Riggs Bank fue un banco con sede en Washington, D.C. Durante la mayor parte de su historia, fue el banco más grande con sede en esa ciudad. El 13 de mayo de 2005, tras la exposición de varios escándalos de lavado de dinero , el banco fue adquirido por PNC Financial Services .
El banco era conocido por manejar los asuntos financieros personales de muchos presidentes de Estados Unidos y muchas embajadas en Washington, DC Veintitrés presidentes de Estados Unidos o sus familias tenían cuentas bancarias en Riggs, incluidos Martin Van Buren , John Tyler , Abraham Lincoln , Ulysses S. Grant , Dwight D. Eisenhower y Richard Nixon . También tenían cuentas los senadores Henry Clay , John C. Calhoun y Daniel Webster , el presidente confederado Jefferson Davis , la fundadora de la Cruz Roja Americana Clara Barton , la sufragista Susan B. Anthony y los generales William Tecumseh Sherman y Douglas MacArthur .
El banco se autodenominaba "el banco más importante de la ciudad más importante del mundo". [2] Su sede en Washington DC aparecía en el reverso de un viejo billete de diez dólares. [3]
El banco fue investigado por varios escándalos de lavado de dinero , incluyendo haber hecho todo lo posible para permitir que el ex dictador chileno Augusto Pinochet ocultara su fortuna después de que sus cuentas fueran congeladas y por permitir, sin saberlo, que los secuestradores involucrados en los ataques del 11 de septiembre transfirieran dinero debido a los controles laxos en el banco.
En 1836, William Wilson Corcoran abrió una pequeña casa de bolsa. [4] En 1840, Corcoran y George Washington Riggs , hijo de Elisha Riggs , un vecino, formaron "Corcoran & Riggs", que ofrecía servicios de cheques y depósitos. [5]
En 1844, el gobierno de EE. UU. permitió que Corcoran & Riggs fuera el único depósito federal en Washington, lo que aumentó significativamente el negocio. [5]
En 1845, Corcoran & Riggs financió la invención del telégrafo por parte de Samuel Morse y se mudó a una nueva sede en 1503-1505 Pennsylvania Avenue NW, justo enfrente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos . [5]
En 1847, el banco prestó 16 millones de dólares al gobierno de Estados Unidos para pagar la guerra entre México y Estados Unidos . [6]
En 1854, Corcoran se jubiló y George Washington Riggs volvió a asumir la dirección. El banco cambió su nombre a "Riggs & Company". [5]
En 1868, el banco proporcionó 7,2 millones de dólares en oro para la compra de Alaska . [6]
En la década de 1860, el banco financió la primera expedición de Robert Peary al Polo Norte y la ampliación del Capitolio de los Estados Unidos . [5]
En 1881, George Washington Riggs murió. [5]
En 1891 se inauguró el nuevo edificio del Riggs Bank en Washington, construido en estilo románico richardsoniano . [7]
En 1896, tras aceptar una carta del gobierno, se formó el "Riggs National Bank" y se nombró a Charles C. Glover como presidente . En 1898, Lawrason Riggs renunció a la junta directiva , poniendo fin a la participación de la familia Riggs en el banco. [5]
En 1909, el presidente del banco presentó al Congreso de los Estados Unidos un plan económico que resultó en el establecimiento de la Reserva Federal en 1913.
Durante la Primera Guerra Mundial , el banco participó en una campaña de emisión de bonos Liberty . En la década de 1920, el banco estableció un nuevo sistema de depósitos de ahorro debido al gran auge de los depósitos. Durante la Gran Depresión, el director del Riggs, Robert V. Fleming, actuó como asesor del presidente Franklin D. Roosevelt . [5]
En 1922, el banco adquirió Hamilton Savings Bank y abrió una sucursal en Dupont Circle . [5] El banco también construyó el edificio Riggs-Tompkins , que en ese momento era el edificio más grande de Columbia Heights .
