El Export-Import Bank de los Estados Unidos ( EXIM ) es la agencia oficial de crédito a la exportación (ECA) del gobierno federal de los Estados Unidos . [1] [2] Operando como una corporación de propiedad total del gobierno federal , [1] el banco "ayuda a financiar y facilitar las exportaciones estadounidenses de bienes y servicios ", [1] particularmente cuando los prestamistas del sector privado no pueden o no quieren proporcionar financiamiento. Su actual presidenta y presidenta, Reta Jo Lewis , fue confirmada por el Senado el 9 de febrero de 2022. [3]
El Export-Import Bank se estableció en 1934 como Export-Import Bank de Washington por orden ejecutiva del presidente Franklin D. Roosevelt . Su objetivo declarado era "ayudar a financiar y facilitar las exportaciones e importaciones y el intercambio de productos básicos entre los Estados Unidos y otras naciones o sus agencias o nacionales". La primera transacción del banco fue un préstamo de 3,8 millones de dólares a Cuba en 1935 para la compra de lingotes de plata estadounidenses. En 1945, el Congreso la convirtió en agencia independiente dentro del poder ejecutivo .
Según la ley federal, el EXIM debe ser reautorizado por el Congreso cada cuatro o cinco años. [4] Tras un breve lapso en la autorización del Congreso el 1 de julio de 2015, [5] [6] que impidió que el banco realizara nuevos negocios, [7] fue reautorizado hasta septiembre de 2019 a través de la Ley de Reparación del Transporte de Superficie de Estados Unidos de diciembre. 2015. [8] En diciembre de 2019, el presidente Donald Trump promulgó la Extensión del Banco de Exportación-Importación como parte de la Ley de Apropiaciones Consolidadas Adicionales de 2020, que autorizó al banco hasta el 31 de diciembre de 2026. [9]
A lo largo de su existencia, el Export-Import Bank ha ayudado a financiar varios proyectos históricos, incluida la Carretera Panamericana , la Carretera de Birmania y la reconstrucción posterior a la Segunda Guerra Mundial. Mientras que los partidarios argumentan que el banco permite que las pequeñas y medianas empresas participen en el mercado global, los críticos alegan que muestra favoritismo hacia las grandes corporaciones y los intereses especiales.
El Export-Import Bank de los Estados Unidos (EXIM) es una agencia gubernamental que proporciona una variedad de herramientas destinadas a ayudar a la exportación de bienes y servicios estadounidenses. La misión del Banco es crear y sostener empleos en Estados Unidos financiando las ventas de exportaciones estadounidenses a compradores internacionales. EXIM equipa a los exportadores estadounidenses y a sus clientes con herramientas como financiación del comprador, seguro de crédito a la exportación y acceso a capital de trabajo. En segundo lugar, cuando los exportadores estadounidenses enfrentan competencia extranjera respaldada por otros gobiernos, EXIM proporciona financiamiento a los compradores para igualar o contrarrestar el financiamiento ofrecido por casi 96 ECA en todo el mundo. El Banco está constituido como una corporación gubernamental por el Congreso de los Estados Unidos; fue constituido por última vez por un período de tres años en 2012. Los estatutos detallan las autoridades y limitaciones del Banco. Entre ellos está el principio de que EXIM no compite con los prestamistas del sector privado, sino que proporciona financiamiento para transacciones que de otro modo no ocurrirían porque los prestamistas comerciales no pueden o no quieren aceptar el riesgo político o comercial inherente al acuerdo. [10] [11]
Los productos del EXIM están destinados a ayudar a las ventas de exportación de cualquier empresa exportadora estadounidense, independientemente de su tamaño. Los estatutos del banco establecen que EXIM pone a disposición "no menos del 20%" de su autoridad crediticia para las pequeñas empresas, aunque a menudo no han alcanzado el umbral del 20%. [12] [13] Sin embargo, en el año fiscal 2013, el 76% del valor de los préstamos y garantías se destinó a los 10 principales beneficiarios. [14]
