Ameriprise Financial, Inc. es una empresa estadounidense de servicios financieros diversificados y un holding bancario con sede en Minneapolis, Minnesota . [1] Proporciona productos y servicios de planificación financiera, que incluyen gestión de patrimonio , gestión de activos , seguros , anualidades y planificación patrimonial . [1]
En abril de 2022, más del 80% de los ingresos de la empresa procedían de la gestión patrimonial . [1] [2]
Ameriprise era anteriormente una división de American Express , que completó la escisión corporativa de la empresa en septiembre de 2005.
La empresa ocupa el puesto 245 en la lista Fortune 500. [ 3] Está en la lista de los bancos más grandes de los Estados Unidos . y también fue clasificada como el 9º mayor corredor-distribuidor independiente en función de los activos bajo gestión . Es una de las empresas de planificación financiera más grandes de los Estados Unidos y se encuentra entre los 25 administradores de activos más grandes del mundo. [1] Ocupa el puesto 8 en activos de fondos mutuos a largo plazo en los EE. UU., el cuarto en fondos minoristas en el Reino Unido y el 27 en activos globales bajo gestión. [ cita requerida ]
La empresa se especializa en la planificación financiera relacionada con la jubilación para clientes adinerados. Ofrece anualidades variables y seguros de vida y discapacidad. También opera Ameriprise Bank, FSB, que ofrece una variedad de productos bancarios y crediticios para consumidores y servicios de fideicomiso personal y relacionados. Desde 2015, su división de gestión de activos opera bajo el nombre de Columbia Threadneedle Investments . La empresa utiliza tres marcas principales para sus negocios en los Estados Unidos: Ameriprise Financial, Columbia Management y RiverSource . [ cita requerida ]
Ameriprise Financial Services, una subsidiaria de planificación financiera y distribución minorista, es un corredor de bolsa registrado y un asesor de inversiones registrado. Tiene un modelo integrado de planificación financiera integral y personalizada, fabricación diversificada de productos y distribución afiliada y no afiliada a través de su red de asesores financieros y representantes registrados. Los productos y servicios minoristas que utilizan la marca Ameriprise Financial incluyen aquellos que la empresa proporciona a través de sus asesores afiliados (por ejemplo, planificación financiera, cuentas de asesoría de inversiones, servicios de corretaje minorista y productos bancarios) y productos y servicios que comercializa directamente a los consumidores). [1] RiverSource es la marca de los productos de anualidades de la empresa y de los productos de protección emitidos por las compañías RiverSource Life, incluidos los productos de seguros de vida y de ingresos por discapacidad. [1]
Fuente: [4]
La empresa, originalmente conocida como Investors Syndicate, fue fundada en Minneapolis en 1894. John Elliott Tappan fundó Investors Syndicate en. [5]
En 1925, el empresario de la Costa Oeste JR Ridgway fusionó su firma de inversiones con Investors Syndicate y asumió la presidencia. [ cita requerida ]
En 1937, tras la muerte de JR Ridgway, que entonces tenía 50 años, por leucemia , JR Ridgway, Jr., de 23 años, fue nombrado presidente. [5]
En 1940, Investors Syndicate presentó uno de los primeros fondos mutuos , el Investors Mutual Fund, que ofrecía a los clientes nuevas opciones de inversión y dos ventajas: diversificación y gestión profesional. En 1949, Investors Syndicate cambió su nombre a Investors Diversified Services, Inc. (IDS). [ cita requerida ]
En 1958, IDS fundó la Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (hoy conocida como RiverSource Life Insurance Company). [ cita requerida ]
En la década de 1960, Investors Mutual Fund era el fondo mutuo equilibrado más grande del mundo. [ cita requerida ]
En 1974, se inauguró el Centro IDS (actualmente IDS Center ) en el centro de Minneapolis como sede de la empresa. [ cita requerida ] En 1979, la familia Ridgway vendió lo que quedaba de su participación accionaria. IDS se convirtió en una subsidiaria de propiedad absoluta de Alleghany Corporation tras una fusión . [ cita requerida ]
