ABLV Bank fue uno de los bancos privados más grandes de los Estados Bálticos , con sede en Riga , Letonia , y oficinas de representación en el extranjero desde 1993 hasta 2018.
Tras las acusaciones de lavado de dinero por parte del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos [2] y la continua presión de las agencias reguladoras nacionales, [3] el 26 de febrero de 2018 la junta de ABLV votó para iniciar el proceso de liquidación voluntaria . [4] [5] El plan de liquidación fue aprobado el 12 de junio. [6]
ABLV tenía tres líneas principales de negocio: banca privada , inversión y planificación financiera .
El banco fue fundado el 17 de septiembre de 1993 sobre la base de la sucursal regional del Banco de Letonia en la ciudad de Aizkraukle , por lo que el banco pasó a llamarse Aizkraukles Banka .
En 1995 se produjo un cambio en la estructura accionarial del banco: Ernests Bernis y Oļegs Fiļs (también conocido como Oleg Fil) pasaron a ser accionistas y directivos del banco. También en 1995, el banco comenzó a ampliar sus actividades y fundó una sucursal en Riga. En los años siguientes, el banco trabajó en el ámbito de la prestación de servicios a clientes extranjeros, ofreciéndoles diversos productos bancarios, principalmente relacionados con el servicio de transferencia de fondos.
En 2002 se creó la marca AB.LV.
En 2004, el banco se centró en el desarrollo de una segunda línea de sus actividades principales: la gestión de inversiones. Para ello, se fundaron dos filiales: ABLV Asset Management, IPAS, dedicada a la gestión de inversiones, y ABLV Capital Markets, IBAS, que prestaba servicios de intermediación.
En 2008, el banco adoptó una nueva estrategia, haciendo hincapié en el desarrollo de soluciones financieras a medida para los clientes. Desde 2009, el banco ofrece una tercera línea de servicios: asesoramiento sobre protección y estructuración de activos.
En 2011, el nombre del banco cambió a ABLV Bank . [7] La nueva marca y el nuevo nombre tenían como objetivo aumentar la asociación con las líneas de negocios elegidas, fortalecer la reputación del banco a nivel internacional y, al mismo tiempo, mantener los vínculos con la marca anterior.
En 2012, las filiales de ABLV Bank Luxembourg recibieron una licencia para realizar actividades bancarias en Luxemburgo . [8]
En 2013, ABLV Bank celebró su 20º aniversario y abrió una oficina de representación en Chipre . La revista Euromoney reconoció a ABLV Bank como el mejor banco de Letonia. [9]
El grupo siguió creciendo y en 2021, ABLV Group estaba formado por varias empresas: ABLV Bank, ABLV Bank Luxembourg, ABLV Asset Management, ABLV Capital Markets, ABLV Corporate Services, ABLV Consulting Services y Pillar Holding Company. Indicadores financieros al 31 de diciembre de 2012:
En 2014, ABLV Bank comenzó a ser supervisado directamente por el Banco Central Europeo en colaboración con el Regulador Nacional, la Comisión del Mercado Financiero y de Capitales (FCMC, FKTK), en el marco de la Supervisión Bancaria Europea .
En 2015, el grupo ABLV abrió una oficina de representación en Hong Kong .
En 2016, la organización de apoyo a los exportadores, The Red Jackets , reconoció al banco como una de las mejores marcas exportadoras de Letonia. En términos de activos y facturación, el banco se ubicó entre los tres primeros en Letonia después de Swedbank y SEB . Los bonos del Banco ABLV se cotizaron en la lista de valores de la bolsa Nasdaq de Riga .
En 2016, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos alegó que Gulnara Karimova recibió fraudulentamente 800 millones de dólares y parte de ellos habían sido a través de ABLV Bank y Parex Bank para empresas vinculadas a ella por tres operadores de telecomunicaciones en Uzbekistán . [10]
En 2017, Sally Painter de Blue Star Strategies y que había trabajado anteriormente en Parex Bank supuestamente intermedió un pago secreto de Letonia a Anders Aslund , que estaba en el Atlantic Council , para que escribiera un artículo que declarara que ABLV Bank no había estado involucrado en lavado de dinero. [11] [12] [13] [a] Anteriormente, en 2011, Dombrovskis y Aslund fueron autores de un libro que elogiaba el papel de Dombrovskis en ABLV Bank y denunciaba falsamente a Suecia por el colapso de ABLV Bank. [11] [15] [b]
Desde 2018, ABLV se encuentra en liquidación voluntaria. [17] [5]
El 13 de febrero de 2018, la FinCEN ( Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. ) publicó un mensaje con una variedad de acusaciones contra ABLV, desde sospechas de complicidad en lavado de dinero y evasión de controles cambiarios hasta ayudar a Corea del Norte en la implementación de su programa nuclear. [18] A pesar de que los "acusados" tenían derecho a responder razonablemente a este mensaje dentro de los 60 días, lo que fue hecho en abril de 2018 por FinCEN . El 24 de febrero de 2018, el Banco Central Europeo (BCE) anunció que ABLV será liquidada de acuerdo con las leyes de Letonia .
