Binance Holdings Ltd. , con la marca Binance , es una empresa global [9] que opera el mayor intercambio de criptomonedas en términos de volumen diario de comercio de criptomonedas . Binance fue fundada en 2017 por Changpeng Zhao , un desarrollador que anteriormente había creado un software de comercio de alta frecuencia . Binance inicialmente tenía su sede en China, luego se mudó a Japón poco antes de que el gobierno chino restringiera las empresas de criptomonedas. Posteriormente, Binance dejó Japón para ir a Malta y actualmente no tiene una sede oficial de la empresa.
Binance ha sido objeto de demandas y desafíos por parte de las autoridades reguladoras a lo largo de su historia. Como resultado, a Binance se le ha prohibido operar o se le ha ordenado que cese sus operaciones en algunos países, y se le han impuesto multas. Se ha alegado que Binance podría utilizarse como mecanismo de financiación para grupos terroristas. En noviembre de 2023, la empresa se declaró culpable en un tribunal federal de EE. UU. de lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violaciones de sanciones. En 2021, Binance fue puesta bajo investigación tanto por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos como por el Servicio de Impuestos Internos por acusaciones de lavado de dinero y delitos fiscales. [10] [11] [12] La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ordenó a Binance que detuviera toda actividad regulada en el Reino Unido en junio de 2021. [13] Ese mismo año, Binance compartió datos de clientes, incluidos nombres y direcciones, con el gobierno ruso. [14]
El CEO Changpeng Zhao fundó Fusion Systems en 2005 en Shanghái ; la empresa construyó sistemas de comercio de alta frecuencia para corredores de bolsa . En 2013, se unió a Blockchain.info como el tercer miembro del equipo de la billetera de criptomonedas . También trabajó en OKCoin como CTO durante menos de un año, una plataforma para el comercio al contado entre activos fiduciarios y digitales . [15] Fue contratado en este puesto en 2014 por Yi He, con quien cofundó Binance varios años después. [4]
La empresa fue fundada en 2017 en China, pero trasladó sus servidores y su sede fuera del país antes de la prohibición del gobierno chino sobre el comercio de criptomonedas en septiembre de 2017. [16] Zhao le pidió a He que se uniera a Binance, y ella ayudó a reescribir partes del libro blanco para la oferta inicial de monedas de $ 15 millones de Binance. [4]
En enero de 2018, era el mayor exchange de criptomonedas con una capitalización de mercado de 1.300 millones de dólares, [17] un título que había conservado hasta abril de 2021, a pesar de la competencia de Coinbase , entre otros. [18]
En marzo de 2018, Binance anunció sus intenciones de abrir una oficina en Malta después de regulaciones más estrictas en Japón y China. [19] En abril de 2018, Binance firmó un memorando de entendimiento con el gobierno de Bermudas . [20] Meses después, se firmó un memorando similar con la Bolsa de Valores de Malta para desarrollar una plataforma para el comercio de tokens de seguridad. [21] En 2019, la compañía anunció Binance Jersey, una entidad independiente de su intercambio matriz Binance.com, con el objetivo de expandir su influencia europea. El intercambio con sede en Jersey ofrece pares de moneda fiduciaria a criptomoneda, incluidos el euro y la libra esterlina . [22]
En abril de 2018, Binance lanzó la Binance Charity Foundation. El objetivo de la organización benéfica es apoyar el avance de la filantropía basada en blockchain, con especial atención a los países del tercer mundo. [23]
En junio de 2018, Binance y otras tres empresas recaudaron 65 millones de dólares para la empresa blockchain deportiva Chiliz . [24]
En julio de 2018, Binance adquirió Trust Wallet, una billetera descentralizada de criptomonedas, por una suma no revelada. Sin embargo, Binance confirmó que la compensación es una combinación de efectivo, acciones de Binance y una parte de su token BNB. [25]
