La Ley de Aplicación de los Juegos de Azar Ilícitos en Internet de 2006 ( UIGEA ) es una legislación estadounidense que regula los juegos de azar en línea . Se agregó como Título VIII a la Ley de Puertos SEGUROS (que se encuentra en 31 USC §§ 5361–5367), que de otro modo regulaba la seguridad portuaria . La UIGEA prohíbe a las empresas de juegos de azar "aceptar a sabiendas pagos en relación con la participación de otra persona en una apuesta que implique el uso de Internet y que sea ilegal según cualquier ley federal o estatal". [1] La ley excluye específicamente los deportes de fantasía que cumplen ciertos requisitos, los juegos de habilidad y los juegos legales intraestatales e intertribales. La ley no menciona expresamente las loterías estatales ni aclara si las apuestas interestatales en carreras de caballos son legales.
El Tribunal de Apelaciones del Quinto Circuito de los Estados Unidos dictaminó en noviembre de 2002 [2] que la Ley Federal de Cables prohíbe la transmisión electrónica de información para apuestas deportivas a través de líneas de telecomunicaciones, pero confirmó un fallo de un tribunal inferior según el cual la Ley de Cables "en lenguaje sencillo no prohíbe Apuestas por Internet en un juego de azar". Si bien algunos estados tienen leyes que prohíben específicamente los juegos de azar en línea, muchos no las tienen. Además, para iniciar una empresa de juegos en línea, se requiere una licencia de un estado. El único estado que alguna vez emitió una licencia de este tipo es Nevada, en marzo de 2013. [3]
La ley fue aprobada el último día antes de que el Congreso suspendiera la sesión para las elecciones de 2006 . Según el senador Frank Lautenberg (DN.J.), nadie en el Comité de Conferencia entre el Senado y la Cámara de Representantes había visto el texto final del proyecto de ley antes de su aprobación. [4] [5] The Economist ha escrito que estas disposiciones fueron "añadidas apresuradamente al final de una legislación no relacionada". [6]
Aunque la Cámara de Representantes debatió y aprobó previamente un proyecto de ley con la redacción del juego , [7] [8] [9] la Ley de Puerto SEGURO (HR 4954) aprobada por la Cámara el 4 de mayo y el Senado el 14 de septiembre, [10] no tenía rastros de la Ley de Aplicación y Apuestas Ilegales en Internet que se incluyó en la Ley de Puerto SEGURO promulgada por George W. Bush el 13 de octubre de 2006. [11] La UIGEA se agregó al Informe de la Conferencia 109-711 (presentado a las 9:29 pm del 29 de septiembre de 2006), que fue aprobado por la Cámara de Representantes por 409 votos contra 2 y por el Senado por consentimiento unánime el 30 de septiembre de 2006.
Entre los partidarios de la ley en el Congreso se encontraban el representante Jim Leach [R-IA], ex presidente del Comité Bancario de la Cámara de Representantes, y el representante Robert Goodlatte [R-VA], coautor del proyecto HR 4411 (Prohibición y cumplimiento de los juegos de azar en Internet). Acto). A Bill Frist [R-TN], ex líder de la mayoría del Senado, y Jon Kyl [R-AZ] se les atribuye haber acelerado el paso de la UIGEA por el Senado. Aunque las disposiciones de la Ley de Puertos SEGUROS relacionadas con los juegos de azar por Internet se extrajeron exclusivamente de HR 4411, se eliminaron partes importantes, incluido el texto relacionado con la Ley Federal de Transferencias . [12]
La Ley de Prohibición de Juegos de Azar en Internet , una versión anterior de la parte del proyecto de ley sobre juegos de azar, fue aprobada por la Cámara en 1999, pero fracasó en el Senado en parte debido a la influencia del cabildero Jack Abramoff . [13]
UIGEA § 5364 requirió que la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro emitieran regulaciones dentro de los 270 días posteriores a la aprobación de la Ley. En octubre de 2007, estas agencias emitieron un "Aviso de propuesta de reglamentación", [14] que efectivamente presentó un proyecto de reglamento de la UIGEA para comentario público. En respuesta al NPRM, se recibieron 410 respuestas de instituciones depositarias, asociaciones de instituciones depositarias, grupos de defensa de políticas públicas, consumidores, entidades "relacionadas con el juego", operadores de sistemas de pago, agencias federales y miembros del Congreso. [ cita necesaria ]
La administración Bush había adoptado previamente la posición de que no finalizaría ninguna regla hasta después del 1 de noviembre de 2008. [ cita necesaria ] Esta reglamentación de último minuto que ata las manos de una administración entrante se denomina comúnmente la caída de medianoche.
