Empresa de servicios financieros con sede en EE.UU.
El cofundador de Robinhood, Vladimir Tenev, habla en el escenario durante TechCrunch Disrupt NY 2016 en la Terminal de Cruceros de Brooklyn el 10 de mayo de 2016, en la ciudad de Nueva York.El cofundador de Robinhood, Baiju Bhatt (izquierda), y el moderador Josh Constine (derecha) hablan en el escenario durante el segundo día de TechCrunch Disrupt SF 2018 en el Moscone Center el 6 de septiembre de 2018, en San Francisco, California .
Robinhood Markets, Inc. es una empresa estadounidense de servicios financieros con sede en Menlo Park, California . La empresa ofrece una plataforma de comercio electrónico accesible a través de una aplicación móvil que facilita transacciones sin comisiones de acciones , fondos cotizados en bolsa y criptomonedas , así como billeteras de criptomonedas , tarjetas de crédito y otros servicios bancarios. [1] Los ingresos de la empresa provienen de ingresos basados en transacciones (incluido el pago por flujo de órdenes y márgenes en criptomonedas; 48% de los ingresos del segundo trimestre de 2024), ingresos netos por intereses (principalmente de préstamos de margen , intereses ganados sobre saldos de efectivo de clientes y tarjetas de crédito; 42% de los ingresos del primer trimestre de 2024) y tarifas de suscripción (10% de los ingresos del segundo trimestre de 2024). [2] [1] La empresa tiene 24,2 millones de clientes financiados, 11,8 millones de usuarios activos mensuales y $140 mil millones en activos bajo custodia. [2]
La empresa debe su nombre a Robin Hood , en base a su misión de "ofrecer acceso a los mercados financieros a todo el mundo, no solo a los ricos", sin comisiones ni saldos mínimos de cuenta. [3] [4] Se ha hecho referencia a la empresa como innovadora en el comercio de acciones sin comisiones, ya que depende de otras fuentes de ingresos. [5] Robinhood se ha centrado en los millennials como clientes; en 2022, la edad media de sus clientes era de 32 años. [6]
Los fundadores presentaron la aplicación móvil en LA Hacks en abril de 2014 y lanzaron una versión beta más tarde ese mismo año. La aplicación móvil se lanzó oficialmente en marzo de 2015. [3] [8] [9]
En febrero de 2018, la compañía anunció que trasladaría su sede de Palo Alto a la antigua sede de la revista Sunset en Menlo Park . [10]
En el segundo trimestre de 2020, durante la caída del mercado de valores de 2020 , en comparación con el primer trimestre de 2020, los volúmenes de negociación aumentaron un 139%, más que cualquier otra correduría importante. [7]
En marzo de 2024, Robinhood lanzó el servicio en el Reino Unido. [11] [12] [13]
Adquisiciones
En agosto de 2021, Robinhood adquirió Say Technologies, que ayuda a los accionistas a votar poderes y hacer preguntas a la gerencia, por 140 millones de dólares. [14]
En diciembre de 2021, Robinhood adquirió Cove Markets, un desarrollador de plataformas de comercio de criptomonedas. [15]
En junio de 2023, Robinhood adquirió X1, una startup de emisión de tarjetas de crédito que ofrece una tarjeta de crédito basada en ingresos y sin cargo con recompensas, por 95 millones de dólares, que pasó a llamarse Robinhood Card. [16] [17]
En diciembre de 2023, Robinhood adquirió Chartr, una editorial que publica un boletín financiero diario. [18]
En marzo de 2024, Robinhood adquirió Marex FCM, un bróker de ejecución de futuros estadounidense, con el objetivo de ofrecer operaciones en contratos de futuros . [19]
Historial de despidos
En abril de 2022, Robinhood redujo su plantilla en un 9 %. [20] En agosto de ese año, la empresa anunció despidos adicionales del 23 % de su plantilla, principalmente en operaciones, marketing y gestión de programas. [21] [22]
En junio de 2023, Robinhood anunció el despido de 150 empleados, es decir, aproximadamente el 7 % de su personal. [23] [24]
Historial de financiación
En septiembre de 2014, Robinhood recaudó 13 millones de dólares, lo que elevó su financiación total a 16 millones de dólares. Entre los inversores se encontraban Index Ventures , Ribbit Capital, Howard Lindzon , Aaron Levie , Dave Morin , Jared Leto , Snoop Dogg y Nas . [25] [26]
En mayo de 2015, la empresa recaudó 50 millones de dólares en una ronda de Serie B liderada por New Enterprise Associates . [27] [28] [29] [30]
En abril de 2017, Robinhood recaudó 110 millones de dólares en una ronda de Serie C con una valoración de 1.300 millones de dólares, lo que elevó la financiación total obtenida a 176 millones de dólares. Entre los inversores se encontraban Yuri Milner de DST Global , Greenoaks Capital y Thrive Capital . [31] [32] [33]