En agosto de 2018, Binance, junto con otras tres grandes bolsas, recaudó 32 millones de dólares para un proyecto de « stablecoin ». La idea de las stablecoins es ofrecer una criptomoneda sin la notoria volatilidad de Bitcoin y otros activos digitales populares . [26]
En enero de 2019, Binance anunció que se había asociado con el procesador de pagos Simplex, con sede en Israel, para permitir compras de criptomonedas con tarjetas de débito y crédito, incluidas Visa y Mastercard . Las compras están sujetas a las políticas bancarias locales de Simplex y se limitan a bitcoin, Ethereum , Litecoin y XRP de Ripple . [27]
El 7 de mayo de 2019, Binance reveló que había sido víctima de una "vulneración de seguridad a gran escala" en la que los piratas informáticos habían robado 7.000 bitcoins por un valor de unos 40 millones de dólares en ese momento. [28] El director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, dijo que los piratas informáticos "utilizaron una variedad de técnicas, incluido el phishing , los virus y otros ataques" y estructuraron su transacción "de una manera que pasó nuestros controles de seguridad existentes". [29] Binance detuvo más retiros y depósitos, pero permitió que continuaran las operaciones. El sitio se comprometió a reembolsar a los clientes a través de su "Fondo de activos seguros para usuarios (SAFU)". [30] [31] Los retiros se reanudaron el 19 de mayo. [32] [ se necesita una mejor fuente ]
En junio de 2019, la empresa anunció que prohibiría a los titulares de pasaportes estadounidenses, así como a cualquier persona que resida en los EE. UU., y crearía una nueva entidad binance.us para apoyar a esos clientes. [33] Más tarde, en 2023, Forbes filtró un documento supuestamente de Binance titulado "TaiChi" que proponía esta solución regulatoria para reducir el riesgo regulatorio de EE. UU. [34] Posteriormente, Binance negó el documento, demandó a Forbes por difamación y posteriormente retiró la demanda. [35]
En septiembre de 2019, la bolsa comenzó a ofrecer contratos de futuros perpetuos , lo que permite un apalancamiento de hasta 125 veces el valor de los contratos. [36] En noviembre de 2019, Binance anunció que estaba adquiriendo la bolsa india de bitcoins WazirX, lo que se convirtió en un tema de controversia en agosto de 2022 cuando el fundador de Binance, Zhao, afirmó que el acuerdo nunca se firmó. [37]
El 21 de febrero de 2020, la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) emitió una declaración pública en respuesta a los informes de los medios de comunicación que se referían a Binance como una empresa de criptomonedas " con sede en Malta ". La declaración señaló que Binance "no está autorizada por la MFSA para operar en la esfera de las criptomonedas y, por lo tanto, no está sujeta a la supervisión regulatoria de la MFSA". La MFSA agregó que estaba "evaluando si Binance tiene alguna actividad en Malta que pueda no estar dentro del ámbito de la supervisión regulatoria". [38]
En julio de 2020, Binance anunció una "asociación estratégica" con una empresa estatal china bajo la Comisión de Administración y Supervisión de Activos Estatales del Consejo de Estado y que Binance se había unido a un grupo "con el objetivo de facilitar" la Iniciativa del Cinturón y la Ruta . [39] [40]
El 28 de octubre de 2020, el personal de Forbes publicó documentos filtrados que muestran que Binance y Changpeng Zhao crearon una elaborada estructura corporativa diseñada para engañar intencionalmente a los reguladores de los Estados Unidos y beneficiarse secretamente de los inversores en criptomonedas ubicados en el país. [5] Binance bloquea oficialmente el acceso desde direcciones IP ubicadas en los Estados Unidos, pero "se les enseñaría a los clientes potenciales cómo evadir las restricciones geográficas", afirmó Forbes . [5]
En mayo de 2021 se informó que Binance estaba siendo investigado tanto por el Servicio de Impuestos Internos como por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos por acusaciones de lavado de dinero y delitos fiscales. [10] [11] [12]
