PJSC Sberbank ( ruso : Сбербанк , inicialmente una contracción del ruso: сберегательный банк , romanizado: sberegatelnyy bank , literalmente 'caja de ahorros') es una empresa de servicios bancarios y financieros de propiedad mayoritariamente estatal rusa con sede en Moscú . Se llamó Sberbank de Rusia hasta 2015 (actualmente: Sber ). Sberbank tiene operaciones en varias naciones europeas, principalmente en países postsoviéticos .
En 2022, el banco representaba alrededor de un tercio de todos los activos bancarios en Rusia. [9] El ascenso del banco desde la década de 1990 se debe en parte a sus estrechas conexiones con el gobierno ruso. [9] Sberbank tiene 87 sucursales y 1 oficina de representación en 79 regiones de Rusia y 2 países extranjeros. [10] En 2014, [update]era el banco más grande de Rusia y Europa del Este , y el tercero más grande de Europa, ocupaba el puesto 60 en el mundo y el primero en Europa central y del Este en el ranking de los 1000 mejores bancos mundiales de The Banker . [11] En el ranking mundial de empresas públicas Forbes "Global 2000", Sberbank ocupa el puesto 51. [12]
Historia
El presidente ruso Putin visita una sucursal de Sberbank en Moscú , noviembre de 2001.Moneda rusa que conmemora el establecimiento de las primeras cajas de ahorros en el Imperio Ruso en 1841.
Historia temprana
La historia de Sberbank se remonta a la reforma financiera de Cancrin de 1841, [13] cuando se creó una red de las primeras cajas de ahorros estatales en el Imperio ruso . A finales del siglo XIX, la red contaba con casi 4.000 puntos de venta y más de 2 millones de depositantes. [14]
Desde 1905, las cajas de ahorros quedaron autorizadas a vender seguros. Después de 1910, las cajas de ahorros comenzaron a subsidiar a las instituciones de cooperación crediticia y a conceder préstamos a pequeños prestamistas. En 1915, las cajas de ahorros comenzaron a aceptar valores gubernamentales para depositar. [15]
1917-1991: sistema de cajas de ahorros soviético
Después de la Revolución de Octubre de 1917, el sistema estatal de cajas de ahorros continuó su actividad y crecimiento bajo la dirección del Ministerio de Finanzas de la URSS como Sistema Estatal de Cajas de Ahorros Laborales. A partir de 1926, las cajas de ahorros se utilizaron para pagar los salarios de los trabajadores administrativos y administrativos. Las cajas de ahorros se utilizaban para distribuir billetes de lotería estatal y para la colocación de bonos estatales entre la población. Las cajas de ahorros introdujeron servicios más amplios, como las transferencias de dinero. [dieciséis]
A finales de la década de 1980, el sistema de cajas de ahorros soviético tenía casi 80.000 sucursales. Como parte de las reformas de la Perestroika , en 1987 las cajas de ahorros se reorganizaron en la Caja de Ahorros de la URSS. Dentro de la Caja de Ahorros de la URSS, [17] se crearon cajas de ahorro separadas en las Repúblicas Soviéticas. Tras la disolución de la URSS, las antiguas cajas de ahorros republicanas se convirtieron en cajas de ahorros estatales de los nuevos estados postsoviéticos independientes.
En 1991, la Caja de Ahorros de la RSFSR se reorganizó en la Caja de Ahorros Comercial por Acciones de la Federación de Rusia (Sberbank de Rusia).
