Société Générale SA ( francés: [sɔsjete ʒeneʁal] ), conocida coloquialmente en los países de habla inglesa como SocGen ( francés: [sɔk ʒɛn] ), [3] es una empresa multinacional de servicios financieros con sede en Francia fundada en 1864, registrada en el centro de París y con sede cerca en La Défense .
Société Générale es el tercer banco de Francia por activos totales después de BNP Paribas y Crédit Agricole . [4] También es el sexto banco más grande de Europa y el decimoctavo del mundo. [4] El Consejo de Estabilidad Financiera lo considera un banco de importancia sistémica . Ha sido designada Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, como consecuencia, está supervisada directamente por el Banco Central Europeo . [5] [6]
De 1966 a 2003 fue conocido como uno de los Trois Vieilles ("Tres Antiguos") principales bancos comerciales franceses, junto con el Banque Nationale de Paris (desde 2000 BNP Paribas ) y el Crédit Lyonnais .
El banco fue fundado por un grupo de industriales y financieros durante el Segundo Imperio el 4 de mayo de 1864. [8] Su nombre completo era Société Générale pour favoriser le développement du commerce et de l'industrie en France ("Compañía General de Apoyo al Desarrollo de Comercio e Industria de Francia"). El primer presidente del banco fue el destacado industrial Eugène Schneider , seguido por Edward Charles Blount . En 1870, el banco tenía 47 sucursales en toda Francia, 15 de ellas en París. Estableció una oficina permanente en Londres en 1871. [8]
Al principio, el banco utilizó casi en su totalidad recursos propios tanto para operaciones financieras como bancarias. En 1871, la Société Générale incursionó en el mercado público de emisiones francés con un préstamo de obligaciones nacionales lanzado para cubrir la indemnización de guerra estipulada en el Tratado de Frankfurt . [8]
El banco participó financieramente en algunas de las empresas creadas por Paulin Talabot , el ingeniero de ferrocarriles y canales. Talabot llegó a tener un papel influyente en el banco. [9]
En 1886, Société Générale formó parte del consorcio bancario (junto con el Banco Franco-Egipcio y el Crédit Industriel et Commercial ) que financió la construcción de la Torre Eiffel . [10]
De 1871 a 1893, Francia atravesó un período de penumbra económica marcado por la quiebra de varios establecimientos bancarios. La empresa siguió creciendo a un ritmo más moderado. En 1889, existían 148 establecimientos bancarios, lo que demuestra la capacidad del grupo para resistir condiciones económicas desfavorables. [8]
A partir de 1894, el banco creó las estructuras que caracterizan a una institución de crédito grande y moderna. Además de recaudar depósitos de empresas y privados, sus sucursales comenzaron a ofrecer créditos operativos a corto plazo a industriales y comerciantes. También pasó a colocar acciones entre el público en general, emitiendo préstamos de obligaciones privadas en Francia y también en Rusia. La adquisición de participaciones accionarias pasó a ser una actividad más secundaria. La excelente salud financiera de la empresa le permitió ampliar su estructura accionarial. En 1895, la Société Générale tenía 14.000 accionistas.
En 1898, Société Générale entró en el mercado belga. Dado que la Société Générale de Belgique era anterior a su homónima francesa y tenía una posición dominante en el mercado nacional, Société Générale acordó crear un banco con un nombre diferente, la Société Française de Banque et de Dépôts , con sede en París pero enteramente dedicada a operaciones en Bélgica. . El banco tenía su oficina en Bruselas desde 1898 en el prestigioso Hôtel de Ligne en Rue Royale , [11] y también mantenía una sucursal en Amberes , [12] en el número 72-76 de Meir . [13]
En 1913, Société Générale tenía 122.000 accionistas. Los años de la guerra fueron difíciles y tuvieron graves consecuencias con la pérdida de las empresas rusas. Sin embargo, durante la década de 1920, Société Générale se convirtió en el primer banco de Francia: su red había crecido considerablemente desde la década de 1890, con un gran número de sucursales y oficinas estacionales que permitían una penetración profunda en el mercado provincial (260 oficinas estacionales en 1910 y 864 en 1930). .