En 1984, American Express adquirió IDS Financial Services de Alleghany Corporation. [ cita requerida ] En 1986, IDS adquirió Wisconsin Employers Casualty Company de Green Bay, Wisconsin y la rebautizó como IDS Property Casualty Insurance Company. [ cita requerida ]
A partir del 1 de enero de 1995, IDS cambió su nombre a American Express Financial Corporation y comenzó a operar como American Express Financial Advisors (AEFA). [ cita requerida ]
En octubre de 2003, AEFA adquirió Threadneedle Asset Management Holdings, con sede en Londres . En septiembre de 2005, American Express completó la escisión corporativa de AEFA como Ameriprise Financial, Inc., una empresa pública . En septiembre de 2006, la empresa lanzó Ameriprise Bank, FSB. En febrero de 2008, Threadneedle adquirió el negocio de pensiones de contribución definida de servicio completo de Invesco Perpetual con activos totales de £ 470 millones. [6] En noviembre de 2008, la empresa adquirió H&R Block Financial Advisors por $ 315 millones y la firma de gestión de activos J. & W. Seligman & Co. por $ 400 millones. [7] En 2009, Ameriprise adquirió el negocio de fondos de inversión World Express Funds de Standard Chartered Bank, proporcionando a Threadneedle una plataforma SICAV establecida con sede en Luxemburgo con más de US $ 2.38 mil millones en activos bajo gestión. [8]
En mayo de 2010, Ameriprise Financial adquirió Columbia Management , el negocio de gestión de activos a largo plazo de Bank of America , por 1.000 millones de dólares. [9]
En agosto de 2011, Threadneedle anunció la adquisición de £8 mil millones en activos de inversión de LV= . [10] [11]
Durante la Gran Recesión , la empresa rechazó una inversión del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos bajo el Programa de Alivio de Activos en Problemas . [12]
El 25 de abril de 2011, Ameriprise anunció que estaba tratando de encontrar un "comprador apropiado" para Securities America Financial Corporation para permitir que sus representantes registrados se concentraran en oportunidades de crecimiento. [13] En noviembre de 2011, Ameriprise completó la venta de Securities America a Ladenburg Thalmann Financial Services por $150 millones en efectivo y posibles pagos futuros. [14]
En enero de 2012, la empresa abrió sus servicios a personas físicas en la India con un ingreso mínimo equivalente a 40.000 dólares estadounidenses. [15] Ameriprise también estableció una entidad de corretaje de seguros en la India que recibió la licencia para operar en productos de seguros otorgada por la Autoridad de Regulación y Desarrollo de Seguros de la India (IRDA). Ameriprise India estableció oficinas en Delhi, Gurgaon, Greater Noida, Mumbai y Pune. En mayo de 2014, Ameriprise cerró la naciente división de planificación financiera en la India, citando las malas perspectivas para los servicios de asesoramiento basados en honorarios. [16]
En enero de 2013, la empresa completó la conversión de su subsidiaria de banco de ahorros federal, Ameriprise Bank, FSB, en un banco fiduciario nacional con poderes limitados, conversión que incluyó cambiar el nombre de esta subsidiaria a Ameriprise National Trust Bank. [17]
En 2015, Threadneedle cambió su nombre a Columbia Threadneedle . [18]
En 2017, la empresa adquirió Investment Professionals, Inc. [19]
En 2019, la compañía vendió Ameriprise Auto & Home Insurance a American Family Insurance por 1.050 millones de dólares. [20]
En mayo de 2022, Ameriprise anunció que la organización de asesoría financiera con sede en Phoenix, Phoenix Wealth Management, se unió a Ameriprise Financial. La directora de Phoenix Wealth Management, Christine Gustafson, y su equipo se unieron a la organización con más de $450 millones en activos de clientes, incluidos activos de individuos, oficinas familiares y fundaciones benéficas. [21]
En julio de 2005, New Hampshire llegó a un acuerdo de 7,4 millones de dólares con Ameriprise Financial Advisors, alegando que la empresa había violado la ley al recompensar a sus asesores financieros por recomendar a los clientes fondos mutuos internos de bajo rendimiento. [22]
En diciembre de 2005, Ameriprise acordó pagar 12,3 millones de dólares para resolver los cargos de la NASD relacionados con el trato favorable supuestamente otorgado a algunos fondos mutuos a cambio de negocios de corretaje. [23]
