El Stanford Financial Group era un grupo internacional privado de empresas de servicios financieros controlado por Allen Stanford , hasta que fue confiscado por las autoridades estadounidenses a principios de 2009. Con su sede en 5050 Westheimer en Uptown Houston , Texas , tenía 50 oficinas en varios países, principalmente en América, incluía al Stanford International Bank , y se decía que había administrado activos por valor de 8.500 millones de dólares para más de 30.000 clientes en 136 países de seis continentes. [1] [2] El 17 de febrero de 2009, agentes federales de EE. UU. colocaron a la empresa en quiebra debido a cargos de fraude. [3] [4] Diez días después, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. modificó su denuncia para acusar a Stanford de convertir la empresa en un " esquema Ponzi masivo ". [5]
Allen Stanford remonta su empresa a la compañía de seguros fundada en 1932 en Mexia, Texas , por su abuelo, Lodis B. Stanford. [6] [7] Sin embargo, no había una conexión directa entre la compañía de seguros y el negocio bancario de Allen Stanford, que comenzó en el territorio británico de ultramar de Montserrat en las Indias Occidentales en la década de 1980. [8] El paso de Allen Stanford a la banca utilizó fondos que había obtenido en bienes raíces en Houston a principios de la década de 1980. [7]
En 2008, Stanford Financial Group anunció que abriría un nuevo complejo de gestión global en St. Croix, Islas Vírgenes de EE. UU. , para incluir la base para las funciones de apoyo corporativo tales como tecnología empresarial, cumplimiento, finanzas, recursos humanos, estrategia de inversión y asuntos legales. así como la oficina del presidente. La finalización estaba prevista para julio de 2009, pero no se produjo debido a la disolución de la empresa. [9]
La empresa estaba unida por una red de vínculos personales y familiares. El director financiero y segundo al mando de Stanford , James M. Davis , era su compañero de cuarto en la Universidad de Baylor . La directora de inversiones , Laura Pendergest-Holt , creció asistiendo a una iglesia en Baldwyn, Mississippi , donde Davis era maestro de escuela dominical . Muchos altos funcionarios estaban relacionados entre sí. Esto llevó a los ex empleados a afirmar que la empresa estaba plagada de nepotismo; El ex ejecutivo Charles Satterfield dijo a Bloomberg News que cada vez que alguien hacía preguntas, una respuesta común era "No voy a interrogar a mi cuñado". [10]
Stanford Financial Group estaba compuesto por varias empresas afiliadas:
En 2007, Stanford Financial Group asumió el patrocinio principal del Stanford St. Jude Championship , un importante evento del PGA Tour en beneficio del St. Jude Children's Research Hospital de Memphis, Tennessee . El 20 de marzo de 2009, después de que se revelara el fraude del Grupo, la PGA anunció que abandonaría su afiliación con la empresa y que para 2009 el evento se llamaría St. Jude's Classic. [19]
Stanford Financial Group fue el financista principal de la película de 2007 The Ultimate Gift . [20] [21] Según la Asociación para la Filantropía de la Atención Médica, la historia de The Ultimate Gift promovió la filantropía en instituciones de atención médica sin fines de lucro . [20]
El grupo estableció una presencia significativa en golf , polo , tenis , cricket y vela , deportes que eran populares entre los clientes adinerados de Stanford. Stanford Financial Group fue el patrocinador principal de eventos deportivos como el Stanford US Open Polo Championship, la Stanford USPA Silver Cup, la Stanford Antigua Sailing Week, el PGA Tour Stanford St. Jude Championship y el Stanford International Pro-Am. Stanford también patrocinó a los golfistas profesionales Vijay Singh , Camilo Villegas y David Toms, así como a Morgan Pressel en el LPGA Tour. En tenis, la empresa fue patrocinadora del Sony Ericsson Open . Stanford también patrocinó los torneos de tenis Champions Series en los que participaron Jim Courier , John McEnroe y Pete Sampras .
