Charles Ponzi ( / ˈ p ɒ n z i / , italiano: [ˈpontsi] ; nacido Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi ; 3 de marzo de 1882 - 18 de enero de 1949) fue un charlatán y estafador italiano que operó en los Estados Unidos y Canadá . Sus alias incluían a Charles Ponci , Carlo y Charles P. Bianchi . [1]
Nacido en Lugo, Italia , se hizo conocido a principios de la década de 1920 como estafador en América del Norte por su plan para ganar dinero. Prometía a los clientes un beneficio del 50% en 45 días o del 100% en 90 días, comprando cupones de respuesta postal con descuento en otros países y canjeándolos por su valor nominal en los EE. UU. como una forma de arbitraje . [1] : 1 [2] En realidad, Ponzi estaba pagando a los inversores anteriores utilizando las inversiones de inversores posteriores. Si bien este tipo de plan de inversión fraudulento no fue inventado por Ponzi, se lo identificó tanto con él que ahora se lo conoce como un " esquema Ponzi ". Su plan funcionó durante más de un año antes de colapsar, lo que le costó a sus "inversores" 20 millones de dólares.
Es posible que Ponzi se haya inspirado en el esquema de William W. Miller (también conocido como "520% Miller"), un contable de Brooklyn que en 1899 utilizó un engaño similar para obtener un millón de dólares (aproximadamente 35 millones de dólares en 2022). [3] [4]
Charles Ponzi nació en Lugo , Emilia-Romaña , Reino de Italia el 3 de marzo de 1882. Le dijo al New York Times que provenía de una familia de Parma . Los antepasados de Ponzi habían sido adinerados y su madre continuó usando el título de " donna ", pero la familia había atravesado tiempos difíciles y tenía poco dinero. [3] Ponzi aceptó un trabajo como empleado de correos al principio, pero pronto fue aceptado en la Universidad de Roma La Sapienza . Sus amigos más ricos consideraban la universidad como "unas vacaciones de cuatro años", y él se inclinaba a seguirlos a bares, cafés y la ópera. Esto resultó en que Ponzi gastara todo su dinero y cuatro años después estaba en quiebra y sin un título. Durante este tiempo, varios niños italianos migraban a los EE. UU. y regresaban a Italia como individuos ricos. La familia de Ponzi lo alentó a hacer lo mismo, con la intención de devolver a su familia a su antiguo estatus socioeconómico. [5]
El 15 de noviembre de 1903, Ponzi llegó a Boston a bordo del SS Vancouver . Según sus propias palabras, Ponzi tenía 2,50 dólares en el bolsillo (equivalentes a 85 dólares en 2023), tras haber apostado el resto de sus ahorros de toda la vida durante el viaje. "Llegué a este país con 2,50 dólares en efectivo y un millón de dólares en esperanzas, y esas esperanzas nunca me abandonaron", le dijo más tarde a un periodista del New York Times . [3] Aprendió inglés rápidamente y pasó los siguientes años haciendo trabajos ocasionales a lo largo de la Costa Este , y finalmente consiguió un trabajo como lavaplatos en un restaurante, donde dormía en el suelo. Ponzi logró ascender hasta el puesto de camarero, pero fue despedido por robo y estafa a los clientes. [6]
En 1907, después de varios años de no poder establecerse en los EE. UU., Ponzi se mudó a Montreal , Quebec , Canadá, y se convirtió en cajero asistente en el recién inaugurado Banco Zarossi, un banco ubicado en la calle Saint Jacques iniciado por Luigi "Louis" Zarossi para atender la afluencia de inmigrantes italianos que llegaban a la ciudad. En ese momento, Ponzi tenía una personalidad ganadora y hablaba inglés, italiano y francés, lo que, según Zuckoff, lo ayudó a conseguir el trabajo en el Banco Zarossi. [7]
Fue en el Banco Zarossi donde Ponzi vio por primera vez el esquema de " robar a Pedro para pagar a Pablo " (que posteriormente se llamaría esquema Ponzi ). [8] Zarossi pagaba un interés del 6% sobre los depósitos bancarios (el doble de la tasa vigente en ese momento) y, como resultado, crecía rápidamente. Ponzi finalmente ascendió a gerente del banco. Sin embargo, descubrió que el banco estaba en serios problemas financieros debido a malos préstamos inmobiliarios y que Zarossi estaba financiando los pagos de intereses no a través de las ganancias de las inversiones, sino utilizando dinero depositado en cuentas recién abiertas. El banco finalmente quebró y Zarossi huyó a México con una gran parte del dinero del banco.
