Ameriprise Financial, Inc. es una empresa estadounidense de servicios financieros diversificados y un holding bancario con sede en Minneapolis, Minnesota . [1] Proporciona productos y servicios de planificación financiera, que incluyen gestión patrimonial , gestión de activos , seguros , anualidades y planificación patrimonial . [1]
En abril de 2022, más del 80% de los ingresos de la empresa provinieron de la gestión patrimonial . [1] [2]
Ameriprise era anteriormente una división de American Express , que completó la escisión corporativa de la empresa en septiembre de 2005.
La empresa ocupa el puesto 245 en Fortune 500 . [3] Está en la lista de los bancos más grandes de Estados Unidos . y también ocupó el noveno lugar como corredor de bolsa independiente más grande según los activos bajo administración . Es una de las empresas de planificación financiera más grandes de Estados Unidos y se encuentra entre las 25 gestoras de activos más grandes del mundo. [1] Ocupa el octavo lugar en activos de fondos mutuos a largo plazo en los EE. UU., el cuarto en fondos minoristas en el Reino Unido y el 27 en activos globales bajo administración. [ cita necesaria ]
La empresa se especializa en la planificación financiera relacionada con la jubilación para clientes adinerados. Ofrece anualidades variables y seguros de vida e invalidez. También opera Ameriprise Bank, FSB, que ofrece una variedad de productos de préstamos y banca de consumo y fideicomisos personales y servicios relacionados. Desde 2015, su división de gestión de activos opera bajo el nombre de Columbia Threadneedle Investments . La empresa utiliza tres marcas principales para sus negocios en Estados Unidos: Ameriprise Financial, Columbia Management y RiverSource . [ cita necesaria ]
Ameriprise Financial Services, una subsidiaria de planificación financiera y distribución minorista, es un corredor de bolsa registrado y un asesor de inversiones registrado. Cuenta con un modelo integrado de planificación financiera integral y personalizada, fabricación diversificada de productos y distribución afiliada y no afiliada a través de su red de asesores financieros y representantes registrados. Los productos y servicios minoristas que utilizan la marca Ameriprise Financial incluyen aquellos que la empresa proporciona a través de sus asesores afiliados (por ejemplo, planificación financiera, cuentas de asesoramiento de inversiones, servicios de corretaje minorista y productos bancarios) y productos y servicios que comercializa directamente a los consumidores). [1] RiverSource es la marca de los productos de anualidades de la empresa y de los productos de protección emitidos por las empresas RiverSource Life, incluidos los productos de seguros de ingresos por vida y discapacidad. [1]
Fuente: [4]
La empresa, originalmente conocida como Investors Syndicate, fue fundada en Minneapolis en 1894. Por John Elliott Tappan fundó Investors Syndicate en. [5]
En 1925, el empresario de la costa oeste , JR Ridgway, fusionó su empresa de inversión con Investors Syndicate y asumió la presidencia. [ cita necesaria ]
En 1937, tras la muerte a causa de leucemia de JR Ridgway, entonces de 50 años, JR Ridgway, Jr., de 23 años, fue nombrado presidente. [5]
En 1940, Investors Syndicate introdujo uno de los primeros fondos mutuos , el Investors Mutual Fund, que brindaba a los clientes nuevas opciones de inversión y dos ventajas: diversificación y gestión profesional. En 1949, Investors Syndicate cambió su nombre a Investors Diversified Services, Inc. (IDS). [ cita necesaria ]
En 1958, IDS fundó Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (ahora conocida como RiverSource Life Insurance Company). [ cita necesaria ]
En la década de 1960, Investors Mutual Fund era el fondo mutuo equilibrado más grande del mundo. [ cita necesaria ]
En 1974, se abre el IDS Center (ahora IDS Center ) en el centro de Minneapolis como sede de la empresa. [ cita necesaria ] En 1979, la familia Ridgway vendió lo último que tenía en propiedad. IDS se convirtió en una subsidiaria de propiedad total de Alleghany Corporation tras una fusión . [ cita necesaria ]
En 1984, American Express adquirió IDS Financial Services de Alleghany Corporation. [ cita necesaria ] En 1986, IDS adquirió Wisconsin Employers Casualty Company de Green Bay, Wisconsin y la renombró IDS Property Casualty Insurance Company. [ cita necesaria ]
