ABN AMRO Bank NV es el tercer banco holandés más grande, [5] con sede en Ámsterdam . Se formó inicialmente en 1991 mediante la fusión de los dos bancos holandeses anteriores que forman su nombre, Algemene Bank Nederland (ABN) y Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank (AMRO Bank).
Tras una agresiva expansión internacional, ABN AMRO fue adquirida y disuelta en 2007-2008 por un consorcio de bancos europeos, incluido Fortis , que pretendía hacerse cargo de sus operaciones formadas en la región del Benelux . Fortis se vio sometido a tensiones en el otoño de 2008 y, a su vez, se dividió en entidades nacionales separadas; las operaciones holandesas, a saber, Fortis Bank Nederland y las antiguas actividades de ABN AMRO que Fortis había planeado absorber, fueron nacionalizadas, reestructuradas y rebautizadas como ABN AMRO a mediados de 2010. [6] El 20 de noviembre de 2015, el gobierno holandés volvió a cotizar públicamente la empresa a través de una oferta pública inicial y vendió el 20 por ciento de las acciones al público. [7]
ABN AMRO ha sido designada Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, como consecuencia, está supervisada directamente por el Banco Central Europeo . [8] [9]
En 1824, el rey Guillermo I estableció Nederlandsche Handel-Maatschappij (NHM), una empresa comercial para reactivar el comercio y la financiación de las Indias Orientales Holandesas y se convertiría en uno de los principales antepasados de ABN AMRO. El NHM se fusionó con el Twentsche Bank en 1964 para formar Algemene Bank Nederland (ABN). También en 1964, el Amsterdamsche Bank , establecido en 1871, se fusionó con el Rotterdamsche Bank , establecido en 1873 (como parte de una fusión que incluía a Determeijer Weslingh & Zn. desde 1765), para formar Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank, conocido como AMRO Bank .
.jpg/1280px-Roelof_Nelissen_(1985).jpg)
El 22 de septiembre de 1991, ABN y AMRO se fusionaron para formar ABN AMRO. En 1993, dos de sus filiales de banca de inversión (Bank Mees & Hope y Pierson, Heldring & Pierson) se fusionaron para formar MeesPierson .
Los dos bancos fusionados aportaron a ABN AMRO una gran red de empresas y sucursales en el extranjero. Desde NHM, ABN poseía una importante red de sucursales en Asia y Medio Oriente , incluido el Saudi Hollandi Bank, propiedad de la sucursal de NHM en Jeddah . Otro, el Hollandsche Bank-Unie (HBU), que surgió de la fusión del Hollandsche Bank voor de Middellandsche Zee (HBMZ) y el Hollandsche Zuid-Amerika Bank en 1933, proporcionó a ABN AMRO una extensa red de sucursales en América del Sur y Central. . En 1979, ABN se había expandido a América del Norte con la adquisición del LaSalle National Bank , con sede en Chicago .
Después de la fusión de 1991, ABN AMRO continuó creciendo a través de una serie de adquisiciones adicionales, incluida la compra en 1996 del Standard Federal Bank, con sede en los suburbios de Detroit , seguida cinco años más tarde por la adquisición de su competidor con sede en Detroit, Michigan National Bank , que pasó a denominarse Estándar Federal. En 2005, Standard Federal se convirtió en LaSalle Bank Midwest para unir las dos redes bancarias de ABN AMRO en los EE. UU. En 1995, ABN AMRO compró The Chicago Corporation, una corporación estadounidense de compensación y comercio de valores y materias primas. [10]
Otras adquisiciones importantes incluyeron el banco brasileño Banco Real en 1998 y el banco italiano Antonveneta en 2006. También participó en la controvertida adquisición de la organización holandesa de desarrollo hipotecario y inmobiliario del gobierno local, Bouwfonds , en 2000. [11] ABN AMRO vendió Bouwfonds como empresa en funcionamiento en 2006.
En julio de 2006, Favonius Ventures, fundada y dirigida por Roel Pieper , recibió todas las inversiones en tecnología de ABN AMRO Capital, que es la unidad de negocios de capital privado de ABN AMRO Bank NV [12].