En mayo de 2018, Robinhood cerró una ronda de financiación de Serie D de 363 millones de dólares liderada por DST Global , lo que elevó su financiación de capital total a 539 millones de dólares. [34] [35]
En julio de 2019, Robinhood recaudó 323 millones de dólares en una ronda de financiación de riesgo de Serie E liderada por DST Global . [36]
En mayo de 2020, Robinhood recaudó 280 millones de dólares en una ronda de financiación de riesgo de Serie F liderada por Sequoia Capital con una valoración previa al dinero de 8.300 millones de dólares. [37] [38] [39]
En agosto de 2020, la empresa anunció una ronda de financiación Serie G de 200 millones de dólares de un nuevo inversor, D1 Capital Partners . [40] [41] [42] [43]
En noviembre de 2022, como parte de la quiebra de FTX , el gobierno de Estados Unidos se apoderó de la participación del 7,6% en Robinhood propiedad de Alameda Research , que se utilizó como garantía parcial para una transferencia de al menos 4.000 millones de dólares de FTX . Las acciones se vendieron de nuevo a Robinhood por 605 millones de dólares, o 10,96 dólares por acción. [47] [48] [49]
En febrero de 2018, después de acumular una lista de espera de más de 2 millones de clientes, Robinhood lanzó el comercio de criptomonedas sin comisiones de bitcoin y Ethereum en varios estados; la disponibilidad se amplió más tarde ese año. En 2021, el comercio de criptomonedas estaba disponible en todos los estados de EE. UU., excepto Hawái y Nevada. [66] [67] [68] [69]
En 2021, la empresa agregó la posibilidad de operar con Bitcoin Cash , Dogecoin , Ethereum Classic y Litecoin . [70] En septiembre de 2021, se introdujeron las inversiones recurrentes automáticas en criptomonedas. [71] [72]
En abril de 2022, después de acumular una lista de espera de más de 2 millones de clientes, Robinhood emitió billeteras de criptomonedas a aquellos en la lista de espera y agregó el comercio de Shiba Inu , Solana , Compound, Chainlink y Polygon. [73] [74]
En abril de 2023, Robinhood lanzó Robinhood Connect, que permite a los usuarios intercambiar criptomonedas utilizando otras billeteras de criptomonedas. [76]
En junio de 2023, Robinhood eliminó de su lista a Solana, Cardano y Polygon después de que la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos determinara que son valores no registrados y están sujetos a regulaciones adicionales. [77] [78]
En diciembre de 2023, Robinhood expandió su comercio de criptomonedas a la Unión Europea . [79] [80] [81] [82]
Robinhood recibió una notificación de Wells de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos en mayo de 2024 alegando que la empresa había violado las leyes de valores sobre los tokens criptográficos comercializados en su plataforma; Robinhood respondió que las criptomonedas no son valores y no están cubiertas por las leyes de valores. [83]
En septiembre de 2024, Robinhood pagó 3,9 millones de dólares para resolver las reclamaciones del estado de California de que los clientes no pudieron realizar retiros oportunos de criptomonedas en sus cuentas entre 2018 y 2022. [84] [85]
Bancario
En diciembre de 2018, Robinhood lanzó una lista de espera para inscribirse en nuevas cuentas de transacciones y cuentas de ahorro , incluidas tarjetas de débito , con tasas de interés líderes en el mercado, que afirmaba que estarían aseguradas por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Sin embargo, después de que la SIPC dijera que Robinhood no se había puesto en contacto con ella y que las cuentas no estarían aseguradas, la empresa se vio obligada a suspender las inscripciones para las nuevas cuentas. [86] [87] [88]
Las cuentas finalmente se lanzaron con seguro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos en diciembre de 2019. [89] [90] En marzo de 2022, Robinhood lanzó Robinhood Cash Card, una tarjeta de débito que permite a los usuarios redondear las compras e invertir automáticamente el monto adicional en acciones y criptomonedas. [91]
Noticias de Sherwood
En abril de 2024, Robinhood lanzó su sitio web "Sherwood News" y una nueva marca de su boletín financiero Snacks, con el objetivo de ser un negocio generador de ingresos. [92]
Controversias
Pago por flujo de órdenes y ejecución de órdenes
Robinhood recibe una parte importante de sus ingresos a partir del pago por el flujo de órdenes y depende de esta fuente de ingresos más que sus rivales. Esto ha sido criticado como una "comisión de puerta trasera" o soborno . También ha sido criticado por los márgenes no revelados en las transacciones de criptomonedas. [93] [1]
