En derecho , el fraude es un engaño intencional para asegurar una ganancia injusta o ilícita, o para privar a una víctima de un derecho legal. El fraude puede violar el derecho civil o penal , o puede no causar pérdida de dinero, propiedad o derecho legal, pero aun así ser un elemento de otro ilícito civil o penal. [1] El propósito del fraude puede ser una ganancia monetaria u otros beneficios, por ejemplo, mediante la obtención de un pasaporte, documento de viaje o licencia de conducir, o fraude hipotecario , donde el perpetrador puede intentar calificar para una hipoteca mediante declaraciones falsas. [2] Por el contrario, un engaño es un concepto distinto que implica un engaño deliberado sin la intención de obtener una ganancia o de dañar o privar materialmente a una víctima.
Tipos
La lista no es exhaustiva.
- 419, véase § Anticipo de honorarios
- Pago por adelantado : implica prometerle a la víctima una parte significativa de una gran suma de dinero a cambio de un pequeño pago inicial que, según el estafador, se utilizará para obtener la gran suma.[3]
- Afinidad : una forma de fraude de inversión en la que el estafador se aprovecha de miembros de grupos identificables, como comunidades religiosas o étnicas, minorías lingüísticas, ancianos o grupos profesionales, ganándose su confianza y utilizando a líderes comunitarios desprevenidos para ayudar a promover el plan. [4]
- Desvío de activos, véase § Seguros
- Cebo y cambio
- Banco : el uso de medios potencialmente ilegales para obtener dinero, activos u otros bienes que pertenecen o están en poder de una institución financiera , o para obtener dinero de los depositantes haciéndose pasar fraudulentamente por un banco u otra institución financiera . [5] El término se aplica a acciones que emplean un plan o artificio, a diferencia del robo o hurto a un banco.
- Quiebra : ocultación de activos por parte de un deudor para evitar la liquidación en un procedimiento de quiebra ; puede incluir la presentación de información falsa o múltiples presentaciones en diferentes jurisdicciones. [6]
- Beneficios (Reino Unido)
- Facturación
- Novia
- Contracargo , amigable: cuando un consumidor realiza unaen líneacon su tarjeta de crédito y luego solicita uncontracargoalbanco emisordespués de recibir los bienes o servicios adquiridos. Una vez que se aprueba el contracargo, se cancela latransacción financieray el consumidor recibe un reembolso del dinero que gastó, y el comerciante puede ser considerado responsable del monto del contracargo.[7][ se necesita una mejor fuente ]
- Caridad
- Cheque , kitesurf, empapelado: una categoría que implica el uso ilegal de cheques para adquirir o tomar prestados fondos ilegalmente que no existen dentro del saldo de la cuenta bancaria o que no son propiedad legal del titular de la cuenta.
- Comunicación, ver § Teléfono
- Truco de confianza : intento de estafar a una persona o un grupo después de haber ganado su confianza. Implican “intercambios voluntarios que no son mutuamente beneficiosos” y benefician al estafador a expensas de la víctima.[8]
- Contrato
- Transmisión, véase § Transferencia
- Falsificación
- Cramming : un esquema en el que un tercero añade pequeños cargos a una factura sin el consentimiento o conocimiento del suscriptor. Estos pueden estar disfrazados como impuestos, tasas o servicios falsos. La intención del crammer es que el suscriptor pase por alto y pague estos pequeños cargos sin cuestionarlos. [9]
- Contabilidad creativa
- Tarjeta de crédito y Carding
