Banco Alfa

Corporación rusa de servicios bancarios y financieros

Alfa-Bank JSC ^[4] ( ruso : Альфа-банк АО ) es el mayor de los bancos privados de Rusia . ^[5] Fue fundada en 1990 por el empresario ruso Mikhail Fridman , que sigue siendo el propietario mayoritario. Con sede en Moscú, opera en siete países y brinda servicios financieros a 22 millones de clientes corporativos activos y a más de 1 millón de clientes minoristas activos en 2021. ^[1] El 1 de marzo de 2022, Mikhail Fridman y Pyotr Aven abandonaron la junta directiva del banco ^{[ 6]} después de verse sometido a sanciones de la UE impuestas en respuesta a la invasión rusa de Ucrania en 2022 . Por el mismo motivo, el banco ha sido sancionado por autoridades estadounidenses y de la UE a partir de febrero de 2022 y 2023, respectivamente.

Historia

Línea de tiempo: ^{[7] [8]}

década de 1990

• 1990 – Alfa-Bank fundado como sociedad de responsabilidad limitada por el empresario ruso Mikhail Fridman . ^[9]
• 1991 – Se recibe la licencia para operaciones bancarias del Banco Central de Rusia y se abren las primeras cuentas corporativas. ^[10]
• 1992 – El Banco Central otorga más licencias para actividades más amplias. Alfa-Bank abre las primeras cuentas nostro en seis bancos extranjeros. Se abre la primera sucursal minorista en Moscú . ^[11]
• 1993 – Alfa-Bank se convierte en miembro de la Bolsa Interbancaria de Divisas de Moscú . ^[12] Licencia general para operaciones bancarias recibida del Banco Central. Alfa-Bank comienza a negociar con bonos estatales ( GKO y OFZ ).
• 1994 – Alfa-Bank se convierte en miembro del sistema internacional de tarjetas de crédito MasterCard / Europay y se une a la Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales . Pyotr Aven es nombrado presidente del banco. Alfa-Bank se convierte en el primer banco ruso en abrir una filial en Almaty , Kazajstán .
• 1995 – Euromoney sitúa a Alfa-Bank en el tercer lugar en su categoría "Mejores bancos rusos en 1995". Alfa-Bank se une a Factors Chain International. Se abre una oficina de representación en Londres , Reino Unido. ^[13]
• 1996 – Alfa-Bank se une a Euroclear y Visa International . Se convierte en uno de los tres participantes en la primera emisión de eurobonos del gobierno ruso desde la Revolución de Octubre . Alfa-Bank abre una sucursal en Nizhniy Novgorod .
• 1997 – Alfa-Bank obtiene un préstamo sindicado de 40 millones de dólares . Euromoney declara a Alfa-Bank "El mejor banco de Rusia en 1997". Primeras calificaciones crediticias recibidas de Moody's y Standard & Poor's (S&P). Alfa-Bank realiza su primera emisión de eurobonos a tres años por valor de 175 millones de dólares, convirtiéndose en el primer banco ruso de propiedad privada en emitir eurobonos. ^[14] Se abren sucursales en San Petersburgo y Samara . El valor de los activos totales supera los mil millones de dólares.
• 1998 – Alfa-Bank se reorganiza de una sociedad de responsabilidad limitada a una sociedad anónima abierta . Euromoney clasifica a Alfa-Bank como "Mejor banco de Rusia" por segundo año consecutivo. Alfa-Bank se fusiona con Alfa Capital, entonces empresa hermana del Grupo Alfa . ^[15] Se abre una filial bancaria en Novosibirsk , la tercera ciudad más poblada de Rusia.
• 1999 – Euromoney y Global Finance nombran a Alfa-Bank "Mejor banco ruso" a pesar de la crisis financiera . Se abren catorce nuevas sucursales y oficinas minoristas en toda Rusia.