ABN AMRO había llegado a una encrucijada a principios de 2005. El banco aún no se había acercado a su propio objetivo de obtener una rentabilidad sobre el capital que lo situara entre los cinco primeros de su grupo de pares, un objetivo que el director general, Rijkman Groenink , había fijado. fijado tras su nombramiento en 2000. Desde 2000 hasta 2005, el precio de las acciones de ABN AMRO se estancó. Los resultados financieros de 2006 aumentaron las preocupaciones sobre el futuro del banco. Los gastos operativos aumentaron a un ritmo mayor que los ingresos operativos y el índice de eficiencia se deterioró aún más hasta el 69,9%. Los préstamos dudosos aumentaron considerablemente año tras año, un 192%. Los beneficios netos sólo se vieron impulsados por las ventas sostenidas de activos . En 2006, se hicieron públicos los resultados de una investigación sobre los predecesores de ABN AMRO Bank NV y sus conexiones con la esclavitud africana. Un examen de 200 predecesores del ABN AMRO Bank NV, fundado antes de 1888, determinó que algunos tenían conexiones con la esclavitud africana, ya sea en los Estados Unidos o en otras partes de América. [13]
En 2007, ABN AMRO era el segundo banco más grande de los Países Bajos y el octavo más grande de Europa por activos . En ese momento, la revista The Banker y Fortune Global 500 lo ubicaron en el puesto 15 [14] en la lista de los bancos más grandes del mundo y tenía operaciones en 63 países, con más de 110.000 empleados.
El 31 de agosto de 2007, ABN AMRO Bank NV Pakistán se fusionó con Prime Commercial Bank [15] [16] , que constaba de 69 sucursales en 24 ciudades para la venta de 227 millones de dólares estadounidenses y formó ABN AMRO Bank ( Pakistán ) Limited (que luego se fusionó con Royal Bank of Scotland Pakistán ).
El 21 de febrero de 2007, el fondo de cobertura Children's Investment Fund Management (TCI) llamó para pedir al presidente del consejo de supervisión que investigara activamente una fusión, adquisición o escisión de ABN AMRO, afirmando que el precio actual de las acciones no reflejaba el valor real. de los activos subyacentes. TCI pidió al presidente que incluyera su solicitud en el orden del día de la junta anual de accionistas que se celebraría en abril de 2007. Los acontecimientos se aceleraron el 20 de marzo de 2007, cuando el banco británico Barclays y ABN AMRO confirmaron que estaban en conversaciones exclusivas sobre una posible fusión. .
El 28 de marzo de 2007, ABN AMRO publicó el orden del día de la junta de accionistas de 2007. Incluía todos los puntos solicitados por TCI, pero con la recomendación de no seguir la solicitud de escisión de la empresa. [17]
Sin embargo, el 18 de abril, otro banco británico, el Royal Bank of Scotland (RBS), se puso en contacto con ABN AMRO para proponerle un acuerdo en el que un consorcio de bancos, entre ellos el RBS, el belga Fortis y el español Banco Santander Central Hispano (ahora Banco Santander ) ofertaría conjuntamente por ABN AMRO y posteriormente se dividiría entre ellos los componentes de la empresa. Según el acuerdo propuesto, RBS recibiría las operaciones de ABN en Estados Unidos, LaSalle y las operaciones mayoristas de ABN; Banco Santander se quedaría con las operaciones brasileñas; y Fortis, las operaciones holandesas. Los tres bancos crearon una empresa conjunta, RFS Holdings (con un nombre basado en sus respectivas iniciales), para ejecutar la transacción.