Las autoridades letonas decidieron no capitalizar el banco, y la Ministra de Finanzas Dana Reizniece-Ozola y el Primer Ministro Māris Kučinskis se apresuraron a declarar que la liquidación del banco no dañaría la economía; [7] al mismo tiempo, el Tribunal Comercial de Luxemburgo rechazó la solicitud del regulador de Luxemburgo de liquidar ABLV Bank Luxembourg . [19]
En el informe de los abogados de la sucursal estadounidense de la empresa internacional WimerHale , atraídos por el banco, se indicó que FinCEN no solo no logró probar las acusaciones contra el banco letón, sino que ni siquiera estudió el sistema de prevención de lavado de dinero creado en el banco e ignoró sus importantes mejoras en los últimos años. La carta fue firmada por David Cohen, ex subdirector de la CIA y contralor de FinCEN , ahora socio de WilmerHale. [20]
Tras la suspensión de la licencia, los accionistas del banco decidieron autodestruir el banco, aunque los administradores concursales y los abogados afirmaron que su participación en el proceso les supuso un gran problema: se presentaron más de 40 solicitudes a la Comisión del Mercado de Valores y Capitales.
El editor Sandris Cottles [ dudoso – discutido ] , que dirigió una investigación independiente sobre las consecuencias de la declaración de FinCEN , llamó la atención sobre las extrañas señales del Ministerio de Finanzas de Letonia: su secretario parlamentario declaró que era posible no permitir que el banco se autodestruyera. "No hay que sorprenderse si en un futuro próximo la información que se difunde socava la reputación de los propietarios del Banco ABLV y crea la opinión de que es imposible confiarle la liquidación", dijo C. Capiles, recordando que la sociedad está perpleja por el hecho de que liquidaran esta empresa letona bastante sana con casi mil empleados sólo porque alguien de otro continente expresó algunas vagas sospechas. [ cita requerida ]
Un año después de estos hechos, el jefe del regulador financiero FKTK, Pēteris Putniņš, declaró en una entrevista con el publicista Sandris Kupa: "Nuestro objetivo es lograr que el mensaje de FinCEN se retire el 13 de febrero de 2018. [ dudoso – discutir ] "Admitió que los depósitos de los no residentes que abandonaron Letonia (y su salida ascendió a miles de millones de euros) fueron a Estonia , Alemania , la República Checa , el Reino Unido , los Estados Unidos , Chipre , Malta , etc. [ cita requerida ]
El 26 de septiembre de 2024, FinCEN presentó un aviso al Registro Federal retirando su conclusión de que ABLV Bank, AS es una institución financiera de principal preocupación en materia de lavado de dinero, así como el aviso relacionado de propuesta de reglamentación (NPRM) que busca imponer la medida especial cinco de conformidad con la sección 311 de la Ley USA PATRIOT (sección 311). [21]
La sede principal del Banco ABLV se encuentra en el llamado centro tranquilo de Riga, en un edificio de apartamentos de estilo modernista de principios del siglo XX. El autor del edificio es el arquitecto e ingeniero Sr. Hibig, mientras que las fachadas fueron diseñadas por el Sr. Giesecke.
ABLV está representada en 9 países extranjeros (Rusia, Ucrania, Bielorrusia, Kazajstán, Azerbaiyán, Uzbekistán, Hong Kong, Chipre y Luxemburgo) — 11 oficinas de representación en diferentes ciudades y el banco subsidiario en Luxemburgo ABLV Bank Luxembourg, SA La respuesta de 34 páginas del banco contenía más de 170 referencias a la legislación estadounidense, decisiones judiciales, materiales del Congreso, documentos internos del banco y otros documentos.
ABLV Bank ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios:
El grupo ABLV presta servicios de gestión de inversiones y corretaje, tales como:
Proporcionando servicios de asesoramiento, el grupo ABLV ofrece soluciones legales y fiscales para la protección y gestión eficiente del patrimonio de sus clientes:
El interés de control del banco estaba en manos de Ernests Bernis (43%) y Oļegs Fiļs (43%). [22] Los demás accionistas del banco incluyen a la alta dirección, los empleados y los socios y clientes a largo plazo del banco.
ABLV Bank es miembro de la Asociación de Bancos Comerciales de Letonia, que protege los intereses de los bancos letones tanto en los mercados nacionales como extranjeros y certifica a los especialistas bancarios.
ABLV fue sancionado por Estados Unidos por facilitar transacciones prohibidas para Corea del Norte . [23] El banco ha sido prohibido en la red financiera estadounidense. [23] Bill Browder ha alegado que el banco estaba siendo utilizado por los rusos con fines de lavado de dinero, una denuncia que está siendo investigada por el Banco Central Europeo y la autoridad antilavado de Letonia. [24]
{{cite news}}: CS1 maint: varios nombres: lista de autores ( enlace ){{cite news}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link)La investigación se produce luego de que Estados Unidos supuestamente impuso sanciones al banco letón ABLV por sus transacciones financieras con entidades norcoreanas incluidas en la lista negra del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Las transacciones financieras del banco letón contribuyeron a la adquisición o exportación ilícita por parte de Corea del Norte de su sistema de misiles balísticos, según un informe de Voice of America. Bajo las sanciones estadounidenses, el banco letón tiene prohibido abrir o mantener una cuenta bancaria en Estados Unidos y está excluido de la red financiera estadounidense.