2000

• 2000 – Alfa-Bank adquiere una participación del 76% en Kyivinvestbank (más tarde rebautizado como " Alfa-Bank "). Las revistas Banker y Global Finance nombran a Alfa-Bank "El mejor banco ruso". Se abre en Londres Alfa Securities, corredora y filial.
• 2001 – Al final del primer trimestre, la cartera de préstamos del banco alcanza los mil millones de dólares; Alfa-Bank abre una filial en la ciudad de Nueva York , Alfa Capital Markets, una empresa regulada por la NASD (ahora Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)) creada para proporcionar servicios de corretaje e inversión en América del Norte y del Sur. Emerging Markets Investor y Global Finance lo nombran "Mejor banco de Rusia". Alfa-Bank se convierte en propietario al 100 por ciento del Amsterdam Trade Bank NV y adquiere así una licencia bancaria completa en la Unión Europea .
• 2002 – Gazprom y Alfa-Bank llegan a un acuerdo de asociación estratégica. Junto con Merrill Lynch , Alfa-Bank gana un contrato de consultoría financiera de Unified Energy System . Fitch y S&P mejoran la calificación crediticia de Alfa-Bank. Una vez más la revista Global Finance nombra a Alfa-Bank "Mejor banco ruso".
• 2003 – Los estados financieros no auditados revelan un crecimiento récord de las ganancias en 2002 (la cartera de préstamos del banco aumenta un 70% a 1.400 millones de dólares, los activos aumentan un 51%, mientras que los ingresos netos aumentan en más de un tercio). Alfa-Bank, en asociación con el Instituto Lauder de la Wharton School of Business , establece un nuevo premio a la "Excelencia en Inversión Extranjera", que se entregará a las empresas extranjeras que operan en Rusia por su importante contribución al gobierno corporativo y las operaciones comerciales exitosas. Alfa-Bank obtiene un préstamo sindicado sin garantía de 82 millones de dólares , el mayor registrado entre los bancos privados. S&P, Fitch y Moody's mejoraron la calificación de Alfa-Bank durante el año.
• 2004 – Alfa-Bank encabeza la lista de consultores financieros por valor de transacciones, completando transacciones por valor de $8,9 mil millones en 2003. La cartera de préstamos de Alfa-Bank crece un 52% año tras año, alcanzando $2,8 mil millones. Gana un acuerdo por difamación de 10 millones de dólares contra el periódico ruso Kommersant , que había publicado un artículo sobre las dificultades financieras del banco, que sufrió una importante corrida de depósitos y contribuyó a una mini crisis bancaria durante el verano. ^[dieciséis]

Sede de Alfa-bank en Moscú (2021)

• 2006 – Alfa-Bank completa la primera titulización de derechos de pago diversificados del país con un acuerdo de 350 millones de dólares. Las cifras no auditadas de las Normas Internacionales de Información Financiera del primer trimestre muestran que los activos totales superan la marca de los 10.000 millones de dólares por primera vez en la historia de la empresa.
• 2007 – Alfa-Bank es allanado por la policía rusa en septiembre en relación con el cierre de Sodbiznesbank en 2004. ^[17] Fitch mejora la calificación de Alfa-Bank. ^[18]
• 2008 – Alfa-Bank solicita un préstamo gubernamental de 400 millones de dólares en octubre. ^[19] Distribuye 20.000 dispositivos de tarjeta inteligente USB Aladdin eToken a sus clientes en línea. ^[20] El banco adquiere Severnaya Kazna , un importante banco regional que opera en la región de los Urales . ^[21]
• 2009 – Fitch rebaja la calificación de Alfa-Bank. ^[22]

Décadas de 2010 y 2020

• 2010 – Alfa-Bank lanza un eurobono a 7 años por valor de mil millones de dólares. ^[23]
• 2011 – Alfa-Bank busca comprar el Banco de Moscú , ^[24] pero la venta va al Banco VTB .
• 2012 – En colaboración con Euroset , Alfa-Bank lanza un programa de crédito para tarjetas de fidelidad. ^[25]
• 2014 – Se crea el programa ruso de tarjetas de fidelidad "Alfa-Amway" cuando Amway se unió a Alfa-Bank.
• 2016–2017 – Varios medios de comunicación informan que hubo actividad entre los servidores informáticos de Alfa-Bank y la Organización Trump , ^{[26] [27] [28]} acusación que ha sido desacreditada. ^[29] El FBI investigó la actividad en el contexto de vínculos entre asociados de Trump y funcionarios rusos y concluyó que esta actividad no formaba parte de esos vínculos ^[30] y que podría haber "una explicación inocua, como correo electrónico de marketing o spam". ^[31] Hasta septiembre de 2021, los investigadores del gobierno de EE. UU. no habían podido explicar la actividad, aunque un análisis de 2018 había concluido que había "razones para dudar de que los correos electrónicos de marketing fueran la causa". Un informe del Senado aceptó la evaluación del FBI de que era "poco probable que la actividad hubiera sido un canal de comunicaciones encubierto", pero dijo que no había explicación para esta "actividad inusual". ^[32] En mayo de 2022, el ex director de campaña de Clinton dijo que Hillary Clinton había aprobado un plan para presentar la ahora desacreditada acusación a los medios de comunicación. ^[29]

