Standard Chartered plc es un banco multinacional británico con operaciones en banca de consumo, banca corporativa e institucional y servicios de tesorería . A pesar de tener su sede en el Reino Unido, no realiza banca minorista en el Reino Unido y alrededor del 90% de sus ganancias provienen de Asia , África y Medio Oriente .
Standard Chartered cotiza principalmente en la Bolsa de Valores de Londres y forma parte del índice FTSE 100 . Tiene cotizaciones secundarias en la Bolsa de Valores de Hong Kong , la Bolsa de Valores Nacional de la India y OTC Markets Group Pink . Su mayor accionista es Temasek Holdings, propiedad del Gobierno de Singapur . [4] [5] [6] El Consejo de Estabilidad Financiera lo considera un banco de importancia sistémica .
José Viñals es el presidente del grupo Standard Chartered. [7] Bill Winters es el actual director ejecutivo del grupo. [8]
El nombre Standard Chartered proviene de los nombres de los dos bancos que se fusionaron en 1969 para crearlo: The Chartered Bank of India, Australia and China , y Standard Bank of British South Africa . [9]
El Chartered Bank comenzó cuando la reina Victoria otorgó un estatuto real al escocés James Wilson en 1853. Chartered abrió sus primeras sucursales en Bombay , Calcuta y Shanghai en 1858; En 1859 le siguieron sucursales en Hong Kong y Singapur. El banco comenzó a emitir billetes denominados en dólares de Hong Kong en 1862. [9]
El Standard Bank fue un banco británico fundado en la provincia del Cabo de Sudáfrica en 1862 por el escocés John Paterson . [10] Habiendo establecido un número considerable de sucursales, Standard se destacó en la financiación del desarrollo de los campos de diamantes de Kimberley a partir de 1867 y luego amplió su red más al norte hasta la nueva ciudad de Johannesburgo cuando se descubrió oro allí en 1885. La mitad de la producción de el segundo yacimiento de oro más grande del mundo pasó por el Standard Bank de camino a Londres . Standard se expandió ampliamente en África a lo largo de los años, pero de 1883 a 1962 fue conocido formalmente como el Standard Bank of South Africa. En 1962, el banco cambió su nombre a Standard Bank Limited y las operaciones en Sudáfrica se convirtieron en una subsidiaria separada que tomó el nombre anterior del banco matriz, Standard Bank of South Africa Ltd. [9]
Ambos bancos adquirieron otros bancos más pequeños en el camino y extendieron aún más sus redes. En 1969, los bancos decidieron fusionarse y contrarrestar su red expandiéndose en Europa y Estados Unidos, mientras continuaban su expansión en sus mercados tradicionales en Asia y África. [9]
En 1986, Lloyds presentó una oferta pública de adquisición hostil sobre el grupo. [11] La oferta fue rechazada; sin embargo, impulsó a Standard Chartered a un período de cambio, incluida una serie de desinversiones, especialmente en Estados Unidos y Sudáfrica. Vendió Union Bank al Bank of Tokyo y United Bank of Arizona a Citicorp . [12]
En 1986, un consorcio empresarial compró una participación del 35% para defenderse de Lloyds. Un miembro de este consorcio era el magnate inmobiliario de Singapur Khoo Teck Puat , que compró el 5% de las acciones del banco, que luego aumentó al 13,4%. [13]
En 1987, Standard Chartered vendió sus participaciones restantes en el banco sudafricano; desde entonces, Standard Bank Group ha sido una entidad separada. [14]
En 1992, estalló el escándalo cuando los reguladores bancarios acusaron a varios empleados de Standard Chartered en Mumbai de desviar ilegalmente fondos de los depositantes para especular en el mercado de valores. Las multas impuestas por los reguladores indios y las provisiones para pérdidas le costaron al banco casi 350 millones de libras esterlinas, en aquel momento un tercio de su capital. [15]
En 1994, el Sunday Times de Londres informó que un ejecutivo de la división de metales del banco había sobornado a funcionarios de Malasia y Filipinas para conseguir negocios. El banco, en una declaración del 18 de julio de 1994, reconoció que había "discrepancias en las declaraciones de gastos [que]... incluían obsequios a particulares en ciertos países para facilitar los negocios, una práctica contraria a las normas bancarias". [dieciséis]