Bancos similares, conocidos generalmente como agencias de crédito a la exportación (ACE), son operados por 60 países extranjeros. [15] Como Estados Unidos es miembro de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), llevan a cabo sus actividades obedeciendo las reglas y principios de la OCDE. El objetivo es permitir a los exportadores de varios países competir sobre la base de la calidad de sus bienes y servicios, no en condiciones de financiación preferenciales. Los gobiernos de las ACE de países que no son participantes de la OCDE, como el China Exim Bank, no exigen que sigan las reglas de la OCDE. [dieciséis]
EXIM se organizó originalmente como una corporación bancaria del Distrito de Columbia mediante la Orden Ejecutiva 6581 Archivado el 20 de abril de 2023 en Wayback Machine de Franklin D. Roosevelt el 2 de febrero de 1934, bajo el nombre Export-Import Bank of Washington . El objetivo declarado era "ayudar a financiar y facilitar las exportaciones e importaciones y el intercambio de productos básicos entre los Estados Unidos y otras naciones o sus agencias o nacionales", con el objetivo inmediato de otorgar préstamos a la URSS y América Latina. Roosevelt creó un Segundo Banco de Exportaciones e Importaciones de Washington con la Orden Ejecutiva 6638 del 9 de marzo de 1934, con el objetivo específico de ayudar al comercio con Cuba. [19] La primera transacción del Banco fue un préstamo de 3,8 millones de dólares a Cuba en 1935 para la compra de lingotes de plata estadounidenses . [20] El Primer y el Segundo Banco de Exportación-Importación se combinaron en 1936 cuando el Congreso transfirió las obligaciones del Segundo Banco de Exportación-Importación al primero. [21]
El Congreso convirtió al banco en una agencia independiente el 31 de julio de 1945, con la Ley del Banco de Exportación e Importación de 1945. [22] El 13 de marzo de 1968, legislación adicional cambió el nombre a "Banco de Exportación e Importación de los Estados Unidos". [23] [24] EXIM se convirtió en una agencia autosostenible (autofinanciada) en 2007, aunque los préstamos siguen respaldados por el gobierno. [25]
La Ley de Control de Corporaciones Gubernamentales de 1945 exige que el Congreso vuelva a autorizar al Banco cada cuatro o cinco años. [4] Las reautorizaciones han sido aprobadas varias veces:
La última vez que se constituyó por un período de tres años fue en 2012 y en septiembre de 2014 se extendió hasta el 30 de junio de 2015. La autorización del Congreso para el banco caducó el 1 de julio de 2015. [5] [6] Como resultado, el banco podría No realizó nuevos negocios, pero continuó administrando su cartera de préstamos existente. [7] Cinco meses después, después del empleo exitoso del raramente utilizado procedimiento de petición de descarga en la Cámara de Representantes , el Congreso reautorizó al banco hasta septiembre de 2019 a través de la Ley de Reparación del Transporte de Superficie de Estados Unidos , firmada como ley el 4 de diciembre de 2015 por el presidente Barack Obama . [8] En diciembre de 2019, el presidente Donald Trump promulgó la Extensión del Banco de Exportación e Importación como parte de la Ley de Apropiaciones Consolidadas Adicionales de 2020 (PL 116–94), que autorizó al banco hasta el 31 de diciembre de 2026. [9]
La Carretera Panamericana va desde Alaska hasta Chile a través de 14 países con importantes conexiones de transporte a casi toda América Latina continental. La carretera se construyó a partir de 1936 y la última fase se completó en 1980. [34]
Los créditos y préstamos del Banco EXIM apoyaron la construcción de la Carretera Panamericana en México, Honduras, Guatemala, Nicaragua, El Salvador, Costa Rica, Panamá, Colombia, Ecuador, Perú y Chile. [35] En Paraguay, Argentina y Bolivia, el EXIM apoyó la construcción de ramales conectados a la Carretera Panamericana. [36] EXIM aprobó veinte créditos a empresas estadounidenses, incluidas Caterpillar, Koehring Co., Allis-Chalmers Manufacturing, The Galion Iron Works y Thew Shovel, para ayudar a construir la carretera. [37]
Construida entre 1937 y 1938, la carretera de Birmania de 717 millas une Lashio en la actual Myanmar (anteriormente Birmania) con Kunming en la provincia de Yunnan, China. [38]
