El fraude en Internet es un tipo de fraude o engaño de delito cibernético que utiliza Internet y podría implicar ocultar información o proporcionar información incorrecta con el fin de engañar a las víctimas para obtener dinero, propiedades y herencias. [1] El fraude en Internet no se considera un delito único y distintivo, sino que abarca una gama de acciones ilegales e ilícitas que se cometen en el ciberespacio . [1] Se diferencia del hurto ya que, en este caso, la víctima proporciona voluntariamente y con conocimiento de causa la información, dinero o bienes al perpetrador. [2] También se distingue por la forma en que involucra a delincuentes separados temporal y espacialmente. [3]
En el Informe sobre delitos en Internet de 2017 del FBI , el Centro de denuncias de delitos en Internet (IC3) recibió alrededor de 300.000 denuncias. Las víctimas perdieron más de 1.400 millones de dólares en fraude en línea en 2017. [4] En un estudio de 2018 realizado por el Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales (CSIS) y McAfee , el cibercrimen le cuesta a la economía global hasta 600 mil millones de dólares, lo que se traduce en el 0,8% del PIB. [5] El fraude en línea se presenta de muchas formas. Abarca desde correo no deseado por correo electrónico hasta estafas en línea. El fraude en Internet puede ocurrir incluso si se basa en parte en el uso de servicios de Internet y se basa mayoritaria o completamente en el uso de Internet.
El estafador se hace pasar por una organización benéfica que solicita donaciones para ayudar a las víctimas de un desastre natural, un ataque terrorista (como los ataques del 11 de septiembre ), un conflicto regional o una epidemia . El huracán Katrina y el tsunami de 2004 fueron objetivos populares de estafadores que perpetraban estafas de caridad; Otras organizaciones benéficas fraudulentas más atemporales pretenden recaudar dinero para la investigación del cáncer , el SIDA o el virus del Ébola , orfanatos infantiles (el estafador finge trabajar para el orfanato o una organización sin fines de lucro asociada con él) o se hace pasar por organizaciones benéficas como la Cruz Roja o las Naciones Unidas. Forma . En los últimos años, ha habido casos de estafas realizadas por las personas que iniciaron la organización benéfica. [6]
Un ejemplo de esto en 2019 fue el director de Long Island Charity, Wafa Abbound. Abbound fue declarado culpable de robar cerca de un millón de dólares. Fue acusada de fraude bancario, blanqueo de dinero y malversación de fondos. [7] Hay muchos métodos que utilizarán los estafadores. Primero, pedirán donaciones, a menudo con enlaces a artículos de noticias en línea para fortalecer su historia de una colecta de fondos. Las víctimas del estafador son personas caritativas que creen que están ayudando a una causa valiosa y no esperan nada a cambio. Una vez enviado, el dinero desaparece y el estafador suele desaparecer, aunque muchos intentan mantener la estafa solicitando una serie de pagos. En ocasiones, la víctima puede encontrarse en problemas legales después de deducir sus supuestas donaciones de sus impuestos sobre la renta. La ley tributaria de los Estados Unidos establece que las donaciones caritativas solo son deducibles si se realizan a una organización sin fines de lucro calificada. [8]
El estafador puede decirle a la víctima que su donación es deducible y proporcionar todas las pruebas necesarias de la donación, pero la información proporcionada por el estafador es ficticia y, si se audita, la víctima enfrenta duras sanciones como resultado del fraude. Aunque estas estafas tienen algunas de las tasas de éxito más altas, especialmente después de un desastre importante y son utilizadas por estafadores de todo el mundo, la pérdida promedio por víctima es menor que la de otros esquemas de fraude. Esto se debe a que, a diferencia de las estafas que implican una recompensa en gran medida esperada, es mucho menos probable que la víctima pida dinero prestado para donar o done más de lo que puede gastar. [9]
Una variación del fraude de marketing en Internet ofrece entradas para eventos muy solicitados, como conciertos, espectáculos y eventos deportivos. Los billetes son falsos o nunca se entregan. La proliferación de agencias de entradas en línea y la existencia de revendedores de entradas experimentados y deshonestos ha fomentado este tipo de fraude. Muchas de estas estafas están dirigidas por revendedores de entradas británicos , aunque pueden basar sus operaciones en otros países. [10]
Un excelente ejemplo fue el fraude mundial de entradas para los Juegos Olímpicos de Beijing 2008 realizado por "Xclusive Leisure and Hospitality", registrada en los EE. UU., vendida a través de un sitio web diseñado profesionalmente con el nombre "Beijing 2008 Ticketing". [11] El 4 de agosto se informó que se habían vendido más de 50 millones de dólares australianos en entradas falsas a través del sitio web. [12] El 6 de agosto se informó que la persona detrás de la estafa, que tenía su sede enteramente fuera de China, era un revendedor de billetes británico, Terance Shepherd. [13]
A medida que los minoristas y otras empresas están cada vez más preocupados sobre lo que pueden hacer para prevenir el uso de tarjetas de regalo compradas con números de tarjetas de crédito robadas, los ciberdelincuentes se han centrado más recientemente en aprovechar las tarjetas de regalo fraudulentas. [14] Más específicamente, los piratas informáticos maliciosos han estado tratando de obtener información pertinente a las tarjetas de regalo que se han emitido pero no se han gastado. Algunos de los métodos para robar datos de tarjetas de regalo incluyen robots automatizados que lanzan ataques de fuerza bruta a los sistemas de los minoristas que las almacenan.
