Société Générale SA ( en francés: [sɔsjete ʒeneʁal] ), conocida coloquialmente en los países de habla inglesa como SocGen ( en francés: [sɔk ʒɛn] ), [3] es un banco universal multinacional francés y una empresa de servicios financieros fundada en 1864. Está registrada en el centro de París y tiene su sede cerca de La Défense .
Société Générale es el tercer banco más grande de Francia por activos totales después de BNP Paribas y Crédit Agricole . [4] También es el sexto banco más grande de Europa y el decimoctavo del mundo. [4] Está considerado como un banco de importancia sistémica por el Consejo de Estabilidad Financiera . Ha sido designado como una Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a fines de 2014 y, como consecuencia, está supervisado directamente por el Banco Central Europeo . [5] [6]
De 1966 a 2003 fue conocido como uno de los Trois Vieilles ("Tres Viejos") grandes bancos comerciales franceses, junto con la Banque Nationale de Paris (desde 2000 BNP Paribas ) y el Crédit Lyonnais .
El banco fue fundado por un grupo de industriales y financieros durante el Segundo Imperio el 4 de mayo de 1864. [8] Su nombre completo era Société Générale pour favoriser le développement du commerce et de l'industrie en France ("Sociedad General para Apoyar el Desarrollo del Comercio y la Industria en Francia"). El primer presidente del banco fue el destacado industrial Eugène Schneider , seguido por Edward Charles Blount . En 1870, el banco tenía 47 sucursales en toda Francia, incluidas 15 en París. Estableció una oficina permanente en Londres en 1871. [8]
En sus comienzos, el banco utilizó casi exclusivamente sus propios recursos para las operaciones financieras y bancarias. En 1871, la Société Générale entró en el mercado público de emisiones francés con un préstamo de obligaciones nacionales convocado para cubrir la indemnización de guerra estipulada en el Tratado de Frankfurt . [8]
El banco participó financieramente en algunas de las empresas creadas por Paulin Talabot , el ingeniero de ferrocarriles y canales. Talabot llegó a tener un papel influyente en el banco. [9]
En 1886, Société Générale formó parte del consorcio bancario (junto con el Banco Franco-Egipcio y el Crédit Industriel et Commercial ) que financió la construcción de la Torre Eiffel . [10]
Entre 1871 y 1893, Francia atravesó un período de declive económico marcado por la quiebra de varios establecimientos bancarios. La empresa siguió creciendo a un ritmo más moderado. En 1889, contaba con 148 sucursales bancarias, lo que demuestra la capacidad del grupo para soportar condiciones económicas desfavorables. [8]
A partir de 1894, el banco creó las estructuras propias de una gran institución de crédito moderna. Además de captar depósitos de empresas y particulares, sus sucursales empezaron a conceder créditos operativos a corto plazo a industriales y comerciantes. También se dedicó a la colocación de acciones entre el público en general, emitiendo empréstitos privados en Francia y Rusia. La adquisición de participaciones pasó a ser una actividad más secundaria. La excelente salud financiera de la empresa le permitió ampliar su estructura accionarial. En 1895, la Société Générale contaba con 14.000 accionistas.
En 1898, Société Générale entró en el mercado belga. Debido a que la Société Générale de Belgique era anterior a su homónima francesa y tenía una posición dominante en el mercado nacional, Société Générale acordó crear un banco con un nombre diferente, la Société Française de Banque et de Dépôts con sede en París pero dedicada por completo a operaciones en Bélgica. El banco tenía su oficina de Bruselas desde 1898 en el prestigioso Hôtel de Ligne en la Rue Royale , [11] y también mantenía una sucursal en Amberes , [12] en el n.º 72-76 de Meir . [13]
En 1913, la Société Générale contaba con 122.000 accionistas. Los años de la guerra fueron difíciles y tuvieron graves consecuencias, con la pérdida de negocios en Rusia. Sin embargo, durante la década de 1920, la Société Générale se convirtió en el primer banco de Francia: su red había crecido considerablemente desde la década de 1890, con un gran número de sucursales y oficinas de temporada que le permitieron penetrar profundamente en el mercado provincial (260 oficinas de temporada en 1910 y 864 en 1930).
