capital suscrito del BEI aumentó en 5 500 millones de euros adicionales, tras la decisión de dos Estados miembros de aumentar sus suscripciones de capital ( Polonia y Rumanía ). El capital suscrito total del BEI asciende ahora a 248 800 millones de euros. La salida del Reino Unido de la UE no afectó a la calificación crediticia AAA del Grupo BEI. [45]
El Grupo BEI se formó en 2000. Está compuesto por el Banco Europeo de Inversiones (BEI), el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) y el Instituto BEI. [47]
El 90% de la actividad del Banco Europeo de Inversiones se desarrolla dentro de la Unión Europea con el objetivo de fomentar la integración y el desarrollo europeos. [18] Realiza inversiones fuera de Europa para apoyar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la Unión Europea. Está activo en unos 140 países de todo el mundo en las siguientes áreas geográficas: países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC) , Vecindad Meridional de la UE, Vecindad Oriental de la UE, África Subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y Reino Unido. [18]
Es uno de los mayores prestamistas supranacionales del mundo. Desde su creación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha invertido más de un billón de euros. [48]
El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) es el brazo de capital riesgo de la Unión Europea. También ofrece garantías a las pequeñas y medianas empresas (pymes). [49] [50] En 2018, 25 millones de pymes en la UE representaban el 99,8 % de todas las empresas no financieras, empleaban a alrededor de 97,7 millones de personas (66,6 % del empleo total) y generaban el 56,4 % del valor añadido total (4 357 millones de euros). [51]
El FEI apoya a las empresas en todas sus etapas de desarrollo: desde la fase inicial, la fase inicial y la fase de puesta en marcha (transferencia de tecnología, financiación de inversores informales, microfinanzas, capital de riesgo en fase inicial) hasta el segmento de crecimiento y desarrollo (fondos formales de capital de riesgo, fondos mezzanine, garantías de cartera/mejora del crédito). [52]
El Banco Europeo de Inversiones es el accionista mayoritario del FEI, con un 62% de las acciones. [53] El otro accionista principal es la Comisión Europea, que posee un 29% de las acciones. El FEI opera sobre la base de mandatos específicos del Consejo Europeo y del Parlamento Europeo, de la Comisión Europea u otras autoridades públicas, del Banco Europeo de Inversiones o por cuenta y riesgo propios. [54] [55]
En 2012 se creó el Instituto BEI para promover y apoyar iniciativas sociales, culturales y académicas con las partes interesadas europeas y el público en general. Trabaja en el ámbito de la comunidad y la ciudadanía para el Grupo BEI. El Instituto BEI es parte integral del BEI y no tiene personalidad jurídica propia. [56] [57]
El BEI es una organización sin ánimo de lucro que ofrece financiación a largo plazo, garantías y asesoramiento para proyectos destinados a promover los objetivos de la Unión Europea. Forma parte de la estrategia del Plan de Inversiones para Europa de la Comisión Europea, cuyo objetivo es cubrir las carencias de inversión asumiendo parte del riesgo de los proyectos que financia. [4]
El banco financia proyectos en las áreas de clima, medio ambiente, innovación y habilidades, infraestructura, pequeñas y medianas empresas, cohesión y desarrollo, así como crisis como la pandemia de COVID-19 y la crisis financiera de 2007-2008 . Desde 1959, el Banco Europeo de Inversiones ha firmado casi 25.000 proyectos en todo el mundo. Financia proyectos tanto dentro como fuera de la UE que cumplen uno de los criterios de: en regiones menos desarrolladas, donde los proyectos no pueden ser financiados por estados miembros individuales y proyectos que benefician a varios estados miembros. [58]
El objetivo del BEI es apoyar el crecimiento económico sostenible tanto dentro de los Estados miembros de la Unión Europea como en el exterior. Gracias a su calificación crediticia AAA en los mercados internacionales, el BEI puede tomar préstamos y conceder préstamos a tipos bajos. [39] [34] [59] El banco persigue los objetivos de la Unión Europea proporcionando financiación de proyectos a largo plazo, así como garantías y asesoramiento. [60] El Grupo BEI (Banco Europeo de Inversiones y Fondo Europeo de Inversiones) apoya a empresas, pequeñas empresas y empresas emergentes cooperando con una amplia red de bancos comerciales, bancos e instituciones nacionales, empresas de leasing, fondos de capital riesgo y de capital privado, inversores ángeles y diversos proveedores. [61]
En el marco del Plan de Inversiones para Europa de la Comisión Europea , el Grupo BEI y el Fondo Europeo de Inversiones para Inversiones Estratégicas forman parte de un plan destinado a liberar a los inversores de algunos de los riesgos inherentes a los proyectos. La financiación de los proyectos se concede tras un análisis preliminar de la viabilidad y de las emisiones de carbono asociadas a los mismos.