Ponzi se quedó en Montreal y, durante algún tiempo, vivió en la casa de Zarossi ayudando a la familia abandonada del hombre mientras planeaba regresar a los EE. UU. y comenzar de nuevo. Como Ponzi no tenía dinero, esto resultó ser muy difícil. Finalmente, entró en las oficinas de un antiguo cliente de Zarossi, Canadian Warehousing, y al no encontrar a nadie allí, se escribió un cheque por $423.58 en una chequera que encontró, falsificando la firma de Damien Fournier, un director de la empresa. Enfrentado a la policía que había tomado nota de sus grandes gastos justo después de que se cobrara el cheque falsificado, Ponzi levantó la muñeca y dijo: "Soy culpable". Terminó pasando tres años en la Penitenciaría Federal de St. Vincent-de-Paul [Recluso n.º 6660], una lúgubre instalación ubicada en las afueras de Montreal. En lugar de informar a su madre de su encarcelamiento, le envió una carta en la que le decía que había encontrado un trabajo como "asistente especial" de un director de la prisión.
Después de su liberación en 1911, Ponzi decidió regresar a los EE. UU., pero se vio involucrado en un plan para contrabandear inmigrantes ilegales italianos a través de la frontera. Fue capturado y pasó dos años en la prisión de Atlanta . Allí se convirtió en traductor del director, que interceptaba cartas del mafioso Ignazio "el Lobo" Lupo . Ponzi terminó entablando amistad con Lupo. Otro prisionero, Charles W. Morse , se convirtió en un verdadero modelo a seguir para Ponzi. Morse, un rico hombre de negocios y especulador de Wall Street , engañó a los médicos durante los exámenes médicos comiendo virutas de jabón para aparentar mala salud. Morse pronto fue liberado de la prisión. Ponzi completó su condena de prisión después de la liberación de Morse, con un mes adicional agregado a su condena debido a su incapacidad para pagar una multa de $ 50.
Después de salir de prisión, Ponzi regresó a Boston. Mientras trabajaba como enfermero en un campamento minero , se le ocurrió la idea de ir a otro campamento minero, poner en marcha allí una empresa de servicios públicos que suministraría agua y electricidad y vender sus acciones. Durante ese tiempo, una compañera enfermera llamada Pearl Gosid había sufrido quemaduras graves en un accidente. A pesar de no conocerla, Ponzi se ofreció como voluntario para dos operaciones importantes para donar 122 pulgadas cuadradas (790 cm2 ) de piel de su espalda y piernas a Pearl. Esto resultó en pleuresía y complicaciones similares, y Ponzi perdió su trabajo. [7]
A partir de entonces, Ponzi siguió viajando en busca de trabajo y, en Boston, conoció a Rose Maria Gnecco, una taquígrafa , a quien le propuso matrimonio. Gnecco provenía de una familia de inmigrantes italoamericanos que tenían un pequeño puesto de frutas en el centro de Boston . Aunque Ponzi no le contó a Gnecco sobre sus años en la cárcel, su madre le envió una carta contándole el pasado de Ponzi. No obstante, se casó con él en 1918. Durante los meses siguientes, Ponzi trabajó en varios negocios, incluida la tienda de comestibles de su suegro y la empresa de importación y exportación JR Poole antes de tener la idea de vender publicidad en una gran lista de empresas para enviarla a varias empresas. No pudo vender esta idea a las empresas y su empresa quebró poco después. Ponzi se hizo cargo de la incipiente empresa de frutas de la familia de su esposa durante un corto tiempo, pero sin éxito, y también quebró poco después.