En 1994, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong concluyó que el banco de inversión asiático de Standard Chartered había ayudado ilegalmente a sostener artificialmente el precio de las nuevas acciones que había suscrito para seis empresas entre julio de 1991 y marzo de 1993. El banco admitió el delito, se disculpó y reorganizó sus unidades de corretaje. La comisión prohibió al banco suscribir OPI en Hong Kong durante nueve meses. [17]
En 1997, Standard Chartered vendió Mocatta Bullion and Base Metals, su división de metales, al Scotiabank , con sede en Toronto , por 26 millones de dólares . [18]
Las operaciones de banca de inversión asiática de Standard Chartered nunca se recuperaron. [19] En 2000, el banco los cerró. [20]
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En 2000, Standard Chartered adquirió Grindlays Bank de ANZ , aumentando su presencia en la banca privada y ampliando aún más sus operaciones en India y Pakistán. Standard Chartered retuvo las operaciones de banca privada de Grindlays en Londres y Luxemburgo , así como la filial en Jersey , todas las cuales se integraron en su propio banco privado. Ahora atiende a clientes de alto patrimonio neto en Hong Kong, Dubai y Johannesburgo bajo el nombre de Standard Chartered Grindlays Offshore Financial Services. [21]
Como resultado de la constitución de Standard Chartered (Hong Kong) el 1 de julio de 2004, el Consejo Legislativo de Hong Kong enmendó la Ordenanza sobre emisión de pagarés de curso legal. La enmienda reemplazó al Standard Chartered Bank con su filial recientemente incorporada, Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd, como uno de los bancos emisores de billetes en Hong Kong . [22] El mismo año, Standard Chartered Bank y Astra International (un conglomerado indonesio, filial de Jardine Matheson ) adquirieron PermataBank y en 2006, ambos accionistas aumentaron su propiedad conjunta al 89,01%. Con 276 sucursales y 549 cajeros automáticos en 55 ciudades de Indonesia, PermataBank tiene la segunda red de sucursales más grande de la organización Standard Chartered. [23]
El 15 de abril de 2005, el banco adquirió Korea First Bank , superando a HSBC en la oferta. [24] Desde entonces, el banco ha cambiado el nombre de las sucursales a SC First Bank . Standard Chartered completó la integración de su sucursal de Bangkok y Standard Chartered Nakornthon Bank en octubre, cambiando el nombre de la nueva entidad a Standard Chartered Bank (Tailandia) . [25] Standard Chartered también formó alianzas estratégicas con Fleming Family & Partners para expandir la gestión de patrimonio privado en Asia y Medio Oriente, y adquirió participaciones en ACB en Vietnam, Travelex, American Express Bank ( Bangladesh ) y Bohai Bank (China). El mayor accionista, el multimillonario Khoo Teck Puat , murió en 2004; y dos años más tarde, el 28 de marzo de 2006, la empresa de inversión privada estatal de Singapur , Temasek , se convirtió en el mayor accionista del banco cuando compró la participación del 11,55% en manos del patrimonio de Khoo Teck Puat. [4] [5] [6]
El 9 de agosto de 2006, Standard Chartered anunció que había adquirido una participación del 81% en el Union Bank of Pakistan en una operación valorada finalmente en 511 millones de dólares . Este acuerdo representó la primera adquisición por parte de una empresa extranjera de un banco paquistaní. El banco fusionado, Standard Chartered Bank (Pakistán) , es ahora el sexto banco más grande de Pakistán. [26]
El 22 de octubre de 2006, Standard Chartered anunció que había recibido ofertas por más del 51% del capital social emitido de Hsinchu International Bank ("Hsinchu"), establecido en 1948 en Hsinchu, Taiwán . [27]
En 2007, Standard Chartered abrió su sede mundial de Banca Privada en Singapur . [28]
El 23 de agosto de 2007, Standard Chartered celebró un acuerdo para comprar una participación del 49% de una empresa de corretaje india (UTI Securities) por 36 millones de dólares en efectivo a Securities Trading Corporation of India Ltd., con la opción de aumentar su participación al 75%. en 2008 y, si ambos socios estaban de acuerdo, al 100% para 2010. [29]
El 29 de febrero de 2008, Standard Chartered PLC anunció que había recibido todas las aprobaciones necesarias para completar la adquisición de American Express Bank Ltd (AEB) de American Express Company (AXP). La contraprestación total en efectivo para la adquisición es de 823 millones de dólares. [30] [31] [32] [33] [34]