El Banco Europeo de Inversiones ha proporcionado recursos financieros tanto para los impactos económicos de la pandemia como para las emergencias relacionadas con la salud, la búsqueda de una vacuna contra la COVID-19 y soluciones para frenar la propagación del virus. [62]
El 26 de mayo de 2020, el Consejo de Administración del BEI aprobó el Fondo de Garantía Paneuropeo (FEAG), un fondo de 25 000 millones de euros que fue respaldado por el Consejo Europeo como parte del paquete general de respuesta de la Unión Europea a la COVID-19 . Se invitó a los 27 Estados miembros de la UE a contribuir al fondo en forma de garantías proporcionales a la participación respectiva en el banco. Utilizando el FEAG, el grupo BEI "se propuso movilizar" hasta 200 000 millones de euros de financiación adicional para las pequeñas y medianas empresas europeas del sector privado. [63] Las empresas de la Unión Europea pueden solicitar financiación del Fondo de Garantía Paneuropeo si tienen problemas financieros debido a las implicaciones económicas de la pandemia de COVID-19, pero podrían haber podido obtener préstamos en circunstancias anteriores a la crisis. [64]
En diciembre de 2019, el Banco Europeo de Inversiones firmó un préstamo de 50 millones de euros para ayudar a BioNTech a trabajar en tratamientos contra el cáncer. En junio de 2020 se aprobó un nuevo préstamo por valor de 100 millones de euros para apoyar los ensayos y la fabricación de vacunas de la empresa. [65] La vacuna COVID-19 de BioNTech fue aprobada para su uso por los reguladores de medicamentos del Reino Unido en diciembre de 2020. [63]
El Grupo BEI es uno de los principales financiadores de la acción climática del mundo. El BEI planea invertir 1 billón de euros en proyectos relacionados con el clima para 2030, incluida una transición justa . [9] [10] Como banco climático de la UE, el Grupo del Banco Europeo de Inversiones se comprometió en noviembre de 2019 a alinear sus actividades con los objetivos y principios del Acuerdo de París para fines de 2020. [66] [67] En noviembre de 2020, los estados miembros de la UE aprobaron la Hoja de Ruta del Banco Climático 2021-2025 del Grupo BEI que describe sus próximas contribuciones al Pacto Verde Europeo y al desarrollo sostenible fuera de la UE. Para fines de 2021, el BEI dejará de financiar todos los proyectos de combustibles fósiles. [68] [69]
El BEI contribuye al Pacto Verde Europeo , cuyo objetivo es que Europa se convierta en el primer continente neutro en carbono para 2050. Financia proyectos que limitan el calentamiento global a 1,5 °C para finales de la década, luchan contra la degradación ambiental , detienen la pérdida de biodiversidad y abordan las desigualdades causadas por el cambio climático. En 2019, el Grupo del Banco Europeo de Inversiones financió proyectos por 19 300 millones de euros para luchar contra el cambio climático. [70] [71] [72]
Desde el año 2000, el BEI ha financiado proyectos que incluyen el desarrollo de capacidades con más de 210 000 millones de euros de inversión, incluidos 14 400 millones de euros en 2019. [73] Este apoyo estaba destinado al desarrollo y comercialización de nuevos productos, procesos económicos y modelos de negocio, al aumento de la inversión en investigación y desarrollo, educación, perfeccionamiento y formación, y a la mejora de la conectividad y el acceso a través de redes de banda ancha y móviles. Además, a la adopción y difusión de tecnologías digitales y otras tecnologías emergentes y al empoderamiento de la participación de las mujeres en el mercado laboral. [73]
El Grupo BEI financia proyectos sostenibles y apoya inversiones que reducen la pobreza y la desigualdad con el objetivo de contribuir a un crecimiento estable en los Estados miembros de la Unión Europea, los mercados emergentes y los países en desarrollo. [74] Desde 2010, la financiación del BEI fuera de la Unión Europea alcanzó los 69 600 millones de euros. En 2020, el Grupo del Banco Europeo de Inversiones ha ofrecido préstamos a más de 100 países, ha financiado vacunas, diagnósticos y tratamientos e invertido 1700 millones de euros para ayudar a los países de los Balcanes Occidentales a recuperarse de la pandemia de COVID-19 [75] [76] También amplió su asociación con el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo y aumentó la cooperación con la Asociación de Instituciones Europeas de Financiación del Desarrollo para ayudar a las empresas afectadas en los países en desarrollo, proporcionando financiación por 280 millones de euros en asociación con la Organización Mundial de la Salud para financiar proyectos de atención sanitaria en 10 países africanos. [77]
Desde su fundación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha apoyado el desarrollo de infraestructuras tanto para los Estados miembros de la UE como para terceros países. En 2019, el BEI proporcionó 15 740 millones de euros para apoyar proyectos de infraestructuras. [78] El BEI apoya proyectos de infraestructuras relacionados con el transporte sostenible , la eficiencia energética , el desarrollo urbano, las redes digitales, la vivienda social y los edificios públicos clave, el patrimonio cultural y la gestión del agua y las aguas residuales. [78]
