Un poder notarial ( POA ) o carta notarial es una autorización escrita para representar o actuar en nombre de otra persona en asuntos privados (que pueden ser financieros o relacionados con la salud y el bienestar), negocios o algún otro asunto legal. La persona que autoriza a la otra a actuar es el mandante , otorgante o donante (del poder). El autorizado para actuar es el agente , [1] abogado, o en algunas jurisdicciones de derecho consuetudinario , el apoderado .
Antiguamente, el término "poder" se refería a un instrumento firmado bajo sello mientras que una "carta" era un instrumento en mano, es decir, que simplemente era firmado por las partes, pero hoy en día un poder no necesita estar firmado bajo sello. Algunas jurisdicciones requieren que los poderes estén notariados o presenciados , pero otras harán cumplir un poder siempre que esté firmado por el otorgante.
El término apoderado se utiliza en muchas jurisdicciones en lugar del término agente . [2] Este término debe distinguirse del término abogado . En los Estados Unidos, un abogado es un procurador que también tiene licencia para ejercer como abogado en una jurisdicción particular. El apoderado puede ser persona laica y está autorizado para actuar de conformidad con los poderes que le otorga un poder, pero no puede realizar actos que constituyan el ejercicio no autorizado de la abogacía.
En el contexto del intercambio recíproco entre seguros no constituido en sociedad (URIE), el apoderado es un interesado/fideicomisario que toma la custodia de los fondos del suscriptor depositados en su poder y luego los utiliza para pagar las reclamaciones de seguros. Cuando se pagan todas las reclamaciones, el apoderado devuelve los fondos sobrantes a los suscriptores.
La Ley Uniforme de Poder Notarial emplea el término agente . [3] Como agente, un apoderado es un fiduciario del mandante, por lo que la ley requiere que un apoderado sea completamente honesto y leal al mandante en sus tratos entre sí.
Un abogado tiene poder para actuar en nombre de la persona; Se sabe que este poder se ha utilizado indebidamente, por ejemplo, para robar los bienes de una persona que puede ser vulnerable (por ejemplo, abuso de personas mayores ) o estar ausente. [4]
Una persona, conocida como otorgante o donante en diferentes jurisdicciones, solo puede crear un poder si tiene la capacidad mental requerida. En algunos poderes, el otorgante declara que desea que el documento permanezca vigente incluso después de quedar incapacitado, creando un poder duradero o duradero. Si alguien ya está incapacitado, no es posible que esa persona ejecute un poder válido, aunque en algunas jurisdicciones, puede ser posible que alguien tenga la capacidad para ejecutar un poder incluso si no tiene la capacidad para hacer las decisiones que están delegando. [5] Si una persona sin un poder duradero no tiene la capacidad para ejecutar un poder, la única manera de que otra parte actúe en su nombre puede ser que un tribunal imponga una curaduría o tutela .
Dependiendo de la jurisdicción, un poder puede ser oral y, si es presenciado, se mantendrá en juicio, igual que si fuera por escrito. [6] Para algunos fines, la ley exige que el poder se haga por escrito. Muchas instituciones, como hospitales , bancos y, en los Estados Unidos, el Servicio de Impuestos Internos , exigen que un poder esté por escrito antes de cumplirlo y, por lo general, conservan un duplicado del original o una copia para sus registros. Los hogares de ancianos suelen seguir la misma práctica.
La regla de igual dignidad es un principio de derecho que requiere que una autorización para que alguien realice determinados actos haya sido designada por otra persona con la misma formalidad que se requiere para el acto que el representante va a realizar. Esto significa, por ejemplo, que si un mandante autoriza a alguien a vender su casa u otros bienes inmuebles, y la ley exige que el contrato para la venta de bienes inmuebles se realice por escrito (lo cual es requerido según el Estatuto de Fraudes en la mayoría de los Estados Unidos). jurisdicciones), entonces la autorización para que la otra persona firme el contrato de compraventa y la escritura también debe ser por escrito. Del mismo modo, en jurisdicciones de derecho consuetudinario distintas de los EE. UU., un poder para otorgar una escritura (es decir, un instrumento sellado o ejecutado en presencia de dos testigos) debe otorgarse en sí mismo como una escritura.