En febrero de 2022, Binance adquirió una participación de 200 millones de dólares en Forbes . [41] No está claro si esta inversión se completó alguna vez. En mayo de 2022, Forbes Global Media Holdings detuvo los planes de salir a bolsa a través de una fusión con Magnum Opus Acquisition Ltd, una empresa de adquisiciones de propósito especial con sede en Hong Kong . [42] Zhao dijo que el plan había "cambiado un poco, pero creo que eso todavía está en discusión". [43] En febrero de 2023, Zhao tuiteó su decepción porque Forbes "sigue escribiendo artículos sin fundamento" sobre Binance. [44]
En marzo de 2022, en medio de la invasión rusa a Ucrania en 2022 , el director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, se negó a prohibir a los usuarios de Rusia, citando la "libertad financiera". [45] Binance luego suavizó el tono de su oposición, pero no su política, y también señaló su donación de $ 10 millones para necesidades humanitarias en Ucrania. [46]
A lo largo de 2022, Reuters publicó varios informes de investigación sobre Binance. En enero, Reuters documentó múltiples casos en los que Binance había ocultado información a los investigadores del gobierno y a los socios comerciales y había ignorado las advertencias de sus propios equipos de cumplimiento sobre los riesgos de lavado de dinero y el mal cumplimiento de la normativa de conocimiento del cliente . Binance cuestionó la exactitud de este informe. [47] En junio, Reuters descubrió que Binance había actuado como conducto para el lavado de al menos 2.350 millones de dólares procedentes de hackeos, 780 millones de dólares blanqueados del mercado ruso de la darknet Hydra y 800 millones de euros procedentes de estafas de inversión. El informe también descubrió que Binance había sido utilizado por el Grupo Lazarus para blanquear fondos robados por Corea del Norte para apoyar su programa de armas. Binance cuestiona estos hallazgos. [48] En abril, Reuters informó de que, en 2021, Binance compartió información con Rosfinmonitoring sobre los fondos recaudados por la red del difunto líder de la oposición rusa Alexei Navalny . [49] [50]
En marzo de 2023, la plataforma de intercambio prohibió a los residentes rusos comprar euros y dólares a través de su servicio P2P. Los usuarios europeos, a su vez, perdieron la capacidad de comprar rublos. [51] En septiembre de 2023, Binance anunció que abandonaba Rusia y vendía su negocio a la plataforma CommEX, que se había lanzado la semana anterior. [52] [53] Las cuentas de Binance de los usuarios rusos pudieron transferirse a la nueva plataforma hasta marzo de 2024. CommEX cerró el 10 de mayo de 2024. [54]
El 27 de mayo de 2022, Binance anunció el registro de su entidad legal en Italia y planea abrir oficinas en el país. En ese momento, la empresa también buscaba el registro en más países europeos, como Suiza, Suecia, España, Países Bajos, Portugal y Austria. [55] Binance se registró para operar en España en julio de 2022, [56] y en Suecia en enero de 2023. [57] [58]
El 13 de junio de 2022, Binance anunció que los usuarios no podrían retirar sus fondos en bitcoins durante un período de tiempo no especificado, ya que el valor de las criptomonedas sufrió graves caídas. [59] Dos horas después de ese anuncio, se permitió que se reanudaran los retiros de bitcoins. [60] [ se necesita una mejor fuente ]
Binance patrocinó la Copa Africana de Naciones en 2021. [61] [62] También está llevando la educación sobre criptomonedas a muchos países del continente. [63]
Binance invirtió 500 millones de dólares en la adquisición de Twitter por parte de Elon Musk , que se completó en octubre de 2022. Tras la inversión, la empresa anunció la creación de un equipo para trabajar en cómo la cadena de bloques y las criptomonedas podrían ser útiles para Twitter . [64] [65]