La empresa ha sido criticada por enrutar las órdenes a los creadores de mercado que pagan más en lugar de a los que ofrecen la mejor ejecución de órdenes. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera multó a Robinhood con 1,25 millones de dólares en diciembre de 2019 por no garantizar que sus clientes recibieran el mejor precio por las órdenes, en lugar de enrutarlas en función de los pagos que recibe de los creadores de mercado. [94] [95]
En diciembre de 2020, Robinhood fue demandado en una acción colectiva por no revelar a los clientes que recibió el pago por el flujo de pedidos. [96]
Ese mes, la compañía pagó 65 millones de dólares para resolver las acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos de que no reveló estos sobornos, que las órdenes de los clientes de Robinhood se ejecutaron a precios inferiores a los de otros corredores y que Robinhood hizo declaraciones falsas y engañosas de lo contrario. [97] [98]
Falta de disponibilidad del producto
La empresa no ofrece operaciones con fondos mutuos ni bonos. [93]
La empresa también tiene restricciones significativas para negociar opciones en sus fechas de vencimiento. [100]
Acceso solo a IPOs de baja calidad
Robinhood comenzó a ofrecer a sus clientes acceso a acciones de oferta pública inicial (IPO) en mayo de 2021. [59] Sin embargo, en noviembre de 2022, las 23 IPO a las que los clientes de Robinhood tuvieron acceso habían disminuido más del 10 %. [101]
Brechas de seguridad (2019-2021)
En julio de 2019, Robinhood admitió haber almacenado algunas contraseñas de clientes en un formato de texto claro sin cifrar. [102]
En octubre de 2020, Robinhood descubrió que casi 2.000 cuentas de Robinhood estaban comprometidas y que los piratas informáticos habían desviado fondos de los clientes. [103]
En noviembre de 2021, un esquema de phishing de voz contra un empleado de Robinhood resultó en el robo de direcciones de correo electrónico de aproximadamente 5 millones de clientes, la divulgación de sus nombres completos de 2 millones de clientes y la divulgación de sus fechas de nacimiento de trescientos clientes. [104] Se cree que Conor Brian Fitzpatrick, propietario de BreachForums , quien fue responsable del hackeo de correo electrónico del FBI en 2021 y fue arrestado en marzo de 2023, fue responsable de la violación. [105] [106]
Fallo de apalancamiento infinito (noviembre de 2019)
En noviembre de 2019, un usuario del subreddit r/WallStreetBets compartió un fallo que permitía a los usuarios de Robinhood Gold tomar prestados fondos ilimitados mediante la venta de opciones de compra cubiertas , en las que las acciones se habían comprado utilizando apalancamiento , y la prima de la opción de compra se utilizó para acceder a un apalancamiento adicional para comprar más acciones con el fin de vender más opciones de compra, y así sucesivamente. La laguna jurídica se cerró poco después y las cuentas que la explotaron fueron suspendidas; sin embargo, para entonces algunas cuentas registraron pérdidas de seis cifras al utilizar lo que los usuarios de WallStreetBets denominaron el "código de trampa del dinero infinito". [107] [108] [109]
Interrupciones de la aplicación móvil (marzo de 2020)
El lunes 2 de marzo de 2020, durante la pandemia de COVID-19 , probablemente debido a los altos volúmenes de transacciones, Robinhood sufrió una interrupción en todo el sistema durante todo el día que impidió a los usuarios acceder a la aplicación móvil durante la mayor ganancia diaria de puntos del Promedio Industrial Dow Jones desde 2009 y un día en el que el S&P 500 subió más del 4,6%. [110] [111] [112] Robinhood ofreció una compensación caso por caso. [113] Robinhood experimentó otra interrupción importante en todo el sistema el 9 de marzo . [114] A fines de junio de 2021, Robinhood recibió una multa de $ 57 millones por parte de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y se le ordenó pagar $ 13 millones en restitución a los clientes afectados por interrupciones y comunicaciones engañosas en marzo de 2020 en la multa más grande jamás emitida por la agencia. [115] En marzo de 2023, la empresa acordó pagar 10 millones de dólares para resolver demandas colectivas relacionadas con pérdidas comerciales debido a las interrupciones. [116] [117] [118]
Suicidio de Alexander E. Kearns (junio de 2020)
