Robinhood Markets, Inc. es una empresa estadounidense de servicios financieros con sede en Menlo Park, California . La empresa proporciona una plataforma de comercio electrónico accesible a través de una aplicación móvil que facilita el comercio sin comisiones de acciones , fondos cotizados en bolsa y criptomonedas , así como carteras de criptomonedas , tarjetas de crédito y otros servicios bancarios. [1] Los ingresos de la compañía provienen principalmente del pago por el flujo de pedidos (53% de los ingresos del primer trimestre de 2024), ingresos netos por intereses (principalmente de préstamos de margen , intereses devengados sobre los saldos de efectivo de los clientes y tarjetas de crédito; 41% de los ingresos del primer trimestre de 2024). y tarifas de suscripción (6% de los ingresos del primer trimestre de 2024). [2] [1] La compañía tiene 23,9 millones de clientes financiados, 13,7 millones de usuarios activos mensuales y 130 mil millones de dólares en activos bajo custodia. [2]
La empresa lleva el nombre de Robin Hood , basándose en su misión de "proporcionar a todos acceso a los mercados financieros, no sólo a los ricos", sin comisiones ni saldos mínimos de cuenta. [3] [4] A la empresa se le atribuye el mérito de forzar la eliminación de las tarifas comerciales por parte de varios corredores de bolsa. [5] [6] [7] [8] Robinhood se ha dirigido a los millennials como clientes; en 2022, la edad promedio de sus clientes era de 32 años. [9]
Como la mayoría de los ingresos de la empresa provienen del pago por el flujo de órdenes , descrito como un soborno , la empresa ha sido criticada por enviar órdenes a los creadores de mercado que pagan más en lugar de a aquellos que ofrecen la mejor ejecución de órdenes. También ha sido criticado por márgenes no revelados en transacciones de criptomonedas. [10]
Historia
Robinhood fue fundada en abril de 2013 por Vladimir Tenev y Baiju Bhatt , quienes previamente habían construido plataformas comerciales de alta frecuencia para instituciones financieras en la ciudad de Nueva York. [4] Su objetivo era diseñar una aplicación móvil que fuera gratuita, fácil de usar y adictiva. [3] [11]
Los fundadores presentaron la aplicación móvil en LA Hacks en abril de 2014 y lanzaron una versión beta ese mismo año. La aplicación móvil se lanzó oficialmente en marzo de 2015. [3] [12] [13]
En febrero de 2018, la empresa anunció que trasladaría su sede de Palo Alto a la antigua sede de la revista Sunset en Menlo Park . [14]
En el segundo trimestre de 2020, durante la caída del mercado de valores de 2020 , en comparación con el primer trimestre de 2020, los volúmenes de negociación aumentaron un 139%, más que cualquier otra corredora importante. [11]
En marzo de 2024, Robinhood lanzó su servicio en el Reino Unido. [15] [16] [17]
En abril de 2024, Robinhood lanzó Sherwood News, un sitio web de noticias. [18]
Adquisiciones
En agosto de 2021, Robinhood adquirió Say Technologies, que ayuda a los accionistas a votar por poderes y hacer preguntas a la gerencia, por 140 millones de dólares. [19]
En diciembre de 2021, Robinhood adquirió Cove Markets, un desarrollador de plataformas de comercio de criptomonedas. [20]
En junio de 2023, Robinhood adquirió X1, una startup de emisión de tarjetas de crédito que ofrece una tarjeta de crédito sin cargo y basada en ingresos con recompensas, por $ 95 millones, que pasó a llamarse Robinhood Card. [21] [22]
En diciembre de 2023, Robinhood adquirió Chartr, un editor de un boletín financiero diario. [23]
En marzo de 2024, Robinhood adquirió Marex FCM, un corredor de ejecución de futuros estadounidense, con el objetivo de ofrecer negociación de contratos de futuros . [24]
Historial de despidos
En abril de 2022, Robinhood redujo su plantilla en un 9%. [25] En agosto de ese año, la empresa anunció despidos adicionales del 23% de su fuerza laboral, principalmente en operaciones, marketing y gestión de programas. [26] [27]
En junio de 2023, Robinhood anunció despidos de 150 empleados o alrededor del 7% de su personal. [28] [29]
Historial de financiación