1992-2013: Sberbank de Rusia
En la Rusia postsoviética, Sberbank es el banco universal más grande a pesar de la creciente competencia de los bancos comerciales privados y otros bancos comerciales de propiedad estatal. El banco ha ido ampliando gradualmente su presencia internacional. [18]
Desde 2007, Sberbank está dirigido por el ex ministro de Economía Herman Gref , que es un amigo muy cercano de Vladimir Putin . [19]
2011 Adquisición de Volksbank International
En 2011, Sberbank adquirió Volksbank International AG de sus accionistas Österreichische Volksbanken AG , BPCE , DZ Bank y WGZ Bank . El acuerdo incluía todos los activos del Volksbank: bancos en Eslovaquia , República Checa , Hungría , Eslovenia , Croacia , Ucrania , Serbia y Bosnia y Herzegovina , excepto el Volksbank Rumania . El precio acordado fue de 585 a 645 millones de euros, dependiendo del desempeño comercial de Volksbank en 2011. Los activos totales de Volksbank, excluyendo Rumania, ascendieron a 9,4 mil millones de euros en junio de 2011. [ cita necesaria ] El 16 de diciembre de 2013, Volksbank (Ucrania), que era una filial propiedad de Sberbank, cambió su nombre a VS Bank [Reino Unido] ( ucranio : ВіЕс Банк ). [20] [21]
Adquisición de Denizbank en 2012
En junio de 2012, Sberbank compró el banco turco DenizBank por 6.469 millones de liras turcas (unos 2.821 millones de euros o 3.504 millones de dólares) al prestamista Dexia , que en 2011 fue "parcialmente nacionalizado por los gobiernos de Francia, Bélgica y Luxemburgo". [22] El acuerdo incluía filiales de DenizBank en Turquía, Austria y Rusia. [23]
Sanciones 2014-2017
Después de la anexión de la Península de Crimea por parte de Rusia en 2014, la administración Obama impuso sanciones selectivas el 12 de septiembre de 2014, a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. , añadiendo a Sberbank y otras entidades a las Identificaciones de Sanciones Sectoriales. (SSI) Lista . [24] [25] [26] [27] [28] [29] [30] [31] [32] Esto se hizo en conjunto con la incorporación de Sberbank el 31 de julio de 2014 a la lista de sanciones de la Unión Europea . [33] [34] Las sanciones consisten en restricciones de acceso a los mercados de capitales de la UE y Estados Unidos. [35] [36] [37] Después del anuncio de las sanciones, y a finales de julio, el valor de mercado de Sberbank había caído con la mayor caída entre los principales prestamistas del mundo, además los inversores movieron $22 mil millones de la capitalización de mercado de Sberbank. [38] Aún así, durante el año siguiente el precio de las acciones de Sberbank volvió a crecer un 89%. [39] Sberbank, junto con otros bancos rusos, presentó demandas ante el tribunal más alto de la UE para que se levantaran las medidas económicas punitivas. [ cita necesaria ]
El 27 de agosto de 2014, Suiza impuso sanciones a Sberbank y otras instituciones financieras rusas. [40]
El 22 de diciembre de 2015, Estados Unidos impuso sanciones adicionales a Sberbank y sus filiales. [41] [42] [26] [27] [28] [32]
El 17 de octubre de 2016, Ucrania impuso sanciones contra Sberbank Rusia, Sberbank Leasing y sus sistemas de pago Kolibri (Hummingbird), anteriormente Blitz ( ucranio : «Колибри» стара назва – «Блиц» ). [43] [44] [45]
El 15 de marzo de 2017, el presidente de Ucrania impuso sanciones a Sberbank (y a otros bancos estatales rusos que operan en Ucrania: VTB Bank, BM Bank, Prominvestbank y VS Bank ( ucraniano : ВіЕс Банк )) como parte de sus continuas sanciones a Rusia por su anexión de Crimea y su implicación en la guerra del Donbás . [46] [47] [48]
2016-2021
Tarjetas de crédito – tanto emisor como pago
En mayo de 2016, Sberbank dominaba el negocio de pagos con tarjeta en Rusia con más del 61% del mercado. Los competidores de Sberbank en el negocio de las tarjetas son VTB Bank , Alfa-Bank , Tinkoff Bank y Gazprombank , que en conjunto sólo tenían el 29% del mercado de tarjetas. [49]
2017 venta de VS Bank a Tihipko
