A continuación se muestra una lista parcial de certificaciones profesionales en servicios financieros , con una descripción general de los requisitos educativos y continuos para cada una; consulte Certificación profesional § Contabilidad, auditoría y finanzas y Categoría: Certificación profesional en finanzas para todos los artículos. A medida que el campo de las finanzas ha aumentado en complejidad en los últimos años, el número de designaciones disponibles ha aumentado y, en consecuencia, algunas tendrán más reconocimiento que otras. [1] [2] [3] Tenga en cuenta que en los EE. UU., muchos reguladores estatales de valores y seguros no permiten que los profesionales financieros utilicen una designación, en particular una designación "senior" , a menos que haya sido acreditada por los Estándares Nacionales Estadounidenses Instituto o la Comisión Nacional de Agencias Certificadoras . [4]
El Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones (CIPM) es una acreditación profesional en el campo del análisis del rendimiento de inversiones . Incluye la medición y atribución del rendimiento de las inversiones. Es ofrecido por la Asociación CIPM, organismo asociado al CFA Institute .
Analista de Inversiones Internacionales Certificado (CIIA) es una calificación profesional avanzada reconocida internacionalmente para personas que trabajan en la industria de finanzas e inversiones. La CIIA mantiene estándares tanto a nivel nacional como internacional: ACIIA evalúa a los candidatos a nivel local (en su país de origen) y, una vez aprobados los exámenes específicos de ese país, a nivel internacional común. Los temas son en gran medida similares al CFA; vea abajo.
La designación Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) es una certificación financiera para profesionales de la inversión otorgada por la Asociación CAIA. El plan de estudios está diseñado para proporcionar a los profesionales de las finanzas una amplia base de conocimientos en inversiones alternativas . Los candidatos deben completar dos exámenes seguidos y pagar una tarifa de certificación continua para conservar los derechos de uso de la designación financiera.
El Chartered Financial Analyst (CFA) es una calificación profesional de posgrado ofrecida internacionalmente por el CFA Institute, con sede en Estados Unidos . El programa cubre una gama considerablemente amplia de temas relacionados con la gestión avanzada de inversiones y el análisis de valores (por ejemplo, economía , informes y análisis financieros, finanzas corporativas , inversiones alternativas y gestión de carteras ) y proporciona un conocimiento generalista de otras áreas de las finanzas. El programa consta de tres exámenes sucesivos, cada uno de unas cuatro horas y media de duración. Para obtener la Carta, los candidatos requieren tres años de experiencia laboral; a partir de entonces, deben adherirse a un código de ética y pagar una tarifa de certificación continua para conservar los derechos de uso de la designación.
Para los profesionales centrados en el comercio minorista , CISI, el Chartered Institute for Securities & Investment con sede en el Reino Unido , ofrece la Calificación Chartered Wealth Manager Qualification (CWM), [5] que comprende tres exámenes secuenciales en mercados financieros, construcción de carteras y luego gestión patrimonial aplicada . Una vez cumplidos los requisitos de experiencia adicionales, el título de Chartered Wealth Manager se puede utilizar además de otras designaciones de membresía de CISI. (La designación CISI no debe confundirse con la designación GAFM con un título similar, [6] ver más abajo, que en Europa se titula CCWM).
El Diploma CISI en Mercados de Capitales , también ofrecido por CISI, es una calificación líder [7] para profesionales que trabajan en mercados mayoristas de valores . Comprende módulos secuenciales en (i) valores financieros, (ii) mercados financieros y luego (iii) una selección de funciones específicas de renta fija, derivados o gestión de fondos. Los tres exámenes suelen tardar entre 18 meses y dos años en completarse. Los candidatos se convierten en miembros de pleno derecho y pueden utilizar el "MCSI" post-nominal. Anteriormente se conocía como "Diploma SII".
Un Profesional Certificado en Finanzas para el Desarrollo (DFCP) es un especialista en teoría y práctica de finanzas para el desarrollo que ha sido acreditado profesionalmente por el Chartered Institute of Development Finance; [8] la asociación profesional que colabora con instituciones académicas, instituciones financieras de desarrollo y agencias de apoyo para apoyar y mantener una conducta ética y profesionalismo en la disciplina financiera de desarrollo a nivel mundial. Es la calificación profesional más alta para los profesionales de las finanzas del desarrollo.
La designación de Planificador Financiero Certificado (CFP) es una marca de certificación para planificadores financieros otorgada por la Junta de Estándares de CFP . Para recibir autorización para utilizar la designación, el candidato debe cumplir con los requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y pagar una tarifa de certificación continua. Se ofrece en los Estados Unidos y en otros 25 países a través de organizaciones afiliadas.
Chartered Financial Consultant (ChFC) es la designación de "planificación financiera avanzada" otorgada por el Colegio Americano de Servicios Financieros . Para obtener la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia empresarial a tiempo completo dentro de los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario; el premio también depende del cumplimiento de un conjunto de directrices éticas. La designación exime a uno de rendir el examen de la Serie 65 .