El crédito de 25 millones de dólares aprobado por EXIM en diciembre de 1938 fue crucial para garantizar que la ruta de suministro permaneciera abierta al proporcionar vehículos de transporte y material de apoyo para operar la nueva carretera y proporcionar a China poder adquisitivo durante la Segunda Guerra Mundial. En 1940 se aprobaron 20 millones de dólares adicionales para la Universal Trading Corporation. [39] Un artículo de 1939 en Foreign Affairs señaló que China utilizó parte de los 25 millones de dólares para comprar 2.000 camiones de tres toneladas de Ford, Chrysler y General Motors. [40]
EXIM jugó un papel fundamental durante los años transcurridos entre el final del Préstamo y Arrendamiento (septiembre de 1945) y el comienzo del Plan Marshall y las primeras autorizaciones del Banco Mundial (mayo de 1947 – 1948). Al final de la Segunda Guerra Mundial, se reconoció que Estados Unidos no tenía una línea de crédito capaz de hacer frente a la demanda que resultaría del cese de hostilidades. Una de las principales razones detrás de la Ley del Banco de Exportaciones e Importaciones de 1945, la base del actual documento constitutivo del EXIM, fue la necesidad de aumentar dramáticamente la capacidad crediticia del EXIM para responder adecuadamente a las necesidades de reconstrucción de Europa después de la guerra. El Informe Anual del EXIM de 1945 predijo el papel del EXIM en el período inmediatamente posterior a la Segunda Guerra Mundial: "el Banco de Exportación e Importación iba a ser la principal fuente de préstamos en dólares a largo plazo durante un período prolongado". Esta afirmación se basó en la falta de interés del capital privado en otorgar préstamos a compradores gubernamentales extranjeros y en los retrasos en la ratificación del Convenio Constitutivo del Fondo Monetario Internacional y el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento. [41] La Ley del Banco de Exportaciones e Importaciones de 1945 aumentó la autoridad crediticia de 750 millones de dólares a 3.500 millones de dólares, casi cuatro veces más para ayudar a abordar estos déficits. [42]
En 1945 y 1946 se ofreció crédito a Francia, Dinamarca, Noruega, Bélgica, Países Bajos, Turquía, Checoslovaquia, Finlandia, Italia, Etiopía, Grecia, Polonia y Austria para comprar equipos, instalaciones y servicios de los Estados Unidos. El financiamiento fue diseñado para ayudar a la reconstrucción de las naciones y reparar su capacidad de importación y exportación mediante la compra de nueva maquinaria, cambio de divisas y mejoras y reparaciones de infraestructura y sistemas de transporte. [43]
Cuando se inició el Plan Marshall en 1948, el EXIM concentró sus préstamos en naciones no incluidas en la Ley de Recuperación Económica en América del Norte y del Sur. [44]
Cuando cayó el Muro de Berlín en 1989 y la URSS se disolvió en 1991, las empresas estadounidenses pudieron realizar negocios libremente con Europa del Este por primera vez desde el final de la Segunda Guerra Mundial. EXIM fue una de las primeras instituciones financieras en proporcionar financiación para las exportaciones a la antigua Unión Soviética, Polonia, Checoslovaquia y las nuevas naciones independientes que surgieron después de 1991. En 1990, el presidente George HW Bush renunció a la enmienda Jackson-Vanik , que había bloqueado oficialmente relaciones comerciales normales con países comunistas desde 1975. Esta exención permitió todos los programas de garantía y seguro E a empresas estadounidenses que desearan hacer negocios con la URSS y varios países ex comunistas. [45]
EXIM reanudó sus negocios con Checoslovaquia en marzo de 1990. El 25 de enero de 1991, EXIM aprobó la primera transacción con Checoslovaquia desde 1947. Financiada por el First Interstate Bank de Los Ángeles, CA, la garantía permitió a Tonak Hat Company [46] comprar computadoras de una Empresa estadounidense, Digital Equipment Corporation de Massachusetts. Desde 1991, EXIM ha apoyado las exportaciones a 25 de las naciones que surgieron después de la caída del Telón de Acero. [47]
Después de una visita a la India en enero de 2015, el presidente Obama anunció que el EXIM financiará 1.000 millones de dólares en exportaciones de productos "Made-in-America", la Corporación de Inversión Privada en el Extranjero de EE.UU. prestará 1.000 millones de dólares a pequeñas y medianas empresas rurales. y la Agencia de Comercio y Desarrollo de Estados Unidos comprometerá 2.000 millones de dólares para energía renovable. Obama y Modi coincidieron en cuestiones que anteriormente habían impedido que las empresas estadounidenses establecieran reactores nucleares en la India. [48]