El banco forma parte de InnovFin, la financiación de la UE para innovadores, una iniciativa conjunta del Grupo BEI en cooperación con la Comisión Europea en el marco de Horizonte 2020. A través de ella, el Grupo BEI proporciona financiación directa a las empresas de mediana capitalización . El grupo también ofrece financiación de deuda de riesgo en el marco del Mecanismo Europeo de Financiación del Crecimiento, respaldado por el Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas . [79]
El Grupo BEI trabaja con una amplia red de bancos comerciales, bancos e instituciones nacionales de promoción, compañías de leasing, fondos de capital riesgo y de capital privado, inversores informales y proveedores de servicios, incluso en regiones donde el acceso a la financiación es limitado. A través de intermediarios, el BEI financia microempresas (0 a 9 empleados), pequeñas empresas (10 a 49 empleados), medianas empresas (50 a 249 empleados) y empresas de mediana capitalización (250 a 3 000 empleados). [80]
En 2019, el Grupo BEI proporcionó 25.520 millones de euros en préstamos y otros servicios a 386.600 pymes y empresas de mediana capitalización que emplean a 4,4 millones de personas. [79]
Como institución supranacional, el BEI se centra en la cohesión económica, social y territorial y en la solidaridad dentro de los Estados miembros de la Unión Europea y fuera de ella. El BEI da prioridad a los proyectos que abordan las desigualdades proporcionando puestos de trabajo y educación, infraestructuras y servicios públicos y un medio ambiente sostenible en toda la Unión Europea. [81] El objetivo anual del BEI de financiación de la cohesión es el 30 % de todas las nuevas operaciones en los países de la UE, los países en fase de preadhesión y los países de la AELC , que ascendieron a 16 130 millones de euros en 2019. [82] En 2023, el Grupo BEI invirtió 36 200 millones de euros en iniciativas relacionadas con la cohesión. [83]
El Banco Europeo de Inversiones fue fundado por el Tratado de Roma , que dio lugar a la creación de la Comunidad Económica Europea (CEE), que entró en vigor el 1 de enero de 1958. [84] [85] En ese momento, el papel del banco era proporcionar financiación en forma de préstamos para proyectos de infraestructura de Europa. [86] [87] [88] [89]
En 1962, el Banco fue autorizado a financiar proyectos también fuera de la Comunidad Europea (CE), creada en 1957 por seis Estados miembros: Italia, Francia, Alemania Occidental, Luxemburgo, Bélgica y los Países Bajos. Estos países habían firmado el Tratado de Roma para aumentar la cooperación entre los países europeos después de la Segunda Guerra Mundial. También en 1962, el BEI emitió su primer préstamo realizado en cooperación con el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento. [90] El banco prestó fondos a tres empresas italianas: Sincat y Celene en Sicilia, que necesitaban fondos para construir un complejo petroquímico, y Mercure en Lucania, para explotar una veta de lignito para producir electricidad. [91]
En 1968, el BEI se trasladó de Bruselas a la ciudad de Luxemburgo, abrió una oficina en Roma y adoptó el mecanismo global de préstamos para la financiación de pequeñas y medianas empresas (PYME). [92] Las economías en crecimiento entre los Estados miembros de la Comunidad Europea a finales de la década de 1950 y durante la de 1960 significaron que los propios países podían financiar su desarrollo de infraestructura, lo que llevó al BEI a desempeñar un papel de apoyo. [93]
La recesión de 1973-1975 en Europa y la primera ampliación de la Comunidad Europea cambiaron el papel del BEI. Las turbulencias financieras que afectaron a los primeros miembros de la CE hicieron más difícil para las naciones individuales perseguir sus objetivos de política nacional; la incorporación en 1973 de tres nuevos países a la Comunidad Europea –Reino Unido, Irlanda y Dinamarca– condujo a la primera ampliación de capital del BEI. [94] La mayor base financiera, junto con el desarrollo de políticas a nivel europeo en el Parlamento Europeo, llevó al Banco a elaborar su propia política de préstamos regionales a partir de 1974. [94]
En el marco de su nueva política y de un desarrollo económico y de infraestructuras más diversificado, el BEI amplió sus préstamos para incluir préstamos de desarrollo industrial en las regiones industriales deprimidas de los cada vez más numerosos miembros de la CE. [95] El banco se benefició de la creación de un nuevo fondo estructural, el Fondo Europeo de Desarrollo Regional (FEDER), fundado en 1975. El FEDER se creó para proporcionar apoyo financiero para el desarrollo y el ajuste estructural de las economías regionales, el cambio económico, la mejora de la competitividad y la cooperación territorial en toda la UE.
