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Agente de fianzas

Un agente de fianzas ubicado afuera del Tribunal Penal de la Ciudad de Nueva York en Manhattan , Ciudad de Nueva York

Un agente de fianzas , agente de fianzas o comerciante de fianzas es cualquier persona, agencia o corporación que actuará como fiador y prometerá dinero o propiedad como fianza para la comparecencia de un acusado ante el tribunal.

Los agentes de fianzas se encuentran casi exclusivamente en los Estados Unidos porque la práctica de la fianza es ilegal en la mayoría de los demás países. [1] [2] La industria está representada por varias asociaciones comerciales con los Agentes de Fianzas Profesionales de los Estados Unidos y la Coalición Estadounidense de Fianzas que forman un grupo paraguas para los agentes de fianzas y las compañías de garantía y la Asociación Nacional de Agentes de Recuperación de Fugitivos que representa a la industria de la caza de recompensas . [ cita requerida ] Las organizaciones que representan a la profesión legal, incluida la Asociación Estadounidense de Abogados y la Asociación Nacional de Fiscales del Distrito, se oponen a la práctica de la negociación de fianzas al afirmar que discrimina a los acusados ​​​​pobres y de clase media sin hacer nada por la seguridad pública . [3]

Historia

El primer negocio de fianzas modernas en los Estados Unidos fue establecido por Peter P. McDonough en San Francisco en 1898. [4] Sin embargo, tablillas de arcilla de alrededor del 2750 a. C. describen acuerdos de fianzas de garantía realizados en la ciudad acadia de Eshnunna , ubicada en el actual Iraq . [5]

Los fiadores obtienen la liberación de los acusados ​​de la cárcel pagando sumas de dinero y prometiendo, a veces con su propia propiedad como garantía, que dichos acusados ​​se presentarán ante el tribunal. [6]

Práctica moderna

Según cifras de 1996 para los Estados Unidos, una cuarta parte de todos los acusados ​​de delitos graves liberados no comparecen a juicio, pero aquellos liberados mediante fianza aparecen con más frecuencia que otros acusados. [7]

Las leyes que rigen la práctica de las fianzas varían según el estado, [8] aunque la Ley Uniforme de Extradición Penal, patrocinada por la Comisión de Derecho Uniforme , ha sido ampliamente adoptada. [8] En el estado de California , los acuerdos de fianzas [ vagos ] deben ser verificados y certificados por el Departamento de Seguros de California . [9] La práctica de las fianzas comerciales es ilegal en los estados de Illinois , Kentucky , Oregón y Wisconsin . [10]

Las leyes federales aplicables incluyen la Cláusula de Fianza Excesiva de la Octava Enmienda y la Ley de Reforma de Fianzas de 1984 , [11] incorporada a la Ley de Control Integral del Delito de 1984. [ cita requerida ]

Formación y requisitos

"Hay 18 estados en los que, en teoría, cualquiera puede convertirse en agente de cobro de fianzas..." [1] En la mayoría de las jurisdicciones, los agentes de fianzas deben tener licencia para ejercer su actividad dentro del estado. Algunas compañías de seguros pueden ofrecer cobertura de seguros que incluya fianzas locales para arrestos relacionados con el tráfico. [12]

Precios

Los agentes de fianzas generalmente cobran una tarifa del 10% para un cargo estatal y del 15% para un cargo federal, con un mínimo de $100 en estados como Florida , requerido para pagar una fianza por el monto total de la fianza. [13] Esta tarifa no es reembolsable y representa la compensación del agente de fianzas por los servicios prestados. [14]

Nevada es uno de los estados que permiten a un arrestado utilizar una residencia como garantía para una fianza. Para ello, el solicitante debe registrar una escritura de fianza y nombrar a la agencia de fianzas como beneficiaria. De este modo, la agencia obtiene un derecho de retención sobre la propiedad, pero solo puede asumir la propiedad si el acusado no cumple con todas las instrucciones y normas del tribunal. [15]

En algunos estados, como Florida, las agencias de fianzas son responsables de pagar cualquier pérdida y corren el riesgo de que se les niegue el permiso para emitir más fianzas en el estado si no lo hacen. [16]

Recuperación y caza de recompensas

Si el acusado no comparece ante el tribunal, el agente de fianzas debe llevarlo a la jurisdicción del tribunal para liberarlo de cualquier otra responsabilidad derivada de la fianza. Un agente de fianzas puede emplear a un cazador de recompensas para ese propósito. "Solo Filipinas tiene un sistema de fianzas de garantía similar en estructura y función [al de los EE. UU.]". [1] : 193  En el pasado, los tribunales de Australia, India y Sudáfrica habían sancionado a los abogados por mala conducta profesional al establecer acuerdos de fianzas comerciales. [2]

Algunos estados, como Carolina del Norte , han prohibido el uso o la concesión de licencias a "cazadores de recompensas", y exigen en cambio que los agentes de fianzas detengan a sus propios fugitivos. Los agentes de fianzas también pueden intentar recuperar el dinero confiscado por el tribunal debido a la falta de comparecencia de un acusado demandando a los indemnizadores, a cualquier persona que haya garantizado la comparecencia de los acusados ​​ante el tribunal o a los propios acusados. [ aclaración necesaria ]