Ponzi abrió una pequeña oficina en el número 27 de School Street , Boston, en el verano de 1919, con el objetivo de vender ideas de negocios a contactos en Europa. Recibió una carta de una empresa de España preguntando por el catálogo de publicidad que incluía un cupón de respuesta internacional (IRC), lo que llevó a Ponzi a encontrar una debilidad en el sistema que, al menos en principio, le dio la oportunidad de ganar dinero.
Los cupones de respuesta postal permitían a una persona en un país pagar el franqueo de una respuesta a un corresponsal en otro país. Los cupones de respuesta postal tenían un precio que se ajustaba al costo del franqueo en el país de compra, pero podían canjearse por sellos para cubrir el costo del franqueo en el país donde se canjeaban; si estos valores eran diferentes, había una ganancia potencial. La inflación después de la Primera Guerra Mundial había reducido en gran medida el costo del franqueo en Italia expresado en dólares estadounidenses, de modo que un cupón de respuesta postal podía comprarse barato en Italia y canjearse por sellos estadounidenses de mayor valor, que luego podían venderse. Ponzi afirmó que la ganancia neta de estas transacciones, después de los gastos y los tipos de cambio, era superior al 400%. Esto era una forma de arbitraje , o de obtener ganancias comprando un activo a un precio más bajo en un mercado y vendiéndolo inmediatamente en un mercado donde el precio es más alto, lo cual es legal. [7]
Ponzi, al ver una oportunidad, renunció a su trabajo como traductor para ejecutar su esquema de IRC, pero necesitaba un gran gasto de capital para comprar IRC en monedas europeas de menor rendimiento. Primero intentó pedir dinero prestado a varios bancos, incluida la Hanover Trust Company , pero no le convencieron y su gerente, Chmielinski, se negó a prestarle dinero. [7] [9]
Posteriormente, Ponzi creó una sociedad anónima para recaudar dinero del público. También se dirigió a varios de sus amigos en Boston y les prometió que duplicaría su inversión en 90 días, en un entorno en el que los bancos pagaban sólo un 5% de interés anual. Los grandes rendimientos de los cupones de respuesta postal, les explicó, hacían que esas increíbles ganancias fueran fáciles de conseguir. Algunas personas invirtieron y recibieron lo prometido, recibiendo 750 dólares en intereses sobre inversiones iniciales de 1.250 dólares. [7]
En enero de 1920, Ponzi fundó su propia empresa, la "Securities Exchange Company", [10] para promover el plan. En el primer mes, 18 personas invirtieron en su empresa con un total de 1.800 dólares. Les pagó puntualmente, al mes siguiente, con dinero obtenido de un grupo más nuevo de inversores. [7]
Ponzi abrió una oficina más grande, esta vez en el edificio Niles en School Street. La noticia se extendió y las inversiones aumentaron rápidamente. Ponzi contrató agentes y les pagó generosas comisiones . Entre febrero y marzo de 1920, la cantidad total invertida había aumentado de $5,000 a $25,000 ($80,000 a $380,000 en 2023, respectivamente). A medida que el plan crecía, Ponzi contrató agentes para buscar nuevos inversores en Nueva Inglaterra y Nueva Jersey . En ese momento, a los inversores se les pagaban tasas impresionantes, lo que posteriormente animó a otros a invertir. Para mayo de 1920, había ganado $420,000 (equivalentes a $6,400,000 en 2023). Para junio de 1920, la gente había invertido $2.5 millones en el plan de Ponzi (equivalentes a $38,000,000 en 2023). Para julio, se acercaba al millón de dólares por día. [7] [11]
Ponzi comenzó a depositar el dinero en el Hanover Trust Bank de Boston (un pequeño banco en Hanover Street en el North End, mayoritariamente italiano ), con la esperanza de que una vez que su cuenta fuera lo suficientemente grande podría imponer su voluntad al banco o incluso ser nombrado su presidente; compró una participación mayoritaria en el banco a través de él mismo y varios amigos después de depositar $ 3 millones. En julio de 1920, Ponzi había ganado millones. Algunos de sus inversores habían estado hipotecando sus casas e invirtiendo los ahorros de toda su vida. La mayoría no tomó sus ganancias, sino que las reinvirtió. La empresa de Ponzi, mientras tanto, había establecido sucursales desde Maine hasta Nueva Jersey . [7]