El 23 de abril, ABN AMRO y Barclays anunciaron la propuesta de adquisición de ABN AMRO por parte de Barclays. El acuerdo estaba valorado en 67.000 millones de euros e incluía la venta de LaSalle Bank al Bank of America por 21.000 millones de euros. [18]
Dos días después, el consorcio liderado por el RBS presentó su oferta indicativa, valorada en 72.000 millones de euros, si ABN AMRO abandonaba la venta del LaSalle Bank al Bank of America. Durante la asamblea de accionistas del día siguiente, aproximadamente el 68 por ciento de los accionistas votaron a favor de la escisión solicitada por TCI. [19]
Muchos vieron la venta de LaSalle como una obstrucción: como una forma de bloquear la oferta de RBS, que dependía de un mayor acceso a los mercados estadounidenses, para ampliar el éxito de las marcas estadounidenses existentes del grupo, Citizens Bank y Charter One . El 3 de mayo de 2007, la Asociación de Inversores Holandeses (Vereniging van Effectenbezitters), con el apoyo de accionistas que representan hasta el 20 por ciento de las acciones de ABN, llevó su caso al tribunal comercial holandés en Ámsterdam, solicitando una orden judicial contra la venta de LaSalle. El tribunal dictaminó que la venta de LaSalle no podía considerarse aparte de las actuales conversaciones de fusión de Barclays con ABN AMRO y que los accionistas de ABN AMRO deberían poder aprobar otros posibles candidatos a fusiones/adquisiciones en una junta general de accionistas. Sin embargo, en julio de 2007, la Corte Suprema holandesa dictaminó que la adquisición de LaSalle Bank por parte de Bank of America podía continuar y Bank of America absorbió a LaSalle a partir del 1 de octubre de 2007.
El 23 de julio de 2007, Barclays elevó su oferta por ABN AMRO a 67.500 millones de euros, tras conseguir inversiones de los gobiernos de China y Singapur, pero todavía estaba por debajo de la oferta del consorcio RBS. La oferta revisada de Barclay valía 35,73 euros por acción, un 4,3% más que su oferta anterior. La oferta, que incluía un 37% en efectivo, se mantuvo por debajo de la oferta de 38,40 euros por acción realizada la semana anterior por el consorcio RFS. La oferta revisada no incluía una oferta por La Salle Bank ya que ABN AMRO podría proceder con la venta de esa filial al Bank of America. RBS ahora se conformaría con la división de banca de inversión de ABN y su Red Asiática.
El 30 de julio de 2007, ABN AMRO retiró su apoyo a la oferta de Barclays, que era inferior a la oferta del grupo liderado por RBS. Si bien la oferta de Barclays coincidía con la "visión estratégica" de ABN AMRO, la junta no podía recomendarla desde "un punto de vista financiero". La oferta de 98.300 millones de dólares de RBS, Fortis y Banco Santander fue un 9,8% superior a la oferta de Barclays.
Barclays Bank retiró su oferta por ABN AMRO el 5 de octubre, despejando el camino para que se llevara a cabo la oferta del consorcio liderado por RBS, junto con su planeado desmembramiento de ABN AMRO. RFS adquirió formalmente ABN AMRO el 17 de octubre de 2007. Fortis recibiría las operaciones holandesas y belgas de ABN AMRO, Banco Santander se quedaría con el Banco Real en Brasil , y Banca Antonveneta en Italia y RBS se quedaría con la división mayorista de ABN AMRO y todas las demás operaciones, incluidas las de Asia.