El número de puntos de venta pasó de 1.005 en 1913 a 1.457 en 1933 (incluidos los gestionados por Sogenal ). Gracias también al dinamismo del personal de supervisión y de dirección en la sede y en las sucursales, se adelantó al Crédit Lyonnais (en términos de depósitos captados y préstamos distribuidos) entre 1921 y 1928. Para satisfacer las necesidades de las sociedades inversoras, la Société Générale creó una filial, California , especializada en crédito a medio plazo en 1928.
A nivel internacional, el banco participó activamente en el Russo-Asian Bank, uno de los principales bancos del imperio ruso. [14] Société Générale se estableció por primera vez en Rusia a través del banco Severnyi en 1901, antes de fusionarse con el banco ruso-asiático en 1910, que poseía una participación mayoritaria en el Ferrocarril Oriental de China . [15] También invirtió en la industria rusa, incluidas empresas como Rutchenko Coal Company y Makeevka Steel Company. Gracias a las conexiones de Talabot también estuvieron involucrados en la Krivoi-Rog Iron Company [9]
La década de 1930 fue otro período difícil. Ante la caída del negocio internacional y francés, el banco se vio obligado a nacionalizar su red cerrando sucursales locales. En vísperas de la Segunda Guerra Mundial , el número de puntos de venta no era mucho mayor que en 1922. Sin embargo, la Société Générale participó activamente en la colocación de numerosos préstamos públicos concedidos durante este período por el Estado o las colonias. La guerra y la ocupación alemana interrumpieron su avance, pero el banco se trasladó a África y Estados Unidos.
La Société Générale fue nacionalizada en 1945. Ahora tenía un único accionista: el Estado. El período de 1945 a 1958 se caracterizó en Francia por una rápida recuperación económica, pero también por un mayor desequilibrio en la balanza de pagos, lo que exigió controles de cambio continuos y medidas de control crediticio prácticamente permanentes. No fue hasta 1959 que la economía realmente se recuperó, pero los controles crediticios se reforzaron debido a las persistentes presiones inflacionarias. El fuerte crecimiento de la producción y del comercio exterior abrió nuevas áreas de negocio para los bancos.
La industria experimentó algunos cambios bastante radicales, uno de los más sorprendentes fue una especialización mucho mayor del crédito. La gama de servicios bancarios ofrecidos se amplió ininterrumpidamente. Gracias a su presencia en la ciudad de Nueva York , Société Générale pudo aprovechar el flujo de negocios generado por el Plan Marshall .
Société Générale siguió expandiéndose en Francia y más allá. Se trasladó a Italia y México y alteró el estatus de sus establecimientos en África después de la descolonización, de acuerdo con las leyes aprobadas por estos países recién independizados.
Desde mediados de los años 1960, Société Générale dio un nuevo impulso a su red francesa, con una aceleración del crecimiento a partir de 1966 tras la eliminación de la autorización previa para la apertura de sucursales. La expansión internacional fue igualmente vigorosa. Ya no se limitaba, como antes, a los principales centros financieros (Londres, Nueva York), a los países vecinos (Bélgica, España) y a las antiguas colonias, con el objetivo principal de facilitar los negocios de las empresas francesas, sino que también apuntaba a garantizar la presencia del banco en los nuevos mercados que se estaban desarrollando, ya sea para exportar los conocimientos técnicos adquiridos en determinados campos o para mantener el contacto con las multinacionales. [dieciséis]
Los años 1966 y 1967 representaron un punto de inflexión fundamental en las regulaciones bancarias, siendo el principal avance la atenuación de la distinción entre banca de depósitos y de inversión y la creación del mercado hipotecario de viviendas. Société Générale aprovechó esto y adquirió posiciones de liderazgo en algunas nuevas técnicas de financiación destinadas principalmente a las empresas, como el leasing financiero , creando filiales de crédito especializadas para este fin.