El número de puntos de venta pasó de 1.005 en 1913 a 1.457 en 1933 (incluidos los de Sogenal ). Gracias también al dinamismo de los equipos de supervisión y gestión de la casa matriz y de las sucursales, la Société Générale adelantó al Crédit Lyonnais (en términos de captación de depósitos y de concesión de préstamos) entre 1921 y 1928. Para satisfacer las necesidades de las empresas inversoras, la Société Générale creó en 1928 una filial, Calif , especializada en el crédito a medio plazo.
A nivel internacional, el banco tenía una participación activa en el Banco Ruso-Asiático, uno de los bancos más importantes del imperio ruso. [14] Société Générale se estableció por primera vez en Rusia a través del banco Severnyi en 1901, antes de fusionarse con el banco Ruso-Asiático en 1910, que tenía una participación mayoritaria en el Ferrocarril Oriental Chino . [15] También invirtió en la industria rusa, incluidas empresas como la Compañía de Carbón Rutchenko y la Compañía de Acero Makeevka. Gracias a las conexiones de Talabot también estuvieron involucrados en la Compañía de Hierro Krivoi-Rog [9]
Los años 30 fueron otro período difícil. Ante la decadencia de la actividad internacional y francesa, el banco se vio obligado a nacionalizar su red cerrando sucursales locales. En vísperas de la Segunda Guerra Mundial , el número de puntos de venta no era mucho mayor que en 1922. Sin embargo, la Société Générale se mostró activa en la colocación de numerosos préstamos públicos lanzados durante este período por el Estado o las colonias. La guerra y la ocupación alemana interrumpieron su avance, pero el banco se expandió hacia África y Estados Unidos.
En 1945, la Société Générale fue nacionalizada y pasó a tener un único accionista: el Estado. El período de 1945 a 1958 se caracterizó en Francia por una rápida recuperación económica, pero también por un mayor desequilibrio en la balanza de pagos, que exigió la continuación de los controles de cambio y de medidas de control del crédito prácticamente permanentes. No fue hasta 1959 cuando la economía se recuperó realmente, pero los controles del crédito se reforzaron debido a las persistentes presiones inflacionistas. El fuerte crecimiento de la producción y del comercio exterior abrió nuevas áreas de negocio para los bancos.
El sector sufrió cambios radicales, uno de los más llamativos fue la especialización del crédito. La oferta de servicios bancarios se amplió sin interrupción. Gracias a su presencia en Nueva York , Société Générale pudo aprovechar el flujo de negocios generado por el Plan Marshall .
La Société Générale siguió expandiéndose en Francia y otros países. Se instaló en Italia y México y modificó el estatuto de sus establecimientos en África después de la descolonización, de acuerdo con las leyes aprobadas por esos países recién independizados.
A partir de mediados de los años 1960, la Société Générale dio un nuevo impulso a su red francesa, con una aceleración del crecimiento a partir de 1966, tras la supresión de la autorización previa para la apertura de sucursales. La expansión internacional fue igualmente vigorosa. Ya no se limitaba, como antes, a los grandes centros financieros (Londres, Nueva York), los países vecinos (Bélgica, España) y las antiguas colonias, con el objetivo primordial de facilitar los negocios de las empresas francesas, sino que también tenía como objetivo garantizar la presencia del banco allí donde se desarrollaban nuevos mercados, ya fuera para exportar la experiencia técnica que había adquirido en ciertos ámbitos, o para mantener su contacto con las multinacionales. [16]
Los años 1966 y 1967 marcaron un cambio fundamental en la regulación bancaria, siendo la principal novedad la atenuación de la distinción entre banca de depósito y banca de inversión y la creación del mercado de hipotecas sobre vivienda. Société Générale aprovechó esta situación y adquirió posiciones de liderazgo en algunas nuevas técnicas de financiación destinadas principalmente a las empresas, como el arrendamiento financiero , creando para ello filiales de crédito especializadas.
