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Un agente de fianzas , agente de fianzas o comerciante de fianzas es cualquier persona, agencia o corporación que actuará como fiador y prometerá dinero o propiedad como fianza para la comparecencia de un acusado ante el tribunal.
Los agentes de fianzas se encuentran casi exclusivamente en los Estados Unidos porque la práctica de la fianza es ilegal en la mayoría de los demás países. [1] [2] La industria está representada por varias asociaciones comerciales con los Agentes de Fianzas Profesionales de los Estados Unidos y la Coalición Estadounidense de Fianzas que forman un grupo paraguas para los agentes de fianzas y las compañías de garantía y la Asociación Nacional de Agentes de Recuperación de Fugitivos que representa a la industria de la caza de recompensas . [ cita requerida ] Las organizaciones que representan a la profesión legal, incluida la Asociación Estadounidense de Abogados y la Asociación Nacional de Fiscales del Distrito, se oponen a la práctica de la negociación de fianzas al afirmar que discrimina a los acusados pobres y de clase media sin hacer nada por la seguridad pública . [3]
El primer negocio de fianzas modernas en los Estados Unidos fue establecido por Peter P. McDonough en San Francisco en 1898. [4] Sin embargo, tablillas de arcilla de alrededor del 2750 a. C. describen acuerdos de fianzas de garantía realizados en la ciudad acadia de Eshnunna , ubicada en el actual Iraq . [5]
Los fiadores obtienen la liberación de los acusados de la cárcel pagando sumas de dinero y prometiendo, a veces con su propia propiedad como garantía, que dichos acusados se presentarán ante el tribunal. [6]
Según cifras de 1996 para los Estados Unidos, una cuarta parte de todos los acusados de delitos graves liberados no comparecen a juicio, pero aquellos liberados mediante fianza aparecen con más frecuencia que otros acusados. [7]
Las leyes que rigen la práctica de las fianzas varían según el estado, [8] aunque la Ley Uniforme de Extradición Penal, patrocinada por la Comisión de Derecho Uniforme , ha sido ampliamente adoptada. [8] En el estado de California , los acuerdos de fianzas [ vagos ] deben ser verificados y certificados por el Departamento de Seguros de California . [9] La práctica de las fianzas comerciales es ilegal en los estados de Illinois , Kentucky , Oregón y Wisconsin . [10]
Las leyes federales aplicables incluyen la Cláusula de Fianza Excesiva de la Octava Enmienda y la Ley de Reforma de Fianzas de 1984 , [11] incorporada a la Ley de Control Integral del Delito de 1984. [ cita requerida ]
"Hay 18 estados en los que, en teoría, cualquiera puede convertirse en agente de cobro de fianzas..." [1] En la mayoría de las jurisdicciones, los agentes de fianzas deben tener licencia para ejercer su actividad dentro del estado. Algunas compañías de seguros pueden ofrecer cobertura de seguros que incluya fianzas locales para arrestos relacionados con el tráfico. [12]
Los agentes de fianzas generalmente cobran una tarifa del 10% para un cargo estatal y del 15% para un cargo federal, con un mínimo de $100 en estados como Florida , requerido para pagar una fianza por el monto total de la fianza. [13] Esta tarifa no es reembolsable y representa la compensación del agente de fianzas por los servicios prestados. [14]
Nevada es uno de los estados que permiten a un arrestado utilizar una residencia como garantía para una fianza. Para ello, el solicitante debe registrar una escritura de fianza y nombrar a la agencia de fianzas como beneficiaria. De este modo, la agencia obtiene un derecho de retención sobre la propiedad, pero solo puede asumir la propiedad si el acusado no cumple con todas las instrucciones y normas del tribunal. [15]
En algunos estados, como Florida, las agencias de fianzas son responsables de pagar cualquier pérdida y corren el riesgo de que se les niegue el permiso para emitir más fianzas en el estado si no lo hacen. [16]
Si el acusado no comparece ante el tribunal, el agente de fianzas debe llevarlo a la jurisdicción del tribunal para liberarlo de cualquier otra responsabilidad derivada de la fianza. Un agente de fianzas puede emplear a un cazador de recompensas para ese propósito. "Solo Filipinas tiene un sistema de fianzas de garantía similar en estructura y función [al de los EE. UU.]". [1] : 193 En el pasado, los tribunales de Australia, India y Sudáfrica habían sancionado a los abogados por mala conducta profesional al establecer acuerdos de fianzas comerciales. [2]
