La financiación del terrorismo es la provisión de fondos o apoyo financiero a terroristas individuales o actores no estatales . [1]
La mayoría de los países han implementado medidas para combatir el financiamiento del terrorismo (CTF), a menudo como parte de sus leyes de lavado de dinero . Algunos países y organizaciones multinacionales han creado una lista de organizaciones que consideran terroristas , aunque no hay coherencia en cuanto a qué organizaciones son designadas como terroristas por cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero (GAFI) ha hecho recomendaciones a sus miembros en relación con el CTF. Ha creado una Lista Negra y una Lista Gris de países que no han tomado medidas adecuadas del FTL. [ cita necesaria ] A partir del 24 de octubre de 2019, la lista negra del GAFI (Naciones de llamado a la acción) solo incluía dos países para la financiación del terrorismo: Corea del Norte e Irán ; mientras que la lista gris del GAFI (Otras jurisdicciones monitoreadas) tenía 12 países: Pakistán (ver Pakistán y el terrorismo de estado ), Bahamas , Botswana , Camboya , Ghana , Islandia , Mongolia , Panamá , Siria , Trinidad y Tobago , Yemen y Zimbabwe . [2] [3] [4] En general, el suministro de fondos a organizaciones terroristas designadas está prohibido, aunque la aplicación varía.
Inicialmente, los esfuerzos del CTF se centraron en las organizaciones sin fines de lucro, las empresas de servicios monetarios (MSB) no registradas (incluida la llamada banca clandestina o ' Hawalas ') y la criminalización del acto en sí.
La Ley Patriota de los Estados Unidos , aprobada después de los ataques del 11 de septiembre de 2001, otorga al gobierno estadounidense poderes contra el lavado de dinero para monitorear las instituciones financieras. La Ley Patriota ha generado una gran controversia en Estados Unidos desde su promulgación. Estados Unidos también ha colaborado con las Naciones Unidas y otros países para crear el Programa de Seguimiento del Financiamiento del Terrorismo . [5] [6]
Muchas iniciativas han surgido de la Ley USA PATRIOT, como la Financial Crimes Enforcement Network , que se centra específicamente en el lavado de dinero y los delitos financieros. [7]
La Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas es una medida antiterrorista destinada a negar financiación a organizaciones e individuos terroristas.
La Ley Unir y Fortalecer a Estados Unidos Proporcionando las Herramientas Apropiadas Requeridas para Interceptar y Obstruir el Terrorismo, también conocida como Ley PATRIOTA de EE.UU., también se promulgó en 2001. En 2009, la ley ayudó a bloquear alrededor de $20 millones y otros $280 millones provenientes de Estados Patrocinadores del Terrorismo. . [8]
En 2020, Veit Buetterlin, que realizó investigaciones in situ en más de 20 países y que fue secuestrado en el ejercicio de su trabajo, explicó en una entrevista con la CNN que la lucha contra la financiación del terrorismo será un desafío constante ("en realidad es imposible derrotar un concepto”). Señaló que las 10 principales organizaciones terroristas del mundo tienen un presupuesto anual estimado de 3.600 millones de dólares. [9]
Varios países y organizaciones multinacionales mantienen listas de organizaciones que designan como organizaciones terroristas , aunque no hay coherencia en cuanto a qué organizaciones están designadas así. En Estados Unidos, la Oficina de Control de Activos Extranjeros ( OFAC ) del Departamento del Tesoro mantiene dicha lista. Las transacciones financieras que benefician a las organizaciones terroristas designadas suelen estar prohibidas.