Para que un poder se convierta en un documento legalmente ejecutable, como mínimo debe estar firmado y fechado por el mandante. [7] Algunas jurisdicciones también requieren que un poder sea presenciado, notariado o ambos. Incluso cuando no sea necesario, hacer que un notario público revise y firme (y a menudo selle) el documento puede aumentar la probabilidad de resistir un desafío legal. [8]
Si se le paga al apoderado para que actúe en nombre del mandante, un contrato de pago puede ser independiente del documento que otorga el poder. Si ese contrato separado es por escrito, como documento separado puede mantenerse privado entre el mandante y el agente incluso cuando el poder se presenta a otros con el fin de llevar a cabo las obligaciones del agente.
Un poder puede ser: especial (también llamado limitado ), general o temporal . Un poder especial es aquel que se limita a un acto o tipo de acto específico. Un poder general es aquel que permite al agente tomar todas las decisiones personales y comerciales [9] [10] Un poder temporal es aquel con un período de tiempo limitado. [11] Si alguna vez es necesario, un poder notarial duradero puede revocarse o modificarse siempre que el mandante siga siendo mentalmente competente para actuar.
Según el derecho consuetudinario, un poder simple se vuelve ineficaz si su otorgante muere o queda "incapacitado", es decir, incapaz de otorgar dicho poder, si, por ejemplo, debido a una lesión física o una enfermedad mental . Si el otorgante (o mandante) especifica que el poder seguirá siendo efectivo (duradero) incluso si el otorgante queda incapacitado, este tipo de poder se denomina "poder con disposiciones duraderas" en los Estados Unidos o " poder notarial duradero ", poder notarial "duradero" o "continuo" en otro lugar. En efecto, bajo un poder duradero, la autoridad del apoderado para actuar y/o tomar decisiones en nombre del otorgante continúa hasta la muerte del otorgante. [12]
En algunas jurisdicciones, un poder notarial duradero también puede ser un "poder notarial para atención médica". Esta declaración jurada en particular le otorga al apoderado la autoridad para tomar decisiones de atención médica para el otorgante, incluyendo la terminación de la atención y el soporte vital. El otorgante normalmente puede modificar o restringir los poderes del agente para tomar decisiones sobre el final de la vida. [13] En muchas jurisdicciones, un poder notarial para atención médica también se conoce como " poder para atención médica " y, como tal, los dos términos a veces se usan indistintamente.
Relacionado con el poder notarial de atención médica hay un documento separado conocido como directiva anticipada de atención médica , también llamado "testamento vital". Un testamento vital es una declaración escrita de los deseos médicos y de atención médica de una persona, pero no nombra a otra persona para tomar decisiones sobre atención médica. Dependiendo de la jurisdicción, un poder notarial de atención médica puede aparecer o no con una directiva anticipada de atención médica en un solo documento físico. Por ejemplo, la legislatura de California ha adoptado un formulario estándar de poder notarial para atención médica y directiva anticipada de atención médica que cumple con todos los requisitos de redacción legal de ese estado para un poder notarial y directiva anticipada de atención médica en un solo documento. [14] Compare esto con el estado de Nueva York, que promulgó una ley de poderes de atención médica que requiere que se prepare un documento separado designando a uno como su agente de atención médica. [15]
En algunos estados de EE. UU. y otras jurisdicciones, es posible otorgar un poder de representación ; es decir, un poder que sólo entra en vigor después de la incapacidad del otorgante o de algún otro acto o circunstancia futura definida. [9] Después de tal incapacidad, el poder es idéntico a un poder duradero, pero no puede ser invocado antes de la incapacidad. Este poder puede utilizarse para permitir que un cónyuge o un miembro de la familia administre los asuntos del otorgante en caso de que una enfermedad o lesión impida al otorgante actuar. [16] Si se utiliza un poder de resorte , el otorgante debe especificar exactamente cómo y cuándo el poder entra en vigor. Como resultado de la legislación de privacidad en los EE. UU ., los médicos a menudo no revelan información relacionada con la capacidad del mandante a menos que el poder legal los autorice específicamente a hacerlo.
Determinar si el director está lo suficientemente "discapacitado" para iniciar este tipo de representación es un proceso formal. Los poderes otorgados no son automáticos y las instituciones pueden negarse a trabajar con el apoderado. Luego las disputas se resuelven en los tribunales.