Tanto RBS como Fortis estaban cada vez más visiblemente sobreextendidos tras la adquisición de ABN AMRO. El 22 de abril de 2008, RBS anunció la mayor emisión de derechos en la historia corporativa británica, cuyo objetivo era recaudar £ 12 mil millones en nuevo capital para compensar una amortización de £ 5,9 mil millones resultante de las malas inversiones y apuntalar sus reservas tras la compra de ABN AMRO. . El 11 de julio de 2008, el director ejecutivo de Fortis, Jean Votron, dimitió después de que el acuerdo con ABN AMRO agotara el capital de Fortis. [20] [21] El valor total de Fortis, como lo refleja el valor de sus acciones, era en ese momento un tercio de lo que había sido antes de la adquisición, y justo por debajo del valor que había pagado por las actividades de ABN AMRO en el Benelux. . [22]
El 3 de octubre de 2008, Fortis fue nacionalizado. El gobierno holandés compró varias divisiones de Fortis más la participación de Fortis en ABN AMRO por 16,8 mil millones de euros. Posteriormente anunció que las partes de ABN AMRO que había adquirido se integrarían con Fortis Bank Nederland (FBN) para crear un nuevo ABN AMRO. El 13 de octubre de 2008, el primer ministro británico, Gordon Brown, anunció un rescate del sistema financiero por parte del gobierno del Reino Unido. El Tesoro inyectaría £37 mil millones ($64 mil millones, €47 mil millones) de nuevo capital en Royal Bank of Scotland Group Plc, Lloyds TSB y HBOS Plc, para evitar el colapso del sector financiero. Esto resultó en una propiedad estatal total del RBS del 58%. Como consecuencia de este rescate, el director general del grupo Fred Goodwin presentó su dimisión, que fue debidamente aceptada. Más tarde, en octubre, Fortis anunció que vendería su participación en RFS Holdings, que incluía todas las actividades que aún no habían sido transferidas a Fortis (es decir, todo excepto la gestión de activos ). [23] [24]
En 2008, RFS Holdings completó la venta de una cartera de participaciones de capital privado en 32 empresas europeas gestionadas por AAC Capital Partners a un consorcio formado por Goldman Sachs , AlpInvest Partners y el Plan de Pensiones de Canadá por 1.500 millones de dólares a través de una transacción de mercado secundario de capital privado . [25] [26]
En septiembre de 2009, RBS cambió el nombre del negocio de negociación de acciones de Morgans en Australia a RBS Morgans. Esto siguió al cambio de nombre de la unidad ABN AMRO Australia a RBS Australia en marzo de ese año. [27]
El 10 de febrero de 2010, RBS anunció que las sucursales que poseía en la India [28] y los Emiratos Árabes Unidos cambiarían su nombre a su nombre. [29] HSBC Holdings dijo que compraría los negocios de banca minorista y comercial india del Royal Bank of Scotland por 1.800 millones de dólares, sin embargo, el acuerdo fracasó en diciembre de 2012. [30]
Las operaciones propiedad de Santander, especialmente las de Italia y Brasil , fueron fusionadas con Santander, vendidas o eliminadas.
El gobierno holandés había obtenido el control total de todas las operaciones de Fortis en los Países Bajos, incluidas aquellas partes de ABN-AMRO que entonces pertenecían a Fortis, a un precio de 16.800 millones de euros. [32] El gobierno y el presidente del De Nederlandsche Bank han anunciado que la fusión de las partes holandesas Fortis y ABN AMRO se llevará a cabo mientras el banco sea propiedad estatal. Esto se completó en julio de 2010, cuando las operaciones de Fortis en los Países Bajos pasaron a llamarse ABN AMRO. [33]
En noviembre de 2008, un tribunal belga desestimó una demanda presentada por accionistas de Fortis que se oponían al manejo por parte del gobierno belga de la transacción Fortis/ABN AMRO y su posterior ruptura. [34]
El gobierno holandés nombró al ex ministro de finanzas holandés Gerrit Zalm como director ejecutivo para reestructurar y estabilizar el banco, y en febrero de 2010 los activos que poseía se separaron legalmente de los de RBS. [35] Esta escisión creó dos organizaciones separadas, ABN AMRO Bank NV y The Royal Bank of Scotland NV. [36] [37] La primera se fusionó con ABN AMRO Private Banking, Fortis Bank Nederland, el banco privado MeesPierson (anteriormente propiedad de la ABN AMRO y Fortis originales) y el banco de diamantes International Diamond & Jewelry Group para crear ABN AMRO Group NV , y el nombre Fortis se eliminó el 1 de julio de 2010. Las partes restantes del ABN AMRO original todavía son propiedad de The Royal Bank of Scotland NV. Mientras tanto, fueron renombrados, vendidos o cerrados. [38] En el marco del acuerdo con la Comisión Europea sobre ayudas estatales en la reestructuración, ABN AMRO vendió en abril de 2010 el Hollandsche Bank-Unie al Deutsche Bank , junto con otra filial, IFN Finance.
