Standard Chartered PLC es un banco multinacional británico con operaciones en banca de consumo , corporativa y de inversión , y servicios de tesorería . A pesar de tener su sede en el Reino Unido, no realiza operaciones de banca minorista en el Reino Unido, y alrededor del 90% de sus ganancias provienen de Asia , África y Oriente Medio .
Standard Chartered cotiza principalmente en la Bolsa de Valores de Londres y es un integrante del índice FTSE 100. Tiene cotizaciones secundarias en la Bolsa de Valores de Hong Kong , la Bolsa Nacional de Valores de la India y OTC Markets Group Pink . Su mayor accionista es Temasek Holdings, propiedad del Gobierno de Singapur . [4] [5] [6] La Junta de Estabilidad Financiera lo considera un banco de importancia sistémica .
José Viñals es el presidente del grupo Standard Chartered. [7] Bill Winters es el actual director ejecutivo del grupo. [8]
El nombre Standard Chartered proviene de los nombres de los dos bancos que se fusionaron en 1969 para crearlo: The Chartered Bank of India, Australia and China , y Standard Bank of British South Africa . [9]
El Chartered Bank comenzó cuando la Reina Victoria otorgó una carta real al escocés James Wilson en 1853. Chartered abrió sus primeras sucursales en Bombay , Calcuta y Shanghái en 1858; las sucursales en Hong Kong y Singapur siguieron en 1859. El banco comenzó a emitir billetes denominados en dólares de Hong Kong en 1862. [9]
El Standard Bank fue un banco británico fundado en la provincia de El Cabo , en Sudáfrica, en 1862 por el escocés John Paterson . [10] Habiendo establecido un número considerable de sucursales, Standard fue prominente en la financiación del desarrollo de los campos de diamantes de Kimberley desde 1867 y luego extendió su red más al norte hasta la nueva ciudad de Johannesburgo cuando se descubrió oro allí en 1885. La mitad de la producción del segundo campo de oro más grande del mundo pasó por el Standard Bank en su camino a Londres . Standard se expandió ampliamente en África a lo largo de los años, pero desde 1883 hasta 1962 se conoció formalmente como el Standard Bank of South Africa. En 1962, el banco cambió su nombre a Standard Bank Limited, y las operaciones sudafricanas se convirtieron en una subsidiaria separada que tomó el nombre anterior del banco matriz, Standard Bank of South Africa Ltd. [9]
Ambos bancos adquirieron otros bancos más pequeños y expandieron aún más sus redes. En 1969, los bancos decidieron fusionarse y contrarrestar su red expandiéndose en Europa y Estados Unidos, mientras continuaban su expansión en sus mercados tradicionales en Asia y África. [9]
En 1986, Lloyds presentó una oferta de adquisición hostil por el Grupo. [11] La oferta fue rechazada; sin embargo, impulsó a Standard Chartered a un período de cambio, que incluyó una serie de desinversiones, especialmente en los EE. UU. y Sudáfrica. Vendió Union Bank a Bank of Tokyo y United Bank of Arizona a Citicorp . [12]
En 1986, un consorcio empresarial adquirió una participación del 35% para defenderse de Lloyds. Uno de los miembros de este consorcio fue el magnate inmobiliario singapurense Khoo Teck Puat , que compró el 5% de las acciones del banco, que luego aumentó al 13,4%. [13]
En 1987, Standard Chartered vendió sus participaciones restantes en el banco sudafricano; desde entonces, el Standard Bank Group ha sido una entidad separada. [14]
En 1992, estalló un escándalo cuando los reguladores bancarios acusaron a varios empleados de Standard Chartered en Mumbai de desviar ilegalmente fondos de los depositantes para especular en el mercado de valores. Las multas impuestas por los reguladores indios y las provisiones para pérdidas costaron al banco casi 350 millones de libras, en ese momento un tercio de su capital. [15]
En 1994, el Sunday Times de Londres informó que un ejecutivo de la división de metales del banco había sobornado a funcionarios de Malasia y Filipinas para conseguir negocios. El banco, en una declaración del 18 de julio de 1994, reconoció que había "discrepancias en las declaraciones de gastos [que] ... incluían regalos a personas de ciertos países para facilitar los negocios, una práctica contraria a las normas bancarias". [16]
En 1994, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong determinó que el banco de inversiones asiático Standard Chartered había contribuido ilegalmente a sostener artificialmente el precio de las nuevas acciones que había suscrito para seis empresas entre julio de 1991 y marzo de 1993. El banco admitió el delito, se disculpó y reorganizó sus unidades de corretaje. La comisión prohibió al banco suscribir OPI en Hong Kong durante nueve meses. [17]