Primero, los piratas informáticos robarán los datos de las tarjetas de regalo, verificarán el saldo existente a través del servicio en línea de un minorista y luego intentarán usar esos fondos para comprar productos o revenderlos en un sitio web de terceros. En los casos en que se revendan tarjetas de regalo, los atacantes se quedarán con el saldo restante en efectivo, lo que también puede utilizarse como método de blanqueo de dinero . Esto perjudica la experiencia del cliente con la tarjeta de regalo, la percepción de la marca del minorista y puede costarle miles de dólares en ingresos. Otra forma en que se comete el fraude con tarjetas de regalo es robando la información de la tarjeta de crédito de una persona para comprar tarjetas de regalo nuevas.
Las personas tienden a revelar más información personal sobre sí mismas (por ejemplo, cumpleaños, correo electrónico, dirección, ciudad natal y estado civil) en sus perfiles de redes sociales. [15] Los estafadores podrían utilizar esta información de identificación personal para robar las identidades de los usuarios, y publicar esta información en las redes sociales hace que sea mucho más fácil para los estafadores tomar el control de ella.
El problema de la autenticidad de las reseñas online es persistente y de larga data. En un famoso incidente ocurrido en 2004, el sitio canadiense de Amazon reveló accidentalmente las verdaderas identidades de miles de sus críticos de libros estadounidenses, anteriormente anónimos. Una idea que reveló el error fue que muchos autores utilizaban nombres falsos para dar críticas favorables a sus propios libros. [16] Además, el 72% dice que las reseñas positivas los llevan a confiar más en una empresa, mientras que el 88% dice que en "las circunstancias adecuadas", confía tanto en las reseñas en línea como en las recomendaciones personales. [dieciséis]
Si bien los estafadores aprovechan cada vez más el poder de las redes sociales para llevar a cabo actividades delictivas, los astutos administradores de riesgos y sus compañías de seguros también están encontrando formas de aprovechar la información de las redes sociales como herramienta para combatir el fraude de seguros. [17] Por ejemplo, un trabajador lesionado estaba sin trabajo debido a un reclamo de compensación laboral pero no pudo resistirse a practicar un deporte de contacto en un equipo deportivo semiprofesional local. A través de búsquedas en las redes sociales y en Internet, los investigadores descubrieron que el trabajador figuraba en la lista del equipo y estaba jugando muy bien. [17]
Una mujer del Reino Unido fue estafada en un "fraude romántico" en línea, según la policía local. Según los informes, la mujer de unos 50 años perdió su herencia valorada en 320.000 libras esterlinas que le habían arrebatado sus padres, quienes más tarde la repudiaron tras la pérdida. El perpetrador que se hizo pasar por Tim conoció a la víctima en un sitio web de citas en 2019 después de que ella perdiera a su marido. Primero tomó 68.000 libras esterlinas en concepto de derechos de aduana y luego le pidió que pagara directamente 200.000 libras esterlinas a su traductor para asegurar a sus contratistas y almacenar su equipo, por un total de 320.000 libras esterlinas perdidas. [18]
Según el FBI , el 26 de abril de 2005 Tom Zeller Jr. escribió un artículo en The New York Times [19] sobre el aumento en la cantidad y calidad de la falsificación de giros postales estadounidenses y su uso para cometer fraude en línea. Los falsificadores realizarán estas estafas a través de correos electrónicos o salas de chat. Si una persona intenta vender o regalar un artículo suyo, los falsificadores le harán creer que está relacionado con sitios de subastas como eBay. En este momento, no hay forma de calcular cuánto dinero se está robando a través de estos pedidos falsos; el Servicio Postal de los Estados Unidos cree que es de millones. Las personas a las que más se dirigen son los pequeños minoristas que operan a través de Internet o la gente común que vende o paga artículos en la web. Debido a la falta de normas o señales de advertencia sobre los falsificadores, cada vez más personas se verán afectadas.
Muchas empresas como UPS y Federal Express han comenzado a colaborar con el Servicio Postal de los Estados Unidos para comenzar a monitorear los giros postales de dinero. De esta manera pueden distinguir lo real de lo falso, aunque es más fácil decirlo que hacerlo, por lo que recomiendan a los usuarios que tengan cuidado al realizar giros postales de dinero. Se han producido detenciones y entre 2004 y 2005 se arrestó a 160 falsificadores. Muchos de los detenidos fueron sorprendidos mientras cobraban el dinero robado. [20] En los Estados Unidos de América , la pena por realizar o utilizar giros postales falsos es de hasta diez años de cárcel y/o una multa de 25.000 dólares. [21]
Un estafador utiliza Internet para anunciar bienes o servicios inexistentes. El pago se envía de forma remota pero los bienes o servicios nunca llegan. Los métodos que utilizan estos estafadores son dar a estos productos falsos precios muy bajos, querrán realizar pagos mediante transferencias electrónicas de fondos y querrán hacerlo de inmediato. Los pagos no se realizarán a través de PayPal o tarjetas de crédito. Estos servicios son demasiado seguros y causarán problemas a los estafadores. Todos estos métodos también son formas de determinar si en realidad se trata de estafas o no. Otra forma de detectar la estafa es la privacidad y no se presentarán datos de contacto, información sobre entrega, términos y condiciones, etc. [22]
Los estafadores operarán desde tiendas falsas. Difundirán la presencia de estas tiendas falsas a través de las redes sociales. Esto se hace principalmente porque hay mucha gente que usa las redes sociales y el número sigue creciendo cada día. Estas tiendas no estarán abiertas por un largo período. Solo permanecerán activos durante un par de ventas, luego seguirán adelante y cerrarán el sitio. Por lo general, una forma de detectar estas tiendas falsas es buscar reseñas en línea; si no tienen reseñas, son falsas. [23]