A menos que el poder haya sido hecho irrevocable por sus propios términos o por algún principio jurídico, el otorgante podrá revocar el poder comunicándose al apoderado que queda revocado. Sin embargo, si el mandante no informa a terceros y es razonable que los terceros confíen en que el poder esté vigente, el mandante aún podría estar obligado por los actos del mandatario, aunque el mandatario también puede ser responsable de tales actos no autorizados.
Hay formularios estandarizados disponibles para varios tipos de poderes y muchas organizaciones los proporcionan a sus clientes, pacientes, empleados o miembros. Sin embargo, el otorgante debe tener cuidado al utilizar un formulario de POA estandarizado obtenido de una fuente que no sea un abogado porque existe una variación considerable en los formatos aprobados entre los estados. En algunas jurisdicciones se encuentran disponibles formularios de poderes legales. [17]
Aunque un poder otorga al agente poderes para realizar actos en ausencia del otorgante, el poder de representación no puede otorgar poderes al agente que entren en conflicto con las reglas y regulaciones que rigen a las personas y empresas con las que trata el agente. Por ejemplo, si un banco tiene regulaciones que requieren que el otorgante esté físicamente presente en el banco para realizar ciertas acciones, el POA no puede otorgar al agente poder para realizar esas acciones en ausencia del otorgante.
Las Reglas de orden de Robert señalan que la votación por poder implica otorgar un poder. El término “poder” se refiere tanto al poder en sí como a la persona a quien se otorga. [18]
En situaciones financieras en las que un principal solicita a un corredor de valores que realice amplias funciones de inversión en nombre del principal, independientemente del asesoramiento del principal, se debe otorgar formalmente un poder al corredor para negociar en la cuenta del principal. Esta regla también se aplica a los directores que instruyen a sus corredores para realizar ciertas operaciones específicas y a los directores que confían en sus corredores para realizar ciertas operaciones en el mejor interés del director. [ cita necesaria ]
En Australia, cualquier persona con capacidad puede otorgar un poder. Esto se puede hacer por un período de tiempo predefinido o a perpetuidad ("duradero"). El poder puede otorgarse a una persona o a varias personas. Cuando se concede a varias personas, se les podrá autorizar ya sea para actuar conjuntamente (todos juntos) o para actuar individualmente (cada uno puede actuar individualmente).
En Canadá, generalmente existen dos tipos de poderes: [19]
También es posible tener un poder notarial combinado que permite que el abogado tome decisiones tanto sobre el cuidado personal como sobre la administración de la propiedad. Es importante tener en cuenta que las leyes y regulaciones para el poder varían según la provincia o territorio y los requisitos específicos para cada tipo de poder pueden variar.
En Ontario, un poder notarial para bienes permite que una persona (el "otorgante") designe a otra persona (el "abogado") para tomar decisiones financieras y de propiedad en su nombre. Este poder notarial para bienes incluye un poder notarial continuo para bienes (CPOA) y un poder notarial no continuo. [20] [21] La autoridad del abogado puede ser limitada o amplia, y puede surtir efecto inmediatamente o sólo en determinadas circunstancias (como que el otorgante quede mentalmente incapaz). El otorgante también puede revocar o cancelar el poder en cualquier momento mientras aún tenga capacidad. [22] [23]
Uno puede hacer un documento de poder usted mismo de forma gratuita utilizando una herramienta web creada por Community Legal Education Ontario o pedirle a un abogado que lo haga. [24] Es importante señalar que el poder debe constar por escrito, firmado por el otorgante y atestiguado por otra persona distinta al apoderado. Uno puede hacer un documento de poder usted mismo de forma gratuita utilizando una herramienta web creada por Community Legal Education Ontario o pedirle a un abogado que lo haga.