En diciembre de 2017, debido a las sanciones, Sberbank vendió su filial ucraniana, VS Bank ( ucraniano : ВіЕс Банк ) [46] al empresario ucraniano Serhiy Tihipko . [50]
Sanciones 2022-2023
El 24 de febrero de 2022, como resultado de la invasión rusa de Ucrania en 2022 , el presidente estadounidense Joe Biden anunció sanciones contra otras personas y empresas rusas, incluidas nuevas restricciones a las operaciones de Sberbank, [51] después de lo cual las acciones de Sberbank perdieron más de la mitad de su valor. . [52]
El 25 de febrero de 2022 se revocó la licencia bancaria de Sberbank en Ucrania. [53]
El 28 de febrero de 2022, Sberbank Europe se enfrentaba a la quiebra como consecuencia de las sanciones. La Deutsche Börse suspendió la negociación de las acciones de Sberbank. [54] [55] [56] Dos días después, Sberbank Europe declaró que abandonaba el mercado europeo. [57]
Visa y Mastercard suspendieron sus actividades en Rusia a principios de marzo de 2022. [58] Las tarjetas de estos sistemas emitidas por bancos rusos ya no funcionan fuera de Rusia, y todas las tarjetas Visa emitidas fuera de Rusia ya no funcionan dentro de Rusia. [58]
En abril de 2022, Apple y Google eliminaron las aplicaciones móviles de Sberbank de sus tiendas. La aplicación para Android se puede descargar desde el sitio web del banco, pero los usuarios de iPhone no tenían esta opción. [59] En agosto, la aplicación SBOL apareció en la App Store. No pertenece formalmente a Sber, pero reproduce completamente la funcionalidad de la aplicación eliminada. [60] Una semana después, esta aplicación también fue eliminada de la App Store. [61] El vicepresidente de la junta directiva de Sberbank, Stanislav Kuznetsov, hablando en el Foro Económico Oriental, habló sobre nuevas solicitudes supuestamente distribuidas en nombre de Sberbank. Según él, todas las aplicaciones nuevas en la AppStore alojada en Sberbank no tienen nada que ver con ella. Kuznetsov señaló que se trata de programas para que los estafadores accedan de forma remota a un teléfono inteligente para robar contraseñas y números de tarjetas bancarias. [62]
En julio de 2022, la UE impuso sanciones a Sberbank en relación con la invasión rusa de Ucrania en 2022 . [63] Sberbank también fue sancionado por Nueva Zelanda en 2022. [64]
Durante 2022 y 2023, muchas filiales en el extranjero perdieron sus licencias, cerraron, fueron vendidas o entraron en quiebra.
Cambio de marca 2020 y "ecosistema"
En 2020, Sberbank emprendió un cambio de marca. Además de cambiar el logo y legalizar la reducción "Sber", la empresa anunció la transformación del banco en un "ecosistema". Sberbank decidió convertirse en "más que un banco" y comenzó a desarrollar diversos servicios, principalmente digitales: cine online (Okko), música (SberSound), entrega de comida (SberMarket), almacenamiento en la nube (SberDisk), taxi (Citymobil). [sesenta y cinco]
Inicialmente, el "ecosistema" se construyó en asociación con el gran holding de Internet Mail.ru Group , para lo cual se creó una empresa conjunta O2O (online-to-offline) Holding con un capital de alrededor de 100 mil millones de rublos. Sin embargo, en la primavera de 2021, las partes decidieron poner fin a la cooperación debido a desacuerdos sobre los métodos de gestión y la cultura corporativa. [66]
Otro componente del "ecosistema" son las farmacias. Habiendo lanzado un servicio en línea, Sber Eapteka (farmacia electrónica), Sber pronto decidió expandir el negocio y abrir farmacias en sus propias sucursales. Se supone que las compras allí serán más rentables gracias al envasado específico de los medicamentos, así como a la producción de sus propios genéricos. [67]
En el verano de 2021, Sberbank anunció la implementación de una práctica sabática . Los empleados pueden tomar licencias no remuneradas de hasta un año, manteniendo sus puestos de trabajo (aunque esto requiere el consentimiento del supervisor inmediato). También se les permite trabajar de forma remota durante tres meses al año. [68]
Depósitos de ciudadanos de la URSS en el banco.