Aunque la empresa de Ponzi ingresaba sumas fantásticas de dinero cada día, el análisis financiero más simple habría demostrado que la operación estaba generando grandes pérdidas. Mientras el dinero siguiera fluyendo, los inversores existentes podrían recibir su pago con el nuevo dinero. Éste era el único método que Ponzi tenía para seguir proporcionando ganancias a los inversores existentes, ya que no hacía ningún esfuerzo por generar ganancias legítimas. [12]
Los inversores iniciales de Ponzi eran inmigrantes de clase trabajadora como él. Poco a poco, la noticia se extendió hacia arriba y muchos brahmanes adinerados de Boston también invirtieron en su plan. En su apogeo, casi el 75% de la fuerza policial de Boston había invertido en el plan. Entre los inversores de Ponzi se encontraban incluso los más cercanos a él, como su chófer John Collins y su propio cuñado. Ponzi no discriminaba a quién permitía invertir, desde jóvenes repartidores de periódicos que invertían unos pocos dólares hasta individuos con un alto patrimonio neto , como un banquero de Lawrence , Kansas , que invirtió 10.000 dólares. [7]
Aunque Ponzi seguía pagando a los inversores, en su mayoría con dinero de inversores posteriores, todavía no había descubierto una forma de convertir los IRC en efectivo. También se dio cuenta posteriormente de que convertir los cupones en dinero era logísticamente imposible. Por ejemplo: para los 18 inversores iniciales de enero de 1920, por su inversión de 1.800 dólares, habrían sido necesarios 53.000 cupones postales para obtener realmente los beneficios del arbitraje. Para los 15.000 inversores posteriores que tuvo Ponzi, habría tenido que llenar barcos del tamaño del Titanic con cupones postales sólo para enviarlos a Estados Unidos desde Europa. Sin embargo, Ponzi descubrió que todos los pagos de intereses volvían a él, ya que los inversores seguían reinvirtiendo. [7]
Ponzi vivió lujosamente: compró una mansión en Lexington , Massachusetts , [13] y mantuvo cuentas en varios bancos en Nueva Inglaterra además del Hanover Trust. Compró un Locomobile , el mejor automóvil de esa época. [7] Inicialmente había comprado dos boletos de primera clase a Italia para una luna de miel retrasada con Rose, pero en su lugar decidió cambiarlos para traer a su madre de Italia a los EE. UU. en un camarote de primera clase en un transatlántico. Vivió con Ponzi y Rose durante algún tiempo en Lexington, pero murió poco después. El 31 de julio de 1920, Ponzi le dijo al padre Pasquale Di Milla , director del Hogar de Niños Italianos en Jamaica Plain , que donaría $ 100,000 en honor a su madre. [14] Ponzi también compró una empresa de macarrones y parte de una empresa de vinos en un intento de obtener ganancias que pudieran usarse para pagar a los inversores de su plan IRC.
El rápido ascenso de Ponzi naturalmente despertó sospechas. Cuando un periodista financiero de Boston sugirió que Ponzi no podía obtener legalmente ganancias tan altas en un período de tiempo tan corto, Ponzi presentó una demanda por difamación y ganó 500.000 dólares en daños y perjuicios. Como la ley de difamación de la época colocaba la carga de la prueba sobre el escritor y el editor, esto neutralizó de manera efectiva cualquier investigación seria sobre sus negocios durante algún tiempo.
Sin embargo, todavía había señales de su ruina final. Joseph Daniels, un comerciante de muebles de Boston que había dado a Ponzi muebles que no podía pagar, demandó a Ponzi para sacar provecho de la fiebre del oro. La demanda no tuvo éxito, pero sí hizo que la gente empezara a preguntarse cómo Ponzi había podido pasar de ser un pobre a ser millonario en tan poco tiempo. Hubo una corrida en la Securities Exchange Company, ya que algunos inversores decidieron retirarse. Ponzi les pagó y la corrida se detuvo.