La década de 1970 se caracterizó por dos acontecimientos importantes: la expansión de la red internacional y la introducción generalizada de instalaciones de TI para hacer frente a la ampliación de la base de clientes y el desarrollo del dinero de depósito. En 1971, la aparición de los cajeros automáticos coronó el éxito y desarrollo de la tarjeta de crédito. En 1973, Société Générale abrió su oficina de representación en la Unión Soviética . [dieciséis]
En 1975, Société Générale presentó Agrifan, una empresa comercializadora de productos alimenticios para conectar a los proveedores franceses con los compradores extranjeros de alimentos. Al año siguiente, durante el feriado del Día de la Bastilla , el ex paracaidista y fotógrafo de bodas Albert Spaggiari llevó a cabo un robo meticulosamente planeado [17] contra la bóveda más fortificada de la Société Générale en Francia . [18] El robo que implicó excavar túneles subterráneos en secreto y comprometer las paredes de la bóveda del banco le reportó a Spaggiari más de 12 millones [ se necesita aclaración ] en efectivo, joyas y lingotes. [dieciséis]
Desde principios de los años 1980, en un contexto de desregulación y cambio tecnológico, internacionalización de los mercados y aparición de nuevos instrumentos financieros, Société Générale se fijó dos objetivos comerciales. Se centró cada vez más en clientes privados a través de su red de sucursales y mediante la adquisición de filiales especializadas. Prosiguió y amplió sus actividades en los mercados de capitales en Francia y luego, de forma selectiva, en los diferentes centros financieros internacionales. El 29 de julio de 1987 se privatizó Société Générale. Había sido elegido entre los tres principales bancos comerciales franceses nacionalizados en 1945 por sus excelentes ratios de cobertura de riesgos, capital y productividad. George Soros era accionista en 1988.
En 1986, Société Générale creó Fimat International Banque SA, una agencia de corretaje global [19] que ofrece una gama de servicios de compensación y ejecución de derivados y productos en efectivo cotizados o extrabursátiles. [20] En 2005, Fimat completó la adquisición de Cube Financial. En enero de 2008, se fusionó con Calyon Financial para formar Newedge ; En 2014, SG compró la participación de Credit Agricole. [21]
En los años siguientes, el Grupo Société Générale se ha centrado en desarrollar sus actividades en torno a tres negocios principales mediante una combinación de crecimiento orgánico y adquisiciones.
A principios de la década de 1990, la filial senegalesa de Société Générale se asoció con el fabricante suizo de alimentos procesados Nestlé para desposeer ilegalmente los activos inmobiliarios de la Sociedad Industrial de Productos Lácteos (SIPL), llevando así a la empresa láctea a la quiebra. [22]
La banca minorista se reforzó en 1997 mediante la adquisición de Crédit du Nord , lo que pone de relieve la determinación del grupo de capitalizar la reestructuración del sistema bancario francés. Al mismo tiempo, Société Générale buscó fidelizar a sus clientes a largo plazo (lanzamiento de "un número de cuenta para toda la vida" e introducción de Jazz, un paquete de ofertas de servicios). En 1999 firmó un acuerdo de fusión con el banco rival Paribas , pero fue frustrado por un competidor, el Banque Nationale de Paris (BNP).