Sucursal de Alfa Bank en Moscú (calle Zemlyanoy Val), Rusia (2020)

• 2017 – En marzo, Alfa-Bank es objeto de protestas en Ucrania. ^[33]
• En julio, BuzzFeed News informa que, desde diciembre de 2014 hasta el verano de 2017, se realizaron numerosas transferencias de dinero sospechosas entre las cuentas de Paul Erickson , incluidas cuentas del banco Wells Fargo , un bufete de abogados no revelado, la NRA de América , ^[a] Jack La empresa Landfair Capital Consulting del hijo de Abramoff , Alex, y el hermano de Abramoff, Robert, fundada en marzo de 2017, y la cuenta Alfa-Bank de Maria Butina . ^[38] Los investigadores de Wells Fargo informaron sobre estas transferencias de dinero sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de los Estados Unidos y al FBI. ^[38]
• En diciembre, la filial holandesa de propiedad absoluta de Alfa-Bank, el Amsterdam Trade Bank , es allanada en el marco de una investigación sobre posible blanqueo de dinero . ^{[39] [40]}
• 2019 – Según los resultados IFRS de 2019, el resultado integral total de Alfa-Bank asciende a 1.030 millones de dólares. El capital total del banco aumenta a 8.100 millones de dólares. Al mismo tiempo, el beneficio neto fue de sólo 704 millones de dólares, casi la mitad de 2018, debido a un aumento radical de las reservas para provisiones para pérdidas crediticias. ^[41]
• 2022 – Alfa-Bank cerró un trato con el banco kazajo "CenterCredit" para la venta de una filial del banco "Alfa-Bank Kazakhstan", que fue objeto de sanciones antirrusas en marzo de este año. ^[42] En mayo, el banco kazajo CenterCredit compró Alfa-Bank Kazajstán (una filial del Alfa-Bank ruso, que en ese momento estaba bajo sanciones del Reino Unido, la UE y los EE.UU.). El nuevo propietario cambió el nombre del banco a Eco Center Bank. ^[43] El 18 de mayo de 2022, Ruslan Vladimirov fue nombrado presidente de la junta directiva de Eco Center Bank. ^[44]

Caridad

Desde 2004, Alfa-Bank colabora con "Life Line", un programa benéfico para ayudar a niños gravemente enfermos. Alfa-Bank fue la primera empresa en organizar una recogida de donaciones privadas para la fundación. ^[45] Desde septiembre de 2008, los clientes del banco tienen la oportunidad de transferir donaciones en efectivo para ayudar a los niños con la ayuda del banco de Internet Alfa-Click o mediante una transferencia bancaria convencional sin comisión bancaria. ^{[46] [47]} El banco también coopera con WWF , ^[48] apoya la mayoría de sus iniciativas y también invita a sus clientes a brindar apoyo financiero al fondo. ^[49]

El banco opera una organización de voluntarios llamada "Give Kindness". El banco recauda ayuda humanitaria para orfanatos, internados y centros de acogida sociales, y también atrae a empleados como voluntarios. Cada año, el banco organiza eventos benéficos llamados "Día del Niño", "Ayúdame a prepararme para la escuela" y "Milagro de Navidad". ^[50]

Educación

Desde 1995, el banco gestiona el programa de becas para estudiantes "Alfa-Chance" ^[51] , que ofrece a los graduados escolares de diversas regiones de Rusia la oportunidad de recibir educación superior en las principales universidades del país. Desde 2008, Alfa-Bank, en cooperación con HSE , lleva a cabo un programa para proporcionar becas nominales a estudiantes de primer año de regiones rusas (excepto Moscú y San Petersburgo ) que hayan ganado premios en las Olimpíadas Escolares de toda Rusia y en el HSE Multi. -Olimpíada de perfiles. ^[52] En total, en el programa "Alfa-Chance" participan unas 17 instituciones de educación superior. El banco gestiona el programa de becas Alfa, que permite a jóvenes especialistas de Estados Unidos , Gran Bretaña y Alemania realizar prácticas en Rusia . ^[53]