El 8 de noviembre de 2022, Binance ofreció comprar las operaciones fuera de EE. UU. del exchange de criptomonedas rival FTX (FTX.com) para ayudar a cubrir la crisis de liquidez de este último . [66] [67] Binance se retiró del acuerdo al día siguiente citando preocupaciones sobre las prácticas comerciales de FTX y las investigaciones de los reguladores financieros estadounidenses. [68]
El 30 de noviembre de 2022, Binance compró Sakura Exchange. La adquisición le permitió a Binance volver a ingresar al mercado de criptomonedas japonés. [69] [70]
En julio de 2023, varios altos ejecutivos renunciaron a la empresa. [71] El Wall Street Journal informó que Binance había reducido su fuerza laboral global en hasta 1.000 empleados. [72] CNBC informó que el número de recortes de personal podría ascender a 3.000 para fines de 2023. [73] Zhao no negó que se estuvieran produciendo despidos, pero afirmó que tanto las cifras reportadas como las razones de las salidas de los altos ejecutivos no eran precisas. En junio de 2023, Binance tuvo 790 millones de dólares estadounidenses en salidas después de que la SEC anunciara su demanda y Forbes informara que la compañía tenía 120 millones de usuarios a nivel mundial. [74] El 21 de noviembre de 2023, un juez estadounidense condenó a Binance por múltiples cargos, incluidas violaciones de la Ley de Secreto Bancario, esquemas de lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violaciones de sanciones. Como parte del acuerdo de culpabilidad, la compañía acordó pagar 4 mil millones de dólares en multas, y Changpeng Zhao renunció como CEO con una multa de 50 millones de dólares. [75] Zhao fue sucedido por Richard Teng . [75]
Según un informe de 2024 en The Wall Street Journal , en 2023 Binance despidió a varios miembros de su equipo de investigación interna que tenían la tarea de investigar la manipulación del mercado, como los esquemas de bombeo y descarga y el comercio de lavado . Según The Wall Street Journal , una investigación interna dentro de Binance descubrió que un cliente VIP de la empresa, una firma de comercio e inversión llamada DWF Labs, había anunciado previamente su capacidad para manipular el mercado generando un volumen artificial "creíble" para aumentar el precio de los tokens. La investigación también encontró ejemplos de DWF vendiendo tokens que su fundador había promocionado causando una caída en el precio de esos tokens, lo que es consistente con un esquema de bombeo y descarga, y va en contra de los términos de servicio de Binance. En respuesta a este informe, Binance despidió a los investigadores y contrató a DWF como cliente, diciendo que el comercio propio podría haber sido accidental y que el equipo interno colaboró demasiado de cerca con uno de los competidores de DWF. Binance ha negado cualquier irregularidad. [76]
Según un estudio de 2024 realizado por John Griffin, profesor de finanzas de la Universidad de Texas en Austin , Binance es el intercambio más popular utilizado en estafas de matanza de cerdos . [77] [78] Binance ha cooperado ocasionalmente con las fuerzas del orden de EE. UU. para devolver el dinero perdido en tales estafas. [77] [79] [80] [81]
En noviembre de 2024, FTX presentó una demanda contra Binance Holdings Ltd., el exdirector ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao , y otros ejecutivos de Binance, buscando recuperar casi 1.800 millones de dólares que FTX alega que fueron transferidos fraudulentamente. El caso se centra en una transacción de recompra de acciones de julio de 2021 en la que Binance vendió sus participaciones (aproximadamente el 20% de la unidad internacional de FTX y el 18,4% de su entidad con sede en EE. UU.) al cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried . [82]
La demanda es una de las muchas presentadas por FTX contra sus antiguos inversores, afiliados y clientes en el tribunal de quiebras de Delaware . Otros acusados incluyen al ex oficial de comunicaciones de la Casa Blanca Anthony Scaramucci , la plataforma de intercambio de activos digitales Crypto.com y grupos políticos como FWD.US , fundada por Mark Zuckerberg . [83]