Las organizaciones terroristas designadas pueden adoptar una variedad de estrategias para superar los esfuerzos por impedir dicha financiación. Por ejemplo, pueden realizar múltiples transferencias de menor valor en un intento de eludir el escrutinio; o pueden utilizar personas que no tienen antecedentes penales para completar transacciones financieras y tratar de hacer que las transferencias de fondos sean más difíciles de rastrear. Estas transacciones también pueden disfrazarse de donaciones a organizaciones benéficas [10] o de obsequios a familiares. Los países no pueden combatir el terrorismo por sí solos, ya que se necesitan actores corporativos para escanear las transacciones financieras por sí mismos. Si los actores corporativos no cumplen con el estado, entonces se pueden aplicar penalidades o sanciones regulatorias. [8]
Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen utilizar cualquier recurso de dinero al que puedan tener acceso para financiarse. Esto puede ir desde la distribución de narcóticos, el mercado negro de petróleo, tener negocios como concesionarios de automóviles, compañías de taxis, etc. Se sabe que ISIS utiliza la distribución de petróleo en el mercado negro como medio para financiar su actividad terrorista. [11]
Internet es una forma cada vez más moderna de financiación del terrorismo, ya que puede proteger el anonimato que puede proporcionar al donante y al destinatario. Las organizaciones terroristas utilizan la propaganda para conseguir apoyo financiero de quienes las siguen. También pueden encontrar fondos a través de actividades delictivas en Internet, como el robo de información bancaria en línea de personas que no están relacionadas con estas organizaciones terroristas. [10] Las organizaciones terroristas también utilizan la fachada de ser una organización benéfica para financiarse. Al-Qaeda es una conocida organización terrorista que ha utilizado Internet para financiar su organización, ya que a través de esta plataforma puede llegar a un público más amplio. [12]
A menudo vinculados en la legislación y la regulación, el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero son conceptos opuestos. El lavado de dinero es el proceso mediante el cual el dinero obtenido de actividades delictivas se hace parecer legítimo para su reintegración al sistema financiero, mientras que a la financiación del terrorismo le importa poco el origen de los fondos, pero lo que define es para qué se utilizarán los fondos. su alcance.
En la literatura forense se ha publicado un estudio en profundidad de la relación simbiótica entre el crimen organizado y las organizaciones terroristas detectadas en los Estados Unidos y otros países denominadas puntos de nexo crimen-terror. [13] [14] [15] [16] [17] [18] El artículo de Perri, Lichtenwald y MacKenzie enfatiza la importancia de los grupos de trabajo de múltiples agencias y las herramientas que pueden usarse para identificar, infiltrar y desmantelar organizaciones que operan a lo largo de los puntos del nexo entre crimen y terrorismo.
El contrabando de grandes cantidades de efectivo y su colocación a través de negocios con uso intensivo de efectivo es una tipología. Ahora también mueven dinero a través de los nuevos sistemas de pago online. También utilizan esquemas vinculados al comercio para lavar dinero. Sin embargo, los sistemas más antiguos no han cedido. Los terroristas también continúan moviendo dinero a través de MSB/ Hawalas y mediante transacciones internacionales en cajeros automáticos. [19] Las organizaciones benéficas también siguen utilizándose en países donde los controles no son tan estrictos.
Said y Cherif Kouachi, antes del tiroteo de Charlie Hebdo en París, Francia, en 2015, utilizaron el lavado de transacciones para financiar sus actividades. [20] [21] [22] Los ejemplos incluyeron la reventa de productos y medicamentos falsificados .
"Esta cadena de financiación muestra una clara correlación entre el lavado de transacciones y el terrorismo, utilizando mercados legítimos para realizar actividades ilegales (en este caso, vendiendo zapatos falsificados) y luego utilizando las ganancias para lavar dinero para los terroristas".
Tanto AML como CTF conllevan la noción de Conozca a su cliente (KYC), lo que implica que las organizaciones financieras tengan una identificación personal y respeten la legalidad de la transacción en cuestión. Aunque esta metodología no es la preferida por los bancos, abogados u otros profesionales que pueden ver la transacción de dinero o asistencia jurídica, debido a la relación comercial y con el cliente que puede verse perjudicada a través del proceso de identificación personal. Esto puede dañar las relaciones entre clientes a largo plazo que necesitan demostrar su identidad y miembros respetados de la sociedad que no quieren que se les solicite una identificación personal cada vez. [8] [23]
El mecanismo de la Lista Negra del GAFI (la lista de países o territorios no cooperativos) se utilizó para obligar a los países a lograr cambios.
