La palabra machiya se escribe usando dos kanji: machi (町) que significa "villa" y ya (家 o 屋), que significa "casa" (家) o "tienda" o "taller" (屋), dependiendo del kanji empleado para expresarla.
En las machiya, vivían los artesanos y mercaderes de las ciudades, llamados chounin (burgueses, en el sentido original del término).
Se hacían con materiales ligeros para favorecer un ambiente más fresco en verano y resistir mejor los terremotos.
A veces, la machiya contenía uno o varios patios interiores pequeños (tsuboniwa).
Al frente del edificio se encontraba el taller o la tienda.