El 24 de julio de 1920, The Boston Post publicó un artículo favorable sobre Ponzi y su plan que atrajo a los inversores más rápido que nunca. En ese momento, Ponzi ganaba 250.000 dólares al día. La buena fortuna de Ponzi aumentó por el hecho de que justo debajo de este artículo favorable, que parecía implicar que Ponzi estaba realmente obteniendo un rendimiento del 50% de una inversión después de solo 45 días, había un anuncio bancario que afirmaba que el banco estaba pagando un rendimiento del 5% anual. El siguiente día hábil después de que se publicara este artículo, Ponzi llegó a su oficina y encontró a miles de bostonianos esperando para darle su dinero. [ cita requerida ]
A pesar de este indulto, el editor interino del Post, Richard Grozier (que dirigía el periódico en ausencia de su padre Edwin , su propietario y editor) y el editor de la ciudad, Eddie Dunn, sospecharon y asignaron periodistas de investigación para investigar a Ponzi. También estaba siendo investigado por las autoridades de Massachusetts y, el día que el Post publicó su artículo, Ponzi se reunió con funcionarios estatales. Consiguió disuadir a los funcionarios de revisar sus libros contables al ofrecer dejar de aceptar dinero durante la investigación, una elección afortunada, ya que no se estaban llevando registros adecuados. La oferta de Ponzi calmó temporalmente las sospechas de los funcionarios estatales.
El 26 de julio, el Post inició una serie de artículos que planteaban preguntas difíciles sobre el funcionamiento de la máquina de hacer dinero de Ponzi. El periódico se puso en contacto con Clarence Barron , el periodista financiero que dirigía Dow Jones & Company , para que examinara el esquema de Ponzi. Barron observó que, aunque Ponzi ofrecía fantásticos rendimientos de las inversiones, el propio Ponzi no invertía en su propia empresa.
Barron señaló entonces que para cubrir las inversiones realizadas en la Securities Exchange Company, tendrían que estar en circulación 160 millones de cupones de respuesta postal. Sin embargo, sólo unos 27.000 estaban en circulación. La Oficina Postal de los Estados Unidos declaró que los cupones de respuesta postal no se compraban en grandes cantidades ni en el país ni en el extranjero. El margen de beneficio bruto en porcentaje de la compra y venta de cada IRC era colosal, pero los gastos generales necesarios para gestionar la compra y el reembolso de estos artículos, que eran de un coste extremadamente bajo y se vendían individualmente, habrían superado el beneficio bruto (véase #Inviabilidad del esquema de Ponzi). Barron señaló que si Ponzi realmente estaba haciendo lo que afirmaba hacer, en realidad estaría obteniendo beneficios a expensas de un gobierno, ya fuera el gobierno donde compró los cupones o el gobierno de los Estados Unidos. Por esta razón, Barron argumentó que incluso si la operación de Ponzi fuera legítima, era inmoral aprovecharse de un gobierno de esta manera.
Los artículos del Post provocaron una corrida de pánico en la Securities Exchange Company. Ponzi pagó 2 millones de dólares en tres días a una multitud enloquecida fuera de su oficina. Sondeó a la multitud, repartió café y donuts, y alegremente les dijo que no tenían nada de qué preocuparse. Muchos cambiaron de opinión y le dejaron su dinero. Sin embargo, esto atrajo la atención de Daniel Gallagher , el fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Massachusetts . Gallagher encargó a Edwin Pride que auditara los libros de la Securities Exchange Company, una tarea que se dificultó por el hecho de que el sistema de contabilidad de Ponzi consistía simplemente en fichas con los nombres de los inversores.
