Parex Bank fue un banco letón fundado en 1992 por Valērijs Kargins y Viktors Krasovickis como una empresa bancaria privada de servicio completo en Riga, Letonia , que fue muy dominante en el cambio de divisas en la década de 1990. Tenía clientes locales e internacionales tanto en Occidente como en Rusia con estrechos vínculos con la mafia rusa Tambovskaya en San Petersburgo y Vladimir Putin .
Como el segundo banco más grande de Letonia en 2008, su fracaso y toma de control por parte del Estado fue uno de los principales eventos de la crisis financiera letona de 2008-2010 . [1] El 1 de agosto de 2010, Parex Banka se dividió en un nuevo banco, Citadele Banka, y Reverta , una empresa de recuperación de activos. [1] Luego, Citadele fue vendido a un grupo de inversores estadounidenses, mientras que Reverta demandó a los fundadores Kargins y Krasovickis por 88 millones de euros debido a 14 préstamos y depósitos altamente irregulares entre 1995 y 2008. [1]
El 5 de agosto de 1986, bajo el Comité Municipal de Riga del Komsomol , Gints Marga creó Parex , que es un acrónimo de paridad de exportación, como una empresa juvenil autosuficiente. [2] [3] [a] Valērijs Kargins había estado trabajando en VEF pero no podía vivir de su salario, por lo que, en 1987, compró por cinco mil rublos soviéticos la empresa Parex, que luego se reorganizó en una cooperativa y luego en una sociedad de responsabilidad limitada para el turismo. [2] [3] [4] Después de que Kargins viajara a Yugoslavia en 1985, luego a Vietnam y luego al Reino Unido en 1988, donde facilitó un intercambio entre Riga y Durham para grupos de turistas jóvenes, se dio cuenta de que necesitaba establecer un cambio de moneda entre grupos de Francia y el Reino Unido en Letonia. [3] El primer grupo de jóvenes que cambió moneda en Parex fue de Checoslovaquia . [3] En 1988, él y Viktors Krasovickis, que tenía una agencia de turismo, se convirtieron en socios de Parex. [5]
El 3 de abril de 1991, el Banco Parex recibió la primera licencia emitida a una empresa privada para operaciones de cambio de divisas en el territorio de la Unión Soviética , emitida por el segundo presidente del Banco de Letonia , Paul Sakss. [6] En mayo, Parex abrió la primera oficina de cambio que fue utilizada por muchos clientes de toda la URSS . [7] [b]
El 13 de agosto de 1991, Kargins, junto con Viktors Krasovickis y su esposa Nina Kondratyev reorganizaron Parex y se convirtieron en los únicos propietarios del nuevo banco AS PAREX. Kargins poseía la mitad de las acciones (valoradas en 1.086.200 rublos soviéticos), mientras que el 50% restante se distribuyó en cantidades similares entre Viktors Krosovickis y su esposa. [8] [c]
En enero de 1992 se fundó el Banco Parex, en el que los propietarios Valērijs Kargins y Viktors Krasovickis tenían participaciones iguales en el banco. La esposa de Krasovickis, Ņina Kondratjeva, no participó en las actividades posteriores del banco porque se divorciaron ese año. Sin embargo, ella continuó manteniendo un importante depósito en el banco. [11]
Personas de toda la Unión Soviética y más tarde de la ex Unión Soviética intercambiaron a través de Parex y, cuando el rublo ruso cayó en el abismo de la inflación, el rublo letón y más tarde los lats letones fueron mucho más estables para intercambiar moneda. [9] [10] [12] [13] Riga estaba destinada a convertirse en el centro financiero global en la ex Unión Soviética y Parex Bank anunció que " ¡Estamos más cerca que Suiza! " ( en ruso : "¡Мы ближе, чем Швейцария!" ) [14] [15] [16] [17] [d] Según Kargins, Kargins y Krasovits estaban en términos amistosos con Anatoly Sobchak y Vladimir Putin autorizó personalmente la oficina de Parex en San Petersburgo . [19] En mayo de 2015, los fiscales españoles afirmaron que Parex Bank, que tenía principalmente depósitos en el extranjero para personas de Rusia, era el banco letón preferido para el lavado de dinero de Vladimir Putin, Yuri Chaika y la mafia rusa , especialmente la mafia Tambovskaya de San Petersburgo, y que se blanquearon sumas muy grandes para ellos a través de empresas letonas y alemanas asociadas con Parex Bank y Overseas Services, que es una empresa hermana de Parex Bank, por Mikhail Rebo, también escrito Rabo, y su esposa Tatiana Rebo, que era la gerente del Parex Bank Berlin. [20] Además, los fiscales españoles afirmaron que Grigory Rabinovich se benefició del saqueo de Parex Bank al recibir un préstamo falso irrecuperable que recibió como reembolso por su compra de acciones en Parex, mientras que los accionistas estadounidenses y suecos de Parex Bank no recibieron dinero. [19] [20] Ilmars Poikans alegó que tanto Valdis Dombrovskis , vicepresidente de la Comisión Europea responsable de la integridad del euro, como el gobernador del Banco de Letonia, Ilmars Rimsevics , miembro del consejo del Banco Central Europeo , apoyaron el fraude en el Parex Bank y que Rimsevics recibió una suma muy grande por sus esfuerzos. [21]
