A continuación se muestra una lista parcial de certificaciones profesionales en servicios financieros , con una descripción general de los requisitos educativos y continuos para cada una; consulte Certificación profesional § Contabilidad, auditoría y finanzas y Categoría:Certificación profesional en finanzas para todos los artículos.
A medida que el campo de las finanzas ha aumentado en complejidad en los últimos años, el número de designaciones disponibles ha crecido y, en consecuencia, algunas tendrán más reconocimiento que otras. [1] [2] [3]
En Estados Unidos, muchos reguladores estatales de valores y seguros no permiten que los profesionales financieros utilicen una designación —en particular, una designación "senior" — a menos que haya sido acreditada por el Instituto Nacional Estadounidense de Estándares o la Comisión Nacional de Agencias de Certificación . [4]
El Certificado en Medición del Rendimiento de las Inversiones (CIPM) es una acreditación profesional en el campo del análisis del rendimiento de las inversiones . Incluye la medición y atribución del rendimiento de las inversiones. Lo ofrece la Asociación CIPM, un organismo asociado al CFA Institute .
El Certificado de Analista de Inversiones Internacionales (CIIA, por sus siglas en inglés) es una cualificación profesional avanzada reconocida internacionalmente para personas que trabajan en el sector financiero y de inversiones. El CIIA mantiene estándares tanto a nivel nacional como internacional: ACIIA evalúa a los candidatos a nivel local (en su país de origen) y, una vez aprobados los exámenes específicos de cada país, a nivel internacional común. Los temas son en gran medida similares a los del CFA; consulte a continuación.
La designación de Analista de Inversiones Alternativas Certificado (CAIA) es una certificación financiera para profesionales de la inversión otorgada por la Asociación CAIA. El plan de estudios está diseñado para brindarles a los profesionales de las finanzas una amplia base de conocimientos sobre inversiones alternativas . Los candidatos deben completar dos exámenes consecutivos y pagar una tarifa de certificación continua para conservar los derechos de uso de la designación financiera.
El Chartered Financial Analyst (CFA) es una titulación profesional de posgrado que ofrece a nivel internacional el CFA Institute, con sede en Estados Unidos . El programa cubre una amplia gama de temas relacionados con la gestión avanzada de inversiones y el análisis de valores (por ejemplo, economía , informes y análisis financieros , finanzas corporativas , inversiones alternativas y gestión de carteras ) y proporciona un conocimiento general de otras áreas de las finanzas. El programa consta de tres exámenes consecutivos, cada uno de ellos de una duración aproximada de cuatro horas y media. Para obtener el Chartered Financial Analyst, los candidatos deben tener tres años de experiencia laboral; a partir de entonces, deben adherirse a un código de ética y pagar una tarifa de certificación continua para conservar los derechos de uso de la designación.
Para los profesionales que se centran en el comercio minorista , el CISI (el Chartered Institute for Securities & Investment , con sede en el Reino Unido ) ofrece la Certificación de Gestor Patrimonial Autorizado (CWM), [5] que comprende tres exámenes secuenciales sobre mercados financieros, construcción de carteras y, a continuación, gestión patrimonial aplicada . Si se cumplen otros requisitos de experiencia, el título de Gestor Patrimonial Autorizado puede utilizarse además de otras designaciones de membresía del CISI.
El Diploma en Mercados de Capitales del CISI , que también ofrece el CISI, es una de las principales titulaciones [6] para profesionales que trabajan en mercados mayoristas de valores . Comprende módulos secuenciales sobre (i) valores financieros, (ii) mercados financieros y, a continuación, (iii) una selección específica de funciones entre renta fija, derivados o gestión de fondos. Los tres exámenes suelen durar entre 18 meses y dos años. Los candidatos se convierten en miembros plenos y pueden utilizar el título postnominal "MCSI". Anteriormente se lo conocía como "Diploma SII".
Un profesional certificado en finanzas para el desarrollo (DFCP, por sus siglas en inglés) es un especialista en teoría y práctica de las finanzas para el desarrollo que ha sido acreditado profesionalmente por el Chartered Institute of Development Finance; [7] la asociación profesional que colabora con instituciones académicas, instituciones de finanzas para el desarrollo y agencias de apoyo para apoyar y mantener la conducta ética y el profesionalismo en la disciplina de las finanzas para el desarrollo a nivel mundial. Es la calificación profesional más alta para los profesionales de las finanzas para el desarrollo.
La designación de Planificador Financiero Certificado (CFP) es una marca de certificación para planificadores financieros otorgada por la Junta de Normas de CFP . Para recibir autorización para usar la designación, el candidato debe cumplir con los requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y pagar una tarifa de certificación continua. Se ofrece en los Estados Unidos y en otros 25 países a través de organizaciones afiliadas.
