Las estafas y los trucos de confianza son difíciles de clasificar porque cambian con frecuencia y a menudo contienen elementos de más de un tipo. En toda esta lista, al autor del truco de confianza se le llama "estafador" o simplemente "artista", y la víctima prevista es la "marca". Particulares estafas están dirigidas principalmente a personas mayores, ya que pueden ser crédulas y, a veces, inexpertas o inseguras, especialmente cuando la estafa involucra tecnología moderna como computadoras e Internet. Esta lista no debe considerarse completa, pero cubre los ejemplos más comunes.
Los planes para hacerse rico rápidamente son extremadamente variados; Estos incluyen franquicias falsas , bienes raíces "cosas seguras", libros para hacerse rico rápidamente, seminarios para crear riqueza, gurús de autoayuda , inventos infalibles, productos inútiles, cartas en cadena , adivinos , curanderos , productos farmacéuticos milagrosos , extranjeros. fraude cambiario , estafas de dinero nigeriano, búsquedas del tesoro fraudulentas y amuletos y talismanes . Las variaciones incluyen el esquema piramidal , el esquema Ponzi y el esquema matricial .
Victor Lustig , un estafador nacido en Austria-Hungría, diseñó y vendió una "hucha" que, según él, podía imprimir billetes de 100 dólares utilizando hojas de papel en blanco. [1] [ fuente autoeditada ] Una víctima, al percibir enormes ganancias y sin preocuparse por las implicaciones éticas, compraría la máquina por un precio elevado: entre 25.000 y 102.000 dólares. [1] Lustig equipó la máquina con entre seis y nueve billetes auténticos de 100 dólares para fines de demostración, pero después sólo produjo papel en blanco. [2] Cuando las víctimas se dieron cuenta de que habían sido estafadas, Lustig ya no estaba. [1] [2]
Salar o "salar la mina" son términos para referirse a una estafa en la que se plantan piedras preciosas o minerales de oro en una mina o en el paisaje, engañando a la víctima para que compre acciones de una empresa minera sin valor o inexistente. [3] Durante la fiebre del oro , los estafadores cargaban escopetas con polvo de oro y disparaban a los lados de la mina para dar la apariencia de un mineral rico, "salando así la mina". Los ejemplos incluyen el engaño de los diamantes de 1872 y el fraude del oro Bre-X de mediados de los años 1990.
Este truco apareció en la serie de HBO Deadwood , cuando Al Swearengen y EB Farnum engañan a Brom Garret haciéndole creer que se puede encontrar oro en el reclamo que Swearengen pretende venderle. Esta estafa también apareció en Sneaky Pete . En la temporada 3 de la serie de televisión Leverage , el equipo sala una mina con coltán para estafar a dos luminarias codiciosas y corruptas.
La estafa del Prisionero Español , y su variante moderna, la estafa de pago por adelantado o " estafa de la carta nigeriana ", implica reclutar al objetivo para que le ayude a recuperar algo de dinero robado de su escondite. La víctima a veces cree que puede estafar a los estafadores para quitarles su dinero, pero cualquiera que intente esto ya ha caído en la estafa esencial al creer que el dinero está ahí para robar (ver también Estafa de dinero negro ). El clásico truco del Prisionero español también contiene un elemento de estafa romántica (ver más abajo).
Muchos estafadores emplean trucos adicionales para evitar que la víctima acuda a la policía. Una táctica común de los estafadores de inversiones es alentar a una marca a utilizar dinero oculto a las autoridades fiscales. La marca no puede acudir a las autoridades sin revelar que han cometido fraude fiscal . Muchas estafas implican un elemento menor de delito o alguna otra fechoría. Se hace creer al objetivo que ganarán dinero ayudando a los estafadores a sacar enormes sumas de dinero de un país (el clásico fraude con comisiones por adelantado/estafa nigeriana); por lo tanto, un objetivo no puede acudir a la policía sin revelar que planeaba cometer un delito.
En un giro del esquema de fraude nigeriano, se le dice a la marca que están ayudando a alguien en el extranjero a cobrar deudas de clientes corporativos. Los cheques grandes robados de empresas se envían por correo al marco. Estos cheques se modifican para reflejar el nombre de la marca, y luego se le pide a la marca que los cobre y transfiera todo menos un porcentaje de los fondos (su comisión ) al estafador. Los cheques suelen ser completamente auténticos, excepto que la información de "pago a" ha sido modificada por expertos. Esto expone a la marca no sólo a una enorme deuda cuando el banco reclama el dinero de su cuenta, sino también a cargos criminales por lavado de dinero . Una variación más moderna es utilizar cheques falsos impresos con láser con los números de cuenta bancaria y la información del pagador adecuados.
Esta estafa se puede ver en la película El prisionero español .
El fraude de persuasión, cuando los estafadores persuaden a las personas sólo para que apunten a su dinero, es un tipo de fraude pasado de moda.
Un abuelo recibe una llamada o un correo electrónico de alguien que dice ser su nieto y le dice que está en problemas. Por ejemplo, el estafador puede afirmar que ha sido arrestado y exigir una transferencia de dinero o tarjetas de regalo compradas bajo fianza, y pedir a la víctima que no se lo diga a los padres del nieto, ya que "sólo se enfadarían". La llamada es una suplantación fraudulenta, el nombre del nieto generalmente se obtiene de publicaciones en las redes sociales , así como de obituarios publicados en periódicos o en el sitio web de una funeraria. Cualquier dinero transferido fuera del país desaparece para siempre. [4]
La tradicional estafa romántica se ha trasladado ahora a los sitios de citas en Internet , ganando un nuevo nombre de catfishing . El estafador cultiva activamente una relación romántica que a menudo implica promesas de matrimonio. Sin embargo, después de un tiempo, se hace evidente que esta "novia" de Internet está atrapada en su país de origen o en un tercer país, sin dinero para irse y, por lo tanto, incapaz de unirse a la marca. La estafa se convierte entonces en un fraude de pago por adelantado o en un fraude de cheques . Se puede ofrecer una amplia variedad de razones para la falta de efectivo del estafador, pero en lugar de simplemente pedirle prestado el dinero a la víctima (fraude de pago por adelantado), el estafador normalmente declara que tiene cheques que la víctima puede cobrar en su nombre y remitir el dinero a través de un servicio de transferencia irreversible para ayudar a facilitar el viaje ( fraude de cheques ). Por supuesto, los cheques son falsificados o robados y el estafador nunca hace el viaje: la desafortunada víctima termina con una gran deuda y un corazón dolorido . Esta estafa se puede ver en la película Las Noches de Cabiria . Las variantes de estos emplean bots o incluso personas en vivo que se ofrecen a ir a sitios de cámaras en vivo para chatear por video con la marca. Los sitios casi siempre requieren el ingreso de una tarjeta de crédito. El estafador insiste en que el sitio es gratuito y que la tarjeta es sólo para fines de verificación de edad. El estafador presionará agresivamente el uso del sitio en lugar de un servicio más conocido como Skype, Zoom o Discord o utilizará formas más racionales para obtener la verificación de edad (como pedir ver una licencia de conducir o un pasaporte ). Por lo general, estos sitios cobran una tarifa relativamente baja, a menudo entre 25 y 50 dólares estadounidenses. Una vez pagada la tarifa, el estafador desaparece y el sitio deja de existir poco después. Esto es común en sitios de citas rápidas como Tinder o gratuitos como OkCupid , pero también se ha visto en sitios que requieren pago.
En algunos casos, un sitio de citas en línea comete fraude al publicar perfiles de personas ficticias o de personas que el operador sabe que no están buscando una cita en la localidad anunciada. [5]
Una estafa tradicional consiste en adivinar el futuro . En esta estafa, un adivino utiliza habilidades de lectura en frío para detectar que un cliente está genuinamente preocupado en lugar de simplemente buscar entretenimiento; o es un jugador quejándose de mala suerte . El adivino informa a la víctima que es víctima de una maldición y que, por una tarifa, se puede lanzar un hechizo para eliminar la maldición. En romaní , este truco se llama bujo ("bolsa") debido a un formato tradicional: se le dice al objetivo que la maldición está en su dinero; Traen dinero en una bolsa para que le lancen el hechizo y se van con una bolsa de papel sin valor. [6] El miedo a esta estafa ha sido una justificación para la legislación que tipifica como delito la adivinación. [7] Vea la "Estafa de Bendición" a continuación.
Esta estafa cobró nueva vida en la era electrónica con el engaño del virus . El software antivirus falso afirma falsamente que una computadora está infectada con virus y deja la máquina inoperable con advertencias falsas a menos que se pague un chantaje. En el incidente de Datalink Computer Services, una empresa despojó a una marca de varios millones de dólares que afirmaba que su computadora estaba infectada con virus y que la infección indicaba una elaborada conspiración contra él en Internet. [8] [9] [10] La supuesta estafa duró desde agosto de 2004 hasta octubre de 2010 y se estima que le costó a la víctima entre 6 y 20 millones de dólares. [8] [11]
Las estafas de ladrillos de oro implican vender un artículo tangible por más de lo que vale; llevan el nombre de la estafa de vender a la víctima un lingote supuestamente de oro que resulta ser plomo recubierto de oro.