ABN AMRO adquirió el proveedor especializado en hipotecas en línea Direktbank Hypotheken como parte de la nacionalización y, a partir del 1 de enero de 2011, dejó de vender estos productos al público con esta marca. Absorbió el negocio hipotecario en sus propios productos bajo la marca ABN AMRO y Florius. [39]
En noviembre de 2020, ABN Amro anunció que eliminaría 2.800 puestos de trabajo y vendería sus oficinas centrales como plan para reducir costes, con la esperanza de ahorrar 700 millones de euros de aquí a 2024. [40]
En diciembre de 2023, ABN AMRO adquirió BUX para impulsar su presencia digital por un monto no revelado. [41]
ABN AMRO Bank tiene oficinas en 15 países con 32.000 empleados, la mayoría de los cuales tienen su sede en los Países Bajos y sólo 5.000 en otros países. Sus operaciones incluyen una división de banca privada que se centra en clientes de alto patrimonio neto en 14 países, así como operaciones de banca comercial que desempeñan un papel importante en los mercados de energía, materias primas y transporte, así como corretaje , compensación y custodia. [42]
En abril de 2022, ABN AMRO Bank anunció que la compañía había firmado una extensión de suscripción de varios años con la organización de desarrollo de software bancario y financiero Temenos, con sede en Suiza. El acuerdo se realizó para respaldar a ABN AMRO con el crecimiento de clientes y la expansión comercial general en la nube de Temenos Banking. [43]
El banco se refiere a sí mismo como ABN AMRO en mayúsculas, basándose en un acrónimo de los dos nombres de los bancos originarios, Algemene Bank Nederland y Amsterdam and Rotterdam Bank; en el segundo caso, las dos primeras letras de cada ciudad forman la palabra AMRO. Las letras de 'ABN' se pronuncian por separado y 'AMRO' se pronuncia como una palabra. Por este motivo, algunos medios escriben el nombre como 'ABN Amro'. En el texto escrito se utilizan ambas versiones, aunque el propio banco utiliza únicamente la versión en mayúsculas. En las conversaciones, a veces se hace referencia al banco simplemente como banco ABN o AMRO, dependiendo de su ubicación en el mundo.
El logotipo del escudo verde y amarillo fue diseñado por Landor Associates para ABN AMRO en 1991 y se ha utilizado como marca para el banco y todas sus filiales.
ABN AMRO fue el patrocinador principal del club de fútbol holandés AFC Ajax de Ámsterdam de 1991 a 2008. El logotipo del patrocinador era en ese momento el único en el mundo que estaba impreso verticalmente en el lado derecho de la parte delantera de la camiseta. Desde 2014, ABN AMRO es uno de los socios industriales estratégicos de la Escuela de Finanzas de Duisenberg . [44]
La antigua colección de arte del banco está gestionada desde finales de 2007 por una fundación específica, la Stichting ABN AMRO Kunstverzameling .
Como resultado del supuesto fraude de Bernard Madoff , Fortis Bank Netherlands (Holding) NV perdió mil millones de euros en préstamos del banco (a través de su filial Prime Fund Solutions, parte de Fortis Merchant Banking) para fondos de cobertura y como inversiones colaterales en Bernard Valores de inversión de Madoff. [45] El gobierno holandés dijo en nombre de Fortis que se consideraría una demanda contra la Comisión de Bolsa y Valores .
ABN AMRO fue mencionado por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) en documentos judiciales cuando demandó a Goldman Sachs y a uno de los operadores de obligaciones de deuda colateralizada (CDO) de Goldman el 16 de abril de 2010. La SEC alega que Goldman defraudó tanto a IKB Deutsche Industriebank como a ABN AMRO por no haber revelado que los CDO que vendió a ambos bancos no fueron ensamblados por un tercero, sino mediante la guía de un fondo de cobertura que fue la contraparte en la transacción de CDS. Este fondo de cobertura, Paulson & Co. , podía obtener grandes beneficios financieros en caso de impago. [46] [47]
El banco ABN AMRO es uno de los principales bancos que financian el negocio de los diamantes. ABN AMRO tenía sucursales en Botswana , Nueva York , Hong Kong , Mumbai y Dubai , todas las cuales han vendido o están en proceso de cerrar. Actualmente sólo tienen una sucursal en Amberes, donde también están reduciendo su negocio.
