La financiación del terrorismo es el suministro de fondos o la prestación de apoyo financiero a terroristas individuales o actores no estatales . [1]
La mayoría de los países han implementado medidas para contrarrestar el financiamiento del terrorismo (CTF), a menudo como parte de sus leyes de lavado de dinero . Algunos países y organizaciones multinacionales han creado una lista de organizaciones que consideran organizaciones terroristas , aunque no hay coherencia en cuanto a qué organizaciones son designadas como terroristas por cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Blanqueo de Capitales (GAFI) ha hecho recomendaciones a los miembros en relación con el CTF. Ha creado una lista negra y una lista gris de países que no han tomado medidas adecuadas para combatir el financiamiento del terrorismo. [ cita requerida ] Al 24 de octubre de 2019, la lista negra del GAFI (Naciones que hacen un llamado a la acción) solo incluía a dos países por financiación del terrorismo: Corea del Norte e Irán ; mientras que la lista gris del GAFI (Otras jurisdicciones monitoreadas) tenía 12 países: Pakistán (ver Pakistán y el terrorismo patrocinado por el estado ), Bahamas , Botsuana , Camboya , Ghana , Islandia , Mongolia , Panamá , Siria , Trinidad y Tobago , Yemen y Zimbabue . [2] [3] [4] En general, el suministro de fondos a organizaciones terroristas designadas está prohibido, aunque su aplicación varía.
Inicialmente, los esfuerzos del CTF se centraron en las organizaciones sin fines de lucro, las empresas de servicios monetarios no registradas (MSB) (incluida la llamada banca clandestina o " Hawalas ") y la criminalización del acto en sí.
La Ley Patriota de los Estados Unidos , aprobada después de los ataques del 11 de septiembre de 2001, otorga al gobierno estadounidense poderes para vigilar a las instituciones financieras contra el lavado de dinero. La Ley Patriota ha generado una gran controversia en los Estados Unidos desde su promulgación. Estados Unidos también ha colaborado con las Naciones Unidas y otros países para crear el Programa de Seguimiento de la Financiación del Terrorismo . [5] [6]
Muchas iniciativas han surgido de la Ley Patriota de los Estados Unidos , como la Red de Control de Delitos Financieros , que se centra específicamente en el lavado de dinero y los delitos financieros. [7]
La Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas es una medida antiterrorista destinada a negar la financiación a organizaciones e individuos terroristas.
La Ley para Unir y Fortalecer a Estados Unidos Proporcionando las Herramientas Adecuadas Requeridas para Interceptar y Obstruir el Terrorismo, también conocida como Ley USA PATRIOT, también fue promulgada en 2001. En 2009, la ley ayudó a bloquear alrededor de $20 millones y otros $280 millones que vinieron de los Estados Patrocinadores del Terrorismo . [8]
En 2020, Veit Buetterlin, que realizó investigaciones in situ en más de 20 países y que fue secuestrado en el ejercicio de su profesión, explicó en una entrevista con la CNN que la lucha contra la financiación del terrorismo será un desafío permanente (“en realidad, es imposible derrotar a un concepto”). Señaló que las 10 principales organizaciones terroristas del mundo tienen un presupuesto anual estimado de 3.600 millones de dólares. [9]
Varios países y organizaciones multinacionales mantienen listas de organizaciones que designan como terroristas , aunque no hay uniformidad en cuanto a cuáles son las organizaciones designadas como terroristas. En los Estados Unidos, la Oficina de Control de Activos Extranjeros ( OFAC ) del Departamento del Tesoro mantiene una lista de este tipo. Las transacciones financieras que benefician a las organizaciones terroristas designadas suelen estar prohibidas.
Las organizaciones terroristas designadas pueden adoptar diversas estrategias para eludir los intentos de impedir esa financiación. Por ejemplo, pueden realizar múltiples transferencias de menor valor en un intento de eludir el escrutinio; o pueden utilizar a personas sin antecedentes penales para completar transacciones financieras con el fin de dificultar el seguimiento de las transferencias de fondos. Estas transacciones también pueden disfrazarse como donaciones a organizaciones benéficas [10] o como regalos a familiares. Los países no pueden combatir el terrorismo por sí solos, ya que se necesitan actores corporativos para escanear las transacciones financieras por sí mismos. Si los actores corporativos no cumplen con el Estado, se pueden aplicar penalizaciones o sanciones regulatorias [8] .
Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen utilizar cualquier fuente de dinero a la que tengan acceso para financiarse. Esto puede ir desde la distribución de narcóticos y el petróleo en el mercado negro hasta la creación de empresas como concesionarias de automóviles, compañías de taxis, etc. Se sabe que el ISIS utiliza la distribución de petróleo en el mercado negro como medio de financiación de su actividad terrorista. [11]
Internet es una forma moderna y en crecimiento de financiación del terrorismo, ya que permite proteger el anonimato que puede proporcionar al donante y al receptor. Las organizaciones terroristas utilizan la propaganda para conseguir apoyo financiero de quienes las siguen. También pueden encontrar fondos mediante actividades delictivas en Internet, como robar información bancaria en línea a personas que no están relacionadas con estas organizaciones terroristas. [10] Las organizaciones terroristas también utilizan la fachada de ser una organización benéfica para financiarse. Al-Qaeda es una organización terrorista conocida que ha utilizado Internet para financiar su organización, ya que a través de esta plataforma pueden llegar a un público más amplio. [12]
La financiación del terrorismo y el blanqueo de dinero, que suelen estar vinculados en la legislación y la reglamentación, son conceptos opuestos. El blanqueo de dinero es el proceso por el cual el dinero obtenido de actividades delictivas se presenta como legítimo para su reintegración al sistema financiero, mientras que la financiación del terrorismo se preocupa poco por el origen de los fondos, sino por el uso que se les dará a los mismos, lo que define su alcance.
En la literatura forense se ha publicado un estudio profundo de la relación simbiótica entre el crimen organizado y las organizaciones terroristas detectadas en los Estados Unidos y otros países, conocidas como puntos de nexo entre el crimen y el terrorismo. [13] [14] [15] [16] [17] [18] El artículo de Perri, Lichtenwald y MacKenzie enfatiza la importancia de los grupos de trabajo de múltiples agencias y las herramientas que se pueden utilizar para identificar, infiltrarse y desmantelar las organizaciones que operan a lo largo de los puntos de nexo entre el crimen y el terrorismo.
El contrabando de grandes cantidades de dinero en efectivo y su colocación a través de empresas que hacen un uso intensivo del efectivo es una tipología. Ahora también están moviendo dinero a través de los nuevos sistemas de pago en línea. También utilizan esquemas vinculados al comercio para blanquear dinero. No obstante, los sistemas más antiguos no han cedido. Los terroristas también siguen moviendo dinero a través de los MSB/ Hawalas y a través de transacciones internacionales en cajeros automáticos. [19] También se siguen utilizando organizaciones benéficas en países donde los controles no son tan estrictos.
Said y Cherif Kouachi, antes del tiroteo de Charlie Hebdo en París, Francia, en 2015, utilizaron el lavado de transacciones para financiar sus actividades. [20] [21] [22] Los ejemplos incluían la reventa de productos y medicamentos falsificados .
"Esta cadena de financiación muestra una clara correlación entre el lavado de transacciones y el terrorismo, utilizando mercados legítimos para llevar a cabo actividades ilegales (en este caso, vender zapatos falsificados) y luego utilizando las ganancias para lavar dinero para terroristas".
Tanto la lucha contra el lavado de dinero como la lucha contra el terrorismo conllevan el concepto de Conozca a su cliente (KYC), que implica que las organizaciones financieras tengan una identificación personal y observen la legalidad de la transacción en cuestión. Aunque esta metodología no es favorecida por los bancos, abogados u otros profesionales que pueden ver la transacción de dinero o asistencia legal que se está llevando a cabo, debido a la relación entre la empresa y el cliente que puede verse perjudicada a través del proceso de identificación personal. Esto puede dañar las relaciones entre los clientes de largo plazo que necesitan demostrar su identidad, y los miembros respetados de la sociedad no quieren que se les pida una identificación personal cada vez. [8] [23]
El mecanismo de la Lista Negra del GAFI (la lista de países o territorios no cooperadores) se utilizó para obligar a los países a introducir cambios.
La Operación Green Quest , un grupo de trabajo interinstitucional estadounidense creado en octubre de 2001 con el propósito oficial de contrarrestar el financiamiento del terrorismo, considera los siguientes patrones de actividad como indicadores de la recaudación y el movimiento de fondos que podrían estar asociados con el financiamiento del terrorismo:
Sería difícil determinar por esa actividad únicamente si el acto en particular estaba relacionado con el terrorismo o con el crimen organizado . Por esta razón, estas actividades deben examinarse en contexto con otros factores para determinar una conexión con la financiación del terrorismo. Las transacciones simples pueden considerarse sospechosas y el lavado de dinero derivado del terrorismo generalmente involucrará instancias en las que se hayan realizado operaciones simples ( operaciones de cambio de divisas minoristas , transferencia internacional de fondos) que revelen vínculos con otros países, incluidos los países incluidos en la lista negra del GAFI. Algunos de los clientes pueden tener antecedentes policiales , en particular por tráfico de narcóticos y armas, y pueden estar vinculados con grupos terroristas extranjeros. Los fondos pueden haberse movido a través de un estado patrocinador del terrorismo o un país donde existe un problema de terrorismo. Un vínculo con una persona políticamente expuesta (PEP) puede vincularse en última instancia a una transacción de financiación del terrorismo. Una organización benéfica puede ser un vínculo en la transacción. Las cuentas (especialmente de estudiantes) que solo reciben depósitos periódicos retirados a través de cajeros automáticos durante dos meses y están inactivas en otros períodos podrían indicar que se están activando para prepararse para un ataque.
Al 24 de octubre de 2019, Pakistán figuraba en la lista gris del GAFI para la financiación del terrorismo y había cumplido solo 5 de los 27 puntos de acción, y se le habían dado cuatro meses para cumplir con los puntos de acción restantes para la prevención de la financiación del terrorismo. [3] [4] A partir de 2022, Pakistán cumple con la mayor parte del plan de acción, pero sigue estando en la lista. [24] [25]
Se ha acusado periódicamente a Bahréin de hacer muy poco para impedir el flujo de fondos para la financiación del terrorismo en otras naciones.
Las interacciones de Qatar con militantes incluyen la financiación de Hamás .
Arabia Saudita enfrenta acusaciones de no hacer lo suficiente para detener la financiación del terrorismo por parte de actores privados. [26]
Un informe reciente del GAFI destacó graves deficiencias en los esfuerzos de Arabia Saudita para combatir el terrorismo. La financiación del terrorismo, que estaba en ciernes en Arabia Saudita, se convirtió en una fuente importante de financiación para Al Qaeda y otras organizaciones terroristas. [27] [28]
En un memorando clasificado filtrado, Hillary Clinton dijo que en 2009 el reino fue una fuente crucial de fondos para los grupos terroristas sunitas, incluidos Al Qaeda, los talibanes y Lashkar-e-Taiba, señalando su incompetencia en materia de inteligencia. [29]
En 2019, la Comisión Europea añadió a Arabia Saudita, junto con varios otros países, a su lista negra de estados que no han logrado controlar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Arabia Saudita ha sido acusada de no hacer suficientes esfuerzos para controlar las enormes cantidades de dinero que se transfieren a extremistas islámicos y grupos terroristas. [30]
Los Emiratos Árabes Unidos han sido acusados [ ¿por quién? ] de ser un centro financiero para organizaciones terroristas. [26] Se descubrió que el sistema bancario de los EAU estaba involucrado en los ataques del 11 de septiembre de 2001 contra los Estados Unidos llevados a cabo por Al Qaeda . Los terroristas del 11 de septiembre tenían cuentas bancarias en los EAU. La ejecución del ataque le costó al grupo terrorista alrededor de $ 400.000-500.000, de los cuales $ 300.000 se transfirieron a través de una de las cuentas bancarias de los secuestradores en los EE. UU. El movimiento de fondos se llevó a cabo con la ayuda de los sistemas bancarios públicos y las redes Hawala establecidas por Al Qaeda . [31] [32]
Según el Informe de la Comisión del 11-S , en respuesta a las preocupaciones de que el sistema bancario de los Emiratos Árabes Unidos había sido utilizado por los secuestradores del 11-S para blanquear fondos, los Emiratos Árabes Unidos aprobaron en 2002 una legislación que otorgaba al Banco Central el poder de congelar cuentas sospechosas durante siete días sin autorización legal previa. El informe afirmaba que "se ha recomendado a los bancos que vigilen cuidadosamente las transacciones que pasan por los Emiratos Árabes Unidos desde Arabia Saudita y Pakistán y ahora están sujetos a requisitos más estrictos de información sobre transacciones y clientes". [33] Desde entonces, el gobierno de los Emiratos Árabes Unidos ha reafirmado su postura y política de tolerancia cero hacia la financiación del terrorismo. [34]
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos alegó que una red empresarial que se extendía por los Emiratos Árabes Unidos, el Cuerno de África y Chipre blanqueaba millones de dólares para Al Shabaab. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó a 16 empresas e individuos involucrados en la red de lavado de dinero. Un facilitador financiero clave de Al Shabaab es Haleel Commodities LLC, con sede en Dubai, junto con sus subsidiarias y sucursales en Uganda, Kenia, Somalia y Chipre. [35]
Las leyes australianas contra el financiamiento del terrorismo incluyen:
Estos delitos sancionan a personas y entidades conforme al derecho australiano e internacional. [37] La responsabilidad de procesar estos delitos en Australia recae en la Policía Federal Australiana , las fuerzas policiales estatales y el Director del Ministerio Público de la Commonwealth .