Los partidarios dicen que el banco hace hincapié en tratar de ayudar a las pequeñas y medianas empresas a ampliar sus capacidades exportadoras. El director ejecutivo y presidente de la Asociación Nacional de Fabricantes, Jay Timmons, afirmó: "El EXIM desempeña un papel fundamental en la capacidad de los fabricantes para exportar a nuevos mercados y mantenerse al día con la creciente competencia mundial. El Banco apoya a casi 290.000 puestos de trabajo relacionados con la exportación y cada año ayuda a más y más pequeños y medianos fabricantes hacen crecer sus negocios y contratan nuevos trabajadores. Más del 85% de todas las transacciones EXIM benefician directamente a las pequeñas empresas exportadoras, el motor económico que impulsa nuestra economía y la creación de empleo". [49]
Cuando Obama estaba haciendo campaña para la presidencia en 2008, afirmó que el Export-Import Bank se había "convertido en poco más que un fondo para el bienestar empresarial ". [50] Durante la lucha por la reautorización del Banco, en mayo de 2012, dijo que el Banco de Exportación e Importación desempeña un papel muy importante para alcanzar su objetivo de duplicar las exportaciones en cinco años. En la ceremonia de reautorización, Obama declaró: "Estamos ayudando a miles de empresas a vender más productos y servicios en el extranjero y, en el proceso, les estamos ayudando a crear empleos aquí en casa. Y lo estamos haciendo sin costo adicional para el contribuyente."[51]
El Banco ha sido criticado por favorecer intereses especiales. Estos intereses han incluido corporaciones como Boeing o Enron , así como gobiernos y nacionales extranjeros, como un préstamo a bajo interés de 120 millones de dólares otorgado en 1996 a la Corporación Nacional de Energía Nuclear de China (CNNP) para apoyar la exportación de tecnología fabricada en Estados Unidos. [52]
Más recientemente, el banco autorizó préstamos por valor de 33,6 millones de dólares a Abengoa, una empresa española de energía verde de la que el exgobernador Bill Richardson es miembro de la junta directiva. En mayo de 2014, Richardson también figuraba como miembro del comité asesor del Export-Import Bank. [53]
El 65 por ciento de las garantías de préstamos durante 2007 y 2008 se destinó a empresas que compraban aviones Boeing . [54] En 2012, las garantías de préstamos del Banco se volvieron aún más sesgadas, y el 82 por ciento de ellas fueron para clientes de Boeing. [55]
Sin embargo, los partidarios del EXIM señalan que Boeing es el mayor exportador de los Estados Unidos por valor en dólares, [56] y debe ser protegido en su calidad de único fabricante integral de aviones comerciales estadounidenses que queda. El apoyo a Boeing se considera particularmente crítico ya que Comac , el fabricante chino de aviones comerciales de propiedad estatal y fuertemente subsidiado, busca agresivamente arrebatar participación de mercado tanto a Boeing como a Airbus. También es importante señalar que Boeing no es el único fabricante de aviones estadounidense que anteriormente recibía apoyo de EXIM. Durante las décadas de 1930, 1940 y 1950, EXIM apoyó a otros fabricantes de aviación estadounidenses como Douglas Aircraft Company , Consolidated Vultee Aircraft Company (Convair) y Lockheed Aircraft Corporation . [57]
El costo y la eficacia del banco son controvertidos. Si bien los proyectos EXIM le reportarán al gobierno estadounidense un promedio de 1.400 millones de dólares por año durante los próximos 10 años, un análisis alternativo de la Oficina de Presupuesto del Congreso encontró que el programa perdería alrededor de 2.000 millones de dólares durante el mismo período, en parte debido a discrepancias en cómo se contabiliza el riesgo de crédito. Tanto los grupos conservadores como los liberales han criticado al banco y algunos continúan exigiendo su disolución. [ cita necesaria ]
Los críticos también afirman la existencia de costos "invisibles" creados por los subsidios del Export-Import Bank, incluido el aumento artificial del precio de los nuevos aviones y la posible adición de 2 mil millones de dólares al déficit durante la próxima década. [58]