Algunos estados, como Carolina del Norte , han prohibido el uso o la concesión de licencias a "cazadores de recompensas", y exigen en cambio que los agentes de fianzas detengan a sus propios fugitivos. Los agentes de fianzas también pueden intentar recuperar el dinero confiscado por el tribunal debido a la falta de comparecencia de un acusado demandando a los indemnizadores, a cualquier persona que haya garantizado la comparecencia de los acusados ante el tribunal o a los propios acusados. [ aclaración necesaria ]
A partir de 2007, [actualizar]cuatro estados ( Illinois , Kentucky , Oregón y Wisconsin ) habían prohibido por completo las fianzas comerciales, [17] generalmente sustituyéndolas por la alternativa del depósito en efectivo del 10 % que se describe a continuación. Algunos de estos estados permiten específicamente que AAA y organizaciones similares sigan brindando servicios de fianzas de conformidad con contratos de seguro o acuerdos de membresía. [ cita requerida ] Si bien no es completamente ilegal, la práctica de los servicios de fianzas ha terminado efectivamente en Massachusetts a partir de 2014. [18] La mayoría del establecimiento legal de los EE. UU., incluida la Asociación Estadounidense de Abogados y la Asociación Nacional de Fiscales del Distrito, no le gusta el negocio de las fianzas, diciendo que discrimina a los acusados pobres y de clase media, no hace nada por la seguridad pública y usurpa decisiones que debería tomar el sistema de justicia. [2] Han surgido fondos de fianzas benéficas para combatir el problema de la discriminación, utilizando donaciones para cubrir el monto de la fianza de la persona arrestada. [19] El efecto económicamente discriminatorio del sistema de fianzas ha sido controvertido y sujeto a intentos de reforma desde la década de 1910. La evidencia del mercado indica que los jueces, al fijar la fianza, exigieron menores probabilidades de fuga de los acusados pertenecientes a minorías— [20] véase, por ejemplo, la institución de un departamento de fianzas por parte de Frank Murphy en el Tribunal de Registro de Detroit, Michigan . [21] Además, los incentivos económicos de la fianza con fines de lucro hacen que sea menos probable que los acusados acusados de delitos menores (a quienes se les asignan montos de fianza más bajos) sean liberados. Esto se debe a que un fiador no encontrará rentable trabajar en asuntos en los que el porcentaje de ganancia rendiría $10 o $20. Como tal, los fiadores ayudan a liberar a personas con montos de fianza más altos que también están acusadas de delitos mayores, creando un desequilibrio en el número de personas acusadas de delitos menores (delitos menores de bajo nivel) y aumentando los gastos carcelarios para esta categoría de delitos. [22]
En California, la fianza está fuertemente regulada por el Código Penal de California, [23] [24] el Código de Seguros de California [25] y el Código de Regulaciones de California. [26] Todas las violaciones de los mencionados anteriormente constituyen delitos graves según el Código de Seguros de California de 1814— [27] incluidos los códigos regulatorios administrativos como el mantenimiento de registros, cómo se llevan a cabo las solicitudes, las garantías y el tratamiento de los arrestados. Según la ley de California, es un delito que un fiador solicite negocios en una cárcel del condado. [28] [29] [30]
Varios casos de alto perfil que involucran mala conducta de fiadores han llevado a reclamos para una mayor regulación de la industria o la abolición total de la industria de fianzas con fines de lucro. [31] [32] [33] [34] Uno de los casos más destacados, en Luisiana, involucró el soborno de jueces por parte de una agencia de fianzas. Una investigación de gran alcance del FBI llamada en código "Operación Túnica Arrugada" condujo a cargos criminales y procedimientos de destitución para varios jueces, como Ronald Bodenheimer , y oficiales de policía. [35] [ se necesita una mejor fuente ]
La Unión Estadounidense por las Libertades Civiles ha criticado la práctica de las fianzas como una forma de injusticia contra las comunidades de bajos ingresos y que fomenta el encarcelamiento masivo de personas inocentes, y recomienda mensajes de texto automatizados o llamadas automáticas para las comparecencias ante el tribunal. [36]
Además de la utilización de fianzas, el acusado puede ser liberado bajo otras condiciones. Estas alternativas incluyen programas de servicios previos al juicio , fianzas bajo palabra o firma, fianzas en efectivo , fianzas de garantía , fianzas de propiedad y liberación por citación . La elección de estas alternativas la determina el tribunal. [ cita requerida ]