El 13 de noviembre de 2008, Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited celebró un acuerdo con JPMorgan Cazenove para adquirir el 100% de Cazenove Asia Limited, una empresa asiática de mercados de capital accionario , finanzas corporativas y corretaje institucional. [35]
El 27 de noviembre de 2009, Dow Jones Financial News informó que Dubai reestructurará su entidad corporativa más grande. Entre los bancos internacionales, Standard Chartered tiene una de las carteras de préstamos más grandes del mercado de Dubai y de los Emiratos Árabes Unidos en su conjunto, estimada en 7,77 mil millones de dólares en total. Esto equivale al 4,2% del total de préstamos pendientes de Standard Chartered. Otros bancos afectados fueron HSBC , Barclays y RBS . El banco declaró que cualquier deterioro que surja de esta exposición no sería significativo. [36]
Standard Chartered anunció un acuerdo el 27 de abril de 2010 para comprar el negocio de custodia africano a Barclays PLC. [37] El 13 de mayo de 2010, Standard Chartered PLC lanzó la primera oferta de recibo de depósito indio "IDR". [38]
El 17 de junio de 2010, Standard Chartered Bank y el Banco Agrícola de China (ABC) firmaron una alianza estratégica destinada a fortalecer su asociación estratégica e identificar oportunidades comerciales conjuntas. [39] En octubre de ese año se crearon grupos de trabajo conjuntos de empresas y cooperación para definir la dirección de la asociación y explorar empresas conjuntas. [40] El comité iba a ser copresidido por Peter Sands , director ejecutivo de Standard Chartered, y Zhang Yun , presidente de ABC. [41]
En diciembre de 2010, Standard Chartered fue reconocido como el Banco Mundial del Año en los premios The Banker 's Bank of the Year 2010. [42] Standard Chartered también fue nombrado ganador inaugural por The Banker de los premios Global and European Transaction Bank of the Year en septiembre de 2014, en gran parte "sobre la base de su trabajo en los mercados emergentes, particularmente Asia". [43]
En enero de 2015, la empresa anunció que abandonaría por completo el " negocio de los mercados de capitales accionarios ", que genera pérdidas de dinero, "convirtiéndose en uno de los primeros bancos globales" en hacerlo. [44] En noviembre de ese año, el banco anunció que recortaría 15.000 puestos de trabajo, incluidos mil puestos de alto nivel, "desde el director general hasta los ejecutivos de la junta directiva". [45] Los recortes se produjeron tras un cambio de director general tras advertencias sobre beneficios y multas por blanqueo de dinero en el primer semestre del año. [46]
En 2016, Standard Chartered anunció que dejaría de otorgar préstamos al segmento intermedio de las industrias de diamantes y joyería . [47] El anuncio fue el resultado de una revisión de la participación del banco en sectores comerciales de riesgo. [47] En 2017, se informó que el banco había perdido 400 millones de dólares en deuda riesgosa de diamantes en una cartera de préstamos que alguna vez valió 3 mil millones de dólares. [48] Debido a los impagos de empresas de joyería y diamantes a partir de 2013, se estima que Standard Chartered tiene actualmente 1.700 millones de dólares de deuda de diamantes aún por pagar. [48]
La empresa recibió críticas en abril de 2017 por parte del Servicio Institucional para Accionistas (ISS). La firma de asesoramiento a inversores dijo a los accionistas que le preocupaba que los objetivos fijados para los altos directivos en el plan de incentivos a largo plazo (LTIP) del banco no fueran lo suficientemente exigentes. Bill Winters, el director ejecutivo, recibirá premios netos en acciones con un valor nominal de hasta 4,4 millones de libras esterlinas del plan, mientras que Andy Halford, el director financiero, podría recibir 2,7 millones de libras esterlinas. [49]
El 6 de agosto de 2012, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS), dirigido por Benjamin Lawsky , acusó a Standard Chartered de ocultar 250 mil millones de dólares en transacciones que involucraban a Irán, calificándola de "institución deshonesta". Se ordenó al banco comparecer y defender sus acciones, o correr el riesgo de perder su licencia para operar en el estado de Nueva York . El DFS dijo que tenía documentos que mostraban un encubrimiento de transacciones supuestamente utilizadas para financiar grupos terroristas en el Medio Oriente. [50]