En 1997, Standard Chartered vendió Mocatta Bullion and Base Metals, su división de metales, a Scotiabank, con sede en Toronto, por 26 millones de dólares . [18]
Las operaciones de banca de inversión asiática de Standard Chartered nunca se recuperaron. [19] En 2000, el banco las cerró. [20]
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En 2000, Standard Chartered adquirió Grindlays Bank de ANZ , aumentando su presencia en banca privada y expandiendo aún más sus operaciones en India y Pakistán. Standard Chartered conservó las operaciones de banca privada de Grindlays en Londres y Luxemburgo , así como la subsidiaria en Jersey , todas las cuales se integraron en su propio banco privado. Ahora, este presta servicios a clientes de alto patrimonio en Hong Kong, Dubái y Johannesburgo bajo el nombre de Standard Chartered Grindlays Offshore Financial Services. [21]
El 1 de julio de 2004, el Consejo Legislativo de Hong Kong modificó la Ordenanza sobre emisión de billetes de curso legal, lo que dio lugar a la incorporación de Standard Chartered (Hong Kong) . La enmienda sustituyó a Standard Chartered Bank por su filial de reciente incorporación, Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd, como uno de los bancos emisores de billetes en Hong Kong . [22] Ese mismo año, Standard Chartered Bank y Astra International (un conglomerado indonesio, filial de Jardine Matheson ) adquirieron PermataBank y, en 2006, ambos accionistas aumentaron su propiedad conjunta al 89,01 %. Con 276 sucursales y 549 cajeros automáticos en 55 ciudades de toda Indonesia, PermataBank tiene la segunda red de sucursales más grande de la organización Standard Chartered. [23]
El 15 de abril de 2005, el banco adquirió Korea First Bank , superando a HSBC en la oferta. [24] Desde entonces, el banco ha renombrado las sucursales como SC First Bank . Standard Chartered completó la integración de su sucursal de Bangkok y Standard Chartered Nakornthon Bank en octubre, renombrando la nueva entidad Standard Chartered Bank (Tailandia) . [25] Standard Chartered también formó alianzas estratégicas con Fleming Family & Partners para expandir la gestión de patrimonio privado en Asia y Oriente Medio, y adquirió participaciones en ACB en Vietnam, Travelex, American Express Bank ( Bangladesh ) y Bohai Bank (China). El mayor accionista, el multimillonario Khoo Teck Puat , murió en 2004; y dos años después, el 28 de marzo de 2006, la firma de inversión privada estatal de Singapur, Temasek , se convirtió en el mayor accionista del banco cuando compró la participación del 11,55% en poder del patrimonio de Khoo Teck Puat. [4] [5] [6]
El 9 de agosto de 2006, Standard Chartered anunció que había adquirido una participación del 81% en el Union Bank of Pakistan en una operación que en última instancia valía 511 millones de dólares . Esta operación representó la primera adquisición por parte de una empresa extranjera de un banco paquistaní. El banco fusionado, Standard Chartered Bank (Pakistán) , es ahora el sexto banco más grande de Pakistán. [26]
El 22 de octubre de 2006, Standard Chartered anunció que había recibido ofertas por más del 51% del capital social emitido de Hsinchu International Bank ("Hsinchu"), establecido en 1948 en Hsinchu, Taiwán . [27]
En 2007, Standard Chartered abrió su sede mundial de banca privada en Singapur . [28]
El 23 de agosto de 2007, Standard Chartered firmó un acuerdo para comprar una participación del 49% de una firma de corretaje india (UTI Securities) por 36 millones de dólares en efectivo a Securities Trading Corporation of India Ltd., con la opción de aumentar su participación al 75% en 2008 y, si ambos socios estaban de acuerdo, al 100% en 2010. [29]
El 29 de febrero de 2008, Standard Chartered PLC anunció que había recibido todas las aprobaciones necesarias para completar la adquisición de American Express Bank Ltd (AEB) de American Express Company (AXP). La contraprestación total en efectivo por la adquisición es de 823 millones de dólares estadounidenses. [30] [31] [32] [33] [34]
El 13 de noviembre de 2008, Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited firmó un acuerdo con JPMorgan Cazenove para adquirir el 100% de Cazenove Asia Limited, una empresa asiática de mercados de capitales , finanzas corporativas y corretaje institucional. [35]