Después de la liberalización de precios a principios de la década de 1990, el Estado y Sberbank abandonaron efectivamente las garantías para asegurar los depósitos de los ciudadanos, [69] como resultado de su depreciación, lo que, según encuestas sociológicas, provocó un fuerte descontento de la población. [70] Desde 1996 se ha producido una compensación gradual de las pérdidas de los depositantes. [71] Desde el 16 de febrero de 2008, las sucursales de Sberbank comenzaron a pagar compensaciones por los depósitos soviéticos a determinadas categorías de la población. [72]
La ley sobre la compensación total de los depósitos teniendo en cuenta los cambios en el valor real del rublo fue aprobada en 1995, pero desde 2003 el inicio de los pagos se ha pospuesto periódicamente. En 2019, se adoptó una ley para posponer una vez más el inicio de los pagos hasta 2023. [73] A partir de 2022, el reembolso de la deuda total de 345,54 mil millones de rublos en 2023 requeriría 62,7 billones de rublos (incluida la indexación). En el otoño de 2022, el gobierno envió un proyecto de ley a la Duma del Estado para trasladar el plazo a principios de 2026. [74]
Propiedad
El accionista mayoritario de Sberbank es el Fondo Nacional de Riqueza de Rusia administrado por el Gobierno de Rusia (hasta 2020, el Banco Central de la Federación de Rusia), que posee el 50% + 1 acción con derecho a voto de las acciones con derecho a voto de Sberbank. El resto de las acciones se distribuyen entre inversores de cartera, privados y otros inversores. [5] [75]
El banco central de Rusia no puede vender su participación sin un cambio en las leyes rusas. [76] [77]
Gestión
El presidente y director ejecutivo es Herman Gref , confirmado por el consejo de administración el 16 de octubre de 2007. [78]
Sergei Gorkov se unió a Sberbank en noviembre de 2008 y finalmente se convirtió en jefe de operaciones internacionales y vicepresidente senior de la junta directiva desde el 10 de octubre de 2010 hasta el 26 de febrero de 2016, cuando dejó Sberbank para convertirse en presidente de Vnesheconombank (VEB). [79] [80] [81] [82] [83] Amplió enormemente Sberbank desde operaciones en sólo dos países extranjeros, Kazajstán (2006) [84] [85] y Ucrania (diciembre de 2007), [84] [86] a más de veinte países, incluidos Bielorrusia (2009), [84] [87] Alemania (2009), [84] [88] China (2010), [84] [89] India (septiembre de 2010), [84] [90] Suiza (31 de diciembre de 2011), [84] [91] Austria (adquisición de Volksbank International AG el 15 de febrero de 2012; cambió de nombre a Sberbank Europe AG el 1 de noviembre de 2012, con oficinas en Austria, Bosnia y Herzegovina, Croacia, República Checa, Hungría, Eslovaquia, Eslovenia, Serbia, Ucrania y Alemania), [84] [92] Bosnia-Herzegovina (20 de febrero de 2013), [93] Hungría (31 de diciembre de 2011; 1 de noviembre de 2013, como Sberbank