Cultura

Alfa-Bank desempeña un papel activo en el desarrollo de actividades culturales y educativas, principalmente para apoyar el arte nacional. El 7 de junio de 2000, el Ministerio de Cultura de la Federación de Rusia y Alfa-Bank firmaron un acuerdo de cooperación en virtud del cual los participantes acordaron trabajar juntos para organizar eventos culturales y proyectos creativos conjuntos. Cada año se realizan exposiciones y conciertos con el apoyo de un banco en Rusia. Además, Alfa-Bank participa en la organización de exposiciones y conciertos de figuras culturales rusas en el extranjero. Por ejemplo, el 18 de febrero de 2000 se celebró en Londres un concierto de la Orquesta Sinfónica de los Virtuosos de Moscú dirigida por el maestro Vladimir Spivakov . Fue la primera actuación de la orquesta en Londres en 10 años. La presentación fue patrocinada por Alfa-Bank. Alfa-Bank y el Fondo Literario de Moscú gestionan un programa de apoyo a becas para escritores, cuyo objetivo es motivar a los autores a crear nuevas obras literarias: prosa, poesía, teatro, traducciones y libros para niños. ^[54]

El banco es también uno de los cofundadores del Premio Literario Nacional " Libro Grande ".

Alfa-Bank patrocina o participa periódicamente en la organización de conciertos de estrellas extranjeras en Rusia, entre ellos Bono (2010), Elton John (1995, 2001 y 2007), Aerosmith (2007), Sting (1996, 2001 y 2006), Whitney Houston (2004) y Paul McCartney (2003 y 2004). Algunos de los cantantes invitados actuaban por primera vez en Rusia. ^{[55] [56] [57] [58]} Alfa-Bank también organiza un festival de música electrónica y tecnología llamado Alfa Future People . Entre los cabezas de cartel se encuentran estrellas de la escena electrónica mundial como Paul Oakenfold , Avicii , Skrillex , Pompeya , Tesla Boy o Infected Mushroom , entre otros. ^{[59] [60]}

En julio de 2014, Alfa-Bank anunció el lanzamiento del proyecto social City Tours with Alfa. El Banco brinda apoyo financiero y organizativo a los mejores museos del país, así como oficinas de turismo que apoyan el desarrollo de recorridos por las ciudades de Rusia. ^[61]

A principios de 2021, Alfa-Bank contrató al rapero ruso Morgenshtern como "director juvenil". Esto fue precedido por la aparición de un vídeo escandaloso en el que el Servicio Federal Antimonopolio encontró violaciones de la ley de publicidad rusa. La tarea del cantante era atraer a 100.000 nuevos clientes jóvenes. Algunos expertos ven esta empresa como un riesgo para la reputación. ^[62] Después de que se iniciara un caso administrativo contra Morgenshtern en abril de 2021 por propaganda de drogas, Alfa-Bank desautorizó mensajes anteriores y los calificó de "truco publicitario". ^[63]

Tecnología

• Alfa-Bank ha unido fuerzas con MasterCard para lanzar la producción de relojes de pulsera AlfaPay con una tarjeta bancaria de débito integrada, basada en la tecnología PayPass. Las compras se pueden realizar sin ingresar un código PIN ni firmar. La tarjeta muestra su número y código CVC para pagar compras online. ^[64]
• Alfa-Bank ha desarrollado la aplicación Alfa-Touch. Permite a los usuarios crear una tarjeta no personalizada durante un año y pagar sus compras mediante el sistema PayPass. ^{[sesenta y cinco]}
• Los cajeros automáticos sin contacto funcionan en las sucursales del banco desde diciembre de 2015. La instalación de dichos cajeros automáticos tenía como objetivo principal mejorar la seguridad (evitar que los estafadores lean los datos de la banda magnética) y también permite una interacción más rápida con el dispositivo. ^[66]
• Alfa-Bank ha cooperado con el fabricante de prótesis Motorika para desarrollar prótesis bioeléctricas con un soporte especial para una tarjeta de pago sin contacto PayPass. Este desarrollo tiene como objetivo reducir las molestias a las personas con discapacidad a la hora de realizar sus compras. Para pagar un producto o servicio, basta con colocar la prótesis cerca del terminal y confirmar la operación con un código PIN si el total supera los 1.000 rublos. Además, esta prótesis funciona con otros dispositivos equipados con lectores de tarjetas sin contacto. ^[67]
• A finales de 2016, A-Club Private Banking de Alfa-Bank encabezó la lista de "Mejor banco ruso para millonarios" elaborada por Forbes . Ocupó el cuarto lugar entre los bancos rusos no estatales. ^[68]