En julio de 2010, Alemania proscribió la Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH), alegando que había utilizado donaciones para apoyar proyectos en Gaza relacionados con Hamás , organización considerada por la Unión Europea como terrorista, [38] [39] al tiempo que presentaba sus actividades a los donantes como ayuda humanitaria. El Ministro del Interior alemán, Thomas de Maiziere, dijo: " Las donaciones a los llamados grupos de bienestar social pertenecientes a Hamás, como los millones donados por la IHH, en realidad apoyan a la organización terrorista Hamás en su conjunto". [38] [39]
Según una investigación realizada por el Instituto Abba Eban en el marco de una iniciativa llamada Iniciativa Janus, Hezbolá se financia a través de organizaciones sin ánimo de lucro como el “Proyecto Huérfanos del Líbano”, una organización benéfica con sede en Alemania para huérfanos libaneses. Se descubrió que había estado donando parte de sus contribuciones a una fundación que financia a las familias de miembros de Hezbolá que cometen atentados suicidas. [40] La Fundación Europea para la Democracia publicó que la organización “Proyecto Huérfanos del Líbano” canaliza directamente donaciones financieras de Alemania a la Asociación libanesa Al-Shahid, que forma parte de la red de Hezbolá y promueve los atentados suicidas en el Líbano, en particular entre los niños. En Alemania, las donaciones financieras al Proyecto Huérfanos del Líbano son deducibles de impuestos y, por lo tanto, están subvencionadas por la política fiscal del Estado alemán. [41]
En 2018, una investigación de la DEA de Estados Unidos , denominada “Operación Cedar”, condujo a la detención de agentes de Hezbolá implicados en el blanqueo de millones de euros procedentes de la droga sudamericana hacia Europa y el Líbano. Uno de los agentes detenidos fue Hassan Tarabolsi, un ciudadano alemán que gestiona un negocio de blanqueo de dinero a escala mundial. Tarabolsi representa la estrecha conexión entre la operación criminal y los líderes de Hezbolá. [42] [43]
La India ha sido víctima del terrorismo y ha hecho campaña para vincular la regulación macroprudencial y las políticas crediticias del FMI con las disposiciones clave de la lucha contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT) del GAFI para mejorar significativamente el cumplimiento de sus países miembros del FMI en estas cuestiones que suponen una amenaza para la economía mundial. La India también busca vincular estas políticas del FMI con las jurisdicciones de secreto , los riesgos cibernéticos y los paraísos fiscales . [44]
En febrero de 2019, el Tesoro Público español , a través de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias ( SEPBLAC [45] ), publicó su estrategia para prevenir la financiación del terrorismo. [46] [47]
En el Reino Unido, la Ley de Prevención del Terrorismo (Disposiciones Temporales) de 1989 , promulgada en 1989, ayudó a prevenir la financiación del terrorismo. Esto se hizo más para ayudar a poner fin a la financiación de los paramilitares republicanos y leales en Irlanda del Norte . Las fuentes de ingresos de los paramilitares republicanos y leales irlandeses provenían de máquinas de juego, compañías de taxis y donaciones caritativas en Irlanda del Norte, que proporcionaron la mayor parte de los ingresos durante los disturbios (1969-1998). [48] [49]
La Ley de Delitos contra el Estado de 1939 a 1998 tipifica como delito muchas acciones que se consideran perjudiciales para la seguridad de la República de Irlanda. En virtud de esta ley, una organización puede ser objeto de una orden de supresión, tras la cual ser miembro de una organización ilegal de ese tipo o dirigir o recaudar fondos para sus actividades se convierte en un delito. Durante los disturbios (1969-1998), el Ejército Republicano Irlandés Provisional (PIRA) y el Ejército de Liberación Nacional Irlandés (INLA) fueron proscritos en virtud de estas medidas.