El BEI fue la primera institución de la Comunidad Europea que se encargó directamente de la construcción de su propia sede. La compra del terreno en la meseta de Kirchberg fue acordada por el Gobierno de Luxemburgo y el contrato entre el Gran Ducado y el Banco se firmó en noviembre de 1972. [96]
En 1980, el BEI trasladó su sede a un nuevo edificio, diseñado por el arquitecto británico Sir Denys Lasdun . El complejo, conocido como Edificio Oeste, fue diseñado en estilo brutalista en la meseta de Kirchberg. La construcción comenzó en 1974, se inauguró en 1981 y se amplió en 1995. [96]
En la década de 1980, el BEI se hizo responsable de ayudar a los países asociados, como Grecia , España y Portugal, a cumplir los requisitos para la admisión en la CE. En 1981, Grecia se unió al BEI y cinco años más tarde, en 1986, España y Portugal hicieron lo mismo. En 1987, el Banco comenzó a centrarse más en préstamos para financiar a las pequeñas y medianas empresas, así como a las empresas "innovadoras", las telecomunicaciones y las iniciativas de transporte urbano entre los miembros de la CE. [96]
Tras la caída del Muro de Berlín en 1989, el banco comenzó a financiar proyectos en los antiguos estados soviéticos, prestando a Polonia , Rumania , Hungría , Bulgaria , la República Checa y Eslovaquia . El BEI aumentó la inversión en la región hacia finales de los años 1990, cuando estos países preparaban sus solicitudes para unirse a los 15 miembros de lo que para entonces se había convertido en la Unión Europea (UE). [96]
En 1991, el Banco contribuyó a la creación del Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) y en 1993 amplió sus actividades a los países bálticos (Estonia, Letonia y Lituania) y a los países de América Latina y Asia. En 1994 se creó el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) , cuyo logotipo representa un puente que simboliza la conexión entre las finanzas públicas y privadas. En 1995, Austria, Finlandia y Suecia se adhirieron al BEI. [97]
El Banco Europeo de Inversiones realizó su primera operación de préstamo en euros en 1997, más de un año antes de que se lanzara la nueva moneda europea, el 1 de enero de 1999. Ese mismo año, el banco adoptó un nuevo logotipo que constaba de tres elementos: una franja central azul, que representaba a Europa, y dos formas laterales grises, que representaban la sede en Luxemburgo. [97]
En 2000 se creó el Grupo BEI y el Banco Europeo de Inversiones se convirtió en el accionista mayoritario del FEI, el brazo especializado en la provisión de capital de riesgo. También en 2000, el Acuerdo de Cotonú , firmado en la ciudad más grande de Benín por los 15 Estados miembros de la Unión Europea y 78 Estados de África, el Caribe y el Pacífico (países ACP) , sustituyó al Convenio de Lomé (1975). En virtud del Acuerdo de Asociación ACP-UE , el BEI amplió su cooperación con países no pertenecientes a la UE que no son europeos y que tienen acuerdos con la Unión. [34]
Tras el Consejo Europeo de Lisboa de 2000 , el BEI cambió sus objetivos. El banco siguió prestando apoyo en materia de infraestructura y políticas a la Unión Europea, además de contribuir a la consecución del objetivo declarado de la cumbre de Lisboa de convertir a Europa en una economía basada en el conocimiento y la alta tecnología. [34]
En 2004, el BEI recibió un mandato de la Unión Europea para realizar operaciones en Rusia , Bielorrusia , Moldavia y Ucrania . Ese mismo año, la República Checa, Estonia, Hungría, Letonia, Lituania, Polonia, Eslovaquia, Eslovenia, Malta y Chipre ingresaron en la Unión Europea, seguidos por Bulgaria y Rumania en 2007 y Croacia en 2013. [34]
A partir de 2002, el Banco y la Comisión Europea comenzaron a coordinar sus esfuerzos en materia de inversiones destinadas a mitigar y adaptarse al cambio climático . En 2007, el BEI emitió los primeros Bonos de Sensibilización Climática en los mercados de capitales, los primeros Bonos Verdes del mundo. Los fondos obtenidos se destinaron a desembolsos equivalentes a los destinados a proyectos de préstamos del BEI en el ámbito de las energías renovables y la eficiencia energética. [34]