BNB (Build'N'Build) es un token de la cadena BNB. Originalmente se llamaba Binance Coin cuando se lanzó en julio de 2017, [ cita requerida ] para que los usuarios pagaran tarifas en la plataforma de la empresa. Para 2021, BNB tenía la tercera capitalización de mercado más alta entre las criptomonedas. [84] El token estaba inicialmente en la red Ethereum, luego se trasladó a BNB Smart Chain cuando se lanzó en septiembre de 2020. [85] [86] En febrero de 2022, la empresa cambió el nombre del token a Build'N'Build. En ese momento, Binance Smart Chain también pasó a llamarse BNB Chain. BNB Chain había sido criticada anteriormente por estar demasiado centralizada, lo que había provocado varios exploits en la red. [87] [88] BNB tenía 44 validadores en octubre de 2022. [actualizar][ 89]
Binance USD ( BUSD ) era una moneda estable vinculada al dólar estadounidense emitida por Paxos en nombre de Binance. [90]
En enero de 2023, Bloomberg informó que el BUSD con soporte en Binance "a menudo estuvo subcolateralizado entre 2020 y 2021. En tres ocasiones distintas, la brecha entre las reservas y la oferta superó los 1.000 millones de dólares". Un portavoz de Binance dijo que el "proceso de mantenimiento del respaldo... no siempre ha sido impecable", pero "se ha mejorado mucho con controles de discrepancias mejorados". [91]
En 2022, BUSD se convirtió en la tercera stablecoin más grande por capitalización de mercado [92] después de Tether (USDT) y USD Coin (USDC). [93]
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York emitió una orden a Paxos para que deje de acuñar nuevos tokens BUSD en febrero de 2023. [94] [95]
En una declaración formal emitida el 1 de septiembre de 2023, Binance anunció que dejaría de brindar soporte a su stablecoin patentada, BUSD. La compañía recomendó a los usuarios que poseían activos en USD de Binance que migraran a First Digital USD (FDUSD), y la conclusión de esta transición está prevista para febrero de 2024. [96] [ se necesita una fuente no primaria ]
El 6 de abril de 2023, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones canceló la licencia australiana de servicios financieros que tenía Oztures Trading Pty Ltd, que operaba como Binance Australia Derivatives (Binance). [97]
El 18 de mayo de 2023, Binance Australia anunció que había perdido el acceso al sistema de pago PayID de Australia "debido a una decisión tomada por nuestro proveedor de servicios de pago externo". [98] El mismo día, el banco Westpac prohibió a los clientes australianos realizar transacciones con Binance. [99] [100]
El 23 de junio de 2023, la Autoridad de Servicios y Mercados Financieros de Bélgica ordenó a Binance que “dejara, con efecto inmediato, de ofrecer o proporcionar todos y cada uno” los servicios de moneda virtual en el país. El regulador dijo que Binance había estado ofreciendo dichos servicios “desde países que no son miembros del Espacio Económico Europeo ”. [101] [102]
El 17 de marzo de 2022, Binance confirmó en un compromiso ante la Comisión de Valores de Ontario que dejaría de abrir nuevas cuentas y de detener la negociación en cuentas existentes para los usuarios de Ontario . [103] [104]
En mayo de 2023, Binance anunció que se retiraría del mercado canadiense debido a la introducción de reglas más estrictas en el país. [105]
El 30 de mayo de 2023, se informó que la Comisión de Valores de Ontario había emitido una orden de investigación sobre si Binance pudo haber tomado medidas para eludir la ley de valores de Ontario y los controles de cumplimiento antes de su retirada del mercado canadiense. [106]
En mayo de 2024, FINTRAC anunció que había impuesto una multa de 4,32 millones de dólares a Binance por violar las leyes canadienses contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. [107]