En 1993, aproximadamente el 30% de las acciones del Banco Parex fueron adquiridas por la compañía offshore Europe Holdings Ltd y en el año 2001 su participación (sin derecho a voto) alcanzó el 51%. [22] La compañía permaneció en la lista de propietarios hasta 2002, cuando Kargins y Krasovickis recompraron formalmente partes de Europe Holdings Ltd, volviéndose nuevamente los únicos propietarios del banco. Sin embargo, a fines de 2007, aproximadamente el 14% del capital social pagado total del Banco estaba en manos de 59 pequeños accionistas. [23]
Parex estuvo estrechamente involucrado con Enron , Arthur Andersen y más tarde Ernst & Young antes del colapso de Enron en 2002. [24]
A principios de la década de 2000, John Christmas, un banquero estadounidense que se unió a Parex en 2002 y era el jefe de Relaciones Internacionales de Parex, informó a la Autoridad de Servicios Financieros en Londres sobre una red masiva de lavado de dinero que involucraba a empresas fantasma con cuentas en Parex, pero la Autoridad de Servicios Financieros no tomó ninguna medida para detener los asuntos ilícitos . [24] En 2005, Christmas informó al presidente del Banco de Letonia , Ilmārs Rimšēvičs , [e] que Parex estaba involucrado en esquemas de lavado de dinero, pero Rimšēvičs no tomó ninguna medida. [25] [26] [27]
En 2001, Jānis Skrastiņš (30 de octubre de 1949, Liepa, Parroquia de Liepa - 10 de julio de 2021), quien fue el primer Fiscal General de Letonia en el cargo desde septiembre de 1990 hasta agosto de 1998 y redactó la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de Letonia en 1997 tras la crisis financiera y el colapso del Banka Baltija de abril a junio de 1995, fue elegido miembro del consejo de supervisión de Parekss Banka y se convirtió en su asesor legal y dirigió la división contra el blanqueo de capitales del banco hasta 2009. [29] [30] [31] De 2004 al 5 de agosto de 2008, Skrastiņš fue miembro del consejo de administración de Parex Bank. [29] [32] [33]
En 2001, la coalición gobernante de grupos de izquierda en Riga, que eran muy cercanos al Kremlin [ aclaración necesaria ] , transfirió todas las transacciones financieras con la alcaldía al Banco Parex. [34]
El 7 de mayo de 2004, Parekss Banka cambió su nombre a Parex Banka . [35]
En mayo de 2005, el presidente George W. Bush viajó a Letonia para discutir las irregularidades bancarias letonas. [34] Las sucursales lituanas de Parex estuvieron asociadas con escándalos de lavado de dinero pro-Rusia, pro-Kremlin y pro-Putin de Viktor Yanukovych con un gran apoyo del Clan Donetsk , que fue formado por Akhat Bragin y encabezado por Rinat Akhmetov después de la muerte de Bragin el 15 de octubre de 1995, en las elecciones ucranianas de 2004 según el periódico lituano Respublika . [34] [36] [37] La sucursal estadounidense de Deutsche Bank , Deutsche Bank Americas (DBA), tenía la cuenta corresponsal de Parex, pero la cerró después de la presión del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos . [34]
Una empresa llamada International Overseas Services ( en ruso : Международные зарубежные услуги ), también conocida como International Offshore Services, ha tenido estrechos vínculos con Parex. Establecida en 1996 en Dublín , Irlanda, pero trasladada a Dublín , Virginia, en los Estados Unidos en 2007, International Overseas Services tenía filiales en Riga, Kiev y Moscú, tenía a Philip Burwell ( en irlandés : Pilip Boireil ) como su representante en Letonia y tenía directores ficticios. IOSG Secretaries era la sucursal de la firma en Panamá con Ricardo Cambra La Duke como su agente. Tanto Milltown Corporate Services como Ireland and Overseas Acquisitions, que tenía a Erik Vanagels ( en letón : Ēriks Vanagelis ) y Stan Gorin ( en letón : Staņislavs Gorins ) como directores (ambos en realidad eran pensionistas de Letonia) y a Burwell como administrador, eran empresas fantasma de International Overseas Services. Milltown Corporate Services había estado registrada en Irlanda hasta 2005, luego brevemente en las Islas Vírgenes Británicas, luego en Belice, luego [38] [39] [40]
Parex y su sucesor, el Banco ABLV, estaban vinculados a la mafia rusa Tambovskaya con sede en San Petersburgo , cercana a Vladimir Putin durante su ascenso político. [19] [41] [42] [43] [44] [45] [46]