Mientras tanto, Ponzi había contratado a un publicista, William McMasters . Sin embargo, McMasters comenzó a sospechar rápidamente de la interminable charla de Ponzi sobre los cupones de respuesta postal, así como de la investigación en curso contra él. Más tarde describió a Ponzi como un "idiota financiero" que no parecía saber sumar. La investigación sobre Ponzi comenzó a fines de julio, cuando McMasters encontró varios documentos altamente incriminatorios que indicaban que Ponzi simplemente estaba "robando a Pedro para pagar a Pablo" . McMasters fue a Grozier, su antiguo empleador, con esta información. Grozier le ofreció $ 5,000 por su historia, que fue impresa en el Post el 2 de agosto de 1920. El artículo de McMaster declaró a Ponzi irremediablemente insolvente , informando que si bien afirmaba tener $ 7 millones en fondos líquidos, en realidad tenía una deuda de al menos $ 2 millones. Con los intereses, escribió McMasters, Ponzi tenía hasta $ 4.5 millones en números rojos. La historia desencadenó una corrida masiva y Ponzi pagó en un día. Luego aceleró los planes para construir un conglomerado masivo que se dedicaría a operaciones bancarias y de importación y exportación.
El comisionado del Banco de Massachusetts, Joseph Allen, empezó a preocuparse de que si las grandes retiradas de fondos agotaban las reservas de Ponzi, el sistema bancario de Boston se vería de rodillas. Las sospechas de Allen aumentaron aún más cuando descubrió que un gran número de cuentas controladas por Ponzi habían recibido más de 250.000 dólares en préstamos del Hanover Trust. Esto llevó a Allen a especular que Ponzi no estaba tan bien financiado como afirmaba, ya que estaba recibiendo grandes préstamos del banco que efectivamente controlaba. Ordenó a dos examinadores bancarios que vigilaran las cuentas de Ponzi.
El 9 de agosto, los examinadores del banco informaron que suficientes inversores habían cobrado sus cheques en la cuenta principal de Ponzi allí, por lo que era casi seguro que estaba sobregirada . Allen ordenó entonces a Hanover Trust que no pagara más cheques de la cuenta principal de Ponzi. También orquestó una declaración de quiebra involuntaria por parte de varios pequeños inversores de Ponzi. La medida obligó al Fiscal General de Massachusetts, J. Weston Allen, a publicar una declaración en la que afirmaba que había poco que respaldara las afirmaciones de Ponzi sobre transacciones a gran escala con cupones postales. Los funcionarios estatales invitaron entonces a los tenedores de pagarés de Ponzi a acudir a la Casa del Estado de Massachusetts para proporcionar sus nombres y direcciones a los efectos de la investigación. El mismo día, Ponzi recibió un avance de la auditoría de Pride, que reveló que Ponzi tenía una deuda de al menos 7 millones de dólares.
El 11 de agosto, el Post publicó en primera plana un artículo sobre sus actividades delictivas en Montreal 13 años antes, incluida su condena por falsificación y su papel en el banco de Zarossi, plagado de escándalos. Esa tarde, el comisionado bancario Allen se apoderó del Hanover Trust debido a numerosas irregularidades. De este modo, el comisionado frustró inadvertidamente el plan de Ponzi de tomar prestados fondos de las bóvedas del banco como último recurso en caso de que todos los demás esfuerzos para obtener fondos fracasaran. Al día siguiente, el certificado de depósito de Ponzi en el Hanover Trust, que valía 1,5 millones de dólares, se redujo a 1 millón de dólares después de que los funcionarios del banco lo utilizaran para cubrir el sobregiro. Incluso si hubiera podido convertirlo en efectivo, solo habría tenido 4 millones de dólares en activos.
En medio de informes de que estaba a punto de ser arrestado en cualquier momento, Ponzi se entregó a las autoridades federales y aceptó las cifras de Pride. Fue acusado de fraude postal por enviar cartas a sus víctimas diciéndoles que sus pagarés habían vencido. [15] Originalmente fue liberado bajo fianza de $25,000 e inmediatamente fue arrestado nuevamente por cargos estatales de hurto , por los cuales pagó una fianza adicional de $10,000. Después de que el Post publicara los resultados de la auditoría, el fiador temió que Ponzi pudiera huir del país y retiró la fianza por los cargos federales. El Fiscal General Allen declaró que si Ponzi lograba recuperar su libertad, el estado buscaría cargos adicionales y solicitaría una fianza lo suficientemente alta para asegurar que Ponzi permaneciera bajo custodia.