La Operación Green Quest , un grupo de trabajo de múltiples agencias estadounidense establecido en octubre de 2001 con el propósito oficial de contrarrestar el financiamiento del terrorismo, considera los siguientes patrones de actividad como indicadores de la recaudación y movimiento de fondos que podrían estar asociados con el financiamiento del terrorismo:
Sería difícil determinar basándose únicamente en esa actividad si el acto en particular estaba relacionado con el terrorismo o con la delincuencia organizada . Por esta razón, estas actividades deben examinarse en contexto con otros factores para determinar una conexión con el financiamiento del terrorismo. Las transacciones simples pueden considerarse sospechosas y el lavado de dinero derivado del terrorismo generalmente implicará casos en los que se hayan realizado operaciones simples (operaciones minoristas de divisas , transferencias internacionales de fondos) que revelen vínculos con otros países, incluidos los países incluidos en la lista negra del GAFI. Algunos de los clientes pueden tener antecedentes policiales , particularmente por tráfico de narcóticos y armas, y pueden estar vinculados con grupos terroristas extranjeros. Es posible que los fondos se hayan movido a través de un estado patrocinador del terrorismo o de un país donde existe un problema de terrorismo. Un vínculo con una persona políticamente expuesta (PEP) puede, en última instancia, vincularse con una transacción de financiamiento del terrorismo. Una organización benéfica puede ser un vínculo en la transacción. Las cuentas (especialmente las de estudiantes) que solo reciben depósitos periódicos retirados a través de cajeros automáticos durante dos meses y están inactivas en otros períodos podrían indicar que se están activando para prepararse para un ataque.
Al 24 de octubre de 2019, Pakistán estaba en la lista gris del GAFI para el financiamiento del terrorismo y solo había cumplido con 5 de 27 puntos de acción, y se le habían dado cuatro meses para cumplir con los puntos de acción restantes para la prevención del financiamiento del terrorismo. [3] [4] A partir de 2022, Pakistán cumple con la mayor parte del plan de acción, pero sigue estando en la lista. [24] [25]
Bahrein ha sido acusado regularmente de hacer muy poco para impedir el flujo de fondos para la financiación del terrorismo en otras naciones.
Las interacciones de Qatar con militantes incluyen la financiación de Hamás .
Arabia Saudita enfrenta acusaciones de no hacer lo suficiente para detener la financiación del terrorismo por parte de actores privados. [26]
Un informe reciente del GAFI destacó graves deficiencias en los esfuerzos de Arabia Saudita para combatir el terrorismo. La financiación del terrorismo en ciernes en Arabia Saudita se convirtió en una importante fuente de financiación para Al Qaeda y otras organizaciones terroristas. [27] [28]
En un memorando clasificado filtrado, Hillary Clinton dijo que en 2009 el reino era una fuente crucial de fondos para los grupos terroristas suníes, incluidos Al Qaeda, los talibanes y Lashkar-e-Taiba, señalando su incompetencia en materia de inteligencia. [29]
En 2019, la Comisión Europea añadió a Arabia Saudita, junto con varios otros países, a su lista negra de estados que no han logrado controlar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Arabia Saudita ha sido acusada de no hacer suficientes esfuerzos para controlar las enormes cantidades de dinero que se transfieren a extremistas islamistas y grupos terroristas. [30]
Los Emiratos Árabes Unidos habían sido acusados [ ¿ por quién? ] de ser un centro financiero para organizaciones terroristas. [26] Se descubrió que el sistema bancario de los Emiratos Árabes Unidos estaba involucrado en los ataques del 11 de septiembre de 2001 contra los Estados Unidos llevados a cabo por Al Qaeda . Los terroristas del 11 de septiembre tenían cuentas bancarias en los Emiratos Árabes Unidos. La ejecución del ataque le costó al grupo terrorista entre 400.000 y 500.000 dólares, de los cuales 300.000 dólares se realizaron a través de una de las cuentas bancarias de los secuestradores en Estados Unidos. El movimiento de fondos se llevó a cabo con la ayuda tanto de los sistemas bancarios públicos como de las redes Hawala establecidas por Al Qaeda . [31] [32]
Según el Informe de la Comisión del 11 de septiembre , en respuesta a las preocupaciones de que el sistema bancario de los EAU hubiera sido utilizado por los secuestradores del 11 de septiembre para lavar fondos, los EAU adoptaron una legislación que otorga al Banco Central en 2002 el poder de congelar cuentas sospechosas durante 7 días sin autorización legal previa. El informe afirma que "se ha aconsejado a los bancos que supervisen cuidadosamente las transacciones que pasan por los Emiratos Árabes Unidos desde Arabia Saudita y Pakistán y ahora están sujetos a requisitos más estrictos de informes de transacciones y clientes". [33] Desde entonces, el gobierno de los EAU ha afirmado su postura y política de tolerancia cero hacia la financiación del terrorismo. [34]
Las leyes australianas contra la financiación del terrorismo incluyen:
Estos delitos sancionan a personas y entidades según el derecho australiano e internacional. [36] La responsabilidad de procesar estos delitos en Australia recae en la Policía Federal Australiana , las fuerzas policiales estatales y el Director del Ministerio Público de la Commonwealth .