El 14 de agosto de 2012, Lawsky anunció que DFS y Standard Chartered llegaron a un acuerdo que permite al banco conservar su licencia para operar en Nueva York. Según los términos del acuerdo, el banco acordó pagar una multa de 340 millones de dólares. [51]
El banco acordó instalar un monitor para supervisar los controles de lavado de dinero del banco durante al menos dos años y nombrar "funcionarios permanentes que auditarán los procedimientos internos del banco para prevenir el lavado de dinero en el extranjero". [51] El monitor informará directamente al DFS. [52] La declaración de Lawsky decía que "las partes han acordado que la conducta en cuestión implicaba transacciones de al menos 250 mil millones de dólares ". [53] El banco emitió una declaración confirmando que se había llegado a un acuerdo con el DFS y que "se espera que en breve se concluya un acuerdo formal que contenga los términos detallados del acuerdo". [53]
Otras agencias estadounidenses (incluidas la Reserva Federal , la Oficina Federal de Investigaciones , el Departamento del Tesoro y el Departamento de Justicia ) también habían iniciado investigaciones sobre las acusaciones de lavado y, al parecer, la rapidez del acuerdo las tomó por sorpresa. [51]
El Tesoro declaró que continuará su propia investigación sobre Standard Chartered. [54] Varios analistas financieros predijeron que, debido a su sólida posición financiera, el banco podría cubrir fácilmente la multa de 900 millones de dólares sin tener que reunir capital adicional. [54]
El 6 de agosto de 2014, se informó que Lawsky estaba preparando una nueva acción contra Standard Chartered por fallas en el sistema informático y estaba "discutiendo un posible acuerdo". [55]
El 19 de agosto de 2014, el banco recibió una multa de 300 millones de dólares por parte del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York por incumplimiento del cumplimiento del blanqueo de dinero relacionado con transacciones potencialmente de alto riesgo que involucraban a clientes de Standard Chartered en Hong Kong y los Emiratos Árabes Unidos. El banco emitió un comunicado aceptando su responsabilidad y lamentando las deficiencias, al mismo tiempo que señaló que el fallo no pondría en peligro sus licencias estadounidenses. [56] [57]
En abril de 2019, se informó que Standard Chartered podría tener que pagar aproximadamente mil millones de dólares para resolver sus investigaciones en curso en los EE. UU. y el Reino Unido. A principios de febrero, la empresa había reservado 900 millones de dólares para resolver las violaciones de las sanciones estadounidenses y las regulaciones de comercio de divisas. La compañía también enfrenta una multa de aproximadamente 134 millones de dólares por parte de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido relacionada con controles históricos de delitos financieros, lo que eleva la cantidad a más de mil millones de dólares. [58]
Standard Chartered Breeze es una aplicación de banca móvil para iPhone y iPad que también se puede utilizar en la computadora. Es en gran medida similar a los servicios de banca en línea ofrecidos por otros bancos, con la excepción de su función de emitir cheques bancarios electrónicos. Lanzado en el verano de 2010 y comercializado agresivamente, las críticas han sido en general positivas. Además, ha atraído una atención poco común debido a muchas estrategias de marketing innovadoras que utilizó para promocionar su producto, centrándose principalmente en las redes sociales. Standard Chartered Breeze organizó una reunión de blogueros para que los blogueros pudieran ver una vista previa de Breeze, y su campaña en Twitter para regalar un iPad fue un gran éxito. [59]
El compromiso principal de Standard Chartered con la comunidad fintech se centra en Hong Kong, trabajando estrechamente y coordinado por 'The eXellerator'. El SuperCharger FinTech Accelerator, junto con sus principales socios, Standard Chartered Bank (miembro fundador) y Fidelity International, ha llevado a cabo dos veces programas que permiten a las empresas internacionales en etapa de crecimiento expandir sus operaciones dentro de Asia. Standard Chartered Bank ha iniciado proyectos de prueba de concepto con dos empresas: Bambu y KYC Chain. [60]