Las regulaciones finales (denominadas "Regla final") se publicaron el 12 de noviembre de 2008 y entraron en vigor el 19 de enero de 2009, el día antes de que la administración Obama asumiera el cargo. [15] El cumplimiento no fue requerido hasta el 1 de diciembre de 2009, para dar a los participantes la oportunidad de implementar las salvaguardias y procedimientos necesarios.
Según la descripción general publicada en el sitio web de la FDIC, la ley prohíbe a las empresas de juegos de azar realizar "transacciones restringidas". Las transacciones restringidas involucran a las empresas de juegos de azar cuando, a sabiendas, aceptan pagos de otra persona en una apuesta o apuesta a través de Internet. También requiere que el Tesoro y la Junta de la Reserva Federal, en consulta con el Fiscal General, promulguen regulaciones que exijan que ciertos participantes en sistemas de pago que podrían usarse para juegos de azar ilegales en Internet tengan políticas y procedimientos razonablemente diseñados para identificar y bloquear o prevenir o prohibir de otro modo el procesamiento de transacciones restringidas. Estas normas son independientes de cualquier otro marco regulatorio, como la Ley de Secreto Bancario o las normas de protección al consumidor. [dieciséis]
La Ley comienza con las conclusiones y el propósito del Congreso. Los hallazgos incluyen una recomendación de la Comisión Nacional de Estudio del Impacto del Juego . Una de las conclusiones afirmadas al inicio del proyecto de ley es la afirmación de que los juegos de azar por Internet son un problema creciente para los bancos y las compañías de tarjetas de crédito. [4] La sección inicial de la ley también establece que "son necesarios nuevos mecanismos para hacer cumplir las leyes de juego en Internet", especialmente para las apuestas transfronterizas. La ley contiene una cláusula que garantiza que no se realicen cambios en ninguna otra ley o pacto indio . [16] Esta cláusula da a conocer que la Ley no puede utilizarse como defensa contra otro delito, ni para ampliar los juegos de azar existentes.
Esta sección describe las definiciones de los términos de juegos de azar que se utilizarán en toda la ley. La Ley define que una apuesta incluye arriesgar algo de valor sobre el resultado de un concurso, evento deportivo "o un juego sujeto al azar". La restricción de "juego sujeto al azar" está diseñada para incluir el póquer en Internet. [17] La Ley aborda luego la cuestión de la habilidad al describir que las apuestas incluyen la compra de una "oportunidad" de ganar una lotería, estando esta lotería predominantemente sujeta al azar. La Ley prohíbe expresamente las loterías basadas en eventos deportivos. Algunas actividades, como los valores y materias primas, incluidos los futuros, que se negocian en las bolsas de Estados Unidos están declaradas, por ley, como no juegos de azar. [17] El "sistema de pago designado" cubre cualquier sistema utilizado por cualquier persona involucrada en transferencias de dinero que el gobierno federal determine que podría usarse para juegos de azar ilegales. "Proveedor de transacciones financieras" es una definición muy amplia que abarca a todos los que participan en la transferencia de dinero para juegos de azar ilegales en Internet. Esto incluye expresamente un "operador de una terminal en la que se puede iniciar una transferencia electrónica de fondos" y redes de pago internacionales. El "servicio informático interactivo" incluye a los proveedores de servicios de Internet. "Transacción restringida" significa cualquier transmisión de dinero relacionada con juegos de azar ilegales en Internet. "Apuestas ilegales por Internet" se define como apostar, recibir o transmitir una apuesta que es ilegal según las leyes federales, estatales o tribales. La Ley dice que se debe ignorar los ordenadores intermediarios y fijarse en el lugar donde se realiza o recibe la apuesta. [17] Para obligar a los casinos a informar grandes transacciones en efectivo, se modificó la ley federal para definir "institución financiera" incluyendo las grandes empresas de juegos de azar. Todas las demás definiciones son estándar.