La década de 1970 se caracterizó por dos grandes acontecimientos: la expansión de la red internacional y la introducción generalizada de las tecnologías de la información para hacer frente a la ampliación de la base de clientes y al desarrollo del dinero en depósito. En 1971, la aparición de los cajeros automáticos coronó el éxito y el desarrollo de la tarjeta de crédito. En 1973, Société Générale abrió su oficina de representación en la Unión Soviética . [16]
En 1975, Société Générale creó Agrifan, una empresa comercializadora de productos alimenticios para conectar a los proveedores franceses con los compradores extranjeros de alimentos. Al año siguiente, durante las vacaciones del Día de la Bastilla , el ex paracaidista y fotógrafo de bodas Albert Spaggiari llevó a cabo un robo meticulosamente planeado [17] contra la bóveda más fuertemente fortificada de Société Générale en Francia . [18] El robo, que implicó la excavación secreta de un túnel subterráneo y la puesta en peligro de las paredes de la bóveda del banco, le permitió a Spaggiari obtener más de 12 millones [ aclaración necesaria ] en efectivo, joyas y lingotes. [16]
Desde principios de los años 1980, en un contexto de desregulación y de cambios tecnológicos, de internacionalización de los mercados y de aparición de nuevos instrumentos financieros, Société Générale se ha marcado dos objetivos comerciales: se ha centrado cada vez más en los clientes privados a través de su red de sucursales y de la adquisición de filiales especializadas, y ha continuado y ampliado sus actividades en los mercados de capitales franceses y, posteriormente, de forma selectiva, en las distintas plazas financieras internacionales. El 29 de julio de 1987, Société Générale fue privatizada. Había sido elegida entre los tres principales bancos comerciales franceses nacionalizados en 1945 por sus excelentes ratios de cobertura de riesgos, de fondos propios y de productividad. George Soros era accionista en 1988.
En 1986, Société Générale creó Fimat International Banque SA, una empresa de corretaje global [19] que ofrece una gama de servicios de compensación y ejecución de derivados cotizados o extrabursátiles y productos en efectivo. [20] En 2005, Fimat completó la adquisición de Cube Financial. En enero de 2008, se fusionó con Calyon Financial para formar Newedge ; en 2014, SG compró la participación de Credit Agricole. [21]
En los años siguientes, el Grupo Société Générale se ha centrado en desarrollar sus actividades en torno a tres negocios principales mediante una combinación de crecimiento orgánico y adquisiciones.
A principios de la década de 1990, la filial senegalesa de Société Générale se asoció con el fabricante suizo de alimentos procesados Nestlé para desposeer ilegalmente los activos inmobiliarios de la Compañía Industrial de Productos Lácteos (SIPL), lo que llevó a la empresa láctea a la quiebra. [22]
En 1997, la Banca Minorista se reforzó con la adquisición del Crédit du Nord , lo que puso de manifiesto la voluntad del Grupo de sacar partido de la reestructuración del sistema bancario francés. Al mismo tiempo, Société Générale se esforzó por fidelizar a sus clientes a largo plazo (lanzamiento de la «cuenta única para toda la vida» e introducción de Jazz, un paquete de ofertas de servicios). En 1999, firmó un acuerdo de fusión con el banco rival Paribas , pero éste fue frustrado por un competidor, el Banque Nationale de Paris (BNP).
En 1998, Société Générale pagó 540 millones de dólares en efectivo para adquirir Cowen & Company, un banco de inversión de Nueva York especializado en las industrias de la atención sanitaria, la tecnología y las comunicaciones. [23] Cowen fue absorbida por Société Générale Securities Corporation, el banco de inversión del banco francés en Nueva York, y pasó a llamarse SG Cowen Securities Corporation. Joseph M. Cohen, director ejecutivo de Cowen, se convirtió en su presidente, y Curtis R. Welling, un banquero de inversiones de la oficina de Société Générale en Nueva York, se convirtió en presidente y director ejecutivo. [23]
En 1998, Société Générale creó una división separada de Banca Minorista fuera de Francia, lo que confirma la voluntad del Grupo de hacer de esta actividad uno de sus ejes estratégicos de desarrollo. Esta actividad también se vio reforzada en 1999 con las adquisiciones realizadas en Rumanía (BRD – Groupe Société Générale), Bulgaria (Société Générale Expresbank) y Madagascar .
En los primeros años del siglo XXI, la estrategia de crecimiento externo de Société Générale se manifestó a través de adquisiciones en Europa Central ( Komerční Banka en la República Checa y SKB Banka en Eslovenia ) en 2001. La banca de inversión en Société Générale en Rusia fue dirigida por Jacques Der Megreditchian hasta 2000 [24] En ese momento, Société Générale comenzó a preocuparse oficialmente por el escándalo de lavado de dinero y la economía subterránea . [25]
En 2001, Société Générale adquirió una participación mayoritaria en TCW Group. TCW Group , fundado en 1971, se conocía originalmente como Trust Company of the West y es la empresa matriz de TCW/Crescent Mezzanine, una de las principales firmas de capital mezzanine de los EE. UU. [26] [27] TCW Group funcionó como una subsidiaria de Société Générale Asset Management hasta que se vendió a Carlyle Group .