El Chartered Financial Consultant (ChFC) es la designación de "planificación financiera avanzada" otorgada por el American College of Financial Services . Para obtener la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia empresarial a tiempo completo dentro de los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario; la concesión también está sujeta a la adhesión a un conjunto de pautas éticas. La designación exime a uno de rendir el examen de la Serie 65 .
El término Analista Financiero de Divorcios Certificado (CFDA, por sus siglas en inglés) se refiere a la designación canadiense para especialistas que facilitan el análisis financiero objetivo para familias e individuos que atraviesan un divorcio , una separación matrimonial o una separación legal y transiciones de vida. El organismo regulador es la Academia de Especialistas en Divorcios Financieros (AFDS, por sus siglas en inglés). [8] Los miembros deben tener una designación financiera vigente y estar en regla para ser elegibles para el curso. Una vez que aprueben, los miembros deben mantener sus credenciales y una educación anual continua, y postularse/trabajar en el campo. [9]
El Chartered Financial Planner es una designación otorgada por el Chartered Insurance Institute, con sede en el Reino Unido . Para alcanzar el "estatus de Chartered", el candidato debe realizar 14 exámenes y tener cinco años de experiencia relevante. A partir de entonces, se requiere un aprendizaje continuo anual.
La designación de Fellow Chartered Financial Practitioner (FChFP) [10] es una designación de planificación financiera emitida por la Asociación de Servicios Financieros de Asia y el Pacífico (APFinSA). [11] Los candidatos deben tener 2 años de experiencia a tiempo completo y luego aprobar 6 exámenes. La designación fue desarrollada por la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros de Vida de Malasia (NAMLIFA) [12] en 1996 y luego adoptada por APFinSA (de la cual NAMLIFA es miembro) en 2001 como la designación insignia para sus 11 asociaciones miembro.
Planificador financiero registrado (RFP) se refiere a una de varias designaciones separadas en planificación financiera ; actualmente no existe conexión entre ellas.
El Técnico Financiero Certificado (CFTe) [17] es una designación en análisis técnico ofrecida por la Federación Internacional de Analistas Técnicos (IFTA). [18] Comprende dos exámenes secuenciales, que generalmente se completan en dos años; para inscribirse, los candidatos requieren una licenciatura y tres años de experiencia relevante . Una vez calificado, un CFTe puede cursar el MFTA (Maestría en Análisis Técnico Financiero), [19] lo que requiere la presentación de una tesis de investigación. Los miembros están en 22 países.
El título de Técnico de Mercado Colegiado (CMT) es una designación en análisis técnico que ofrece la Asociación CMT . El programa consta de tres niveles de examen que certifican que el individuo es competente en el uso del análisis técnico y conoce la teoría subyacente. Para obtener la designación, los candidatos deben tener un título y tres años de experiencia relevante.
El Diploma STA en Análisis Técnico es una designación en análisis técnico ofrecida por la Sociedad de Analistas Técnicos [20] (STA) con sede en el Reino Unido. Comprende dos exámenes secuenciales. La calificación está acreditada por la Federación Internacional de Analistas Técnicos y el Instituto Colegiado de Valores e Inversiones. Los candidatos también tienen derecho a la designación de Técnico Financiero Certificado (CFTe) antes mencionada y a ciertas exenciones de la Calificación Colegiada de Gestión Patrimonial (CWM).
CISI , en conjunto con ICAEW , [21] ofrece el Certificado de dos niveles, [22] y luego el Diploma en Finanzas Corporativas. [23]
La cualificación está "diseñada con un enfoque en las habilidades comerciales, prácticas y técnicas" aplicables en finanzas corporativas . Con tres años de experiencia apropiada, [24] estos conducen a las cartas de designación de Finanzas Corporativas (CF) del ICAEW y al estado de Miembro Colegiado de CISI.
El Certificado de Profesional Corporativo en Planificación y Análisis Financiero (CFP&A Professional, por sus siglas en inglés), o "FPAC", [25] es una designación otorgada por la Asociación de Profesionales Financieros (AFP, por sus siglas en inglés) con sede en Bethesda, Maryland , conocida por su calificación de tesorería CTP que se describe a continuación. El programa de estudios de FPAC consta de dos exámenes: el primer examen de 3 horas, cubre los conocimientos básicos de planificación y análisis financiero ; el segundo examen de 4,5 horas, es una prueba basada en casos de análisis aplicado y soporte comercial . Los certificados tienen tres años de experiencia y poseen un título relevante u otra calificación; a partir de ahí, la AFP especifica los requisitos de educación continua.
El Certificado Internacional en Finanzas Corporativas (ICCF) [26] es una designación profesional para empleados en finanzas corporativas, que abarca el análisis financiero , la valoración y la toma de decisiones . El programa consta de tres cursos en línea de 6 semanas, tres estudios de casos importantes y un examen final de 2 horas. El programa es impartido por First Finance Institute [27] en asociación con las siguientes cuatro escuelas de negocios : HEC Paris , Columbia , Wharton e IE Business School .