A partir del 1 de enero de 1995, IDS cambió su nombre a American Express Financial Corporation, operando como American Express Financial Advisors (AEFA). [ cita necesaria ]
En octubre de 2003, AEFA adquirió Threadneedle Asset Management Holdings, con sede en Londres. En septiembre de 2005, American Express completó la escisión corporativa de AEFA como Ameriprise Financial, Inc., una empresa pública . En septiembre de 2006, la empresa lanzó Ameriprise Bank, FSB. En febrero de 2008, Threadneedle adquirió el negocio de pensiones de contribución definida de servicio completo de Invesco Perpetual con activos totales de £470 millones. [6] En noviembre de 2008, la empresa adquirió H&R Block Financial Advisors por 315 millones de dólares y la empresa de gestión de activos J. & W. Seligman & Co. por 400 millones de dólares. [7] En 2009, Ameriprise adquirió el negocio de fondos de inversión World Express Funds de Standard Chartered Bank, proporcionando a Threadneedle una plataforma SICAV establecida con sede en Luxemburgo con activos bajo gestión por valor de más de 2.380 millones de dólares estadounidenses. [8]
En mayo de 2010, Ameriprise Financial adquirió Columbia Management , el negocio de gestión de activos a largo plazo de Bank of America , por mil millones de dólares. [9]
En agosto de 2011, Threadneedle anunció la adquisición de £8 mil millones en activos de inversión de LV= . [10] [11]
Durante la Gran Recesión , la empresa rechazó una inversión del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos en el marco del Programa de Alivio de Activos en Problemas . [12]
El 25 de abril de 2011, Ameriprise anunció que estaba tratando de encontrar un "comprador adecuado" para Securities America Financial Corporation para permitir que sus representantes registrados se concentraran en las oportunidades de crecimiento. [13] En noviembre de 2011, Ameriprise completó la venta de Securities America a Ladenburg Thalmann Financial Services por 150 millones de dólares en efectivo y posibles pagos futuros. [14]
En enero de 2012, la empresa abrió servicios a personas en la India con un ingreso mínimo equivalente a 40.000 dólares estadounidenses. [15] Ameriprise también estableció una entidad de corretaje de seguros en la India que tenía licencia para negociar productos de seguros por parte de la Autoridad de Desarrollo y Regulación de Seguros de la India (IRDA). Ameriprise India estableció oficinas en Delhi, Gurgaon, Greater Noida, Mumbai y Pune. En mayo de 2014, Ameriprise cerró la naciente división de planificación financiera en India, citando malas perspectivas para los servicios de asesoramiento remunerados. [dieciséis]
En enero de 2013, la empresa completó la conversión de su filial de caja de ahorros federal, Ameriprise Bank, FSB, en un banco fiduciario nacional de poderes limitados, cuya conversión incluyó el cambio del nombre de esta filial a Ameriprise National Trust Bank. [17]
En 2015, Threadneedle pasó a llamarse Columbia Threadneedle . [18]
En 2017, la empresa adquirió Investment Professionals, Inc. [19]
En 2019, la compañía vendió Ameriprise Auto & Home Insurance a American Family Insurance por 1.050 millones de dólares. [20]
En mayo de 2022, Ameriprise anunció que Phoenix Wealth Management, una organización de asesoría financiera con sede en Phoenix, se unió a Ameriprise Financial. La directora de Phoenix Wealth Management, Christine Gustafson, y su equipo se unieron a la organización con más de $450 millones en activos de clientes, incluidos activos de individuos, oficinas familiares y fundaciones benéficas. [21]
En julio de 2005, New Hampshire llegó a un acuerdo de 7,4 millones de dólares con Ameriprise Financial Advisors, alegando que la empresa había violado la ley al recompensar a sus asesores financieros por recomendar fondos mutuos internos de bajo rendimiento a sus clientes. [22]
En diciembre de 2005, Ameriprise acordó pagar 12,3 millones de dólares para resolver los cargos de NASD relacionados con el trato favorable supuestamente otorgado a algunos fondos mutuos a cambio de negocios de corretaje. [23]