En mayo de 2022, Binance obtuvo la aprobación regulatoria en Francia, lo que le permitió a la empresa brindar servicios de activos digitales en el país. Francia es el primer país europeo en otorgarle a Binance la aprobación regulatoria. [108] En junio de 2023, la fiscalía de París anunció que Binance estaba bajo investigación preliminar por captación ilegal de clientes y lavado de dinero. [109]
En abril de 2021, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania advirtió que la empresa corría el riesgo de recibir multas por no publicar un prospecto para inversores para los tokens de acciones que había emitido. [110]
En julio de 2021, la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa de Italia ordenó que se bloqueara el funcionamiento de Binance. [111] En mayo de 2022, Binance obtuvo la aprobación regulatoria en Italia, lo que le permitió a la empresa brindar servicios de activos digitales en el país. [112]
En agosto de 2022, la Dirección de Cumplimiento de la India congeló los activos de WazirX, una plataforma de intercambio propiedad de Binance, como parte de una investigación de lavado de dinero. [113] Después del evento, el director ejecutivo Zhao afirmó que nunca fueron dueños de WazirX ni de ninguna participación en Zanmai Labs, la entidad operativa de WazirX, citando "algunos problemas" que impidieron la finalización de la adquisición. El cofundador de WazirX, Nischal Shetty, cuestionó las afirmaciones de Zhao y afirmó que Binance efectivamente los había adquirido. [114] El 28 de diciembre, la Unidad de Inteligencia Financiera (India) recomendó bloquear las URL de nueve entidades criptográficas, incluida Binance, por incumplimiento de las disposiciones de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (PMLA). [115]
El 12 de enero de 2024, la aplicación Binance se eliminó de iStore y Google Play Store para evitar que los inversores indios en criptomonedas las utilizaran. [116]
En junio de 2024, la Unidad de Inteligencia Financiera impuso a Binance una multa de 2,25 millones de dólares estadounidenses por operar en la India violando las regulaciones locales contra el lavado de dinero. [117]
El 25 de junio de 2021, la Agencia de Servicios Financieros de Japón advirtió a Binance que no estaba registrada para hacer negocios en Japón. [118] Este fue el segundo aviso que Binance recibió de la FSA. [119] Anteriormente, se emitió una advertencia similar el 23 de marzo de 2018. [120]
En abril de 2022, el banco central holandés anunció una multa de 3,3 millones de euros a Binance por ofrecer servicios en los Países Bajos sin estar registrada en el país. La multa se le impuso a la empresa después de que se le emitiera una advertencia oficial durante agosto de 2021. [121] En junio de 2023, Binance anunció que abandonaba los Países Bajos tras no obtener la aprobación regulatoria. [122]
En junio de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria consideró recientemente que las actividades de Binance en el país eran “ilegales”. Emitió una declaración en la que afirmaba que Binance Nigeria Limited, una subsidiaria de Binance, operaba ilegalmente en el país. El regulador ordenó específicamente a Binance que cesara todas sus actividades en Nigeria. [123] [124]
El 28 de febrero de 2024, dos ejecutivos de Binance, Nadeem Anjarwalla y Tigran Gambaryan, fueron detenidos por el gobierno de Nigeria por acusaciones de operaciones ilegales y manipulación de divisas. [125] Anjarwalla escapó de la custodia [126] en marzo. Posteriormente, el gobierno nigeriano presentó una acusación penal contra Binance por evasión fiscal. En medio de problemas regulatorios en Nigeria, Binance deshabilitó sus servicios en naira el 8 de marzo de 2024. En mayo, el director ejecutivo de Binance, Richard Teng, afirmó que los funcionarios buscaron un soborno en criptomonedas para resolver los problemas, [127] [128] pero la Cámara de Representantes del país negó las acusaciones, afirmando que las acciones de Binance eran un intento de desviar la atención de las graves acusaciones penales contra la empresa.