En septiembre de 2009, se anunció que Standard Chartered había acordado convertirse en el patrocinador principal del Liverpool Football Club durante el período comprendido entre julio de 2010 y el final de la temporada de fútbol 2013-14, asumiendo el patrocinio de camisetas y varios otros derechos de marca. [61] [62] El patrocinio se ha ampliado varias veces. Primero en 2013 hasta el final de la temporada 2015-16, [63] luego en 2015 hasta la temporada 2018-19, [64] luego nuevamente, en mayo de 2018 que se extiende hasta la temporada 2022-23 [65] y finalmente, en Julio de 2022, que se extiende hasta el final de la temporada 2026-27. [66] Se estima que el acuerdo tiene un valor de alrededor de £ 50 millones por año por parte del City AM , lo que lo convierte en el tercer acuerdo de patrocinio más valioso en la Premier League junto con el acuerdo del Arsenal con Emirates y el acuerdo del Chelsea con Yokohama . [67] Standard Chartered es también el patrocinador principal del Maratón de Singapur. [68]
El programa Priority Academy fue creado en 2006 por el banco, con programas educativos que incluyen un viaje de estudios a Shanghai, un programa de pasantías de verano y un seminario de estudio en los Estados Unidos. El programa donó 250.000 dólares a Chan Yik Hei, un aficionado a la ciencia que ganó la Feria Internacional de Ciencia e Ingeniería de Intel, para sus estudios en la Universidad de Ciencia y Tecnología de Hong Kong. [69]
En 2015, Standard Chartered fue ampliamente criticada por su financiación de 12 mil millones de dólares para la controvertida mina de carbón Carmichael, con una campaña liderada por Greenpeace pidiendo que abandonaran el proyecto. Posteriormente, el banco se retiró del trato. [70]
Antes de 1973, la integración de la gestión todavía estaba en curso y Standard Bank y Chartered Bank tenían cada uno sus propios ejecutivos separados; Ronald Lane y HR Reed de los dos bancos se unieron por primera vez como codirectores generales en 1973, y Lane se convirtió en director general único en 1975. [71]
Como miembro de la Alianza Bancaria Global para Mujeres , Standard Chartered trabaja con un consorcio de bancos para brindar servicios financieros a mujeres. [80]
En agosto de 2012, Standard Chartered acordó pagar 340 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York por acusaciones de que el banco trabajó con el gobierno de Irán para ocultar 250 mil millones de dólares en transacciones con el fin de evadir sanciones. [81] [82]
En diciembre de 2012, Standard Chartered acordó pagar una multa de 327 millones de dólares por haber ocultado transacciones similares con Irán, Myanmar , Libia y Sudán. [83]
El 9 de abril de 2019, Standard Chartered pagó 1.100 millones de dólares al Gobierno del Reino Unido y al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América por deficiencias en el régimen de control del blanqueo de dinero del banco y por violar las sanciones financieras contra Myanmar , Zimbabwe, Cuba, Sudán y Siria. e Irán. [84] [85]
En abril de 2020, Standard Chartered recibió una multa de £ 20,4 millones por parte de la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido por préstamos a un banco turco DenizBank , que cayó bajo sanciones financieras de la UE a Rusia debido a su propiedad mayoritaria del banco ruso Sberbank de Rusia . [86] [87]
En agosto de 2020, la Dirección de Ejecución multó a Standard Chartered con 13,6 millones de dólares por violaciones de las normas cambiarias en su adquisición de Tamilnad Mercantile Bank Limited en 2007 . [88]
En enero de 2021, el Banco de la Reserva de la India impuso una multa de 2 millones de rupias al Standard Chartered Bank-India por retrasos en sus informes obligatorios de fraude regulatorio. [89] [90]
En noviembre de 2023, después de un litigio de 8 años, la Comisión de Competencia multó a Standard Chartered con 42,7 millones de rands por diversos delitos relacionados con la manipulación del par de divisas USD/ZAR, que incluían la fijación de ofertas, diferenciales entre ofertas y ofertas, el spot tipo de cambio y la fijación del tipo de cambio en el FIX . Standard Chartered asumió la responsabilidad por sus acciones de manipulación del rand entre 2007 y 2013. [91] [92]
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