En julio de 2010, Alemania prohibió la organización Internationale Humanitäre Hilfsorganisation (IHH), alegando que había utilizado donaciones para apoyar proyectos en Gaza relacionados con Hamás , que la Unión Europea considera una organización terrorista, [37] [38] mientras que presentar sus actividades a los donantes como ayuda humanitaria. El Ministro del Interior alemán, Thomas de Maiziere , dijo: " Las donaciones a los llamados grupos de bienestar social pertenecientes a Hamas, como los millones donados por IHH, en realidad apoyan a la organización terrorista Hamas en su conjunto". [37] [38]
Según una investigación realizada por el Instituto Abba Eban como parte de una iniciativa llamada Iniciativa Janus, Hezbolá se financia a través de organizaciones sin fines de lucro como el “Proyecto Huérfanos Líbano”, una organización benéfica con sede en Alemania para huérfanos libaneses. Descubrió que había estado donando parte de sus contribuciones a una fundación que financia a las familias de miembros de Hezbolá que cometen atentados suicidas. [39] La Fundación Europea para la Democracia publicó que la organización “Proyecto Huérfanos Líbano” canaliza directamente donaciones financieras de Alemania a la Asociación Libanesa Al-Shahid, que forma parte de la red Hezbollah y promueve los atentados suicidas con bombas en el Líbano, particularmente entre los niños. En Alemania, las donaciones financieras al Proyecto Huérfanos del Líbano son deducibles de impuestos y, por lo tanto, están subvencionadas por la política fiscal del Estado alemán. [40]
En 2018, una investigación de la Agencia Antidrogas de Estados Unidos (DEA) llamada “Operación Cedro” condujo al arresto de agentes de Hezbollah involucrados en el lavado de millones de euros en dinero de la droga de América del Sur a Europa y el Líbano. Uno de los agentes detenidos fue Hassan Tarabolsi, un ciudadano alemán que gestiona un negocio de blanqueo de dinero a nivel mundial. Tarabolsi representa la estrecha conexión entre la operación criminal y los líderes de Hezbolá. [41] [42]
India ha sido víctima del terrorismo y ha hecho campaña para vincular la regulación macroprudencial y las políticas crediticias del FMI con disposiciones clave de la lucha contra el lavado de dinero ( AML ) y la financiación del terrorismo (CFT) del GAFI para mejorar significativamente su calidad de miembro del FMI. cumplimiento de la nación en estos temas que causan una amenaza a la economía global. India también busca vincular estas políticas del FMI con las jurisdicciones secretas , los riesgos cibernéticos y los paraísos fiscales . [43]
En febrero de 2019, el Tesoro español , a través de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias ( SEPBLAC [44] ), publicó su estrategia para prevenir la financiación del terrorismo. [45] [46]
En el Reino Unido, la Ley de Prevención del Terrorismo (Disposiciones Temporales) de 1989 , promulgada en 1989, ayudó a prevenir la financiación del terrorismo. Esto fue más bien para ayudar a cerrar la financiación de los paramilitares republicanos y leales en Irlanda del Norte . Las fuentes de ingresos de los paramilitares republicanos irlandeses y leales provinieron de máquinas de juego, compañías de taxis y donaciones caritativas en Irlanda del Norte, que proporcionaron la abrumadora mayor parte de los ingresos durante los disturbios (1969-1998). [47] [48]
Las Leyes de delitos contra el Estado de 1939 a 1998 tipifican como delito muchas acciones consideradas perjudiciales para la seguridad de la República de Irlanda. Una organización puede estar sujeta a una orden de supresión en virtud de la ley, después de lo cual ser miembro, dirigir o recaudar fondos de las actividades de dicha organización ilegal se convierte en un delito. Durante los disturbios (1969-1998), el Ejército Republicano Irlandés Provisional (PIRA) y el Ejército de Liberación Nacional Irlandés (INLA) fueron proscritos en virtud de estas medidas.