En 1998, Société Générale pagó 540 millones de dólares en efectivo para adquirir Cowen & Company, un banco de inversión de Nueva York especializado en las industrias de atención médica, tecnología y comunicaciones. [23] Cowen pasó a manos de la Société Générale Securities Corporation, el banco de inversión del banco francés en Nueva York, y pasó a llamarse SG Cowen Securities Corporation. Joseph M. Cohen, director ejecutivo de Cowen, se convirtió en su presidente, y Curtis R. Welling, un banquero de inversiones de la oficina de Societe Generale en Nueva York, se convirtió en presidente y director ejecutivo. [23]
En 1998, Société Générale creó la Banca Minorista fuera de Francia como una división independiente, lo que pone de relieve la voluntad del Grupo de hacer de este negocio uno de sus ejes estratégicos de desarrollo. Esta actividad también se vio reforzada en 1999 gracias a las adquisiciones realizadas en Rumanía (BRD – Groupe Société Générale), Bulgaria (Société Générale Expresbank) y Madagascar .
En los primeros años del siglo XXI, la estrategia de crecimiento externo de Société Générale se manifestó a través de adquisiciones en Europa Central ( Komerční Banka en la República Checa y SKB Banka en Eslovenia ) en 2001. La banca de inversión en Societe Generale en Rusia fue dirigida por Jacques Der Megreditchian hasta 2000 [24] En ese momento, Société Générale comenzó a preocuparse oficialmente por el escándalo del blanqueo de dinero y la economía sumergida . [25]
En 2001, Société Générale adquirió una participación mayoritaria en el Grupo TCW. El Grupo TCW , fundado en 1971, se conocía originalmente como Trust Company of the West y es la matriz de TCW/Crescent Mezzanine, una de las firmas de capital intermedio líderes en los EE. UU. [26] [27] El Grupo TCW operó como una subsidiaria de Société Générale Asset Management hasta que fue vendido al Grupo Carlyle .
África también es un área importante de interés para el banco, con la compra en 2002 de Eqdom en Marruecos (el líder del mercado en préstamos al consumo) y Union Internationale de Banques en Túnez . Además, se adquirió el 51 por ciento del SSB Bank en Ghana en 2003 y el 50 por ciento del Geniki Bank en Grecia en 2004. En términos de servicios financieros especializados, un departamento creado a mediados de 2001, la compra de dos filiales del Deutsche Bank , ALD Automotive para el leasing y la financiación de automóviles multimarca y GEFA para la financiación de las ventas corporativas, permitieron a Société Générale aumentar su presencia europea en estos sectores. . En 2002, continuó su estrategia de crecimiento externo con la compra de Hertz Lease, una filial europea especializada en arrendamiento a largo plazo y gestión de flotas de vehículos Ford Motor Company .
Con una trayectoria como líder en Francia en productos de ahorro financiero (fondos de inversión, fondos de inversión, planes de ahorro para empresas), el Grupo ha desarrollado sus actividades de Gestión de Activos y Banca Privada : en 1999, su filial Société Générale Asset Management, prosiguió la estrategia de desarrollar tanto su actividad de gestión de fondos de inversión en Francia como sus actividades dirigidas a los principales inversores institucionales a nivel internacional. Con el lanzamiento de Société Générale AM UK en Londres y la adquisición de Yamaichi en Japón, Société Générale Asset Management ha dado un paso decisivo para establecer su presencia internacional y ahora puede ofrecer a sus clientes capacidades de gestión de fondos verdaderamente globales. Société Générale también tiene presencia mundial en actividades de banca privada. Después de haber seguido una política deliberada de adquisiciones en 1998, Société Générale Private Banking consolidó y desarrolló su franquicia en 1999 en un contexto de competencia más dura.
Durante el primer trimestre de 2004, se creó la tercera rama de actividad del Grupo Société Générale, GIMS Global Investment Management and Services. En febrero de 2004, Société Générale creó una nueva división denominada SG GSSI, Global Securities Services for Investors, que presta servicios a los inversores en valores y derivados, adscrita al GIMS que reagrupa SG Asset Management, SG Private Banking y SG Global Securities Services for Investors. . GIMS empleaba a 7.600 personas. [ ¿cuando? ]
En 2005, la Société Générale adquirió DeltaCredit, el mayor banco hipotecario de Rusia, del Fondo de Inversión de Rusia de EE.UU. por 100 millones de dólares. [28]
La Société Générale desarrolló sus negocios de Banca Corporativa y de Inversión bajo la marca SG CIB, introducida en 1998, que a partir de 2014 está incluida en SG SS. Reforzada por una sólida base de clientes y una reconocida capacidad de innovación confirmada por las clasificaciones [29] [ cita necesaria ] , Société Générale buscaba desarrollar sus actividades de fusiones y adquisiciones, asesoramiento y IPO mediante la adquisición de empresas especializadas ( SG Hambros en el Reino Unido, Barr Devlin en Estados Unidos).