Doug Bandow , colaborador de Forbes , escribió en 2014: "La agencia afirma piadosamente que no proporciona subsidios ya que cobra tarifas e intereses, pero existe solo para ofrecer a las empresas una mejor oferta crediticia que la disponible en el mercado. El Banco utiliza su capacidad para pedir prestado a tasas gubernamentales para otorgar préstamos, garantías de préstamos, garantías de capital de trabajo y seguros de préstamos". [59]
Si se aplican los principios normales de la economía o las finanzas, los críticos consideran poco probable que el banco haya obtenido ganancias y muy improbable que obtenga las ganancias anuales que ha declarado, porque los cálculos de ganancias del banco no logran hacer el ajuste adecuado para riesgo. [60] [61] [62] [63] [64] [65] La mejor práctica en finanzas y economía, así como en banca, es ajustar el costo de capital o la tasa de descuento para reflejar el riesgo, [66] o, de manera equivalente, utilizar una estimación del valor razonable. Sobre esta base, la crítica es que "Este enfoque simple, que se basa en un método descrito en un artículo de la Oficina Nacional de Investigación Económica por Debbie Lucas del Instituto Tecnológico de Massachusetts , sugiere que el programa de garantía de préstamos a largo plazo del EXIM en realidad proporciona garantías una pérdida para los contribuyentes, no una ganancia. Además, este análisis revela que las garantías de préstamos del EXIM se otorgan en condiciones suficientemente generosas para que los prestatarios reciban subsidios de alrededor del 1% del monto prestado. Esto se traduce en un costo de 200 millones de dólares para los contribuyentes en el 21 mil millones de dólares en préstamos que el banco otorgará en 2012." [67]
En febrero de 2009, el EXIM resolvió un proceso judicial de siete años iniciado por Amigos de la Tierra , Greenpeace junto con las ciudades de Boulder , Arcata y Oakland . Los demandantes dijeron que EXIM y Overseas Private Investment Corporation brindaron asistencia financiera a proyectos de petróleo y otros combustibles fósiles sin evaluar primero los impactos del cambio climático de los proyectos . [68] En 2005, se concedió a los demandantes capacidad legal para demandar. Esta se considera una decisión histórica porque es la primera vez que un tribunal federal otorga específicamente capacidad legal para una demanda que impugna exclusivamente la falta del gobierno federal de evaluar los impactos de sus acciones en el clima de la Tierra y en los ciudadanos estadounidenses. [69] En su acuerdo de conciliación, el EXIM acepta evaluar las emisiones de dióxido de carbono como parte de su determinación de calificación para un proyecto. [70] [71] [72] Sin embargo, la financiación de combustibles fósiles del EXIM y las emisiones de gases de efecto invernadero asociadas crecieron rápidamente después del acuerdo de conciliación, coincidiendo con el mandato del presidente Hochberg. Entre 2009 y 2012, la financiación del EXIM para combustibles fósiles creció de 2.560 millones de dólares a casi 10.000 millones de dólares. [73] [74]
Los grupos ambientalistas dijeron en 2010 que el EXIM estaba en un "borrachera de combustibles fósiles", lo que "se burla" del compromiso declarado del presidente Obama de eliminar gradualmente los subsidios a los combustibles fósiles . [75] [76] En diciembre de 2009, los directores de EXIM aprobaron $3 mil millones en financiamiento para el proyecto de gas líquido de Papua Nueva Guinea liderado por ExxonMobil en diciembre de 2009. [77] Se informa que el proyecto ha causado violencia y en abril de 2012, Papua Nueva Guinea El gobierno ordenó el envío de tropas para sofocar la oposición de los aldeanos después de que un deslizamiento de tierra relacionado con una cantera que había sido utilizada por el proyecto mató a unas 25 personas. [78] [79]