África es también un área de interés importante para el banco, con la compra en 2002 de Eqdom en Marruecos (el líder del mercado en préstamos al consumo) y de Union Internationale de Banques en Túnez . Además, se adquirió el 51 por ciento de SSB Bank en Ghana en 2003 y el 50 por ciento de Geniki Bank en Grecia en 2004. En términos de servicios financieros especializados, un departamento creado a mediados de 2001, la compra de dos filiales de Deutsche Bank , ALD Automotive para el leasing y financiación de automóviles multimarca y GEFA para la financiación de ventas corporativas permitió a Société Générale aumentar su presencia europea en estos sectores. En 2002, continuó con su estrategia de crecimiento externo con la compra de Hertz Lease, una filial europea especializada en leasing a largo plazo y gestión de flotas para vehículos de Ford Motor Company .
Líder en Francia en productos de ahorro financiero (fondos de inversión colectiva, fondos de inversión, planes de ahorro de empresa), el Grupo ha desarrollado sus actividades de Asset Management y Private Banking : en 1999, su filial Société Générale Asset Management siguió la estrategia de desarrollar a la vez su actividad de gestión de fondos de inversión colectiva en Francia y sus actividades dirigidas a los grandes inversores institucionales a nivel internacional. Con el lanzamiento de Société Générale AM UK en Londres y la adquisición de Yamaichi en Japón, Société Générale Asset Management ha dado un paso decisivo en su implantación internacional y ahora puede ofrecer a sus clientes capacidades de gestión de fondos verdaderamente globales. Société Générale también está presente a nivel mundial en las actividades de Private Banking. Tras seguir una política deliberada de adquisiciones en 1998, Société Générale Private Banking consolidó y desarrolló su franquicia en 1999 en un contexto de mayor competencia.
Durante el primer trimestre de 2004, se creó la tercera rama de actividad del Grupo Société Générale, GIMS Global Investment Management and Services. En febrero de 2004, Société Générale creó una nueva división denominada SG GSSI, Global Securities Services for Investors, que ofrece servicios a los inversores en valores y derivados, vinculada a GIMS, que agrupa a SG Asset Management, SG Private Banking y SG Global Securities Services for Investors. GIMS empleaba a 7.600 personas. [ ¿Cuándo? ]
En 2005, la Société Générale adquirió DeltaCredit, el mayor banco hipotecario de Rusia, al Fondo de Inversión de Estados Unidos en Rusia por 100 millones de dólares. [28]
Société Générale desarrolló sus negocios de banca corporativa y de inversión bajo la marca SG CIB, introducida en 1998, que a partir de 2014 está absorbida por SG SS. Con el respaldo de una sólida base de clientes y una reconocida capacidad de innovación, como lo demuestran las clasificaciones de las empresas [29] [ cita requerida ] , Société Générale buscaba desarrollar sus actividades de fusiones y adquisiciones, asesoramiento y IPO mediante la adquisición de firmas especializadas ( SG Hambros en el Reino Unido, Barr Devlin en los Estados Unidos).
Tras dos años de crisis tras la revelación del fraude Kerviel y el estallido de la crisis financiera mundial , el banco parecía haber dejado las cosas atrás en 2010.
En términos empresariales, Société Générale se mostró decidida a avanzar y a implementar una transformación profunda en 2010. El 15 de junio, el Banco presentó a los inversores su programa Ambition SG 2015, cuyo objetivo es "lograr un crecimiento con menor riesgo" para 2015, aprovechando las lecciones aprendidas de la crisis. [ cita requerida ]
En 2010, la empresa ha experimentado una recuperación de sus resultados financieros. En el primer semestre, el Grupo ha obtenido un beneficio neto de 2.150 millones de euros. Estas buenas cifras se han presentado poco después de la publicación de los resultados de las pruebas de resistencia de 91 bancos europeos, resultados que confirman la solidez financiera de los cuatro principales bancos franceses, entre ellos Société Générale.