El Stanford Financial Tour Championship , anteriormente conocido como LPGA Playoffs en The ADT y ADT Championship, fue el torneo de golf de final de temporada en el LPGA Tour con sede en EE. UU . A partir del evento de 2009, iba a ser patrocinado por Stanford Financial Group. [22]
Como uno de los socios fundadores, Stanford Financial Group también participó en el torneo de golf anual de Tiger Woods , el AT&T National . [23]
Durante la semana del 13 de febrero de 2009, Stanford envió una carta a sus clientes en la que decía: "Los funcionarios reguladores visitaron nuestras oficinas y declararon que se trata de exámenes de rutina". [7] El 17 de febrero de 2009, agentes federales estadounidenses entraron en las oficinas de la empresa en Houston y Memphis. [24] Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley colocaron carteles en las puertas de las oficinas que indicaban que la empresa estaba cerrada temporalmente: "La empresa todavía está en funcionamiento pero bajo la dirección de un síndico ". [3]
La Comisión de Bolsa de Valores (SEC) acusó a Allen Stanford, Pendergest-Holt y Davis de fraude [1] [25] [26] en relación con el plan de inversión en certificados de depósito (CD) de 8 mil millones de dólares de Stanford Financial Group que ofrecía "improbables y altos tipos de interés sin fundamento". [27] Esto llevó al gobierno federal a congelar los activos de Allen Stanford, Stanford International Bank, Stanford Group Co. y Stanford Capital Management. [1] Además, el Stanford International Bank impuso una moratoria de 60 días a los reembolsos anticipados de sus CD. [28]
El 18 y 19 de febrero de 2009, Ecuador y Perú suspendieron las operaciones de las unidades locales de Stanford y, en Venezuela y Panamá , los gobiernos confiscaron unidades locales del Banco Stanford. [29] Los reguladores financieros de México anunciaron el 19 de febrero que estaban investigando a la filial local del banco Stanford por posible violación de las leyes bancarias. [29]
El 27 de febrero de 2009, Laura Pendergest-Holt, funcionaria de Stanford, fue arrestada por agentes federales en relación con el presunto fraude. [30] Ese día, la SEC dijo que Stanford y sus cómplices operaban un "esquema Ponzi masivo", se apropiaron indebidamente de miles de millones de dólares del dinero de los inversores y falsificaron los registros del Stanford International Bank para ocultar su fraude. "Los estados financieros del Stanford International Bank, incluidos sus ingresos por inversiones, son ficticios", dijo la SEC. [5] [31]
El juez de distrito de los Estados Unidos, David Godbey, congeló todos los activos personales y corporativos de Stanford. Godbey se los dio a Ralph Janvey, un receptor de Dallas ; Janvey conservará el control hasta que se resuelva la demanda de la SEC. [32] Un síndico británico tomó el Stanford International Bank, con sede en Antigua. [33]
El 1 de julio de 2009, James M. Davis , director financiero de la empresa, acordó cambiar de rumbo en su declaración de inocencia y declararse culpable de tres cargos relacionados con el fraude del esquema Ponzi, una vez que se puedan resolver los detalles.
El 13 de noviembre de 2009, el Tribunal de Distrito de EE. UU. ordenó que las cuentas de corretaje se transfirieran a Dominick & Dominick LLC . La transferencia entró en vigor el 20 de enero de 2010. [34]
En 2011, se llevó a cabo una subasta de bienes de Stanford en Houston. [35]
Stanford tenía su sede en Galleria Tower II en Uptown Houston , Texas , EE. UU. [36] [37] Anteriormente, la empresa tenía su sede en 5050 Westheimer Road , [38] un edificio de tres pisos y 71.000 pies cuadrados (6.600 m 2 ) frente a La Galería . Jennifer Dawson del Houston Business Journal describió las instalaciones como "excavaciones de oficinas de alto nivel". [39] En 2007, la sede de Stanford se trasladó a Galleria Tower II. [40]
El 18 de mayo de 2010, el síndico celebró un contrato de acecho para la venta de 5050 Westheimer Road. [41] [42] Durante ese mes, Black Forest Ventures LLC fue el postor designado para derrotar en la subasta, con una oferta mínima de $ 12,5 millones. [39] La subasta estaba programada para el jueves 24 de junio de 2010 en las oficinas de Baker Botts, LLP en One Shell Plaza en el centro de Houston . [42] La subasta fue cancelada por falta de ofertas y la Selva Negra estipuló que adquiriría el edificio por 12,2 millones de dólares. [39] La Selva Negra compró el edificio Westheimer 5050 en julio de 2010. [43]
El 19 de marzo de 2012, el Tribunal de Apelaciones del Quinto Circuito de Estados Unidos anuló el fallo de un juez federal del año anterior que desestimó tres demandas colectivas que intentaban utilizar leyes estatales para recuperar las pérdidas de los inversores resultantes del plan de Stanford. El fallo permite que los inversores que perdieron millones en el esquema Ponzi de Stanford avancen contra varios terceros. [44]
En febrero de 2023, TD Bank of Canada acordó pagar al síndico 1.200 millones de dólares para resolver reclamaciones relacionadas con Stanford. Otros cuatro bancos acordaron pagar un total de 400 millones de dólares; Los cinco bancos brindaron servicios a Stanford Financial durante las dos décadas que estuvo en funcionamiento. [45]