Chartered Financial Divorce Analyst (CFDA) se refiere a la designación canadiense de especialistas que facilitan análisis financieros objetivos para familias e individuos que atraviesan un divorcio , separación matrimonial o separación legal y transiciones de vida. El organismo regulador es la Academia de Especialistas en Divorcios Financieros (AFDS). [9] Los miembros deben tener una designación financiera existente y estar al día con sus obligaciones para ser elegibles para el curso. Una vez aprobado, los miembros deben mantener las credenciales y la educación anual continua, y la solicitud/trabajo en el campo. [10]
Chartered Financial Planner es una designación otorgada por el Chartered Insurance Institute, con sede en el Reino Unido . Para obtener el "estado colegiado", el candidato debe realizar 14 exámenes y tener cinco años de experiencia relevante. A partir de entonces, se requiere un aprendizaje continuo anualmente.
La designación Fellow Chartered Financial Practitioner (FChFP) [11] es una designación de planificación financiera emitida por la Asociación de Servicios Financieros de Asia Pacífico (APFinSA). [12] Los candidatos deben tener 2 años de experiencia a tiempo completo y luego aprobar 6 exámenes. La designación fue desarrollada por la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros de Vida de Malasia (NAMLIFA) [13] en 1996 y posteriormente adoptada por APFinSA (de la cual NAMLIFA es miembro) en 2001 como la designación emblemática para sus 11 asociaciones miembro.
Planificador financiero registrado (RFP) se refiere a una de varias designaciones separadas en planificación financiera ; Actualmente no existe ninguna conexión entre estos.
El Técnico Financiero Certificado (CFTe) [18] es una designación en análisis técnico ofrecida por la Federación Internacional de Analistas Técnicos (IFTA). [19] Comprende dos exámenes secuenciales, que normalmente se completan en dos años; Para registrar candidatos se requiere una licenciatura y tres años de experiencia relevante . Una vez calificado, un CFTe puede realizar la MFTA (Maestría en Análisis Técnico Financiero), [20] que requiere la presentación de una tesis de investigación. Los miembros están en 22 países.
Chartered Market Technician (CMT) es una designación en análisis técnico ofrecida por la Asociación CMT . El programa comprende tres niveles de examen, que certifican que el individuo es competente en el uso del análisis técnico y conocedor de la teoría subyacente. Para obtener la designación, los candidatos deben tener un título y tres años de experiencia relevante.
El Diploma STA en Análisis Técnico es una designación en análisis técnico ofrecida por la Sociedad de Analistas Técnicos [21] (STA) con sede en el Reino Unido. Consta de dos exámenes secuenciales. La calificación está acreditada por la Federación Internacional de Analistas Técnicos y el Chartered Institute for Securities & Investment. Los designados también tienen derecho a la designación de Técnico Financiero Certificado (CFTe) mencionada anteriormente y a ciertas exenciones de Calificación de Gestión Patrimonial Colegiada (CWM).
CISI , en conjunto con ICAEW , [22] ofrece el Certificado de dos niveles, [23] y luego el Diploma en Finanzas Corporativas. [24] La calificación está "diseñada con un enfoque en las habilidades comerciales, prácticas y técnicas" aplicables en finanzas corporativas . Con tres años de experiencia apropiada, [25] estos conducen a las cartas de designación de Finanzas Corporativas (CF) de ICAEW y al estatus de Miembro Colegiado de pleno derecho de CISI.
Un Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA) ha completado todos los cursos (mínimo 14) y otros requisitos establecidos por el Corporate Finance Institute para obtener la designación. El programa se centra en gran medida en aplicaciones de finanzas corporativas , que incluyen: modelos financieros , valoración , análisis , Excel , presentaciones y otros temas.
El Profesional Certificado en FP&A Corporativo , o "FPAC", [26] es una designación otorgada por la Asociación de Profesionales Financieros (AFP) con sede en Bethesda, Maryland , conocida por su calificación de tesorería CTP que se describe a continuación. El programa de estudios de FPAC consta de dos exámenes: el primer ensayo de 3 horas cubre el conocimiento subyacente de planificación y análisis financieros ; el segundo documento de 4,5 horas es una prueba basada en casos de análisis aplicado y soporte empresarial . Los certificados tienen tres años de experiencia y poseen un título relevante u otra calificación; Posteriormente, la AFP especifica los requisitos de educación continua.
El Certificado Internacional en Finanzas Corporativas (ICCF) [27] es una designación profesional para empleados en finanzas corporativas, que cubre análisis financiero , valoración y toma de decisiones . El programa consta de tres cursos en línea de 6 semanas, tres estudios de casos importantes y un examen final de 2 horas. El programa es impartido por First Finance Institute [28] en asociación con las siguientes cuatro escuelas de negocios : HEC Paris , Columbia , Wharton e IE Business School .