Durante el verano de 2011, los mercados financieros, temerosos del desplome de la eurozona asociado a la crisis de la deuda soberana europea , se vieron fuertemente sacudidos. Las acciones de los bancos europeos y franceses registraron importantes caídas. En este contexto, el periódico británico Mail on Sunday publicó, el domingo 7 de agosto, un artículo en el que anunciaba la inminente quiebra de Société Générale. El periódico se retractó rápidamente y pidió disculpas, pero, a pesar de ello, el rumor se propagó, en particular en las redes sociales, provocando una caída espectacular de la cotización de Société Générale y especulaciones bajistas. Société Générale logró presentar una demanda en el Reino Unido contra Associated Newspapers (la empresa matriz de Mail on Sunday ) por "daños sustanciales a su reputación y perjuicios a su actividad" [30] .
La presión bajista, influida por la especulación pero también por la desconfianza de los inversores, siguió afectando al precio de las acciones de Société Générale hasta finales de 2011. Durante el año, la acción perdió el 57,22 por ciento de su valor, el tercer peor desempeño del CAC 40 en 2011 (después de Veolia y Peugeot). [ cita requerida ]
En agosto de 2020, se informó que Société Générale experimentó una pérdida de 1.260 millones de euros durante el segundo trimestre fiscal de 2020. [31] Fue el desempeño trimestral más débil del banco desde el Fraude Kerviel de 2008. Como resultado de esto, Séverin Cabannes, director de banca global y soluciones para inversores del banco, se jubilará en 2021 y dejará su puesto a finales de este año. Además, Philippe Heim, que se desempeña como director de banca minorista internacional, servicios financieros y seguros, también dejará su puesto de director ejecutivo adjunto de inmediato. [32] En diciembre de 2013, la Comisión Europea multó al banco con cerca de 446 millones de euros por su papel en el escándalo LIBOR relacionado con los derivados de tipos de interés. [33] [34]
En diciembre de 2021, Amundi finalizó la adquisición de Lyxor Asset Management de Société Générale. [35] Lyxor era una empresa de inversión con sede en Francia y una subsidiaria de propiedad absoluta de Société Générale. Ofrecía fondos indexados cotizados en bolsa y otros ETF , pagarés cotizados en bolsa ( ETN ), [36] y varios otros productos a inversores privados y corporativos.
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En abril de 2022, Société Générale se convirtió en el primer grupo financiero importante en abandonar el mercado ruso debido a las sanciones internacionales durante la guerra ruso-ucraniana . [37]
En mayo de 2022, Société Générale anunció el cierre de la venta de Rosbank y de las filiales de seguros rusas del Grupo a Interros Capital. Esta operación supone para Société Générale una pérdida neta de unos 3.200 millones de euros y tiene un impacto de unos -7 puntos básicos en su ratio de capital. [38]
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Société Générale es un banco universal. El Grupo está formado por tres pilares principales respaldados por dos líneas de negocio. En el mundo financiero internacional, a Société Générale se le suele apodar SocGen (pronunciado "sock jenn").
Los tres pilares de Société Générale, en el centro del desarrollo de su modelo de banca relacional, son:
El desarrollo de estos tres pilares se apoya en otras dos actividades fundamentales, a saber:
La sede central de Société Générale se encuentra en Tours Société Générale , en el distrito financiero de La Défense en la ciudad de Nanterre , al oeste de París. La empresa se trasladó allí en junio de 1995 desde la antigua sede central a lo largo del Boulevard Haussmann en el distrito 9 de París . La sede central tiene 7.000 empleados. [39] La antigua sede central sigue siendo el domicilio social de la empresa . [40]
En 2015, Standard Ethics Aei otorgó una calificación a Société Générale para incluirla en su índice Standard Ethics francés. [41]
El Grupo mantiene una política de apoyo activa y generalmente muy discreta desde hace tiempo. Su patrocinio del rugby es bien conocido, pero su apoyo en otros ámbitos como la música, el arte contemporáneo, el deporte para discapacitados (como socio oficial de la Fédération Française Handisport, la Federación Francesa de Deportes para Discapacitados) y la ciudadanía corporativa, la integración profesional y los niños desfavorecidos es menos conocido.