- Discapacidad : la recepción de pagos destinados a una persona discapacitada de una agencia gubernamental o una compañía de seguros privada por parte de una persona que no debería recibirlos, o la recepción de una cantidad mayor a la que se tiene derecho. [ cita requerida ]
- Medicamento, véase § Farmacéutico
- Anciano : cualquiera de los varios tipos de fraude en los que las personas mayores son frecuentemente blanco, incluyendo el abuso económico, § el romance, § la lotería y los sorteos.[10]
- Manipulación electoral , fraude electoral, fraude electoral: interferencia ilegal en el proceso de unaelección, ya sea incrementando el porcentaje de votos de un candidato favorito, deprimiendo el porcentaje de votos de candidatos rivales, o ambas cosas.[11]
- Correo electrónico
- Malversación
- Empleo : el intento de defraudar a las personas que buscanempleodándoles falsas esperanzas de un mejor empleo, ofreciéndoles mejores horas de trabajo, tareas más respetables, oportunidades futuras osalarios.[12]
- Muerte fingida
- Comisiones rotativas, véase § Seguros
- Fertilidad : la omisión por parte de un médico especialista en fertilidad de obtener el consentimiento de una paciente antes de inseminarla con su propio esperma. [13]
- Fraude alimentario
- Divisas , o "Forex": cualquier esquema comercial utilizado para defraudar a los operadores de acciones convenciéndolos de que pueden esperar obtener grandes ganancias comerciando en el mercado de divisas . (EE. UU., 2008) [14]
- Falsificación
- Fraude de adivinación : un tipo de truco de confianza, basado en la afirmación de información secreta u oculta que sólo el estafador puede detectar o diagnosticar, y luego cobrar a la víctima por tratamientos ineficaces. [15] [16]
- Fraude en el hecho : uso de declaraciones falsas para obligar a alguien a celebrar una transacción financiera sin comprender los riesgos, deberes u obligaciones contraídos. [17]
- Amistoso, ver § Contracargo
- Adelantamiento : entrar en unabursátilu otra transacción de valores con conocimiento previo de una gran transacción no pública pendiente que influirá en el precio del valor subyacente.[18]Véase también § Valores.
- Asistencia sanitaria, véase §§ Seguros, productos farmacéuticos y curanderismo
- Broma
- servicios honestos
- Robo de identidad , suplantación de identidad: uso no autorizado de la información de identificación personal de otra persona, como nombre, número de identificación o número de tarjeta de crédito (1964) [19]
- Seguro : cualquier acto cometido para defraudar un proceso de seguro. Ocurre cuando un reclamante intenta obtener algún beneficio o ventaja al que no tiene derecho, o cuando una aseguradora niega a sabiendas algún beneficio que le corresponde.[20]Véase también § Pharmaceutical.
- Internet
- Inversión
- Trabajo
- Cometas, véase § Comprobar
- Larga y firme
- Lotería –
- cualquier acto cometido para defraudar una lotería legítima , como cuando un autor intenta ganar un premio mayor por medios fraudulentos; o en el caso de un billete de lotería robado, para defraudar a una persona de su premio legítimamente ganado. [ cita requerida ]
- Un tipo de fraude de pago por adelantado que consiste en informar a una persona por correo electrónico, carta o llamada telefónica que ha ganado un premio de lotería. Se le pide a la víctima que pague una tarifa para que se procesen las ganancias inexistentes.
- Correo y cable
- Casamiento
- Seguro médico del estado
- Marcado erróneo : cuando un comerciante asigna un valor a valores que no refleja su valor real, debido a una fijación de precios incorrecta intencional,[21] lo que le permite obtener una bonificación mayor de su empleador, donde la bonificación se calcula como un porcentaje del valor de su cartera de valores.[22]Véase también § Valores.