En septiembre de 2014, Robinhood recaudó 13 millones de dólares, lo que elevó su financiación de capital total a 16 millones de dólares. Los inversores incluyeron Index Ventures , Ribbit Capital, Howard Lindzon , Aaron Levie , Dave Morin , Jared Leto , Snoop Dogg y Nas . [30] [31]
En mayo de 2015, la empresa recaudó 50 millones de dólares en una ronda Serie B liderada por New Enterprise Associates . [32] [33] [34] [35]
En abril de 2017, Robinhood recaudó 110 millones de dólares en una ronda de Serie C con una valoración de 1.300 millones de dólares, lo que elevó su financiación total recaudada a 176 millones de dólares. Los inversores incluyeron a Yuri Milner de DST Global , Greenoaks Capital y Thrive Capital . [36] [37] [38]
En mayo de 2018, Robinhood cerró una ronda de financiación Serie D de 363 millones de dólares liderada por DST Global , lo que eleva su financiación de capital total a 539 millones de dólares. [39] [40]
En julio de 2019, Robinhood recaudó 323 millones de dólares en una ronda de financiación de riesgo Serie E liderada por DST Global . [41]
En mayo de 2020, Robinhood recaudó 280 millones de dólares en una ronda de financiación de riesgo Serie F liderada por Sequoia Capital con una valoración previa al dinero de 8.300 millones de dólares. [42] [43] [44]
En agosto de 2020, la compañía anunció una ronda de financiación Serie G de 200 millones de dólares de un nuevo inversor, D1 Capital Partners . [45] [46] [47] [48]
En noviembre de 2022, como parte de la quiebra de FTX , el gobierno de EE. UU. se apoderó de la participación del 7,6% en Robinhood propiedad de Alameda Research , que se utilizó como garantía parcial para una transferencia de al menos 4 mil millones de dólares de FTX . Las acciones se vendieron nuevamente a Robinhood por 605 millones de dólares, o 10,96 dólares por acción. [52] [53] [54]
Para 2021, la compañía agregó operaciones con Bitcoin Cash , Dogecoin , Ethereum Classic y Litecoin . [75] En septiembre de 2021, se introdujeron inversiones recurrentes automáticas en criptomonedas. [76] [77]
En abril de 2022, después de acumular una lista de espera de más de 2 millones de clientes, Robinhood emitió billeteras de criptomonedas para aquellos en la lista de espera y agregó operaciones para Shiba Inu , Solana , Compound, Chainlink y Polygon . [78] [79]
También en abril de 2022, la compañía anunció la integración de Lightning Network de Bitcoin para permitir transacciones más rápidas con la criptomoneda. [80]
En abril de 2023, Robinhood lanzó Robinhood Connect, que permite a los usuarios intercambiar criptomonedas utilizando otras billeteras de criptomonedas. [81]
En junio de 2023, Robinhood eliminó de la lista a Solana, Cardano y Polygon después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. determinara que son valores no registrados y sujetos a regulaciones adicionales. [82] [83]
En diciembre de 2023, Robinhood amplió su comercio de criptomonedas a la Unión Europea . [84] [85] [86] [87]
Robinhood recibió una notificación de Wells de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. en mayo de 2024, alegando que la compañía había violado las leyes de valores sobre los tokens criptográficos comercializados en su plataforma; Robinhood respondió que las criptomonedas no son valores y no están cubiertas por las leyes de valores. [88]
Bancario
En diciembre de 2018, Robinhood lanzó una lista de espera para registrarse en nuevas cuentas de transacciones y cuentas de ahorro , incluidas tarjetas de débito , con tasas de interés líderes en el mercado, que, según afirmó, estarían aseguradas por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Sin embargo, después de que SIPC dijera que Robinhood no se había puesto en contacto con ella y que las cuentas no estarían aseguradas, la empresa se vio obligada a suspender los registros para las nuevas cuentas. [89] [90] [91]
Las cuentas finalmente se lanzaron con un seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos en diciembre de 2019. [92] [93] En marzo de 2022, Robinhood lanzó Robinhood Cash Card, una tarjeta de débito que permite a los usuarios redondear compras e invertir automáticamente el monto adicional. en acciones y criptomonedas. [94]
Controversias
Pago por flujo de órdenes y ejecución de órdenes.