Esta sección cubre las transferencias de dinero. El proyecto de ley establece que "[n]inguna persona involucrada en el negocio de las apuestas puede aceptar a sabiendas" ninguna transferencia de dinero de ninguna manera procedente de una persona que participe en juegos de azar ilegales en Internet. Esto incluye tarjetas de crédito, transferencias electrónicas de fondos e incluso cheques en papel. Pero la restricción a las transferencias se limita a las empresas de juegos de azar en Internet, no a los simples jugadores. Tampoco cubriría a los procesadores de pagos ni a los ISP, incluso bajo una teoría de complicidad. La Ley no tipifica como delito la transferencia consciente de fondos para juegos de azar ilegales. Ni el jugador ni el intermediario pueden ser imputados por este delito. El lenguaje de la Ley incluso elimina la posibilidad de cobrar a las instituciones financieras y a los hosts informáticos bajo una teoría de complicidad, ya que establece explícitamente en la sección de definiciones que estar en el negocio de los juegos de azar no incluye a un proveedor de transacciones financieras ni a un ISP. [17]
Según la sección 5364, los reguladores federales tienen 270 días a partir de la fecha en que se promulga el proyecto de ley para elaborar regulaciones para identificar y bloquear transacciones con sitios de juegos de azar. Las regulaciones requieren que todas las personas conectadas con un "sistema de pago designado" identifiquen y bloqueen todas las transacciones restringidas. La Ley permite a los reguladores federales eximir las transacciones en las que no sería práctico exigir identificación y bloqueo, como los cheques en papel. [17]
Dado que no hay forma de regular a los procesadores de pagos en el extranjero, la sección 5365 de la Ley permite a los fiscales generales de los Estados Unidos y de los estados presentar acciones civiles ante un tribunal federal. Los tribunales tienen la facultad de emitir órdenes de restricción temporales y medidas cautelares preliminares y permanentes para impedir transacciones restringidas. Sin embargo, esto no es efectivo contra los procesadores de pagos que se encuentran exclusivamente en el extranjero. La Ley prevé recursos civiles limitados contra los "servicios informáticos interactivos". Se puede ordenar a un proveedor de servicios de Internet que elimine sitios y bloquee hipervínculos a sitios que transmiten dinero a sitios de juegos de azar ilegales. Los ISP no tienen la obligación de controlar si sus usuarios envían fondos a procesadores de pagos o incluso directamente a sitios de juegos de apuestas. Pero una vez que recibe una notificación de un fiscal federal o de un fiscal general estatal, se puede obligar al ISP a comparecer en una audiencia para que se le ordene cortar sus enlaces. [17]
Las sanciones penales según la sección 5366 incluyen hasta cinco años de prisión, una multa y la prohibición de participar en juegos de azar. Según la sección 5367, la ley responsabiliza a los ISP y a las instituciones financieras si ellos mismos operan sitios de juegos de azar ilegales. Por último, la ley solicita, pero no exige, que el poder ejecutivo intente lograr que otros países ayuden a hacer cumplir esta nueva ley y "fomenten la cooperación de gobiernos extranjeros" para identificar si los juegos de azar por Internet se están utilizando con fines delictivos.