En 1925 adquirió el Northwest National Bank y en 1928 el Farmers and Mechanics National Bank, que incluía a William Marbury en su junta directiva. En 1933, Riggs adquirió una parte de los activos del Chevy Chase Savings Bank. [6]
A principios del siglo XX, el banco se embarcó en un exitoso proyecto para atraer embajadas y diplomáticos como clientes y, en 1950, la mayoría de las embajadas en Washington eran clientes del banco. [5]
En la década de 1950, el banco abrió una oficina en el Hospital Walter Reed . [5]
En 1954, Riggs adquirió Washington Loan and Trust; en 1958, adquirió Lincoln National Bank. [5]
En 1981, Joe Allbritton adquirió una participación mayoritaria en el banco y se convirtió en presidente . [5] [8] [9]
En 1983, debido al cambio de control, varios ejecutivos, incluido el presidente Vincent C. Burke, dimitieron. [10]
En 1986, el banco se expandió al norte de Virginia con la adquisición de Guaranty Bank and Trust Company por 37,8 millones de dólares. [11]
En 1990, el banco adquirió The Bank of Washington . [5] [12]
En 1993, Joe Allbritton dimitió como director ejecutivo del banco después de que éste sufriera la crisis de las cajas de ahorros y préstamos . [13]
El 13 de mayo de 2005, tras la exposición de varios escándalos de lavado de dinero , el banco fue adquirido por PNC Financial Services . [14] [15] [16]
En 2000, Omar al-Bayoumi abrió cuentas bancarias para dos de los secuestradores implicados en los ataques del 11 de septiembre . Poco después, la esposa de Al-Bayoumi recibió pagos por un total de decenas de miles de dólares de la princesa Haifa bint Faisal , esposa del embajador de Arabia Saudita Bandar bin Sultan, a través de una cuenta bancaria del Riggs. [17] [18]
Tras el descubrimiento de estas transacciones, el FBI comenzó a investigar al banco por posible lavado de dinero y financiación del terrorismo . Aunque el FBI y más tarde la Comisión del 11-S finalmente declararon que el dinero no se estaba destinando intencionalmente a financiar a terroristas, los investigadores se sorprendieron por las laxas medidas de seguridad del banco. Se descubrió que varias cuentas saudíes tenían irregularidades financieras, incluida la falta de controles de antecedentes obligatorios. Los reguladores no fueron alertados sobre grandes transacciones que violaban las leyes bancarias federales. [19]
Muchas de estas transacciones involucraban personalmente al príncipe Bandar, que a menudo transfería más de un millón de dólares a la vez. Según las investigaciones británicas sobre el negocio de armas de Al-Yamamah , Bandar recibió más de 1.500 millones de dólares en sobornos de BAE Systems , blanqueados a través del Riggs Bank. [20]
Augusto Pinochet , el ex dictador de Chile , fue ampliamente acusado de corrupción, venta ilegal de armas y tortura . En 1994, funcionarios del Riggs invitaron a Pinochet a abrir una cuenta en el banco. En 1998, Pinochet fue arrestado en el Reino Unido para una posible extradición a España , y sus cuentas fueron congeladas por órdenes judiciales. Al utilizar una empresa fantasma y ocultar cuentas a los reguladores federales, el Riggs permitió ilegalmente a Pinochet ocultar y retener el acceso a gran parte de su fortuna. [21]
También se determinó que los reguladores habían actuado con negligencia a la hora de exigir responsabilidades al banco. El examinador bancario de la Oficina del Contralor de la Moneda encargado de investigar al Riggs en 2002, R. Ashley Lee, fue posteriormente designado para ocupar un puesto ejecutivo en el Riggs. En 2004, el banco concedió a Lee una licencia remunerada en espera de una investigación del Departamento de Justicia de los Estados Unidos sobre si había violado las normas éticas del gobierno . [22]