En 2010, grupos ambientalistas criticaron a los directores del EXIM por aprobar una financiación por valor de 917 millones de dólares para el proyecto Sasan Ultra Mega Power alimentado con carbón de 3.960 megavatios en la India, después de rechazar inicialmente el proyecto por motivos de cambio climático. Los grupos ambientalistas dicen que al revocar la decisión, el presidente de la agencia, Fred Hochberg, y la junta directiva "cedieron" a la presión política de los políticos de Wisconsin. [80] [81] [82] [83] [84] En 2011, varios grupos ecologistas protestaron en la sede del Export-Import Bank, instando sin éxito al presidente Hochberg y a la junta directiva a rechazar 805 millones de dólares en financiación para la central de carbón Kusile de 4.800 megavatios. central eléctrica alimentada por fuego en Sudáfrica , [85] que según grupos ambientalistas es el mayor proyecto emisor de carbono en la historia de la agencia, que no aliviará la pobreza pero emitirá una excesiva contaminación del aire local, que según los expertos en salud causa daños a los sistemas respiratorio, cardiovascular y sistemas nerviosos y muertes resultantes de enfermedades cardíacas, cáncer, accidentes cerebrovasculares y enfermedades crónicas de las vías respiratorias inferiores. [86] [87] [88] [89] El anuncio de apoyo de EXIM a Kusile en 2011 afirmó afirmaciones de avances ambientales, incluido el de que "Kusile será la primera central eléctrica de carbón en Sudáfrica que incluya depuradores de dióxido de azufre". [90] Sin embargo, en 2023, la empresa energética sudafricana Eskom propuso eludir el sistema de control de la contaminación por dióxido de azufre de Kusile, que, según estimaciones del Centro de Investigación sobre Energía y Aire Limpio, con sede en Helsinki, podría provocar 680 muertes. [91]
En diciembre de 2012, el Centro para la Diversidad Biológica , el Medio Ambiente del Pacífico y la Red de Restauración de la Isla Tortuga presentaron una demanda contra el presidente Hochberg y el EXIM por la financiación por parte de la agencia de los proyectos de gas natural licuado de Australia Pacific LNG dentro del Área del Patrimonio Mundial de la Gran Barrera de Coral . La demanda alega que el financiamiento EXIM para los proyectos viola las leyes ambientales y de patrimonio cultural de Estados Unidos. [92] Su demanda enmendada incluía el préstamo de EXIM para el proyecto Australia Pacific LNG y un préstamo de 1.800 millones de dólares para Queensland Curtis, que en conjunto ascendieron a 4.800 millones de dólares. En marzo de 2016, un juez federal de California falló en contra de los ambientalistas argumentando que la financiación EXIM representaba sólo el 10% del proyecto que está respaldado por ConocoPhillips , Origin Energy Ltd. y Sinopec y que rechazar el préstamo no detendría el proyecto. Los ambientalistas apelaron la decisión. [93]
En 2019, Amigos de la Tierra (EE. UU.) criticó a la presidenta del EXIM, Kimberly A Reed , por apoyar la industria del gas natural licuado (GNL) a pesar de los impactos climáticos del ciclo de vida del combustible fósil, citando la Cuarta Evaluación Nacional del Clima del gobierno de EE. UU. que encontró que condiciones climáticas más frecuentes y extremas Estos acontecimientos están dañando gravemente el medio ambiente y la economía, al tiempo que aumentan los daños a la salud humana y la pérdida de vidas. Amigos de la Tierra (EE.UU.) también criticó al EXIM por aprobar 5 mil millones de dólares para financiar el proyecto de GNL en Mozambique, citando el daño del proyecto al ecosistema circundante (incluidas las especies en peligro de extinción), el desplazamiento de las comunidades locales y la falta de beneficios económicos para la población local. [94] [95]
En mayo, la presidenta del EXIM de 2023, Reta Jo Lewis, la vicepresidenta Judith Pryor y el director Spencer Bachus votaron a favor de aprobar casi 100 millones de dólares en financiación del Export-Import Bank para un proyecto de expansión de una refinería de petróleo en Indonesia (el director del EXIM, Owen Herrnstadt, se abstuvo). [35] Los grupos ambientalistas critican la aprobación por violar directamente los compromisos del presidente Biden de poner fin a la financiación de los combustibles fósiles en el extranjero, incluso en la Conferencia de la ONU sobre el Cambio Climático de 2021. [37] La aprobación también fue rechazada por el Consejo de Seguridad Nacional de la Casa Blanca, que afirmó que "la decisión no refleja la política de la administración". [39]
Por el contrario, el EXIM también se ha enfrentado a un escrutinio por llevar a cabo proyectos de energía verde . El EXIM proporcionó 10 millones de dólares en garantías de préstamos en 2011 a Solyndra , una empresa que finalmente quebró. [96]
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