El edificio Este, inaugurado en 2008 en la meseta de Kirchberg, fue diseñado por Ingenhoven Architekten en asociación con Werner Sobek . [98] Fue el primer edificio en Europa continental en obtener una certificación de "muy bueno" según la Metodología de Evaluación Ambiental del Establecimiento de Investigación de Edificios a Medida (BREEAM). [98]
El Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas se puso en marcha en 2014, bajo la dirección de la Comisión Europea y el BEI. Como parte del Plan de Inversiones para Europa, inicialmente pretendía movilizar 315 000 millones de euros, cifra que luego se amplió a 500 000 millones de euros para 2020. En 2016, el Banco puso en marcha la Iniciativa de Resiliencia Económica, que apoya a las regiones fuera de Europa afectadas significativamente por la crisis de los refugiados mediante inversiones que apoyan el crecimiento, el empleo, la infraestructura y la cohesión social. En 2019, el Banco acordó dejar de financiar proyectos de combustibles fósiles para fines de 2021. [99] [100]
En 2020, anunció la "Hoja de ruta del Banco del Clima 2021-2025", que incluirá la suspensión de la financiación de todos los proyectos con alto contenido de carbono. Como parte del Fondo de Garantía Europeo (FEAG) para abordar las consecuencias económicas de la pandemia de COVID-19, el Banco puso a disposición 200 000 millones de euros de financiación adicional. [101] [64] El banco está financiando tanto los esfuerzos para contener los efectos económicos de la crisis como los proyectos relacionados con la atención sanitaria que abordan emergencias sanitarias inmediatas, investigan vacunas y mecanismos para limitar la propagación del virus, por ejemplo, las pruebas. [102] [62]
Mientras la invasión rusa de Ucrania en 2022 entraba en su tercer año y se debatía el programa de la Estrategia Industrial de Defensa Europea , se hizo evidente que la "política" del BEI o "sus normas explícitamente" prohíben la inversión en defensa. [103] El 18 de marzo de 2024, más de la mitad de los Estados miembros firmaron una carta pidiendo al BEI que reconsiderara su política contra el gasto en defensa. [104]
Algunos proyectos financiados o en proceso de evaluación por el BEI han suscitado objeciones por parte de las comunidades locales, así como de ONG internacionales y nacionales. Entre ellos se incluyen la autopista M10 en Rusia , [105] el puente Gazela en Serbia , [106] el puente Rača entre Serbia y Bosnia y Herzegovina , [62] la autopista D1 en Eslovaquia , la central eléctrica de Šoštanj en Eslovenia , la central hidroeléctrica de Bujagali en Uganda , [107] la central hidroeléctrica de Nenskra en Georgia , [108] el gasoducto transadriático que transporta gas natural desde Azerbaiyán a Europa partiendo de Grecia , a través de Albania hasta Italia , [109] el escándalo de las emisiones de Volkswagen también conocido como Dieselgate, [110] el proyecto de la carretera Mombasa-Mariakani en Kenia , [111] el desarrollo geotérmico Olkaria en Kenia , [112] la incineradora de Vinca en Belgrado , Serbia . [113] [114] [115]
La política de transparencia del BEI ha sido criticada por las ONG. En 2004, la organización británica de derechos humanos Article 19 publicó un memorando en el que acusaba al BEI de no cumplir las normas internacionales (incluidas las de la UE) en materia de transparencia. En 2010, el BEI actualizó su política de transparencia tras una consulta pública. La última actualización de la política de transparencia, en 2015, también se realizó tras una consulta pública. [116] [117]
En 2024, los fiscales de la UE iniciaron una investigación por corrupción contra los ex altos ejecutivos del BEI Werner Hoyer y Henry von Blumenthal. [118] Ambos están acusados de "corrupción, abuso de influencia y apropiación indebida de fondos de la UE". [119]
Un informe de 2011 de la CEE Bankwatch Network acusó al BEI de una política crediticia que no cumplía con su responsabilidad de promover el objetivo de la UE de reducir las emisiones de carbono.