La estafa de los productos ecológicos , también conocida como el "juego de los productos ecológicos", fue un plan popular en los Estados Unidos del siglo XIX en el que se engañaba a las personas para que pagaran dinero falso sin valor. Es una variación de la estafa del cerdo en un poke que utiliza dinero en lugar de otros bienes como un cerdo. La marca, o víctima, respondería a los folletos distribuidos por todo el país por los estafadores ("hombres de productos ecológicos") que afirmaban ofrecer a la venta moneda falsificada "genuina". A veces se alegaba que esta moneda había sido impresa con placas de grabado robadas. Se incitaría a las víctimas, que normalmente viven fuera de las grandes ciudades, a viajar a la ubicación de los hombres de productos ecológicos para completar la transacción. Las víctimas eran guiadas por un " guiador " a quien se les mostraban grandes cantidades de moneda genuina (representada como falsa) que luego se colocaba en una bolsa o cartera . Luego, las víctimas recibieron ofertas para comprar el dinero a un precio mucho menor que su valor nominal. Mientras una víctima negociaba un precio o estaba distraída de alguna otra manera, otro cómplice (el "campanero") cambiaba la bolsa de dinero por una bolsa que contenía aserrín, papel verde u otros artículos sin valor. Las víctimas se marchaban sin darse cuenta del cambio y no estaban dispuestas a denunciar el delito, ya que intentar comprar moneda falsa era en sí mismo un delito y, en consecuencia, la víctima corría el riesgo de ser arrestada .
El cerdo en un empujón se originó a finales de la Edad Media . La estafa implica la venta de lo que se dice es un cerdo pequeño, en una bolsa (poke). En realidad, la bolsa contiene un gato (no particularmente apreciado como fuente de carne). Si uno compra la bolsa sin mirar su interior, la persona ha comprado algo de menor valor del que se suponía, y ha aprendido de primera mano la lección del caveat emptor . [ cita necesaria ] "Comprar un cerdo de un tirón" se ha convertido en una expresión coloquial en muchos idiomas europeos, incluido el inglés, para cuando alguien compra algo sin examinarlo previamente. [12] En algunas regiones, el "cerdo" en la frase se reemplaza por "gato", en referencia al contenido real de la bolsa, pero el dicho es idéntico. [ cita necesaria ] También se dice que de aquí proviene la frase " dejar salir al gato de la bolsa ", aunque puede haber otras explicaciones. [ cita necesaria ]
En los países de habla portuguesa o española, el "cerdo" de la frase se reemplaza por una liebre o una liebre. Una víctima cree que está comprando una liebre, cuando en realidad está comprando un gato, de ahí la expresión "gato por lebre" (en portugués ) o "gato por liebre" (en español ). [ cita necesaria ]
La estafa de las gemas tailandesas involucra a varios estafadores y ayudantes que le cuentan a un turista en Bangkok la oportunidad de ganar dinero comprando joyas libres de impuestos y enviándolas de regreso al país de origen del turista. El objetivo es conducido por la ciudad en un tuk-tuk operado por uno de los estafadores, quien se asegura de que el objetivo se encuentre con un ayudante tras otro, hasta que el objetivo es persuadido de comprar las joyas en una tienda también operada por los estafadores. Las gemas son reales pero muy caras. Esta estafa lleva veinte años funcionando en Bangkok y se dice que está protegida por la policía y los políticos tailandeses. Una estafa similar suele ocurrir paralelamente con los trajes hechos a medida. Muchos turistas son atacados por estafadores que promocionan ambos productos. [ cita necesaria ]
Un truco similar en Tailandia consiste en mentir sobre la presencia de marfil en los adornos. Los embaucadores ofrecen a la venta un adorno que no es de marfil junto a un cartel en inglés que dice "Está estrictamente prohibido transportar marfil a los Estados Unidos y el vendedor no asume ninguna responsabilidad". Esto puede hacer creer al comprador que ha tropezado con una "fruta prohibida", tentándolo a comprar el adorno, normalmente pequeño y fácil de ocultar, y sacarlo de contrabando del país. El comprador descubriría más tarde que el adorno está hecho de hueso sin rastro alguno de marfil. [ cita necesaria ]
En giros de la estafa del Ladrillo de Oro y la Estafa de Documentos Falsos, en la Estafa de la Condición Financiera el estafador convence a la víctima a través de supuesta evidencia objetiva de que el estafador es más rico que él. El 'ladrillo de oro' que vende el estafador es él mismo.
El truco fue común en los círculos de seguros y banca comercial de Manhattan entre los años 1980 y 2020. La estafa se basa en la verdad de que los préstamos y seguros comerciales, a pesar de las valoraciones de terceros y las investigaciones de diligencia debida , se basan en última instancia en la confianza entre prestamista y prestatario. La función de la estafa es simple: los estafadores generan documentos falsos que muestran que el prestatario solicitante cumple o excede los requisitos de liquidez de capital necesarios para calificar para financiamiento o seguro multimillonario.
Sin embargo, los bancos y las compañías de seguros esperan que algunos documentos de sus negocios sean fraudulentos. La parte difícil de la estafa es hacer muchas otras cosas durante largos años que impregnen al estafador y a los documentos que genera de un aura de riqueza alrededor del líder. En el caso de la Organización Trump , los documentos financieros falsos se proporcionaron primero a auditores independientes, quienes luego generaron documentos de terceros basados en esas representaciones falsas.
Mientras tanto, se dedica mucho tiempo y energía a "salar" la esfera pública con supuestas pruebas blandas (en una versión de la estafa Salt the Mine) de riqueza, incluida la alimentación de información falsa a periodistas financieros (incluso a través de agentes de prensa falsos) para tener el líder ocupaba un lugar destacado en las listas de las personas más ricas del país. La cotización se utiliza luego para "probar" que el líder tiene suficiente liquidez financiera. Otras tácticas incluyen colocar artículos falsos en columnas de chismes sensacionalistas que señalan el lujoso estilo de vida y los gastos despilfarradores del líder, y garantizar que las "tiendas" de la compañía donde se despluman las marcas tengan "ajustes y acabados" aparentemente caros (en realidad, alfombras, baldosas, pintura, encimeras, accesorios de iluminación, etc.).
En el caso Trump, la evidencia en un juicio en equidad celebrado en la Corte Suprema del Estado de Nueva York en Manhattan mostró que la operación había informado que una de sus principales "tiendas", una unidad residencial triplex en la Torre Trump , aunque era de propiedad legítima, era tres veces los metros cuadrados que tenía en realidad. [13] La mentira fue clave para la disputa porque ese "punto de prueba" también era parte de las campañas de presión sobre los periodistas financieros que trabajaban en listas de las personas más ricas.
En la estafa de los altavoces de la furgoneta blanca , los altavoces de baja calidad se venden (estereotipadamente procedentes de una furgoneta blanca) como unidades caras que han recibido grandes descuentos. Los vendedores explican el precio ultrabajo de varias maneras; por ejemplo, que su empleador no es consciente de haber encargado demasiados altavoces, por lo que vende furtivamente el exceso a espaldas del jefe. Los "altavoces" están dispuestos a ser regateados hasta un precio aparentemente minúsculo, porque los altavoces que venden, aunque normalmente son funcionales, en realidad su fabricación cuesta sólo una pequeña fracción de su "precio de lista". La estafa puede extenderse a la creación de sitios web para la marca falsa, que normalmente suena similar a la de una respetada empresa de altavoces. A menudo colocan un anuncio de los ponentes en los anuncios clasificados "En venta" del periódico local, a un precio exorbitante, y luego muestran a la marca una copia de este anuncio para "verificar" su valor. [ cita necesaria ]
Una variación de "feria comercial" de una estafa similar podría involucrar a un estafador que finge tener problemas con el automóvil al costado de una carretera y trata de parar a los vehículos que pasan. Cuando un buen samaritano se detiene, la persona afirma ser un ciudadano extranjero que visita el país para participar en alguna feria comercial local. La persona afirma que está a punto de salir del país después del espectáculo (por ejemplo, de camino al aeropuerto), pero su automóvil se ha quedado sin combustible y no tiene moneda local para recargarlo o contratar un taxi. Al mismo tiempo, demuestran que el maletero de su coche está lleno de mercancías que, según afirman, han sido retiradas del stand de su empresa, que acaba de desmantelar, después de la feria. Estos productos suelen ser artículos populares compactos, como productos electrónicos o herramientas eléctricas. Ofrecen estos artículos a la marca a un precio "significativamente reducido", supuestamente sólo para recaudar algo de dinero local para "llegar al aeropuerto". (A veces el estafador intenta vender un artículo de joyería personal valioso, como un anillo de oro de su dedo). En la mayoría de los casos, los artículos son técnicamente genuinos, pero valen incomparablemente menos de lo que el estafador intenta vender. En una versión bien preparada de esta estafa, el estafador suele ser un verdadero extranjero, que habla con acento genuino y posee un buen dominio de su respectivo idioma extranjero.
Las personas que compran software pirata , imágenes pornográficas ilegales, música pirata, drogas, armas de fuego u otros productos prohibidos o controlados pueden tener impedimentos legales para denunciar estafas a la policía. Un ejemplo es el "televisor de pantalla grande en la parte trasera del camión": el televisor se promociona como "caliente" (robado), por lo que se venderá a un precio muy bajo. De hecho, el televisor está defectuoso o roto; De hecho, puede que ni siquiera sea un televisor, ya que algunos estafadores han descubierto que basta con una puerta del horno decorada adecuadamente. [14] El comprador no tiene ningún recurso legal sin admitir el intento de compra de bienes robados .
La moneda iraquí se vende a posibles inversores con la creencia de que las circunstancias económicas y financieras aumentarán drásticamente el valor de su inversión. De hecho, no existe ninguna justificación o información creíble que indique que esas circunstancias se materializarán o, si se materializan, que tendrán un efecto significativo sobre el valor de la moneda. Además, los intermediarios venden divisas a estos inversores con un margen de beneficio sustancial, de modo que se requeriría una apreciación significativa de la moneda sólo para que su inversión alcanzara el punto de equilibrio. [15] [16]
La estafa Noorseekee (нурсики) es una variante de múltiples rondas de la estafa del ladrillo de oro que ha entrado en las leyendas urbanas rusas a partir de incidentes no verificables durante el conflicto de Afganistán. La estafa consta de múltiples rondas de "vendedores" y "compradores", siendo tanto los vendedores como los compradores oficiales soviéticos involucrados en la estafa. Los "vendedores" inicialmente ofrecieron una pequeña cantidad de un artículo misterioso: pequeñas tazas de color dorado brillante llamadas "noorseekee", en un bazar destacado por poco dinero (ronda de "vendedores"). La primera ronda de "vendedores" terminó con un acuerdo menor, ya que tradicionalmente se esperaba que los comerciantes compraran al menos una muestra de un bien nuevo y desconocido "por si acaso". Luego los "compradores" visitaron el mismo bazar exigiendo cualquier noorseekee disponible y pagando crédulamente más de lo que los "vendedores" habían exigido. Los comerciantes, que obtenían ganancias fácilmente, se mostraron mucho más entusiastas con los siguientes "vendedores". Los Noorseekee eran pequeños, apilables, razonablemente duraderos, livianos y no se estropeaban ni se oxidaban, lo que hacía que el comercio fuera especialmente fácil.
