Stanford International Bank fue un banco con sede en el Caribe , que operó desde 1986 hasta 2009 cuando entró en suspensión de pagos. Era una filial del Stanford Financial Group y quebró cuando las autoridades estadounidenses confiscaron su matriz a principios de 2009 como parte de la investigación sobre Allen Stanford .
Antes de su desaparición, Stanford International Bank Limited (SIBL) ofrecía certificados de depósito (CD) a tasas consistentemente más altas que las disponibles en los bancos de Estados Unidos.
El banco fue fundado por Allen Stanford en 1986 en Montserrat , donde se llamó Guardian International Bank. El paso de Allen Stanford a la banca utilizó fondos que había obtenido en bienes raíces en Houston, Texas , a principios de la década de 1980. [1] No hubo conexión directa entre el negocio de seguros de Stanford en Texas y el negocio bancario. [2]
Stanford trasladó sus operaciones a Antigua . [3] La cartera del banco fue supervisada por un comité de inversiones formado por Allen Stanford; su padre; Laura Pendergest-Holt , directora de inversiones de Stanford Financial Groups; James M. Davis (compañero de cuarto de Allen Stanford en la universidad), director financiero del Stanford International Bank; y residente de Mexia, Texas (donde estaban basados los intereses de Stanford en Estados Unidos) con experiencia en ganadería y venta de automóviles. [4]
En febrero de 2009, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) investigó las operaciones estadounidenses del Stanford Financial Group , incluido el banco. El 13 de febrero se citó a Stanford diciendo que "el banco sigue siendo una institución fuerte". [1]
El 17 de febrero de 2009, la SEC acusó a Allen Stanford, Pendergest-Holt y Davis de fraude [5] [6] [7] en relación con el plan de inversión en certificados de depósito (CD) de 8.000 millones de dólares del banco que ofrecía "altas tasas improbables y sin fundamento". Tasas de interés". [8] Esto llevó al gobierno federal a congelar los activos del banco y otras entidades de Stanford. [5] Además, el banco impuso una moratoria de 60 días a los reembolsos anticipados de sus CD. [9]
El 27 de febrero de 2009, Pendergest-Holt fue arrestado por agentes federales en relación con el presunto fraude. [10] Ese día, la SEC dijo que Stanford y sus cómplices operaban un " esquema Ponzi masivo ", se apropiaron indebidamente de miles de millones de dinero de los inversores y falsificaron los registros del Stanford International Bank para ocultar su fraude. "Los estados financieros del Stanford International Bank, incluidos sus ingresos por inversiones, son ficticios", dijo la SEC. [6] [11]
En 2007 el banco formó una filial en Venezuela , que rápidamente desarrolló una red de sucursales en todo el país. [12] Hubo una corrida en el banco en febrero de 2009 después de la investigación de la SEC sobre los asuntos de Stanford en los EE.UU., y esto obligó a las autoridades venezolanas a confiscar el banco. [13] Fue vendido al Banco Nacional de Crédito en mayo de 2009.
El regulador financiero de México anunció el 19 de febrero de 2009 que estaba investigando a la filial local del banco Stanford por posible violación de las leyes bancarias. [14]
En los Estados Unidos, el juez de distrito David Godbey congeló todos los activos personales y corporativos de Stanford en los Estados Unidos y nombró a Ralph Janvey de Dallas como síndico . Janvey retuvo el control hasta que se resuelva la demanda de la SEC. [15]
El 19 de febrero de 2009, Nigel Hamilton-Smith y Peter Wastell de la firma de contabilidad británica Vantis fueron nombrados síndicos conjuntos del banco [16] y liquidadores el 15 de abril de 2009. [17]
En febrero de 2010, los auditores de Vantis, Ernst & Young, expresaron su preocupación sobre si Vantis recibiría un pago por su trabajo en Stanford. [18] Las propiedades en Antigua surgieron como una parte importante de los activos de la empresa, que se venderían para permitir el pago de los acreedores y los propios honorarios de Vantis. [19]
En junio de 2010, se anunció que los liquidadores y el síndico estadounidense habían celebrado un acuerdo de cooperación, según el cual los liquidadores se ocuparían de la realización de los activos del banco en Antigua y el Reino Unido, y el síndico estadounidense debía ocuparse de la realización de los activos del banco en EE.UU. y Canadá. [20]
En junio de 2010, el Tribunal Superior de Antigua resolvió que Vantis debería ser removido de sus responsabilidades. La empresa, que recientemente había recibido la aprobación del gobierno para vender los activos inmobiliarios, apeló la decisión. [21] La propia Vantis fue puesta en administración el 29 de junio de 2010 y rápidamente disuelta, vendiéndose las distintas oficinas y negocios como empresas en funcionamiento. [22] Hamilton-Smith y Wastell se transfirieron a la firma de adquisiciones FRP Advisory y continuaron su lucha legal para ser reinstalados como liquidadores de Stanford. [23] En mayo de 2011, tras una reclamación presentada ante el Tribunal de Apelaciones del Caribe Oriental, Hamilton-Smith y Wastell fueron destituidos como liquidadores. [24] El 12 de mayo de 2011, Marcus Wide y Hugh Dickson de la firma internacional de contabilidad Grant Thornton fueron nombrados nuevos liquidadores por el Tribunal Superior de Antigua. [25]
En septiembre de 2011, se informó que el Departamento de Justicia de Estados Unidos estaba investigando si se utilizó una filial suiza de Société Générale para canalizar fondos a las cuentas personales de Stanford y no siguió los procedimientos de diligencia debida ni formuló preguntas sobre actividades bancarias irregulares. [26]
El viernes 20 de enero de 2012, los Liquidadores Conjuntos enviaron un correo electrónico a los acreedores que habían sido depositantes, las "víctimas de fraude", instándolos a volver a presentar sus reclamaciones. Se les dio alguna esperanza de una "distribución provisional", pero no una venta final inminente de algunos activos importantes. La información está repetida y los formularios están en http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (la URL indicada en el correo electrónico era errónea ya que faltaba el "-" entre las palabras "reclamaciones" y administración ").
El 11 de octubre de 2011, los liquidadores convocaron una junta de acreedores en línea. [27] Los liquidadores subrayaron que había un enorme déficit entre los activos disponibles y los créditos. Las reclamaciones ascienden a unos 7.000 millones de dólares. Se estima que los activos disponibles oscilan entre 73 millones de dólares y 1.500 millones de dólares. Algunos de los activos son más difíciles de liquidar, como las propiedades. Por tanto, será necesaria paciencia para obtener los valores más altos a largo plazo. Otro objetivo de los liquidadores es evitar litigios que podrían resultar costosos. [27]
Los liquidadores informaron que se habían reunido con varios representantes de varios gobiernos nacionales. Cada uno de estos gobiernos ha tomado sus propias acciones legales independientes bajo sus sistemas regulatorios y/o judiciales. Los EE.UU. también están contemplando un gravamen fiscal sobre los activos que podría privar a los acreedores de una suma considerable. Los liquidadores ya han gastado 5 millones de dólares. [27]
Los liquidadores establecieron un comité de acreedores multinacional compuesto por seis grandes demandantes individuales y un abogado que representaba a varios individuos. Este comité no tiene personería jurídica en la liquidación, pero administrativamente le conviene al liquidador tener un órgano con quien trabajar.
Los liquidadores informaron que se podría realizar una distribución provisional en el primer trimestre de 2012. [27]