Sin embargo, durante el conflicto, la República de Irlanda fue una fuente primaria de fondos, armas (en su mayoría artefactos explosivos improvisados de origen irlandés), campos de entrenamiento, fábricas de bombas y casas seguras para la causa republicana irlandesa más que cualquier otro grupo o nación en la tierra en el conflicto. [48] [50] [51] Las donaciones extranjeras, incluidos 12 millones de dólares en efectivo del líder libio Muammar Gaddafi [52] [53] [54] y 3,6 millones de dólares recaudados por NORAID en Estados Unidos para la causa republicana (pero no necesariamente directamente a las arcas del IRA), [55] [56] [57] [58] a menudo fueron exageradas y en realidad muy pequeñas. [49] [48] [50] [51] La mayor parte o casi la totalidad de los ingresos del IRA provenían de actividades legítimas y delictivas dentro de Irlanda, como redes de protección , robos a bancos , taxis negros , fraude y lavado de dinero , todo lo cual contribuyó a la longevidad del conflicto, ya que permitió al grupo comprar suficientes armas y explosivos. [48] [50] [51] [49]
La Unión Europea ha adoptado varias medidas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, entre ellas la elaboración de los siguientes informes y la aplicación de sus correspondientes recomendaciones: Informe de evaluación de riesgos supranacional (SNRA), Informe sobre casos de lucha contra el blanqueo de dinero conocidos públicamente que involucran a bancos de la UE, informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) e interconexión de los registros de cuentas de los bancos centrales. [59]
El artículo 2.1 del Convenio sobre Financiación del Terrorismo de 1999 define el delito de financiación del terrorismo como el delito cometido por “toda persona” que “por cualquier medio, directa o indirectamente, ilícitamente y deliberadamente, proporcione o recaude fondos con la intención de que sean utilizados o a sabiendas de que serán utilizados, total o parcialmente, para realizar” un acto “destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves a un civil , o a cualquier otra persona que no participe directamente en las hostilidades en una situación de conflicto armado , cuando el propósito de tal acto, por su naturaleza o contexto, sea intimidar a una población u obligar a un gobierno o a una organización internacional a realizar o abstenerse de realizar cualquier acto”. [60]
El Consejo de Seguridad de la ONU adoptó la Resolución 1373 después de los ataques del 11 de septiembre, en la que se establecía que los Estados no podían financiar a las organizaciones terroristas ni permitirles refugios seguros, y que la información sobre los grupos terroristas debía compartirse con otros gobiernos.
Se formó un comité en las Naciones Unidas que se encargó de recopilar una lista de organizaciones y personas que tenían vínculos con el terrorismo o eran sospechosas de terrorismo, cuyas cuentas financieras debían ser congeladas y que ninguna institución financiera podría comerciar con ellas. [8]
En enero de 2019, el ala militar de Hamás , conocida como las Brigadas al-Qassam , comenzó una campaña para conseguir que sus seguidores donaran dólares estadounidenses. Poco después de anunciar su intención de realizar una financiación colectiva a través de Bitcoin , las Brigadas al-Qassam proporcionaron una dirección de Bitcoin a la que los donantes podían enviar fondos y publicaron infografías y tutoriales sobre Bitcoin en las redes sociales. [61]
{{cite journal}}: Requiere citar revista |journal=( ayuda ){{cite journal}}: Requiere citar revista |journal=( ayuda ){{cite web}}: CS1 maint: numeric names: authors list (link){{cite news}}: |first1=tiene nombre genérico ( ayuda ){{cite journal}}: Requiere citar revista |journal=( ayuda )que entre 1970 y 1991 NORAID envió un total de 3,6 millones de dólares a Irlanda; las contribuciones representaban una parte pequeña, pero no [políticamente] insignificante, de los ingresos del IRA, que se estima que ascendían a aproximadamente 10 millones de dólares al año.
de recaudación de fondos para homenajes y una extensa campaña para solicitar donaciones por correo directo, cenas con baile a beneficio y "pasando el sombrero" en negocios propiedad de irlandeses estadounidenses (como bares) en las principales ciudades de Estados Unidos. Este dinero supuestamente estaba destinado a brindar apoyo a una serie de causas relacionadas con Irlanda y el republicanismo irlandés, que iban desde actividades políticas hasta apoyo a las familias de los miembros del PIRA encarcelados.