En junio de 2020, Alexander E. Kearns, un estudiante de 20 años de la Universidad de Nebraska, se suicidó después de ver un saldo de efectivo negativo de 730 000 dólares estadounidenses (equivalente a 859 442 dólares en 2023) en su cuenta de operaciones de margen de Robinhood después del vencimiento, ejercicio y asignación de posiciones de opciones, probablemente un diferencial alcista . Más tarde se descubrió que este saldo no estaba completo, ya que no reflejaba la liquidación de una posición de compensación. [119] En su nota de suicidio, Kearns acusó a Robinhood de permitirle correr demasiado riesgo. [120] La empresa también fue criticada por no responder oportunamente a las consultas de Kearns sobre el saldo negativo. Robinhood renovó su oferta de opciones, lo que incluye ofrecer orientación adicional y exigir criterios y educación adicionales para los clientes que buscan autorización para negociar opciones. [121] [122] [123] [124] La familia de Kearns presentó y luego resolvió una demanda por muerte por negligencia con la empresa. [125]
Violación de las normas contra el blanqueo de capitales (agosto de 2022)
En agosto de 2022, la división de criptomonedas de Robinhood recibió una multa de 30 millones de dólares por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York por presuntamente violar las normas contra el lavado de dinero y la ciberseguridad, en la primera medida de cumplimiento relacionada con las criptomonedas del departamento. [126]
Se agregó la etiqueta de quiebra al símbolo bursátil de AMC (mayo de 2023)
El 1 de mayo de 2023, Robinhood añadió una etiqueta de quiebra a las acciones de AMC Theatres durante tres minutos. [127] El presidente y director ejecutivo de AMC, Adam Aron, dijo que estaba considerando demandar a Robinhood por su "incomprensible incompetencia". [128]
Acusaciones de gamificación (diciembre de 2020)
El 16 de diciembre de 2020, la División de Valores del Secretario de la Commonwealth de Massachusetts presentó una denuncia administrativa en la que alegaba la violación de las leyes de valores del estado al "comercializarse entre los inversores de Massachusetts sin tener en cuenta los mejores intereses de sus clientes y no mantener las infraestructuras y los procedimientos necesarios para satisfacer las demandas de su base de clientes en rápido crecimiento" y que Robinhood explota a los inversores novatos con la gamificación . [129] [130] En marzo de 2022, en una victoria para Robinhood, el Tribunal Superior del Condado de Suffolk declaró que la nueva regla del deber fiduciario subyacente a partes del caso no era válida. [131] En febrero de 2024, la empresa pagó 7,5 millones de dólares y acordó revisar sus prácticas de participación digital para resolver las reclamaciones restantes. [132]
Apretón de posiciones cortas en GameStop y posible insolvencia (enero de 2021)
El 28 de enero de 2021, varios corredores de bolsa, incluido Robinhood, restringieron la negociación de ciertas acciones, en particular GameStop , para cumplir con los requisitos de garantía en su cámara de compensación , la National Securities Clearing Corporation , luego de un esfuerzo de los usuarios del subreddit r/wallstreetbets para aumentar los precios de las acciones. [133] [134] [135] Robinhood enfrentó un aumento en su requisito de garantía de $ 700 millones a $ 3.7 mil millones, luego reducido a $ 1.4 mil millones, y la incapacidad de cumplir con este requisito puede haber resultado en insolvencia en un asunto similar a la quiebra de Lehman Brothers . Robinhood pudo recaudar fondos rápidamente para cumplir con los requisitos reducidos. [136] [137] La compañía comenzó a permitir nuevamente la negociación de las acciones afectadas el 29 de enero. [138]
Tras la controversia, la aplicación móvil Robinhood fue criticada en la tienda de aplicaciones Google Play . [145] Google eliminó al menos 100.000 de esas reseñas, calificándolas de "coordinadas o inorgánicas". [146] [147] Sin embargo, después de críticas negativas adicionales sobre la aplicación que resultaron en una calificación de 1,1 estrellas, Google confirmó que las nuevas reseñas no violan las políticas de Google y no se eliminarán. [148]
El 28 de enero de 2021, se presentó una demanda colectiva contra Robinhood en el Distrito Sur de Nueva York alegando manipulación del mercado y colusión con el creador de mercado Citadel Securities para privar a los inversores de la capacidad de invertir en el mercado abierto en violación de la Sección 1 de la Ley Antimonopolio Sherman , que prohíbe los acuerdos que restringen el comercio. [150] [151] El caso fue desestimado por el tribunal federal de Miami en noviembre de 2021 con el argumento de que los demandantes no aportaron pruebas directas de una conspiración antimonopolio y que sus condiciones de servicio permitían a la empresa prohibir las transacciones comerciales por parte de los clientes. [152] La demanda fue enmendada y la decisión fue apelada, y los demandantes solicitaron 10.000 millones de dólares en daños y perjuicios. [153]
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