Bania Luka se encuentra al noroeste del país, a orillas del río Vrbas, y tradicionalmente se la considera la capital de la región histórica de Bosanska Krajina.
[2] Bania Luka ocupa unos 96,2 km²; en la parte noroeste de Bosnia, en el río Vrbas.
Bania Luka está construida en el valle homónimo, que se localiza en una zona de transición entre montañas altas y bajas.
Bania Luka posee un clima continental, con inviernos fríos y veranos cálidos.
Los eslavos ocuparon la zona en el VII d. C., pero aún sigue siendo un misterio el porqué de su traslado.