Sin embargo, durante el conflicto, la República de Irlanda fue una fuente principal de fondos, armas (en su mayoría artefactos explosivos improvisados de origen irlandés), campos de entrenamiento, fábricas de bombas y casas seguras para la causa republicana irlandesa más que cualquier otro grupo o nación del mundo en el conflicto. [47] [49] [50] Donaciones en el extranjero, incluidos 12 millones de dólares en efectivo del líder libio Muammar Gaddafi [51] [52] [53] y 3,6 millones de dólares recaudados por NORAID en Estados Unidos para la causa republicana (pero no necesariamente directamente a la Las arcas del IRA), [54] [55] [56] [57] a menudo eran demasiado exageradas y, en realidad, muy pequeñas. [48] [47] [49] [50] La mayor parte o casi todos los ingresos del IRA provinieron de actividades legítimas y delictivas dentro de Irlanda, como estafas de protección , robos a bancos , taxis negros , fraude y lavado de dinero , todo lo cual contribuyó a la longevidad del conflicto, ya que permitió al grupo comprar suficientes armas y explosivos. [47] [49] [50] [48]
La Unión Europea ha emprendido varias acciones contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Esto incluye la producción de los siguientes informes y la implementación de sus correspondientes recomendaciones: Informe de Evaluación de Riesgos Supranacionales (SNRA), Informe sobre casos públicamente conocidos contra el lavado de dinero que involucran a bancos de la UE, informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), interconexión de registros de cuentas de bancos centrales. [58]
El artículo 2.1 del Convenio sobre la Financiación del Terrorismo de 1999 define el delito de financiación del terrorismo como el delito cometido por "cualquier persona" que "por cualquier medio, directa o indirectamente, ilícita y intencionalmente, proporcione o recolecte fondos con la intención de que sean utilizados o a sabiendas de que van a ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo" un acto "destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves a un civil o a cualquier otra persona que no participe activamente en las hostilidades en una situación de conflicto armado , cuando el propósito de tal acto, por su naturaleza o contexto, sea intimidar a una población, u obligar a un gobierno o a una organización internacional a realizar o abstenerse de realizar cualquier acto." [59]
El Consejo de Seguridad de la ONU adoptó la Resolución 1373 después de los ataques del 11 de septiembre. Esto destacó que a los estados no se les permitía proporcionar financiamiento a organizaciones terroristas, permitirles refugios seguros y que la información sobre los grupos terroristas debía compartirse con otros gobiernos.
Se formó un comité en las Naciones Unidas que se encargaron de recopilar una lista de organizaciones y personas que tenían vínculos con el terrorismo o eran sospechosas de terrorismo cuyas cuentas financieras debían congelarse y que ninguna institución financiera podría comerciar con ellos. . [8]
En enero de 2019, el ala militar de Hamás , conocida como las Brigadas al-Qassam , inició una campaña para conseguir que sus partidarios donaran dólares. Poco después de anunciar su intención de financiar colectivamente a través de Bitcoin , las Brigadas al-Qassam proporcionaron una dirección de Bitcoin a la que los donantes podían enviar fondos y publicaron infografías y tutoriales sobre Bitcoin en las redes sociales. [60]
{{cite journal}}: Citar diario requiere |journal=( ayuda ){{cite journal}}: Citar diario requiere |journal=( ayuda ){{cite web}}: CS1 maint: numeric names: authors list (link){{cite news}}: |first1=tiene nombre genérico ( ayuda ){{cite journal}}: Citar diario requiere |journal=( ayuda )Se estima que las contribuciones de NORAID enviaron un total de 3,6 millones de dólares a Irlanda entre 1970 y 1991, representando una parte pequeña, pero no [políticamente] insignificante, de los ingresos del IRA, que se estima que ascendieron a aproximadamente 10 millones de dólares al año.
Desde su fundación en 1969 hasta 1991, NORAID recaudó aproximadamente 3,6 millones de dólares para causas republicanas irlandesas, a través de una combinación de cenas de recaudación de fondos testimoniales y una extensa campaña para solicitar donaciones a través de correo directo, cenas con baile y "pasar el sombrero" en irlandés americano. negocios de propiedad (como bares) en las principales ciudades de EE. UU. Aparentemente, este dinero estaba destinado a brindar apoyo a diversas causas relacionadas con Irlanda y el republicanismo irlandés, que van desde actividades políticas hasta apoyo a las familias de miembros del PIRA encarcelados.