- Hipoteca
- Príncipe nigeriano, véase § Anticipo de honorarios
- Odómetro : la práctica del vendedor de un vehículo usado de representar falsamente al comprador el kilometraje real del vehículo, haciendo retroceder el odómetro para que parezca que el vehículo tiene un kilometraje menor al que realmente tiene. [23]
- Pago excesivo
- En parapsicología
- Colgar papel, ver § Comprobar
- Pasaporte
- Paternidad
- Farmacéutica : actividad que da lugar a reclamaciones falsas a aseguradoras o programas comoMedicareen los Estados Unidos o programas estatales equivalentes para obtener beneficios económicos para una compañía farmacéutica.[24]
- Teléfono , Comunicación: el uso de productos o servicios de telecomunicaciones con la intención de adquirir dinero ilegalmente o no pagar a unacompañía de telecomunicacioneso a sus clientes.[25]
- Desvío de primas, véase § Seguros
- Fijación de precios
- Fraude de pago push
- Curandería : la promoción deprácticas médicas.[26]
- Crimen organizado
- Fraude en el reclutamiento, ver § Empleo
- Devolver
- romance
- Propiedad intelectual
- Científico
- Valores
- Ofertas fraudulentas
- Software espía
- Seguir de cerca a otro vehículo, véase § Conducir delante
- Impuesto
- Soporte técnico
- Telemarketing : venta fraudulenta realizada por teléfono . El término también se utiliza para el § fraude telefónico que no implica venta. [27]
- Golpeando
- Esquema Tobashi
- Transferencia : intento de evitar una deuda transfiriendo dinero a otra persona o empresa, en particular en el caso de deudores insolventes.[28]
- Visa
- Vomitar
- Votante, fraude electoral, véase § Electoral
- Fraude de peso
- Bienestar : abuso ilegal de un sistema de bienestar estatal mediante la retención o entrega deliberada de información falsa para obtener más fondos de los que de otro modo se asignarían. [ cita requerida ]
- Delito de cuello blanco
- Vino
- Compensación laboral, véase § Seguros
Véase también
Referencias
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- ^ "Conceptos jurídicos básicos". Journal of Accountancy. Octubre de 2004. Consultado el 18 de diciembre de 2013 .
- ^ Lazarus, Suleman; Okolorie, Geoffrey U. (2019). "La bifurcación de los cibercriminales nigerianos: Narrativas de los agentes de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC)". Telemática e Informática . 40 : 14–26. doi :10.1016/j.tele.2019.04.009. S2CID 150113120.
- ^ Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (9 de octubre de 2013). "Fraude por afinidad: cómo evitar estafas de inversión dirigidas a grupos específicos".
- ^ "Newsbank - The Sacramento Bee y Sacbee.com".
- ^ "Fraude por bancarrota | Wex | Derecho estadounidense". Instituto de Información Legal . Universidad de Cornell. Archivado desde el original el 29 de agosto de 2011. Consultado el 22 de junio de 2022 .
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- ^ "El fraude es una nueva forma de fraude, dicen los funcionarios - Noticia de alerta al consumidor - WBAL Baltimore". WBAL-TV . 5 de octubre de 2006. Archivado desde el original el 18 de febrero de 2012 . Consultado el 14 de septiembre de 2011 .
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- ^ Davies, Kevin; Roy, Julian (1998). "Fraude en los tribunales canadienses: una expansión injustificada del alcance de la sanción penal". Revista Canadiense de Derecho Empresarial . 30 : 210 . Consultado el 10 de septiembre de 2017 .
Lectura adicional
- Edward J. Balleisen Fraude: Una historia americana desde Barnum hasta Madoff . ISBN 978-0-691-16455-7 (2017). Princeton University Press.
- Fraudes, espías y mentiras de Fred Cohen (y cómo derrotarlos) . ISBN 1-878109-36-7 (2006). ASP Press.
- Green, Stuart P. Mentir, engañar y robar: una teoría moral del delito de cuello blanco . Oxford University Press, 2006. ISBN 978-0-19-922580-4
- Revisión Fraude – Alex Copola Podgor, Ellen S. Fraude Criminal , (1999) Vol, 48, No. 4 American Law Review 1.
- La naturaleza, el alcance y el impacto económico del fraude en el Reino Unido. Febrero de 2007.
- Los estafadores: cómo los estafadores roban su dinero. ISBN 978-1-903582-82-4 de Eamon Dillon, publicado en septiembre de 2008 por Merlin Publishing
- Zhang, Yingyu. El libro de las estafas: selecciones de una colección de finales de la dinastía Ming . Columbia University Press, 2017. ISBN 978-0-231-17863-1
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