En 2005, el director ejecutivo de Severneft, Zhan Khudainatov, recibió un préstamo de 100 millones de dólares de Parex que llevó al colapso del Banco Parex y, más tarde, fue revelado en los Papeles de Panamá . [41] [f] En el momento del préstamo, Denis Sherstyukov, un socio comercial cercano tanto del hijo de Kargin como de Georgy Krasovitsky, un hijo de Viktor Krasovitsky, estaba en el consejo de Parex y tiene estrechos vínculos con Vladimir Putin a través de Nils Ušakovs y su Centro Harmony , que está cerca de la Rusia Unida de Putin . [41] [g] De 2004 a 2008, Denis Sherstyukov expandió Parex a países de la ex Unión Soviética . [41]
En 2007, el letón - ruso Petr Aven , del Alfa Bank, ofreció comprar Parex Banka a Kargins y Krasovitsky. [47] Sin embargo, Kargins y Krasovitsky querían 1.000 millones de euros, lo que Aven no podía aceptar. [47]
En octubre de 2008, Baltic Screen estimó que la riqueza de Krasovitsky era de 207 millones de lats (291 millones de euros) y la de Kargin era de 220 millones de lats (309 millones de euros). [47]
Antes de la crisis financiera, JSC Parex Banka era el segundo banco más grande de Letonia en 2008. [1]
A principios de 2008, Gran Bretaña había nacionalizado por completo Northern Rock para salvarlo de la quiebra. En la segunda mitad de 2008, varios bancos e instituciones financieras importantes y preeminentes se declararon en quiebra, como Lehman Brothers en los Estados Unidos y Carnegie en Suecia. [48]
En otoño de 2008, tras la quiebra de varios bancos e instituciones financieras importantes, comenzó la crisis financiera mundial . Varios países del mundo tuvieron que buscar asistencia financiera internacional y muchos países brindaron apoyo o incluso se hicieron cargo de bancos y otras instituciones crediticias controladas por el Estado. En octubre de 2008, la Comisión Europea acordó un plan para permitir a los gobiernos participar en rescates bancarios, y el rescate de JSC Parex Banka se esbozó el 25 de noviembre de 2008. [49] [50]
Arnis Lagzdins fue el funcionario de cumplimiento del Banco Parex durante la crisis de Parex y su firma hermana Overseas Services y más tarde ocupó el mismo puesto en Ūkio bankas en Lituania cuando sumas muy grandes fueron lavadas de dinero supuestamente por Vladimir Putin, Yuri Chaika y la mafia rusa, incluido el Grupo del Crimen Organizado Tambovskaya. [19] [51] [52]
El 30 de julio de 2008, en una carta de la Comisión Financiera y del Mercado de Capitales de Letonia (FCMC) al Presidente del Consejo de Administración del Banco Parex titulada "Sobre los resultados de la evaluación de riesgos del banco", se afirmó que se había llevado a cabo una inspección durante el período del 12 de noviembre de 2007 al 18 de enero de 2008 y que los resultados de las pruebas indicaban que "el desempeño del banco [se] caracterizaba por un nivel moderado de riesgo, y los métodos utilizados por la institución para gestionar el riesgo [eran] satisfactorios, aunque [eran] necesarias mejoras en algunas áreas". [48]
Del 18 de agosto al 3 de octubre de 2008, la FCMC llevó a cabo una inspección con el objetivo de revisar y evaluar el proceso de concesión de préstamos de Parex. La inspección reveló deficiencias significativas en el proceso de concesión de préstamos; a medida que la situación económica en Letonia y en el mundo cambiaba y la solvencia de los prestatarios empeoraba, Parex no había constituido la cantidad de provisiones correspondiente a la calidad de la cartera de préstamos (un déficit de 40 millones de lats), así como debilidades en la gestión del riesgo crediticio. [48]
El 14 de octubre de 2008, la FCMC autorizó a Parex a incluir los beneficios auditados del primer semestre de 2008 en el capital de nivel 1 y a incluir los beneficios auditados del Grupo Parex del primer semestre de 2008 en el capital de nivel 1 de Parex Consolidation Group. Esta decisión demostró que la posición de suficiencia de capital de Parex era relativamente estable a mediados de octubre de 2008. [48]
El 20 de octubre de 2008, como resultado de la inspección, se obtuvo información más precisa sobre la situación financiera actual de Parex. La FCMC informó a Parex de las deficiencias detectadas durante la inspección e invitó a los representantes de Parex a negociar la mejora de las deficiencias. Tras la negativa inicial, una reunión entre la FCMC y los representantes de Parex tuvo lugar sólo una semana después. [48]