Protección de la reputación empresarial

El 21 de enero de 2014, Alfa-Bank y Mikhail Fridman presentaron una demanda para proteger su reputación empresarial contra el presidente del partido Yabloko , Sergei Mitrokhin , la redacción del periódico Izvestia y un corresponsal del periódico. Consideraron que las declaraciones de Mitrokhin e Izvestia de que " Alekséi Navalny cumple órdenes políticas del Grupo Alfa" no se correspondían con la realidad y desacreditaban su reputación empresarial. ^[69] Sin embargo, el tribunal se negó a satisfacer la reclamación de la empresa contra Mitrokhin. ^[70]

Día de Jones

En Estados Unidos, el bufete de abogados Jones Day representa a numerosas entidades rusas, entre ellas Alfa-Bank y Alfa Group . ^[71]

Sanciones

El 23 de febrero de 2022, el presidente ruso Vladimir Putin anunció el inicio de operaciones militares en Ucrania , lanzando una invasión. Esto llevó a los países a imponer severas sanciones económicas a individuos, empresas y bancos rusos, además de las impuestas a Rusia en respuesta a la crisis ruso-ucraniana de 2021-2022 . El 24 de febrero de 2022, el presidente estadounidense Joe Biden anunció sanciones a varios bancos rusos, incluido Alfa-Bank; las restricciones incluyen "negociaciones con deuda nueva con vencimiento superior a 14 días y capital nuevo". ^[72] El servicio de prensa de Alfa-Bank hizo una declaración en la prensa rusa de que estas sanciones no afectarían las operaciones del banco. ^[73]

En abril, Apple eliminó la aplicación Alfa-Bank de su App Store. Las versiones ya descargadas continuaron funcionando. ^[74] En agosto, apareció en la App Store la aplicación “Деньги пришли” (El dinero vino), que replica la funcionalidad de la aplicación oficial de Alfa-Bank, pero desarrollada por una empresa externa. Otros bancos rusos han recurrido a medidas similares antes, pero las solicitudes "alternativas" fueron liquidadas en aproximadamente una semana. ^[75]

La UE adoptó sanciones en su décimo paquete en febrero de 2023. ^[76] El Reino Unido impuso sanciones por primera vez el 24 de marzo de 2022, las aumentó en marzo de 2023 y en diciembre de 2023 las aumentó nuevamente para incluir una prohibición de las relaciones bancarias corresponsales. ^[77]

Ver también

• Portal de Rusia
• Portal de bancos

• Alfa Corp. contra OAO Alfa Bank
• Lista de bancos
• Lista de bancos en Rusia

Notas

1. La NRA informó haber gastado una cifra récord de 54.398.558 dólares para apoyar a los republicanos (17 millones de dólares) y oponerse a los demócratas (37 millones de dólares) durante las elecciones estadounidenses de 2016, con 30 millones de dólares apoyando directamente la campaña electoral de 2016 de Donald Trump ; sin embargo, las investigaciones del FBI y de otras organizaciones, incluidas la NSA , la CIA , el DNI , el DOJ y el FinCen del Departamento del Tesoro , que comenzaron en la primavera de 2016 y luego condujeron a Crossfire Hurricane , James Clapper 's, Michael Rogers y las conclusiones del DNI de enero de 2017 de James Comey , las investigaciones especiales de Mueller y las investigaciones del Comité de Inteligencia del Senado , revelaron que la NRA gastó al menos 70 millones de dólares o más. ^{[34] [35] [36]} Jones Day es el bufete de abogados que representa a la NRA y también al Alfa-Bank de Pyotr Aven y al Grupo Alfa de Mikhail Fridman . ^{[35] [37]}

Referencias

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