Después de dos años de crisis derivada de la revelación del fraude de Kerviel y luego del estallido de la crisis financiera mundial , el banco parecía haber dejado atrás las cosas en 2010.
En términos empresariales, Société Générale parecía decidida a seguir adelante y a realizar una profunda transformación en 2010. El 15 de junio, el Banco presentó a los inversores su programa Ambition SG 2015, cuyo objetivo era "ofrecer crecimiento con menor riesgo". para 2015, utilizando las lecciones aprendidas de la crisis. [ cita necesaria ]
En 2010, la empresa experimentó un repunte en sus resultados financieros. Durante el primer semestre, el Grupo registró un beneficio neto de 2,150 millones de euros. Estas buenas cifras se presentaron poco después de la publicación de los resultados de las pruebas de resistencia de 91 bancos europeos, resultados que confirmaron la solidez financiera de los cuatro principales bancos franceses, incluida la Société Générale.
Durante el verano de 2011, los mercados financieros, temiendo el colapso de la eurozona asociado a la crisis de la deuda soberana europea , se vieron gravemente sacudidos. Las acciones de los bancos europeos y franceses registraron caídas sustanciales. En este contexto, el periódico británico Mail on Sunday publicó, el domingo 7 de agosto, un artículo en el que anunciaba la inminente quiebra de Société Générale. El periódico publicó rápidamente una retractación y sus disculpas, pero, a pesar de ello, el rumor cobró fuerza, especialmente en las redes sociales, provocando una caída espectacular de la cotización de las acciones de Société Générale y especulaciones bajistas. Société Générale presentó con éxito una demanda en el Reino Unido contra Associated Newspapers (la empresa matriz del Mail on Sunday ) por "daño sustancial a su reputación y perjuicio a su comercio". [30]
La presión bajista, influenciada por la especulación pero también por la desconfianza de los inversores, continuó afectando el precio de las acciones de Société Générale hasta finales de 2011. A lo largo del año, la acción perdió el 57,22 por ciento de su valor, el tercer peor desempeño del CAC 40 de 2011 (después de Veolia y Peugeot). [ cita necesaria ]
En agosto de 2020, se informó que Société Générale experimentó una pérdida de 1.260 millones de euros durante el segundo trimestre fiscal de 2020. [31] Fue el desempeño trimestral más débil del banco desde el fraude Kerviel de 2008. Como resultado de esto, Séverin Cabannes, director global de banca y soluciones para inversores del banco, se jubilará en 2021 y dejará su puesto a finales de este año. Además, Philippe Heim, director de banca minorista internacional, servicios financieros y seguros, también dejará vacante su puesto de director ejecutivo adjunto de inmediato. [32] En diciembre de 2013, la Comisión Europea multó al banco con cerca de 446 millones de euros por su papel en el escándalo LIBOR relativo a los derivados de tipos de interés. [33] [34]
En diciembre de 2021, Amundi finalizó la adquisición de Lyxor Asset Management a Société Générale. [35] Lyxor era una sociedad de inversión con sede en Francia y una filial de propiedad absoluta de Société Générale. Ofrecía fondos indexados negociados en bolsa y otros ETF , notas negociadas en bolsa ( ETN ) [36] y varios otros productos a inversores privados y corporativos.