Si uno no hace un poder notarial, el gobierno no intervendrá automáticamente si uno no puede gestionar sus propios asuntos. En estas circunstancias, un miembro de la familia tiene derecho a tomar sus decisiones de atención médica o solicitar convertirse en su “tutor” de propiedad. Alternativamente, otra persona, como un amigo cercano, podría solicitar tomar decisiones por usted en estos asuntos. El gobierno, a través de la Oficina del Guardián y Síndico Público (OPGT), actúa sólo en situaciones en las que es requerido legalmente y donde no hay otra persona adecuada disponible, capaz y dispuesta. [23]
En la legislación inglesa, aplicable en Inglaterra y Gales, cualquier persona con capacidad puede otorgar un poder. Estos pueden ser generales (es decir, hacer cualquier cosa que el donante pueda hacer legalmente en relación con su dinero o activos), o pueden relacionarse únicamente con un acto específico (por ejemplo, vender propiedad de dominio absoluto) y se rigen por los poderes. Ley de 1971. El poder ordinario sólo tiene validez mientras el donante tenga la capacidad mental para ratificar las actuaciones del apoderado.
También existen poderes para los fideicomisarios, regidos por el artículo 25 de la Ley de Fideicomisarios de 1925 .
Si el donante queda incapacitado, ya no se podrá utilizar un poder normal. Para prever tales casos se debe crear un poder duradero . Este es un tipo de poder separado y bastante diferente, que debe presentarse en una forma prescrita, firmado y atestiguado en un orden prescrito y registrado en la Oficina del Tutor Público (OPG). [25] Este tipo de poder se introdujo en 2007 en virtud de la Ley de Capacidad Mental de 2005 . Reemplaza el antiguo poder duradero , aunque los poderes duraderos otorgados correctamente antes de que cambiara la ley siguen siendo válidos. Los poderes duraderos eran muy diferentes, ya que sólo necesitaban registrarse si el donante perdía posteriormente su capacidad.
La OPG ofrece un proceso en línea para registrar un poder duradero. [26]
Muchas de las disposiciones de la legislación estadounidense, descritas en las secciones anteriores, utilizan terminología que tiene un significado diferente tanto del uso común británico como de los términos utilizados en la Ley de Capacidad Mental de 2005. Algunos ejemplos son "poder notarial duradero", "directiva anticipada", y "notary public": en el derecho inglés, estos términos no tienen el mismo significado que en Estados Unidos.
Durante la pandemia de coronavirus que comenzó en 2019 , Inglaterra y Gales permitieron que documentos como testamentos fueran presenciados a través de un enlace de video; sin embargo, todas las personas involucradas aún tenían que firmar un poder a mano, en el orden correcto, y ser presenciado directamente, aunque posiblemente a través de una ventana o al aire libre. [27]
En la legislación irlandesa existen dos tipos de poderes:
La muerte del donante acaba con ambos. [28]
La legislación pertinente es la Ley de poderes de 1996 y el Reglamento sobre poderes duraderos de 1996 (SI Nº 196/1996), modificado por el SI Nº 287/1996. [28] La Parte 7 de la Ley (Capacidad) de Toma de Decisiones Asistidas de 2015 establece nuevas disposiciones para aquellos que deseen otorgar un poder notarial duradero y una vez que la Ley de 2015 entre en vigor, no se crearán nuevos poderes en virtud de la Ley de 1996. [28]
Un abogado no está obligado a crear un poder; se crea simplemente con la firma del donante, en presencia de (y refrendado por) un testigo. [28]
Para crear un poder notarial duradero se requiere lo siguiente:
Los tribunales desempeñan un papel de supervisión general en la implementación del poder. [28]
Según la legislación rusa, en el artículo 185 del Código Civil ruso , se puede crear un poder con la firma del donante. [29] La creación del poder debe ser presenciada, por ejemplo refrendada por un notario público. La testificación notarial es obligatoria si el poder se otorga para celebrar un contrato de compra o venta de un derecho sobre un terreno, ya que esto debe hacerse en un registro público. [30]
El poder también debe tener fecha, de conformidad con el artículo 186 del Código Civil ruso. [29] Todo POA sin fecha expresa de celebración es nulo.
Un poder no puede ser irrevocable. El otorgante podrá rescindir el POA en cualquier momento, a su exclusivo criterio. Cualquier renuncia a este derecho es nula, según lo dispuesto en el Código Civil.
La ley en Escocia es muy similar a la de Inglaterra y Gales.
La práctica escocesa difiere de la inglesa en un aspecto. En Escocia, la Office of the Public Guardian ofrece eAttorney, el sistema de poder electrónico (EPOAR), para la presentación y pago del registro de un poder. [31]
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