La noticia hizo caer a otros cinco bancos, además del Hanover Trust. Los inversores de Ponzi quedaron prácticamente aniquilados, recibiendo menos de 30 centavos por dólar. Perdieron unos 20 millones de dólares en dólares de 1920 (aproximadamente 304 millones de dólares en dólares de 2023). [16] En comparación, el esquema similar de Bernie Madoff que se derrumbó en 2008 costó a sus inversores unos 18.000 millones de dólares, 53 veces las pérdidas del esquema de Ponzi. [17]
En dos acusaciones federales, Ponzi fue acusado de 86 cargos de fraude postal y se enfrentó a cadena perpetua . A instancias de su esposa, Ponzi se declaró culpable el 1 de noviembre de 1920 de un solo cargo ante el juez Clarence Hale , quien declaró antes de la sentencia: "Aquí había un hombre con todas las obligaciones de buscar grandes sumas de dinero. Inventó un plan que, según admitió su abogado, defraudó a hombres y mujeres. No es bueno que el mundo comprenda que un plan como ese puede llevarse a cabo... sin recibir un castigo sustancial". Ponzi fue sentenciado a cinco años de prisión federal. [18]
Ponzi fue liberado después de tres años y medio y casi inmediatamente fue acusado de 22 cargos estatales de hurto, [1] lo que fue una sorpresa para Ponzi; pensó que tenía un acuerdo que exigía que el estado retirara todos los cargos en su contra si se declaraba culpable de los cargos federales. Presentó una demanda, alegando que se enfrentaría a un doble enjuiciamiento si Massachusetts esencialmente lo volvía a juzgar por los mismos delitos detallados en la acusación federal. El caso, Ponzi v. Fessenden , llegó hasta la Corte Suprema de los Estados Unidos . El 27 de marzo de 1922, la Corte Suprema dictaminó que los acuerdos de culpabilidad federales no tienen validez con respecto a los cargos estatales. También dictaminó que Ponzi no se enfrentaba a un doble enjuiciamiento porque Massachusetts lo estaba acusando de hurto mientras que el gobierno federal lo acusaba de fraude postal, a pesar de que los cargos implicaban la misma operación criminal.
En octubre de 1922, Ponzi fue juzgado por los primeros diez cargos de hurto. Como era insolvente, Ponzi actuó como su propio abogado y, hablando de manera tan persuasiva como lo había hecho con sus inversores engañados, fue absuelto por el jurado de todos los cargos. Fue juzgado una segunda vez por cinco de los cargos restantes y el jurado no llegó a un acuerdo . Ponzi fue declarado culpable en un tercer juicio y fue sentenciado a entre siete y nueve años adicionales de prisión como "un ladrón común y notorio". [18] Hubo esfuerzos para que lo deportaran como un extranjero indeseable en 1922. [19]
En septiembre de 1925, Ponzi fue puesto en libertad bajo fianza mientras apelaba la condena estatal. Huyó al barrio de Springfield en Jacksonville , Florida , y lanzó el Charpon Land Syndicate ("Charpon" es una amalgama de su nombre), buscando sacar provecho del auge inmobiliario de Florida . Ofreció a los inversores pequeñas extensiones de tierra, algunas bajo el agua, y prometió un rendimiento del 200% en 60 días. [1] En realidad, era una estafa que vendía pantanos en el condado de Columbia . [20] Ponzi fue acusado por un gran jurado del condado de Duval en febrero de 1926 y acusado de violar las leyes de fideicomiso y valores de Florida. Un jurado lo declaró culpable de los cargos de valores y el juez lo condenó a un año en la prisión estatal de Florida . Ponzi apeló su condena y fue liberado después de pagar una fianza de $1,500.