Los opositores de la UIGEA criticaron la ley y creen que no funcionará, comparándola con la prohibición del alcohol . [18]
El consultor de juegos Michael Shackleford también ha criticado a la UIGEA afirmando que la ley "sin duda ha deprimido el juego", pero ha fracasado en su objetivo principal ya que "hay formas de financiar cuentas sin utilizar bancos estadounidenses, y millones de jugadores lo saben". [19]
Muchos han argumentado que la ley no aborda los peligros del juego en línea. Afirman que la ley y el Departamento de Justicia logran sacar del mercado a grandes empresas fácilmente reguladas que cotizan en bolsa e introducen en el mercado pequeñas empresas privadas sin escrúpulos. Hacerlo podría amplificar los riesgos de abuso del consumidor, juego de menores, problemas con el juego y lavado de dinero. Los críticos creen que la regulación del juego en línea es una mejor alternativa. [20]
Todos los sitios de juegos de azar en línea que cotizan en la Bolsa de Valores de Londres o en mercados similares han dejado de aceptar jugadores estadounidenses debido a la aprobación de la ley, mientras que la mayoría de las empresas no públicas han anunciado su intención de seguir aceptando clientes estadounidenses. [21] [22]
PartyGaming , que administra PartyPoker.com , vio caer sus acciones que cotizan en bolsa casi un 60% en 24 horas como resultado de la aprobación del proyecto de ley. La empresa pasó del índice FTSE 100 al índice FTSE 250 el 11 de octubre de 2006. [23]
Antigua y Estados Unidos han estado involucrados en una larga disputa en la Organización Mundial del Comercio sobre las restricciones estadounidenses al juego en línea. La OMC dictaminó el 25 de enero de 2007 que Estados Unidos está violando sus obligaciones en virtud del tratado al no otorgar pleno acceso al mercado a las empresas de juegos de azar en línea con sede en la nación insular. [24] El 30 de marzo de 2007, la OMC confirmó la pérdida de Estados Unidos en el caso. [25]
El 19 de junio, Antigua presentó una demanda por 3.400 millones de dólares en sanciones comerciales contra Estados Unidos, junto con una solicitud de autorización para ignorar las leyes estadounidenses de patentes y derechos de autor. Esta reclamación se presentó un día después de que la Unión Europea presentara demandas similares de indemnización . [26]
Estados Unidos resolvió la disputa otorgando concesiones en otros sectores. Sin embargo , la administración del presidente George W. Bush se negó a revelar los detalles de esas concesiones. En abril de 2008, los congresistas Barney Frank y Ron Paul pidieron que los acuerdos se hicieran públicos. Afirmaron que las concesiones "podrían costarle a Estados Unidos muchos miles de millones de dólares en compensación" y que la invocación por parte de la administración de la "seguridad nacional" como razón para bloquear la divulgación en virtud de la Ley de Libertad de Información (FOIA) era "un mal uso de la FOIA". proceso." [27] Cuando la administración continuó manteniendo la información en secreto, Public Citizen presentó una demanda en nombre de Ed Brayton, un periodista cuya solicitud FOIA había sido denegada. [28]
En mayo de 2009, el congresista Barney Frank presentó un proyecto de ley para revocar los aspectos de juego de la ley, "The Internet Gambling Regulatory Consumer Protection, and Enforcement Act ", que busca derogar los principales obstáculos al juego en línea de la UIGEA e ir más allá en la protección. a los estadounidenses contra el fraude, al mismo tiempo que los protege contra los menores de edad y los jugadores problemáticos. [29]
Frank también presentó un proyecto de ley para retrasar la implementación de la UIGEA por un año, hasta el 1 de diciembre de 2010. [30] El proyecto de ley entró en vigor, sin embargo, las regulaciones sólo se ampliaron hasta el 1 de junio de 2010.
En abril de 2011, los fundadores de PokerStars , Full Tilt Poker y Absolute Poker , las tres mayores empresas de póquer en Internet que entonces aceptaban jugadores estadounidenses, estaban entre los acusados de cargos que incluían violaciones de la UIGEA. Según el Fiscal de los Estados Unidos en Nueva York , las empresas supuestamente intentaron eludir las reglas de la UIGEA con la ayuda de otros que actuaron como "procesadores de pagos" ayudando a disfrazar los ingresos del juego como pagos por bienes inexistentes, como joyas o pelotas de golf. [31]
{{cite news}}: |author=tiene nombre genérico ( ayuda )La Ley de aplicación de la ley de juegos de azar ilegales en Internet de 2006 tipificó como delito que las empresas de juegos de azar acepten a sabiendas la mayoría de las formas de pago por juegos de azar ilegales en Internet. Los acusados supuestamente intentaron eludir estas reglas con la ayuda de procesadores de pagos individuales, también nombrados como acusados, que ayudaron a disfrazar los pagos de sus jugadores con comerciantes falsos que vendían bienes inexistentes, como joyas o pelotas de golf.