Hungría Ltd), [84 ] [94] Croacia (febrero de 2012), [84] [95] República Checa (20 de febrero de 2013), [84] [96] Eslovenia (28 de enero de 2013), [84] Serbia (24 de diciembre de 2012), [84] [97] Eslovaquia (15 de febrero de 2013), [84] [98] y Turquía (adquisición de DenizBank en septiembre de 2012). [84] [99] [100] [101] Tras la partida de Gorkov, Svetlana Alekseyevna Sagaydak ( ruso : Светлана Алексеевна Cагайдак ) se convirtió en la nueva vicepresidenta senior de la junta. [80]
El presidente del consejo de supervisión de Sberbank (desde abril de 2021) es Anton Siluanov , Ministro de Finanzas de Rusia. [102]
Svetlana Mironyuk , ex directora de RIA Novosti de 2003 a 2013 y redactora jefe de 2006 a 2016, es vicepresidenta y directora de marketing y comunicación desde el 1 de febrero de 2016. [103] [104]
En febrero de 2022, Sverbank anunció la fundación de su propio holding de comercio electrónico, encabezado por su ex alto directivo Lev Khasis , pero una semana después, el 22 de febrero de 2022, abandonó Sberbank. [105]
En 2015, el banco tenía alrededor de 16.500 oficinas con más de 250.000 empleados. [106] Según sus propias estimaciones, el banco tenía más de 137 millones de clientes minoristas y más de 1,1 millones de clientes corporativos en sus 22 países de presencia.
En agosto de 2015 representaba el 28,6% de los activos bancarios agregados y se autodenomina "el sistema circulatorio de la economía rusa", "prestamista clave de la economía rusa y el mayor receptor de depósitos". [106]
Dentro de Rusia, Sberbank está estructurado en varias divisiones regionales (bancos territoriales):
La sentencia del Tribunal Supremo de Ucrania del 19 de agosto de 2021 prohíbe a la hija del Sberbank ruso en Ucrania utilizar la marca "Sberbank", ya que dictaminó que Oschadbank es el único propietario legal de la marca "Sberbank" en Ucrania. [110]
2021-2023 cierre de operaciones internacionales
En noviembre de 2021, con el objetivo de centrarse en mercados prioritarios, Sberbank Europe AG vendió bancos asociados en Bosnia y Herzegovina (Sberbank ad Banja LuKa y Sberbank BH dd Sarajevo), en Croacia (Sberbank dd), en Hungría (Sberbank Magyarorszag Zrt.), en Serbia (Sberbank Srbija ad Beograd) y en Eslovenia (Sberbank banka dd) al grupo serbio MK por unos 500 millones de euros. [111]
El 1 de abril de 2022, Sberbank CIB (UK) Limited entró en administración. [112] Los asuntos de Sberbank CIB USA, Inc también se cerraron a partir de abril de 2022. [113]
Sberbank Suiza se vendió en septiembre de 2022 a m3 Groupe Holding SA y en el futuro cotizará como TradeXBank AG. [114]
El 15 de diciembre de 2022, la licencia bancaria de Sberbank Europe AG caducó y ya no puede operar. [115] El 29 de diciembre de 2022, Sberbank CIB (UK) Ltd y SIB (Cyprus) Limited fueron eliminados como empresas miembros de la Bolsa de Valores de Londres [116].