Esto se prolongó durante varias rondas para generar confianza, formar vías de mensajería y establecer el noorseekee como un artículo especial o incluso una moneda secundaria especializada soviética. En la ronda previa a la final, los "compradores" vaciaron el suministro colectivo de noorseekee del bazar y se marcharon con el anuncio de que regresarían pronto con una cantidad exorbitante de dinero, dejando al mismo tiempo un pedido igualmente exorbitante de más noorseekee (e incluso un pago inicial). Los "vendedores" aceptaron gustosamente proporcionar la cantidad exigida de mercancías, pero exigieron un precio unitario más alto citando, por ejemplo, la necesidad de pagar más dinero para mantener el silencio a sus oficiales al mando. Luego los "vendedores" cumplieron el pedido y los comerciantes compraron cantidades masivas (por ejemplo, literalmente camiones) de noorseekee esperando obtener grandes ganancias debido al tamaño del "pedido" pendiente, independientemente de la reducción del beneficio por unidad y de la la alta inversión que les exigía. El tamaño del pedido final de noorseekee normalmente excedería las reservas de efectivo del bazar, lo que provocaría que los comerciantes accedieran a sus ahorros y/o intercambiaran bienes premium almacenados.
Obviamente, los "compradores" nunca volverían a ser vistos, dejando a los comerciantes del bazar con camiones llenos de noorseekee y sin medios para venderlos. Establecer nuevos contactos con los soviéticos revelaría que los noorseekee eran casquillos de latón sin valor de los paquetes de misiles aire-tierra no guiados de las cañoneras soviéticas (нурсики deriva del diminutivo de НУРС, es decir, н е у правляемый р акетный с наряд, o misil no guiado). . Estas tapas se usaron durante el envío y se descartaron cuando los paquetes de misiles se colocaron por millones en las cañoneras y esencialmente no valían nada.
La extorsión del juego del tejón se perpetraba principalmente contra hombres casados. La víctima es coaccionada deliberadamente a una posición comprometedora, una supuesta aventura, por ejemplo, y luego se le amenaza con exponer públicamente sus actos a menos que se le pague el dinero del chantaje. [17]
Este esquema, un fraude postal que generalmente se perpetra contra los dueños de restaurantes , toma un recibo de una tintorería legítima en la ciudad objetivo, lo duplica miles de veces y lo envía a todos los restaurantes exclusivos de la ciudad. Una nota adjunta afirma que un camarero del restaurante de la víctima derramó comida, café, vino o aderezo para ensaladas sobre la costosa ropa de un comensal y exige el reembolso de los costos de limpieza en seco. Como la cantidad reclamada fraudulentamente a cada víctima es relativamente baja, algunos darán a los estafadores el beneficio de la duda, o simplemente intentarán evitar la molestia de tomar medidas adicionales y pagarán la reclamación.
La dirección del remitente de la estafa es un buzón; el resto de la información de contacto es ficticia o pertenece a un tercero inocente. La tintorería original, que no tiene nada que ver con el plan, recibe múltiples consultas furiosas de restauradores victimizados. [18] [19]
Un clip joint o "fleshpot" es un establecimiento, generalmente un club de striptease o un bar de entretenimiento, generalmente uno que afirma ofrecer entretenimiento para adultos o servicio de botella , en el que se engaña a los clientes para que paguen dinero y reciban a cambio bienes o servicios deficientes o nulos. . Por lo general, los porros sugieren la posibilidad de tener relaciones sexuales, cobran precios excesivamente altos por las bebidas aguadas y luego expulsan a los clientes cuando no quieren o no pueden gastar más dinero. El producto o servicio puede ser ilícito y no ofrecer a la víctima ningún recurso a través de canales oficiales o legales. [20]
También llamado juego de bofetada o bofetada , dos operadores engañan a una víctima durante un juego en el que se combinan monedas. Un operador comienza el juego con la víctima, luego el segundo se une. Cuando el segundo operador se va brevemente, el primero se confabula con la víctima para engañar al segundo operador. Después de reincorporarse al juego, el segundo operador, enojado por "perder", amenaza con llamar a la policía. El primer operador convence a la víctima para que aporte dinero para su silencio , que luego los dos operadores se reparten. [21]
Un consumidor consulta en línea sobre un préstamo de día de pago o un crédito a corto plazo y se le solicita una larga lista de información personal. El prestamista es una empresa fantasma; Es posible que el préstamo nunca se realice, pero la información personal de la víctima ahora está en manos de estafadores que la venden a una agencia de cobranza fraudulenta. [22] [23] Esa agencia luego se lanza a una serie de llamadas telefónicas de acoso a todas horas (a menudo al lugar de trabajo de la víctima), intentando obtener números de cuentas bancarias (lo que permite vaciar la cuenta mediante retiros directos) [24] o haciéndose pasar por policía (a veces con suplantación de identidad de llamadas ) para amenazar a la víctima con arrestarla. [25] [26] [27] Los cobradores de deudas falsos a menudo se niegan a proporcionar un "aviso de validación" escrito legalmente requerido de la deuda, no proporcionan evidencia de que realmente se debe una deuda y exigen el pago utilizando un servicio de transferencia de dinero como MoneyGram o Western Union con trazabilidad deficiente y sin protección contra contracargos. [28] La deuda subyacente o no existe, no es válida por prescripción o no pertenece legalmente a la entidad que realiza los llamados; en algunos casos, la víctima es objeto de robo de identidad . [29] [30]
Los estafadores operan bajo múltiples nombres, muchos de los cuales pretenden ser confundidos con agencias oficiales o gubernamentales. [31] Las llamadas fraudulentas suelen proceder del extranjero; cualquier dinero extorsionado se saca inmediatamente del país. [32]
Un bufete de abogados falso o deshonesto es una herramienta valiosa para un estafador de varias maneras. Puede enviar solicitudes de pagos por adelantado en relación con herencias procedentes de familiares desconocidos, una forma de fraude de pagos por adelantado . [33] También constituye una eficaz agencia de cobranza fraudulenta, ya que las víctimas temen tener que pagar a sus propios abogados cientos de dólares por hora para defenderse de reclamaciones frívolas, vejatorias o completamente infundadas. [34]
En algunos casos, el abogado deshonesto es simplemente parte de un plan fraudulento más amplio. [35] Un fraude inmobiliario puede implicar tomar depósitos para un proyecto en construcción donde, [36] en teoría, el abogado mantiene el dinero en depósito en garantía , custodiando los pagos iniciales como activos de un fondo fiduciario hasta que se cierre un acuerdo inmobiliario . [37] Cuando el proyecto nunca se completa, los inversores buscan que les devuelvan su dinero, pero descubren que el supuesto fondo fiduciario está vacío, ya que tanto el abogado como el promotor inmobiliario son fraudulentos.
El fraude de seguros incluye una amplia variedad de esquemas en los que los asegurados intentan defraudar a sus propias compañías de seguros, pero cuando la víctima es un particular, el estafador engaña a la víctima para que dañe, por ejemplo, el automóvil del estafador o lastime al estafador. , de una manera que el estafador puede luego exagerar. Un esquema relativamente común involucra dos autos, uno para el estafador y el otro para el cómplice . El estafador se adelantará a la víctima y el cómplice se adelantará al estafador antes de reducir la velocidad. Luego, el estafador pisará los frenos para "evitar" al cómplice, lo que provocará que la víctima lo choque por detrás. El cómplice acelerará y abandonará la escena. El estafador luego reclamará varias lesiones exageradas en un intento de cobrar a la compañía de seguros de la víctima a pesar de haber causado intencionalmente el accidente. Las compañías de seguros, que deben gastar dinero para luchar incluso contra aquellas reclamaciones que consideran fraudulentas, con frecuencia pagan miles de dólares (una pequeña cantidad para la aseguradora a pesar de ser una cantidad significativa para un individuo) para resolver estas reclamaciones en lugar de acudir a los tribunales. [38]
Una variación de esta estafa ocurre en países donde las primas de seguros generalmente están vinculadas a una calificación de bonificación-malus : el estafador ofrecerá evitar una reclamación de seguro y se conformará con una compensación en efectivo. De este modo, el estafador puede evadir una evaluación de daños profesional y obtener un pago imposible de rastrear a cambio de ahorrarle a la víctima los gastos de una clase de mérito reducida. [ cita necesaria ]
La caída del melón es una estafa similar a la versión china Pèngcí en la que un estafador hará que una víctima desprevenida choque contra él, lo que provocará que el estafador deje caer un artículo de presunto valor. La estafa originalmente estaba dirigida a turistas japoneses debido al alto precio de la melón (melón) en Japón. El estafador puede recibir más de 100 dólares en concepto de "compensación". [39] [40] La estafa también se ha llamado estafa de vasos rotos o estafa de botellas rotas, donde el estafador finge que la víctima rompió un par de vasos caros o usa una botella de vino barato, licor o una botella llena de agua y exige una compensación. . Los turistas asiáticos suelen ser el objetivo principal. [41]
Pèngcí es una estafa originada en China en la que los estafadores fingen lesiones en accidentes de tráfico para extorsionar a los conductores. [42] [43] Los estafadores también pueden colocar artículos aparentemente costosos y frágiles (generalmente porcelana) en lugares donde pueden ser derribados fácilmente, lo que les permite cobrar daños cuando los artículos se dañan. [44]
La estafa del Baltimore Stockbroker se basa en el envío masivo de correos electrónicos o correos electrónicos. El estafador comienza con una gran cantidad de marcas, que idealmente ascienden a una potencia de dos , como 1024 (2 10 ). El estafador divide el grupo en dos mitades y envía a todos los miembros de cada mitad una predicción sobre el resultado futuro de un evento con un resultado binario (como el precio de una acción subiendo o bajando, o el resultado de ganancia/pérdida de un evento deportivo). ). La mitad recibe una predicción de que el precio de las acciones aumentará (o un equipo ganará, etc.) y la otra mitad recibe la predicción opuesta. Después de que ocurre el evento, el estafador repite el proceso con el grupo que recibió una predicción correcta, dividiendo nuevamente el grupo por la mitad y enviando a cada mitad nuevas predicciones. Después de varias iteraciones, el grupo de marcas "superviviente" ha recibido una notable secuencia de predicciones correctas, después de lo cual el estafador ofrece a estas marcas otra predicción, esta vez a cambio de una tarifa. La siguiente predicción, por supuesto, no es mejor que una suposición aleatoria, pero el historial previo de éxito hace que al objetivo le parezca una predicción de gran valor.