En diciembre de 2005, la compañía acordó pagar 15 millones de dólares para resolver los cargos de sincronización del mercado por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos . [24] El Departamento de Comercio de Minnesota impuso multas de 2 millones de dólares por violaciones similares de sincronización del mercado y la Asociación Nacional de Corredores de Valores multó a Ameriprise con 12,3 millones de dólares adicionales por ventas de acciones inadecuadas. [25] Ameriprise no había revelado qué fondos fueron sincronizados, ni los nombres de las personas involucradas y la naturaleza exacta de la acción disciplinaria tomada. Morningstar, Inc. redujo temporalmente la calificación de administración de los fondos de Ameriprise, aunque no afectó las calificaciones generales de estrellas del fondo de esa firma. [26]
En septiembre de 2006, Securities America llegó a un acuerdo de 16,3 millones de dólares con un grupo de jubilados de ExxonMobil por no supervisar a un corredor asociado. [27]
En diciembre de 2006, un panel de arbitraje de la NASD otorgó 9,3 millones de dólares a tres pilotos retirados de American Airlines contra Securities America y un corredor anteriormente asociado por supuestamente haber administrado mal sus ahorros. [28] [29]
También en diciembre de 2006, la compañía llegó a un acuerdo sobre los cargos relacionados con un ordenador portátil robado que contenía datos de unos 230.000 clientes. [30] [31]
El 11 de julio de 2007, la NASD multó a Securities America con 375.000 dólares por compartir indebidamente las comisiones de corretaje dirigidas de una compañía de fondos mutuos con un ex corredor de Securities America. [32]
En septiembre de 2008, la empresa se ofreció voluntariamente a pagar hasta 33 millones de dólares para cubrir las pérdidas de los inversores en el Fondo Primario de Reserva . [33]
El 10 de julio de 2009, la empresa acordó pagar 17,3 millones de dólares después de que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) anunciara una acción de cumplimiento contra la empresa por recibir millones de dólares en ingresos compartidos no revelados como condición para vender ciertos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) a sus clientes de corretaje antes de la escisión de American Express. [34] [35]
El 15 de abril de 2011, Securities America, Inc. (SAI) y su sociedad matriz, Securities America Financial Corporation, celebraron acuerdos de conciliación relacionados con la venta de valores de colocación privada emitidos por Medical Capital y Provident Royalties que resultaron en un cargo antes de impuestos de $118 millones en el primer trimestre de 2011. El cargo se suma a un cargo antes de impuestos de $40 millones en el cuarto trimestre de 2010. [36]
En abril de 2008, la compañía acordó pagar a New Hampshire 3,8 millones de dólares para resolver las acusaciones de que sus agentes de Portsmouth falsificaban las firmas de sus clientes para recortar gastos y aumentar sus ingresos. [37]
En octubre de 2010, Michael Loscalso, gerente de una sucursal en West Conshohocken, Pensilvania , que ganaba 260.000 dólares al año, demandó a la empresa tras ser despedido, supuestamente por plantear graves acusaciones sobre la supervisión de los corredores por parte de la empresa. [38]
En marzo de 2015, la empresa pagó 27,5 millones de dólares para resolver una demanda que la acusaba de haber cobrado a sus propios empleados comisiones elevadas en fondos de su programa 401(k) . [39]
En diciembre de 2016, la empresa llegó a un acuerdo con el Departamento de Trabajo de EE. UU . y acordó pagar 128.200 dólares en salarios atrasados por discriminar a 20 empleados negros al pagarles menos que a trabajadores blancos en situación similar. [40]
En febrero de 2018, la empresa pagó 230.000 dólares para resolver las acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos de que había colocado a los clientes en fondos con tarifas más altas. [41]
En agosto de 2018, la empresa pagó 4,5 millones de dólares para resolver los cargos de que no protegió los activos de los inversores minoristas del robo por parte de sus representantes después de que 5 representantes de Ameriprise cometieron actos fraudulentos, incluida la falsificación de documentos de clientes y robaron más de 1 millón de dólares en fondos de clientes durante un período de cuatro años. [42]