.jpg/1280px-%D0%A0%D0%BE%D1%81%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_%D0%BD%D0%B0_%D1%83%D0%BB%D0%B8%D1%86%D0%B5_%D0%9C%D0%B0%D1%88%D0%B8_%D0%9F%D0%BE%D1%80%D1%8B%D0%B2%D0%B0%D0%B5%D0%B2%D0%BE%D0%B9_(2019).jpg)
En abril de 2022, Société Générale se convirtió en el primer gran grupo financiero en abandonar el mercado ruso debido a las sanciones internacionales durante la guerra ruso-ucraniana . [37]
En mayo de 2022, Société Générale anunció el cierre de la venta de Rosbank y las filiales aseguradoras rusas del Grupo a Interros Capital. Esta transacción genera para Société Générale una pérdida neta de alrededor de 3.200 millones de euros y tiene un impacto de aproximadamente -7 puntos básicos en su ratio de capital. [38]
,_Praha_1,_Na_P%C5%99%C3%ADkop%C4%9B,_Celetn%C3%A1_33,_Star%C3%A9_M%C4%9Bsto.JPG/1280px-Banka_(Star%C3%A9_M%C4%9Bsto),_Praha_1,_Na_P%C5%99%C3%ADkop%C4%9B,_Celetn%C3%A1_33,_Star%C3%A9_M%C4%9Bsto.JPG)
Société Générale es un banco universal. El Grupo está formado por tres pilares principales respaldados por dos líneas de negocio. Société Générale suele recibir el sobrenombre de SocGen (pronunciado "sock jenn") en el mundo financiero internacional.
Los tres pilares de Société Générale, centrales en el desarrollo de su modelo de banca relacional, son:
El desarrollo de estos tres pilares está respaldado por otras dos actividades centrales, a saber:
La oficina central de Société Générale se encuentra en Tours Société Générale en el distrito de negocios de La Défense en la ciudad de Nanterre , al oeste de París. La empresa se trasladó allí en junio de 1995 desde su antigua sede situada en el bulevar Haussmann, en el distrito 9 de París . La oficina central tiene 7.000 empleados. [39] La antigua sede central sigue siendo el domicilio social de la empresa . [40]
En 2015, Standard Ethics Aei otorgó una calificación a Société Générale para incluirla en su índice Standard Ethics francés. [41]
El Grupo tiene una política de apoyo activa a largo plazo y, en general, muy discreta. Su patrocinio del rugby es bien conocido, pero su apoyo a otros campos como la música, el arte contemporáneo, el deporte para discapacitados (como socio oficial de la Fédération Française Handisport, la Federación Francesa de Deportes para Discapacitados) y la ciudadanía corporativa, la integración profesional y las personas desfavorecidas niños, es menos conocido.
A principios de la década de 1990, la filial senegalesa de Société Générale se asoció con el fabricante suizo de alimentos procesados Nestlé para desposeer ilegalmente los activos inmobiliarios de la Sociedad Industrial de Productos Lácteos (SIPL), llevando así a la empresa láctea a la quiebra. [42]
El 24 de enero de 2008, el banco anunció que un solo operador de futuros del banco había perdido fraudulentamente al banco 4.900 millones de euros (el equivalente a 7.200 millones de dólares estadounidenses), la mayor pérdida de este tipo en la historia. [43] [44] La compañía no nombró al comerciante, pero otras fuentes lo identificaron como Jérôme Kerviel , un comerciante de futuros relativamente joven que supuestamente orquestó una serie de transacciones falsas que se salieron de control en medio de mercados turbulentos en 2007 y principios de 2008. [45]
En parte debido a la pérdida, ese mismo día dos agencias de calificación crediticia redujeron las calificaciones de deuda a largo plazo del banco: de AA a AA− por parte de Fitch; y de Aa1/B a Aa2/B− por Moody's (B y B− indican las calificaciones de fortaleza financiera del banco). [46] [47]