Para propuestas de juego con más de dos resultados, por ejemplo en las carreras de caballos, el estafador comienza con un conjunto de puntos con un número igual a una potencia del número de resultados, y divide las marcas en cada paso en el número correspondiente de grupos, de esta manera asegurar que un grupo reciba una predicción correcta en cada paso. Esto requiere un mayor número de puntos al principio, pero se requieren menos pasos para ganarse la confianza de los puntos que reciben predicciones exitosas, porque la probabilidad de una predicción correcta es menor en cada paso y, por lo tanto, parece más notable.
La estafa se basa en el sesgo de selección y el sesgo de supervivencia y es similar al sesgo de publicación (el efecto del cajón de archivos) en la publicación científica (donde es más probable que se publiquen experimentos exitosos, en lugar de fracasos).
Esta estafa en particular recibió su nombre como resultado de la novela Cut 'n' Run (1973) de Frank Deford , en la que un corredor de bolsa de Baltimore va a varios bares diferentes y predice el resultado de la próxima pelea de los Baltimore Colts de la era Johnny Unitas . juego. Hace el mismo número de predicciones de ganar/perder y nunca regresa a los bares donde se equivoca. Para la apuesta final, predice en un compás que los Colts perderán, y así es. Después de verlo predecir correctamente seis partidos de fútbol seguidos, los clientes se enamoran cuando regresa al bar la semana siguiente y afirma: "el fútbol es un hobby, mi verdadero negocio es el mercado de valores". Recibe una afluencia de nuevos negocios y les dice a sus nuevos clientes que el mercado se "ajusta" cada vez que cae el Promedio Industrial Dow-Jones .
Varios autores mencionan la estafa: Daniel C. Dennett en Elbow Room (donde la llama la pirámide de promoción); David Hand en El principio de improbabilidad ; y Jordan Ellenberg en Cómo no equivocarse . [45]
Ellenberg informa que a menudo escuchó hablar de la estafa contada como una parábola ilustrativa, pero no pudo encontrar un ejemplo del mundo real de alguien que la llevara a cabo como una estafa real. Lo más parecido que encontró fue cuando el ilusionista Derren Brown lo presentó en su especial de televisión The System en 2008. La intención de Brown era simplemente convencer a su objetivo de que tenía un sistema de apuestas de carreras de caballos infalible en lugar de estafarle dinero. Sin embargo, Ellenberg continúa describiendo cómo las empresas de inversión hacen algo similar al iniciar muchos fondos de inversión internos y cerrar los fondos que muestran los rendimientos más bajos antes de ofrecer los fondos supervivientes (con su historial de altos rendimientos) a la venta al público. El sesgo de selección inherente a los fondos supervivientes hace que sea poco probable que mantengan sus altos rendimientos anteriores.
El juego del violín utiliza la técnica de caída de palomas . Un par de estafadores trabajan juntos, uno de ellos entra en un restaurante caro con ropa raída, come y afirma haber olvidado su billetera en su casa, que está cerca. Como garantía, el estafador deja su única posesión terrenal, el violín que le proporciona su sustento. Después de irse, el segundo estafador aparece, ofrece una cantidad escandalosamente grande (por ejemplo, 50.000 dólares) por lo que él llama un instrumento raro, luego mira su reloj y sale corriendo a una cita, dejando su tarjeta para que el objetivo lo llame. cuando regrese el dueño del violín. El "pobre" regresa, habiendo conseguido el dinero para pagar su comida y canjear su violín. El objetivo, pensando que tiene una oferta sobre la mesa del segundo conspirador, compra el violín al violinista , quien "de mala gana" accede a venderlo por una cierta cantidad que aún permite al objetivo obtener una "ganancia" del valioso violín. El resultado es que los dos estafadores son más ricos (menos el costo del violín) y la víctima se queda con un instrumento barato. [ cita necesaria ]
El juego del violín se puede jugar con cualquier propiedad que parezca suficientemente valiosa; una variación común conocida como estafa de perros con pedigrí utiliza un perro mestizo que se vende como una raza rara, pero que por lo demás es idéntico. [46]
Se utilizó una variante de esta estafa en Better Call Saul , donde el estafador y un socio, actuando como cómplice, venden medio dólar Kennedy a un marco por sustancialmente más que su valor nominal. El estafador finge intentar vender la moneda al cómplice, dando una historia sobre la historia y la rareza de la moneda para justificar un precio significativamente inflado, alegando que el cómplice podría venderla al comprador adecuado por aún más. Mientras el estafador se va por un momento, el cómplice expresa escepticismo a un transeúnte cercano, el objetivo, que ha escuchado la conversación. Luego, el cómplice finge una llamada con un amigo que, según ellos, es un coleccionista de monedas, pero después de la llamada su tono cambia de desconcierto ante el aparente descaro del estafador a uno más serio; Cuando el estafador regresa, el cómplice inmediatamente pregunta si pueden darle al estafador parte del dinero ahora y regresar más tarde con el monto total. El objetivo, convencido por el repentino cambio de actitud del cómplice, ofrece entonces el precio total solicitado por el estafador, dejando al objetivo con 0,50 dólares y a los estafadores con 110 dólares.
El fraude de lotería por poder es una estafa en la que el estafador compra un billete de lotería con números ganadores antiguos. Luego, modifica la fecha del billete para que parezca del día anterior y, por tanto, un billete ganador. Luego vende el boleto a la marca, afirmando que es un boleto ganador, pero por alguna razón no puede cobrar el premio (no es elegible, etc.). La crueldad particular de esta estafa es que si la marca intenta cobrar el premio, se descubrirá el boleto alterado de manera fraudulenta y la marca será penalmente responsable. [ cita necesaria ] Esta estafa apareció en la película Matchstick Men , donde Nicolas Cage se la enseña a su hija. [ cita necesaria ] Se mostró un giro en la estafa en Great Teacher Onizuka , donde el más que crédulo Onizuka fue engañado para obtener un "boleto ganador". El billete no fue alterado, pero el diario que informaba los números ganadores del día sí lo fue con un bolígrafo negro. [ cita necesaria ]
En la URSS, esta estafa dejó tres personas muertas en 1977, después de que una marca revendiera un billete fraudulento y el segundo comprador contratara a un delincuente para "aclarar el asunto", lo que provocó el asesinato de la marca original y de dos miembros de su familia. Las investigaciones que utilizaron una lotería falsa descubrieron un gran grupo de marcas, todas ellas dirigidas por un solo artista, un ex empleado descontento de la Casa de la Moneda que utilizó sus conocimientos y habilidades privilegiadas para producir billetes falsificados de alta calidad.
El Monte de tres cartas , "encontrar la reina", el "truco de las tres cartas" o "seguir a la dama" es esencialmente lo mismo que el juego de las conchas o dedal , centenario (excepto los accesorios ). [47] El embaucador muestra tres cartas al público, una de las cuales es una reina (la "dama"), luego coloca las cartas boca abajo, las baraja e invita al público a apostar cuál es la reina. . Al principio, el público se muestra escéptico, por lo que el cómplice hace una apuesta y el estafador le permite ganar. En una variación del juego, el cómplice (aparentemente subrepticiamente) mirará a la dama, asegurándose de que la víctima también vea la carta. A veces, esto es suficiente para incitar al público a hacer apuestas, pero el estafador utiliza un juego de manos para asegurarse de perder siempre, a menos que el estafador decida dejarlo ganar, con la esperanza de atraerlo a apostar mucho más. La marca pierde siempre que el crupier decide hacerle perder. [48]
Existe una variación de esta estafa en Barcelona , España , pero con la adición de un carterista. [ cita necesaria ] El comerciante y el cómplice se comportan de una manera abiertamente obvia, atrayendo a una audiencia más amplia. Cuando el carterista logra robarle a un miembro del público, le hace una señal al traficante. Luego, el comerciante grita la palabra "aguas", que coloquialmente significa "¡Cuidado!" – y los tres se separaron. El público se queda creyendo que viene la policía y que la actuación fue una estafa fallida. [ cita necesaria ]
Existe una variante de esta estafa en Mumbai, India. [ cita necesaria ] El cómplice le dice en voz alta al crupier que sus cartas son falsas y que quiere verlas. Toma la tarjeta, dobla una esquina y dice en voz baja al público que ha marcado la tarjeta. Hace una apuesta y gana. Luego les pide a los demás que también hagan apuestas. Cuando uno de los espectadores apuesta una gran suma de dinero, se intercambian las cartas. [ cita necesaria ]
Los organismos gubernamentales mantienen una lista de entidades que acreditan instituciones educativas . El Departamento de Educación de Estados Unidos, por ejemplo, supervisa la acreditación de la educación superior en Estados Unidos .