Regulación

A partir de 2007, cuatro estados ( Illinois , Kentucky , Oregón y Wisconsin ) habían prohibido por completo las fianzas comerciales, [17] generalmente sustituyéndolas por la alternativa del depósito en efectivo del 10 % que se describe a continuación. Algunos de estos estados permiten específicamente que AAA y organizaciones similares sigan brindando servicios de fianzas de conformidad con contratos de seguro o acuerdos de membresía. [ cita requerida ] Si bien no es completamente ilegal, la práctica de los servicios de fianzas ha terminado efectivamente en Massachusetts a partir de 2014. [18] La mayoría del establecimiento legal de los EE. UU., incluida la Asociación Estadounidense de Abogados y la Asociación Nacional de Fiscales del Distrito, no le gusta el negocio de las fianzas, diciendo que discrimina a los acusados ​​​​pobres y de clase media, no hace nada por la seguridad pública y usurpa decisiones que debería tomar el sistema de justicia. [2] Han surgido fondos de fianzas benéficas para combatir el problema de la discriminación, utilizando donaciones para cubrir el monto de la fianza de la persona arrestada. [19] El efecto económicamente discriminatorio del sistema de fianzas ha sido controvertido y sujeto a intentos de reforma desde la década de 1910. La evidencia del mercado indica que los jueces, al fijar la fianza, exigieron menores probabilidades de fuga de los acusados ​​pertenecientes a minorías— [20] véase, por ejemplo, la institución de un departamento de fianzas por parte de Frank Murphy en el Tribunal de Registro de Detroit, Michigan . [21] Además, los incentivos económicos de la fianza con fines de lucro hacen que sea menos probable que los acusados ​​acusados ​​de delitos menores (a quienes se les asignan montos de fianza más bajos) sean liberados. Esto se debe a que un fiador no encontrará rentable trabajar en asuntos en los que el porcentaje de ganancia rendiría $10 o $20. Como tal, los fiadores ayudan a liberar a personas con montos de fianza más altos que también están acusadas de delitos mayores, creando un desequilibrio en el número de personas acusadas de delitos menores (delitos menores de bajo nivel) y aumentando los gastos carcelarios para esta categoría de delitos. [22]

California

En California, la fianza está fuertemente regulada por el Código Penal de California, [23] [24] el Código de Seguros de California [25] y el Código de Regulaciones de California. [26] Todas las violaciones de los mencionados anteriormente constituyen delitos graves según el Código de Seguros de California de 1814— [27] incluidos los códigos regulatorios administrativos como el mantenimiento de registros, cómo se llevan a cabo las solicitudes, las garantías y el tratamiento de los arrestados. Según la ley de California, es un delito que un fiador solicite negocios en una cárcel del condado. [28] [29] [30]

Crítica

Varios casos de alto perfil que involucran mala conducta de fiadores han llevado a reclamos para una mayor regulación de la industria o la abolición total de la industria de fianzas con fines de lucro. [31] [32] [33] [34] Uno de los casos más destacados, en Luisiana, involucró el soborno de jueces por parte de una agencia de fianzas. Una investigación de gran alcance del FBI llamada en código "Operación Túnica Arrugada" condujo a cargos criminales y procedimientos de destitución para varios jueces, como Ronald Bodenheimer , y oficiales de policía. [35] [ se necesita una mejor fuente ]

La Unión Estadounidense por las Libertades Civiles ha criticado la práctica de las fianzas como una forma de injusticia contra las comunidades de bajos ingresos y que fomenta el encarcelamiento masivo de personas inocentes, y recomienda mensajes de texto automatizados o llamadas automáticas para las comparecencias ante el tribunal. [36]

Alternativas

Además de la utilización de fianzas, el acusado puede ser liberado bajo otras condiciones. Estas alternativas incluyen programas de servicios previos al juicio , fianzas bajo palabra o firma, fianzas en efectivo , fianzas de garantía , fianzas de propiedad y liberación por citación . La elección de estas alternativas la determina el tribunal. [ cita requerida ]