En 2019, el Banco anunció que dejaría de financiar la mayoría de los proyectos de combustibles fósiles a finales de 2021, una decisión aprobada por los miembros que representan el 90% de su capital. Solo financiará proyectos energéticos capaces de producir un kilovatio hora de energía con menos de 250 gramos de dióxido de carbono. [120] [121] [122] [123] Los préstamos energéticos del BEI ascendieron a 21.300 millones de euros en 2023, frente a los 11.600 millones de euros de 2020, y respaldaron la eficiencia energética, la energía renovable, la innovación, el almacenamiento y la nueva infraestructura de redes energéticas. [124]
El acuerdo de 2019 recibió críticas por sus limitaciones para seguir financiando actividades intensivas en carbono , incluida la agricultura con alto contenido de carbono, las ampliaciones de aeropuertos y las nuevas plantas intensivas en energía convencional, incluido el gas. [125] [126] En noviembre de 2020, el BEI anunció la "Hoja de ruta del Banco del Clima 2021-2025", que incluirá dejar de financiar proyectos con alto contenido de carbono, incluido un mecanismo de transición justa, aumentar la rendición de cuentas y acelerar su cronograma para la financiación verde para que más del 50% de la financiación anual se dedique a la inversión verde para 2025. [127] [128] [129] [130]
En 2014, once ONG exigieron la publicación de un informe del BEI sobre las acusaciones de fraude fiscal por parte de la empresa suiza de materias primas Glencore en Zambia en relación con las minas de cobre de Mopani . A raíz de una recomendación del Defensor del Pueblo Europeo, el BEI publicó un resumen en el que se afirmaba que su investigación había sido "no concluyente". Posteriormente, el Defensor del Pueblo calificó este resumen de inadecuado y acusó al BEI de no cumplir con su propia política de transparencia. En respuesta, el BEI dejó de prestar a Glencore en 2011 debido a preocupaciones sobre su gobernanza corporativa. [131]
El BEI revisó sus normas de transparencia aplicables a las funciones de control incluyendo una nueva disposición de la Política de Transparencia del Grupo BEI de 2015 que permite al banco divulgar un resumen después de que se haya cerrado una investigación. [132]
En 2010 y 2015, una coalición de ONG publicó informes que implicaban al BEI en casos de evasión fiscal al conceder préstamos a empresas que recurren a paraísos fiscales. El BEI ha mejorado constantemente sus procedimientos y normas, incluidas las relativas a la gobernanza y los asuntos fiscales. Entre ellas se incluyen las Normas ambientales y sociales del BEI [133] , la Política antifraude [134] y la Política del Grupo BEI en materia de buena gobernanza fiscal y en materia de jurisdicciones poco reguladas, no transparentes y no cooperativas [135] .
En 2021, el BEI ha sido criticado por su trato a su personal, tras varios casos de acoso, intimidación y suicidio en sus instalaciones. [136] [137] El Parlamento Europeo, en su informe anual sobre el BEI de julio de 2021, se refirió a sus "serias preocupaciones por las acusaciones de acoso y el entorno de trabajo" en el BEI. [138] En julio de 2022, el Parlamento Europeo volvió a expresar "serias preocupaciones por la falta de diálogo social en el BEI, en particular para abordar las preocupaciones sobre las acusaciones de acoso y el entorno de trabajo". [139]
Los servicios del BEI preparan y ejecutan las decisiones de los órganos de gestión. Los servicios llevan a cabo la evaluación, la valoración y la financiación de los proyectos, la valoración y la gestión de los riesgos, la realización de estudios económicos o financieros y la captación de recursos financieros en los mercados de capitales. [140] El BEI se crea en el artículo 308 y siguientes del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea (TFUE), y el Protocolo (n.º 5) sobre los Estatutos del Banco Europeo de Inversiones figura como anexo al TFUE.