La mayoría de las fábricas de diplomas no están acreditadas por una entidad de este tipo, aunque muchas obtienen la acreditación de otras organizaciones (como fábricas de acreditación o funcionarios extranjeros corruptos) para parecer legítimas. Los graduados de estas instituciones corren el riesgo de que las calificaciones obtenidas en estas instituciones no sean suficientes para estudios posteriores, empleo legal o licencia profesional, ya que sus emisores no cuentan con una acreditación válida localmente para otorgar los títulos. [ cita necesaria ]
Algunas fábricas de diplomas no realizan instrucción ni examen, sino que emiten credenciales basadas en el pago y la "experiencia de vida". [ cita necesaria ] Algunos, sin saberlo, han emitido títulos y credenciales a animales de compañía. [49]
El título de Doctor en Divinidad es particularmente propenso a ser mal utilizado. [¿ según quién? ] En el Reino Unido es una credencial postdoctoral obtenida que requiere una serie de publicaciones, pero en Estados Unidos cualquier iglesia puede conferirla como título honorífico; Los molinos de ordenación otorgan fácilmente este doctorado por una tarifa moderada y una cantidad simbólica de estudio. [50]
Una vanity press es un sistema de pago por publicación en el que una editorial, normalmente una fábrica de autores , obtiene la mayor parte de sus ingresos de los autores que pagan para que se publiquen sus libros [51] en lugar de que los lectores compren los libros terminados. Como el autor asume todo el riesgo financiero, la vanidad se beneficia incluso si los libros no se promocionan (o se promocionan mal) y no se venden. El crecimiento de la impresión bajo demanda , que permite imprimir pequeñas cantidades de libros a bajo precio, ha acelerado esta tendencia. [ cita necesaria ]
La publicación personalizada no es lo mismo que la autoedición , en el sentido de que los autores que publican ellos mismos son dueños de sus libros terminados y controlan su distribución, confiando en una imprenta únicamente para convertir el contenido listo para la cámara en volúmenes impresos. En una imprenta personalizada, el autor asume el riesgo financiero mientras que el editor es propietario de los volúmenes impresos. [ cita necesaria ]
Un premio de vanidad es un premio que el destinatario compra, dando la falsa apariencia de un honor legítimo. [52] [53] Estos están estrechamente relacionados con la estafa Who's Who , donde un sujeto biográfico paga por una lista personalizada en un directorio impreso. [ cita necesaria ]
Los operadores de directorios fraudulentos del tipo "Quién es quién" ofrecerían listados o "membresías" a compradores que a menudo desconocen las bajas tarifas por las que se consultan los directorios en cuestión. [ cita necesaria ]
La Asociación Mundial del Lujo es una organización internacional autoproclamada con sede en China que ofrece "registro oficial" para marcas de lujo e inclusión en una "lista oficial" de marcas de lujo, a cambio de una tarifa. [54]
Los usuarios de computadoras descargan e instalan sin saberlo software de seguridad fraudulento , malware disfrazado de software antivirus , siguiendo los mensajes que aparecen en su pantalla. Luego, el software pretende encontrar múltiples virus en la computadora de la víctima, "elimina" algunos y solicita un pago para encargarse del resto. Luego se les vincula a sitios web de estafadores, diseñados profesionalmente para que su software falso parezca legítimo, donde deben pagar una tarifa para descargar la "versión completa" de su "software antivirus".
El phishing es una estafa moderna en la que el artista se comunica con la marca, haciéndose pasar por representante de una organización oficial con la que la marca hace negocios, para extraer información personal que luego puede usarse, por ejemplo, para robar dinero. En un caso típico, el artista envía a la marca un correo electrónico haciéndose pasar por una empresa, como eBay . Tiene el mismo formato que el correo electrónico de esa empresa y le pedirá a la marca que "verifique" cierta información personal en el sitio web, al que se proporciona un enlace, para "reactivar" su cuenta bloqueada. El sitio web es falso pero está diseñado para parecerse exactamente al sitio web de la empresa. El sitio contiene un formulario que solicita información personal, como números de tarjetas de crédito , que la marca se siente obligada a dar o perder todo acceso al servicio. Cuando la marca envía el formulario (sin volver a verificar la dirección del sitio web ), la información se envía al estafador.
Existe un esquema similar de suplantación de identidad de llamadas con llamadas telefónicas engañosas ("vishing") facilitadas por la telefonía por Internet . Un estafador puede realizar llamadas a través de una puerta de enlace de Internet- PSTN para hacerse pasar por bancos, policías, escuelas u otras entidades confiables. Una computadora con marcador aleatorio o un marcador automático puede hacerse pasar por proveedores de atención médica para obtener números de Seguro Social y fechas de nacimiento de pacientes ancianos recientemente dados de alta del hospital. La llamada del marcador automático indica que proviene de un hospital o farmacia acreditada y el mensaje explica la necesidad de "actualizar registros" para que provenga del hospital o de una farmacia.
Otras estafas en línea incluyen fraude con tarifas anticipadas , subastas con tarifas de licitación ("subastas de centavo"), fraude de clics , ataques de dominio , varios ataques de suplantación de identidad , web-cramming y versiones en línea de estafas de empleo , estafas románticas y recompensas falsas.
Los propietarios y usuarios desprevenidos de computadoras son atacados por personas que dicen ser de Windows , es decir, Microsoft o de su proveedor de Internet y luego les dicen que su computadora/máquina está creando errores y que necesitan corregir las fallas en sus computadoras. Los estafadores persuaden a las personas para que vayan a un sitio u otro para ver estos supuestos errores. Luego se les pide que proporcionen los datos de su tarjeta de crédito para poder comprar algún tipo de soporte, después de lo cual se les pide que permitan la conexión remota a la computadora "cargada de errores" para que se puedan solucionar los problemas. En este punto, el ordenador de la víctima está infectado con malware , spyware o software de conexión remota. [55]
Un estafador convence a una víctima para que inicie sesión en un banco y la convenza de que está recibiendo dinero. A algunas víctimas de la estafa de soporte técnico se les puede vender o intercambiar su información a una nueva organización que las llamará en frío y les dirá que tienen derecho a un reembolso por el soporte que pagaron anteriormente. Alternativamente, el estafador puede hacerse pasar por una empresa de seguridad y convencer a la víctima de que los piratas informáticos están manipulando su cuenta bancaria. El objetivo es que el estafador transfiera dinero entre las cuentas del usuario y utilice la edición HTML en el navegador para que parezca que una empresa legítima ha transferido dinero nuevo a la cuenta. El estafador "comete un error" y envía una cantidad de dinero mayor de la que inicialmente dijo que enviaría, luego convence a la víctima de que debe reembolsarle el dinero extra enviado por error mediante una transferencia bancaria, un giro postal o una tarjeta de regalo. .
Afirmar compartir el punto de vista de otra persona es la tapadera engañosa que utilizan muchos estafadores de iglesias. Pretender compartir su fe induce a los miembros de organizaciones religiosas a pensar que un estafador es genuino. A menudo, alegando algún tipo de guía divina, utilizando lemas religiosos o afirmando que están recaudando fondos para una causa digna, los estafadores de la iglesia invitan a sus nuevos amigos a invertir en lo que resulta ser nada más que un esquema Ponzi . Este es un delito tan común que el estado de Arizona incluyó las estafas de afinidad de este tipo como su estafa número uno en 2009. En una estafa religiosa reciente a nivel nacional, se dice que los feligreses perdieron más de $50 millones en un fraude de lingotes de oro falso, promovido en cadenas de oración telefónicas diarias, en las que pensaban que podrían obtener enormes ganancias. [56]
La estafa de la factura del bar es común en Europa, [57] especialmente en Budapest, Hungría . [58] [59] [60] Una mujer atractiva o un par de mujeres se acerca a una víctima, generalmente un hombre que es un turista, que inician una conversación, como por ejemplo preguntando direcciones (fingiendo haber confundido al turista con un local). ). Después de un poco de conversación, las mujeres les propondrán ir a un bar que conocen. Mientras están allí, piden muchos platos principales y bebidas y animan a la víctima a hacer lo mismo. O el menú no tiene precios o luego se cambia por uno que tiene precios más altos.
Cuando llega la factura, es muchas veces mayor de lo esperado. Las mujeres sólo tienen una pequeña cantidad de dinero en efectivo y le piden al marco que pague la cuenta. La marca es obligada a pagar antes de marcharse (a veces con amenazas de violencia) y dirigida a un cajero automático del local donde pueden retirar dinero en efectivo. Las mujeres se disculpan profusamente por la situación y quedan en reunirse al día siguiente para devolverles el dinero, pero no se presentan. En realidad, las mujeres trabajan en el bar y reciben una parte del pago. [58]
La estafa también se puede realizar con un hombre bien vestido o con un lugareño sociable en lugar de con una mujer atractiva. Una variación de esto es que un taxista recomiende el bar al pasajero, quien entra solo y pide, sin darse cuenta de que le cobrarán una factura exorbitante. El taxista recibe una parte del pago. [58]
La estafa del té de Beijing es una variación famosa de la estafa de los porros de clip que se practica en Beijing y sus alrededores y en algunas otras grandes ciudades chinas. Los artistas (generalmente mujeres y que trabajan en parejas) se acercarán a los turistas e intentarán hacer amigos. Después de charlar, le sugerirán un viaje para ver una ceremonia del té , alegando que nunca antes habían asistido a una. Al turista nunca se le muestra un menú, sino que asume que así se hacen las cosas en China. Después de la ceremonia, se presenta la factura al turista, cobrando a veces más de 100 dólares por cabeza. Los artistas entregarán entonces sus facturas y los turistas estarán obligados a hacer lo mismo. También se producen estafas similares que involucran a restaurantes, cafeterías y bares. [61] [62]
The Big Store es una técnica para vender la legitimidad de una estafa y, por lo general, involucra un gran equipo de estafadores y conjuntos elaborados. A menudo un edificio se alquila y se amuebla como un negocio legítimo y sustancial. [63] La configuración del "salón de apuestas" en The Sting es un ejemplo.