El 27 de noviembre de 2009, Dow Jones Financial News informó que Dubai reestructurará su entidad corporativa más grande. Entre los bancos internacionales, Standard Chartered tiene una de las carteras de préstamos más grandes del mercado de Dubai y de los Emiratos Árabes Unidos en su conjunto, estimada en $ 7,77 mil millones en total. Esto equivale al 4,2% de los préstamos totales pendientes de Standard Chartered. Otros bancos afectados fueron HSBC , Barclays y RBS . El banco declaró que cualquier deterioro que surja de esta exposición no sería material. [36]
El 27 de abril de 2010, Standard Chartered anunció un acuerdo para comprar el negocio de custodia africano de Barclays PLC. [37] El 13 de mayo de 2010, Standard Chartered PLC lanzó la primera oferta de certificados de depósito indios (IDR). [38]
El 17 de junio de 2010, el Standard Chartered Bank y el Agricultural Bank of China (ABC) firmaron una alianza estratégica destinada a fortalecer su asociación estratégica e identificar oportunidades comerciales conjuntas. [39] En octubre de ese año se crearon grupos de trabajo conjuntos de negocios y cooperación para definir la dirección de la asociación y explorar empresas conjuntas. [40] El comité iba a ser copresidido por Peter Sands , director ejecutivo de Standard Chartered, y Zhang Yun , presidente de ABC. [41]
En diciembre de 2010, Standard Chartered fue reconocido como el Banco Global del Año en los premios Banco del Año 2010 de The Banker . [42] Standard Chartered también fue nombrado ganador inaugural de The Banker de los premios Banco de Transacciones Global y Europeo del Año en septiembre de 2014, en gran medida "sobre la base de su trabajo en los mercados emergentes, particularmente Asia". [43]
En enero de 2015, la compañía anunció que abandonaba por completo el negocio de los mercados de capitales, que generaba pérdidas , y se convirtió en uno de los primeros bancos globales en hacerlo. [44] En noviembre de ese año, el banco anunció que recortaría 15.000 puestos de trabajo, incluidos mil puestos de alto nivel, "desde el director gerente hasta los ejecutivos de la junta directiva". [45] Los recortes se produjeron tras un cambio de director ejecutivo tras advertencias sobre beneficios y multas por lavado de dinero en la primera mitad del año. [46]
En 2016, Standard Chartered anunció que dejaría de otorgar préstamos al segmento intermedio de las industrias de diamantes y joyería . [47] El anuncio fue el resultado de una revisión de la participación del banco en sectores comerciales riesgosos. [47] En 2017, se informó que el banco había perdido $400 millones en deuda de diamantes riesgosa en una cartera de préstamos que alguna vez valió $3 mil millones. [48] Debido a los incumplimientos de las empresas de joyería y diamantes a partir de 2013, se estima que Standard Chartered actualmente tiene $1.7 mil millones de deuda de diamantes aún por pagar. [48]
En abril de 2017, la compañía recibió críticas de Institutional Shareholder Services (ISS). La firma de asesoría para inversores dijo a los accionistas que le preocupaba que los objetivos fijados para los altos ejecutivos en el plan de incentivos a largo plazo (LTIP) del banco no fueran lo suficientemente exigentes. Bill Winters, el director ejecutivo, podría recibir premios en acciones por un valor nominal de hasta 4,4 millones de libras esterlinas gracias al plan, mientras que Andy Halford, el director financiero, podría recibir 2,7 millones de libras esterlinas. [49]
El 6 de agosto de 2012, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS), dirigido por Benjamin Lawsky , acusó a Standard Chartered de ocultar 250.000 millones de dólares en transacciones que involucraban a Irán, calificándolo de "institución deshonesta". Se le ordenó al banco que compareciera y defendiera sus acciones, o se arriesgaría a perder su licencia para operar en el estado de Nueva York . El DFS dijo que tenía documentos que mostraban un encubrimiento de transacciones supuestamente utilizadas para financiar a grupos terroristas en Oriente Medio. [50]
El 14 de agosto de 2012, Lawsky anunció que el DFS y Standard Chartered habían llegado a un acuerdo que permite al banco conservar su licencia para operar en Nueva York. Según los términos del acuerdo, el banco aceptó pagar una multa de 340 millones de dólares. [51]