Robinhood recibe la mayor parte de sus ingresos del pago por el flujo de pedidos y depende de esta fuente de ingresos más que sus rivales. Esto ha sido criticado como una "comisión encubierta". [1] [95] [96] [97] También ha sido criticado por márgenes no revelados en transacciones de criptomonedas. [10]
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera multó a Robinhood con 1,25 millones de dólares en diciembre de 2019 por no garantizar que sus clientes recibieran el mejor precio por los pedidos, sino que enrutaba los pedidos en función de los pagos que recibe de los creadores de mercado. [98] [99]
En diciembre de 2020, Robinhood fue demandada en una demanda colectiva por no revelar a los clientes que recibió el pago por el flujo de pedidos. [100]
Ese mes, la compañía pagó 65 millones de dólares para resolver las acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. de que no reveló estos sobornos, que las órdenes de los clientes de Robinhood se ejecutaron a precios inferiores a los precios de otros corredores y que Robinhood hizo transacciones falsas y declaraciones engañosas en sentido contrario. [101] [102]
Falta de disponibilidad del producto.
La empresa no ofrece operaciones con fondos mutuos ni bonos. [10]
La empresa también tiene importantes restricciones para la negociación de opciones en sus fechas de vencimiento. [104]
Acceso solo a OPI de baja calidad
Robinhood comenzó a ofrecer a sus clientes acceso a acciones de oferta pública inicial (IPO) en mayo de 2021. [64] Sin embargo, en noviembre de 2022, las 23 IPO a las que tenían acceso los clientes de Robinhood habían disminuido en más del 10%. [105]
Brechas de seguridad (2019-2021)
En julio de 2019, Robinhood admitió haber almacenado algunas contraseñas de clientes en un formato de texto sin cifrar. [106]
En octubre de 2020, Robinhood descubrió que casi 2000 cuentas de Robinhood estaban comprometidas y que los piratas informáticos habían desviado los fondos de los clientes. [107]
En noviembre de 2021, un plan de phishing de voz contra un empleado de Robinhood resultó en el robo de sus direcciones de correo electrónico a alrededor de 5 millones de clientes, la divulgación de sus nombres completos a 2 millones de clientes y la divulgación de sus fechas de nacimiento a trescientos clientes. [108] Se cree que Conor Brian Fitzpatrick, propietario de BreachForums , responsable del pirateo de correo electrónico del FBI en 2021 y arrestado en marzo de 2023, fue responsable de la infracción. [109] [110]
Error de apalancamiento infinito (noviembre de 2019)
En noviembre de 2019, un usuario del subreddit r/WallStreetBets compartió un error que permitía a los usuarios de Robinhood Gold pedir prestado fondos ilimitados mediante la venta de llamadas cubiertas en las que las acciones se habían comprado utilizando apalancamiento , y la prima de la llamada se utilizaba para acceder a apalancamiento adicional para comprar más acciones para vender más opciones de compra, etc. La laguna jurídica se cerró poco después y las cuentas que la explotaban fueron suspendidas; sin embargo, para entonces algunas cuentas registraron pérdidas de seis cifras al utilizar lo que los usuarios de WallStreetBets denominaron el "código de trampa de dinero infinito". [111] [112] [113]
Interrupciones de aplicaciones móviles (marzo de 2020)
El lunes 2 de marzo de 2020, durante la pandemia de COVID-19 , probablemente debido a los altos volúmenes de operaciones, Robinhood sufrió una interrupción en todo el sistema durante todo el día que impidió a los usuarios acceder a la aplicación móvil durante la mayor ganancia de puntos diaria del Dow Jones Industrial. Promedio desde 2009 y un día en el que el S&P 500 subió más del 4,6%. [114] [115] [116] Robinhood ofreció una compensación caso por caso. [117] Robinhood experimentó otra interrupción importante en todo el sistema el 9 de marzo. [118] A finales de junio de 2021, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) multó a Robinhood con 57 millones de dólares y se le ordenó pagar 13 millones de dólares en restitución a los clientes afectados por las interrupciones y comunicaciones engañosas en marzo de 2020 en la sanción más grande jamás emitida por la agencia. [119] En marzo de 2023, la empresa acordó pagar 10 millones de dólares para resolver demandas colectivas relacionadas con pérdidas comerciales debido a las interrupciones. [120] [121] [122]
Suicidio de Alexander E. Kearns (junio de 2020)