Sberbank cerrará su oficina en los Emiratos Árabes Unidos en 2023 debido a la presión de las sanciones. [117]
El 16 de junio de 2023, Sberbank anunció que había vendido el banco austriaco Sber Vermögensverwaltungs AG en Abwicklung (anteriormente Sberbank Europe AG) a una empresa austriaca anónima. Fue la última filial de Sberbank en Europa. [108] y el 23 de agosto de 2023, el holding financiero kazajo Baiterek anunció la compra de la filial kazaja de Sberbank. [118]
Operaciones internacionales en curso
En el otoño de 2023, Sberbank anunció la apertura de una sucursal en China. Además, para trabajar con clientes chinos en los territorios fronterizos rusos, el banco registró la marca Сбер银行. [119]
En octubre de 2023, Sberbank lanzó una línea de productos financieros islámicos: la tarjeta sin intereses Adafa y la cuenta Amana, que cumple con el estándar AAOIFI . Los productos están disponibles en nueve regiones de Rusia, incluidas Moscú, Tartaristán y Chechenia. [120]
Sberbank patrocina eventos deportivos y benéficos en varias regiones de Rusia, [121] [122] [123] , así como proyectos educativos [124] [125] , incluidos proyectos de desarrollo de conocimientos financieros. [126] [127]
Controversias
Congelación de ahorros
Sberbank es el sucesor de las Cajas de Ahorro soviéticas (como su nombre lo indica), cuyos activos pertenecían al estado. [128] Durante la transición de Rusia a una economía de mercado en la década de 1990 , en la que se vendieron estos activos, Sberbank no proporcionó ninguna garantía para los depósitos de los ciudadanos. [129] Esto resultó en una depreciación aplastante, que a su vez provocó un grave descontento entre la población rusa. [130] Desde 1996 se ofrece una compensación parcial por las pérdidas de los inversores. [131] Sin embargo, hasta 2003 esto sólo se aplicaba a los bancos estatales como Sberbank, lo que les otorgaba una ventaja injusta sobre los bancos totalmente privados. [132]
La ley de 1995 suponía que en 2003 comenzaría el pago de las deudas a la población, teniendo en cuenta el valor real del rublo en el momento actual. Sin embargo, durante 20 años, el inicio de los pagos se pospuso periódicamente. A partir de 2022, el reembolso total de la deuda le costaría al Estado casi 200 billones de rublos. En el otoño de 2022, el gobierno presentó un proyecto de ley sobre un nuevo retraso, hasta 2026. [133]
Bajo nivel de servicio a principios de la década de 2000
A principios de la década de 2000, se culpó repetidamente a Sberbank por su mal servicio. [134] [135] En los años siguientes, Sberbank introdujo nuevos servicios [136] y mejoró la calidad de algunos de los existentes. A mediados de la década de 2010, se informó que el banco se encontraba entre los líderes del mercado en lo que respecta a la calidad de los servicios al cliente, como servicios para depositantes minoristas, [137] servicios premium [138] y varios otros.
Acusaciones de lavado de dinero robado, Prevezon Holdings
Sergei Leonidovich Magnitsky acusó a numerosas personas y entidades de lavar dinero robado mediante fraude fiscal en un caso de Hermitage Capital Management [ru] en Rusia. [139] Propiedad de Denis Katsyv , Prevezon Holdings, representada por Natalia Vladimirovna Veselnitskaya y Louis Freeh , pagó 6 millones de dólares para resolver la demanda sin admitir ningún delito, lo que posteriormente llevó a que el Departamento de Justicia retirara todos los cargos en el verano de 2017. [ 139] [140] [141] [un]
caja de granito pavlov
En un tribunal de Estados Unidos, Sergey P. Poymanov ( ruso : Сергей Пойманов ), un hombre de negocios con sede en Voronezh , demandó a Sberbank, a varias de sus filiales y ejecutivos, y a un rival comercial por 750 millones de dólares, alegando que una valiosa cantera de grava de granito que poseía estaba quebró ilegalmente y fue embargado por el banco en una redada corporativa en 2012. Sberbank dice que tomó la cantera como garantía después de que Poymanov no pudo pagar un préstamo. Sberbank contrata a Marc Kasowitz para este caso judicial. [139]