El banco acordó instalar un monitor para supervisar los controles de lavado de dinero del banco durante al menos dos años, y designar "funcionarios permanentes que auditarán los procedimientos internos del banco para prevenir el lavado de dinero en el extranjero". [51] El monitor reportará directamente al DFS. [52] La declaración de Lawsky decía que "las partes han acordado que la conducta en cuestión involucraba transacciones de al menos 250 mil millones de dólares ". [53] El banco emitió una declaración confirmando que se había alcanzado un acuerdo con el DFS y que "se espera que en breve se concluya un acuerdo formal que contenga los términos detallados del acuerdo". [53]
Otras agencias estadounidenses —incluida la Reserva Federal , la Oficina Federal de Investigaciones , el Departamento del Tesoro y el Departamento de Justicia— también habían iniciado investigaciones sobre las acusaciones de lavado de dinero y, según se informa, fueron tomadas por sorpresa por la velocidad del acuerdo. [51]
El Tesoro afirmó que su propia investigación sobre Standard Chartered continuará. [54] Varios analistas financieros predijeron que, debido a su sólida posición financiera, el banco podría cubrir fácilmente la multa de 900 millones de dólares sin tener que recaudar capital adicional. [54]
El 6 de agosto de 2014, se informó que Lawsky estaba preparando una nueva acción contra Standard Chartered por fallas en el sistema informático y que estaba "discutiendo un posible acuerdo". [55]
El 19 de agosto de 2014, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York impuso al banco una multa de 300 millones de dólares por incumplimiento de las normas de prevención del blanqueo de dinero en relación con transacciones potencialmente de alto riesgo que involucraban a clientes de Standard Chartered en Hong Kong y los Emiratos Árabes Unidos. El banco emitió un comunicado en el que aceptaba la responsabilidad y lamentaba las deficiencias, al tiempo que señalaba que la sentencia no pondría en peligro sus licencias en los Estados Unidos. [56] [57]
En abril de 2019, se informó que Standard Chartered podría tener que pagar aproximadamente mil millones de dólares para resolver sus investigaciones en curso en los EE. UU. y el Reino Unido. A principios de febrero, la empresa había reservado 900 millones de dólares para resolver las violaciones de las sanciones estadounidenses y las regulaciones de comercio de divisas. La empresa también enfrenta una multa de aproximadamente 134 millones de dólares de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido relacionada con controles históricos de delitos financieros, lo que eleva la cantidad a más de mil millones de dólares. [58]
Standard Chartered Breeze es una aplicación de banca móvil para iPhone y iPad que también se puede utilizar en el ordenador. Es muy similar a los servicios de banca online que ofrecen otros bancos, con la excepción de su función de emitir cheques bancarios electrónicos. Lanzada en el verano de 2010 y comercializada agresivamente, las críticas han sido generalmente positivas. Además, ha atraído una cantidad poco común de atención debido a muchas estrategias de marketing innovadoras que utilizó para promocionar su producto, centrándose principalmente en las redes sociales. Standard Chartered Breeze organizó una reunión de blogueros para que estos pudieran ver una vista previa de Breeze, y su campaña en Twitter para regalar un iPad gratis fue un gran éxito. [59]
La principal actividad de Standard Chartered con la comunidad fintech se centra en Hong Kong, en estrecha colaboración con The eXellerator y bajo la coordinación de éste. El SuperCharger FinTech Accelerator, junto con sus principales socios, Standard Chartered Bank (miembro fundador) y Fidelity International, ha llevado a cabo dos veces programas que han permitido a empresas internacionales en fase de crecimiento expandir sus operaciones en Asia. Standard Chartered Bank ha iniciado proyectos de prueba de concepto con dos empresas: Bambu y KYC Chain. [60]