En 2014, una cooperativa rural en Nanjing, China, construyó todo un banco falso con empleados uniformados detrás de los mostradores; el banco sin licencia operó durante poco más de un año y luego incumplió sus obligaciones, estafando a los ahorradores chinos con 200 millones de yuanes chinos . [64] Onecoin es un ejemplo europeo.
La estafa de las bendiciones se dirige a mujeres inmigrantes chinas de edad avanzada, convenciéndolas de que un espíritu maligno amenaza a su familia y que esta amenaza puede eliminarse mediante una ceremonia de bendición que involucra una bolsa llena con sus ahorros, joyas u otros objetos de valor. Durante la ceremonia, los estafadores cambian la bolsa con objetos de valor por una bolsa idéntica con contenido sin valor y se llevan el dinero en efectivo o las joyas de la víctima.
La recaudación de cambio, también conocida como artista del cambio rápido, [65] es una estafa breve común e implica una oferta para cambiar una cantidad de dinero con alguien, mientras que al mismo tiempo se lleva cambio o billetes de un lado a otro para confundir a la persona. a cuánto dinero se está cambiando realmente. La forma más común, "la cuenta corta", ha aparecido de manera destacada en varias películas sobre estafas, en particular The Grifters , Criminal , Nine Queens y Paper Moon . Por ejemplo, un estafador que ataca a un cajero , se disculpa y utiliza un billete de diez dólares para pagar un artículo que cuesta menos de un dólar, afirmando que no tiene billetes más pequeños; el cambio de más de nueve dólares incluirá nueve sencillos o cinco y cuatro sencillos. El estafador afirma entonces haber descubierto que, después de todo, tenía un billete de un dólar y se ofrece a cambiarlo, junto con los nueve dólares, por los diez originales. Si el estafador puede manipular al empleado para que le entregue primero el billete de diez dólares, luego puede devolvérselo al empleado en lugar de uno de los billetes que se esperaba que le diera al empleado. Luego, el estafador finge darse cuenta de que le ha dado "por error" al empleado diecinueve dólares en lugar de diez; Al producir otro sencillo, el estafador sugiere que agregue esto a los diecinueve y que deje que el empleado le devuelva un veinte.
La estafa se basa en que el cajero coloca billetes pequeños en la caja registradora donde se mezclarán con los billetes existentes, y en que el cajero no se da cuenta de que los diecinueve dólares dados por el estafador incluían diez dólares que pertenecían a la tienda en primer lugar (los dinero que debería haber sido devuelto por los $10 que se entregaron anticipadamente). Por lo tanto, el estafador ha robado diez dólares, menos el costo del artículo barato que compró (robando efectivamente más de nueve dólares). El estafador comienza con doce dólares (el billete original de diez dólares y dos sencillos), luego se va con un veinte y también se queda con uno de los sencillos (el que fue cambiado "por error" por el de 10 dólares). (El cajero debería haber notado que el estafador pagó de más $9, no $19, y por lo tanto, cuando el estafador presenta el segundo billete de $1, el cajero debería devolver $10, no $20.) Para evitar esta estafa, los empleados deben conservar cada transacción. separe y nunca permita que el cliente tome cambio antes de entregar el pago original.
Otra variación es mostrarle un billete de 20 dólares al empleado y luego pedirle algo detrás del mostrador. Cuando el empleado se da vuelta, el estafador puede cambiar el billete que tiene por uno de menor valor. El empleado podría entonces dar cambio por el billete más grande, sin darse cuenta de que ha sido cambiado. La técnica puede funcionar mejor cuando los billetes son del mismo color a simple vista, como, por ejemplo, los billetes de dólares estadounidenses . Existe una técnica similar cuando un estafador pide utilizar un billete de muy gran denominación para comprar un artículo barato. El estafador distrae al empleado con una conversación mientras el empleado prepara el cambio, con la esperanza de que le entregue la gran cantidad de cambio sin darse cuenta de que el estafador en realidad nunca entregó el billete grande. [ cita necesaria ] A veces, los taxistas en la India intentan una estafa similar, cuando los clientes exigen algo de cambio. Por ejemplo, pueden pagar $100 por un viaje de $60 y esperar un retorno de $40. Pero el estafador diría que sólo recibió $10 y que en realidad necesita $50 más. El objetivo está desconcertado, tratando de recordar y por supuesto, el estafador rápidamente cambió el billete de $100 por uno de $10, agitándolo para demostrar que eso era realmente lo que el objetivo le dio. Dado que la estafa ha hecho que el objetivo parezca sospechoso, el objetivo se siente culpable y paga. Este escenario también puede crearse en los mercados, cuando los vendedores a veces se unen y se apoyan mutuamente, si la marca intenta resistirse.
Otra variante es utilizar un lenguaje confuso o mal dirigido.
La estafa de billetera caída generalmente está dirigida a turistas. El estafador finge dejar caer accidentalmente su billetera en un lugar público. Después de que una víctima desprevenida toma la billetera y se la ofrece al estafador, comienza la estafa. El artista acusa a la víctima de robar dinero de la billetera y amenaza con llamar a la policía, asustando a la víctima para que devuelva el dinero supuestamente robado. Se han notificado casos en Europa del este y en las principales ciudades o estaciones de tren de China. [ cita necesaria ]
Una variación de la caída de la paloma también se basa en una billetera caída. [66]
En esta estafa, el artista de confianza se hace pasar por un agente de casting para una agencia de modelos en busca de nuevos talentos. Al aspirante a modelo se le dice que necesitará una cartera o una tarjeta de compensación . La marca pagará una tarifa por adelantado para tener fotos y crear su portafolio, después de lo cual será enviado con la esperanza de que su agente le encuentre trabajo en las próximas semanas. [67] Por supuesto, nunca recibe respuesta del artista de confianza.
La estafa de agentes falsos suele estar dirigida a los recién llegados a la industria, ya que a menudo carecerán de la experiencia necesaria para detectar dichos trucos. Las agencias de talentos legítimas advierten que un agente de talentos genuino nunca pedirá dinero por adelantado, ya que se gana la vida enteramente con comisiones sobre las ganancias de sus clientes.
Esta estafa se retrata en That '70s Show con Donna demostrándole a Jackie que "cualquiera puede ser modelo".
Muy similar a la estafa del agente de casting es la estafa de "oferta de trabajo" en la que una víctima recibe un correo electrónico no solicitado afirmando que están siendo considerados para ser contratados para un nuevo trabajo. El artista de confianza normalmente obtiene el nombre de la víctima de sitios de redes sociales, como LinkedIn y Monster.com . En muchos casos, quienes ejecutan las estafas crean sitios web falsos que enumeran los trabajos que busca la víctima y luego se comunican con la víctima para ofrecerle uno de los puestos.
Si la víctima responde al correo electrónico inicial, el estafador enviará mensajes adicionales para que la víctima tenga la seguridad de que está en la carrera, o que ya ha sido seleccionada, para un trabajo legítimo. Esto incluirá pedir el currículum de la víctima y garantizar que una entrevista telefónica será el "siguiente paso en el proceso de contratación".
El objetivo de la estafa de oferta de trabajo es convencer a la víctima de que entregue fondos o información de la cuenta bancaria al estafador. Hay dos métodos comunes. La primera es decirle a la víctima que debe realizar un examen para calificar para el trabajo y luego enviar enlaces a sitios de capacitación que venden material de prueba y libros electrónicos por una tarifa. O bien, a la víctima se le proporciona una prueba en línea real, que generalmente es un sitio web falso creado copiando preguntas de exámenes de certificación reales, como la certificación de Profesional en Recursos Humanos (PHR) o el examen de director de proyectos . Si la víctima paga por el material de estudio, normalmente ese será el final de la estafa y el estafador interrumpirá el contacto. [68]
En una segunda variación, más siniestra, el estafador le dirá a la víctima que ha sido contratado para un trabajo y solicitará acceso a cuentas bancarias y números de ruta para ingresar al "nuevo empleado" en el sistema de nómina de la empresa. Esto también puede involucrar correos electrónicos que contienen formularios de impuestos falsos que intentan obtener el número de Seguro Social de la víctima y otra información de identificación personal . Si la víctima cumple, se vaciará su cuenta bancaria y se utilizará su información personal para cometer robo de identidad.