Referencias

  1. ^ abc Johnson, Brian R. y Ruth S. Stevens. "La regulación y el control de los agentes de cobro de fianzas: un estudio exploratorio". Criminal Justice Review 38, n.º 2 (2013): 190-206.
  2. ^ abc Liptak, Adam (29 de enero de 2008). "Ilegal a nivel mundial, la fianza con fines de lucro permanece en EE. UU." EE. UU . The New York Times . Consultado el 29 de enero de 2008 .
  3. ^ Liptak, Adam (29 de enero de 2008). "La libertad bajo fianza con fines de lucro sigue siendo ilegal en todo el mundo" The New York Times . Consultado el 25 de agosto de 2018 .
  4. ^ Barnes, Meritt. "Corruption Central: Peter P. McDonough". Foundsf . San Francisco, California: Shaping San Francisco . Consultado el 13 de diciembre de 2018 .
  5. ^ Morgan, Willis D. "La historia y la economía de las fianzas". Cornell Law Review, 12.2, febrero de 1927, pág. 153
  6. ^ Manual de aplicación de la ley de Florida 2014 Departamento de policía de Miami-Dade (PDF) . Junta de comisionados del condado, condado de Miami-Dade, Florida. 2014. pág. 15. ISBN 978-0-7698-9076-0. Recuperado el 15 de noviembre de 2023 .
  7. ^ Eric Helland y Alexander Tabarrok. "El fugitivo: evidencia sobre la aplicación de la ley pública frente a la privada a partir de casos de incumplimiento de la fianza". The Journal of Law & Economics, vol. 47, n.º 1 , págs. 93-122 (abril de 2004). doi :10.1086/378694. págs. 93, 96, 102–118. Consultado el 29 de septiembre de 2023.
  8. ^ ab Watson J, Labe LJ. (2001). "Cap. 8 Fianzas". En: La Ley de Fianzas Comerciales y Misceláneas . Eds. Todd C. Kazlow, Bruce C. King.
  9. ^ "Agente de fianzas". Insurance.ca.gov . Consultado el 17 de junio de 2012 .
  10. ^ La libertad bajo fianza con fines de lucro sigue siendo ilegal a nivel mundial en Estados Unidos, Adam Liptak, 29 de enero de 2008, The New York Times
  11. ^ Keller D. (2008). Resolviendo una "cuestión sustancial": ¿Quién tiene derecho a libertad bajo fianza mientras se resuelve la apelación en virtud de la Ley de Reforma de la Fianza de 1984?. Florida Law Review .
  12. ^ "Beneficios ocultos del seguro de automóvil". Asociación Nacional de Compañías Mutuas de Seguros . 28 de febrero de 2001. Consultado el 10 de julio de 2017 .[ enlace muerto permanente ]
  13. ^ "¿Cuánto cuesta la fianza?". AboutBail . Lawgical . Consultado el 10 de julio de 2017 .
  14. ^ "Más allá del dinero: una introducción a la reforma de la fianza" (PDF) . Programa de Política de Justicia Penal . Facultad de Derecho de Harvard. Octubre de 2016. Consultado el 10 de julio de 2017 .
  15. ^ "NRS 697.320. Colateral". Estatutos revisados ​​de Nevada . Legislatura del estado de Nevada . Consultado el 10 de julio de 2017 .
  16. ^ "Capítulo 648 - Estatutos de Florida de 2011".
  17. ^ "Liberación previa al juicio de acusados ​​de delitos graves en tribunales estatales" (PDF) . Departamento de Justicia de los Estados Unidos, Oficina de Programas de Justicia, Oficina de Estadísticas de Justicia. Noviembre de 2007. Archivado desde el original (PDF) el 2012-11-04 . Consultado el 2012-08-15 .
  18. ^ Contrada, Fred (25 de marzo de 2014). "Los fiadores son cosa del pasado en Massachusetts". MassLive . Consultado el 11 de julio de 2017 .
  19. ^ Santo, Alysia (23 de agosto de 2016). "Los reformadores de la fianza no esperan la reforma de la fianza". The Marshall Project . Consultado el 13 de abril de 2018 .
  20. ^ Ian Ayres (30 de enero de 2008). "¿Pueden los agentes de fianzas reducir la discriminación? Un artículo invitado". The New York Times .
  21. ^ Maveal, Gary (marzo de 2000). "Abogados de Michigan en la historia: el juez Frank Murphy, el ciudadano más destacado de Michigan". Michigan Bar Journal . 79 (3). Colegio de Abogados del Estado de Michigan . Consultado el 17 de junio de 2012 .
  22. ^ "La carga de la fianza mantiene las cárceles de Estados Unidos repletas de reclusos". Radio Pública Nacional.
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  27. ^ "Sección de derecho". leginfo.legislature.ca.gov . Consultado el 9 de mayo de 2020 .
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  29. ^ "Departamento de Seguros de California". www.insurance.ca.gov . Consultado el 17 de septiembre de 2015 .
  30. ^ "Aviso por correo electrónico para todo el estado de California" (PDF) .
  31. ^ "Mujer demanda a fiador acusado de violarla". Archivado desde el original el 11 de mayo de 2011.
  32. ^ "Agente de fianzas acusado de defraudar al gobierno comparece ante el tribunal". Baltimore Sun . 26 de marzo de 2010.
  33. ^ "Agente de fianzas acusado de secuestrar a su cliente". Archivado desde el original el 4 de abril de 2012.
  34. ^ "Acusan a un agente de fianzas de malversar fondos de un cliente". Archivado desde el original el 2 de febrero de 2014.
  35. ^ "Operación Túnica Arrugada".
  36. ^ "Vendiendo nuestra libertad" (PDF) .

Lectura adicional

Enlaces externos