En septiembre de 2009, se anunció que Standard Chartered había acordado convertirse en el patrocinador principal del Liverpool Football Club para el período comprendido entre julio de 2010 y el final de la temporada de fútbol 2013-14, asumiendo el patrocinio de la camiseta y varios otros derechos de marca. [61] [62] El patrocinio se ha extendido varias veces. Primero en 2013 hasta el final de la temporada 2015-16, [63] luego en 2015 hasta la temporada 2018-19, [64] luego nuevamente, en mayo de 2018 que se extiende hasta la temporada 2022-23 [65] y finalmente, en julio de 2022 que se extiende hasta el final de la temporada 2026-27. [66] City AM estima que el acuerdo vale alrededor de £ 50 millones por año , lo que lo convierte en el tercer acuerdo de patrocinio más valioso en la Premier League junto con el acuerdo del Arsenal con Emirates y el acuerdo del Chelsea con Yokohama . [67] Standard Chartered también es el patrocinador principal del Maratón de Singapur. [68]
El programa Priority Academy fue creado en 2006 por el banco, con programas educativos que incluyen un viaje de estudios a Shangai, un programa de pasantías de verano y un seminario de estudios en los Estados Unidos. El programa donó 250.000 dólares a Chan Yik Hei, un aficionado a la ciencia que ganó la Feria Internacional de Ciencia e Ingeniería de Intel, para sus estudios en la Universidad de Ciencia y Tecnología de Hong Kong. [69]
En 2015, Standard Chartered fue ampliamente criticado por su financiación de 12.000 millones de dólares a la controvertida mina de carbón de Carmichael, y Greenpeace encabezó una campaña para pedirles que abandonaran el proyecto. El banco se retiró posteriormente del acuerdo. [70]
Antes de 1973, la integración de la gestión aún estaba en curso y el Standard Bank y el Chartered Bank tenían cada uno sus propios ejecutivos separados; Ronald Lane y HR Reed de los dos bancos se unieron por primera vez como codirectores generales en 1973, y Lane se convirtió en el único director general en 1975. [71]
Como miembro de la Alianza Bancaria Global para Mujeres , Standard Chartered trabaja con un consorcio de bancos para brindar servicios financieros a las mujeres. [80]
En agosto de 2012, Standard Chartered acordó pagar 340 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York por acusaciones de que el banco había trabajado con el gobierno de Irán para ocultar 250.000 millones de dólares en transacciones con el fin de evadir sanciones. [81] [82]
En diciembre de 2012, Standard Chartered acordó pagar una multa de 327 millones de dólares por haber ocultado transacciones similares con Irán, Myanmar , Libia y Sudán. [83]
El 9 de abril de 2019, Standard Chartered pagó 1.100 millones de dólares al Gobierno del Reino Unido y al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América por deficiencias en el régimen de control de lavado de dinero del banco y por violar las sanciones financieras contra Myanmar , Zimbabwe, Cuba, Sudán, Siria e Irán. [84] [85]
En abril de 2020, la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido multó a Standard Chartered con £20,4 millones por préstamos al banco turco DenizBank , que cayó bajo las sanciones financieras de la UE contra Rusia debido a su propiedad mayoritaria en manos del banco ruso Sberbank of Russia . [86] [87]
En agosto de 2020, la Dirección de Cumplimiento multó a Standard Chartered con 13,6 millones de dólares por violaciones a las normas cambiarias en su adquisición en 2007 de Tamilnad Mercantile Bank Limited . [88]
En enero de 2021, el Banco de la Reserva de la India impuso una multa de 20 millones de rupias al Standard Chartered Bank-India por demoras en la presentación de informes regulatorios obligatorios sobre fraude. [89] [90]
En noviembre de 2023, tras un litigio de ocho años, la Comisión de Competencia multó a Standard Chartered con 42,7 millones de rands por diversos delitos relacionados con la manipulación del par de divisas USD/ZAR, que incluían la fijación de ofertas y demandas, diferenciales entre ofertas y demandas, el tipo de cambio al contado y la fijación del tipo de cambio en el FIX . Standard Chartered asumió la responsabilidad por sus acciones en la manipulación del rand entre 2007 y 2013. [91] [92]
Los documentos presentados ante un tribunal de Nueva York en junio de 2024 afirman que el banco realizó miles de transacciones por valor de más de 100 mil millones de dólares entre 2008 y 2013 en violación de las sanciones contra Irán. [93] Los documentos, que fueron proporcionados por el ex empleado de SCB y denunciante Julian Knight, afirman que el banco "facilitó muchos miles de millones de dólares en transacciones bancarias para Irán, numerosos grupos terroristas internacionales y las empresas fachada de esos grupos". [94]
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