En esta estafa, se envían por correo decenas de miles de solicitudes en forma de factura a empresas de todo el país. Pueden contener una exención de responsabilidad como "Esta es una solicitud para el pedido de bienes o servicios, o ambos, y no una factura, factura o estado de cuenta vencido. No tiene ninguna obligación de realizar ningún pago a cuenta de esta oferta". a menos que aceptes esta oferta." (de ) o "ESTO NO ES UNA FACTURA. ESTO ES UNA SOLICITUD. USTED NO TIENE NINGUNA OBLIGACIÓN DE PAGAR LA CANTIDAD INDICADA ANTERIORMENTE A MENOS QUE ACEPTE ESTA OFERTA". (del Manual de correo nacional del Servicio Postal de EE. UU. §CO31, Parte 1.2) Las exenciones de responsabilidad están diseñadas para que parezcan facturas o renovaciones de publicidad gráfica existente en un directorio o publicación comercial. La correspondencia tiene el formato de una factura, a menudo con un número de identificación secuencial, fecha, descripción personalizada de la información que se publicará, detalles de pago y monto total adeudado, que incluye un descuento simbólico si se paga dentro de un período de tiempo específico. [69] En algunos casos, el anuncio actual de la empresa recortado de una publicación existente (como Thomas Register , Hotel and Travel Index o Official Meeting Facilities Guide) se adjunta a una solicitud de publicidad en una publicación rival no afiliada [70] que opera desde un buzón . [71]
Una variante envía un "Aviso final de listado de dominios" de una entidad que se autodenomina "Servicios de dominio", que afirma: "Si no completa el registro del motor de búsqueda de nombres de dominio antes de la fecha de vencimiento, puede resultar en la cancelación de esta oferta, lo que dificulta la tarea a sus clientes". para localizarte en la web." La lista de posibles víctimas se obtiene de los listados WHOIS de dominios de Internet , y las solicitudes parecen una renovación de un registro o listado de un nombre de dominio existente. En realidad, el "registro" no ofrece nada más que una vaga afirmación de que la entidad que envía la solicitud enviará el nombre de dominio de la víctima a los motores de búsqueda existentes por una tarifa inflada. No obliga al proveedor a publicar un directorio, renovar el dominio subyacente en ningún registro basado en ICANN ni entregar ningún producto tangible. [72]
Un esquema similar utiliza solicitudes que parecen ser facturas de anuncios o listados de páginas amarillas locales. Como cualquiera puede publicar un directorio de páginas amarillas, el libro promocionado no es el directorio impreso local del operador de intercambio local titular sino un rival, que puede tener una distribución limitada, si es que aparece. [73] En lugar de indicar claramente la circulación auditada , las solicitudes afirmarán confusamente "ofrecer 50.000 copias" o reclamar "miles de lectores" sin indicar si la cantidad inferida de directorios fue realmente impresa, y mucho menos vendida.
Los registros públicos que enumeran a los propietarios legales de nuevas marcas registradas también se extraen como fuente de direcciones para solicitudes de directorios fraudulentas.
La intención es que un pequeño porcentaje de empresas confunda las solicitudes de facturas (pagándolas) o las confunda con una solicitud de correcciones y actualizaciones de un listado existente (una táctica para obtener la firma de un empresario en el documento, que sirve como pretexto para facturar a la víctima).
Uno de esos proveedores, World Trade Register (también conocido como European Trade Register, World Company Register, World Business Directory, todos relacionados con EU Business Services Ltd), afirma: "Para actualizar el perfil de su empresa, imprima, complete y envíe este formulario. La actualización es gratuita de forma gratuita. Sólo firme si desea realizar una inserción." Sólo más tarde queda claro que firmar el formulario conlleva una tarifa de casi 1.000 euros al año por un anuncio de valor cuestionable. [74]
En esta estafa, el artista de la confianza se hace pasar por un promotor de ventas minoristas que representa a un fabricante, distribuidor o conjunto de tiendas. La estafa requiere asistentes para gestionar las compras y los cambios de moneda mientras el vendedor mantiene un alto nivel de energía. Los transeúntes se sienten atraídos a reunirse y escuchar a un vendedor parado cerca de una masa de productos atractivos. El embaucador tienta refiriéndose a los productos de alta gama, pero afirma que sigue la regla de que debe empezar con artículos más pequeños. Los artículos pequeños se describen y se "venden" por una cantidad simbólica de dólares, y todos los participantes de la audiencia que estén interesados reciben un artículo.
El vendedor hace un llamamiento emocional como decir "Levanten la mano si están satisfechos con su compra", y cuando levantan la mano, indica a sus asociados que devuelvan el dinero de todos (se quedan con el producto). Este intercambio se repite con elementos de valor creciente para establecer la expectativa de un patrón. Al final, el patrón termina al finalizar la "subasta" sin alcanzar los artículos de alto valor y deteniéndose a mitad de camino de una fase en la que el embaucador retiene el dinero recaudado en esa ronda de compras. Marks se siente vagamente insatisfecho, pero tiene bienes en su poder y el sentimiento edificante de haber demostrado su propia felicidad varias veces. Las marcas no se dan cuenta de que el valor total de los bienes recibidos es significativamente menor que el precio pagado en la ronda final. Las rondas de subasta/reembolso pueden intercalarse con rondas de ventas que no se reembolsan, lo que mantiene las marcas desequilibradas y con la esperanza de que se reembolse la próxima ronda. La subasta de mermeladas tiene sus raíces en la cultura del carnaval .
Esta estafa ocurre al cambiar moneda extranjera. Si se cambia una gran cantidad de dinero en efectivo, se le pedirá a la víctima que esconda el dinero rápidamente antes de contarlo ("No se puede confiar en los lugareños"). Faltará una cantidad sustancial.
En algunos casos, insistir en contar para asegurarse de que el dinero sea todo es la base para una estafa inteligente. La estafa a veces se llama Santo Domingo Sting, después de un incidente que tuvo lugar en Santo Domingo, República Dominicana. Un periodista, Joe Harkins, informó sobre su participación a principios de la década de 1990. [75] Funciona en países donde sólo los bancos y otras partes designadas pueden mantener y cambiar la moneda local por dólares estadounidenses a un tipo de cambio "oficial" que es significativamente más bajo que el tipo de cambio "calle". También requiere un turista codicioso que quiera superar el tipo de cambio oficial tratando con cambistas ilegales. Una persona que se hace pasar por un cambista ilegal se acercará al turista con una oferta para comprar dólares a un precio ilegal que puede ser incluso más alto que el precio en la calle. El cambista ofrece comprar sólo moneda estadounidense de gran tamaño, normalmente un billete de 100 dólares. Tan pronto como la víctima (la "marca") muestra su billete de 100 dólares, el cambiador contará y mostrará claramente la cantidad prometida de moneda local. Luego pondrá la moneda local en manos del "marco" e instará a que los cuenten mientras toma los 100 dólares. "Mira, tienes el dinero. Esperaré mientras te aseguras. Cuéntalo en voz alta para que no haya ningún error". Y como el conteo cuidadoso del objetivo excede la tarifa "calle", el cambiador finge darse cuenta de que ha pagado de más al objetivo y se agita y enoja irracionalmente, acusando al objetivo de hacer trampa. Recoge su dinero, vuelve a poner en sus manos el billete del marco y recupera los pesos. La estafa se ha completado. El turista acaba de perder 99 dólares. Al marco se le devolvió un billete de 1 dólar predoblado que se cambió por el billete de 100 dólares del marco mientras estaba distraído contando la moneda local. (Hasta hace poco, la moneda estadounidense era en gran medida uniforme en tamaño y color, lo que significa que cuando se doblaba, un billete de 1 dólar y uno de 100 dólares eran casi indistinguibles. Incluso en 2014, el plegado cuidadoso de un billete de 100 dólares oculta fácilmente el cambio). [ cita necesaria ] La ira fingida, pero muy creíble, del cambista es una artimaña para confundir al objetivo y retrasar el despliegue del billete único hasta que el estafador se haya ido.
Este truco, una forma de estafa de pago por adelantado , se perpetra contra personas que desean ser compradores misteriosos . A una persona se le envía un giro postal , a menudo de Western Union , [76] o un cheque por una suma mayor que la de una compra misteriosa que debe realizar, con la solicitud de depositarlo en su cuenta bancaria , usar una parte para una compra misteriosa. compra y tarifa, y transfiere el resto a través de una empresa de transferencias bancarias como Western Union o MoneyGram; el dinero debe transferirse inmediatamente mientras se evalúa el tiempo de respuesta. El cheque es fraudulento y el banco de la víctima lo devuelve sin pagar, después de que se ha transferido el dinero. [77] Una estafa involucraba sitios web fraudulentos que utilizaban una URL mal escrita para anunciarse en línea y en periódicos bajo el nombre de una empresa legítima. [78] Debe recordarse que este no es el único tipo de estafa de compras misteriosas que se produce y que implica el pago de dinero, ya que se ha informado ampliamente en el Reino Unido que los compradores deben "tener cuidado con algunas estafas de compras misteriosas en línea que le costarán "Te dan dinero para entrenar o para inscribirte sin la promesa de ningún trabajo". [79]
Las empresas de Mystery Shopping válidas normalmente no envían cheques a sus clientes antes de que se complete el trabajo y sus anuncios generalmente incluyen una persona de contacto y un número de teléfono. Un profesional financiero puede identificar algunos cheques fraudulentos. El 3 de febrero de 2009, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet emitió una advertencia sobre esta estafa. [80] Una empresa legítima que ocasionalmente envía pagos anticipados para transacciones grandes dice: "Ocasionalmente financiamos por adelantado para compras de gastos muy grandes, pero utilizamos cheques o transferencias bancarias directas, lo que debería significar que usted puede ver cuándo se liquidan y, por lo tanto, puede estar seguro de que realmente tengo el dinero." [76] Es una práctica habitual que los proveedores de Mystery Shopping que evalúan servicios como las líneas aéreas hagan arreglos para que el billete de avión se emita de antemano por su propia cuenta (normalmente mediante un billete de recompensa de viajero frecuente ). En cualquier caso, es poco probable que un proveedor de buena fe asigne una tarea de alto valor a un nuevo comprador o reclute proactivamente nuevos para ese propósito, prefiriendo en cambio trabajar con un grupo de compradores experimentados previamente examinados.
En esta estafa, realizada por teléfono, la persona que llama amenaza a la víctima con una orden de arresto ficticia. Para que esta amenaza parezca real, el identificador de llamadas identifica a la persona que llama como miembro de la policía local. A las víctimas se les dice que deben pagar una multa para evitar el arresto. Las multas ascienden a cientos, o a veces miles, de dólares. El pago se solicita a través de Western Union , tarjeta prepago Green Dot o una forma similar de cambio de moneda imposible de rastrear.