El Banco Europeo de Inversiones tiene tres órganos de decisión: el Consejo de Gobernadores, el Consejo de Administración y el Comité de Gestión. El Consejo de Gobernadores, integrado por los Ministros de Finanzas de los Estados miembros de la Unión Europea, establece la dirección del Banco Europeo de Inversiones. [141] El Consejo de Administración supervisa la dirección estratégica. El Comité de Gestión supervisa las operaciones diarias. [141]
El presidente del Banco Europeo de Inversiones preside las reuniones del comité de dirección. Los miembros del comité de dirección son responsables únicamente ante el banco y son nombrados por el consejo de gobernadores, a propuesta del consejo de administración, por un periodo renovable de seis años. El presidente también preside el consejo de administración. [142] [143]
Los controles internos e independientes tienen por objeto garantizar la integridad y la solidez de las operaciones del Banco Europeo de Inversiones. Entre ellos se encuentran las investigaciones, el comité de auditoría, el cumplimiento normativo, el riesgo crediticio, el control financiero, el control interno, la auditoría interna, los auditores externos y la evaluación de las operaciones. [144] El banco también coopera con organismos de control independientes: el Tribunal de Cuentas Europeo , la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) y el Defensor del Pueblo Europeo . [145]
En 2018, siete gobiernos de la UE exigieron mejoras en la gobernanza y la estructura de la institución, así como controles de costes más estrictos. Existía la preocupación de que el BEI hubiera tardado en aplicar las recomendaciones formuladas por su propio comité de auditoría, cuyo objetivo era mejorar la gestión de riesgos y la selección de proyectos. [144] [146]
El BEI tiene cuatro órganos estatutarios: el comité de auditoría, el consejo de gobernadores, el consejo de administración y el comité de gestión. [147]
El comité de auditoría funciona como un órgano de control independiente y verifica las operaciones del banco y la validez de sus cuentas. Sus seis miembros independientes son designados por el consejo de gobernadores por un período no renovable de seis ejercicios financieros consecutivos. Emite un informe sobre los estados financieros del banco en el momento de la aprobación de los estados financieros por el consejo de administración. El comité de auditoría rinde cuentas directamente al consejo de gobernadores. [148]
El comité de auditoría designa a los auditores externos del BEI y evalúa su independencia e investiga posibles conflictos de intereses. En los últimos años, KPMG ha actuado como auditor externo del BEI. [149] [150] [151]
Otras disposiciones organizativas internas, como el Control Financiero o la Auditoría Interna, formulan recomendaciones sobre la eficacia de la gobernanza, la gestión de riesgos o el control interno del banco y expresan su opinión sobre determinados aspectos de las políticas financieras del BEI y su aplicación. [152] [153]
La función de cumplimiento del BEI es responsable de garantizar que todas las actividades del banco se ajusten a sus normas de integridad. Entre sus tareas se encuentran la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y el apoyo a una cultura corporativa basada en valores éticos y una conducta profesional. [154]
El BEI también coopera con organismos de control independientes: el Tribunal de Cuentas Europeo , la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) y el Defensor del Pueblo Europeo . [155] [142] De conformidad con el artículo 287(3) del Tratado de Funcionamiento de la UE (TFUE), el Tribunal de Cuentas Europeo tiene acceso a la información necesaria para la auditoría de los gastos e ingresos de la Unión Europea gestionados por el BEI. [156] Esto significa que el Tribunal de Cuentas está autorizado a auditar las operaciones de préstamo que están bajo el mandato conferido por la UE o que están garantizadas por el presupuesto general de la UE y administradas por el BEI. [157] El banco colabora además con la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude ( OLAF ) para combatir el fraude y la corrupción dentro de las instituciones europeas. [158] [159] Sobre la base de un memorando de entendimiento entre el Banco Europeo de Inversiones y el Defensor del Pueblo Europeo, los ciudadanos de la UE pueden plantear sus preocupaciones sobre un proyecto, política o actividad del BEI al Defensor del Pueblo Europeo si el resultado del Mecanismo de Reclamaciones del BEI no es satisfactorio. [160]
Las quejas pueden ir desde la degradación ambiental o las amenazas a la salud y seguridad de la comunidad hasta el reasentamiento involuntario. [161] El equipo del Mecanismo de Quejas examina si el Grupo BEI ha incumplido las políticas, normas o procedimientos internos o la legislación aplicable y ofrece mediación para resolver los conflictos entre el reclamante y un proyecto o actividad del BEI. Supervisa las quejas cerradas para garantizar que se apliquen las medidas acordadas. Las mejoras del marco de políticas del BEI que se identifican durante los procesos de quejas se comunican a la alta dirección. [162]