A principios de la década de 1990, la filial senegalesa de Société Générale se asoció con el fabricante suizo de alimentos procesados Nestlé para desposeer ilegalmente los activos inmobiliarios de la Compañía Industrial de Productos Lácteos (SIPL), lo que llevó a la empresa láctea a la quiebra. [42]
El 24 de enero de 2008, el banco anunció que un solo operador de futuros del banco había hecho perder fraudulentamente al banco 4.900 millones de euros (un equivalente a 7.200 millones de dólares estadounidenses), la mayor pérdida de este tipo en la historia. [43] [44] La empresa no nombró al operador, pero otras fuentes lo identificaron como Jérôme Kerviel , un operador de futuros relativamente joven que supuestamente orquestó una serie de transacciones falsas que se salieron de control en medio de mercados turbulentos en 2007 y principios de 2008. [45]
En parte debido a la pérdida, ese mismo día dos agencias de calificación crediticia redujeron las calificaciones de deuda a largo plazo del banco: de AA a AA− por parte de Fitch; y de Aa1/B a Aa2/B− por parte de Moody's (B y B− indican las calificaciones de fortaleza financiera del banco). [46] [47]
Los ejecutivos dijeron que el comerciante actuó solo y que es posible que no se haya beneficiado directamente de los acuerdos fraudulentos. El banco anunció que buscará inmediatamente 5.500 millones de euros en financiación. En la víspera y la tarde del 25 de enero de 2008, la policía allanó la sede parisina de Société Générale y el apartamento de Kerviel en el suburbio occidental de Neuilly , para confiscar sus archivos informáticos. [48] El asistente presidencial francés Raymond Soubie afirmó que Kerviel negoció 73.300 millones de dólares (más que la capitalización de mercado del banco de 52.600 millones de dólares). Tres funcionarios sindicales de empleados de Société Générale dijeron que Kerviel tenía problemas familiares. [49] El 26 de enero de 2008, la fiscalía de París declaró que Jerome Kerviel, de 31 años, en París, "no está prófugo. Será interrogado en el momento apropiado, tan pronto como la policía haya analizado los documentos proporcionados por Société Générale". [50] Spiegel Online afirmó que Kerviel podría haber perdido 2.800 millones de dólares en 140.000 contratos negociados anteriormente debido a la caída de 600 puntos del DAX. [51]
Société Générale SA afirma que tuvo una pérdida neta en el cuarto trimestre de 2007 después de que el banco francés sufriera un golpe de 4.900 millones de euros (7.180 millones de dólares) al cerrar las posiciones comerciales no autorizadas de Jérôme Kerviel . [52]
El proceso contra Jérôme Kerviel comenzó el 8 de junio de 2010 en el Palacio de Justicia de París y duró hasta el 25 de junio. Société Générale presentó una demanda civil. El ex comerciante de Société Générale estuvo representado por Olivier Metzner y el Banco estuvo representado por Jean Veil, Jean Reinhart y François Martineau. El proceso despertó un gran interés mediático y se registró un número récord de solicitudes de acreditación por parte de periodistas. [ cita requerida ] Tras más de dos semanas de debates sumamente técnicos centrados en gran medida en la personalidad de Jérôme Kerviel, el fiscal del Estado pidió que se condenara al ex comerciante a cinco años de prisión, dos de ellos en suspenso, mientras que el abogado de Kerviel pidió la absolución de su cliente. La sentencia se anunció el 5 de octubre de 2010 a las 11 horas. Jérôme Kerviel fue declarado culpable de los tres delitos que se le imputaban: abuso de confianza, introducción fraudulenta de datos en un sistema informático y falsificación y utilización de documentos falsificados. Fue considerado el único responsable de la pérdida de registros sufrida por Société Générale a principios de 2008 y condenado a cinco años de prisión, dos de ellos en suspenso, y a pagar una indemnización por daños y perjuicios de 4.900 millones de euros al banco. [53]
Jérôme Kerviel presentó inmediatamente un recurso de apelación, alegando que se trataba de una "decisión poco razonable", según su abogado Olivier Metzner. [54] Por tanto, la sentencia de Kerviel ha quedado en suspenso hasta la vista de la apelación, prevista entre el 4 y el 28 de junio de 2012, y se presume que es inocente hasta entonces. [53] La enorme cantidad de daños que Kerviel ha sido condenado a pagar ha suscitado mucha emoción entre el público en general y en Internet. La condena de un hombre a pagar una suma tan elevada ha suscitado incomprensión y rabia entre los usuarios de Internet. El Banco ha declarado que se trata de una suma "simbólica" y no tenía ninguna expectativa de que Jérôme Kerviel la pagara. [55]
El 21 de marzo de 2008, Société Générale presentó una demanda en el Tribunal Comercial de Estambul contra Goldaş , una empresa de joyería turca, alegando que la empresa no había pagado 15 toneladas (15.000 kg) de oro que había recibido a través de un acuerdo de consignación. [56] [57] Goldaş afirmó que el acuerdo de consignación era solo por 3.250 kg de oro con un valor de 94 millones de dólares estadounidenses. [58] En junio de 2008, el tribunal declaró a Goldaş inocente.