En junio de 2020, Alexander E. Kearns, estudiante de 20 años de la Universidad de Nebraska, se suicidó después de ver un saldo de efectivo negativo de 730 000 dólares estadounidenses (equivalente a 859 442 dólares en 2023) en su cuenta de operaciones de margen Robinhood después del vencimiento, ejercicio y asignación de opciones. posiciones, probablemente un diferencial alcista . Posteriormente se descubrió que este saldo no estaba completo ya que no reflejaba la liquidación de una posición de compensación. [123] En su nota de suicidio, Kearns acusó a Robinhood de permitirle correr demasiados riesgos. [124] La empresa también fue criticada por no responder oportunamente a las consultas de Kearns sobre el saldo negativo. Robinhood renovó su oferta de opciones, incluida la oferta de orientación adicional y la exigencia de criterios y educación adicionales para los clientes que buscan autorización para negociar opciones. [125] [126] [127] [128] La familia de Kearns presentó y luego resolvió una demanda por muerte por negligencia con la empresa. [129]
Violación de las normas contra el blanqueo de capitales (agosto de 2022)
En agosto de 2022, la división de criptomonedas de Robinhood recibió una multa de 30 millones de dólares por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York por presuntamente violar las normas contra el lavado de dinero y la ciberseguridad, en la primera acción coercitiva del departamento relacionada con las criptomonedas. [130]
Etiqueta de quiebra agregada al ticker de acciones de AMC (mayo de 2023)
El 1 de mayo de 2023, Robinhood añadió una etiqueta de quiebra a las acciones de AMC Theatres durante tres minutos. [131] El presidente y director ejecutivo de AMC, Adam Aron , dijo que estaba considerando demandar a Robinhood por su "incomprensible incompetencia". [132]
Acusaciones de gamificación (diciembre 2020)
El 16 de diciembre de 2020, la División de Valores del Secretario del Commonwealth de Massachusetts presentó una denuncia administrativa alegando violación de las leyes estatales de valores al "comercializarse entre inversores de Massachusetts sin tener en cuenta los mejores intereses de sus clientes y no mantener las infraestructuras y procedimientos". necesario para satisfacer las demandas de su base de clientes en rápido crecimiento" y que Robinhood explota a los inversores novatos con la gamificación . [133] [134] En marzo de 2022, en una victoria para Robinhood, el Tribunal Superior del condado de Suffolk declaró que la nueva regla del deber fiduciario subyacente a partes del caso no era válida. [135] En febrero de 2024, la empresa pagó 7,5 millones de dólares y acordó revisar sus prácticas de participación digital para resolver las reclamaciones restantes. [136]
Breve apretón de GameStop y posible insolvencia (enero de 2021)
El 28 de enero de 2021, Robinhood (y más tarde Webull [137] ) restringió la negociación de determinadas acciones, en particular GameStop , para cumplir con los requisitos de garantía en su cámara de compensación , la National Securities Clearing Corporation , tras un esfuerzo de los usuarios de r/ Subreddit de wallstreetbets para hacer subir los precios de las acciones. [138] [139] [140] Robinhood enfrentó un aumento en su requisito de garantía de $ 700 millones a $ 3,7 mil millones, que luego se redujo a $ 1,4 mil millones, y la incapacidad de cumplir con este requisito puede haber resultado en insolvencia en un asunto similar a la quiebra de Los hermanos Lehman . Robinhood pudo recaudar fondos rápidamente para cumplir con los requisitos reducidos. [141] [142] La compañía comenzó una vez más a permitir la negociación de las acciones afectadas el 29 de enero. [143]
Tras la controversia, la aplicación móvil Robinhood fue bombardeada en la tienda de aplicaciones Google Play . [150] Google eliminó al menos 100.000 reseñas de este tipo, calificándolas de "coordinadas o inorgánicas". [151] [152] Sin embargo, después de críticas negativas adicionales sobre la aplicación que resultaron en una calificación de 1,1 estrellas, Google confirmó que las nuevas reseñas no violan las políticas de Google y no se eliminarán. [153]
El 28 de enero de 2021, se presentó una demanda colectiva contra Robinhood en el Distrito Sur de Nueva York alegando manipulación del mercado y colusión con el creador de mercado Citadel Securities para privar a los inversores de la capacidad de invertir en el mercado abierto en violación de la Sección 1 de la Ley Sherman Antimonopolio , que prohíbe los acuerdos que restrinjan el comercio. [155] [156] El caso fue desestimado por el tribunal federal de Miami en noviembre de 2021 debido a que los demandantes no lograron proporcionar pruebas directas de una conspiración antimonopolio y que sus términos de servicio permitían a la empresa prohibir el comercio por parte de los clientes. [157] La demanda fue modificada y la decisión fue apelada, y los demandantes solicitaron 10 mil millones de dólares en concepto de daños y perjuicios. [158]
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