El Comité de Quejas sobre Adquisiciones de Proyectos del BEI se ocupa de las quejas sobre adquisiciones de proyectos, por ejemplo, las objeciones derivadas de la licitación de contratos financiados por el BEI para bienes, obras y servicios de consultoría. [163] La División de Investigaciones de Fraude investiga las denuncias, verifica la existencia de un marco sólido de políticas antifraude, identifica de manera proactiva las vulnerabilidades reales o potenciales y capacita al personal para que tome conciencia del fraude. [164]
El banco publica documentos relacionados con su función, gobernanza, rendición de cuentas, políticas y operaciones. La información relacionada con los proyectos suele incluir un resumen del proyecto de inversión, los préstamos obtenidos a través de intermediarios financieros, información medioambiental y social y resúmenes de proyectos. Las cifras clave y la información sobre las actividades crediticias del BEI se publican en los Informes de Actividad del BEI (cifras anuales) y los Informes Estadísticos (cuadros resumidos). Como parte de la política de Transparencia del Banco, el BEI no publica información que pueda perjudicar los intereses legítimos de los clientes y socios de proyectos. Se niega a revelar, por ejemplo, datos personales, intereses comerciales como patentes e información relacionada con investigaciones en curso. En 2014, el BEI creó un registro público para aumentar la transparencia y permitir a los ciudadanos consultar las publicaciones del banco o solicitar documentos. [165] [166] [167]
El Mecanismo de Reclamaciones del BEI organiza eventos para informar al público en general y a los miembros de las Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC) sobre el mandato del mecanismo, los criterios de admisibilidad y el enfoque metodológico. [168] Además, el Banco Europeo de Inversiones celebra consultas públicas formales para demostrar transparencia y rendición de cuentas y aprovechar la experiencia de los participantes. [169]
El banco está activo en 140 países de todo el mundo en las siguientes áreas geográficas: países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC) , países vecinos del sur de la UE, países vecinos del este de la UE, África subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia central y Reino Unido. [18] [143] [147]
Presidentes del BEI:
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El Dr. Werner Hoyer fue presidente del Banco Europeo de Inversiones de 2012 a 2024. [172] [173] [174] Fue nombrado banquero europeo del año en 2019 por su contribución a la estabilidad económica y el desarrollo en Europa. [175] Bajo la dirección de Hoyer, el Banco Europeo de Inversiones ha financiado 150 000 millones de euros en proyectos que contribuyen a reducir las emisiones de gases de efecto invernadero. [99] [176] [177] [178]
Nadia Calviño ha sido nombrada presidenta del Banco Europeo de Inversiones en 2024. Este nombramiento se produce tras su nominación por parte del gobierno español en agosto de 2023 [179] y el respaldo de los gobiernos alemán y belga. [180] El Consejo de Asuntos Económicos y Financieros aprobó su candidatura a principios de diciembre de 2023. Calviño había ocupado anteriormente el cargo de vicepresidenta primera del Gobierno de España desde julio de 2021 y se desempeñó como ministra de Economía desde 2018 hasta diciembre de 2023. [181]
El Banco Europeo de Inversiones publica una amplia gama de informes, estudios, ensayos, encuestas y documentos de trabajo destinados a los profesionales y al público en general. Todas las publicaciones están disponibles de forma gratuita en la página de Publicaciones del sitio web del BEI, en sus formatos digitales: PDF, libro electrónico o en línea, con un número limitado de publicaciones impresas disponibles de forma gratuita. [182]
El BEI publica informes anuales, entre ellos el Informe de actividades, el Informe financiero, el Informe estadístico, el Informe de inversiones y el Informe de sostenibilidad, que abarcan las principales actividades del banco. [183]
El Banco Europeo de Inversiones realiza investigaciones en varias áreas. [184]
El sitio del banco también alberga artículos de blog, ensayos de expertos, comunicados de prensa y podcasts. En 2019, la serie de podcasts A Dictionary of Finance ganó el premio The Digital Communication Awards al Mejor Canal. [185] En 2020, la serie de podcasts Monster under the Bed recibió el premio SABRE en la categoría Mejor Audio. La serie de contenidos Climate Solutions del Banco (publicaciones de blogs de expertos, series de podcasts y libros electrónicos) ganó el Premio a la Excelencia Europea 2020 en la categoría de Sostenibilidad y Medio Ambiente. [186]
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