En enero de 2017, Herman Gref , director ejecutivo de un banco, comentó personalmente el caso Poymanov, refiriéndose a este último como un "estafador" y acusándolo de no pagar préstamos y deudas, y que Poymanov está acusado de un delito grave. Dijo que Poymanov "sacó" mucho dinero de la empresa y que le ofrecieron una reestructuración de sus préstamos, pero supuestamente se negó. [145]
Posteriormente, Poymanov fue acusado de una serie de delitos menores y arrestado el 24 de mayo de 2017 por la policía rusa, que luego lo sometió a una dura prisión preventiva en una cárcel de Moscú notoriamente dura, Matrosskaya Tishina , que es la misma cárcel donde murió Magnitsky. [139] [146] Fue acusado de presunta malversación del dinero de la empresa por valor de casi mil millones de rublos (alrededor de $ 13 mil millones) como parte de un fraude de quiebra. [147]
Sanciones ucranianas y vandalismo contra propiedades de Sberbank
En abril de 2014, varios funcionarios ucranianos acusaron a Sberbank de financiar los disturbios prorrusos de 2014 en Ucrania , incluido el presunto terrorismo. El banco negó cualquier implicación en la financiación de actividades ilegales en territorio ucraniano, lo que fue confirmado posteriormente por un examen realizado por el Banco Nacional de Ucrania . [148]
"Es otro ejemplo de nacionalismo agresivo del dogma neonazi que está cobrando fuerza en Ucrania y que evidentemente cuenta con el apoyo de las autoridades oficiales del país", afirmó el Ministerio de Asuntos Exteriores ruso. [149]
El 15 de marzo de 2017, el presidente de Ucrania impuso sanciones a Sberbank (y a otros bancos estatales rusos que operan en Ucrania: VTB Bank, BM Bank, Prominvestbank y VS Bank [ Reino Unido] ( ucraniano : ВіЕс Банк )) como parte de sus continuas sanciones. Sanciones a Rusia por su anexión de Crimea y su participación en la guerra en Donbas . [46] [47] [48] Desde entonces, la filial ucraniana de Sberbank, VS Bank ( ucraniano : ВіЕс Банк ), se ha puesto a la venta. [46] Pero desde agosto de 2017 [update]ha estado intentando sin éxito vender el activo después de que el Banco Nacional de Ucrania bloqueó la venta del banco debido a "no proporcionar los documentos necesarios y suficientes para llevar a cabo controles de los inversores en cumplimiento con la ley ucraniana." [46] En 2017, se informó que Sberbank estaba esperando la aprobación del Banco Nacional de Ucrania para vender sus filiales ucranianas. "Todo está preparado por nuestra parte. La cuestión es si las autoridades ucranianas nos darán permiso para vender o no", dijo Herman Gref , presidente de Sberbank, en el Foro Económico Mundial celebrado en Davos en enero de 2018. En diciembre de 2017, Sberbank vendió otra filial, VS Bank ( ucraniano : ВіЕс Банк ), a un banquero ucraniano, el ex presidente de PrivatBank , Serhiy Tihipko . [50] [149]
Acusación de la Troika Laundromat en Lituania
En marzo de 2019, Troika Laundromat fue expuesta como una red internacional de lavado de dinero que involucraba a Troika Dialog, un banco de inversión fusionado con la filial de Sberbank, Sberbank CIB . [150] [151] [152] [153]
Violación de datos de 2019
En octubre de 2019, se reveló que analistas de la empresa de ciberseguridad DeviceLock habían compartido información sobre una gran violación de datos de Sberbank con el periódico Kommersant . [154] La información personal de hasta 60 millones de tarjetas de crédito de Sberbank se había puesto a la venta en el mercado negro. Fue la mayor filtración de datos que haya tenido lugar en la banca rusa. [155]
^ El abogado de Prevezon, Louis Freeh, fue director del FBI desde el 1 de septiembre de 1993 hasta el 25 de junio de 2001. [140] [141] [142] En noviembre de 2017, la empresa de Katsyv, Prevezon, declaró que pagaría la multa con dinero de AFI Europa , que es una filial de Africa Israel Investments de Lev Leviev . [141] En mayo de 2018, Freeh compró una casa de $ 9,38 millones de Armen A. Manoogian en Palm Beach, Florida , cerca de Mar-a-Lago , donde Freeh suele asistir a eventos. [143] [144]
Referencias
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