Ponzi viajó a Tampa , [20] donde se afeitó la cabeza, se dejó bigote y trató de huir del país como tripulante de un barco mercante con destino a Italia. Sin embargo, reveló su identidad a un compañero de barco. La noticia se extendió a un ayudante del sheriff, que siguió al barco hasta su último puerto estadounidense en Nueva Orleans y puso a Ponzi bajo arresto. Después de que las súplicas de Ponzi a Calvin Coolidge y Benito Mussolini para que lo deportaran fueran ignoradas, fue enviado de regreso a Massachusetts para cumplir su condena de prisión. [1] [21] Ponzi cumplió siete años más en prisión.
Mientras tanto, los investigadores del gobierno intentaron rastrear las complicadas cuentas de Ponzi para averiguar cuánto dinero había robado y a dónde había ido a parar. Nunca lograron desentrañarlo y sólo pudieron concluir que por sus manos habían pasado millones de dólares. [ cita requerida ]
Ponzi fue liberado en 1934. Con la liberación vino una orden inmediata para que fuera deportado a Italia. Pidió un indulto total al gobernador de Massachusetts, Joseph B. Ely . Sin embargo, el 13 de julio, Ely rechazó la apelación. [22] La confianza carismática de Ponzi se había desvanecido, y cuando salió de la prisión, se encontró con una multitud enojada. Les dijo a los periodistas antes de irse: "Fui buscando problemas y los encontré". El 7 de octubre, Ponzi fue deportado oficialmente.
Rose se quedó en Estados Unidos y se divorció de Ponzi en 1937. [23] Ella no quería irse de Boston y Ponzi no estaba en posición de apoyarla en ningún caso.
En Italia, Ponzi saltó de un esquema a otro, pero no dio resultado. Finalmente consiguió un trabajo en Brasil como agente de Ala Littoria , la aerolínea estatal italiana. [2] Sin embargo, durante la Segunda Guerra Mundial , la operación de la aerolínea en el país se cerró después de que los servicios de inteligencia británicos intervinieran y Brasil se pusiera del lado de los Aliados. Durante ese tiempo, Ponzi también escribió su autobiografía. [24]
Ponzi pasó los últimos años de su vida en la pobreza, trabajando ocasionalmente como traductor. Su salud se deterioró y en 1941 un ataque cardíaco lo dejó considerablemente debilitado. Su vista comenzó a fallar y en 1948 estaba casi completamente ciego. Una hemorragia cerebral paralizó su pierna y brazo izquierdos. Ponzi murió en un hospital de caridad en Río de Janeiro , el Hospital São Francisco de Assis de la Universidad Federal de Río de Janeiro , el 18 de enero de 1949. [2]
Apoyado por su último y único amigo, Francisco Nonato Nunes, un barbero que hablaba inglés y tenía nociones de italiano, Ponzi concedió una última entrevista a un periodista norteamericano, diciéndole: "Aunque nunca consiguieron nada a cambio, a ese precio les salió barato. Sin mala intención, les había dado el mejor espectáculo que se haya presentado jamás en su territorio desde el desembarco de los peregrinos. Valía fácilmente la pena pagar quince millones de dólares para verme hacerlo". [3] [25] [26]
en un pabellón de beneficencia de Río, ciego de un ojo y parcialmente paralizado, dijo no hace mucho: "Supongo que la única noticia sobre mí que la mayoría de la gente quiere oír es mi muerte".
Pasivos estimados en $7,000,000. Las autoridades federales acusan de usar el correo para defraudar. Orden de arresto estatal acusa de hurto. Reclama $4,000,000 en activos. El comisionado bancario teme que los activos del Hanover Trust hayan desaparecido. El número de inversores aumenta. El fiscal general sigue registrando. Cientos de titulares de pagarés atrapados en la crisis. Pasivos que ascienden al menos a $7,000,000 y activos desconocidos, salvo por su afirmación de que ascienden a $4,000,000, son algunos de los ecos del estallido de la burbuja de Charles Ponzi este mediodía, cuando se entregó.
fue arrestado hoy temprano por las autoridades de inmigración con una orden judicial que lo acusa de estar en este país ilegalmente. Los procedimientos de deportación comenzarán de inmediato, dijo el Comisionado de Inmigración John P. Johnson.
cosa que vale, era barato a ese precio.
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