El 15 de marzo de 2009, AIG reveló que, entre sus contrapartes, Société Générale era hasta la fecha el mayor receptor tanto de colocaciones de garantías de swaps de incumplimiento crediticio (CDS) (US$4.100 millones) como de pagos de CDS (US$6.900 millones), pagos que fueron posibles en parte gracias al rescate de AIG por parte del gobierno de Estados Unidos en 2008. [59 ]
El periodista francés Denis Robert y el ex número 3 de Cedel fr:Ernest Backes, un denunciante de Clearstream, han acusado a Société Générale de tener cuentas no publicadas en Clearstream, que estuvo en el centro de un escándalo financiero en 2009. [ cita requerida ]
En 2010, la Autorité de la concurrence del gobierno francés (el departamento a cargo de regular la competencia) multó a once bancos, incluido Société Générale, con la suma de 384.900.000 euros por conspirar para cobrar tarifas injustificadas en el procesamiento de cheques , especialmente por tarifas adicionales cobradas durante la transición de la transferencia de cheques en papel a la transferencia electrónica "Exchanges Check-Image". [60] [61]
En diciembre de 2013, la Comisión Europea multó al banco con cerca de 446 millones de euros por su papel en el escándalo LIBOR relacionado con los derivados de tipos de interés.
En febrero de 2014, Société Générale acordó pagar 122 millones de dólares a Fannie Mae y Freddie Mac por engañarlos en la compra de valores respaldados por hipotecas. [62]
En enero de 2017, Société Générale acordó pagar 50 millones de dólares para resolver una demanda del gobierno estadounidense por ocultación fraudulenta de la calidad de los títulos respaldados por hipotecas residenciales. [63]
En marzo de 2014, la Autoridad de Inversiones de Libia presentó una demanda por 1.500 millones de dólares en el Tribunal Superior de Londres contra Société Générale. Las demandas contra el banco se refieren a transacciones de derivados que tuvieron lugar entre 2007 y 2009, y se acusa a Société Générale de canalizar al menos 58 millones de dólares en sobornos al hijo de Gadafi, Saif al-Islam Gadafi . El banco francés negó esas acusaciones [64] [65]
En febrero de 2016, Société Générale pagó 26,8 millones de dólares para resolver los cargos en un caso de derivados de bonos municipales en el que el banco francés está acusado de conducta anticompetitiva y fraudulenta. [66]
En marzo de 2016, Société Générale fue mencionada en los Papeles de Panamá : estaba entre los 10 bancos que más solicitaron sociedades fantasma offshore para la cuenta de sus clientes a través de la firma Mossack Fonseca. [67] Su sede fue registrada por la policía fiscal francesa el 5 de abril de 2016, ya que el banco estaba vinculado con la creación de 979 sociedades offshore. [68] En 2012, el director general Frédéric Oudéa dijo que Société Générale se retiró de todos los países pertenecientes a la lista gris de paraísos fiscales compilada por la OCDE , incluido Panamá. [69] A pesar de esta declaración previa, el Sr. Oudéa defendió que esas sociedades offshore no estaban destinadas a ser utilizadas como vehículos de evasión fiscal. [70]
En noviembre de 2018, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció un acuerdo de 53.966.916,05 dólares con Société Générale SA para resolver la posible responsabilidad civil por aparentes violaciones de las sanciones estadounidenses. El acuerdo resuelve la investigación de la OFAC sobre el procesamiento de transacciones por parte de Société Générale SA hacia o a través de los Estados Unidos o instituciones financieras estadounidenses de una manera que eliminó, omitió, oscureció o de otro modo no incluyó referencias a partes sancionadas por la OFAC en la información enviada a las instituciones financieras estadounidenses que estaban involucradas en las transacciones. [71]
Medios relacionados con Société Générale en Wikimedia Commons
