Una estafa , o truco de confianza , es un intento de defraudar a una persona o grupo después de ganarse su confianza . Los trucos de confianza explotan a las víctimas utilizando una combinación de credulidad , ingenuidad , compasión , vanidad , confianza , irresponsabilidad y codicia de la víctima . Los investigadores han definido los trucos de confianza como "una especie distintiva de conducta fraudulenta... cuyo objetivo es promover intercambios voluntarios que no son mutuamente beneficiosos", ya que "benefician a los estafadores ('estafadores') a expensas de sus víctimas (las ' marcas '). ')". [1]
Otros términos para estafa (aparte de truco de confianza) incluyen estafa , juego de estafa , juego de confianza , esquema de confianza , estafa , estratagema , delicadeza , estafa , prisa , bunko (o bunco), estafa , estafa , engaño y engaño .
A su perpetrador a menudo se le llama estafador, hombre de confianza (o estafador), estafador, "estafador", estafador o estafador.
Sus víctimas previstas son conocidas como marcas, tontos, títeres, tazas, palurdos o gaviotas (de la palabra crédulo ).
Cuando se emplean cómplices, se les conoce como cómplices .
Una estafa corta o "pequeña estafa" es una estafa rápida que dura sólo unos minutos, posiblemente segundos. Por lo general, su objetivo es robar a la víctima su dinero u otros objetos de valor que lleva consigo o que guarda. [2]
Una "estafa larga" o "gran estafa" (también, principalmente inglés británico : juego largo ) [3] es una estafa que se desarrolla durante varios días o semanas; puede involucrar un equipo de estafadores e incluso accesorios, decorados, extras, vestuario y líneas con guión. Su objetivo es robar a la víctima una gran cantidad de dinero u otros objetos de valor, a menudo obligando a vaciar cuentas bancarias y pedir prestado a miembros de la familia. [4]
El juego de las conchas se remonta al menos a la Antigua Grecia . [5]
William Thompson (1821-1856) fue el "hombre de confianza" original. Thompson era un estafador torpe que pedía a sus víctimas que expresaran confianza en él dándole dinero o su reloj en lugar de ganarse su confianza de una manera más matizada. Algunas personas confiaron a Thompson su dinero y sus relojes. [6] Thompson fue arrestado en julio de 1849. Al informar sobre este arresto, James Houston, reportero del New York Herald , publicitó a Thompson nombrándolo el "Hombre de confianza". [6] Aunque Thompson fue un estafador fallido, se ganó la reputación de ser un operador genio principalmente porque el tono satírico de Houston no se entendía como tal. [6] La Gaceta de la Policía Nacional acuñó el término "juego de confianza" unas semanas después de que Houston usara por primera vez el nombre "hombre de confianza". [6]
En Confesiones de un hombre de confianza , Edward H. Smith enumera los "seis pasos o etapas de crecimiento definidos" de un juego de confianza. [7] Señala que es posible que se omitan algunos pasos. También es posible que algunas se puedan realizar en un orden diferente al mostrado o realizarse simultáneamente.
Además, algunos juegos requieren un paso de " corroboración ", particularmente aquellos que involucran un objeto falso, pero supuestamente "raro" y de "gran valor". Esto suele incluir el uso de un cómplice que desempeña el papel de un tercero no involucrado (inicialmente escéptico), que luego confirma las afirmaciones hechas por el estafador. [7]
Los trucos de confianza explotan características como la codicia , la deshonestidad , la vanidad , el oportunismo , la lujuria , la compasión , la credulidad , la irresponsabilidad , la desesperación y la ingenuidad . Como tal, no existe un perfil consistente de víctima de un truco de confianza; el factor común es simplemente que la víctima confía en la buena fe del estafador. Las víctimas de estafas de inversión tienden a mostrar un nivel imprudente de codicia y credulidad, y muchos estafadores se dirigen a las personas mayores y a otras personas que se consideran vulnerables, utilizando diversas formas de trucos de confianza. [8] Los investigadores Huang y Orbach argumentan: [1]
Los contras tienen éxito al inducir errores de juicio, principalmente errores que surgen de información imperfecta y sesgos cognitivos . En la cultura popular y entre los estafadores profesionales, las vulnerabilidades humanas que explotan los estafadores se describen como "deshonestidad", "codicia" y "credulidad" de las víctimas. La deshonestidad, a menudo representada por la expresión "no se puede engañar a un hombre honesto", se refiere a la voluntad de las marcas de participar en actos ilegales, como juegos de azar amañados y malversación de fondos. La codicia, el deseo de "obtener algo a cambio de nada", es una expresión abreviada de las creencias de los objetivos de que las ganancias demasiado buenas para ser verdad son realistas. La credulidad refleja la creencia de que las marcas son “tontas” y “tontas” por participar en costosos intercambios voluntarios. En ocasiones, las opiniones judiciales se hacen eco de estos sentimientos.
Los cómplices, también conocidos como cómplices , ayudan a manipular a la víctima para que acepte el plan del perpetrador. En un truco de confianza tradicional, se hace creer al objetivo que podrá ganar dinero o recibir algunos beneficios realizando alguna tarea. Los cómplices pueden hacerse pasar por extraños que se han beneficiado de realizar tareas similares en el pasado. [ cita necesaria ]
El fraude se ha adaptado rápidamente a Internet. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI recibió 847.376 denuncias en 2021 con una pérdida de dinero reportada de 6.900 millones de dólares solo en Estados Unidos. [9] El Informe anual sobre el estado de las estafas de la Global Anti Scam Alliance indicó que a nivel mundial se perdieron 47.800 millones de dólares y que el número de estafas denunciadas aumentó de 139 millones en 2019 a 266 millones en 2020. [10]
Las organizaciones gubernamentales han creado sitios web de denuncia de fraudes en línea para crear conciencia sobre las estafas en línea y ayudar a las víctimas a facilitar la denuncia de fraudes en línea. Algunos ejemplos son los Estados Unidos ( FBI IC3 , Comisión Federal de Comercio ), Australia (ScamWatch ACCC ), Singapur (ScamAlert [11] ), Reino Unido ( ActionFraud ), Países Bajos (FraudeHelpdesk [12] ). Además, se han creado varias iniciativas privadas sin fines de lucro para combatir el fraude en línea, como AA419 (2004), APWG (2004) y ScamAdviser (2012).
Guía de viaje fraudulenta de Wikivoyage
Medios relacionados con trucos de confianza en Wikimedia Commons