Los ejecutivos dijeron que el comerciante actuó solo y que es posible que no se haya beneficiado directamente de los acuerdos fraudulentos. El banco anunció que buscará inmediatamente una financiación de 5.500 millones de euros. La víspera y la tarde del 25 de enero de 2008, la policía allanó la sede parisina de Société Générale y el apartamento de Kerviel en el suburbio occidental de Neuilly , para confiscar sus archivos informáticos. [48] El asesor presidencial francés Raymond Soubie declaró que Kerviel manejaba 73.300 millones de dólares (más que la capitalización de mercado del banco de 52.600 millones de dólares). Tres dirigentes sindicales de empleados de Société Générale dijeron que Kerviel tenía problemas familiares. [49] El 26 de enero de 2008, la fiscalía de París declaró que Jerome Kerviel, de 31 años, en París, "no está prófugo. Será interrogado en el momento oportuno, tan pronto como la policía haya analizado los documentos facilitados por la Société Générale. ". [50] Spiegel Online afirmó que Kerviel podría haber perdido 2,8 mil millones de dólares en 140.000 contratos negociados anteriormente debido a la caída del DAX de 600 puntos. [51]
Société Générale SA dice que tuvo una pérdida neta en el cuarto trimestre de 2007 después de que el banco francés recibiera un golpe de 4.900 millones de euros (7.180 millones de dólares) al cerrar las posiciones comerciales no autorizadas de Jérôme Kerviel . [52]
El juicio de Jérôme Kerviel comenzó el 8 de junio de 2010 en el Palacio de Justicia de París y duró hasta el 25 de junio. Société Générale presentó la demanda civil. El antiguo comerciante de Société Générale estuvo representado por Olivier Metzner y el banco por Jean Veil, Jean Reinhart y François Martineau. El juicio despertó mucho interés mediático, con un número récord de solicitudes de acreditación por parte de periodistas. [ cita necesaria ] Después de más de dos semanas de debate altamente técnico centrado en gran medida en el carácter de Jérôme Kerviel, el fiscal del Estado pidió que el ex comerciante fuera condenado a cinco años de prisión, dos de ellos suspendidos, mientras que el abogado de Kerviel pidió su cliente sea absuelto. La sentencia fue anunciada el 5 de octubre de 2010 a las 11 horas. Jérôme Kerviel fue declarado culpable de los tres cargos que se le imputan: abuso de confianza, introducción fraudulenta de datos en un sistema informático y falsificación y utilización de documentos falsificados. Se consideró que era el único responsable de la pérdida récord sufrida por Société Générale a principios de 2008, y fue condenado a cinco años de prisión, dos de esos años suspendidos, y se le ordenó pagar daños y perjuicios por valor de 4.900 millones de euros al Banco. [53]
Jérôme Kerviel interpuso inmediatamente un recurso de apelación basándose en una "decisión irrazonable", según su abogado Olivier Metzner. [54] Por lo tanto, la sentencia de Kerviel ha sido suspendida hasta la apelación, que deberá tener lugar entre el 4 y el 28 de junio de 2012, y se presume inocente hasta ese momento. [53] La enorme cantidad de daños y perjuicios que se le ordenó pagar a Kerviel generó mucha emoción entre el público en general y en línea. La condena de un hombre a pagar una suma tan elevada de dinero ha suscitado incomprensión y enfado entre los internautas. El Banco anunció que la suma era "simbólica" y no esperaba que Jérôme Kerviel la pagara. [55]
El 21 de marzo de 2008, Société Générale presentó una demanda ante el Tribunal Comercial de Estambul contra Goldaş , una empresa de joyería turca, alegando que la empresa no había pagado 15 toneladas (15.000 kg) de oro que había recibido a través de un acuerdo de consignación. [56] [57] Goldaş declaró que el acuerdo de consignación era sólo por 3.250 kg de oro con un valor de 94 millones de dólares estadounidenses. [58] En junio de 2008, el tribunal declaró inocente a Goldaş.