La revelación de las cuentas del Riggs reavivó el proceso contra el general Pinochet. Una sentencia que lo declaraba mentalmente incompetente para ser juzgado fue revocada cuando se demostró que el general había orquestado personalmente algunas de las enormes transacciones. En 2004, se ordenó a Pinochet que fuera juzgado por crímenes contra la humanidad, y se desestimaron otras acusaciones de incompetencia mental y física. Sin embargo, Pinochet murió en diciembre de 2006 antes de ser juzgado. En septiembre de 2007, un tribunal chileno acusó a la viuda de Pinochet y a sus cinco hijos de cargos que incluían malversación de fondos. [23]
En enero de 2005, el banco se declaró culpable y aceptó pagar 16 millones de dólares en multas por ayudar a Pinochet. [24] [25] El banco y la familia Albritton, que controlaba el banco, aceptaron pagar 9 millones de dólares a las víctimas del régimen de Pinochet. [26] [27] El banco también pagó 8 millones de dólares para resolver el caso legal en España. [28]
En julio de 2004, el Senado de los Estados Unidos publicó un informe que mostraba que al menos 35 millones de dólares fueron desviados por Teodoro Obiang Nguema Mbasogo , el dictador de Guinea Ecuatorial durante mucho tiempo , de la cuenta abierta por la Embajada de Guinea Ecuatorial en Washington, DC , en el Riggs. [29] [30]
Simon P. Kareri, el empleado del Riggs a cargo de la cuenta de Guinea Ecuatorial y otras cuentas, fue acusado de lavado de dinero en cargos separados. Como administrador de la cuenta, supuestamente creó una sociedad de cartera falsa a nombre de su esposa y desvió fondos a esta cuenta. En una audiencia del Subcomité Permanente de Investigaciones de Seguridad Nacional del Senado de los Estados Unidos , Kareri, bajo el asesoramiento de un asesor legal, se negó a responder a ninguna pregunta del panel invocando sus derechos bajo la Quinta Enmienda de la Constitución de los Estados Unidos . [29] [31]
En mayo de 2004, la Oficina del Contralor de la Moneda y la Red de Control de Delitos Financieros multó al banco con 25 millones de dólares por violaciones a las leyes de lavado de dinero. [32] [33] [34]
Una investigación de larga data del Departamento de Justicia concluyó rápidamente en febrero de 2005, cuando Riggs se declaró culpable y pagó una multa de 16 millones de dólares por violaciones de la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos después de que un artículo del Wall Street Journal informara el 31 de diciembre de 2004 que Riggs tenía amplios vínculos con la CIA , incluido el hecho de que varios funcionarios del banco tenían autorizaciones de seguridad. Además, en febrero de 2005, el banco y la familia Albritton acordaron pagar 9 millones de dólares a las víctimas de Pinochet por ocultar y facilitar ilegalmente el movimiento del dinero de Pinochet fuera de Gran Bretaña. [35] No se ha realizado ningún pago similar en relación con Guinea Ecuatorial, como se informa en este informe semanal contra el lavado de dinero de Fair Finance Watch. Los abusos en Riggs llevaron al Congreso a considerar la creación de una agencia única con mayor autoridad para hacer cumplir las leyes de lavado de dinero y control de divisas. Daniel E. Stipano, asesor jurídico adjunto de la Oficina del Contralor de la Moneda , dijo: "Lo que ocurrió con el Riggs es inaceptable. No se puede repetir". [36] El Riggs admitió su responsabilidad penal por no haber evitado el lavado de dinero. [37]
A raíz de los escándalos de lavado de dinero, miembros de la familia Albritton renunciaron a la junta directiva del banco. El 10 de febrero de 2005, PNC Financial Services acordó adquirir Riggs, [38] y la fusión se completó el 13 de mayo de 2005. [39] El nombre Riggs fue retirado y todas las sucursales de Riggs se convirtieron en sucursales de PNC Bank tres días después. [40] Poco después de completarse la fusión, PNC eliminó gradualmente el negocio de las embajadas plagado de escándalos. [38]