En diciembre de 2005, la empresa acordó pagar 15 millones de dólares para resolver los cargos de sincronización del mercado por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos . [24] El Departamento de Comercio de Minnesota impuso multas de 2 millones de dólares por infracciones similares de sincronización del mercado y la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores multó a Ameriprise con 12,3 millones de dólares adicionales por ventas de acciones inadecuadas. [25] Ameriprise no había revelado qué fondos se programaron, ni los nombres de las personas involucradas ni la naturaleza exacta de la medida disciplinaria adoptada. Morningstar, Inc. redujo temporalmente la calificación de administración de los fondos de Ameriprise, aunque no afectó las calificaciones generales de estrellas del fondo de esa empresa. [26]
En septiembre de 2006, Securities America llegó a un acuerdo de 16,3 millones de dólares con un grupo de jubilados de ExxonMobil por no supervisar a un corredor asociado. [27]
En diciembre de 2006, un panel de arbitraje de la NASD otorgó 9,3 millones de dólares a tres pilotos retirados de American Airlines contra Securities America y un antiguo corredor asociado por supuestamente malversar sus ahorros. [28] [29]
También en diciembre de 2006, la empresa resolvió cargos relacionados con una computadora portátil robada que contenía datos de aproximadamente 230.000 clientes. [30] [31]
El 11 de julio de 2007, la NASD multó a Securities America con 375.000 dólares por compartir indebidamente las comisiones de corretaje dirigidas de una compañía de fondos mutuos con un ex corredor de Securities America. [32]
En septiembre de 2008, la empresa se ofreció a pagar hasta 33 millones de dólares para cubrir las pérdidas de los inversores en el Fondo Primario de Reserva . [33]
El 10 de julio de 2009, la empresa acordó pagar 17,3 millones de dólares después de que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) anunciara una acción coercitiva contra la empresa por recibir millones de dólares en reparto de ingresos no revelados como condición para vender ciertos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). ) a sus clientes de corretaje antes de la escisión de American Express. [34] [35]
El 15 de abril de 2011, Securities America, Inc. (SAI) y su holding, Securities America Financial Corporation, celebraron acuerdos de conciliación relacionados con la venta de valores de colocación privada emitidos por Medical Capital y Provident Royalties que resultaron en una inversión previa de $118 millones. -cargo de impuestos en el primer trimestre de 2011. El cargo se suma a un cargo de 40 millones de dólares antes de impuestos en el cuarto trimestre de 2010. [36]
En abril de 2008, la empresa acordó pagar a New Hampshire 3,8 millones de dólares para resolver las acusaciones de que sus agentes de Portsmouth falsificaron las firmas de los clientes para tomar atajos y aumentar sus ingresos. [37]
En octubre de 2010, Michael Loscalso, gerente de una sucursal en West Conshohocken, Pensilvania, que ganaba 260.000 dólares al año, demandó a la empresa después de ser despedido, supuestamente por plantear acusaciones serias sobre la supervisión de los corredores por parte de la empresa. [38]
En marzo de 2015, la empresa pagó 27,5 millones de dólares para resolver una demanda por cobrar a sus propios empleados honorarios elevados en fondos de su programa 401(k) . [39]
En diciembre de 2016, la empresa llegó a un acuerdo con el Departamento de Trabajo de EE. UU. y acordó pagar 128.200 dólares en salarios atrasados por discriminar a 20 empleados negros pagándoles menos que a los trabajadores blancos en situaciones similares. [40]
En febrero de 2018, la empresa pagó 230.000 dólares para resolver las acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. de que colocaba a los clientes en fondos con tarifas más altas. [41]
En agosto de 2018, la compañía pagó 4,5 millones de dólares para resolver los cargos por no proteger los activos de los inversores minoristas contra el robo por parte de sus representantes después de que 5 representantes de Ameriprise cometieran actos fraudulentos, incluida la falsificación de documentos de clientes y robaran más de 1 millón de dólares en fondos de clientes durante un período de cuatro años. período del año. [42]