El Certificado en Finanzas Cuantitativas (CQF) [28] es un programa de ingeniería financiera en línea a tiempo parcial ; fue fundado por Paul Wilmott en 2003 y es otorgado por el Instituto CQF. [29] El CQF se puede completar como un solo programa de seis meses o dividirse en dos niveles de tres meses. Está diseñado para una capacitación en profundidad para personas en derivados , TI, comercio cuantitativo , seguros, validación de modelos o gestión de riesgos. El programa se centra en la implementación práctica de técnicas ("finanzas cuantitativas del mundo real"), por lo que incorpora un elemento de cuestionamiento y análisis de modelos y métodos; asume algunos conocimientos de matemáticas y programación. [30] Véase también Análisis cuantitativo (finanzas) § Educación , Ingeniería financiera § Educación y Modelado financiero § Finanzas cuantitativas .
El Certificado de Profesional en Gestión de Riesgos (RIMS-CRMP) [31] es una credencial centrada en la gestión de riesgos empresariales (ERM) que ofrece RIMS, la Sociedad de Gestión de Riesgos y Seguros . Los candidatos rinden un examen de dos horas basado en competencias y deben tener una licenciatura con especialización en Gestión de Riesgos junto con un año de experiencia adecuada (o más con otras cualificaciones); los candidatos deben cumplir con un Código de Ética y cumplir con los requisitos de educación continua para mantener la certificación. (La IRMSA ofrece un certificado con un nombre similar en Sudáfrica . [32] )
"Certified Risk Professional" [33] es una cualificación de nivel de posgrado ofrecida por el Institute of Risk Management (IRM), [34] que permite la designación postnominal "CMIRM". Se logra completando un certificado y luego un diploma, junto con tres años de experiencia relevante. El Certificado Internacional en Gestión de Riesgos de Servicios Financieros , [35] [36] [37] comprende dos módulos, generalmente tomados en 9 meses; con cuatro módulos más, durante tres años, el certificado se articula con el Diploma Internacional en Gestión de Riesgos enfocado en ERM , [38] calificándose así. (Varias universidades del Reino Unido tienen programas de maestría alineados con estos; [39] los estudiantes pueden obtener exención de módulos específicos). A nivel de certificado, IRM también ofrece el Certificado Internacional en Gestión de Riesgos Empresariales , así como otros.
La credencial CERA ( Chartered Enterprise Risk Actuary a través del Institute and Faculty of Actuaries y Chartered Enterprise Risk Analyst a través de la Society of Actuaries ) proporciona a los profesionales de riesgo "sólidos conocimientos de ERM que impulsan mejores decisiones comerciales aplicadas en finanzas y seguros". [40] Con ambas credenciales, los certificados han completado varios de los exámenes de calificación actuarial subyacentes , así como módulos y capacitación adicionales específicos en gestión de riesgos.
El Financial Risk Manager (FRM) es una certificación profesional en gestión de riesgos ofrecida por la Asociación Global de Profesionales de Riesgo (GARP). [41] La cobertura, centrada en el riesgo de mercado , el riesgo crediticio y el riesgo operacional , e incluye el material de gestión cuantitativa y de inversiones requerido , se realiza en dos exámenes. Los certificados están en más de 190 países y territorios en todo el mundo, [42] y han tardado un promedio de dos años en obtener su certificación. [43]
La certificación de Gerente Profesional de Riesgos (PRM), ofrecida por PRMIA , enfatiza las habilidades y conocimientos relacionados con la práctica requeridos dentro de la profesión de gestión de riesgos, y la gestión de riesgos financieros más particularmente; su cobertura, estructura y reconocimiento son similares a los de FRM. [2] [1] Además, requiere un compromiso con la ética profesional y 20 horas anuales de educación continua.
La Asociación de Tesoreros Corporativos ofrece formación y diversas cualificaciones en gestión de tesorería y efectivo . El Diploma en Gestión de Tesorería (3 trabajos a lo largo de 12 a 18 meses) permite la membresía asociada, con letras postnominales AMCT, mientras que el Diploma Avanzado posterior (de estructura y duración similares, y que también requiere una disertación) otorga la membresía completa, MCT. La beca FCT se otorga después de varios años de experiencia.
La designación Certified Treasury Professional (CTP) es una certificación para tesoreros, administradores de efectivo, gerentes de tesorería y otros profesionales relacionados con la tesorería administrada por la Association for Financial Professionals (AFP). La CTP se conocía anteriormente como la designación Certified Cash Manager o CCM, pero cambió de nombre debido al papel cada vez mayor de la tesorería en la gestión de todo el balance y la implementación de la dirección estratégica prescrita por los directores financieros . La certificación CTP la poseen más de 20 000 profesionales financieros y, en los EE. UU., se considera [ cita requerida ] la certificación líder en la profesión de gestión de tesorería .