El 22 de octubre de 2008, los propietarios de Parex pidieron en privado el apoyo del Estado para mantener la solvencia del banco proponiendo un depósito del tesoro estatal en el Parex Bank. El Ministerio de Finanzas rechazó esta propuesta. La salida de dinero de Parex continuó. El Ministro de Finanzas, Atis Slakteris, discutió la situación con la FCMC y el Banco de Letonia , y el 28 de octubre el Ministro de Finanzas informó al Primer Ministro, Ivars Godmanis . Las autoridades implicadas a principios de noviembre concluyeron que Parex debe ser absorbido por el Estado. Se consideraron varias opciones: la absorción total de Parex banka por parte del Estado, la transferencia del 51% de las acciones de Parex banka al Banco Hipotecario y de Tierras, así como la denegación de la asistencia. En este último caso, el Estado tendría que pagar a los clientes del banco al menos 660 millones de lati como garantía estatal para los depósitos. El Gabinete de Ministros apoyó la absorción del banco por parte del Estado. Se consideró que no habría seguridad para el uso de fondos públicos si el banco permanecía en manos de sus accionistas. [48]
El 27 de octubre de 2008, las retiradas de capital de Parex comenzaron a acelerarse rápidamente. Debido al riesgo de incumplimiento de los índices de adecuación de capital y teniendo en cuenta la promesa de los principales accionistas de Parex de aumentar la base de capital en caso de necesidad, la FCMC solicitó a Parex que presentara antes del 29 de octubre de 2008 el Plan de Recuperación de la Adecuación de Capital de Parex . Ese mismo día, alrededor de 29 millones de lats de capital abandonaron Parex. [48]
A principios de noviembre de 2008, ya estaba claro que los problemas de Parex eran tan graves que involucrarían al Gabinete de Ministros , y que la adquisición de Parex podría ser una de las opciones más eficaces para estabilizar el sistema financiero letón al brindar apoyo a Parex.
El 8 de noviembre de 2008, el Consejo de Ministros decidió adquirir una participación mayoritaria en Parex Bank. El país, representado por la Agencia de Privatización de Letonia, se convirtió en el mayor accionista de Parex Bank. Con el tiempo, el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD) también adquirió una participación en Parex Bank. [53]
Como resultado de la reestructuración realizada el 1 de agosto de 2010, Parex se dividió en dos instituciones separadas; Reverta fue fundada como un "banco de soluciones" con el objetivo de recuperar los fondos públicos invertidos en su rescate. Al mismo tiempo, los activos "buenos" de Parex junto con sus servicios de institución crediticia, como el servicio de cuentas y depósitos y el crédito, fueron asumidos por Citadele . [53]
En diciembre de 2010, Reverta pagó 9,7 millones de LVL en intereses por el uso del depósito estatal. [54]
Reverta había recuperado 58 millones de lats al final del período del informe dentro de los cinco meses a partir del 1 de agosto de 2010. [54]
El 28 de diciembre de 2011, la junta de accionistas de Reverta decidió retirar voluntariamente la licencia de la entidad de crédito. [53]
El 15 de marzo de 2012, la Comisión del Mercado Financiero y de Capitales (CMFC) respaldó la solicitud de Parex banka y revocó la licencia de la entidad de crédito del banco. El cambio del modelo operativo de la empresa fue una medida natural y cuidadosamente meditada, teniendo en cuenta que Parex no presta los servicios propios de las entidades de crédito desde el 1 de agosto de 2010. [53]
El 8 de mayo de 2012 se produjo un hito importante en la actividad de Parex banka: el banco empezó a trabajar como una empresa de gestión de activos profesional: Reverta Joint Stock Company. Con una cartera activa de casi mil millones de euros, Reverta es la mayor gestora de activos de la región del Báltico y se encuentra entre las principales empresas análogas de Europa central y oriental. [53]
Según las investigaciones realizadas a raíz de la crisis, se ha sugerido que las causas incluían
La nacionalización del Banco Parex ha sido considerada por algunos como una "causa importante" de la crisis financiera de 2008-2010 en Letonia. Se ha afirmado que la crisis se produjo como consecuencia de una "reacción en cadena", que llevó al gobierno a aceptar préstamos de rescate por valor de 4.500 millones de euros del Fondo Monetario Internacional , la Unión Europea y el Banco Mundial . [55] Esto es contrario a la opinión de que la nacionalización fue una respuesta a los efectos de la crisis financiera mundial en Letonia, y no una causa de ellos.
Reverta demandó a los fundadores, Kargins y Krasovickis, por casi 88 millones de euros provenientes de 14 préstamos y depósitos altamente irregulares en Parex Banka que ocurrieron entre 1995 y 2008. En octubre de 2016, Kargins y Krasovickis fueron condenados a pagar 4.284.792 euros a Reverta. [1]
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