El Certificado en Finanzas Cuantitativas (CQF) [29] es un programa de ingeniería financiera en línea a tiempo parcial ; fue fundado por Paul Wilmott en 2003 y es otorgado por el Instituto CQF. [30] El CQF puede completarse como un único programa de seis meses o dividirse en dos niveles de tres meses. Está diseñado para una formación en profundidad de personas en derivados , TI, negociación cuantitativa , seguros, validación de modelos o gestión de riesgos. El programa se centra en la implementación práctica de técnicas ("finanzas cuantitativas del mundo real"), por lo que incorpora un elemento de cuestionamiento y análisis de modelos y métodos; se asume cierta experiencia en matemáticas y programación. [31] Véase también Análisis cuantitativo (finanzas) § Educación , Ingeniería financiera § Educación y Modelado financiero § Finanzas cuantitativas .
El Profesional Certificado en Gestión de Riesgos (RIMS-CRMP) [32] es una credencial centrada en la gestión de riesgos empresariales (ERM) ofrecida por RIMS, la Sociedad de Gestión de Riesgos y Seguros . Los candidatos toman un examen basado en competencias de dos horas y requieren una licenciatura con especialización en Gestión de Riesgos junto con un año de experiencia adecuada (o más con otras calificaciones); Luego, los solicitantes de la certificación deben respetar un Código de Ética y cumplir con los requisitos de educación continua para mantener la certificación. (IRMSA ofrece un certificado con un nombre similar en Sudáfrica . [33] )
"Profesional certificado en riesgos" [34] es una calificación de posgrado ofrecida por el Instituto de Gestión de Riesgos (IRM), [35] que permite la designación nominal del puesto "CMIRM". Se logra completando un certificado y luego un diploma, junto con tres años de experiencia relevante. El Certificado Internacional en Gestión de Riesgos de Servicios Financieros , [36] [37] [38] consta de dos módulos, que generalmente duran 9 meses; Con cuatro módulos adicionales, a lo largo de tres años, el certificado se articula al Diploma Internacional en Gestión de Riesgos centrado en ERM , [39] calificando así. (Varias universidades del Reino Unido tienen programas de maestría alineados con estos; [40] los estudiantes pueden obtener una exención de módulos específicos). A nivel de certificado, IRM también ofrece el Certificado Internacional en Gestión de Riesgos Empresariales , entre otros.
La credencial CERA ( Actuario colegiado de riesgos empresariales a través del Instituto y Facultad de Actuarios , y Analista colegiado de riesgos empresariales a través de la Sociedad de Actuarios ) proporciona a los profesionales de riesgos "un sólido conocimiento de ERM que impulsa mejores decisiones comerciales aplicadas en finanzas y seguros". [41] En ambos casos, los certificados han completado varios de los exámenes de calificación actuariales subyacentes , así como módulos y capacitación más específicos en gestión de riesgos.
El Administrador de Riesgos Financieros (FRM) es una certificación profesional en gestión de riesgos ofrecida por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP). [42] La cobertura, que se centra en el riesgo de mercado , el riesgo de crédito y el riesgo operativo , e incluye el material cuantitativo y de gestión de inversiones necesario , abarca dos exámenes. Los certificados se encuentran en más de 190 países y territorios en todo el mundo [43] y han tardado un promedio de dos años en obtener su certificación. [44]
La certificación de Gerente de Riesgos Profesional (PRM), ofrecida por PRMIA , enfatiza las habilidades y conocimientos relacionados con la práctica necesarios dentro de la profesión de gestión de riesgos y, en particular, la gestión de riesgos financieros ; su cobertura, estructura y reconocimiento son similares a los del FRM. [2] [1] Además, requiere un compromiso con la ética profesional y 20 horas anuales de educación continua.
La Asociación de Tesoreros Corporativos ofrece formación y diversas cualificaciones en gestión de efectivo y tesorería . El Diploma en Gestión de Tesorería (3 artículos durante 12 a 18 meses) permite la membresía asociada, con letras post-nominales AMCT, mientras que el Diploma Avanzado posterior (de estructura y duración similar, y que requiere también una disertación) otorga membresía de pleno derecho, MCT. La beca FCT se confiere tras varios años de experiencia.
La designación de Profesional Certificado de Tesorería (CTP) es una certificación para tesoreros, administradores de efectivo, gerentes de tesorería y otros profesionales relacionados con la tesorería administrada por la Asociación de Profesionales Financieros (AFP). El CTP se conocía anteriormente como administrador de efectivo certificado o designación CCM, pero se le cambió el nombre debido al papel cada vez mayor de la tesorería en la gestión de todo el balance y la implementación de la dirección estratégica prescrita por los directores financieros . La certificación CTP la poseen más de 20.000 profesionales financieros y, en los EE. UU., se considera [ cita necesaria ] la certificación líder en la profesión de gestión de tesorería .
La Junta de Normas de GAFM, la Academia Global de Finanzas y Gestión , [45] confiere designaciones en diversas áreas de las finanzas. El GAFM está acreditado por TUV y certificado ISO . (Aunque consulte la Academia Estadounidense de Gestión Financiera para una discusión). Estas designaciones incluyen: