Una estafa romántica es un truco de confianza que implica fingir intenciones románticas hacia una víctima, ganarse el afecto de la víctima y luego usar esa buena voluntad para lograr que la víctima envíe dinero al estafador con falsos pretextos o cometa fraude contra la víctima. Los actos fraudulentos pueden implicar el acceso al dinero, cuentas bancarias, tarjetas de crédito, pasaportes, Cash App , [2] cuentas de correo electrónico o números de identificación nacional de la víctima ; u obligar a las víctimas a cometer fraude financiero en su nombre. [3] [4]
Estas estafas suelen ser perpetradas por bandas criminales organizadas, que trabajan juntas para quitar dinero de varias víctimas a la vez. [5]
Cada año se pierde más dinero en estafas románticas que en estafas similares en Internet, como las de soporte técnico . [5]
Los estafadores románticos crean perfiles personales utilizando fotografías robadas de personas atractivas con el fin de pedir a otros que se pongan en contacto con ellos. Esto se conoce a menudo como pesca con gato . A menudo se utilizan fotografías de actrices o modelos desconocidas para hacer creer a la víctima que está hablando con esa persona. También se suplantan a miembros del ejército estadounidense, ya que pretender servir en el ejército explica por qué el estafador no está disponible para una reunión en persona.
Debido a que los estafadores a menudo no se parecen en nada a las fotos que envían a las víctimas, rara vez se encuentran con las víctimas cara a cara o incluso en una videollamada. Engañan a sus víctimas poniendo excusas que suenan plausibles sobre su falta de voluntad para mostrar sus rostros, como por ejemplo diciendo que todavía no pueden reunirse porque están de viaje temporalmente o tienen una cámara web rota. [5]
Los estafadores saben muy bien cómo "jugar" con sus víctimas: envían poemas de amor, juegos sexuales en correos electrónicos, construyen una "relación amorosa" con muchas promesas de "algún día estaremos casados". Los estafadores hacen muchas preguntas a sus víctimas, pero comparten poco sobre ellos mismos. A menudo colman de elogios a las víctimas. [4]
Las comunicaciones se intercambian entre el estafador y la víctima durante un período de tiempo, a veces meses o incluso un año entero, hasta que el estafador siente que se ha conectado con la víctima lo suficiente como para pedirle dinero. Los estafadores se aprovechan de la falsa sensación de relación de las víctimas para atraerlas a enviar dinero. [6]
Estas solicitudes pueden ser para dinero para gasolina, boletos de autobús o avión para visitar a la víctima, gastos médicos o de educación. Generalmente existe la promesa de que el estafador algún día se reunirá con la víctima en su casa.
Se puede invitar a las víctimas a viajar al país del estafador; en algunos casos, las víctimas llegan pidiendo dinero como regalo para familiares o sobornos para funcionarios corruptos, sólo para ser golpeadas, robadas o asesinadas. [7]
La estafa suele terminar cuando la víctima se da cuenta de que la están estafando o deja de enviar dinero. Sin embargo, las personas suelen tardar en creer la realidad y el estigma de caer en tal engaño puede disuadirlos de denunciar el fraude a la policía. [4]
Las redes criminales defraudan a personas solitarias en todo el mundo con falsas promesas de amor y romance. [8] Los estafadores publican perfiles en sitios web de citas , cuentas de redes sociales que no son de citas, sitios de clasificados e incluso foros en línea para buscar nuevas víctimas. [9] [5] El estafador generalmente intenta obtener un método de comunicación más privado, como un correo electrónico o un número de teléfono, para generar confianza con la víctima. [4] [10] [5]
Debido a que los estafadores trabajan en grupos, alguien del grupo puede estar en línea y disponible para enviar correos electrónicos o mensajes de texto a la víctima en cualquier hora. [5] La rotación entre diferentes estafadores, todos afirmando ser la misma persona, es difícil de detectar en mensajes de texto, mientras que sería obvio si una persona diferente se presentara en una reunión cara a cara o en un vídeo. o llamada telefónica.
Según el gobierno australiano, [11] el crimen también ha ido en aumento en ese país. Las pérdidas monetarias en Australia aumentaron de 20,5 millones de dólares a 28,6 millones de dólares entre 2017 y 2019. SCAMwatch, [12] un sitio web administrado por la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores (ACCC), proporciona información sobre cómo reconocer, evitar y denunciar estafas. [13] [4] En 2005, la ACCC y otras agencias formaron el Grupo de Trabajo contra el Fraude al Consumidor de Australasia (ACFT). El sitio proporciona información sobre estafas actuales, señales de advertencia y cómo mantenerse seguro en línea.
Según UK Finance , las estafas románticas fueron la categoría de delito cibernético de más rápido crecimiento en el Reino Unido en 2023, aumentando en un tercio desde 2022 hasta una pérdida total de 93 millones de libras esterlinas. [14]
En 2016, la Oficina Federal de Investigaciones de EE. UU. recibió informes de más de 220 millones de dólares perdidos por víctimas de estafas en las relaciones. [15] Esto fue aproximadamente siete veces lo robado a través de estafas de phishing y casi 100 veces las pérdidas reportadas por ataques de ransomware . [15] Según las estadísticas del FBI IC3, el crimen ha experimentado un aumento alarmante. Las pérdidas monetarias en Estados Unidos aumentaron de 211 millones de dólares a 475 millones de dólares entre 2017 y 2019. El número de casos de estafas románticas denunciadas aumentó de 15.372 a 19.473 en esos dos años. [16] [17]
"La FTC estimó que se envió un promedio de $2,500 a estafadores románticos en 2020, más de diez veces la pérdida promedio en todos los tipos de fraude. Dado el uso desenfrenado de las redes sociales y el aumento de los servicios de citas en línea, la oportunidad para que los estafadores se aprovechen de las personas es cada vez mayor. sigue creciendo, explicó Emma Fletcher, analista de la FTC: "Poder establecer esa conexión y hacerlo de forma remota es algo que tal vez no hubiera sido posible hace una década, pero ahora es muy posible y socialmente común que la gente lo haga". "Hacen conexiones amorosas en línea y ellos se aprovechan de eso", dijo Fletcher. [18]
Muchas víctimas tienen entre 40 y 60 años y buscan un compañero. [4] Las personas mayores suelen ser el objetivo, porque es más probable que tengan activos, como fondos de jubilación o viviendas, que pueden ser robados. [5]
Las personas sensibles son más vulnerables a las estafas de citas online, según un estudio realizado por la Sociedad Británica de Psicología . Según sus resultados, las personas sensibles y menos inteligentes emocionalmente tienen más probabilidades de ser vulnerables a las estafas de citas online. [19] [20] [ se necesita una mejor fuente ] [ se necesita una fuente no primaria ]
Las narrativas utilizadas para extraer dinero de las víctimas de estafas románticas incluyen las siguientes:
En las estafas de matanza de cerdos, los estafadores primero se pondrán en contacto con las víctimas e intentarán ganarse su confianza, a menudo con identidades falsas elaboradas que se presentan como atractivas y se aprovechan del deseo de compañía de la víctima. Luego, los estafadores presentarán una oportunidad de inversión en criptomonedas aparentemente rentable en la que alientan a las víctimas a realizar inversiones cada vez mayores. Finalmente, una vez que se recauda una cantidad sustancial o cuando las víctimas intentan recolectar fondos, el estafador se volverá inalcanzable para la víctima, dejándola sin forma de recuperar los fondos. [8]
Muchos de los perpetradores también son víctimas atraídas desde el extranjero con falsos pretextos y luego obligadas a cometer fraude por bandas del crimen organizado. [17]
Algunos estafadores románticos buscan una víctima con un fetiche oscuro y le hacen pensar que si pagan el boleto de avión del estafador, podrán vivir su fantasía sexual con el estafador. A otros estafadores les gusta atraer a las víctimas para que realicen actos sexuales por cámara web . Luego graban a sus víctimas, les reproducen las imágenes o vídeos grabados y luego les extorsionan para evitar que envíen las grabaciones a amigos, familiares o empleadores, lo que a menudo se descubre a través de sitios de redes sociales como Facebook o Twitter . [4]
El pro-dater se diferencia de otras estafas en el método de operación: en realidad se lleva a cabo una reunión cara a cara en el país del estafador, pero con el único propósito de manipular a la víctima para que gaste la mayor cantidad de dinero posible en relativamente poco tiempo, con poco o nada a cambio. En el plan suelen participar cómplices, como un intérprete o un taxista, a los que la víctima debe pagar a cada uno de ellos un precio inflado. Todo está preparado de antemano para que el extranjero rico pague un alojamiento caro, no sea llevado a un café público común y corriente sino a un restaurante costoso (generalmente algún lugar apartado con un precio muy por encima de lo que los locales estarían dispuestos a pagar). ), y es manipulado para realizar diversas compras costosas, incluidos regalos para el estafador, como productos electrónicos y abrigos de piel. [25]
Los proveedores también suelen formar parte del plan. Una vez que la víctima se ha ido, la mercancía se devuelve a los vendedores y el pro-citador y sus distintos cómplices toman su respectiva parte del botín. Como el pro-cita está ansioso por volver a tener una cita, la próxima cita se programa inmediatamente con el próximo extranjero rico. [26]
La supuesta relación no va más allá, salvo inundar a la víctima con peticiones de más dinero una vez que regresa a casa. [27] A diferencia de un buscador de oro , que se casa por dinero, un pro-cita no es necesariamente soltero o disponible en la vida real.
Otra variación de la estafa romántica es cuando el estafador insiste en que necesitan casarse para heredar millones de dólares en oro que dejó un padre, un tío o un abuelo. Una joven se pondrá en contacto con una víctima y le contará su difícil situación: no poder sacar el oro de su país porque no puede pagar los impuestos ni los impuestos matrimoniales. La mujer no podrá heredar la fortuna hasta que se case, siendo el matrimonio condición previa del testamento del padre, del tío o del abuelo.
El estafador convence a su víctima de que es sincero hasta que logra establecer una relación suficiente para pedir miles de dólares para ayudar a traer el oro al país de la víctima. El estafador se ofrecerá a volar al país de la víctima para demostrar que es una persona real y la víctima le enviará dinero para el vuelo. Sin embargo, el estafador nunca llega. La víctima se comunicará con el estafador para preguntarle qué pasó, y el estafador le dará una excusa como no poder obtener una visa de salida, o una enfermedad, suya o de un familiar.
Una técnica de rápido crecimiento que utilizan los estafadores es hacerse pasar por personal militar estadounidense. Los estafadores prefieren utilizar imágenes, nombres y perfiles de soldados, ya que esto suele inspirar confianza y admiración en sus víctimas. [28] Las relaciones públicas militares a menudo publican información sobre los soldados sin mencionar a sus familias o vidas personales, por lo que las imágenes son robadas de estos sitios web por bandas criminales organizadas en Internet que a menudo operan desde Nigeria o Ghana.
Estos estafadores les dicen a sus víctimas que se sienten solos, que apoyan a un orfanato con su propio dinero o que necesitan asistencia financiera porque no pueden acceder a su propio dinero en una zona de combate. El dinero siempre se envía a un tercero para que lo cobre el estafador. A veces el tercero es real, a veces ficticio. Los fondos enviados por Western Union y MoneyGram no tienen que reclamarse mostrando una identificación si el remitente envía dinero utilizando una frase de contraseña y una respuesta secretas. El dinero se puede retirar en cualquier parte del mundo. Algunos estafadores pueden solicitar Bitcoin como método de pago alternativo. [7] [29] [ se necesita una mejor fuente ] [ se necesita una fuente no primaria ]
En eWhoring, [30] un estafador utiliza una colección de fotografías explícitas o de desnudos robadas para hacerse pasar por una persona específica y vender más fotos y videos a la víctima, incitarla a enviar dinero para citas prometidas, sesiones de cámara o reuniones en persona. ups o distribuir enlaces de phishing . [31] Los conjuntos de fotografías originales pueden haber sido compartidos originalmente de forma consensuada por la persona que se está personificando, o pueden ser el resultado de pornografía de venganza, piratería u otros robos. Al igual que con otras estafas románticas, los informes sobre eWhoring crecieron dramáticamente durante la pandemia de coronavirus. [32]
La suplantación de identidad puede variar desde fraude directo hasta prácticas más complicadas como equipos de chat, en los que la persona en las fotos puede contratar a un tercero o un equipo de chat para hacerse pasar por ella a través de mensajes directos, vendiendo fotos directamente a los fans. [33] En respuesta a las preocupaciones sobre la suplantación de identidad, las víctimas potenciales pueden solicitar fotografías específicas con pruebas de que en realidad son ellas, como sostener un objeto específico o escribir un mensaje específico en una hoja de papel. En mayo de 2023, el sitio de suscripción para adultos My.Club instituyó una política de "No creadores falsos" y anunció que todas las personas que utilicen la plataforma para vender fotos, vídeos o conversaciones deberán someterse a una verificación de identidad, incluido el escaneo facial, cada vez que iniciado sesión en la plataforma. [34]