El lunes 25 de marzo de 2024, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Filipinas siguió adelante con sus planes de bloquear el sitio web de Binance, alegando preocupaciones sobre la seguridad de los fondos de los inversores filipinos. Esta decisión se produce después de que la SEC identificara a Binance como una empresa que opera sin la licencia necesaria para su plataforma de inversión y comercio. A pesar de haber emitido advertencias desde noviembre del año anterior, Binance continuó con sus operaciones, lo que llevó a la SEC a solicitar la asistencia de la Comisión Nacional de Telecomunicaciones (NTC) para bloquear el acceso al sitio web de Binance y las páginas afiliadas. [129]
El presidente de la SEC, Emilio Aquino, destacó la posible amenaza a la seguridad de los inversores que supone el acceso continuo a la plataforma de Binance. A pesar de la importante presencia y actividad de Binance en Filipinas, la SEC pretende proporcionar a los inversores tiempo suficiente para trasladar sus inversiones a plataformas autorizadas. Además, la SEC ha colaborado con importantes empresas tecnológicas como Google y Meta para detener los esfuerzos de publicidad digital de Binance dirigidos a los usuarios filipinos, aunque la aplicación de Binance sigue estando disponible para su descarga en las principales tiendas de aplicaciones. [129]
El 2 de julio de 2021, la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia presentó una denuncia penal contra Binance "por la comisión de un delito en virtud del Decreto de Emergencia sobre Negocios de Activos Digitales BE 2561 (2018)". Además, la SEC de Tailandia citó a Binance por operar sin licencia, una violación de la Sección 26 del Decreto de Emergencia sobre Negocios de Activos Digitales. [130]
En mayo de 2023, el Ministerio de Finanzas de Tailandia emitió una licencia de intercambio de criptomonedas a Gulf Binance, la empresa conjunta de Binance y Gulf Innova, una subsidiaria de Gulf Energy Development del multimillonario tailandés Sarath Ratanavadi . Según se informa, el intercambio se lanzará a finales de este año. [131]
En enero de 2021, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido comenzó a exigir a las empresas que operan con criptoactivos que se registren para cumplir con las normas contra el blanqueo de dinero. [132] En junio de 2021, la FCA ordenó a Binance que detuviera toda actividad regulada en el Reino Unido. [133] [134] En junio de 2023, la FCA canceló los permisos no utilizados otorgados a Binance Markets Limited, lo que significa que la empresa "ya no puede proporcionar actividades y productos regulados" en el Reino Unido. [135]
En 2019, Binance fue prohibido en los Estados Unidos por motivos regulatorios. En respuesta, Binance y otros inversores abrieron Binance.US , un intercambio separado diseñado para cumplir con todas las leyes federales estadounidenses aplicables, que, sin embargo, está prohibido en seis estados: Hawái, Idaho, Luisiana, Nueva York, Texas y Vermont. [136] En mayo de 2021, Bloomberg News informó que Binance estaba siendo investigado por el Departamento de Justicia y el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos por lavado de dinero y evasión fiscal . [137] En junio de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. inició una investigación sobre Binance para determinar si la ICO de tokens BNB de 2017 de la compañía equivalía a una venta ilegal de un valor. [138] En diciembre de 2022, la entidad estadounidense de Binance, Binance.US, anunció que adquiriría los activos de Voyager Digital en un acuerdo de $ 1.02 mil millones. Este acuerdo se canceló en abril de 2023 debido a lo que Binance.US llamó un "clima regulatorio hostil e incierto". [139]
En enero de 2023, Arkham Intelligence proporcionó datos que identificaban “un supuesto nexo de lavado de dinero” de una casa de cambio mucho más pequeña llamada Bitzlato a través de billeteras intermedias de Binance. A lo largo de varios años, se descubrió que la billetera intermediaria depositó $15 millones en criptomonedas en la plataforma de Binance. [140]