El 15 de marzo de 2009, AIG reveló que, entre sus contrapartes, Société Générale era hasta la fecha el mayor receptor tanto de aportaciones de garantía de swaps de incumplimiento crediticio (CDS) (4.100 millones de dólares) como de pagos de CDS (6.900 millones de dólares), pagos que fueron posibles en parte gracias a la crisis de 2008. Rescate de AIG por parte del gobierno estadounidense . [59]
El reportero francés Denis Robert y el ex número 3 de Cedel fr:Ernest Backes, un denunciante de Clearstream, han acusado a Société Générale de tener cuentas no publicadas en Clearstream, que estuvo en el centro de un escándalo financiero en 2009. [ cita necesaria ]
En 2010, la Autorité de la concurrence (el departamento encargado de regular la competencia) del gobierno francés multó a once bancos, incluida la Société Générale, con la suma de 384.900.000 euros por colusión para cobrar tarifas injustificadas en el procesamiento de cheques , especialmente por tarifas adicionales cobradas durante la transición de transferencia de cheque en papel a transferencia electrónica "Exchanges Check-Image". [60] [61]
En diciembre de 2013, la Comisión Europea multó al banco con cerca de 446 millones de euros por su papel en el escándalo LIBOR relacionado con los derivados de tipos de interés.
En febrero de 2014, Société Générale acordó pagar 122 millones de dólares a Fannie Mae y Freddie Mac por engañarlos en la compra de valores respaldados por hipotecas. [62]
En enero de 2017, Société Générale acordó pagar 50 millones de dólares para resolver una demanda del gobierno estadounidense por ocultación fraudulenta de la calidad de los valores respaldados por hipotecas residenciales. [63]
En marzo de 2014, la Autoridad de Inversiones de Libia presentó una demanda por valor de 1.500 millones de dólares ante el Tribunal Superior de Londres contra Société Générale. Las demandas contra el banco involucran transacciones de derivados que tuvieron lugar entre 2007 y 2009, y Société Générale está acusada de canalizar al menos 58 millones de dólares en sobornos al hijo de Gaddafi, Saif al-Islam Gaddafi . El banco francés negó esas acusaciones [64] [65]
En febrero de 2016, Société Générale pagó 26,8 millones de dólares para resolver cargos en un caso de derivados de bonos municipales en el que se acusa al banco francés de conducta anticompetitiva y fraudulenta. [66]
En marzo de 2016, Société Générale fue mencionada en los Papeles de Panamá : estaba entre los 10 bancos que solicitaron el mayor número de sociedades fantasma offshore para la cuenta de sus clientes a través de la firma Mossack Fonseca. [67] Su sede fue registrada por la policía fiscal francesa el 5 de abril de 2016, ya que el banco estaba vinculado con la creación de 979 empresas extraterritoriales. [68] En 2012, el director general Frédéric Oudéa afirmó que Société Générale se retiró de todos los países pertenecientes a la lista gris de paraísos fiscales elaborada por la OCDE , incluido Panamá. [69] A pesar de esta declaración anterior, el Sr. Oudéa defendió que esas empresas extraterritoriales no estaban destinadas a ser utilizadas como vehículos de evasión fiscal. [70]
En noviembre de 2018, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció un acuerdo de 53.966.916,05 dólares con Société Générale SA para resolver una posible responsabilidad civil por aparentes violaciones de las sanciones estadounidenses. El acuerdo resuelve la investigación de la OFAC sobre el procesamiento de transacciones por parte de Société Générale SA hacia o a través de los Estados Unidos o instituciones financieras estadounidenses de una manera que eliminó, omitió, oscureció o no incluyó referencias a partes sancionadas por la OFAC en la información enviada a las instituciones financieras estadounidenses. instituciones que participaron en las transacciones. [71]
Medios relacionados con Société Générale en Wikimedia Commons