Se han reportado casos en Florida , Georgia , Kansas y Oregon . [81]
La caída de la paloma (también llamada interruptor jamaicano), que se representa al principio de la película The Sting , implica que la marca o la paloma ayude a un extraño anciano, débil o enfermo a mantener a salvo una gran suma de dinero. [82] [83] En el proceso, el extraño (en realidad un embaucador) pone su dinero con el dinero de la marca en un sobre o maletín, que luego se le confiará a la marca. Primero se cambia el contenedor por uno idéntico que no contiene dinero, y se diseña una situación que le da al objetivo la oportunidad de escapar, con el dinero, de una amenaza percibida (por ejemplo, policía local o alborotadores). Si el objetivo lo hace, huye de su propio dinero, que el estafador habrá conservado o entregado a un cómplice.
La estafa de entrega de pizza involucra en primer lugar al estafador, que se hace pasar por la persona que ordenó la pizza. Este estafador afirmará que no puede pagar la pizza y le pedirá ayuda a un extraño. El estafador dirá que el repartidor no acepta efectivo y solo acepta tarjetas. Cuando la víctima se ofrece a pagar, se lee su tarjeta y se captura el PIN. Se sabe que esta estafa ocurre en el área metropolitana de Toronto . [84]
Varias revistas depredadoras se dirigen a académicos para solicitarles manuscritos para su publicación. Las revistas cobran altas tarifas de publicación, pero no desempeñan las funciones de las revistas académicas legítimas (supervisión editorial y revisión por pares); simplemente publican el trabajo por dinero en efectivo. En este caso, la necesidad de publicaciones de la marca es el incentivo para que paguen las tasas. En algunos casos, las revistas depredadoras utilizarán consejos editoriales ficticios o utilizarán nombres de académicos respetados sin permiso para dar un barniz de credibilidad a la revista.
A la víctima se le envía un documento que, a primera vista, parece ser un cupón o un cheque por una pequeña cantidad como "premio ganado". [85] Enterrado en la letra pequeña hay algo completamente diferente; una autorización para enviar a la víctima a un proveedor de telefonía alternativo o incluso una autorización para retiros mensuales directos de la cuenta bancaria de la víctima para "servicios" que no fueron utilizados ni deseados.
La cirugía psíquica es un juego de estafa en el que el embaucador utiliza un juego de manos para aparentemente eliminar crecimientos malignos del cuerpo de la víctima. Es una forma común de fraude médico en los países subdesarrollados y pone en peligro a las víctimas que tal vez no busquen atención médica competente. La película Man on the Moon muestra al comediante Andy Kaufman sometido a una cirugía psíquica. También se puede ver en un episodio de Jonathan Creek y en la película Penn and Teller Get Killed .
En esta estafa, los artistas se hacen pasar por personal de control de billetes en las conexiones de transporte público. Suelen considerar a los turistas como blancos fáciles y, por lo tanto, apuntan a las conexiones de tren desde el aeropuerto. Pedirán ver los billetes de los pasajeros y, una vez que hayan encontrado una marca adecuada, afirmarán que hay algún problema con el billete que tienen. Luego afirmarán que se requiere un pago instantáneo para evitar más problemas legales. En algunos casos, esta estafa la comete incluso personal del transporte público que busca estafar a los turistas. [86]
En una variante del plan, los artistas se dirigen a los turistas que luchan con una máquina expendedora de entradas y les ofrecen comprarles la entrada que necesitan. Seleccionan un billete relativamente caro de la máquina (por ejemplo, una suscripción) y pretenden comprarlo para el turista con su propia tarjeta de crédito, tras lo cual le piden al turista que le reembolse el dinero. Sin embargo, en realidad los artistas cancelan el pago en el último momento y el billete que 'sacan de la máquina' ya está en sus manos. Este billete suele ser un billete para niños, que abre los torniquetes, pero correrá el riesgo de que el turista corra el riesgo de recibir una multa además de ser estafado. [87]
Rainmaking es una estafa simple en la que el embaucador promete usar su poder o influencia sobre un sistema complejo para que haga algo favorable para su objetivo.
Clásicamente, esto prometía hacer llover, [88] pero los ejemplos más modernos incluyen hacer que la aplicación de alguien "destaque" en una tienda de aplicaciones , obtener calificaciones aprobatorias en un examen de ingreso a la universidad u obtener un trabajo. Puede ser un político que insinúa que puede usar su influencia para conseguir que se le otorgue un contrato a la marca.
El embaucador no tiene ninguna influencia real sobre el resultado, pero si el resultado favorable ocurre de todos modos, reclamará el crédito. Si el evento no sucede, el embaucador puede afirmar que necesita más dinero hasta que el evento suceda.
Una estafa de sala de recuperación es una forma de fraude con tarifas anticipadas en la que el estafador (a veces haciéndose pasar por un agente del orden o un abogado) llama a inversores a quienes se les han vendido acciones sin valor (por ejemplo, en una estafa de sala de calderas ) y se ofrece a comprarlas. , para permitir a los inversores recuperar sus inversiones. [89] Una víctima de estafa 419 en Nigeria podría recibir una solicitud que supuestamente proviene de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria u otra agencia gubernamental. [90]
La estafa implica exigir un pago por adelantado antes de que se pueda realizar el pago, por ejemplo una "tasa judicial". [91]
La señal de alerta en la 'estafa de recuperación' es que la supuesta agencia de investigación, sin ser solicitada, se acerca a la víctima. [92] Una agencia legítima de aplicación de la ley normalmente permitiría que la víctima hiciera el primer contacto y no solicitaría una tarifa por adelantado. La estafa de recuperación tiene el número de la víctima sólo porque es operada por un cómplice del estafador original, utilizando una "lista de tontos" del fraude anterior. [93]
Un apartamento está listado para alquiler, a menudo en un foro en línea como Craigslist o Kijiji , al valor de mercado o justo por debajo. [94] El vendedor solicita el alquiler del primer y último mes por adelantado, y a veces también solicita referencias o información personal de los posibles inquilinos. El pago del alquiler se liquida en el banco, los nuevos inquilinos llegan con un camión lleno de posesiones mundanas el día de la mudanza y descubren que la misma unidad ha sido alquilada a muchos otros nuevos inquilinos y que el supuesto "propietario" no es el dueño de la propiedad y está por ningún lado. [95] Este tipo de estafa se realiza a menudo en línea contra estudiantes que planean estudiar en el extranjero y buscan alojamiento, ya que sus medios para verificar la propiedad son limitados. [96]
El Rip Deal es una estafa muy popular en Europa y es esencialmente un truco de confianza para dejar caer palomas . En una variación típica, los estafadores se dirigirán a, digamos, un joyero y le ofrecerán comprar una cantidad sustancial de sus productos con un gran margen de beneficio, siempre que realice algún tipo de transacción en efectivo por debajo de la mesa, originalmente intercambiando francos suizos por euros. Este intercambio se realiza sin problemas, con un beneficio considerable para el marco. Algún tiempo después, los estafadores se acercan a la marca con una propuesta similar, pero por una cantidad mayor de dinero (y, por tanto, un mayor retorno para la marca). Con su confianza y codicia inspiradas en el trato anterior, el comerciante acepta, sólo para que le quiten su dinero y sus bienes, mediante prestidigitación o violencia, en el punto de intercambio. [ cita requerida ] Esta estafa fue representada en la película Matchstick Men .
El mismo término se utiliza para describir un delito en el que se mata a un vendedor (especialmente un traficante de drogas) para evitar pagar por los bienes. [97]
Existen varios esquemas para facturar a las víctimas por bienes o servicios no solicitados. [98]
Una estafa común dirigida a las empresas es la estafa del bandido del tóner ; una persona que llama no solicitada intenta engañar al personal de la oficina principal para que proporcione números de fabricante/modelo o de serie del equipo de oficina y/o el nombre del empleado que responde la llamada. A menudo, la llamada será tergiversada como una "encuesta" o un "premio". [99] Luego, la empresa recibe facturas infladas por papel para fotocopias, tóner para fotocopiadoras, artículos de limpieza, bombillas, bolsas de basura u otros suministros no solicitados, utilizando el nombre de la persona que respondió a la llamada para afirmar falsamente que esta persona ordenó los artículos. Cuando la empresa se opone, los trabajadores son amenazados con demandas judiciales o acosados por falsas agencias de cobranza. [100]
Otro, dirigido a las personas mayores, afirma que un familiar o un médico ha ordenado un dispositivo de alerta médica gratuito para un paciente. Un mensaje automático dice "que alguien ha pedido un sistema de alerta médica gratuito para usted y esta llamada es para confirmar las instrucciones de envío" antes de que la llamada se transfiera a un operador en vivo que solicita los números de tarjeta de crédito y de identidad del paciente anciano. El dispositivo no es gratuito; hay un alto cargo mensual por "monitoreo". La familia no lo compró ni lo ordenó, ni tampoco lo hizo un practicante; la llamada es fraudulenta. [101] [102]
Las estafas de organizadores de bodas se aprovechan de la vulnerabilidad de las parejas jóvenes, en una época en la que generalmente están distraídos, para malversar fondos para el uso personal del organizador. En el primer tipo de fraude, la empresa organizadora de bodas puede ofrecer una boda gratuita en colaboración con una estación de medios para una pareja que necesita caridad y cobrar las donaciones del público destinadas a la boda. En un segundo tipo de fraude, el planificador pide a las parejas que escriban cheques a los vendedores (carpas, comida, pasteles), pero dejan vacío el campo del nombre, que el planificador promete completar. Como la mayoría de los vendedores nunca fueron contratados ni pagados, la estafa Luego será expuesto el día de la boda. Un ejemplo de la vida real es la historia de una estación de televisión de Kansas sobre una organizadora de bodas, Caitlin Hershberger Theis, que estafó a tres parejas a través de su consultoría de planificación de bodas, Live, Love and be Married, utilizando estos dos esquemas. [103]
[104] ==Referencias==
Trump ha afirmado en extractos bancarios oficiales que el triplex tiene 30.000 pies cuadrados, cuando en realidad tiene aproximadamente un tercio de ese tamaño. Lo cual, claramente, es una diferencia muy grande. Y según un documento revelado por los fiscales el martes, Trump es plenamente consciente de ese hecho.
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