En febrero de 2023, Reuters informó que durante los primeros tres meses de 2021, Binance transfirió más de 404 millones de dólares desde una cuenta de Binance.US en Silvergate Bank a Merit Peak Ltd., una empresa gestionada por Zhao. Catherine Coley, entonces directora ejecutiva de Binance US, fue citada en mensajes a otro ejecutivo de Binance diciendo que "nadie mencionó" las transferencias "inesperadas". Coley dejó Binance.US poco después. Reuters dijo que las transferencias pusieron en tela de juicio la supuesta independencia de Binance.US de Binance.com. Un portavoz de Binance.US dijo que el informe de Reuters utilizó "información obsoleta" sin más detalles. [141]
El 1 de marzo de 2023, los senadores estadounidenses Elizabeth Warren , Chris Van Hollen y Roger Marshall escribieron una carta a Binance describiendo el intercambio como "un semillero de actividad financiera ilegal que ha facilitado más de $ 10 mil millones en pagos a criminales y evasores de sanciones". La carta solicitó formalmente documentos relacionados con el cumplimiento de Binance con las regulaciones. [142] [143] El 27 de marzo de 2023, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) presentó una demanda contra Binance y Zhao en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Illinois , alegando evasión intencional de la ley estadounidense y presuntamente violando las reglas de derivados. [144] [145] La agencia acusó a Binance de romper las reglas destinadas a frustrar las operaciones de lavado de dinero, [146] señalando comunicaciones internas que describen transacciones de la organización militante palestina Hamas y presuntos delincuentes, y el oficial de informes de lavado de dinero de la compañía supuestamente comentó "vemos lo malo, pero cerramos los 2 ojos". [144] En abril de 2023, se reveló que tres empresas comerciales no identificadas citadas como clientes "VIP" de Binance eran Radix Trading , Jane Street Capital y Tower Research Capital . [147]
En junio de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) dijo que estaba demandando a Binance y Zhao por 13 cargos por presuntas violaciones de las reglas de valores de Estados Unidos. [148] [149]
El 12 de septiembre de 2023, Binance.US anunció la renuncia del CEO Brian Shroder y una reducción de la fuerza laboral de la bolsa en alrededor de 100 puestos, aproximadamente un tercio de su personal total. Binance.US citó la demanda civil de la SEC como "un ejemplo desafortunado" de los "intentos agresivos de la agencia de paralizar nuestra industria". [150]
En octubre de 2023, coincidiendo con el estallido de la guerra entre Israel y Hamás de 2023 , la senadora estadounidense Cynthia Lummis y el representante estadounidense French Hill describieron a Binance y Tether como una fuente de financiación terrorista , con una carta en la que pedían al Departamento de Justicia que tomara medidas enérgicas contra el intercambio. [151] [152]
En noviembre de 2023, Binance aceptó declararse culpable y pagar una multa de 4.300 millones de dólares. Zhao aceptó pagar una multa de 50 millones de dólares y dimitir como director ejecutivo de la empresa, pero se le permitió mantener su propiedad como parte del acuerdo. [153] [154]
El 21 de noviembre de 2023, Binance se declaró culpable de cargos federales en los EE. UU., admitiendo que participó en lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violaciones de sanciones; y acordó pagar más de $ 4 mil millones en multas. [155]
El 31 de enero de 2024, las víctimas estadounidenses del ataque liderado por Hamás contra Israel en 2023 , así como sus familias, demandaron a Binance en un tribunal federal de Manhattan por supuestamente facilitar las actividades terroristas de Hamás al proporcionar un mecanismo de financiación para Hamás. Los demandantes incluyen rehenes liberados de Hamás y familias de víctimas que murieron en el ataque. [156] [157] [158]
En abril de 2024, Zhao fue sentenciado a cuatro meses de prisión después de declararse culpable de violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. [159] [160] [161]
Tenemos filiales en muchos países, incluidos Francia, España, Italia, Emiratos Árabes Unidos y Baréin.
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